培育银行良好合规文化 促进监管政策有效执行
银行合规文化建设具体措施
银行合规文化建设具体措施全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规文化建设具体措斷银行作为金融机构，承担着重要的社会责任，保护客户的资产安全，遵循法规合规，是银行的基本宗旨之一。
建立和维护银行的合规文化是现代银行管理的重要任务之一。
银行合规文化建设是一个长期的过程，需要银行全体员工的共同努力和持续投入。
下面就为大家详细介绍一些银行合规文化建设的具体措施。
一、建立合规文化意识银行的合规文化建设首先需要树立全员合规意识，即每位员工都应该明白合规文化对银行的重要性。
银行可以通过举办合规培训、制定合规宣传计划等方式来提高员工对合规意识的认识。
银行还可以以身作则，由高层领导示范合规行为，引领员工树立正确的合规观念。
二、建立合规部门一家银行的合规部门相当于银行的监察官，负责监督银行各项业务的合规性。
合规部门不仅要制定相关合规制度和规范，还要对银行的业务进行监督和检查，确保银行运作的合规性。
合规部门还要及时回应监管部门的要求，配合监管工作。
三、加强合规培训银行员工的合规意识不仅需要理论指导，还需要实践操作的指导。
银行可以定期组织各类合规培训，为员工提供必要的合规知识和技能。
合规培训内容可以包括各项法规政策的解读、风险防范措施、合规操作流程等方面。
通过合规培训，可以提升员工的合规意识和能力。
四、建立合规检查机制合规检查是银行合规文化建设的重要环节。
银行可以通过定期的内部审计、外部审计、自查自纠等方式进行合规检查，发现问题并及时整改。
银行还可以建立合规评价制度，根据员工的合规表现进行评价和奖惩，激发员工的合规意识。
五、建立合规奖惩制度建立合规奖惩制度是促进合规文化建设的重要手段。
银行可以根据员工在合规方面的表现，给予相应的奖励或惩罚，鼓励员工主动遵守合规规定，杜绝违规行为。
通过合规奖惩制度，可以有效推动银行的合规文化建设。
六、加强内部风险管理内部风险是银行最大的风险之一，而合规风险又是内部风险中的重要组成部分。
银行“合规文化建设年”活动开展情况的报告
银行“合规文化建设年”活动开展情况的报告报告：银行“合规文化建设年”活动开展情况为了增强全员合规意识、规范业务操作行为、提升风险管控能力、培育良好的合规文化，我行根据XXX部门的统一部署，稳步开展合规文化建设工作，不断完善合规风险管理机制，逐步提升员工合规意识。
现将本行ⅩⅩ年度“合规文化建设年”活动开展情况报告如下：一、活动开展情况依据XXX下发的“合规文化建设年”活动实施方案，我行将合规文化与内控制度建设状况及从业人员工作实际相结合，通过强化组织领导、细化职责分工、加强教育培训、构建制度体系、完善考核机制等举措，确保合规文化建设工作有效开展。
一）强化组织领导、明确工作职责，推进活动深入开展。
我行成立了“合规文化建设年”活动领导小组，由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室总经理为成员。
制定了《“合规文化建设年”活动实施方案》，明确职责分工，细化工作措施，将合规文化建设工作扩展到各个部门、延伸到工作的重要环节，确保各项工作扎实、有序进展。
在工作开展过程中，我们以“全员合规经营意识不断增强，内控制度执行力逐步提高，从业人员队伍素质明显提升，全面风险防范能力显著加强”为目标，逐步形成合规创造价值的理念，在全行营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
二）开展培训教育，增强合规意识，树立合规理念。
1、高层重视合规，亲力亲为，起到模范表率作用。
我行领导班子首先认真研究合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。
充分认识到开展合规文化建设是我行生存、发展的内在迫切需要。
同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。
今年以来，我行领导依托地方政府“局长大讲堂”这一平台，组织案件风险防控与合规文化建设专题讲座5期，其中合规文化建设专题授课2期。
通过讲座，逐步引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强全员合规经营理念。
2、加强从业人员职业教育和培训。
我们组织了全国金融系统首家“企建教育进企业”直播课堂，邀请资深咨询培训专家为本行员工及本土企业家共200余人进行了一期生动的企业管理培训，着力打造企业内部的组织力、执行力和凝聚力。
2024年农村信用社“合规文化建设年”活动方案范文
2024年农村信用社“合规文化建设年”活动方案范文：随着金融市场监管趋严，农村信用社面临着更加严峻的合规压力。
为进一步加强合规管理，规范经营行为，提高经营风险防控能力，农村信用社决定开展“合规文化建设年”活动。
本次活动旨在全面深入地推动农村信用社合规文化建设，构建合规管理新体系，提升合规文化建设水平，确保安全稳健发展。
一、主题活动：1. 专题培训：组织合规知识和法规培训，普及合规理念，增强员工合规意识，提升合规管理能力。
2. 情景模拟：开展合规风险情景模拟演练，引导员工树立风险意识，提高应对风险的能力。
3. 合规宣传：利用各种形式的宣传推介合规政策，传达农村信用社的合规理念，引导社员积极参与。
4. 专家指导：邀请专家学者进行合规文化建设专题讲座，分享国内外合规管理实践经验，提供指导意见。
二、具体举措：1. 制定合规规章制度：整理现有规章制度，修订完善，确保符合法律法规，有效推动落实。
2. 加强内部监管：建立健全内部审计制度，加强对风险点的监控，提高内部控制效能。
3. 完善风险管理：建立健全风险管理体系，强化风险防控措施，做好预防和处置工作。
4. 加强合规培训：开展面向各级员工的合规培训课程，提高员工的法律法规意识和风险防控能力。
三、成效评估：1. 组织专项考核：设立专项考核小组，对各农村信用社的合规文化建设情况进行考核评估。
2. 建立激励机制：根据考核结果，设立合规文化建设绩效考核激励机制，激励合规工作取得明显成效的农村信用社。
3. 定期检查评估：建立定期检查评估制度，对合规文化建设工作实施效果进行评估和总结，为下一步工作提供借鉴和指导。
通过本次“合规文化建设年”活动，农村信用社将进一步提高合规管理水平，巩固和加强合规文化建设成果，推动全行业合规管理水平的提升，为实现农村信用社可持续发展和稳健经营作出积极贡献。
银行合规文化心得体会(共15篇)
银行合规文化心得体会（共15篇）矩不正,不可为方,规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,学习合规文化是每个银行人员的必备课，下面就是15篇学习合规文化的供您参考！在学习了信用社各项及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的认识。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
据统计，仅20**年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54.1亿元，其中大量发生于柜面业务中,如再加上过失事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。
“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规那么、公司内部制度以及老实守信的道德准那么，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处分、财务损失或者声誉损失。
经过不断的开展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的根本准那么和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。
在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作给予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依然十分突出。
因此，充分借鉴合规管理的国际经历，对完善我国银行治理构造与标准经营具有重要意义。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更根本的风险。
尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。
近几年，我国银行业合规风险管理取得了比拟大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。
一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。
之前大多数商业银行都是重业务拓展,而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重视。
银行合规心得体会800字
银行合规心得体会800字银行合规心得体会800字(精选5篇)银行合规心得体会800字要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的银行合规心得体会800字样本能让你事半功倍，下面分享【银行合规心得体会800字(精选5篇)】，供你选择借鉴。
银行合规心得体会800字篇1为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。
支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。
会议传达了成都农商银行20__年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。
双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动:一是抓自查自纠到位。
对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。
主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。
二是抓思想剖析到位。
全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。
支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。
三是抓业务学习到位。
以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。
以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。
指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。
银行合规心得4篇_银行合规学习体会
银行合规心得4篇_银行合规学习体会“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
下面是店铺，为大家准备的银行合规心得，希望可以帮助大家学习银行合规知识!银行合规心得范文1：银行合规学习心得近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。
本人通过这次的学习活动总结了以下心得：一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。
合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。
合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。
很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。
但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。
合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。
这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。
银行业监管与法律合规的重要性
监管的必要性
随着金融市场的不断发展和金融 创新的不断涌现，银行业面临的 风险和挑战也日益增多，因此需 要加强监管以确保金融体系的稳
健运行。
法律合规的意义
法律合规是银行业稳健经营的基 础，也是防范金融风险的重要保 障。只有遵守法律法规和监管要 求，银行才能赢得客户信任，实
现可持续发展。
监管与合规的关系
银行业监管与法律合规的重要性
目录
• 引言 • 银行业监管概述 • 法律合规在银行业中的重要性 • 银行业监管与法律合规的实践 • 银行业监管与法律合规的挑战与对策 • 结论与展望
01
引言
Chapter
背景与意义
银行业的重要性
银行业是现代金融体系的核心， 对于促进经济增长、维护金融稳
定具有不可替代的作用。
加强监管与合规的建议和对策
完善监管体系
加强国际合作
建立健全银行业监管体系，包括制定 完善的法律法规、加强监管机构建设 、提高监管人员素质等，以确保监管 的有效性和权威性。
在全球化背景下，各国监管机构应加 强国际合作，共同应对跨境金融活动 的监管和法律合规问题，维护国际金 融秩序的稳定。
强化风险管理
本研究主要关注国内银行业监管和法律合规的情况，对于国际银行业监管合作和跨境法律风 险的研究不够充分。未来研究可以加强国际比较和跨境合作方面的研究，为我国银行业监管 和法律合规提供更有价值的参考。
THANKS
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02
银行业监管概述
Chapter
监管的定义与目的
监管定义
银行业监管是指对银行业金融机构及其业务活动进 行监督管理的行为，以确保其合规经营、风险可控 ，维护金融市场的稳定和公众利益。
监管目的
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告三篇
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告三篇报告使用范围很广。
按照上级部署或工作方案，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的根本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。
xx今天为大家精心准备了银行开展合规文化建设大讨论活动的报告,望对大家有所帮助!银行开展合规文化建设大讨论活动的报告一篇为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推进有着很强的现实性和必要性。
邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。
推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
另外，供给链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。
一、合规化文化建设及风险防范通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化气氛，这次学习正是一个很好的时机。
通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。
依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我开展自我保护及防范金融风险的根本所在。
因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速开展。
1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。
合规文化建设方案
合规文化建设方案精选优质文档----倾情为你奉上合规文化建设方案[模版仅供参考，切勿通篇使用]篇一：合规文化建设年活动的实施方案1合规文化建设年活动实施方案为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据《浙江银监局办公室转发中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（浙银监办〔20xx〕126号）文件精神，结合我行实际情况，制定本实施细则。
一、活动目标合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。
要通过开展合规文化年建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,使员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合第1页精选优良文档----倾情为你奉上规，行行重合规”的良好氛围。
二、领导推动小组为了能扎实推进合规文化建设年活动，我行特成立合规文化建设年活动领导推动小组，组长由一把手担任，结合机构自身特点，在充分调研的基础上有针对性地制定活动实施方案，领导推动小组具体成员名单如下：组长：副组长：成员：领导小组下设办公室,办公室主任由兼任,主要负责举动的组织、协调、推进工作，确保合规文化建设年举动有序开展。
三、举动内容：一是完善组织体系。
我行要科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构，从合规部门设置、岗位安排、职责权限、工作流程、管理措施、报告路线、监督评价等各方面完善合规管理的制度性安排。
在董事会下设风险管理委员会、审计委员会或专门的合规管理委员会，准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助董事会对经营活动的合规性最终负责；董事长等高级管理层为合规第2页精选优质文档----倾情为你奉上文化年活动的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。
最新信用社(银行董事长在合规文化建设动员大会上的讲话
信用社（银行）董事长在合规文化建设动员大会上的讲话信用社（银行）董事长在合规文化建设动员大会上的讲话强化人本管理建设合规文化着力推进全行各项工作又好又快发展——在全行合规文化建设视频动员大会上的讲话同志们：今天召开全行合规文化建设视频动员大会，会议的主要任务是全面认识和理解合规文化建设的深刻内涵，重点部署全辖合规文化建设工作。
这是我行继去年举办“加强合规文化建设、努力打造精品银行”专题讲座之后，召开的又一次关于合规文化建设的全体会议，也是企业文化建设的一项重要内容。
当前，全行上下正围绕全年目标任务，你追我赶，分秒必争,选择在这个时候召开这次会议，既是我们积极响应银监部门号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是**农村合作银行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。
下面，我代表总行党委讲几点意见：一、正确认识合规文化的涵义今年，银监会提出了“文化培育起步年”等六大口号，要求金融企业加强全员合规文化建设，全面开展以“诚实守信，积极进取；科学管理，依法经营；内控至上，安全第一；不断创新，稳健发展”为主要内容的企业文化建设活动，不断提高培育现代企业文化的主动性和自觉性，打造特色企业文化。
而合规文化是企业文化的重要组成部分，是商业银行特有的文化，是银行企业文化的核心，在金融行业积极倡导和开展合规文化建设，对金融行业依法合规经营，防范金融风险具有非常重要的现实意义。
（一）合规的概念和内涵合规从字面理解，就是合乎规范，银行合规则是指银行的经营管理活动应合乎规范。
巴塞尔委员会将合规称作“银行内部的一项核心风险管理活动”。
“合规”应包含两方面的含义：一是要有一个严密的“规”。
这个“规”必须符合法律并能适应银行经营特点，提升经营管理层次，保障银行健康发展又能调动从业人员积极性；二是大家都要去遵守这个“规”，必须有一种氛围和机制，使从业人员不是被动的、而是主动地去遵守这个“规”。
上述两个方面，一静一动，构成一个相辅相成的合规文化体系。
银行开展“合规文化建设年”活动实施方案
银行开展“合规文化建设年”活动实施方案为了进一步培育支行良好的合规文化，增进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，依照《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发[]132号）和关于印发《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》的通知，依照年6月20日总行合规文化建设年动员大会会议精神和****农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：一、活动目标、原那么和重点（一）整体目标通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，增进内部操纵加倍周密，员工从业行为加倍标准，鼓励考核制度加倍科学，各类风险取得有效操纵。
提高支行的风险管控能力和内操纵度的执行力，增进各项制度和监管要求落实到位。
（二）活动原那么“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险治理相结合、与案件防控相结合”的原那么。
（三）活动重点依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机制、三个方法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。
二、组织实施为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责这次活动的组织实施工作。
组长：支行行长***副组长：支行副行长***成员：***实施小组负责这次活动的组织、指导、和谐、检查和成效评判等工作。
三、活动时刻年6月-- 年12月四、活动要紧内容依照各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个时期。
（一）第一时期：动员发动时期（年6月底）时期目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，增进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好气氛。
（二）第二时期：全面自查，发觉问题时期（年7月-8月）时期目标：通过开展系列活动，增进支行查漏补缺。
重点是合规治理组织架构是不是成立、健全；合规职责是不是明确、清楚；合规工作是不是正常开展并在组织上取得全面保障；职位设置是不是科学合理、工作职责边界是不是清楚；各项业务操作是不是合法、合规，并深切查找违规事实，分析违规缘故，并与省联社开展的“三项整治”相结合。
银行合规警示教育心得体会三篇
银行合规警示教育心得体会三篇银行合规警示教育心得体会(一)如何通过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的发生,是各级银行机构都应该思考的问题.通过对《代价》警示教育案例的学习,结合自己在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.(一)端正经营理念,促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.(二)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线,形成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理责任,推行问责制,加大责任追究力度,尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.(三)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时,经常对员工开展警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态.(四)强化合规经营、合规操作意识,培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事处处合规,逐步培育和形成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育,应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程,则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩,以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时,要多挖掘犯罪根源,少展现个性细节.尽管犯罪形形色色,种类多样,但走上违法道路,都有其共性所在.应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人,在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关.通过对违纪犯罪现象的理性分析,让员工明白一个道理：人的堕落,并非偶然,都有一个不知不觉从小变大的渐进过程,都因循从小恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道路的可能就是你自己,从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书,思绪万千,心情非常沉重,一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来,真是痛心疾首,既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨,也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜.这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟,解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中,让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题,也给我们带来了深刻的警示.一、必须加强各级的防范责任.在这些案件中,内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞,一个重要的因素是作案者能违反制度,逆程序操作.一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工,任凭作案者依仗业务熟、环境熟、人熟,且占有天时、地利、人和等因素乘虚而入,不管不问不纠,故此隐患不断,导致案件频生.因此,如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险,是摆在我们面前的一个重要课题.二、必须实施严密细致的防范教育,教育员工诚信做人,认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要.前提.对此要针对员工的思想实际,有针对性地抓好员工的防范教育,要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中,既要进行政治、法制、规章制度教育,又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育,既要进行防范形势教育,又要进行预案演练和警示教育,既要克服形式主义,又要注重教育的实效,只有这样,才能使员工在各种条件下做到防患于未然.三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上,也不能停止于业务考核上,应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善,科学严密的业务操作规程必须制订,自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格,作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则,监督流于形式而走过场,或者是被动地走了过场,监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以,实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制,构成点、线、面三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.四、面对当前改革与发展的实际,要不断地拓宽和畅通信息渠道,各级领导应经常扑下身子,深入基层进行调查研究,从关心爱护员工的角度出发,及时了解群情,发现问题,并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点,制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度,克服案件防范的盲区和误区,从而将案件杜绝在萌芽状态.俗话说：覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险,要以清醒的头脑面对.一失足成古恨,不要轻易以身试法,否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的领头羊,要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升,科学技术不断提高.双管齐下,那么所谓的代价将会降低到最低的限度.银行合规警示教育学习心得体会(二)为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，xx县xx银行于20xx年2月17日开展了一次xx金融合规管理年活动方案学习会。
银行培育合规文化特色和亮点的做法和经验
第一篇、银行合规文化心得体会银行培育合规文化特色和亮点的做法和经验在岗一分钟，合规六十秒歌德曾经说过“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地”。
这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制就是我们今天所学习的规矩，遵规守距，即要合规。
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。
合规是企业之魂，是风险管理的要求，对我们农行而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。
合规是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。
合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个网点，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。
合规绝不单单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农行的各个流程、各个工作环节。
临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；监管人员在监督工作时，亦需要合规。
它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。
明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。
“合规”二字，说出口很容易，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到我们的行为方式并持之以恒。
入行至今，我一直在基层前台工作。
一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。
这三年我学习到了很多知识和业务技能，但印象最深的还是工作要合规。
然而作为一名综合柜员，加强合规操作意识，并不是一句简单的挂在嘴边的空话。
只有将合规真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，对每一个细节都不能疏忽，比如离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的密码及个人名章，不得提供给他人使用，密码要严格保密，要经常修改，“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日二碰库”、“大额换人复核”等等。
农商银行推进合规建设实施方案
XX农商银行推进合规建设实施方案为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。
一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的基础。
树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。
二、工作目标通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”的目标要求。
通过开展各类具体合规活动，促进各项制度和监管要求落实到位。
促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。
提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力，形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、工作举措坚持依法经营和规范管理，从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。
（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。
1.完善第二道预警防线建设。
综合运用大数据分析、审计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警和整改风险苗头。
2.深入持续开展市场乱象整治。
一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求，对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点的30%。
做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。
银行合规文化建设工作计划
银行合规文化建设工作计划
一、加强合规意识，全员参与
1. 开展合规教育培训，提高员工合规意识；
2. 设立合规宣传栏，加强合规政策宣传；
3. 建立合规考核制度，激励员工参与合规工作。
二、加强合规制度建设，规范业务流程
1. 完善合规制度体系，明确各项合规要求；
2. 制定并强化风险防范措施，规范业务操作流程；
3. 加强合规审核监督，确保各项制度得到贯彻执行。
三、强化风险管理，健全内控体系
1. 建立健全的风险识别和评估机制；
2. 完善内部控制和监督体系，提高风险防范能力；
3. 加强风险应对和处置，确保风险得到及时有效的控制。
四、建立健全的合规监督机制
1. 设立合规监督部门，加强对合规工作的监督和管理；
2. 定期开展内部审计，加强风险排查和整改落实；
3. 建立合规事件处置机制，及时处置合规风险事件。
五、强化合规文化建设，营造合规氛围
1. 开展合规文化活动，提升员工的合规意识和素质；
2. 加强对合规先进个人和集体的表彰奖励；
3. 建立合规文化评价指标，促进合规文化建设的持续发展。
银行工作中的合规性和监管要求
银行工作中的合规性和监管要求在金融领域中，银行是最受监管的行业之一。
由于银行涉及大量的资金流动和客户信息，合规性和监管要求对于银行来说至关重要。
本文将探讨银行工作中的合规性概念、监管要求以及其重要性。
一、合规性概念合规性指的是银行遵守所有适用法律法规、行业准则和内部规定的能力，以确保其业务活动的合法性、合规性和道德性。
银行必须遵循各种合规性规定，以保障客户利益、维护金融稳定和避免违法风险。
合规性规定包括但不限于反洗钱、反恐怖融资、反贪污贿赂、消费者保护、信息安全和金融报告等方面的规定。
银行必须加强内部合规性审查和风险管理制度，确保业务操作符合各项法规、规定与政策。
二、监管要求银行作为金融机构，受到监管部门的严格监管。
监管要求旨在保护金融系统的稳定性、保护客户权益、防止金融犯罪以及促进金融市场的公平透明。
1. 资本充足要求：监管部门规定了银行必须维持一定的资本充足率，以确保银行的资本实力足以承担风险。
2. 风险管理要求：银行必须建立完善的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险的评估和管理。
3. 内部控制要求：银行必须建立和执行有效的内部控制措施，以确保业务活动的合规性和安全性，包括审计、内部审计和风险控制等。
4. 报告要求：监管部门要求银行定期向其提交各种报告，包括财务报表、交易报告和风险报告等，以便监管部门对银行业务进行监督和审查。
三、合规性和监管要求的重要性合规性和监管要求对于银行及整个金融系统的稳定性和可信度具有重要意义。
1. 保护客户权益：合规性和监管要求确保银行将客户利益置于首位，保护客户的资金安全和隐私。
2. 防范金融犯罪：合规性和监管要求帮助银行防范洗钱、恐怖融资等非法金融活动，维护金融系统的健康运行。
3. 维护金融稳定：合规性规定有助于预防银行危机和系统性风险，维护金融体系的稳定和可持续发展。
4. 提升市场透明度：合规性和监管要求推动银行业务的公平、公正和透明，为金融市场的健康运行提供支持。
银行合规管理的重要性
VS
合规教育
通过开展合规教育活动，加强员工对合规 要求的理解和遵守，树立正确的合规观念 。
合规检查与监督
合规检查
定期对银行业务进行合规检查，及时发现和 纠正违规行为，确保银行业务的合规性。
合规监督
对银行业务进行持续的合规监督，及时发现 和预防潜在的合规风险，保障银行业务的稳 健发展。
合规文化与道德
02
银行合规管理的定义与目的
定义
银行合规管理是指银行通过制定和执 行一系列规章制度，确保银行业务经 营和内部管理符合法律法规、监管要 求和行业准则的过程。
银行合规管理旨在预防和纠正不合规 行为，保障银行业务的稳健运行，维 护金融市场的公平、公正和稳定。
银行合规管理涉及银行内部各个层级 和部门，包括公司治理、风险管理、 内部控制、内部审计等各个方面。
培育合规文化
通过建立合规文化，使员工充分认识 到合规的重要性，自觉遵守合规要求 。
提高员工道德素质
加强员工道德教育，提高员工的道德 素质和职业操守，树立良好的企业形 象。
05
如何加强银行合规行的合规目标、原则和标准，为全行员工提供明确的指引 。
设立合规部门
合规管理是银行业健康发展的重要保 障，有利于维护金融市场的稳定和公 平。
对未来合规管理的展望
强化合规文化
科技创新助力合规
未来银行合规管理将更加注重培育和强化 合规文化，提高员工合规意识。
科技手段将在合规管理中发挥更大作用， 提高合规管理的效率和准确性。
国际合作加强跨境合规
持续监管要求下的动态合规
随着全球经济一体化进程加速，跨境合规 管理将成为重要趋势，国际合作将进一步 加强。
行为。
建立考核机制
增强合规意识-培育合规文化
增强合规意识培育合规文化农村合作金融事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴,而推进“合规文化建设”,必将为农信社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安"的工作局面成为了可能.信用社作为高风险行业,只有在控制好风险的基础上才能谈发展.合规文化应被视为农村信用社内部的一项核心管理活动，对农村信用社控制风险具有很大的作用，对促进农村信用社合规文化的建设和员工合规意识的提高具有重要的意义,下面就合规文化建设谈一下自己的看法。
一、构建信用社合规文化的重要性培育合规文化对农村信用社的发展有着积极深远的意义，可以概括总结以下三点：㈠合规文化是农村信用社企业文化重要的组成部分。
一个企业要有良好的发展、要有较强的竞争实力就必须要有自己的企业文化，而合规文化是农村信用社企业文化最关键、最重要的部分.合规文化包含职业道德、价值观念、企业制度、企业环境、企业形象等内容,它对信用社企业文化系统的建设、整体价值趋向的构建和核心竞争力的形成都起着不可替代的作用。
㈡合规文化是防范案件、降低经营风险的根本手段。
纵观全省信用社历年来发生的案件，深入分析其产生的原因就是员工职业道德缺失、合规意识淡漠、合规操作不到位.在合规文化建设中，通过完善制度、规范操作、培育合规理念，使员工自觉地、习惯地遵规守纪，这样案件的发生、经营风险的产生就从可以从根本上得到控制.㈢合规文化是农村信用社稳健长远发展的根本保障.目前我省农村信用社正处在发展的关键时期，我们要快速的发展、科学的发展、稳健的发展。
合规文化不仅能推进信用社改革的进一步深化，降低风险控制成本，促进业务发展，而且能统一思想、凝聚合力，加强信用社员工队伍建设，提升经营管理水平。
只有大力大力发展合规文化，才能使农村信用社这趟列车安全快速地驶向更远的地方。
二、对增强员工合规意识的几点思考目前，农村信用社在合规管理方面仍存在不少不容忽视的问题,如一些营业机构仍存在重业务拓展，轻合规经营的做法。
商业银行如何实现合规经营
如何实现合规经营?1、树立合规的经营理念。
合规的经营理念是银行正确发展的首要价值导向,合规经营理念是否得以树立不仅关系我行整体的合规管理水平,还关系到全行发展的道路选择。
正确的合规经营理念促使我行在法律法规框架下开展经营活动,把本身经营行为主动纳入规章制度约束范围,变被动守法为主动遵法。
2、培育良好的合规经营文化。
合规经营文化是企业文化重要组成部分,良好的合规经营文化是解决发展中问题的根本途径。
一个银行如果整体呈现良好的合规文化氛围,那么整个经营就会按照合规的节奏开展,全体员工也都会将日常经营行为变成下意识的合规行为,从而减少违规行为带来的风险。
3、建立合规经营运行机制。
合规经营活动开展,离不开合规运行机制,高效合规的运行机制不仅是经营活动的载体,同时也是合规经营最有力的保障。
(1)决策机制。
合规经营的首要前提是建立健全经营管理制度、经营决策,如何能保证做出的决策合规、科学。
首先要做到位决策内容的合规。
任何决策的出台必须依据国家的法律、法规、规章以及其他制度性文件要求,符合国家的大政方针,因为违法的决策必然导致违规的结果。
其次要做到决策的流程合规。
现代企业制度要求企业的决策层做出任何决策,必须遵从高效民主的决策程序,银行业更是如此。
一项决策的出台应严格按照法律规定以及企业章程的要求,区分不同等级、授权权限、业务类别,确保合规制度合规地出台。
(2)决策执行机制。
高效的执行力是高层决策从纸面文件到实际经营的必经阶段,是银行在激烈的市场竞争中拔得头筹关键砝码。
决策高效合规地执行,取决于三个方面高效落实:一是要迅捷的传达渠道;二是有序的组织安排;三是踏实的操作行为,三个方面层层递进,互为促进,三位一体,缺一不可。
(3)监督检查机制。
经营决策经过执行阶段的落实,最终能否取得最初制度设计的意义,能否收获“真金白银”的经营业绩,唯一标准就在监督检查机制正常运行。
监督检查机制一是通过日常检查,发现决策在实际工作中存在的问题,及时反馈决策层,从而及时调整决策,避免更大的风险;二是通过严谨监督机制,惩处违规人员违规行为,从而保证决策完整得到贯彻落实。
银行合规管理制度
银行合规管理制度XX银行合规管理制度第一章总则第一条为促进本行内部合规管理，增强自我约束能力，维护安全稳健运行，提高合规风险管理水平，实现持续规范发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等法律法规，制定本制度。
第二条合规是指本行及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律准则、本行内部规章制度，以及行业的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
合规风险是指因本行或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使本行受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
合规管理是指本行制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
对员工的经营管理行为和业务活动应依据本指引实施合规管理。
第三条倡导合规文明，明白树立“合规是发展的基石”、“全员主动合规”、“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造代价”的合规文明理念，将合规目标置于优先位置，倡导诚信、正直的道德准则，培育全体员工的合法合规意识。
第二章目标与原则第四条合规管理的目标是建立合规管理制度，健全合规管理机制，培育合规文化，确保本行依法、合规经营。
第五条合规管理的基本原则：（一）健全性原则。
合规办理应覆盖一切业务、全体员工、一切部门和分支机构，贯串决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）独立性原则。
风险管理部门应当独立于其他部门及分支机构行使职能。
（三）有效性原则。
合规管理应当符合有效性原则，达到科学性、合理性，制定符合监管要求及本行需要的合规管理制度；全体员工和经营管理人员应当严格遵守并维护合规管理制度的有效执行。
（四）发展性原则。
合规办理工作应根据国家法律法规、政策制度等内部环境及本行经营计谋、经营目标、经营条件等内部环境的实际情况，适时进行相应调整和美满。
第三章机构设置及职责第六条由风险办理部门负责全行的合规办理体系，风险办理部门由3人组成。
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古人说：“木就绳则直，金就砺则利”。我预祝我行“合规文化和执行力建设年”活动和银行业合规文化建设高级研讨班圆满成功。
培育银行良好合规文化 促进监管政策有效执行
合规经营是银行业金融机构存在和发展的根本前提，也是银行业安全稳健运行的关键所在。合规管理是银行业金融机构一项核心的风险管理活动，加强银行业的合规管理工作，对于有效防范银行业合规风险及由此而引发的信用风险、市场风险、操作风险等其他风险，促进银行业金融机构稳健经营至关重要。
在过去的几年里，辖内银行业沉着应对国际金融危机带来的严峻挑战，认真贯彻执行国家各项宏观调控政策，有力地支持了地方经济平稳较快发展，保持了银行业稳健运行的良好态势，圆满地完成了“十一五”各项工作任务。今年是“十二五”的开局之年，开好头、起好步非常重要，我们应当清醒地看到，当前我们银行业面临的国际金融危机后危机时期的经济金融形势更为复杂，银行业在应对金融危机、支持经济发展过程中面临的一些新老矛盾和问题还相当突出，特别是在应对国际金融危机复杂形势和特殊政策的影响下，银行业的一些不合规、不审慎的经营行为出现反弹，银行运营机制和信贷管理出现回潮和倒退，融资平台贷款风险、房地产贷款风险、贷款集中度风险、案件操作风险等一些突出的风险隐患正在孕育和聚集，在这种形势下，进一步加强银行业的合规管理工作，确保国家各项银行业监管政策有效贯彻执行，确保银行业金融机构严格做到依法合规经营，比任何时候都要显得更为迫切，更为重要。
加强银行业合规管理，重点在于加强银行业合规文化建设，要通过合规文化的培育，不断增强银行业从业人员“合规人人有责”、“合规创造价值”的观念，营造一个“人人合规”、“主动合规”的良好合规文化氛围，使我们银行业的合规管理体制机制牢固地深植于合规理念和合规文化进步当中。
加强银行业合规管理，关键在于树立“合规从高层做起”的理念。各银行业金融机构的高层应充分认识合规经营的重要性，要率先垂范，带头合规，并设定鼓励合规的基调，倡导并践行诚信、合规的行为规范，大力培育良好的合规文化，完善合规管理制度，充分有效发挥合规职能部门在有效管理银行合规风险中的作用。
加强银行业合规管理，必须紧紧围绕银行业监管的重点来开展。各级银行业金融机构要把合规文化和执行力建设统一到平台贷款清理、贷款新规贯彻落实和案件防控三项重点工作上，严格按规定开展平台贷款清理，严格贯彻执行贷款新规的各项规定，严防各类操作风险案件的发生，确保国家各项银行业监管政策的有效贯彻执行。
我相信，通过此次“合规文化和执行力建设年”活动的开展,通过大家对银行合规文化建设多层次、多角度、全方位的探讨，必将促进我商业银行ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ规文化建设的有效开展，必将促进银行业金融机构合规管理工作机制的进一步完善，同时，也必将促进银行业合规风险管理水平和风险管控能力再上新的台阶。