CFP综合案例-金拐棍软件使用方法

策依据
建议的投资组合其风险、流动性、 收益性特征，与保险规划的险种 、保额是否符合客户的需要
数据输入不准确，方案 规划不合理
生涯表中IRR不合理未 做调整；调整方案后未
做方案比较与选择
缺少基于市场产品的投资 规划
抄袭问题
44
每组独立完成案例制作
全部或部分抄袭他组案例, 找人代做
附表：软件版案例评分参考表（1）
2.2新建客户-支出信息的输入
17
2.2新建客户-固定用途储蓄信息的输入
系统根据之前录入的数据，自动计算出结果，理财师仅需要对此数据进行核对 18
2.3客户信息核对-基本信息
信息无误后， 单击“下一步”
可对原有信息进行修改、补充
19
2.3客户信息核对-财务信息
点击可进入财务报表
信息无误后， 单击“下一步”
测评标准
具体指标
填写完整性 封面和声明中录入信息的完整
基本信息正 确性
客户基本信息是否正确
假设合理性 数据假设合理全面
理财目标合 理性
所有目标录入的完整性和合理性
家庭财务报 表准确性
资产负债表里面的数据知否准确 收支储蓄表里面的数据知否准确 储蓄运用表里面的数据知否准确
资产配置 说明中投资产品的推介是否合理
29
2.4理财目标设定-子女目标信息录入
单击
从低学历开始创建
选择各省市、公立、私立等学校学费 选择具体学校 对下一段的学习情况进行设置 30
2.4理财目标设定-子女目标信息录入
硕士教育目标 点击并选择小小张未来就 读的学校 31
2.4理财目标设定- -旅游目标信息录入
单击
32
2.4完成目标信息的录入
25
2.4理财目标设定-默认目标的信息录入
紧急预备金月数设置 26
2.4理财目标设定-默认目标的信息录入
2.4理财目标设定-自由梦想的信息录入
在新建目标列表中没有对应目标可选择时，出现非常规的理财目标，可选择自
28
由梦想进行目标添加设置
2.4理财目标设定-购房目标的信息录入
单击
期初费用设置
当首付比例设置不是100%时，会显示还款计划 购车目标的添加方法相类似
46
自由 自主 自在 致谢
47
案例中给出的数据假设是否填写全面，包括：收入增长率、生活费增长率、 预期寿命、房价增长率、学费增长率等 4.理财目标合理性： 是否包括了方案中的所有目标，每个目标下理想值和可接受值填写是否准确 5.家庭财务报表准确性： 收支情况填写是否正确，重点查看工资收入是否为税后收入，住房公积金、 养老和医疗账户信息是否正确；储蓄运用表里面各类缴存、还款本金以及基金 定投是否都填写正确 6.资产配置： 说明中投资产品的推介是否合理 7.保险规划合理性： 主要看个人账户余额是否正确；已有保单的现金价值、保额、保费和保障期限 的填写是否正确提交说明中对保险应有保额的说明以及保险规划的具体内容是否完整和合理 8.理财目标可行性分析：看方案是否可行，以及提交的说明中多方案的定性分析时候合理及全面 9.风险属性分析：风险属性问卷填写是否合理 10.敏感度分析：在说明中就敏感度分析进行阐述，每改变一个参数作敏感度分析加5分 11.抄袭处理：全部抄袭者重做，不能通过
明细录入
直接录入
11
2.2新建客户-资产信息的输入（2）
股票、债券、理财产品的录入方法相同 12
2.2新建客户-资产信息的输入（3）
养老保险、医疗保险的的录入方法相同 13
2.2新建客户-资产信息的输入（4）
14
2.2新建客户-资产信息的输入（5）
15
2.2新建客户-收入信息的输入
工作收入指的是可支配收入，利用 个税计算器计算年税后收入 企业版个税计算器与教学版计算器不同，需要分别计算月薪和年终奖的税后收入，再求出年税后收入 16
客户社会保障信息和已有保单信息填写是否完 保险规划合 整准确
理性 对保险规划的说明是否合理
理财目标可 行性分析
两种方法下方案是否可行
风险 属性分析
风险属性问卷填写是否合理
加分
减分 总分
改变重要参数作敏感度分析 是否抄袭以前学员作的案例
说明 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
11
12
13 14
45
单击，进入资产配置
拖动滚轴 36
2.6理财资产配置-资产配置（当前资产配置）
37
2.6理财资产配置-资产配置（目标资产配置）
38
2.6理财资产配置-资产配置（资产配置对比）
39
2.6理财资产配置-投资产品
40
2.6理财资产配置-保险管理
41
2.6理财资产配置-保险产品
42
2.7规划报告管理
商业保险的保费预算为工作收入的10%。
假设
– 个人收入增长率：10% – 个人社保养老金增长率：4% – 社平工资增长率：8% – 其他假设运用系统给的信息
注意事项：客户资产市值会随着产品价格变动，因而影响规划结果。
5
2.1新建客户
登录软件 登录邮箱：理财网的注册邮箱 初始登录密码：123456
权数 5%
是否有标准 答案
有
最高分 5
5%
有
5
5%
无
5
10%
有
10
10%
无
10
10%
有
10
10%
有
10
5%
5
5%
有
5
10%
无
10
20%
无
20
5%
无
5
10
100%
100
得分
附表：软件版案例评分参考表（2）
说明： 1.填写完整性：
封面和声明中内容填写是否完整； 2.基本信息正确性：
客户出生日期、预计退休年龄、是否有小孩等信息的填写是否正确 3.假设合理性：
财务状况：
– 资产负债：婚前小张名下有活存5万元，某银行理财产品20万元，华夏大盘精 选1万份，中国国航1000份；小李名下“12国债16”，1,000份，华夏债券C基 金1万份。两人均没有负债。
– 收入支出：过去一年税前月薪小张1.5万元，年终奖金2万元，小李税前月薪1 万元，年终奖金1万元。年支出各3万元。金融投资收益小张7,000元，小李 1,000元。
3
1选取案例作业
理财目标（现值）
– 婚礼费用：预计婚礼费用预算10万元； – 购房购车：结婚后希望立即买房，面积60平米左右的小两居，另希望购买一
辆汽车总价15万元以内。若买车不希望贷款，每年估计额外的养车费用1.2万 元，目前市区房屋均价2.5万元/平米，郊区均价1.25万元/平米。 – 养育子女：5年后要小孩，孩子大学毕业前每年生活费1万元。 – 子女高等教育：预计小孩一直在北京念到大学本科，幼儿园以私立全日制， 其他以公立全日制做规划，22岁去美国纽约读硕士2年，希望就读纽约大学。 – 退休计划：预计小张60岁退休，小李55岁退休，两人希望维持现有生活水平， 且小张希望退休后每年都能出国旅游，预算每年4万元，持续10年。
4
1选取案例作业
– 社保和商保：小张住房公积金账户余额8万元，社保养老金账户余额3万元， 已缴费6年；小李住房公积金账户余额3万元，养老金账户1万元，已缴费3年。 医疗保险金账户各5,000元。
– 小张公司为其购买团体定期寿险保额20万元，意外险保额50万元。 – 因为小张已有团险，商业保险的保费预算为工作收入的5%，小李没有团险，
AFP®资格认证培训网上公开课
如何利用软件 快速制作案例报告
1
金拐棍软件案例制作示范
选取案例作业 填写信息完成案例 导出报告书 理财规划报告成功完成
2
1选取案例作业
案例成员：
– 小张，男，生日1985年3月5日，银行职员，女朋友小李，生日1988年11月7日， 企业白领，两人本科毕业后都留在北京工作。两人刚刚领证，目前正在筹备 婚礼，希望理财师能够帮助他们一起规划未来的幸福生活。
6
2.2新建客户
软件主页面
7
2.2新建客户-对老客户规划
点击搜索老客户，进入到客户列表 8
2.2新建客户-对老客户规划
单击客户姓名，进入规划列表 9
2.2新建客户-基本信息的输入
包括未婚妻
填写与本人或配偶有财务依赖关系的家庭成员，包 括未来出生的孩子 10
2.2新建客户-资产信息的输入（1）
单击，进入可行性分析
图钉标志，目标顺 序不可移动
目标编号
删除标志，目标可被删除
单击任何 一个可移动的目标， 进行拖拽，可改变目标顺序
33
2.5可行方案判定-可行性分析
系统可自动导出
点击进行切换
点击可进行方案调整
34
2.5可行方案判定-可行性分析（方案调整）
切换进行各项调整
35
2.5可行方案判定-敏感度分析
可对原有信息进行修改、补充
点击可进入财务报表
20
2.3客户信息核对-财务报表分析
各表格进行切换
21
2.3客户信息采集-保障信息
单击进入风险测评 保额测算方法
22
2.3客户信息采集-风险属性测试
23
2.3客户信息采集-财务诊断
24
2.4理财目标设定
单击
系统会自动生成紧急预备金、还款计划、退休三个目标，由 于该案例没有负债，该处只生成紧急预备金和退休两个目标
单击 43
单击
3系统案例评审重点
测评 标准
具体要求
学员常见问题
假设 重要假设和预测是否根据宏观经 未作合理假设,案例前后
合理性