北京点趣教育科技有限公司-证券从业考试《金融市场》考前模拟试题
北京点趣教育科技有限公司-20年8月证券《金融市场》考前自测题
北京点趣教育科技有限公司-20年8月证券《金融市场》考前自测题选择题1.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。
A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是()。
A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。
即：Ms=m×B，其中，Ms 表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。
A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是()。
A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。
A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。
7.OTC市场是()的简称。
A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。
北京点趣教育科技有限公司： 11月证券从业《金融市场》模拟冲刺题
北京点趣教育科技有限公司：11月证券从业《金融市场》模拟冲刺题1、沪深300股指期货合约的交易代码是（）。
【选择题】A.ICB.IFC.TD.TF正确答案:B答案解析:选项B正确：沪深300股指期货合约的交易代码是IF，IC是中证500股指期货合约的交易代码，T是10年期国债期货合约的交易代码，TF是5年期国债期货合约的交易代码。
2、开放式基金份额的申购和赎回价值是按（）计价。
【选择题】A.基金负债总值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金资产净值正确答案:B答案解析:选项B正确：开放式基金份额的申购和赎回价值是按基金份额净值计价。
3、转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例（）。
【选择题】A.增加B.减少C.不变D.根据公司盈利而定正确答案:C答案解析:选项C正确：转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例均未发生变化。
4、无面额股票又可以称为（）。
Ⅰ.份额股票Ⅱ.无记名股票Ⅲ.普通股票Ⅳ.比例股票【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”（Ⅰ、Ⅳ正确），是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
5、场外交易市场的功能有（）。
Ⅰ.拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境Ⅱ.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所Ⅲ.提供风险分层的金融资产管理渠道Ⅳ.引导投资的合理流向【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:选项A正确：场外交易市场的功能包括：（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境；（Ⅰ正确）（2）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所；（Ⅱ正确）（3）提供风险分层的金融资产管理渠道。
（Ⅲ正确）6、截至目前，国家发改委已经推出了（）类专项债券。
北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
1、管理市场风险最主要的方法包括（）。
【多选题】
A.套期保值
B.限额
C.分散化投资
D.定价补偿
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：市场风险具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。
套期保值（即对冲）、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。
2、信用风险的构成要素分析以违约为中心。
【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素分析以违约为中心。
3、风险管理就是损失管理。
【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。
4、信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。
【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。
5、（）指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。
【单选题】
A.操作风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.信用风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确：声誉风险指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。
点趣乐考网(一)历年证券从业《金融市场基础知识》试题
A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000∙4[单选题]一般情况下，货币政策可通过___________货币供应量和___________利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。
（）A.降低；增加B.降低；降低C.增加；增加D.增加；降低∙5[单选题]根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，下列属于银行间市场交易方式的是（）。
A.回购交易B.远期交易C.期货交易D.点击成交交易∙6[单选题]证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于（）亿元。
A.1B.2C.3D.5∙7[单选题] 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在（）以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
A.4%B.5%C.8%D.10%∙8[单选题]（）是决定汇率趋势的主导因素。
A.国际收支状况B.国民收入C.通货膨胀的高低D.货币供给∙9[单选题]筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。
用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的（）。
A.20%B.40%C.50%D.60%10[单选题]随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于（）时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。
A.5%B.10%C.15%D.20%。
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业考试《金融市场》模拟题
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业考试《金融市场》模拟题【考点一】风险管理的概念、方法1.下列选项中，属于风险管理的过程的有()。
Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险估测Ⅲ.选择风险管理技术Ⅳ.评估风险管理效果A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险管理的概念。
风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
2.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指()。
A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避『正确答案』A『答案解析』本题考查风险分散。
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.0.5B.0C.1D.2『正确答案』C『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。
风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。
该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
4.证券市场上的风险分散可以分为()。
Ⅰ.对象分散Ⅱ.时机分散Ⅲ.地域分散Ⅳ.期限分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的分类。
证券市场上的风险分散可以分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。
5.由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资()可以分散进行。
A.对象上B.时机上C.地域上D.期限上『正确答案』B『答案解析』本题考查时机分散。
时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。
6.下列关于风险分散的运用机制，说法正确的有()。
Ⅰ.可以进行不同资产类型的投资Ⅱ.可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资Ⅲ.可以在相同行业的不同公司之间进行投资Ⅳ.可以在不同的投资管理风格之间进行分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的运用机制。
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》科目试题
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》科目试题第1题、下列属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是()。
Ⅰ.固定对固定Ⅱ.固定对浮动Ⅲ.浮动对固定Ⅳ.浮动对浮动A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：①固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;②固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;③浮动对浮动。
即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。
第2题、境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员条件，包括下列()。
Ⅰ.承认交易所章程和业务规则Ⅱ.其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务的经验Ⅲ.依法设立且满2年Ⅳ.代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为受到处罚A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】依法设立且满1年。
第3题、下列关于债券与股票的说法中，正确的是()。
Ⅰ.债券和股票都属于有价证券Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定Ⅳ.债券和股票都是无期证券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案： A【专家解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。
股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。
但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。
故Ⅳ项错误。
第4题、下列关于同业拆借的表述，正确的是()。
Ⅰ.同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式Ⅱ.同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近一年Ⅲ.同业拆借是有形的交易市场Ⅳ.同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。
点趣乐考网-2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题
点趣乐考网-2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题1、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求( )。
①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④参考答案：C参考解析：考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。
2、国务院证券监督管理机构由( )组成。
①中国证券监督管理委员会②中国证券监督管理委员会的派出机构③证券交易所④行业协会A.①②B.①③C.①④D.③④参考答案：A参考解析：国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
3、下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行B.属于货币市场格局之一C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力参考答案：D参考解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。
选项D不正确，其余符合。
4、财政政策对股票价格造成影响的途径包括( )。
①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展③调节税率，影响企业利润和股息④干预资本市场各类交易适用的税率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④参考答案：B参考解析：考查财政政策对股票价格的影响，①属于货币政策的影响。
点趣乐考网-证券从业资格考试《金融市场》历年真题1
1、下面不是债券基本性质的为（）。
【选择题】A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.在债券的存续期间内要求付息还本正确答案:D答案解析:选项D符合题意：债券基本性质：（1）债券属于有价证券；（选项A正确）（2）债券是一种虚拟资本；（选项B正确）（3）债券是债权的表现。
（选项C正确）D项，债券是在约定的时间付息还本。
2、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以（）。
Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资Ⅱ.由专家管理和运作Ⅲ.经营稳定，收益可观Ⅳ.能获得超额收益【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资（Ⅰ正确），由专家来管理和运作（Ⅱ正确），经营稳定，收益可观（Ⅲ正确），为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。
3、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。
Ⅰ.转换期限Ⅱ.转换条件Ⅲ.转换利率Ⅳ.转换价格【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案:C答案解析:选项C正确：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限（Ⅰ正确）和转换价格（Ⅳ正确）。
4、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为（）。
Ⅰ.转让Ⅱ.禁止Ⅲ.放弃Ⅳ.执行【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B正确：期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。
（Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确）5、金融市场的核心内容是（）。
【选择题】A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门正确答案:B答案解析:选项B正确：金融市场的核心内容是金融产品交易。
北京点趣教育科技有限公司：2020年11月证券从业《金融市场》模拟
北京点趣教育科技有限公司：2020年11月证券从业《金融市场》模拟1、根据我国《证券交易所管理办法》，（）是证券交易所的最高权力机构。
【选择题】A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.总经理正确答案:A答案解析:选项A正确：根据我国《证券交易所管理办法》，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
2、下列属于货币衍生工具的是（）。
【选择题】A.信用互换B.远期利率协议C.远期外汇合约D.利率互换正确答案:C答案解析:选项C正确：货币衍生工具是以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
3、（）是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
【选择题】A.限仓制度B.保证金制度C.无负债结算制度D.大户报告制度正确答案:A答案解析:选项A正确：限仓制度是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
4、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。
【选择题】A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约正确答案:D答案解析:选项D正确：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。
例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
5、下列不属于另类投资基金的是（）。
【选择题】A.对冲基金B.货币型基金C.股权投资基金D.风险投资基金正确答案:B答案解析:选项B符合题意：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。
6、1949 ~ 1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（）。
Ⅰ.成立非银行金融机构Ⅱ.建立统一的人民币制度Ⅲ.成立新中国的金融机构体系Ⅳ.建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：1949~1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》试题
点趣教育科技某某-2020证券从业《金融市场》试题第1题、下列属于货币市场的是()。
Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.票据市场Ⅲ.回购市场Ⅳ.债券市场A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： A【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等，Ⅳ项属于资本市场。
第2题、我国的某某证券交易所及某某证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是()。
Ⅰ.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同Ⅱ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出Ⅲ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出Ⅳ.目前我国对B股实行交易日当日回转交易A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ正确答案： C【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。
债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。
B股与权证的回转交易制度明显不同。
第3题、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是)。
(Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
故Ⅱ项错误。
第4题、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。
Ⅰ.清算方式的变化Ⅱ.宏观经济政策的调整Ⅲ.供求关系的变化Ⅳ.经济形势的变化A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： D【专家解析】经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟考试试卷含答案讲解
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟考试试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（）业务。
A.①②③B.①②③④C.①②③④⑤D.①③④⑤【答案】 C2. 下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3. A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为A.8B.3C.5D.11【答案】 C4. 下面对理事会会议表述不正确的是（）。
A.理事会会议至少每季度召开一次B.会议必须有2/3以上理事出席C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告【答案】 C5. 股权类期货是以（）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A6. 按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（）和（）。
A.外国债券-日本债券B.外国债券-欧洲债券C.欧洲债券-亚洲债券D.欧洲债券-日本债券【答案】 B7. 证券市场上的机构投资者包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8. 享有优先认股权的股东可以()。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9. 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（）种有代表性的上市股票为成分股。
A.30B.33C.65D.225【答案】 B10. （2020年真题）所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B11. 在我国金融中介体系中，信托机构属于()A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系【答案】 D12. （2020年真题）中证规模指数包括（）等。
北京点趣教育科技有限公司： 11月证券从业《金融市场》测试题
北京点趣教育科技有限公司：11月证券从业《金融市场》测试题1、公司配股的发行方式有（）。
Ⅰ.有偿配股Ⅱ.无偿配股Ⅲ.增资配股Ⅳ.认购配股【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：按照惯例，公司配股时新股的认购按照原有股权比例在原股东之间分配，即原股东拥有优先认购权。
其配股的发行方式有有偿配股（Ⅰ正确）和无偿配股（红股）（Ⅱ正确）两种方式。
2、下列属于间接融资的是（）。
Ⅰ.商业信用Ⅱ.国家信用Ⅲ.消费信用Ⅳ.银行信用【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:C答案解析:选项C正确：消费信用既属于直接融资，又属于间接融资（Ⅲ正确）。
银行信用属于间接融资（Ⅳ正确）。
商业信用（Ⅰ错误）和国家信用（Ⅱ错误）都是直接融资。
3、证券市场监管的手段包括（）。
Ⅰ.法律手段Ⅱ.经济手段Ⅲ.行政手段Ⅳ.道德手段【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:D答案解析:选项D正确：证券市场监管的手段包括法律手段（Ⅰ正确）、经济手段（Ⅱ正确）、行政手段（Ⅲ正确）。
4、我国证券业中，行业内部自律性组织是指（）。
【选择题】A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券登记结算公司正确答案:B答案解析:选项B正确：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
尽管证券交易所、证券业协会都属于证券市场自律性组织，但属于行业内部自发的自律组织只能是证券业协会。
5、买卖价差法常用的价差指标包括（）。
Ⅰ.买卖价差Ⅱ.有效价差Ⅲ.实现的价差Ⅳ.合理价差【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:选项A正确：买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。
点趣乐考网-2023年证券从业考试《金融市场基础知识》模拟习题4
点趣乐考网-2023年证券从业考试《金融市场基础知识》模拟习题41、短期国库券的特点包括（）。
【多选题】A.违约风险极小B.流动性强C.违约风险大D.流动性弱正确答案:A、B答案解析:选项AB符合题意：短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。
因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险（A正确）；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强（B正确）。
2、接受发起人转让的资产，或受发起人的委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是指资产证券化的（）。
【单选题】A.特定目的机构或特定目的受托人B.发起人C.资金和资产存管机构D.信用增级机构正确答案:A答案解析:选项A正确：特定目的机构或特定目的受托人是指接受发起人转让的资产，或受发起人的委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。
3、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（）。
【多选题】A.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则B.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告C.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查D.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。
业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年正确答案:A、B、D答案解析:C项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。
4、公司债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。
【单选题】A.3~20；10B.3~20；5C.3~10；5D.3~10；10正确答案:C答案解析:选项C正确：企业债券的发行期限一般为3~20年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟考试试卷附答案详解
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟考试试卷附答案详解单选题（共20题）1. 反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（）。
A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数【答案】 C2. 远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D3. 下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（）。
A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金【答案】 D4. 证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D5. 下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（）。
?A.是否进行信用评级由证监会确定B.是否进行信用评级由发行人确定C.必须进行信用评级D.是否进行信用评级由评级机构确定【答案】 B6. （）对人民币债券发行利率进行管理。
A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行【答案】 D7. 期权价格变化为0.5,期权标的证券价格变化也是0.5。
Delta=（）A.0.5B.1C.2D.4【答案】 B8. 下列关于项目收益债券的说法，正确的是（）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置B.不能面向机构投资者非公开发行C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币【答案】 A9. 金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（）。
A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④【答案】 C10. 风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。
在不确定性状态下（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C11. 《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（）申请信用评级。
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1、期货交易的对象是（）。
【选择题】
A.标准化期货合约
B.双方协商确定的合约
C.远期合同
D.商品合约
正确答案:A
答案解析:选项A正确：期货交易的对象是标准化的期货合约。
2、我国自（）年后不再发行中央银行票据。
【选择题】
A.2013
B.2015
C.2017
D.2018
正确答案:A
答案解析:选项A正确：2013年，中央银行票据发行5362亿元。
我国自2013年后不再发行中央银行票据。
3、普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）上的要求。
【选择题】
A.所持股份多少
B.股东义务
C.经济利益
D.股权大小
正确答案:C
答案解析:选项C正确：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。
4、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。
【选择题】
A.延迟成交
B.择日成交
C.无效
D.部分无效
正确答案:C
答案解析:选项C正确：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。
为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。
5、下列关于债券利率期限结构的描述正确的是（）。
Ⅰ.向下倾斜的利率曲线称为反向的利率曲线Ⅱ.正向的利率曲线的期限越长，债券的利率越高Ⅲ.水平的利率曲线表示不同期限的债券利率相等Ⅳ.拱形利率曲线中，期限相对较短的债券，利率与期限呈反向关系【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：正向的利率曲线，是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高；（Ⅱ正确）相反的或反向的利率曲线，是向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的
债券利率越低；（Ⅰ正确）水平的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利
率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象；（Ⅲ正确）拱形利率曲线，表示期限相对
较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。
（Ⅳ
不正确）
6、下列选项中，QDII基金可以投资的有（）。
Ⅰ.美国存托凭证Ⅱ.公司债券Ⅲ.住房按揭支
持证券Ⅳ.贵金属【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意：QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转
让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；（2）政府债券、公司债券（Ⅱ正确）、可转换债券、住房按揭支持证券（Ⅲ正确）、资产
支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（3）与中国证监会签署双边
监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美
国存托凭证（Ⅰ正确）、房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解
备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）与固定收益、股权、信用、
商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（6）远期合约、互换及经中国证监会认
可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
7、从发起人的角度来看，资产证券化的好处有（）。
Ⅰ.增加收入来源Ⅱ.实现低成本融资Ⅲ.
提升资产负债管理能力，优化财务状况Ⅳ.增加资产的流动性，提高资本使用效率【组合型选
择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。
从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。
资产
证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方（尤其是发起
人和投资者）带来好处。
从发起人的角度看：（1）增加资产的流动性，提高资本使用效率；（2）提升资产负债管理能力，优化财务状况；（3）实现低成本融资；（4）增加收入来源。
8、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是（）。
【选择题】
A.平价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.等价发行
正确答案:B
答案解析:选项B正确：溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。
只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。
9、我国证券市场监管机构是（）。
【选择题】
A.国务院银行监督管理机构
B.国务院保险监督管理机构
C.中国人民银行
D.国务院证券监督管理机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。
10、下列关于个人投资者的说法正确的是（）。
Ⅰ.个人投资者用于投资的资金主要来源于自
有资金Ⅱ.个人投资者的投资行为缺乏战略考虑Ⅲ.个人投资者的投资运作过程中较易出现非
理性的操作行为Ⅳ.个人投资者信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成
本与效率等诸多方面与职业投资机构相比均处于劣势【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：个人投资者的特点包括以下四个方面：（1）资金规模有限作为个体
参与者，他们用于投资的资金主要来源于自有资金（Ⅰ正确）。
即使在允许进行信用交易的
证券市场中，他们可以按一定的保证金比率向证券商融入资金，数量通常也不会太大。
（2）专业知识相对匮乏个人投资者大多数是在业余时间参与投资，与职业投资机构相比，其在信
息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面均处于劣势（Ⅳ正确）。
（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性这使得他们的投资行为往往缺乏
战略考虑（Ⅱ正确），投资运作过程中较易出现非理性的操作行为（Ⅲ正确）。
（4）投资
的灵活性强个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策
和实施的时滞上比较短，仅从这个意义上讲，他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。