风险可能性标准和影响程度标准

风险评估标准与测评方法

附件：风险评估标准与测评方法一、对于风险评估与测评所采用的公式为R=LⅹC，即：

R—表示风险等级；

L—表示风险发生可能性；

C—表示风险影响程度。

二、风险评估测评方法

1.风险发生可能性（L）：风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。

风险事件发生的可能性分为1/2/3/4/5个等级，分别赋予1分至10分，1分表示发生风险的可能性等级低，1→10分为风险发生可能性逐渐增加，10分表示风险发生的可能性等级高，该风险事件几乎确定会发生。

图表1：风险发生可能性（L）

2.风险影响程度（C）：风险影响程度指如果该风险发生，会对公司未来经

营目标所产生影响的大小。风险影响程度由五个独立的维度组成，并取最大值作为最终的影响程度大小。五个维度包括：经济价值、人员健康安全、市场能力、业务流程、企业声誉及形象；五个独立维度得分中的最高分将作为风险影响程度的最终得分。

风险影响程度分为5个等级，分别赋予1分至10分，表示影响程度依次加强。1分代表影响程度很低，基本可以忽略，10分代表影响非常高，对公司有极其重大的影响。

图表2：风险影响程度（C）:

3.风险管理改进迫切性：风险管理改进迫切性指在公司当前的人员意识、管理措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。

风险管理改进迫切性分为5个等级，分别赋予1分至10分。

图表3:风险管理改进迫切性

风险评分标准及等级分类标准

表3 风险处理方法的有效性评分标准说明处理方法能直接针对该风险，但相信会令企业业绩“倒退”或成本过高处理方法能直接针对该风险，但由于需要投入大量资源或/及将其他资源转到处理该风险上，会对企业的效率造成影响处理方法有效针对该风险，同时并不影响企业的效率处理方法针对该风险的效果不理想，或投入处理该风险的资源不充分或/及对投入的资源未有适当利用处理方法的效果十分低，可能是由于企业根本没有处理方法，又或处理手法不当
值 1-5
风险等级最低风险
6-10
中等风险
1Fra Baidu bibliotek-15
高风险
风险评估方法及风险等级划分和应对策略
表1 风险发生的可能性（概率）评分标准说明在未来12个月内，这项风险几乎肯定会出现至少1次在未来12个月内，这项风险极可能出现1次在未来2-10年内，这项风险可能出现至少1次 ①客户信用良好，贷款用途所用行业发展前景不明朗，有优质抵押物，这项风险出现的可能性较低。 ②客户信用良好，贷款用途所用行业很展前景良好，抵押物不好转手，这项风险出现的可能性较低。客户信用良好，贷款用途所在行业很有发展前景，有优质抵押物，这项风险出现的可能性极低
风险评估方法及风险等级划分和应对策略
一、风险评估标准表1 风险发生的可能性（概率）评分标准评分 5 4 3 2 1 可能性损失可疑次级关注正常

风险评价方法及评价标准

风险评价是指对特定活动、事物或环境中的潜在风险进行识别、分析和评估的过程。风险评价方法主要有定性评价和定量评价两种方法。评价标准是根据不同领域和行业的特点和需求，制定的衡量风险严重程度的指标和标准。

1. 定性评价方法：定性评价是基于专家经验和主观判断，对风险进行描述和分类。常用的定性评价方法包括：

- 风险矩阵法：通过将风险的可能性和影响程度进行分类，确定风险的级别和优先级。

- 故事法：通过讲述真实或虚构的故事情节，揭示潜在风险和其可能带来的后果。

- 头脑风暴法：集思广益，通过团队讨论和集体智慧，发现和识别可能存在的风险。

2. 定量评价方法：定量评价是基于数据和数学模型，对风险进行量化和分析。常用的定量评价方法包括：

- 敏感性分析：通过改变输入参数的值，评估其对风险结果的影响程度。

- 随机模拟：利用概率分布和随机数生成器，模拟大量可能的风险情景，并计算其发生概率和影响程度。

- 蒙特卡洛模拟：是一种基于随机抽样的模拟方法，通过运行大量的试验，得到风险结果的概率分布。

评价标准是根据具体领域和行业的要求，制定的衡量风险严重程

度的指标和标准。常用的评价标准包括：

- 风险等级划分：将风险按照严重程度划分为高、中、低等级，以便确定风险应对措施的优先级。

- 风险影响评估：评估风险对人员、财产、环境等方面的可能影响程度，以确定是否需要采取进一步措施。

- 风险概率评估：评估风险事件发生的可能性，以确定风险的频率和概率。

- 风险管控措施评估：评估已采取的风险管控措施的有效性和可行性，以确定是否需要调整和改进措施。

风险可能性标准和影响程度标准

风险评估标准

1.风险发生可能性的等级标准

风险发生可能性可分为基本确定、很可能、有可能、不太可能和微小五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。可能性等级标准示例参见下表：

评估必需基于已有大量历史数据的前提；

（2）大型灾难/大事类：适用于大型灾难/大事的风险；

（3）日常营运：适用于日常运营中可能发生的风险。

2.风险影响程度的等级标准

风险影响程度可分为高、中、低、较低五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。影响程度等级标准示例参见下表：

1/ 1

风险评分标准

对公司商誉、地位、形象造成严重不良影响，很难、甚至无法恢复
ຫໍສະໝຸດ Baidu
——风险发生可能性
3-中等在公司现有的管理水平、人员结构素质和管控手段条件下，风险事件发生可能性一般今后2－5年内可能发生1次 4-较高在公司现有的管理水平、人员结构素质和管控手段条件下，风险事件发生的可能性很高今后1年内可能发生1次 5-很高在公司现有的管理水平、人员结构素质和管控手段条件下，风险事件发生可能性非常高今后1年内至少发生1次
发生概率为30% - 70%
发生概率为70% - 90%
发生概率为90%以上
价标准——风险影响程度
3-中等对公司直接经济损失的影响在100万-300 万之间造成1人死亡或6人以内重伤，或对10～20人员健康造成损害某些部门功能受到影响，阶段性目标或某些业务板块目标实现发生困难，影响到整体战略目标的顺利实现对公司商誉、地位、形象造成一定的负面影响，但这种影响可能持续较长的时间 4-严重对公司直接经济损失的影响在300万～1000万元之间造成2人死亡或6～8 人重伤，或导致20～30人职业病企业正常持续经营受到很大影响，企业整体战略目标较难实现对公司商誉、地位、形象造成严重不良影响，要消除这种影响需要很长的时间或要付出很高的代价 5-非常严重对公司直接经济损失的影响在1000万元以上造成3（含）人以上死亡，或 9（含）人以上重伤，或导致 30人以上严重的职业病企业经营发生严重亏损，企业整体战略目标很难实现

风险可能性标准和影响程度标准

精心整理

风险评估标准

1.风险发生可能性的等级标准

风险发生可能性可分为基本确定、很可能、有可能、不太可能和极小五个级别，分别对

风险影响程度可分为高、中、低、较低五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。影响程度等级标准示例参见下表：

风险可能性标准和影响程度标准

风险评估标准

1.风险发生可能性的等级标准

风险发生可能性可分为基本确定、很可能、有可能、不太可能和极小五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。可能性等级标准示例参见下表：

（1）发生概率：适用于可通过历史数据计算出风险发生概率的风险。通过概率进行可能性评估必须基于已有大量历史数据的前提；

（2）大型灾害/事件类：适用于大型灾害/事件的风险；

（3）日常营运：适用于日常运营中可能发生的风险。

2.风险影响程度的等级标准

风险影响程度可分为高、中、低、较低五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。影响程度等级标准示例参见下表：

风险评分标准及等级分类标准

表3 风险处理方法的有效性评分标准说明
处理方法能直接针对该风险，但相信会令企业业绩“倒退”或成本过高处理方法能直接针对该风险，但由于需要投入大量资源或/及将其他资源转到处理该风险上，会对企业的效率造成影响处理方法有效针对该风险，同时并不影响企业的效率处理方法针对该风险的效果不理想，或投入处理该风险的资源不充分或/及对投入的资源未有适当利用处理方法的效果十分低，可能是由于企业根本没有处理方法，又或处理手法不当
过头适中
低效近乎无效
表3 风险处理方法的有效性评分标准
值
风险等级
1-5 最低风险
6-10 中等风险
12-15 高风险
风险评估方法及风险等级划分和应对策略
表1 风险发生的可能性（概率）评分标准说明
在未来12个月内，这项风险几乎肯定会出现至少1次在未来12个月内，这项风险极可能出现1次在未来2-10年内，这项风险可能出现至少1次在未来10-100年内，这项风险可能出现至少1次这项风险出现的可能性极低，估计在100年内出现的可能性少于1次
一、风险评估标准
评分 5 4 3 2 1
可能性几乎肯定
极可能可能
低极低
风险评估方法及风险等级划分和应对策略
表1 风险发生的可能性（概率）评分标准
评分 5 4 3 2 1
损失程度灾难重大中等轻微

风险评分标准及等级分类标准

表2 风险发生影响度评分标准说明
令企业失去继续动作的能力（或经经济损失占税前利润达到20%以上）对对于于企企业业争在取争完取成完其成性其计策划略和性目计标划造和成目重标大的影过响程（在5一-1定0%程税度前上利造润成）阻碍（至少5%税前利润）对于企业在争取完成其策略性计划和目标，只造成轻微影响（1%）以下税前利润影响程度十分轻微
表2 风险度判断标准行动
可接受的：在考虑所有风险要素后，继续
审查：在采取措施进行全面管理后，继续
不可接受的：停止，直到已执行足够的控制手段将风险减少到可接受的水平
A区承担风险，维护现在的措施，不再增加投入措施加强控制
B区：严格控制，追加控制投入
C区：努力规避和转移，优先安排实施各项措施，如财产保险、非主业可不做，已成主业的，通过商业模式变化转移出去等。
一、风险评估标准
评分 5 4 3 2 1
可能性几乎肯定
极可能可能
低极低
风险评估方法及风险等级划分和应对策略
表1 风险发生的可能性（概率）评分标准
评分 5 4 3 2 1
损失程度灾难重大中Leabharlann Baidu 轻微
近乎没有
表2 风险发生影响度评分标准
评分 5
有效性极度过头
4 3
2 1 二、
表3 风险处理方法的有效性评分标准说明

风险评估准则

一、引言

风险评估是在项目或者活动实施前对潜在风险进行分析和评估的过程，旨在识

别和评估可能对项目或者活动目标产生负面影响的各种风险因素。本文将介绍风险评估的准则，包括评估的目的、范围、方法和标准等内容。

二、评估目的

风险评估的主要目的是为了提前识别和评估可能对项目或者活动产生负面影响

的风险因素，以便采取相应的措施来减少或者避免风险。评估的结果将为决策者提供决策依据，匡助其制定风险管理策略和计划。

三、评估范围

风险评估的范围应包括项目或者活动的各个方面，如技术、财务、法律、人力

资源等。评估的重点应放在可能对项目或者活动目标产生重大影响的风险因素上，同时也要考虑到一些较小但可能具有积累效应的风险。

四、评估方法

风险评估可以采用多种方法，如定性评估和定量评估。定性评估是基于专家判

断和经验，对风险进行主观评估，并给出相应的风险等级。定量评估是基于数据和统计分析，对风险进行客观量化，并给出相应的风险值或者概率。

在评估方法的选择上，应根据具体的项目或者活动特点和可行性进行综合考虑。对于一些复杂的项目或者活动，可以采用多种方法相结合的方式进行评估，以提高评估结果的准确性和可靠性。

五、评估标准

评估标准是对风险进行评估和分类的依据，可以根据项目或者活动的特点和需

求进行制定。以下是一些常用的评估标准：

1. 风险等级划分标准：将风险根据其可能性和影响程度划分为不同的等级，如高、中、低等。可以根据实际情况对各个等级进行具体定义，以便更好地识别和管理风险。

2. 风险评估指标：根据项目或者活动的特点确定一些关键指标，用于评估风险

对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程

附录

风险管理常用技术方法简介

一、风险坐标图

风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系）。对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法。定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、风险对目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。定量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。

下表列出某公司对风险发生可能性的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。

下表列出某公司关于风险发生后对目标影响程度的定性、定量评估标准及其相互对应关系，供实际操作中参考。

对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。如：某公司对9项风险进行了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极低”，对目标的影响程度为“高”，则绘制风险坐标图如下：

可能性

极高

高

中等

低

极低

如某公司对7项风险进行定量评估，其中：风险①发生的可能性为83%，发生后对企业造成的损失为2100万元；风险②发生的可能性为40%，发生后对企业造成的损失为3800万元；…….；而风险⑦发生的可能性在55%到62%之间，发生后对企业造成的损失在7500万元到9100万元之间，在风险坐标图上用一个区域来表示，则绘制风险坐标图如下：

风险等级划分标准

风险等级划分标准是指根据风险的大小和性质，将风险划分为

不同的等级，以便进行有效的风险管理和控制。风险等级划分标准

的建立对于企业和个人都具有重要意义，可以帮助他们更好地认识

和评估风险，从而制定相应的风险管理策略和措施。

一、风险等级划分的目的。

风险等级划分的目的在于对各种风险进行分类和评估，以便更

好地进行风险管理和控制。通过对风险等级的划分，可以帮助企业

和个人更清晰地认识到风险的严重程度和可能带来的影响，从而有

针对性地采取相应的措施，降低风险发生的可能性，减少损失。

二、风险等级划分的标准。

1. 风险的大小，风险的大小是划分风险等级的主要标准之一。

通常情况下，可以根据风险事件可能造成的损失大小来划分风险等级，一般可以分为低风险、中风险、高风险等级。

2. 风险的性质，风险的性质也是划分风险等级的重要标准之一。

不同性质的风险可能对企业和个人造成的影响有所不同，因此需要

根据风险的性质来进行分类和划分，比如可以分为财务风险、市场

风险、技术风险等等。

3. 风险的概率，风险的概率也是划分风险等级的考量因素之一。风险事件发生的概率越高，其等级通常也会越高，因此需要对风险

事件发生的概率进行评估和划分，以便更好地进行风险管理和控制。

4. 风险的影响范围，风险的影响范围也是划分风险等级的重要

考量因素之一。不同范围的风险可能对企业和个人的影响也有所不同，因此需要对风险的影响范围进行评估和划分，以便更好地进行

风险管理和控制。

三、风险等级划分的实施。

在实际操作中，可以根据具体的情况和需求，结合上述标准来

风险评价标准

风险评价标准是指根据风险管理的要求，对风险进行评估和分类的一套规范和

指南。其目的是为了匡助组织或者个人识别、分析和评估可能对其目标实现产生不利影响的风险，并为制定相应的风险管理措施提供依据。本文将详细介绍风险评价标准的基本要素、评估方法和应用场景。

一、基本要素

风险评价标准的基本要素包括风险定义、风险分类、风险评估指标和风险等级

划分等。

1. 风险定义：风险是指在特定条件下，可能导致不利结果的潜在事件或者情况。风险可以包括内部风险（如管理不善、人员失误等）和外部风险（如自然灾害、经济变化等）。

2. 风险分类：根据风险的性质和来源，可以将风险分为战略风险、操作风险、

金融风险、法律风险等不同类别。对于不同的风险类别，可以采用不同的评估方法和指标。

3. 风险评估指标：风险评估指标是用于衡量风险的大小和影响程度的量化指标。常用的风险评估指标包括概率、影响程度、风险值等。概率是指风险事件发生的可能性，影响程度是指风险事件发生后对组织或者个人造成的损失程度，风险值是综合考虑概率和影响程度的综合指标。

4. 风险等级划分：根据风险评估结果，可以将风险划分为不同的等级，常见的

划分方式包括高、中、低风险等级或者采用数字等级划分。风险等级划分可以匡助组织或者个人确定应对风险的优先级和紧急程度。

二、评估方法

风险评估方法是指对风险进行量化或者定性评估的具体方法和步骤。常用的评估方法包括定性评估、定量评估和半定量评估等。

1. 定性评估：定性评估是通过描述和分析风险的性质、来源、可能性和影响等因素，对风险进行主观判断和分类。定性评估适合于风险信息不充分或者难以量化的情况，可以通过专家意见、案例分析等方式进行评估。

风险评估标准

风险评估项目风险评估标准与说明

风险评级主要是从每个风险点的发生可能性和其一旦发生后对公司目标实现的影响程度这两个方面来进行。针对每一个风险点，评分人将分别从上述两个方面进行评估，并给出相应的分值，最终综合评分则为这两方面得分的乘积。即：

风险综合评分=风险发生可能性x风险影响程度

1、风险发生可能性

风险发生可能性：指某一风险发生的概率或频率。

在考虑风险发生的可能性时，可从相对发生概率和绝对发生次数两个指标考虑，进行评分：

1）该风险相对发生概率

1

上购买10次同样的产品，只发现其中1个是假冒伪劣产品，则假冒伪劣产品风险发生的概率为10%而不是100%。

2）该风险绝对发生次数

2、风险发生影响程度

风险发生影响程度：指风险失去控制后可能对公司产生的影响程度，影响包括对公司人、财、物及持续发展的影响、政治、社会、环境

2

影响，等等。

对于风险的评估应该与企业的战略目标紧密相连，并关注那些对企业战略目标实现有重要影响的风险。从以下定量或定性的任意一方面进行考虑，并给出相应分值。如果您判断一项风险涉及到两个方面或以上，则以评分最高者的分值作为影响程度的填写分值。（取其高原则）

风险发生的影响程度应综合考虑多方面因素，按照如下方式进行分析（以下数据仅为评分的参考标准，请打分人员根据经验自行评判）：

3

4

5

6

7

风险影响程度

附件2

风险评估标准--影响程度

影响程度：是指风险会对公司的经营目标和发展目标产生影响的大小。风险发生对公司造成的影响可能体现在其中的一个或几个方面，评价时可选择合适的方面作为参照。影响程度分为5个等级，

目标

管理

及存货管理物资采购

行和维护指标低于行业平均和维护指标低于行业平均企业

维护指标低于目标

值，设计值达标率低

于100%，20-30%机组

达到行业领先，50%及

以上机组处于行业平

均，少量煤矿存在三

级及以上重大危险源和维护指标达到行业

领先，50%及以上机组

处于行业较差，部分

煤矿存在三级及以上

重大危险源

行和维护指标达到行

业领先，50%及以上机

组处于行业落后，较

多煤矿存在三级及以

上重大危险源

维护资产管理

资产

安全

目标

安全目标

生产目标

资源

备注：区间值包括下限，不含上限。

风险评价标准

标题：风险评价标准

引言概述：

风险评价是指对潜在风险进行系统性、科学性的评估，以确定其可能性和影响程度，并为采取风险管理措施提供依据。风险评价标准是评估风险的依据和指导，对于有效识别和管理风险至关重要。本文将介绍风险评价标准的相关内容。

一、风险评价标准的基本概念

1.1 风险评价标准的定义

风险评价标准是指根据相关法规、标准和规范，对风险评价过程中的方法、步骤、指标等进行规范和约束的标准。

1.2 风险评价标准的作用

风险评价标准可以提高评价的准确性和一致性，规范评价过程，促进风险管理的有效实施。

1.3 风险评价标准的制定原则

风险评价标准的制定应符合科学性、可操作性、适用性和实用性的原则，保证评价结果的可信度和有效性。

二、风险评价标准的内容要素

2.1 评价对象

评价对象是指需要进行风险评价的具体事物或活动，包括人、财、物、信息等。

2.2 评价方法

评价方法是指评价过程中采用的技术手段和工具，包括定性评价、定量评价、风险矩阵等。

2.3 评价指标

评价指标是评价过程中用于衡量风险可能性和影响程度的标准和参数，包括概率、影响、风险值等。

三、风险评价标准的应用范围

3.1 企业风险管理

企业可以根据风险评价标准对各类风险进行评估，制定相应的风险管理策略和措施。

3.2 项目管理

在项目实施过程中，可以利用风险评价标准对项目风险进行评估，及时采取风险控制措施，确保项目顺利完成。

3.3 政府监管

政府部门可以根据风险评价标准对各类公共安全风险进行评估，制定相应的管理政策和措施，保障公共安全。

四、风险评价标准的实施步骤