传家保单整理工具介绍
利用保单整理深度挖掘客户需求 保单整理流程(37期)
吴碧莲 高级业务经理
座右铭：Do the right things right! 把对的事情做对！
利用“保单整理”深度挖掘客户需求 —— 保单整理流程
为什么要做保单整理？
保险是家庭的重要资产，就像银行里的存款、证券账户里的股票、
基金等，投保后必须有明确的记录。
保险之本是保障，可以应对人生风险，帮助家庭在不时之需发挥功
感谢聆听
人生问题
22岁 重大责任期
60岁
消费期
现在的你 肩负家里的经济重担： 养自己，养父母
未来的你 健康/医疗/护理/生活费
供孩子/房子/车子
99岁
中途波折：
- 失业 - 重大疾病 - 意外残障失能 - 身故。。。。
养老问题：
- 医疗护理费用 - 品质养老 - 越活越久。。。。
收入曲线 支出曲线
家庭理财金字塔
如何做保单整理？
步骤 1. 保单整理邀约:要点
用服务的心态来帮助客户做保单整理 说明保单整理的重要性 保证遵守保密协定
如何做保单整理？
步骤 2. 保单整理流程:一般以家庭为单位,分2个Step
Step1：制作“家庭保单一览表” Step2：制作保单汇总分析报告
Step 1
制作“家庭保单一览表”
用，所有的家庭成员必须清晰了解保障内容以及它的功用。
保险需要与时俱进，需要根据实际的情况来做合理调整优化，确保
保障全面及足额。
谁需要做保单整理？
过往买过保险的客户--挖掘新的需求 投刚投保完的客户--为后续加保埋下伏笔,利于转介绍
如何做保单整理？
步骤 1. 保单整理邀约 2. 保单整理流程 3. 保险观念沟通 4. 促成
重疾
“传家寳”保单整理工具介绍
P12： 服务确认函
让客户感受到 公司的重视 公司抽查是否 拜访服务到位
P13： 紧急联络人 索取转介绍
P14： 公司简介
小工具，大作用
感谢观看！
P4： 子女教育及 意外保单 避税保单
P5-6： 保病治 疗费用30万 元
P8： 理财保单整理 家庭资金的 10%-30%用 于理财保险
P9： 养老保单整理 基本养老费用 需要33万元
P10： 其他保单 用于意外险 或财产险
P11： 理赔流程 介绍
“傳家寳”保单整理工具 介绍
传家保
按销售流程设计
封面
财富，不是你赚了多少钱，而是你留下多少钱。 爱，无论是斗转星移，还是时光飞逝，将永不凋谢。 保险，让财富世代相传，让爱世代相传！
P1： 保险是未雨绸缪 保险是养儿防老 保险是急时的现金 保险是家庭防护墙
P2： 意外数据说明
P3： 大病医疗保单 养老保单介绍
保险客户服务之保单整理
3、保障缺口分析及投保建议
在合适的时机，及时拥有了人生风险保障，在事业与生活道路上 有保险保骂护航，是明智的选择。但您的保障有很大的缺口，不 系统也不全面。
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
备注
✓ 将客户的所有保单，根据以上家庭一览表进行对应信息逐一登记
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第三步制作并讲解保单分析报告及保障计划
目的：
（1）找到客户保险缺口,激发客户的痛点 （2）为其设计匹配的保险方案，消除或缓解 客户的痛点 （3）寻求客户转介绍
3、保障缺口分析及投保建议
您的意外保障57岁前虽有一定的保障，57岁之后， 只有20万的保障。
建议：根据个人购买年龄及今后收入状况期望，重 新计算保额进行投保调整
3、保障缺口分析及投保建议
疾病和意外是人人度无法避免的，您的保单疾病身故保障57 岁前300.5万元，57岁后只有20万，是身故保障，不能有效 解决疾病治疗所需费用问题
如何做保单整理
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保单整理三步曲
一、提问题拿到保单 二、制作家庭保单一览表 三、制作并讲解保单分析报告及保障计划
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第一步 提问拿到保单
切入话术：
提问：张姐，您好！您生意做得这样好，很多人向您推荐过保险吧？
根据医疗行业的数据统计，按照现今的医疗水平和医疗费用 支出，如患重大疾病至少需要100万才能保证有足够的前期 治疗费用及后续治疗所需花费
【寿险营销员必备】——两张表格高效完成保单整理
【寿险营销员必备】——两表格高效完成保单整理专业的差别就体现在细微处。
同样做保单整理，我们是否真正对每一个信息进行了完整记录，是否能解读每一个信息背后的深刻意义与涵，是否能真正给到客户最全面最专业的建议？今天我们一起探讨话题：2表格高效完成保单整理。
这两表一个是保单的个人明细表，一个是家庭汇总表。
我们先来看一下，个人明细表。
它包含的容有被保险人的、性别、出生日期，险种以及保单号，生效日期，年缴保费，基本保额，缴费期限，转帐银行，保险期间，受益人，主要保障功能的提示，以及投保的公司，还有一个备注。
看起来这表要素非常多，感觉比较复杂，但是实际上归纳起来只有三个部分。
了解了这三个部分，大家就会有一个非常清晰的思路。
第一个部分就是客户的基本信息部分。
它包括了投被保险人的、性别、出生日期、受益人等等信息。
其中，出生日期是一个非常重要的点。
以前我在做保单整理的时候，并没有做出生日期这一项，但是后来我发现出生日期非常重要，所以就把出生日期直接加到保单整理项目里面。
为什么出生日期非常重要呢？第一个，出生日期就是生日。
记录后，每逢客户生日的时候，给TA送上一份祝福，便于我们做好基本的客户服务。
第二个，出生日期是能够把握的最佳加保日期。
比如说某个客户后天就要过生日了，我们前期已经做了很多铺垫，客户却总是模棱两可，不决定投保，这个时候我们可以告诉他，还有两天你就要长一岁了，如果过两天再投保的话，保费就会有一万块钱的差距。
客户觉得很奇怪，为什么会有一万块钱的差距呢？那我们马上可以跟客户说明，比如说你今天投保，就可以少交五百块钱，二十年不就少缴了一万块钱。
仅仅是提前两天投保，就能够节约一万块钱的保费。
所以，出生日期是非常重要的一个要素。
还有一个重要的信息就是受益人。
这也是很多伙伴在做保单整理的时候容易忽略的点。
受益人的指定，牵涉到合理税务规划以及家庭财富传承。
但是我发现现在很多客户的保单，都没有指定受益人。
没有指定受益人，那么领取保险金的就是法定受益人。
保单整理
第三步：专业展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
• 保单整理的基本要素： 三、简表： 保险可以为我们做点什么
第三步：专业展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
• 保单整理的基本要素： 四、后记 买保险的顺序
第三步：专业展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
• 保单整理的基本要素： 五、建议
共赢共好
老友相
保单整理
为什么要做保
第三步：专业展示，拾遗补漏
• 保单整理的基本要素： 一、前言： 责任、义务、责任免除、另外告知、完整 了解、遗失备份、后继有人，以及——提 前联络！
第三步：专展示，拾遗补漏
第三步：专业展示，拾遗补漏
• 保单整理的基本要素： 二、概要： 险种名称、保单号、缴费时间、保费、保 额、受益人、联系地址、账户信息、险种 利益摘要、除外责任、附加服务、客服电 话、代理人联系电话、家庭总保费
保单整理
目录
第一步：把握定位 第二步：一切从服务开始 第三步：专业展示，拾遗补漏
好久不见，十分想念
第一步：把握定位
见客户？
第一步：把握定位
访老友！
第二步：一切从服务开始
• 寒暄——是关心，也是获取资讯 • 汇报——是责任，也是自我展示 • 整理——是工作，更是创造机会
第三步：专业展示，拾遗补漏
保单整理总结建议和意见
保单整理总结建议和意见一、引言保单整理是指对保险合同的内容进行梳理和总结，以便保险人和被保险人更好地理解保险责任和权益。
下面将针对保单整理提出一些建议和意见。
二、结构清晰1. 将保单的各项信息按照保险责任、保险金额、免赔额等分类整理，使保单结构清晰，易于查阅。
2. 使用恰当的标题和段落，将不同内容归类，便于阅读和理解。
三、保险责任明确3. 在保单中详细列出被保险人享有的保险责任，包括保险范围和保险期限等，避免歧义。
4. 对于不同的险种，应将其特定的保险责任单独列出，以便被保险人了解其权益。
四、保险金额和免赔额合理5. 在保单中明确保险金额和免赔额的数值，使被保险人清楚自己在事故发生时能够得到的赔偿。
6. 保险金额和免赔额的设定应合理，既能满足保险人的风险承受能力，又能保障被保险人的权益。
五、保险条款易读易懂7. 保险条款应使用通俗易懂的语言，避免使用过于专业的术语，以便被保险人能够理解。
8. 在保单中尽量避免使用复杂的句子结构和长篇大论，保持简洁明了。
六、附加险的选择9. 对于附加险的选择，被保险人应根据自身的实际需求进行评估，选择适合自己的附加险种。
10. 对于不需要的附加险，可以与保险公司协商，以减少保费支出。
七、保单备份和归档11. 将保单的电子版备份存储在云端或其他安全的位置，以免丢失或损坏。
12. 对于纸质保单，应将其妥善保管，避免遗失或被他人窃取。
八、保单续保和更新13. 在保单到期前及时与保险公司联系，进行续保手续，以确保保险责任的连续性。
14. 在保单续保时，可以对保单进行适当的调整，以适应个人或家庭的变化。
九、保单理赔及赔付15. 在保单中明确理赔的流程和要求，以便被保险人在发生事故时能够及时进行理赔申请。
16. 保险公司应按照保险合同的约定，及时进行赔付，避免拖延或推诿。
十、定期复查保单17. 定期复查保单的内容和条款，以了解自己的保险权益是否有变化。
18. 对于新出现的保险产品或条款，可以咨询保险专业人士，以获取更准确的信息。
中高端客户家庭保单整理的意义流程课程总结及作业课件
经济支柱保障：让需要依靠我们生活的亲人获得安心健康医疗保障：让社会力量为我们的健康提供资金准备教育养老规划：子有所教、老有所养，经济是生活无忧的基础资产传承规划：作好资产配置和分散风险实现资产保值和增值
2、操作（3）： “四大账户”家庭保障顺序
区分客户群体，侧重不同账户讲解完成，必须提问搜集客户信息 你最关注的是哪几个账户？ 你打算如何来配置这些账户？ 家人的生日和健康情况？ ……
通过本课程的学习，让学员了解家庭保单整理的意义，并掌握家庭保单整理的流程，熟练运用人生“四大账户”深度挖掘客户的需求，提高促成几率。
课程目的：
目录/Contents
家庭保单整理的意义
PART1
案例：
** 分公司XXX伙伴，近两年转介绍和加保客户占比高达100%
年度
业绩
件数
转介绍件数占比
缺乏长期规划[年金型保险的导入] *年后你要对这笔钱进行重新规划，与其这样，不如现在就想得长远点，考虑做个终身保障计划。[保障型保险的导入]保障只到70岁，现在人的平均寿命都在延长，难道过了70岁我们就不需要保障了吗？所以我们要补充70岁后的保障。
3、家庭保障一览表——分析配置金句（1/2）
保障低/保障不全
家庭保单整理的流程
PART2
家庭保单整理的流程：
家庭保单一览表
以服务走进客户
促成并要求转介绍
完善保障方案
人生“四大账户”
（一）以服务走近客户
给您提供专业化的保单整理服务是我的责任保单整理让您清晰自己的保障和权益保单整理让您明晰什么时候领钱，什么时候缴费
（二）家庭保单一览表
2、操作（3）——转介绍：
促成要大胆直接以专业服务索取转介绍
家庭保单检视卡使用流程
促进家庭财务规划
家庭保单检视是家庭财务规划的 重要组成部分，有助于实现家庭 财务目标。
02 家庭保单检视卡使用流程
登录与注册
打开家庭保单检视卡平台，点击“注 册”按钮，填写个人信息并设置密码 ，完成注册。
已注册用户可直接输入用户名和密码 ，点击“登录”按钮，进入家庭保单 检视卡页面。
填写家庭信息
保障范围与条款
2. 核对保单信息
3. 分析保障缺口
将家庭成员所购买的保险产品信息与保单 进行核对，确保信息准确无误。
根据家庭成员的保障需求和现有保障情况 ，分析家庭保障缺口，确定需要补充的保 险产品。
4. 制定保险计划
5. 定期检视与调整
根据分析结果，制定符合家庭实际情况的 保险计划，包括选择合适的保险产品、确 定保险期限和缴费方式等。
通过优化保险方案，降低不必要的保 费支出。
提高保险使用效率
及时发现保单条款中存在的问题或潜 在的理赔纠纷，确保保险权益得到充 分保障。
保单检视卡的重要性
保障家庭财务安全
合理配置家庭保险能够为家庭提 供风险屏障，有效规避意外事件 对家庭经济的影响。
提升保险服务质量
定期检视保单有助于发现保险公 司服务中的不足，促进保险公司 提升服务质量。
保障范围与条款
总结词
详述保险产品的保障范围及条款
详细描述
对于每一种保险产品，都应明确列出其保障范围，如身故、疾病、意外等保障内容。同时，还应提供保险条款的简要 说明，以便用户了解保险产品的具体保障方式和限制条件。
1. 准备家庭保单检视卡
根据家庭实际情况，填写保险产品列表、保单信息概览和保障范围与条款等信息。
定期对家庭保单进行检视和调整，以确保 家庭保障计划能够及时应对家庭成员的保 障需求变化。
传家产品训练话术
传家产品训练话术
一、一句话讲盛世传家产品
这是唯一一款不受满期时间限制，十年缴费期满，随时可领的产品，打个比方，相当于开了一本活期存折，享受定期收益。
这个账户一旦建立，您的身价立刻增值八倍，而且每年还按复利3%进行增值，让您的身价在投保后持续增值。
用较小的投入，锁定未来一笔较大的财富。
它还具有类似于信托的功能，可以稳稳的把钱传承给您想传的人，传多少您决定，什么时候传也是您来决定。
二、用计划书讲解盛世传家产品
这是唯一一款保额复利滚存的终身寿险，高身价、高现价、定收益、好传承的产品。
高身价：30岁XX年交保费11.12万，即可拥有775万（100岁时）的超高身价，来源于100万基本保额每年3% 的复利递增，身价实现持续增长；
高现价：40岁缴费完毕，现价即达111.4万，急需现金流即可领取，是国寿唯一一款缴费完毕现价就超过所交保费的保障型产品；
定收益：收益确定不变动，客户可以自主规划，按需领取；60岁时身价高达236万，70岁时身价高达317万，80岁时身价高达426万，90岁时身价高达572万，100岁时身价高达775万；
好传承：投保人和被保险人可指定一人或者数人为受益人，收益
顺序、份额可更改，保险金可分期付款，防止受益人挥霍。
保单存折工具使用新华版24页
医疗(开始导入产品—XX、XX)。（或是用人生三段图画图说保险引导理念导入产品销售）
五、介绍有奖清澈活动、索取回执和转介绍
第21-22页：
1、介绍清澈、复效活动内容 及重要作用，同时渲染抽奖活 动及劲爆奖品；
2.据保单检视内容引导客户完 善信息、指定受益人、变更续 期账户并及时协助办理； 3.强调维护权益和限时抽奖、 其他免费联谊活动引导客户签 字确认和自愿填写紧急联络人 索取转介绍； 4.一定要把公司联和业务联带
第3-4页： 1、新华保险XX分公司经过十几年的发展，已在全省批设13家中支服务机构， 品牌美誉度享誉全省，这是我们**中支的客服电话、地址；（简单介绍据需要而 定） 2、在此和客户确认95567免费服务方式和内容。 95567是我们公司和银行等金融企业一样为方便服务客户设定的24小时免费 服务电话，可以通过按语音提示键进行理赔报案、保单基本信息等业务咨询及办 理或者直接按0键人工服务******
一、电话约访
服务人员：您好！***先生！我是新华保险您的保单服务专员***， 告诉您个好消息，我们公司正在开展第十三届客服节系列 活动，其中一项“有奖清澈计划”活动对您非常好，参予 这项活动能够很好的享有信息完善、保单检视等维护保单 权益和保全资产的的专项服务内容！公司安排我上门为您 服务，详细介绍这项活动的内容,您看我是明天上午10点还 是下午2点去拜访您？
第15-18页：
1、对客户及家庭成员的年金保险进行检视整理并详细讲解和填写领取 生存金的时间及金额，更要敢于借助前面检视的缺口和七张保单理念自 然导入新产品特务人员结合寿险 十大真相理解、熟练掌握 人生七张保单的内容和寿 功意义，能据交流沟通环 境、对象生活化的讲解、 表述，有效理念引导，创 造客户保险需求； 保单检视总结，再次挖掘客户需 求： “聊到这里,**先生,请允许我再
如何进行‘家庭保单整理’
如何进行‘家庭保单整理’张先生家境比较富裕，也比较认可保险。
家人的保单大约得有几十份。
每家保险公司的都有。
意外、重疾、医疗、理财方面的全都包括了。
本以为保障全了就省心了，不料烦恼也随之而来。
首先是‘被保险人乱’。
张先生的保单含太平洋的4份，平安的6份，泰康的6份，新华的还有4份，其他公司的还有。
保单摞起来老高。
某天他想找出妻子的那份医疗险，翻了好久才翻到，真的是太麻烦。
其次还是‘保险分类乱’ 。
具体的每家保险公司的产品都保什么，哪个是意外险，哪个是寿险，哪个是养老险，哪个是理财，保障内容能不能叠加，要怎么个领取法，能领取多少？这么多保单，他想想就觉得头疼。
最后是还是‘交费期乱’。
一年到头，总能接到保险代理人提示缴费的电话。
有时候难得闲下来，还得分心去想，这个月的保险是不是要交了。
搬出那一摞保单来，挨个的再查交费日期，看着就心累。
其实，这种烦恼很好解决。
找一个最专业的保险代理人，抽出点时间来，让他帮你整理一下，列出几张表来，把保单的保障内容列在纸上，所有的保障内容就一目了然了。
（当然，如果有耐心的话，自己来整理也行，不过有些问题，比如保障是否能叠加，哪个保障还有缺口，就需要专业代理人的意见了）对家庭的保单进行整理、诊断，方便自己更了解自己买的保障内容，并且得知现有保障的不足和缺口，这一系列过程，又叫“家庭保单整理"。
家庭保单整理，这个词听起来很高大上，其实没有那么复杂。
保单整理的目的，就是要弄明白以下五个内容。
1、交钱每张保单的交费期是什么时候？每张保单交费需要交多少年？最迟什么时候交上？每年交费多少？用的是哪个银行卡进行转帐的？经常遇到的问题就是，客户交费存错卡，或者因为银行扣手续费，余额就差那么几块钱，导致扣款不成功，保单面临失效。
如果把这些保单交费方面的信息进行统一整理，就不会出现这样的情况了。
2、领钱领钱的功能是针对部分险种的，比如‘年金’、‘教育金’、’分红‘、’养老‘等带有生存金领取功能的保险。
保险分享老客户保单整理持续加保
20 年
终 身
徐 于 青
主要功能 仅限10种重疾
分享产品未升级得不到理赔的案例—— 老板娘，40岁购买xx终身，保障仅10种重 疾，7年后发生良性脑瘤，办理理赔，被保险 公司拒赔-不在范围 客户后续选择为家人产品升级加保…… 直接询问客户加保额度，促成
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老客户保单整理，持续加保
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
业绩展示
年度 2014 2015 2016 2017 2018
件数
标保(万）
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
连续三年业绩提升源于——
对老客户的保单整理
一次改变观念的拜访——
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反思不做保单整理的痛——
没有服务，客户保障失效、失去意义 没有服务，客户就会被别人分享
开始为老客户做保单整理的服务——
2016年开始不断摸索，约访老客户上门做保单整理 从手写整理到设计保单整理工具 结果：
2016年件数达到60件/30万
缴费期间：缴费期忚到期，工具表重点标识， 提醒客户，以免失效，掌握加保时机 保险期间（定期/终身）：提醒客户保障不 是终身的，掌握加保时机
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注意事项
客户5张保单以下
现场整理保单，手工台账登记 让客户拍照留存；
客户5张保单以上
配合动作：看整理表分析缺口，手写
家庭成员保障缺口列表
现场整理分析家庭成员保障缺口
保单盒子软件使用说明
方法/步骤
这个拍照上传真是方便到爆，之前每 次录保单都是戴上眼镜对着一串数字 发愁，还要核对好几遍生怕自己录错 了，又麻烦又费力！这个功能可以说 是解决了保单管理的一个大问题！
方法/步骤
当然如果你习惯了传统的手动录入， 也可以通过填写下图这样的表格来录 入自己的保单，方便自介绍
前几天一起投保的朋友推荐了一款保单管理软件，叫保单盒子。这几天简单使用了一下，感觉非 常方便实用，推荐给大家一起看看。
方法/步骤
安卓和ios都有这款叫保单盒子的手 机软件，界面还是很简单明了的，其 中最吸人眼球的就是他的保单录入居 然是人工智能是别的！
方法/步骤
添加保单点开有两个选项，一个是拍 照上传，一个是自己手动录入。
保单整理营销方案
保单整理营销方案一、背景介绍随着人们生活水平的提高，保险已经成为现代社会买卖必备的保障制度之一。
然而，很多人在购买保险时对于保单的管理和整理存在困难，导致保单遗失或忘记。
因此，为解决这一问题，制定保单整理营销方案至关重要。
二、目的本文旨在提供一套保单整理营销方案，帮助客户更好地管理保单，提高保单利用率，加强客户和保险公司之间的沟通与信任。
三、保单整理营销方案1. 保单分类整理•建立客户保单档案系统，包括电子版和纸质版•将不同类别的保单进行分类整理，如人身保险、财产保险、医疗保险等•确保每份保单都有唯一编号，方便查询和管理2. 保单提醒服务•设立提醒服务，定期提醒客户缴纳保费、更新保单信息等•提供保险到期提醒功能，帮助客户及时处理续保问题3. 保单信息更新•定期通知客户更新保单信息，确保信息准确无误•提供在线保单更新服务，方便客户随时随地更新保单信息4. 保单综合管理•提供保单查询服务，客户可随时查询保单信息和保险责任•推出保单保管服务，帮助客户安全保管重要保单文件四、推广策略1. 整合资源推广•利用社交媒体平台、宣传册等多种渠道宣传保单整理营销方案•与保险经纪人、保险公司等合作推广，扩大影响力2. 优惠活动•推出优惠活动，吸引客户参与保单整理营销方案•提供特殊奖励，鼓励客户积极参与保单整理工作五、总结保单整理是提高客户满意度和保险服务质量的重要环节，采用科学合理的保单整理营销方案，可以有效提升客户体验。
通过整合资源、推广策略和优惠活动，将保单整理营销方案传播给更多客户，增加保险产品的销售和服务体验，实现双赢局面。
保险业务助手—Winner保险赢家
※保单健诊功能
• 包含个人保单检视、家庭保单健 诊，分析项目涵盖保障图、投保项 目一览表、个人或家庭保障分析、 生存领回、每年保费明细、每月保 费明细、保单总览、综合投保利益 与完整保障分析。 • 分析结果可汇出成HTML、 EXCEL、打印成报表或直接Mail给 客户，是目前市面上相当热门的商 品。
套装产品险种更新服务
‧每天：提供随时在线更新险种功能，可每天联机下载最 最实时的险种数据。
赢家保典系列产品：标准版、专业版、旗舰版
标准版 险种百科 综合建议书
功能
专业版
险种百科 综合建议书 人脉管理 业务行事历 理财小帮手
旗舰版
险种百科 综合建议书 人脉管理 业务行事历 理财小帮手 保单健诊
赢家保典系列功能介绍
合慧Winner赢家保典系列功能，包含六大软件功能：
1. 险种百科 － 完整收集各家险种简介、条款、费率，是您职场必备的精选 典籍。
2. 综合建议书– 提供跨公司险种组合的保单分析功能，并且可进行多主约的 寿险产品组合，套餐组合、投保利益计算、保费分龄表、建 议书打印等等功能满足现实营销环境的不同需求。
3. 人脉管理 － 从交换名片的那一刻开始，结构化的人脉管理、销售模式分 析 ，无限延伸客户价值。
4. 业务行事历– 使您从庞杂的工作安排中解脱出来，帮您实现有序、简便的 行程安排。
• 比起市面上相似的客管软件，合 慧胜出点在于它能将每一位客户价 值延伸到最大，可有效分析出个人 销售瓶颈并解析成功销售模式以供 业务员重复引用。
※业务行事历功能