寿险营销职业特点价值职业生涯空间及成功条件44页44页PPT
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太平人寿职业生涯概述PPT(27张)
22
压力与职涯
• 压力与快乐是此消彼长的关系！ • 内外职业生涯同步成长，我们就会成为主宰行业发
展的10%的精英！
23
结束语
品质生活从职涯规划开始
24
谢谢
25
•
1、有时候，我们活得累，并非生活过于刻薄，而是我们太容易被外界的氛围所感染，被他人的情绪所左右。
•
2、身材不好就去锻炼，没钱就努力去赚。别把窘境迁怒于别人，唯一可以抱怨的，只是不够努力的自己。
职涯规划Ⅱ
1
课程目标
通过45分钟的学习，让客户经理 明确近阶段的职涯发展方向，进一步 激发销售热情，细化日常工作指标， 严格自我管理，顺利达成晋升。
2
课程大纲
职业生涯概述 客户经理职责与定位 <基本法>与职涯规划 压力与职涯 结束语
3
思考：
问题： 你的人生目标是什么？ 你准备如何去实现你的人生目标？
连续3个月累计FYC
其它规定
• 通过转正培训 • 岗位资格考试合格 • 通过综合考评
A类机构
4500元
B类机构 3600元
2880元 C类机构
代理人资格认证 日常考勤 活动管理 品质管理 会议培训
综合考评内容
19
客户经理转正推算示例
以A类机构见习客户经理为例
根据所辖1个网点，当月共产出8张期缴单 主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2% 、件均6000元
•
3、大概是没有了当初那种毫无顾虑的勇气，才变成现在所谓成熟稳重的样子。
•
4、世界上只有想不通的人，没有走不通的路。将帅的坚强意志，就像城市主要街道汇集点上的方尖碑一样，在军事艺术中占有十分突出的地位。
•
5、世上最美好的事是：我已经长大，父母还未老;我有能力报答，父母仍然健康。
压力与职涯
• 压力与快乐是此消彼长的关系！ • 内外职业生涯同步成长，我们就会成为主宰行业发
展的10%的精英！
23
结束语
品质生活从职涯规划开始
24
谢谢
25
•
1、有时候，我们活得累，并非生活过于刻薄，而是我们太容易被外界的氛围所感染，被他人的情绪所左右。
•
2、身材不好就去锻炼，没钱就努力去赚。别把窘境迁怒于别人，唯一可以抱怨的，只是不够努力的自己。
职涯规划Ⅱ
1
课程目标
通过45分钟的学习，让客户经理 明确近阶段的职涯发展方向，进一步 激发销售热情，细化日常工作指标， 严格自我管理，顺利达成晋升。
2
课程大纲
职业生涯概述 客户经理职责与定位 <基本法>与职涯规划 压力与职涯 结束语
3
思考：
问题： 你的人生目标是什么？ 你准备如何去实现你的人生目标？
连续3个月累计FYC
其它规定
• 通过转正培训 • 岗位资格考试合格 • 通过综合考评
A类机构
4500元
B类机构 3600元
2880元 C类机构
代理人资格认证 日常考勤 活动管理 品质管理 会议培训
综合考评内容
19
客户经理转正推算示例
以A类机构见习客户经理为例
根据所辖1个网点，当月共产出8张期缴单 主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2% 、件均6000元
•
3、大概是没有了当初那种毫无顾虑的勇气，才变成现在所谓成熟稳重的样子。
•
4、世界上只有想不通的人，没有走不通的路。将帅的坚强意志，就像城市主要街道汇集点上的方尖碑一样，在军事艺术中占有十分突出的地位。
•
5、世上最美好的事是：我已经长大，父母还未老;我有能力报答，父母仍然健康。
《寿险营销人员5年职业生涯规划》课程操作手册
所以我们规划5年以后要达到的目标，一定要做内职涯规划，以往没有做内外匹配的职涯规划，这是最致命的。
PPT07
还记得上一节课的内容吗？上一节课讲到“内职业生涯的发展是外职业生涯发展的前提”。
上一页投影片中讲到，要做好自己的内职涯规划，要提高自己的内在能力，我们在一季度要怎么做呢？讲师要引导学员在方向上往一季度要做的事情上靠。
选择一家以“三高”为坚定追求的公司，就是贵人相助。比如说我们选择追求专业化经营的公司，就是贵人相助；
营造一个和谐的营业单位就是贵人相助。单一的业务员有再大的能力，要想独自在寿险业取得大成就是很难的；
信任一个良师益友就是贵人。提出这个问题，好处在于让大家明白，希望大家在做职涯规划的时候，去想这个问题，让他自己真正的去选择贵人，把贵人的基本条件写出来，找一个人去帮助你，你在什么样的情况下得到贵人帮助，可以把他写出来，实际上就是可以真的去问他，希望这个贵人是谁，贵人可以监督和提醒，比如说你一季度的目标是学习TOP2000的课程，部经理、总监监督，或者一季度要卖掉10件卓越人生，或者一周卖一件卓越人生，你的贵人每次遇到都会问你卖了几件了，这也是为主管和营业部经理监督组员的目标打基础，建议在自己的部找，有的人愿意跨区跨部也可以，当然鼓励在自己身边找，有时候两个人水平差不多的也是可以的，一起定目标，一起成长，这也是良师益友，当然也可以是三个人互相监督，三个人进行捆绑，达不到目标的就对不起彼此，这样对达成目标的贡献也是很大的，当然重要的是要想到具体的目标是什么。
时间：从2008年1月1日至2012年12月31日。
PPT05
每个人都要去畅想未来，5年以后我到底应该是什么样的，有什么样的成就，过什么样的生活？
讲师让学员思考，或要求学员在笔记本上写下来。
当然，在考虑5年目标时，不仅要有外职涯规划，也要有内职涯规划。以往在寿险业所做的职业生涯规划，很多人只作外职涯规划，不做内职涯规划，这是整个寿险行业的通病，我们各位今天就是要正确地考虑自己5年总体目标。
PPT07
还记得上一节课的内容吗？上一节课讲到“内职业生涯的发展是外职业生涯发展的前提”。
上一页投影片中讲到，要做好自己的内职涯规划，要提高自己的内在能力，我们在一季度要怎么做呢？讲师要引导学员在方向上往一季度要做的事情上靠。
选择一家以“三高”为坚定追求的公司，就是贵人相助。比如说我们选择追求专业化经营的公司，就是贵人相助；
营造一个和谐的营业单位就是贵人相助。单一的业务员有再大的能力，要想独自在寿险业取得大成就是很难的；
信任一个良师益友就是贵人。提出这个问题，好处在于让大家明白，希望大家在做职涯规划的时候，去想这个问题，让他自己真正的去选择贵人，把贵人的基本条件写出来，找一个人去帮助你，你在什么样的情况下得到贵人帮助，可以把他写出来，实际上就是可以真的去问他，希望这个贵人是谁，贵人可以监督和提醒，比如说你一季度的目标是学习TOP2000的课程，部经理、总监监督，或者一季度要卖掉10件卓越人生，或者一周卖一件卓越人生，你的贵人每次遇到都会问你卖了几件了，这也是为主管和营业部经理监督组员的目标打基础，建议在自己的部找，有的人愿意跨区跨部也可以，当然鼓励在自己身边找，有时候两个人水平差不多的也是可以的，一起定目标，一起成长，这也是良师益友，当然也可以是三个人互相监督，三个人进行捆绑，达不到目标的就对不起彼此，这样对达成目标的贡献也是很大的，当然重要的是要想到具体的目标是什么。
时间：从2008年1月1日至2012年12月31日。
PPT05
每个人都要去畅想未来，5年以后我到底应该是什么样的，有什么样的成就，过什么样的生活？
讲师让学员思考，或要求学员在笔记本上写下来。
当然，在考虑5年目标时，不仅要有外职涯规划，也要有内职涯规划。以往在寿险业所做的职业生涯规划，很多人只作外职涯规划，不做内职涯规划，这是整个寿险行业的通病，我们各位今天就是要正确地考虑自己5年总体目标。
保险营销员职业道德与行为规范PPT
《业务员报告书》
2、你最近一次与被保险人见面的时间 见面地点 4、投保单由谁执笔填写？ 5、你是否见证投保单书面告知内容经投保人认可？ 6、你是否见证投保人在投保单上亲笔签名？ 7、被保险人是否知道并同意投保人为其投保？ 8、你是否见证被保险人在投保单上亲笔签名？ 9、你是否向客户详细解释了保险条款、尤其是责任免除、解除合同等规定？ 10、你是否看过投保人与被保险人的身份证件，并确认投保单上填写的出生日期与性别无误？
虚假说明
25有下列行为的： 25-1对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，未将客户应该知道的本公司业务情况和保险条款内容及其含义如实告知客户的（如：未将保险合同的责任免除事项和退保处理等争议较多的事项对投保人逐项解释清楚等） 25-2向客户提供虚假的或误导性的宣传、说明或曲解条款、投保规则、促全规则，以至对客户产生误导的（如：夸大或变相夸大保险合同的利益，预测不准确的利益，销售分红、投资连接和万能保险等新型产品时对客户以任何形式进行分红比例、投资回报率等承诺）
《业务员报告书》业务员声明
本人已确认就投保单中投保告知和健康告知的所有内容当面向投保人、被保险人询问和说明，经由投保人、被保险人亲自告知并亲笔签名；同时确认已就保险条款各项内容向投保人做了详细说明。如有因本人展业过程中的不当而招致的合同纠纷，本人愿意承担由此引起的法律责任。
我们应有的心理
对自己负责， 不要有任何侥幸心理！
前 言
公司
客户
代理人
维护客户的利益
维护公司的利益
维护代理人自身的合法权益
维护寿险市场的正常秩序
二、保险代理的职业特点
三、寿险的职业道德定义、意义及特点
是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范； 也是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险职业生活中的具体体现。
2、你最近一次与被保险人见面的时间 见面地点 4、投保单由谁执笔填写？ 5、你是否见证投保单书面告知内容经投保人认可？ 6、你是否见证投保人在投保单上亲笔签名？ 7、被保险人是否知道并同意投保人为其投保？ 8、你是否见证被保险人在投保单上亲笔签名？ 9、你是否向客户详细解释了保险条款、尤其是责任免除、解除合同等规定？ 10、你是否看过投保人与被保险人的身份证件，并确认投保单上填写的出生日期与性别无误？
虚假说明
25有下列行为的： 25-1对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，未将客户应该知道的本公司业务情况和保险条款内容及其含义如实告知客户的（如：未将保险合同的责任免除事项和退保处理等争议较多的事项对投保人逐项解释清楚等） 25-2向客户提供虚假的或误导性的宣传、说明或曲解条款、投保规则、促全规则，以至对客户产生误导的（如：夸大或变相夸大保险合同的利益，预测不准确的利益，销售分红、投资连接和万能保险等新型产品时对客户以任何形式进行分红比例、投资回报率等承诺）
《业务员报告书》业务员声明
本人已确认就投保单中投保告知和健康告知的所有内容当面向投保人、被保险人询问和说明，经由投保人、被保险人亲自告知并亲笔签名；同时确认已就保险条款各项内容向投保人做了详细说明。如有因本人展业过程中的不当而招致的合同纠纷，本人愿意承担由此引起的法律责任。
我们应有的心理
对自己负责， 不要有任何侥幸心理！
前 言
公司
客户
代理人
维护客户的利益
维护公司的利益
维护代理人自身的合法权益
维护寿险市场的正常秩序
二、保险代理的职业特点
三、寿险的职业道德定义、意义及特点
是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范； 也是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险职业生活中的具体体现。
人寿保险销售讲义课件PPT(共18页)
•
25、你不能拼爹的时候，你就只能 去拼命 ！
•
26、如果人生的旅程上没有障碍，人还 有什么 可做的 呢。
•
27、我们无法选择自己的出身，可是我 们的未 来是自 己去改 变的。 励志名 言：比 别人多 一点执 着，你 就会创 造奇迹
•
28、伟人之所以伟大，是因为他与别人 共处逆 境时， 别人失 去了信 心，他 却下决 心实现 自己的 目标。
•
29、人生就像一道漫长的阶梯，任何人 也无法 逆向而 行，只 能在急 促而繁 忙的进 程中， 偶尔转 过头来 ，回望 自己留 下的蹒 跚脚印 。
•
30、时间，带不走真正的朋友；岁月， 留不住 虚幻的 拥有。 时光转 换，体 会到缘 分善变 ；平淡 无语， 感受了 人情冷 暖。有 心的人 ，不管 你在与 不在， 都会惦 念；无 心的情 ，无论 你好与 不好， 只是漠 然。走 过一段 路，总 能有一 次领悟 ；经历 一些事 ，才能 看清一 些人。
•
15、总不能流血就喊痛，怕黑就开灯， 想念就 联系， 疲惫就 放空， 被孤立 就讨好 ，脆弱 就想家 ，不要 被现在 而蒙蔽 双眼， 终究是 要长大 ，最漆 黑的那 段路终 要自己 走完。
•
21、每个人都有潜在的能量，只是很 容易： 被习惯 所掩盖 ，被时 间所迷 离，被 惰性所 消磨。
•
22、不论你在什么时候开始，重要的是 开始之 后就不 要轻言 放弃。
13
总结 ▪ 普通工薪家庭
关键点–风险转嫁
▪ 三口之家
关键点– 家庭财务缺口
▪ 高资产人群
关键点– 资产保全，身价体现，爱的延续
14
共勉
▪ 三个工人在太阳底下砌砖，每个人都汗流浃背。一个路人经
寿险销售管理课件
培训与发展
定期组织销售培训，提高销售人员的专业素养和技能水平，关注销 售人员的职业发展，提供晋升机会。
团队沟通与协作
加强团队内部沟通，定期召开团队会议，分享业务信息和经验，提 高团队协作效率。
销售过程监控与优化
过程监控
01
通过销售管理系统实时监控销售数据，包括销售额、客户数量、
转化率等关键指标，及时了解业务进展情况。
详细描述
促销策略的设计需要针对不同客户群体和市场需求，采用 多样化的促销手段，如优惠活动、礼品赠送、折扣等，以 吸引客户并提高销售业绩。
分销渠道策略
多元化、高效化、精准化
总结词
输入 标题
详细描述
分销渠道策略需要基于不同的客户群体和销售目标， 选择合适的销售渠道，如代理人、银行保险、网络销 售等，实现销售的多元化、高效化和精准化。
02
寿险销售流程
客户开拓与预约
总结词
客户开拓与预约是寿险销售流程的 重要环节，需要掌握正确的方法和 技巧。
详细描述
客户开拓与预约是通过各种渠道和 方式，积极寻找和吸引潜在客户的 过程。以下是一些方法和技巧
• 利用个人关系网络
利用社交媒体、活动和会议等渠道， 建立个人关系网络，扩大人脉圈。
• 电话邀约
段，激发客户的购买欲望， 户的权益得到保障。
提高成交率。
在客户购买保险后，提供 完善的后续服务，如理赔 协助、续保提醒等，提高 客户满意度和忠诚度。
03
寿险销售技巧
沟通技巧
01
02
03
把握客户心理
了解客户的需求和心理， 以更好地推荐适合的寿险 产品。
清晰表达
用简单易懂的语言向客户 解释复杂的保险条款和术 语。
定期组织销售培训，提高销售人员的专业素养和技能水平，关注销 售人员的职业发展，提供晋升机会。
团队沟通与协作
加强团队内部沟通，定期召开团队会议，分享业务信息和经验，提 高团队协作效率。
销售过程监控与优化
过程监控
01
通过销售管理系统实时监控销售数据，包括销售额、客户数量、
转化率等关键指标，及时了解业务进展情况。
详细描述
促销策略的设计需要针对不同客户群体和市场需求，采用 多样化的促销手段，如优惠活动、礼品赠送、折扣等，以 吸引客户并提高销售业绩。
分销渠道策略
多元化、高效化、精准化
总结词
输入 标题
详细描述
分销渠道策略需要基于不同的客户群体和销售目标， 选择合适的销售渠道，如代理人、银行保险、网络销 售等，实现销售的多元化、高效化和精准化。
02
寿险销售流程
客户开拓与预约
总结词
客户开拓与预约是寿险销售流程的 重要环节，需要掌握正确的方法和 技巧。
详细描述
客户开拓与预约是通过各种渠道和 方式，积极寻找和吸引潜在客户的 过程。以下是一些方法和技巧
• 利用个人关系网络
利用社交媒体、活动和会议等渠道， 建立个人关系网络，扩大人脉圈。
• 电话邀约
段，激发客户的购买欲望， 户的权益得到保障。
提高成交率。
在客户购买保险后，提供 完善的后续服务，如理赔 协助、续保提醒等，提高 客户满意度和忠诚度。
03
寿险销售技巧
沟通技巧
01
02
03
把握客户心理
了解客户的需求和心理， 以更好地推荐适合的寿险 产品。
清晰表达
用简单易懂的语言向客户 解释复杂的保险条款和术 语。
最新寿险业务员之人格特质、工作满意度与绩效之研究幻灯片课件
16
Dade
18
Simplastin
21
Thromborel S
24
Manchester
38
12
1.33 3.2 2.49
12
1.50 2.4 2.65
13
1.62 2.0 2.62
11
2.18 1.2 2.54
14.5
2.62 1.0 2.62
凝血实验的进展
— 仪器特有的ISI
仪器特有ISI
同一种PT试剂在不同的仪器上测定，其ISI是不 同的，不同仪器的ISI数值就是“仪器特有的ISI”
率(INR) INR=PTRISI INR=Antilog(ISI×logPTR)
• ICSH规定，不再用稀释曲线或百分比(活动度)报告
PT结果的临床应用
肝疾患严重程度的分类 : 延长秒数
严重肝炎的诊断标准 : 活性%
DIC的诊断标准
: PT比
口服抗凝剂的监测 : INR
外因系出血筛选
: 秒数和PT比
三、业务人员人格特质探讨
人员销售具有人性、弹性及机动性
张敦山归纳业务人员共有三项，分别为个我特 质、待人特质及工作特质
人格特质为同理心、社交性、积极性、亲和力、 业务力及控制观
工作满意度
工作满意度的定义: 1.综合性的工作满意
重点在于工作者对工作及环境所抱持的态 度与看法 2.期望差距性的工作满意
(三)、量表的结构
量表中共有15题，并将此15题分成 1.开放学习性 2.情绪稳定性 3.外向性 4.勤勉正直性 5.亲和性
二、工作满意度量表 (一)、量表的来源
本研究采用李克特五点量表。 1.内在满意度 2.外在满意度 3.整体满意度 (二)、量表的结构
保险行业的个人职业规划PPT
升个人专业素养。
学习跨领域知识
拓宽知识领域，学习与保险行 业相关的金融、经济、统计等 跨领域知识，提升综合分析能
力。
关注行业变革与趋势
密切关注保险行业的创新、变 革和趋势，如数字化、智能化 等，及时学习新知识、新技能
，适应行业变革。
拓展国际视野，提升跨文化交流能力
学习国际保险市场知识
了解国际保险市场的发展趋势、法规政策、产品创新等，拓展个人国际视野。
通过不断学习和实践，提升专业技能 和知识水平，积累客户资源和行业经 验，逐步晋升到更高层次的职位。
PART 02
专业技能提升计划
REPORTING
WENKU DESIGN
保险产品知识与销售技巧学习
学习各类保险产品的特点 和适用场景
深入了解寿险、健康险、财产险等保险产品 的保障范围、理赔流程等，以便为客户提供 更合适的产品建议。
加入专业组织
加入保险行业协会、专业委员会等组织，与更多专业人士建立联系 ，拓展人脉资源。
主动社交
在各类活动中主动与他人交流，积极结识新朋友，扩大自己的人脉 圈子。
PART 05
职业道德修养与法律法规 遵守
REPORTING
WENKU DESIGN
诚信经营原则坚持不懈
坚守诚信底线
在保险销售、承保、理赔等各个环节，始终坚守诚信经营原则， 不误导客户，不虚假宣传。
培养团队精神
通过组织团队活动和培训，增 强团队成员之间的凝聚力和归 属感。
激励与反馈
关注团队成员的成长和进步， 给予及时的激励和反馈，帮助 团队成员不断提升自己的能力
。
PART 04
个人品牌塑造与传播途径
REPORTING
WENKU DESIGN
学习跨领域知识
拓宽知识领域，学习与保险行 业相关的金融、经济、统计等 跨领域知识，提升综合分析能
力。
关注行业变革与趋势
密切关注保险行业的创新、变 革和趋势，如数字化、智能化 等，及时学习新知识、新技能
，适应行业变革。
拓展国际视野，提升跨文化交流能力
学习国际保险市场知识
了解国际保险市场的发展趋势、法规政策、产品创新等，拓展个人国际视野。
通过不断学习和实践，提升专业技能 和知识水平，积累客户资源和行业经 验，逐步晋升到更高层次的职位。
PART 02
专业技能提升计划
REPORTING
WENKU DESIGN
保险产品知识与销售技巧学习
学习各类保险产品的特点 和适用场景
深入了解寿险、健康险、财产险等保险产品 的保障范围、理赔流程等，以便为客户提供 更合适的产品建议。
加入专业组织
加入保险行业协会、专业委员会等组织，与更多专业人士建立联系 ，拓展人脉资源。
主动社交
在各类活动中主动与他人交流，积极结识新朋友，扩大自己的人脉 圈子。
PART 05
职业道德修养与法律法规 遵守
REPORTING
WENKU DESIGN
诚信经营原则坚持不懈
坚守诚信底线
在保险销售、承保、理赔等各个环节，始终坚守诚信经营原则， 不误导客户，不虚假宣传。
培养团队精神
通过组织团队活动和培训，增 强团队成员之间的凝聚力和归 属感。
激励与反馈
关注团队成员的成长和进步， 给予及时的激励和反馈，帮助 团队成员不断提升自己的能力
。
PART 04
个人品牌塑造与传播途径
REPORTING
WENKU DESIGN
寿险营销职业特点价值职业生涯空间及成功条件44页
3.自由的工作模式
30
晨会 培训 会议
我们在满足公司基本 制度下，时间自由
高度自律才能换来高 层次的自由
4.崇高的从业意义
31
5.平衡的生活
32
培 训
荣誉 方案
6.梦想的传承
33
34
寿险营销职业生涯空间
在寿险行业建立一个年净 利润百万甚至千万以上的永续 经营的企业，并愿意为此付出 必要的基本代价。
9
优秀的营销行为永远是 和客户共同取得双赢与尊重 的行为。
10
双赢与尊重源自——
p 职业道德 p 专业水平 p 服务品质
11
职业特点2——
一个表面不稳定而又极具 长期稳定性的职业
12
“稳定性”的内涵——
个人具备创造 长期稳定收入的专业技能
13
p表面上稳定的职业，可能不稳定 p表面上不稳定的职业，往往又具
正式业务员：
个人季度奖金 育才奖奖 新人训练津贴 初年度佣金 续年度佣金 继续率奖金
业务经理：
职务津贴 直辖管理津贴 育成奖金 育成津贴 组年终奖金 绩优组奖励 初年度佣金 个人季度奖金 续年度服务津贴 社保补贴 继续率奖金 育才奖奖 长期服务奖
高级经理：
直辖部管理津贴 增部津贴
增部奖金 绩优部奖励
p没面子 p不稳定 p很难做 p……
5
寿险营销到底是 一份怎样的职业？
6
目录
一、寿险营销职业特点 二、寿险营销职业生涯空间
及成功条件 三、从事寿险营销的价值
7
职业特点1——
，
8
为什么寿险营销职业会被人误解？
p 人们对保险缺乏足够的了解 p 少数从业人员存在不规范营销行为
保险营销员职业生涯规划经典教材
03Βιβλιοθήκη 保险法律法规掌握保险法律法规，确保合规展业。
提高销售技巧与客户沟通能力
01
02
03
销售技巧
学习有效的销售技巧，如 倾听、引导、处理异议等。
客户关系管理
建立良好的客户关系，提 高客户满意度和忠诚度。
沟通技巧
提升与客户、同事、上级 的沟通能力，促进团队协 作。
拓展相关领域知识，如金融、法律等
金融知识
实战经验与案例分析
通过大量的实战经验和案例分析，保险营销员可以深入了 解市场动态和客户需求，提高应对各种复杂情况的能力。
分享成功案例或经验教训以供参考借鉴
成功案例
某资深保险营销员凭借专业的产品知识和良好的沟通技巧，成功签下大额保单， 实现了个人和公司的双赢。这一案例表明，专业素养和沟通能力是保险营销员 成功的关键。
重要性
职业生涯规划有助于个人明确职业目标、提升职业素养、实现职业成功；同时也有助于组织选拔优秀人才、提高 员工满意度和忠诚度、促进组织发展。
保险营销员职业特点与挑战
职业特点
保险营销员是从事保险产品销售与服务的专业人员，需要具 备丰富的保险知识、良好的沟通能力和服务意识。其工作涉 及广泛的市场调研、客户沟通、产品推广和售后服务等环节 。
寻求同事、朋友或家人支持，共同解决问题
01
与同事交流
与同事分享工作经验和心得，共 同解决问题。
02
寻求朋友或家人支 持
与朋友或家人倾诉烦恼，获得情 感支持和建议。
03
加入专业组织或参 加培训
加入保险行业协会等专业组织， 参加相关培训，拓展人脉和资源。
07 总结回顾与未来展望
回顾本次经典教材内容及收获感悟
明确职业目标和发展方向
经典共赢未来做优秀的寿险营销员PPT文档共38页
经典共赢未来做优秀的寿险营销员
•
46、寓形宇内复几时，曷不委心任去 留。•ຫໍສະໝຸດ 47、采菊东篱下，悠然见南山。
•
48、啸傲东轩下，聊复得此生。
•
49、勤学如春起之苗，不见其增，日 有所长 。
•
50、环堵萧然，不蔽风日；短褐穿结 ，箪瓢 屡空， 晏如也 。
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
做优秀的寿险营销员培训课程(ppt 42张)
诚信是寿险营销员的第一准则！
讲诚信是大智慧
• 诚：以诚待人，实实在在，不能隐瞒欺诈 • 信：是讲信誉，言必行，行必果，一言九鼎
凭良心
用专业
投机取利的表现——
• 以产品销售为导向，不顾客户实际需求，夸大收益、避谈 风险，误导客户产生购买行为； • 为了成交，只说有利客户的保险责任，甚至口头承诺超越 合同能给与客户的利益范畴； • 保单成交后，对客户的热情360度大转弯，不理不睬。
0 岁
0 2 5 岁 幼有所教 ——全面呵护孩子的成长过程 岁
教育期
奋斗期 2 6 5 爱有所继——给家人一个无忧的未来 0 岁 岁
（一）寿险营销 尊荣的阳光事业
8 6 0 0 老有所养——将有尊严的生活进行到底 岁 岁
养老期
脑瘤重疾身故 XX理赔24万
• 2009年9月，刚满40岁的XX市XX鲁家坵村的李某，为自己投保了XX保险公 司《XXA款两全保险》保险，同时附加《08定期重大疾病保险》，保金8万 元；2010年12月，李先生因“脑部肿瘤”住院治疗，XX分公司宋国盛总亲 自前往医院看望，将8万元重大疾病理赔款送到患者手中；不幸的是2011年 8月10日，李先生因“脑部肿瘤”医治无效身故。 • 2011年8月23日，接到客户李先生家属报案，当工作人员走进李某的家中， 迎面是尘垢斑驳的墙壁、老旧过时的家具、阴暗潮湿的地面，这个上有高 堂、下有妻儿的家庭，突然失去一家之主，丧失经济来源，留下78岁高龄 的老父、年仅9岁的幼子和在家务农的妻子。
人寿保险，人类最伟大的发明！
生命价值的体现 为经济生命保鲜
尊荣的阳光事业
寿险营销的价值
成就卓越的自我
（二）寿险营销 成就卓越的自我 成就 成长 收入
1.收入
寿险人员职业生涯规划
17
高金凤的荣誉之路
—从佳木斯市十大杰出青年、政协委员到保险代理人的转变
2007年入围黑龙江分公司第三届高峰会，前往九寨沟旅游
2008年入围黑龙江分公司第四届高峰会，前往香港旅游
2007年4月份入围总公司第二期TOP2000培训，参加在杭州举办的培训班 2007年9月份入围总公司第三期TOP2000培训，参加在西安举办的培训班 2008年4月份入围总公司第四期TOP2000培训，参加在成都举办的培训班 总公司中一级兼职讲师，荣获二00七年度分公司优秀兼职讲师、二00八年度分公司“优秀明 星讲师”
16
高金凤 黑龙江分公司佳木斯中支
晋升之路：
2007年1月份白板加盟太平人寿 2007年1月23日上岗，当天转正 2007年3月晋升业务经理一级；
2007年6月晋升业务经理二级； 2007年12月晋升高级经理一级。
职级：高级经理
三次入围总公司TOP2000培训 二次入围分公司小高峰会旅游资格
全省晋升速度最快的高级经理之一
正式业务员 试用业务员
8
代理人三快：快转正、快引才、快晋升
• 转正标准：累计FYC3600，新契约客户6个 • 若一个月转正：每天6访（一周30访）、每周递送建 议书3份、每周促成保单1-2件，一月6个客户/12000元 保费 • 训练津贴：佣金1200或2500 —— 低薪1200或2000 （入司6个月内） • 长期服务津贴：公司从正式以上业务人员所代理的寿 险合同的第3个年度起，按当年度保费的2%提取。
33
营销人员5年内职涯规划
年 外 职 前涯 规 提划 实 现 的
• • • • • • • • • 如何正确认知寿险行业？ 对目标斩钉截铁的态度 具备怎样的专业销售技能？ 具备怎样的主顾开拓技能？ 具备怎样的增员技能？ 补充和完善哪些知识？ 具备怎样的自我管理的能力？ 具备怎样的行动力？ ……
高金凤的荣誉之路
—从佳木斯市十大杰出青年、政协委员到保险代理人的转变
2007年入围黑龙江分公司第三届高峰会，前往九寨沟旅游
2008年入围黑龙江分公司第四届高峰会，前往香港旅游
2007年4月份入围总公司第二期TOP2000培训，参加在杭州举办的培训班 2007年9月份入围总公司第三期TOP2000培训，参加在西安举办的培训班 2008年4月份入围总公司第四期TOP2000培训，参加在成都举办的培训班 总公司中一级兼职讲师，荣获二00七年度分公司优秀兼职讲师、二00八年度分公司“优秀明 星讲师”
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高金凤 黑龙江分公司佳木斯中支
晋升之路：
2007年1月份白板加盟太平人寿 2007年1月23日上岗，当天转正 2007年3月晋升业务经理一级；
2007年6月晋升业务经理二级； 2007年12月晋升高级经理一级。
职级：高级经理
三次入围总公司TOP2000培训 二次入围分公司小高峰会旅游资格
全省晋升速度最快的高级经理之一
正式业务员 试用业务员
8
代理人三快：快转正、快引才、快晋升
• 转正标准：累计FYC3600，新契约客户6个 • 若一个月转正：每天6访（一周30访）、每周递送建 议书3份、每周促成保单1-2件，一月6个客户/12000元 保费 • 训练津贴：佣金1200或2500 —— 低薪1200或2000 （入司6个月内） • 长期服务津贴：公司从正式以上业务人员所代理的寿 险合同的第3个年度起，按当年度保费的2%提取。
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营销人员5年内职涯规划
年 外 职 前涯 规 提划 实 现 的
• • • • • • • • • 如何正确认知寿险行业？ 对目标斩钉截铁的态度 具备怎样的专业销售技能？ 具备怎样的主顾开拓技能？ 具备怎样的增员技能？ 补充和完善哪些知识？ 具备怎样的自我管理的能力？ 具备怎样的行动力？ ……
寿险职场经营与服务ppt课件
心得分享
辅导训练 激励总结
昨日拜访 内 追踪 容 今日计划
督导 业绩点评
如何切入 如何打动 有何感受
销售技巧 组合产品 心态调整 其他
政令宣导 时事激励
17
会议经营与管理
政令宣导、补充缺漏
夕会
团队业绩分解、追踪 管理融入
个体沟通、 重点追踪、 深度挖掘
主管会 二早
政令宣导、 方案宣导
早会
18
日常追踪
寿险职场经营与服务
1
授课对象
产险专员
当然从容不迫
授课时间
九十分钟
2
课程大纲
1. 专员的职场角色 2. 职场经营之氛围营造 3. 职场经营之业务经营 4 职场经营之人脉经营 5 职场经营之服务能力
3
专员的职场角色
寿险职场是营销员 工作、学习 的地方。
产险专员是是营销员的服务人员， 是互动业务销售的策划者、宣传者、 执行者 ，更是所辖职场的经营者！
24
基础培训的建立
业务员
条款 产品 承保实务 理赔实务 费率计算
组训
互动业务的意义 产品承保实务 理赔实务 保单填写 费率计算
寿险管理人员
互动业务的意义 操作流程
25
专题准备要点
时间合适 内容及时 按需讲解（分人员、分团队） 长短适中 专业说服（具体事例、注重实务） 精心准备
26
课程大纲
1. 专员的职场角色 2. 职场经营之氛围营造 3. 职场经营之业务经营 4 职场经营之人脉经营 5 职场经营之服务能力
48
说的技巧
急事-慢慢说 小事-幽默的说 没把握的事-谨慎的说 没发生的事-不要胡说 做不到的是-别乱说 伤害人的事-不能说 客人的事-不要见人就说 私人的事-小心的说 自己的事-听别人怎么说 投诉的事-照直说
寿险营销的特点和原则
寿险营销有广义和狭义之分。
从广义上讲，寿险营销是指以寿险保单为商品，以市场为中心，以满足被保险人需要为目的，实现寿险公司经营目标的一系列活动。
具体地说，寿险营销包括寿险市场的需求调查和预测、营销环境分析、寿险市场细分与目标市场选择、投保人的行为研究、寿险险种的开发与设计、费率的厘定、寿险营销渠道的选择、寿险产品的促销策略以及售后服务的一系列活动。
目前，一般寿险公司主要有三大业务渠道，即个险业务、团险业务和银行代理业务。
从狭义上讲，寿险营销是指寿险公司的个人代理人制度，即个人营销业务，是由公司由海外带入中国上海，并由公司引向全国。
寿险营销的特点1．寿险营销并不等于寿险推销一是寿险推销内涵小于寿险营销，后者包含前者。
寿险推销是指推销人员通过说明手段，促使客户购买保险的活动过程。
显然，寿险推销仅仅是寿险营销过程中的一个阶段。
二是寿险营销是注重寿险公司长远利益的活动，它不仅仅是促销，同时还注重树立保险公司的形象，为保险公司的发展作出预测与决策；寿险推销偏重的是短期利益，是一种为获得眼前利益而采取的一种行为。
三是寿险营销活动的重点在于满足投保人的需要，是围绕满足投保人的需要而展开的活动；寿险推销的重点则在于保险产品，是为推销保险产品而进行的活动。
四是寿险营销主要采取整体营销，即包括从分析保险市场上的需求到完成险种设计以及投保人投保后的售后服务等一整套营销活动；寿险推销主要是推销特定的保险产品，活动的时空范围相对狭窄。
五是寿险营销和寿险推销都是以赢利为目的，但前者侧重点是通过投保人的满意而获利。
而后者则是通过直接销售来获利。
2．寿险营销特别注重推销如前所述。
寿险商品的特殊性使得人们一般不会主动地购买寿险商品。
正是这种购买欲望的缺乏，使保险推销成为寿险营销中的一个重要组成部分，即寿险营销必须靠推销来实现。
3．寿险营销更适应于非价格竞争原则寿险商品的价格(费率)是依据对风险、保额损失率、利率等多种因素的分析，通过精确的计算而确定的。
寿险营销工作
22
第三章
正文
寿险工作的价值和意义
保险关爱
意外保障
莎车险广播电视台于2014年7月7日为其员工
section
投保在我公司投保《华平团体意外险》，缴纳保 费29320元。被保人图某于2015年2月在莎车县维 修村村通喇叭时不慎摔伤。
1
送至喀什地区第一人民医院抢救无效死亡。经核实，被保险人本次出险情况属实，属于保 险责任，我公司予以理赔，理赔金额达150000元。为出险人家属提供生活的希望，为用工
效。到刘先生的儿子60岁时，可每年领取20000元，
用于养老，直至终生，身故后还有376300元身故金。 一张保单实现意外保障、健康关爱、子女教育、养 老规划、理财投资、财富传承多重用途。
26
TRANSITI ON PAGE
过渡页
第一章
工作的价值与意义
第二章
第三章 第四章
传递大爱 延续幸福
寿险工作的价值与意义
你愿意嫁给这个男人吗？爱他、忠诚于Biblioteka 他，无论他贫困、患病或者残疾，直至死亡
12
第二章
正文
传递大爱 延续幸福
2.5 抚养子女的责任
孩子是父母爱的结晶，因为爱， 他们赋予了你生命，他们希望能尽最 大的努力给你最好最珍贵的东西。所 以父母抚养孩子并不只是责任，还因 为他们对子女的爱。 在这个世界上每个父母永远都会 把心向着自己的孩子，不管发生什么， 他们都会毫不犹豫的站在你身边。
爱与责任实现工作价
值
10
第二章
正文
传递大爱 延续幸福
2.3 赡养老人的责任
百善孝为先
对父母养育之恩的报答，也是对 人类劳动的尊重
11
第二章
正文
第三章
正文
寿险工作的价值和意义
保险关爱
意外保障
莎车险广播电视台于2014年7月7日为其员工
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投保在我公司投保《华平团体意外险》，缴纳保 费29320元。被保人图某于2015年2月在莎车县维 修村村通喇叭时不慎摔伤。
1
送至喀什地区第一人民医院抢救无效死亡。经核实，被保险人本次出险情况属实，属于保 险责任，我公司予以理赔，理赔金额达150000元。为出险人家属提供生活的希望，为用工
效。到刘先生的儿子60岁时，可每年领取20000元，
用于养老，直至终生，身故后还有376300元身故金。 一张保单实现意外保障、健康关爱、子女教育、养 老规划、理财投资、财富传承多重用途。
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过渡页
第一章
工作的价值与意义
第二章
第三章 第四章
传递大爱 延续幸福
寿险工作的价值与意义
你愿意嫁给这个男人吗？爱他、忠诚于Biblioteka 他，无论他贫困、患病或者残疾，直至死亡
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第二章
正文
传递大爱 延续幸福
2.5 抚养子女的责任
孩子是父母爱的结晶，因为爱， 他们赋予了你生命，他们希望能尽最 大的努力给你最好最珍贵的东西。所 以父母抚养孩子并不只是责任，还因 为他们对子女的爱。 在这个世界上每个父母永远都会 把心向着自己的孩子，不管发生什么， 他们都会毫不犹豫的站在你身边。
爱与责任实现工作价
值
10
第二章
正文
传递大爱 延续幸福
2.3 赡养老人的责任
百善孝为先
对父母养育之恩的报答，也是对 人类劳动的尊重
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第二章
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