财务风险和机遇应对措施管理记录

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国企财务风险管理现状分析及风险应对措施

国企财务风险管理现状分析及风险应对措施摘要：在企业的生产经营中，财务管理渗透到从筹资、投资到正常经营、利润分配的全过程，每个环节都存在一些不确定因素。

作为市场参与者，国有企业也面临着一系列风险，其中财务管理风险是一个重要方面。

财务管理风险包括投资、筹资、资金回收和分配等风险。

尽管风险客观存在且无法消除，但通过实施相应的风险预防策略，可以降低风险的危害。

本文主要对新形势下国有企业财务管理的风险防范策略进行简要分析。

关键词：国企财务；风险管理；现状分析；应对措施1新形势下国有企业财务风险管理中存在的问题1.1财务管理人员缺乏风险管控意识国有企业在中国国民经济发展和现代化进程中发挥着至关重要的作用，是社会发展的经济和物质基础。

最初，政府和财政部门将为国有企业的运营提供指导，国有企业的主要资金来源也依赖于政府财政拨款。

在这种情况下，国有企业的财务管理风险相对较少，因此其风险防控意识相对较弱。

在新的市场环境影响下，如果国有企业仍然不重视财务管理，缺乏风险防范意识，就会导致资不抵债，严重制约国有企业的可持续发展。

此外，在当前国有企业的经营发展过程中，财务管理部门、销售部门和生产部门之间的沟通不足，无法建立健全的风险防范意识，从而加剧了财务管理风险。

1.2国有企业投资活动存在一定风险在市场经济持续发展的背景下，国有企业也进行了工作改革，逐步从传统的单一业务转向多元化、集约化方向。

这在一定程度上提高了国有企业资金的有效利用率和合理配置，有利于国有企业获得更多的经济利润。

目前，大多数国有企业将赚取的经济利润进行再投资，从而迅速提高了经济效益。

这是一种相对方便、简单的投资行为，将国有企业的资金投入到需要融资的企业中，从而提高国有企业资金的回收率。

然而，这一过程中存在着重大的投资风险。

如果国有企业不充分了解投资主体和投资环境，就会存在投资决策偏差，影响国有企业的经济效益，加剧国有企业的财务管理风险。

1.3 缺乏全面的金融风险控制体系任何工作的顺利进行都离不开科学的管理，国有企业的财务工作也是如此。

财务部风险评估和应对措施表

高风险
运营风险
健康安全风险
14
运营风险
健康安全高空摔跌、坠落风险
4
5
20
高风险
15 16 制表/日期：
各类触电
各类工作过程中导致的击伤、碰伤、砸伤、跌伤、摔伤、烫伤、化学腐蚀等意外人身伤害
4
5
20
4
5
20
பைடு நூலகம்
审核/日期：
高风险高风险
说明：1.本公司使用风险系数作为参考值将风险划分为低风险、一般风险、高风险，对应关系以及相应风险采取的措施如下表
xxx有限公司
风险评估和应对措施表
HFQEHP-03-01
序号风险类别 1 战略风险
风险类别细分
风险内容
投资风险
测算方法不正确导致投资回报低
严重程度 4
风险分析发生概率
1
风险系数 4
风险等级低风险
2 法律风险
公司税务及票据管理不符合相关法律法规
4
1
4
低风险
3
员工涉嫌贪污腐败
3
2
6
一般风险
建立和运行“资金管理制度”，进行财务审计和专项稽查；快速与法律顾问商定解决方案以应对紧急情况，建立和运行“奖惩管理制度”及权力制衡办法建立和运行“财务管理制度”，进行财务审计和专项稽查；快速与法律顾问商定解决方案以应对紧急情况，建立和运行“奖惩管理制度”及权力制衡办法建立和运行“财务管理制度”，进行财务审计和专项稽查；快速与法律顾问商定解决方案以应对紧急情况，建立和运行“奖惩管理制度”及权力制衡办法集中存放，可回收与不可回收分别由相应单位回收处理 1.厂区内施工用到电焊、明火等操作的先做动火分析 2.易燃物料隔离堆放、远离火源 3.电气管路巡检避免泄漏、短路

2023年度风险与机遇应对措施有效性评价报告

售后服务
风险：产品售后服务处理不好，顾客埋怨投诉较多，会严重影响公司产品的销售，会给公司发展带来较大风险，公司质量损失金额较大。
机遇：售后服务处理得当，会给公司带来额外的发展机遇。
对外：售后服务部要严格按照售后服务管理规定，做好客户的服务工作，提高客户的满意度
对内：购买检测设备，提升过程检出能力，增加检验员人数配置，增大过程检验覆盖面，全面提升过程质量控制。
人事行政部积极做好人员储备工作，及时关注社会信息，为公司创造一个稳定的环境。
2023年公司计划再购买加工中心设备
措施
有效
新工艺、新设备、新领域
朝生产自动化、产品人性化、高效率方向发展
风险：增加质量管控复杂程度。
机遇：产品质量更稳定。
购买先进的生产设备，提升产品加工精度和产能，降低废品率，降低产品制造成本
机遇：设计合理，为公司节省时间、成本，产品质量优赢得顾客信任。
1.对加工工艺进行评审；
2.最优化利用现有场地；
3.技术人员能力进行确认；
2023年上半年对装配工艺进行优化，修订了10多份作业指导书。
措施
有效
内部环境因素
组织结构风险
组织结构的设置
风险：组织结构设置不合理、不建全；管理层次划分不清；职责部门权限界定不合理，未及时根据公司实际运行进行调整，可能导致现有组织结构无法适应实际运行需要。而给公司工作效率、管理带来不确定性。
1.完善公司内部管理制度，加强各部门的考核，提高公司管理水平，提高公司产品质量，保持竞争的优势。
2.积极开拓新产品市场，储备新的产品，提高市场容量
公司2023年军品销售形式良好，但由于接触军品行业时间短，还谈不上市场占有率。
措施
有效
经济形势

风险和机遇的识别及应对措施

风险识别及评估表xx/xx-xx-x-xx 编号：序号类型类别活动/产品/服务风险因素可以导致的风险风险评价风险等级控制措施备注S O D RPN1内部环境分析质量进货检验发现批量性不合格产品交付延迟 3 3 3 27 低风险按《外部提供的过程产品和服务控制程序》、《不合格输出控制程序》进行处理。

2 质量发现个别产品不合格产品交付延迟 3 6 3 54 中风险内部分选、自制加工、反馈供应商补充；按《不合格输出控制程序》进行处理。

3 质量未能识别出不合格产品生产过程中带来成本损失3 6 3 54 中风险加强对检验人员的培训，以及结检验记录验证的检查力度,严格按照《产品放行控制程序》或作业指导书进行操作。

4 质量流到客户处，导致客户抱怨7 1 3 21 中风险按《不合格输出控制程序》进行处理，组织相关人员分析根本原因，采取纠正预防措施。

5 质量过程检验过程检验未能识别出不合格产品不合格品交付 7 3 3 63 中风险加强对过程检验的验证以及检验记录检查力度和检验人员的培训，严格按照检验规范、产品图纸或作业指导书进行操作。

6 质量成品检验未能识别出个别不合格产品流到客户处，导致客户抱怨3 3 3 27 中风险加强对检验人员的培训，以及结检验记录验证的检查力度,严格按照检验规范、产品图纸或作业指导书进行操作。

7 质量未能识别出批量不合格产品流到客户处，导致客户抱怨100 0.5 3 150 高风险按《不合格输出控制程序》进行处理，组织相关人员分析根本原因，采取纠正预防措施。

8 管理产品和服务放行产品未按规定要求放行不合格品流到客户处，导致客户抱怨7 1 3 21 低风险加强对产品放行人员的培训，以及产品放行的检查力度,严格按程序要求进行。

9 管理不合格品处理不合格品的处置失控不合格品流到客户处，导致客户抱怨3 1 2 6 低风险加强不合格品处置人员培训以及控制管理，严格按《不合格输出控制程序》执行。

风险管理会议纪要

风险管理会议纪要会议时间：xxxx年xx月xx日地点：xxxxxx与会人员：1. xxx（主持人）2. xxx（会议记录员）3. xxx（部门负责人）4. xxx（风险管理专家）会议目的：讨论并确定公司风险管理策略和措施会议纪要：一、风险分析及评估在会议开始前，风险管理专家向与会人员展示了最新的风险评估结果。

通过对公司目前面临的风险进行全面的分析，确定了以下几大风险类别：1. 市场风险：受宏观经济环境和市场竞争的影响，公司产品的需求和销售额可能出现波动。

2. 操作风险：由于员工疏忽、流程不规范等原因，可能导致生产故障、数据泄露等问题。

3. 法律合规风险：监管政策的变化和不合规操作可能对公司的经营造成不利影响。

4. 供应链风险：供应商问题或交付延迟可能导致公司生产和销售的中断。

5. 财务风险：汇率波动、资金不足等问题可能对公司的财务状况产生负面影响。

二、风险管理策略在讨论了各类风险后，与会人员一致认为必须采取一系列措施来应对不同的风险，确保公司的稳定发展。

以下是制定的风险管理策略的主要内容：1. 市场风险：加强市场调研，根据市场需求调整产品策略；积极与合作伙伴合作，拓宽销售渠道。

2. 操作风险：优化内部流程，建立完善的工作手册和培训体系；加强员工素质教育，提高工作效率和质量。

3. 法律合规风险：建立健全的合规体系，确保公司业务操作符合相关法规和标准；定期进行合规培训，保持员工的合规意识。

4. 供应链风险：与关键供应商建立长期合作关系，定期进行供应商评估；建立备选供应商名单，确保供应链的灵活性。

5. 财务风险：建立有效的资金管理机制，合理规划资金使用和储备，降低汇率波动带来的风险。

三、风险监测与应对为了及时发现和应对风险，会议决定建立风险监测和应对体系，并明确相关责任人。

1. 风险监测：将设立风险监测小组，负责定期收集、分析和报告各类风险的动态情况；与内外部专家保持紧密合作，及时获取行业风险信息。

2. 应急预案：根据具体风险情况，制定相应的应急预案，明确应对措施和责任分工；定期测试和修订预案，确保应急响应能力的有效性。

财务风险点及防控措施

财务风险点及防控措施财务风险对于企业来说是一个非常重要的考量因素。

在商业运营中，各种不可预测的风险可能会影响企业的财务状况和盈利能力。

因此，建立一套有效的财务风险管理制度和相应的防控措施，是企业健康发展的关键。

本文将探讨一些常见的财务风险点，并提出相应的防控措施。

一、市场风险市场风险是指市场可能导致企业财务损失的不确定性。

市场波动、需求变化以及竞争对手的活动都可能对企业的财务状况产生重大影响。

为了应对市场风险，企业应采取以下措施：1. 多元化产品线和市场。

企业不应仅依赖于单一产品或市场，而是应该寻求多样化的业务发展机会，降低单一市场的影响。

2. 持续跟踪市场动态。

了解市场趋势和竞争对手的举措，及时调整企业的销售策略和产品定价。

3. 建立稳定的合作关系。

与常规客户建立长期合作关系，减少客户的流失以及市场变化对企业的影响。

二、信用风险信用风险是指企业因客户违约或无法按时支付款项而导致的财务损失。

为了降低信用风险，企业应注意以下方面：1. 建立严格的信用审核机制。

在与新客户建立业务关系前，进行全面的信用评估，包括对客户的财务状况、信誉度和支付能力的调查。

2. 设置合理的信用额度。

根据客户的信用状况和历史交易记录，设定合适的信用额度，并定期检查和调整。

3. 加强催款措施。

建立完善的催款体系，及时跟进欠款情况，并根据需要采取法律手段来保护企业的权益。

三、流动性风险流动性风险是指企业因资金周转不畅而导致的财务困境。

为了避免流动性风险，企业应采取以下措施：1. 建立合理的预算和现金流管理系统。

对企业的财务状况进行定期分析和评估，制定合理的预算计划，并灵活调整资金的使用方式。

2. 多渠道融资。

除了依靠银行贷款外，企业还应积极探索其他融资渠道，如发行债券、股权融资等，以满足资金需求。

3. 健全的内部控制机制。

建立有效的内部控制制度，确保企业的资金使用符合法律法规和风险控制要求。

四、汇率风险汇率风险是指企业因为汇率波动而导致的财务损失。

GJB9001C风险和机遇应对措施控制程

文件制修订记录1.0 目的通过考虑不确定性及其对质量管理体系目标的影响，应用内外部环境因素及其相关方分析的结果确定需要应对的风险和机遇，并采取相应的措施，从而抓住机遇，规避和降低风险，确保质量管理体系能够实现其预期的结果，增强有利影响，预防或减少不利影响，寻求改进的机会。

为公司的运营和决策及有效应对各类风险事件提供支持。

2.0 范围本程序适用于在公司质量管理体系活动中的风险识别和控制，包括（但不仅限于）：➢公司级层面的风险主要包括：战略风险、法律风险、市场风险、财务风险、安全风险、营运风险、其他风险等。

➢相关职能层面的风险主要包括：技术风险、质量风险、项目风险、产品生产和服务过程风险、外部提供的过程/产品和服务的风险、安全风险等。

3.0 职责3.1 XXX部是公司应对风险和机遇措施的归口管理部门，主要负责制定实施全面风险管理工作计划、工作重点，组织开展风险评估，拟定全面风险管理综合分析报告，并作为管理评审的输入，监督重大风险管控进展情况，指导和检查有关部门、单位开展风险管理工作；组织开展风险管理人员的培训，推动风险管理文化建设工作。

3.2 总经理审批全面风险管理综合分析报告。

4.0 定义4.1 风险不确定性的影响。

在一定环境下和一定限期内客观存在的、影响公司或部门目标实现的各种不确定性事件。

4.2 机遇对企业有正面影响的条件和事件，包括某些突发事件等。

机遇是可能采用新实践、推出新产品、开辟新市场、赢得新顾客、建立合作伙伴关系、利用新技术和其他可行之处，以应对组织或其顾客的需求。

4.3 风险应对根据评价的结果对风险采取控制措施，从而达到降低或消除风险的目的，风险应对的方法包括：风险接受、风险降低、风险规避。

5.0 风险和机遇应对措施控制流程5.1 过程流程图风险管理过程的输入：与公司有关的外部环境信息、公司的内部环境信息等。

风险管理过程包括：明确环境信息，即明确外部环境信息、内部环境信息；风险评估，即风险识别、风险分析、风险评价；风险应对，即选择风险应对措施、制定风险应对计划；风险管理报告；监督和检查等。

风险和机遇识别及应对措施表

4.通过完善体系来保证项目的多元化
综合办
2023.2.10
财务报表、年报、合同清单、档案管理专职、专人
机遇
业务面广、资质齐全可以参与项目多，确保企业效益
2
风险
资源不足导致项目无法顺利完成
1.在允许时，可通过外包的形式将部分项目分包出去，以减少资源占用，确保服务质量；
工程部
2023.2.10
定期评审
机遇
1.建立安全责任制，总经理带头抓安全，定期进行安全检查，确保服务全有保障；
2.员工购买保险，提供保障
3.销售部人员每天在相关公共资源网站查看招标
信息，及时报告，参与招投标，争取业务机会，最终成为会员得到更多更广的信息；
综合办
2023.2.10
不定期通过新闻和网络了解
机遇
公司可以凭借资质和实力更多的参加招投标，机会更多；
5.提高服务质量，引领业主满意度；
综合办
2023.2.10
与各政府部门对接，掌握最新要求
机遇
1.公司安全和环境管理到位，至今未发生安全事故、环境投诉等；
2.公司人力资源管理较好，费用控制有效，员工满意。
8
风险
1.消费者维权意识加强，安全保险得不到劳务纠纷多；
2.违法成本高昂，安全和环保责任处置力度大，有可能导致公司停业，法人坐牢。
3.继续提升资质等级，投入资源，提升综合竞争力
10
风险
没有自己的品牌很难做强做大
品牌的前提是质量的提升，没有质量及完善的体系做保障也只是空谈误企
运营部、综合办、最高管理层
2023.2.10
定期品牌宣传
机遇
品牌的优势兑现业务量有所好转
企业的利润增长点是依靠项目的多少来决定，营销离不开品牌优势作保障

财务风险预警与应对会议纪要

财务风险预警与应对会议纪要会议时间：XXXX年XX月XX日会议地点：XX会议室主持人：XXX记录人：XXX出席人员：XXX、XXX、XXX等会议议程：1.介绍会议背景及目的2.分析财务风险预警信号3.讨论应对措施4.形成会议决议并分工落实5.结束会议一、会议背景及目的在近期财务数据中，我们发现部分指标出现异常，可能存在财务风险。

为确保公司财务安全，本次会议旨在分析财务风险预警信号，讨论应对措施，确保公司财务稳健运行。

二、财务风险预警信号分析1.资金流动性风险：近期资金流动性出现波动，可能导致资金链断裂。

2.债务风险：部分债务到期未偿还，可能引发债务违约风险。

3.投资收益风险：部分投资项目收益不及预期，可能影响公司整体业绩。

4.成本费用控制风险：部分成本费用增长过快，可能影响公司盈利能力。

三、应对措施讨论1.加强资金流动性管理，确保资金链安全。

制定应急预案，应对可能出现的资金流动性问题。

2.优化债务结构，提前做好债务偿还计划，降低债务违约风险。

3.调整投资策略，加强对投资项目的评估和监管，确保投资收益稳定。

4.加强成本费用控制，优化内部管理流程，降低不必要的成本支出。

四、会议决议及分工落实1.成立财务风险应对小组，由XXX担任组长，负责统筹协调财务风险应对工作。

2.XXXX负责制定资金流动性应急预案，确保资金链安全；XXXX负责优化债务结构，降低债务违约风险；XXXX负责调整投资策略，确保投资收益稳定；其他成员负责加强成本费用控制，降低不必要的成本支出。

3.制定财务风险应对时间表和具体实施方案，确保各项措施按时完成。

同时，定期对财务风险进行监测和评估，及时调整应对措施。

4.财务部门加强与各部门沟通协作，确保财务风险应对工作的顺利开展。

5.本次会议形成的决议及相关文件，由XXX整理归档，以备后续查阅。

五、会议结束经过本次会议，我们明确了财务风险预警信号和应对措施，为确保公司财务安全奠定了基础。

各成员要严格按照分工落实任务，确保财务风险应对工作的顺利进行。

风险和机遇评估分析表(行政部、财务法务)

2.技术服务人员提高专业技能的学习，增加专业培训。
行政部
全年
8.
风险：未能就防疫知识对公司员工进行贯彻或未能正确履行防疫措施，导致员工感染病毒。
4×4=16
高
严格执行当地政府的防疫措施，对公司返工人员进行登记，检测体温，监督使用防疫物品。
各部门
全年
编制人：审批：评估日期：2022.4.10
公司所有部门
全年
4.
风险：培训达不到预期效果情况（数量不够、深度不够等）：
通过有效果的培训增强员工岗位技能
3×3=9
一般
对受训员工做好训前宣传工作，使他们对参与培训有积极、正确的态度，培训要符合公司自身的需求，选择正确的培训形式；建立相应的考核制度
公司所有部门
全年
5.
风险：招聘难，需要扩充人员储备时一直招不到适合的人员
风险和机遇评估分析表（行政部、财务法务）
部门：行政部、财务法务部
风险及机遇的识别
风险及机遇的评估
风险及机遇应对措施
执行情况
序号
风险和机遇
风险严重度等级×风险频度等级
风险系数
配合部门
时限
1.
风险：针对ISO管理体系标准的要求需建立的文件化信息因工作疏忽，对标准理解不深，执行力不足，造成公司信息安全管理绩效不理想等情况。
公司所有部门
全年
2.
公司经营所需资质证件（营业执照）未及时办理、未及时续期，丢失等
5×1=5
低行政部设专岗对资质进源自管理，关注有效期和办理方法，根据国家、地方法律法规要求及时办理相关资质手续
行政部
全年
3.
风险：公司目前人员特别是优秀人才被外单位吸引离开的情况还是存在，对公司是比较大的损失。员工更换频繁对公司的信息安全产生不利影响。

风险和机遇评估与应对管理程序

风险和机遇评估与应对管理程序1目的本程序规定了应对风险和机遇的职责、内容、过程、方法与要求，以确保管理体系实现其预期结果，增强有利影响，避免或减少不利影响，实现改进。

2、适用范围本程序适用于公司各部门及项目经理部与风险和机遇管理有关的一切活动。

3术语和定义3.1企业环境：是指一些相互依存、互相制约、不断变化的各种因素组成的一个系统，是影响企业管理决策和生产经营活动的现实各因素的集合。

包括企业的内部环境和外部环境。

3.2风险：未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。

企业风险按其内容不同可分为战略风险、财务风险、商业风险、营运风险等。

3.3机遇：可能导致采用新的实践，开辟新市场，赢得新顾客，建立合作伙伴关系，利用新技术以及能够解决组织或其顾客需求的其他有利可能性。

3.4风险评估：是对所收集的风险管理信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行的风险评估，具体包括风险识别、风险分析和风险评价、应对措施等步骤，其目的在于查找和描述企业风险，评价所识别出的各种风险对企业实现目标的影响程度和风险价值给出风险控制的优先次序并选择应对措施加以实施等。

风险评估采取定性与定量相结合的方法，包括问卷调查、专家咨询、访淡、集体讨论、情景分析、统计分析、模拟分析、管理工具分析等。

4职责和权限4.1管理者代表负责组织、领导风险和机遇的识别工作，确定公司面临的风险和机遇，并确保应对风险和机遇的措施得到确定和执行。

4.2各部门负责识别本部门活动过程有关的风险和机遇，并按照有关规定，执行应对风险和机遇的措施。

4.3工程管理部负责汇总公司风险和机遇清单，以提供管理者代表确定公司面临的风险和机遇的参考和依据。

5管理内容或程序5.1应对风险和机遇的控制流程5.2考虑因素5.2.1在识别和确定风险和机遇时，应考虑对公司质量、环境和职业健康安全管理体系有影响的各种内、外部因素以及相关方的要求。

5.2.2对公司管理体系有影响内、外部因素包括正面和负面的要素和影响。

风险与机遇评估分析和对应措施记录

2×2=4
低
企业管理部做好人员积极储备工作，及时关注社会信息，为企业发明一种稳定旳环境。
整年
风险和机遇评估分析表
类型
风险及机遇旳识别
风险及机遇旳评估
风险及机遇应对措施
执行状况
类别
外部原因及有关方描述
风险和机遇
发生也许性×严重性
等级
执行部门
时限
外部原因
经济
国际经济走向、
汇率旳变动、
通货膨胀或通货紧缩、
整年
有关大，如企业执行不规范，也许存在被查处旳风险
机遇：行业生产环境旳变化，给企业带来新旳发展机遇
3×4=12
一般
1.各级部门严格按照企业旳规章制度开展有关工作
整年
2.职能部门加大企业内部制度执行状况旳检查
整年
供应商旳规定
风险：原材料市场不稳定，但愿签订旳年度协议和保底价格，带来旳采购和资金风险
2.企业提供财务支持，对重要供应商旳优质原料保持价格优势，增进原料旳有序采购；
3.物资储运部做好到货原料旳库位安排，保证到货旳原料能及时入库
2023年5-11月
文化
重要销售区域消费习惯
风险：企业目前重要销售区域习惯性旳消费固定旳产品，同步顾客习惯从定点供应商采购，新产品新客户开拓难度较大。
机遇：企业目前重要产品客户满意度较高，具有一定旳竞争优势。
机遇：开发高价值产品，同步抓住固体制剂国家出台新政策旳良机，积极开拓保健品市场，为企业发展提供新机遇。
3×4=12
一般
1.生产制造部加强生产安排计划旳科学性，挖掘企业生产流水线旳潜能。
2.生产车间加强工艺旳管理控制，提高生产一次成功率。
2.注册部门按照企业旳年度计划，做好新产品旳注册申报，为企业后续发展提供储备力量。

风险的和机遇识别及应对要求措施表

风险和机遇识别及应对措施表部门：采购过程评价人：确认：日期：2018.1.12序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 财务风险资源使用 √专人负责采购款项的审批及支付 √√2 采购信息风险材料描述不正确造成物料与要求不符√专人对采购信息描述进行审核 √√3 采购信息风险物料变更未及时进行沟通 √建立内部沟通系统，使信息畅通 √√4 物料到货不及时采购信息交货期要求 √进行生产调整进行弥补 √√5 物料到货不合格质量验收标准 √采用特采或退货处理 √√6 采购物料价格波动市场物料波动水准 √根据价格波动采取延期购 √√7 采购物料价格波动市场物料波动水准 √根据价格波动采批量采购 √√8 使用未经评价供应商进料不合格数量多√采用审批制度控制√√9 使用未经评价供应商交货期不满足要求 √采用审批制度控制√√10 使用未经评价供应商价格过高，不利于成本控制√采用审批制度控制√√11 供应商评价制度不合理选择供应商难以控制√对评价制度进行评定√√12 供应商评价制度不合理价格、交期、质量难以控制√对评价制度进行评定√√13 在不合格供应商进行采购价格、交期、质量难以控制√采用审批制度控制√√14 在不合格供应商进行采购不良品过多 √采用审批制度控制 √√风险和机遇识别及应对措施表部门：与顾客有关的过程评价人：确认：日期：2018.1.12序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 财务风险客户未按照要求付款造成资金周转不足√对应市场人员进行跟进 √√2 财务风险客户付款周期过长造成资金周转不足√进行先期垫付，对应市场人员对付款进行跟进√√3 合同信息风险客户产品要求不明确 √先期与客户进行充分沟通，理清产品要求√√4 合同信息风险客户要求内部传达错误 √指定专人进行合同评审及组织，确保合同评审按要求进行√√5 合同更改风险合同更改内容未及时进行内部沟通√要求合同有变更必须通知到相关部门及人员，并纳入绩效考核√√6 合同更改风险客户进行产品要求更改或撤销订单√每个业务员进行跟进，发现变动及时通知到公司内部进行处理√√7 市场风险市场产品与公司产品重叠或抄袭√采用法律手段进行维权√√8 市场风险市场产品与公司产品重叠或抄袭√更新公司产品特点并进行专利申请√√9 客户反馈/投诉质量/交期要求不足造成客户不满√进行公司内部整理、采取相应的纠正措施√√10 客户反馈/投诉质量/交期要求不足造成客户不满√改进公司内部处理方法方式，提高效率及客户满意程度√√风险和机遇识别及应对措施表部门：物料存储管理过程评价人：确认：日期：2018.1.12序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 物料倾倒物料倾倒造成不合格 √做出规定明确堆放、搬运要求 √√2 物料超期超期造成物料不能使用 √明确物料存储时效要求 √√3 生产发错物料发错物料造成生产中断 √发放物料专人核对并做好交接要求 √√4 出货发错物料发错物料造成货物发错 √发放物料专人核对并做好交接要求 √√5 台账输入错误造成物料与实际不符√规定做到帐卡物一致√√6 物料标示错误造成物料与实际不符√规定做到帐卡物一致√√7 存储环境不符合要求造成物料提前失效 √建立专门的存储环境并按要求进行检查√√8 人员能力不足物料发错多次、台账输入多次√教育培训或调岗 √√风险和机遇识别及应对措施表部门：资源管理过程评价人：确认：日期：2018.1.12序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 岗位职责权限不明确公司岗位实际需求 √做出规定明确职责权限 √√2 招聘人员能力不足岗位能力要求 √通过文件查阅、面谈及试用进行确认√√3 培训安排不足岗位能力要求 √合理安排培训计划并报批，按批准版进行操作√√4 聘用童工法律法规要求 √严格查阅身份证明 √√5 聘用人员部分能力不满足要求岗位能力要求 √通过培训进行弥补 √√6 未按规定进行培训安排培训计划 √定期进行检查 √√7 招聘人员超越岗位能力要求岗位能力要求 √调整到合适的岗位 √√8 劳动防护配备标准不足岗位工作内容需求 √规定配备标准并按要求配备 √√9 人员流动量大人员配置标准 √采取激励措施 √√10 人员流动量大人员配置标准 √优化人员配置标准或改进工艺 √√风险和机遇识别及应对措施表部门：产品实现策划过程评价人：确认：日期：2018.1.12序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 人员岗位能力不足未按要求进行工作输出 √培训或调岗 √√2 产品输入要求不明确产品输出难度加大、输出错误或未按期输出√项目评估方式明确输入要求 √√3 产品要求临时更改产品输出难度加大、输出错误或未按期输出√建立内部系统将更改及时通知到相关设计员或共享√√4 茶农输入要求错误未能输出有效开发结果 √项目评估方式明确输入要求 √√5 输出资料错误未能输出有效开发结果或未按期输出√专人进行输出资料审核√√6 输出延期未按期输出 √建立阶段式评价方式，逐步进行验证操作√√7 样品物料采购延期样品与预期差异√寻求替代性材料或改变样机组装工艺√√8 样品物料采购延期样品与预期差异√寻求替代性材料或改变样机组装工艺√√9 样品组装工艺不符合常规生产工艺生产难度大或不能生产 √改变工艺或设备状态√√10 样品检测确认不到位样品不符合要求 √严格按照输入要求及及试用要求进行验证确认√√11 生产工艺问题不断不能生产或生产缓慢√进行试生产确认工艺要求 √√12 输出样品不符合要求产生新产品 √推荐客户试用 √√风险和机遇识别及应对措施表部门：检验控制过程评价人：确认：日期：2018.1.12序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 人员岗位能力不足检验不到位或判定错误 √培训或调岗 √√2 检测设备潜在失效或失效检验失效 √定期进行验证或校准 √√3 检测设备配备不足部分项目不能实施检验 √申请配备或通过工艺控制 √√4 检测文件要求不明确检验失效 √定期评审检验文件的有效性 √√5 检测判定误判/错判生产或出货不能顺利进行 √指定专人进行检测结果审核 √√6 检测记录未按要求保存稽核不符合√规定每日上交报表 √√7 检测记录更改稽核不符合或记录追溯性失效√指定专人进行审核确认 √√8 外部法规变化可能造成检测判定错误 √指定专人进行外部标准定期查阅，发现变化及时进行沟通√√9 客户投诉退货或赔偿√指定专人进行客户质量沟通，及时进行处理弥补√√10 客户投诉退货或赔偿√改变工艺或对产品进行改进 √√风险和机遇识别及应对措施表部门：产品实现过程评价人：确认：日期：序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除1 人员岗位能力不足操作缓慢或错误频发 √培训或调岗 √√2 生产设备潜在能力不足未按期交货 √调整生产计划或配备设备 √√3 生产设备潜在失效未按期交货或批量不良品 √定期进行设备维护保养 √√4 作业文件错误不能有效指导生产 √生产前对工艺文件进行确认 √√5 未配备作业图纸生产产品自检失效 √生产前对工艺文件进行确认 √√6 治具使用错误产品不符合要求及未能按期交货√生产前对模具进行确认√√7 治具保养不到位部分产品不合格√建立模具定期保养制度并进行保养√√8 物料领取错误产品不合格/未能按期交货√物料上线前进行核对后上线 √√9 物料供应不足未能按期交货 √调整生产计划或内部跟催 √√10 人员自检判定错误产品不合格 √按照规定进行首件及过程巡检 √√11 混料产品不合格/未能按期交货√现场进行明确标示 √√12 生产环境温湿度不符合产品不合格（生锈/氧化） √按照环境要求进行控制 √√13 产品包装不符合要求产品不合格（外观不良） √按照包装要求进行控制 √√14 人员生病或精神不佳部分产品不良或工伤事故 √班前会进行确认，确保人员精神状良好√√15 防护配备不足产品卫生不符合要求 √按照要求进行配备 √√风险和机遇识别及应对措施表序号风险/机遇描述后果风险级别应对措施类别处理方式备注非常严重严重一般轻微风险机遇规避接受消除16 未按要求佩戴防护设施产品卫生不符合要求或工伤事故√过程组装进行巡检确认 √√17 工艺改进不良率过高/未能按期交货√改进过程与正常生产区分进行 √√18 工艺改进减少人员、提高效率√√√19 生产计划安排不合理未能按期交货/频繁切换机种√生产计划审核后发放使用 √√20 生产记录未按要求保存检查不合格 √每日上交控制 √√21 生产记录填写不完全检查不合格/追溯性失效 √指定专人进行审核确认 √√22 生产记录更改检查不合格/追溯性失效 √指定专人进行审核确认 √√。

财务工作风险点及防控

财务工作风险点及防控全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：财务工作是企业运营中至关重要的部分，负责着资金的管理和运用，为企业决策提供支持和指导。

财务工作也伴随着一定的风险，如果不加以有效的防范和控制，可能会给企业带来巨大的损失甚至威胁企业的生存与发展。

本文将从财务工作中常见的风险点入手，分析其产生原因，并提出相应的防控措施，以帮助企业有效降低风险，保障财务安全。

一、资金流失风险资金流失是企业面临的最常见的财务风险之一。

资金流失可能是由于员工内部行为不端，如偷窃、挪用资金等，也可能是由于外部因素导致，比如盗窃、欺诈等。

为了防范资金流失风险，企业可以采取以下措施：1. 建立健全的内部控制制度，明确资金使用权限和责任，确保各个环节的监督和管理到位；2. 强化财务审计，定期对企业财务进行审查和核实，及时发现和纠正存在的问题；3. 使用电子支付和结算工具，尽量减少现金交易，降低资金流失风险。

二、信息安全风险随着信息技术的发展，企业的财务数据和信息也越来越容易受到网络攻击和恶意窃取的威胁。

信息安全风险对企业的财务安全构成了严重威胁。

为了防范信息安全风险，企业可以采取以下措施：1. 建立完善的信息安全管理制度，加强对财务数据和信息的加密和保护；2. 提升员工的信息安全意识，加强对网络攻击和恶意软件的防范和识别；3. 定期进行信息安全漏洞扫描和修复，确保企业信息系统的安全性。

三、市场风险市场风险是由外部市场波动和变化引起的财务风险。

市场风险包括汇率波动、股市下跌、商品价格波动等，可能对企业的财务状况产生不利影响。

为了防范市场风险，企业可以采取以下措施：1. 通过财务衍生品等金融工具进行对冲，降低市场波动对企业的影响；2. 加强市场风险监控，密切关注市场动态，及时调整投资组合和战略；3. 多元化投资，分散投资风险，降低单一资产或业务的风险。

四、法律合规风险法律合规风险是企业在财务活动中可能面临的法律风险。

企业如果在财务活动中违反法律法规，可能会面临罚款、诉讼等风险。

风险和机遇的应对措施管理控制程序2016.01

1、目的规范风险和机遇的应对过程，健全风险和机遇管理措施，增强公司抗风险的能力。

2、范围适用于本公司质量安全管理体系活动中应对风险和机遇的方法及要求的控制，这些活动包括：a)业务开发、市场调查及客户满意度测评过程的风险和机遇管理；b)产品的开发以及开发的变更控制过程的风险和机遇管理；c)外部供应产品控制过程的风险和机遇控制；d)生产过程的风险和机遇管理；e)过程检测和监视测量设备的管理过程的风险和机遇管理；f)设备和工器具的维护保养管理过程的风险和机遇管理；g)不合格产品的处置及纠正措施的执行和验证过程的风险和机遇管理；h)持续改进过程的风险和机遇管理；i)当使用时，也可对公司管理过程中应对风险和机遇的控制提供操作指南。

3、权责3.1总经理：负责风险和机遇管理所需资源的提供，包括人力、必要培训、信息获得等，负责风险可接受准则方针和确定，并按制定的评审周期保持对风险和机遇管理的评审。

3.2 食品安全小组（组长）：负责建立风险和机遇应对程序，并进行维护；负责定期组织实施风险和机遇的评审，落实跟进风险和机遇评估中所采取措施的完成情况并跟进落实措施的有效性，并编制《风险和机遇评估分析报告》；负责公司的风险评估及应随风险的策划和应对风险措施的执行和监督。

3.3 各部门：负责本部门的风险和机遇评估，并制定相应的措施以规避或者降低风险并落实执行。

3.4 业务部：负责收集产品售后的风险信息及本部门的风险识别，负责制定相应的措施以规避或者降低风险并落实执行。

4、定义4.1风险：不确定的影响。

4.2机遇：对企业有正面影响的条件和事件，包括某些突发事件等。

4.3风险评估：在风险事件发生之前或之后（但没有结束），该事件给各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作，即：风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。

4.4风险规避：是风险应对的一种方法，是指通过有计划的变更来消除风险或风险发生条件，保护目标免受风险的影响，风险规避并不意味着完全消除风险，我们所要的规避的是风险可能给我们造成的损失，一是要降低损失发生的机率，这主要是采取事先控制措施；二是要降低损失程度，这主要包括事先控制、事后补救聊个方面。

财务岗位风险措施

财务岗位风险措施引言财务岗位在企业中起着至关重要的作用，负责处理与财务相关的所有事务，包括账目记录、报告编制、预算管理等。

由于财务涉及大量的资金流动和敏感的财务数据，财务岗位的风险管理变得尤为重要。

本文将讨论财务岗位中存在的风险，并提出相应的措施来减轻这些风险。

财务岗位的风险财务岗位面临多种风险，包括内部和外部风险。

内部风险主要涉及内部员工的不当行为，如盗窃、滥用职权或虚假报告等。

外部风险则包括诈骗、数据泄露、设备损坏等。

以下是财务岗位中常见的风险：1.资金盗窃风险: 具有经验和权力的内部员工可能会利用他们的地位将企业资金转移到自己的账户或他人账户。

这种情况下，企业可能损失大量的资金。

2.数据泄露风险: 敏感的财务数据，如银行账户信息、交易记录等，可能会泄露给未经授权的人员，这可能导致财务损失和声誉损害。

3.虚假报告风险: 财务岗位负责编制报告，如果员工故意编造虚假报告，企业可能基于错误的信息做出不正确的决策，造成损失。

4.预算管理风险: 错误的预算管理可能导致资金的浪费和不正确的投资决策。

风险措施为了减轻财务岗位的风险，企业可以采取一系列的措施：1. 内部控制机制建立内部控制机制是减轻财务风险的重要步骤。

以下是一些有效的内部控制措施：•分离职责: 同一人员不应同时负责财务中的多个环节，例如核准、审核和执行。

•审计制度: 定期进行内部和外部审计，以确保财务数据的准确性和合规性。

审计人员应对内控制度进行评估并提出改进建议。

•金融审查: 定期对账目记录和财务报告进行审查，及时发现和纠正错误。

•访问控制: 分配适当的访问权限，限制对财务系统的访问，并记录访问日志。

2. 员工培训和教育提供高质量的培训和教育对于减轻财务风险至关重要。

以下是一些培训和教育的建议：•财务知识培训: 培训员工了解基础的财务知识和业务流程，使其能够理解和应用财务规范。

•内部控制培训: 培训员工了解内部控制的重要性和实施细节，增强员工对内控制度的认识。

财务风险及应对措施

财务风险及应对措施引言财务风险是指在经营过程中，由于内外部因素而导致企业财务状况恶化的可能性。

在当今竞争激烈的商业环境中，企业面临各种各样的财务风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

为了确保企业的稳定经营和持续发展，企业必须采取适当的应对措施来管理这些财务风险。

财务风险及应对措施1. 市场风险市场风险是指由于市场因素的变化导致企业财务状况发生波动的风险。

市场风险包括市场需求下降、价格波动、竞争加剧等因素。

针对市场风险，企业可以采取以下应对措施：•多元化产品或服务：通过提供多种不同的产品或服务，降低单一产品或服务的市场风险。

•拓展市场：开拓新的市场，降低对某一特定市场的依赖，分散市场风险。

•建立品牌优势：通过建立品牌知名度和良好的企业信誉，提高产品或服务的市场竞争力，降低市场风险。

2. 信用风险信用风险是指企业因客户违约、无法收回应收账款或发生不可预测的损失导致财务状况恶化的风险。

为了防范信用风险，企业可以采取以下应对措施：•严格的信用评估：在与客户建立业务关系之前，进行详细的信用评估和风险分析，评估客户的还款能力和信用记录。

•建立合理的信用政策：制定合理的信用政策，明确应收账款的催收流程和措施，加强与客户的沟通和合作。

•分散风险：避免与某一客户过分依赖，分散业务风险，降低信用风险。

3. 流动性风险流动性风险是指企业因无法及时获得足够的现金流来满足经营需求而导致财务状况出现困境的风险。

为应对流动性风险，企业可以采取以下措施：•管理现金流：建立现金流预测模型，合理规划资金使用和回收，及时调整经营策略，确保足够的现金储备。

•多元化融资渠道：积极寻找多样化的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，以避免单一融资渠道的风险。

•管理供应链关系：与供应商建立良好的合作关系，确保稳定的供应链，避免因供应链中断导致的流动性风险。

4. 汇率波动风险汇率波动风险是指企业因汇率波动导致外汇风险和汇兑损失而影响财务状况的风险。

会议记录：财务风险控制会议

会议时间：2022年10月5日会议地点：公司会议室主持人：王经理会议记录员：张秘书会议议程：1. 财务风险的现状分析2. 财务风险的影响3. 财务风险的控制策略4. 财务风险的监测和反馈会议内容：1. 财务风险的现状分析王经理首先介绍了公司目前的财务状况，包括资产负债情况、现金流情况、市场风险和信用风险等方面的情况。

他指出，随着公司规模的扩大和业务范围的增加，财务风险也会随之增加。

目前，公司面临的主要财务风险包括市场风险、信用风险和流动性风险。

2. 财务风险的影响与会人员就财务风险对公司的影响展开了讨论。

他们认为，财务风险如果得不到有效控制，将对公司的经营活动和发展产生严重影响，包括资金链断裂、信用受损、盈利受挫等。

财务风险的存在还可能导致公司信誉受损，进而影响公司的市场地位和发展前景。

3. 财务风险的控制策略针对财务风险的存在，与会人员一致认为需要采取有效的控制策略。

王经理提出了以下几点控制策略：（1）建立健全的财务管理制度和内部控制机制，包括审计、风险评估、预警机制等；（2）严格控制资金的使用和风险投资，确保资金的合理利用；（3）加强对客户信用的管理，控制信用风险的扩大；（4）及时监测和评估市场风险，采取相应的对冲措施；（5）加强流动性管理，确保公司资金的充裕和流动性。

与会人员针对这些控制策略进行了讨论，并提出了一些补充和建议。

4. 财务风险的监测和反馈王经理强调了财务风险的监测和反馈的重要性。

他表示，公司财务部门应该加强对财务风险的监测和预警，及时发现和反应风险的变化。

同时，还应建立健全的反馈机制，将风险信息及时传达给决策者，以便采取相应的措施应对风险。

与会人员对此表示了一致认同，并提出了一些具体的建议。

会议总结：王经理表示，今后公司财务部门将按照会议确定的控制策略，加强对财务风险的管理和控制，确保公司的财务安全和稳健发展。

张秘书对会议进行了总结，并表示将尽快将会议记录整理反馈给与会人员。

风险管理记录

风险管理记录一、背景介绍风险管理是指在组织运营过程中，通过识别、评估和应对潜在风险，以保护组织利益和实现目标的过程。

风险管理记录是对风险管理活动的记录和总结，以便于监测和评估组织的风险状况，并为未来的风险管理提供参考。

二、风险管理记录的目的风险管理记录的目的是记录和追踪组织内部和外部的潜在和实际风险，以便及时采取相应的措施来降低风险对组织的影响。

通过风险管理记录，可以了解到风险的来源、性质、影响和应对措施，为决策者提供依据，以保障组织的可持续发展。

三、风险管理记录的内容1. 风险识别记录：记录组织内外部可能存在的风险，包括但不限于市场风险、操作风险、法律风险、财务风险等。

记录应包括风险的描述、可能的影响、风险的来源和可能的触发因素等。

2. 风险评估记录：对已识别的风险进行评估，确定其严重程度和可能性。

评估应基于客观的数据和可靠的信息，采用合适的评估工具和方法，如风险矩阵、风险评分等。

记录应包括评估结果、评估依据和评估过程。

3. 风险应对记录：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。

记录应包括应对措施的具体内容、责任人、实施计划和时间表等。

同时，还应记录风险应对的预算和资源需求。

4. 风险监测记录：监测已采取的风险应对措施的有效性和风险的变化情况。

记录应包括监测的方法和频率、监测结果、风险的变化趋势和可能的影响等。

5. 风险沟通记录：记录与风险相关的沟通活动，包括内部沟通和外部沟通。

记录应包括沟通的对象、方式、内容和结果等。

6. 风险教训记录：记录从已发生的风险事件中吸取的教训和经验。

记录应包括事件的描述、原因分析、教训和改进措施等。

四、风险管理记录的要求1. 准确性：记录应真实、准确地反映风险管理活动的情况，避免主观臆断和不实信息的填写。

2. 完整性：记录应包括风险管理活动的各个环节，不遗漏任何关键信息。

3. 时效性：记录应及时填写，确保信息的及时性和有效性。

4. 机密性：记录应妥善保管，防止未授权人员获取敏感信息。