商业银行贸易金融实战课程V2.0
金融业务基础课程实训报告
一、实训背景随着金融市场的不断发展，金融业务在国民经济中的地位日益重要。
为了提高学生的金融业务素养，培养具备实际操作能力的金融人才，我校特开设了金融业务基础课程。
本课程旨在通过实训，使学生掌握金融业务的基本知识、操作技能和风险控制能力。
二、实训目的1. 使学生了解金融业务的基本概念、原理和流程；2. 培养学生运用金融工具进行业务操作的能力；3. 提高学生金融风险识别和防范能力；4. 增强学生的团队合作意识和沟通能力。
三、实训内容1. 金融基础知识（1）金融体系及金融机构了解我国金融体系的基本构成，包括中央银行、商业银行、政策性银行、保险公司、证券公司等金融机构的职能和业务范围。
（2）金融工具及市场掌握各类金融工具（如股票、债券、基金、期货、期权等）的基本特征、交易规则和风险特点，熟悉各类金融市场（如股票市场、债券市场、货币市场、外汇市场等）的交易机制。
2. 金融业务操作（1）存款业务学习银行存款的种类、利率、期限、手续等，掌握存款业务的操作流程。
（2）贷款业务了解贷款的种类、利率、期限、担保方式等，掌握贷款业务的操作流程。
（3）结算业务熟悉各类结算方式（如现金结算、转账结算、信用卡结算等）的流程和操作规范。
（4）投资业务学习各类投资产品的特点、风险和收益，掌握投资业务的操作流程。
3. 金融风险管理（1）风险识别了解金融风险的种类，掌握风险识别的方法和技巧。
（2）风险评估学习风险评估的方法，如定性分析和定量分析，提高风险识别的准确性。
（3）风险控制掌握风险控制措施，如风险分散、风险转移、风险规避等，降低金融业务风险。
四、实训过程1. 理论学习在实训开始前，学生需完成金融业务基础课程的理论学习，为实训做好准备。
2. 案例分析教师提供实际金融业务案例，引导学生分析案例中的金融业务流程、风险控制措施等，提高学生的实际操作能力。
3. 实践操作学生分组进行模拟金融业务操作，如存款、贷款、结算、投资等，锻炼学生的实际操作技能。
国际贸易信贷融资实务课件
国际贸易信贷融资实务课件一、引言国际贸易信贷融资是指在国际贸易业务中，企业通过向金融机构申请信贷来获得资金支持，以实现贸易活动的顺利进行。
国际贸易的风险通常是较高的，因此信贷融资在国际贸易中扮演着重要的角色。
本课件将介绍国际贸易信贷融资的实务操作和要点。
二、国际贸易信贷融资的基本概念1. 国际贸易信贷的定义国际贸易信贷是指在跨境贸易中，出口商或进口商通过银行等金融机构提供的信贷融资服务，实现支付、融资和风险管理的金融工具。
2. 国际贸易信贷融资的目的国际贸易信贷融资的核心目的是为了解决国际贸易过程中的资金周转问题，帮助企业实现交易的顺利完成。
同时，信贷融资还能降低贸易风险、拓展贸易市场和促进经济发展。
3. 国际贸易信贷融资的主要形式国际贸易信贷融资可以通过以下几种方式实施：•出口信用证：出口商与进口商通过银行进行交互，通过开立信用证来确保支付安全。
•进口信用证：进口商通过银行向出口商开立信用证，以确保货物和支付的安全。
•保理融资：将应收账款出售给保理公司，以获取资金。
•短期贷款：按照短期信贷的特点提供资金支持，通常用于解决短期资金周转问题。
•中长期贷款：按照中长期信贷的特点提供资金支持，通常用于大额贸易项目或投资项目。
三、国际贸易信贷融资的操作流程国际贸易信贷融资的操作流程包括以下几个关键步骤：1. 签订贸易合同首先，出口商和进口商需要签订一份贸易合同，明确贸易双方的权利和义务，包括货物的描述、价格、支付方式等。
2. 申请信贷融资在贸易合同签订后，出口商或进口商可以向银行或其他金融机构申请信贷融资。
申请材料通常包括贸易合同、企业资质证明、财务报表等。
3. 银行审核及发放信贷银行会对申请进行审核，评估贸易的风险和可行性。
审核通过后，银行会根据贸易合同的要求，向出口商或进口商发放信贷。
4. 贸易结算在贸易执行过程中，出口商和进口商需要按照贸易合同的约定进行货物的发运和支付的结算。
信贷融资可以确保双方的支付安全。
(2024年)商业银行外汇知识入门培训
相应措施进行处置，降低风险损失。
风险事件报告与反思
03
商业银行应对风险事件进行全面分析和总结，向监管机构报告
并及时改进风险管理措施，防止类似事件再次发生。
22
05
外汇市场分析与预测方法
Chapter
2024/3/26
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基本面分析方法
2024/3/26
宏观经济指标
研究国内生产总值（GDP）、通货膨胀率、利率等宏观经济指 标，以及它们对外汇市场的影响。
问题分析与解决方案探讨
各小组针对所讨论的问题进行深入分析，探讨可 能的解决方案或改进措施。
3
讨论成果汇报与点评
各小组选派代表汇报讨论成果，并由导师进行点 评和指导，促进学员之间的互动与交流。
2024/3/26
32
THANKS
感谢观看
2024/3/26
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2024/3/26
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02
外汇交易基础知识
Chapter
2024/3/26
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汇率概念及表示方法ຫໍສະໝຸດ 010203
汇率定义
汇率是指两种不同货币之 间的兑换比率，表示一种 货币可以兑换多少另一种 货币。
2024/3/26
汇率表示方法
汇率通常用“基准货币/报 价货币”的形式表示，如 美元/人民币（USD/CNY ），欧元/美元（ EUR/USD）等。
主要参与者
商业银行、中央银行、投资银 行、对冲基金、企业等。
2024/3/26
中央银行
通过干预外汇市场，维护本国 货币汇率稳定。
企业
通过外汇市场进行跨境贸易和 投资活动。
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市场规模与交易量
市场规模
外汇市场规模巨大，每天的交易量高 达数万亿美元。
商业银行综合业务仿真实训平台
商业银行综合业务仿真实训平台目前国内商业银行综合业务实训系统绝大部分是采用纯软件方式来实现，学生无法完成相关凭证打印、刷卡交易、密码小键盘及ATM查询功能。
随着实训系统设计理念的发展及客户对银行业务实训要求的提高，越来越多的客户对银行实训系统的建设要求达到与银行一样的仿真效果，使学生可以在仿真的银行环境中进行实训，实现银行柜员的主要业务操作，完成凭证领用、钱箱管理、日终轧帐、存折打印、刷卡交易、密码小键盘、ATM查询等功能。
同时也需要学生可以体验信贷业务、国际业务、个人网银、信用卡、企业网银等银行最新的业务模式。
因此，新一代商业银行综合仿真实训平台必须是面向当前最新的银行业务发展，构建一个完全仿真实际银行业务的综合实训平台，使学生可以在这个仿真的环境中达到完全掌握银行核心业务及外围业务的基本技能，使之毕业以后无论是从事研究性工作还是从事柜台工作，均能更快地适应工作要求。
本方案主要阐述《商业银行综合业务仿真实训平台》的项目背景和使用现状以及建设目标、总体解决方案，从多个角度描述本实训平台的优势和特点，并结合智盛公司的产品特点提出适合学校的系统总体解决方案。
本方案是智盛公司多年从事金融实训项目建设的经验积累，可以为客户构建一个高层次、大规格、完整而成熟、灵活可扩展的银行综合业务信息化处理、操作和管理的实训平台，充分利用现代科技手段实现理论教学和实际应用相结合的目标。
系统包含一套完整全面的案例系统，案例分为两大部份，一部份是个人业务案例系统，另一部份是对公业务案例系统。
两部份案例满分各为100分，总分为200分。
学生通过对案例的操作，可以完整全面地掌握所有的银行业务操作规范和业务流程。
后台教学管理系统有一套灵活方便的案例编辑系统，教师可以通过案例编辑系统编辑案例内容、案例分值等。
系统的每一个案例均包含案例内容，案例分值、操作演示等，学生可以通过观看操作演示而不需要经过教师培训就能完成整个实训任务。
系统概述目前国内商业银行综合业务实训系统绝大部分是采用纯软件方式来实现，学生无法完成相关凭证打印、刷卡交易、密码小键盘及ATM查询功能。
进出口贸易实务教程 贸易金融
进出口贸易实务教程：贸易金融一、贸易金融概述贸易金融是指在国际贸易过程中，为了完成合同交易所发生的经济、货币往来活动以及相关工作的金融活动。
贸易金融主要有三种方式：预付款付款（Advance Payment）、信用证付款（Letter of Credit）、跟单托收付款（Documentary Collection）。
二、预付款付款预付款付款是指进口商首先向出口商支付全款，以保证货品订购及到达等所有的风险都由进口商承担。
它的优点是可以使出口商提前收到货款，且风险较小，但对于进口商来说，需要提前支付全款，存在资金占用问题，给企业造成了一定的压力。
三、信用证付款信用证付款是指进口商向其开出银行开立信用证（Letter of Credit），由该银行向出口商开出信用证，出口商按照信用证要求交付货物后可获得付款。
该方式对于出口商是比较有保障的，但对于进口商而言，开立信用证和相关手续较繁琐，且需要支付额外的银行手续费。
四、跟单托收付款跟单托收付款是进口商通过代理银行向出口商发送信函，请求其提交相关单据，代理银行按要求向出口商支付货款。
跟单托收付款是一种中间商行为，所以较信用证付款来说具有一定的灵活性及出口商的利益得到保护。
不过，与信用证付款相比，跟单托收付款在运作上的要求较高，对进口商的银行信誉要求也较高。
五、汇率变动的风险和金融工具国际贸易中，由于货币不同，汇率存在波动，因此进出口企业在结算方式上也要注意汇率的波动。
到付款和预付款在汇率波动下的风险都较大，信用证和跟单托收在一定程度上可以降低这种风险。
此外，外汇期权、外汇期货等金融工具也是可以使用的，但相较于贸易风险来说，其需要的专业知识和风险把握要求较高。
六、贸易金融的相关政策贸易金融不仅涉及到企业自身的经营，也涉及到整个国际贸易的订单处理及资金流畅性问题。
为此，国家相应出台了多项扶持措施，如对出口信贷进行支持、出口信用保险补贴、出口税收优惠等。
企业应密切关注相关政策，及时申请享受政策，并且配合政策执行。
商业银行综合柜面业务实训教学软件操作手册_图文(精)
银行综合柜面业务实训软件
操作手册
北京东方迪格软件发展有限公司
- 4 -目录
第一章简介......................................................................................................................................................... - 7 -第一节系统简介......................................................................................................................................... - 7 -第二节系统特点......................................................................................................................................... - 7 -
第二节系统登陆说明............................................................................................................................... - 11 -
一.如何登陆系统................................................................................................................................ - 11 -
商业银行实验培训(实验三)
1）审核“挂失申请书”一式三联，和有效身份证件 2）进入系统，选择正确的交易代码，录入业务要素。 3）打印挂失回单，一联盖业务公章，交客户回执 4）“挂失申请书”盖业务公章和柜员名章，第一联留存备查，第二联作传票附 件，第三联交客户凭以更换单折。
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实 验 三
个 人 贷 款 和 个 人 其 他 业 务
出外币借方传票
8
实 验 三
个 人 贷 款 和 个 人 其 他 业 务
二、个人其他业务的操作规程
•旅行支票兑换 1）认真核验旅行支票 2）查验持票人的护照或有效证件，要求其当面在旅行支票上复签。 3）对已有复签的旅行支票，应要求持票人当面在旅行支票背面再签一次。若 有疑问应按托收方式办理。 4）对空白的旅行支票，一般不予兑付，只办理托收，在某些条件下，也可兑 付，但必须取得发行机构的授权号。 5）提交兑付的旅行支票金额过大（超过５０００美元），票数太多，应致电 该旅行支票发行中心进行咨询，取得授权号码。 6）需将护照签字联复印留底 7）缮制买入外币票据凭证，抬头栏上的姓名要按照护照上的全名填写清楚， 注明护照号码，摘要栏上应摘录旅行支票号码。 8）应缮制外币兑换水单，并将（八）中的有关内容摘录在外币兑换水单上 。 9）买入旅行支票后，应按有关规定收取贴息。 10）不予兑换的情形 附加：旅行支票的防伪鉴别
贷
（3）到期兑付（业务流程同储蓄存款开户）
款
（4）注意事项和控制
和
凭证式国债按100元的整数倍对外发售；
个
提前兑付必须提交身份证件，并作背书；
人 其
不允许部分提前兑付。
他
提前兑付收取2‰的手续费
业
务
4
实
二、个人其他业务的操作规程
《商业银行业务实训》教学大纲
《商业银行业务实训》教学大纲【课程名称】商业银行业务实训（Commercial Bank Business Training）【课程简介】本课程是为了配合商业银行经营学课程的理论教学，为金融学专业学生提供一个模拟银行业务的实际操作环境，通过商业银行业务软件系统的模拟实训，使学生通过角色扮演去模拟柜员业务，感受实际的操作流程与交易氛围，培养学生的动手能力，缩短学生就业前的岗位距离。
【课程编码】6363S006【学分】1学分【学时】1周【课程类别】单独设置实践课【适用专业】金融学专业学生【修读学期】第五学期一、课程性质与任务商业银行业务实训是金融学专业基础性实践环节。
该实训以银行柜员岗位为核心，立足于银行各项临柜业务，以银行柜员应具备的基本素质、应知的基本业务和规定、应会的基本规程为主体组织内容。
主要包括商业银行业务与基本技能、商业银行业务基本流程及管理规定、存款业务、贷款业务、支付与结算业务等。
使学生将所学的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行柜员业务的操作过程，使学生知识结构更科学合理，增强其综合竞争能力。
二、课程教学目标1.知识目标(1)商业银行岗位设置与业务范围；(2)银行业从业职业操守；(3)业务基本流程；(4)存款和贷款业务(5)支付结算业务。
2.能力目标(1)锻炼学生将所学运用到实际业务操作中；(2)提高学生对商业银行业务的理解(3)锻炼学生对商业银行柜员业务的动手能力。
3.素质目标(1)培养学生在工作中思考探索的精神，在未来的工作中遇到问题积极寻找解决办法。
(2)培养踏实肯干的工作作风，认真负责的工作态度，良好的职业道德和组织纪律观念；(3)培养学审爱岗敬业的职业品质，提高其综合职业能力，做好上岗的零过渡准备。
三、主要岗位及任务1.主要岗位银行柜员，大堂经理等商业银行相关岗位。
2.主要任务四、实习要求1.指导教师要求(1)对商业银行管理和柜员业务有一定经验的教师；(2)从事商业银行工作的专业性人才。
商业银行实训智胜云实训进度
《商业银行经营与管理》实训（实操）教学大纲
课程名称：商业银行经营与管理
课程编号：020*******课程总学时：72
实训（实操）学时数：24
课程总学分：3
实训学分：1
实训（实操）项目数：2
一、目的与基本要求
要求理解并掌握商业银行对公余对私业务的基本流程与操作
二、项目内容、能力标准和学时分配
三、使用教材与参考书
商业银行经营学、商业银行管理
四、考核方式与成绩评定
在线自动评分
五、其它相关说明
大纲制定人：陈伦玉、制定日期：2017年3月10日
审核人（系主任或主管院领导）：。
希施玛商业银行国际业务实训心得
希施玛商业银行国际业务实训心得一、实训概述在过去的一个月里，我有幸参与了希施玛商业银行举办的国际业务实训项目。
这个项目旨在帮助我们学习和掌握国际贸易、国际结算、外汇交易等领域的知识和技能，提升我们在国际金融领域的竞争力。
通过这次实训，我获益良多，不仅增长了见识，而且也提升了自己的能力。
二、实训内容在实训期间，我们接受了涉及国际贸易的理论课程和实践操作。
在国际贸易方面，老师为我们介绍了国际贸易的基本概念、操作流程、支付方式等内容，通过案例分析和角色扮演，帮助我们更好地理解和应用这些知识。
在国际结算方面，我们学习了信用证的开立、议付、融资等操作，还有关于跨境汇款、信托收付、外汇风险管理等内容。
我们还学习了如何使用SWIFT系统进行国际结算业务的操作。
在外汇交易方面，老师向我们介绍了外汇市场的基本知识、交易品种、交易方式等，还有外汇风险管理的方法和工具，并通过模拟交易让我们亲自操作并体会风险。
三、实训收获通过这次实训，我不仅加深了对国际贸易、国际结算、外汇交易等领域的理论知识的理解，而且通过实践操作提升了自己的实际操作能力。
我还收获了以下几点心得体会。
1. 知识储备至关重要国际金融领域的知识非常庞杂复杂，需要不断的学习和积累。
只有通过不断地学习和积累，积累起来才能够灵活运用这些知识。
2. 实践操作是关键理论知识固然重要，但只有通过实践操作，才能够真正掌握和运用这些知识。
在实训中，我们通过模拟操作国际结算和外汇交易，让我们更深刻地理解和掌握这些技能。
3. 团队合作能力很重要在国际金融领域，很多操作都需要团队合作，需要和不同国家和地区的客户合作。
团队合作能力非常重要，只有团队合作，才能够更好地完成任务。
四、实训感想通过这次实训，我不仅获得了知识的加强和技能的提升，更重要的是，我意识到了自己的不足和需要努力的方向。
我将继续努力学习，不断积累知识，提升自己的实际操作能力，提高团队合作能力，争取更好地适应国际金融领域的要求。
贸易融资实践教案：掌握国际贸易金融核心技能
在当今社会中，贸易融资已经成为了国际贸易中的主要交易方式，它不仅在国际贸易中起到了重要的作用，也是企业在进行国际贸易领域中必备的核心技能之一。
为了帮助大家更好地了解贸易融资实践教案，本文将重点介绍贸易融资的相关知识和核心技能。
一、贸易融资的相关知识贸易融资，在国际贸易中通常也被称作跨境贸易融资，是通过各种金融工具和方式实现的商品出口和进口的资金流转问题的解决方案。
贸易融资主要针对的是在进出口贸易活动中涉及到的各种付款问题，包括订单付款、运费保险费支付、关税、税款等问题，同时在贸易融资过程中也会牵涉到各种银行授信、担保等事宜。
具体而言，贸易融资的方式主要有以下几种：1.信用证：也被称为L/C，是货物交流中的一种重要的付款方式。
当买家和卖家之间达成协议后，卖家从自己的银行申请开立信用证，买家的银行再进行确认和承兑。
2.保函：保函是一份银行保证书，是为了保证在一定的期限内，如果债务人不能履行债务，银行将按照合同规定的条款进行代付。
一般来说，买卖双方会在合同中约定在一定时间内实现交易，如果其中一方不能履行自己的义务，则可以通过保函来进行代付。
3.托收：托收是卖家向自己的银行递交单据，由买家的银行进行确认和承兑。
在托收的过程中，银行作为中介承担了交易双方之间的中介人角色。
二、掌握国际贸易金融核心技能在进行贸易融资方面时，我们需要掌握一些核心技能，以下是一些掌握贸易融资核心技能的关键点：1.熟悉相关部门政策：在进行贸易融资时，熟悉国家有关部门的相关政策是一个非常重要的环节。
必须了解参与的银行、保险公司的情况及政策，以及国际通行的贸易融资手续等方面的知识。
2.熟悉信用证开立要求：在进行贸易融资时，开立信用证往往是其中的重要一步。
我们必须掌握开立信用证的基本手续、条件、审批流程和时间等方面的知识。
3.贸易融资风险控制：在贸易融资交易中，风险控制显得尤为重要。
我们必须根据实际情况和交易对象的信誉状况分析和评估交易中的各种风险，并选择合适的银行担保、保险和授信方式使风险最小化。
哪里有《贸易金融》
贸易金融1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！（备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整）知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。
课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。
蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！目前开班的城市：北京、上海、深圳、苏州、香格里拉、荔波，行万里路，破万卷书！蓝草咨询的增值服务：可以提供开具培训费的增值税专用发票。
让用户合理利用国家鼓励培训各种优惠的政策。
报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club 定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。
报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。
培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书和国际培训证书（学员仅仅承担成本费用）。
成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。
一．市场营销岗位及营销新知识系列课程《狼性销售团队建立与激励》《卓越房地产营销实战》《卓越客户服务及实战》《海外市场客服及实务》《互联网时代下的品牌引爆》《迎销－大数据时代营销思维与实战》《电子商务与网络营销-企业电商实战全攻略》《电子商务品牌成功之路－塑造高情商（EQ）品牌》《精准营销实战训练营》《卓越营销实战－企业成功源于成功的营销策划》《关系营销-卓越营销实战之打造双赢客户》《赢销大客户的策略与技巧》《如何做好金牌店长—提升业绩十项技能实训》二．财务岗位及财务技能知识系列《财务报表阅读与分析》《财务分析实务与风险管理》《非财务人员财务管理实务课程》《有效应收账款与信用管理控制》《总经理的财务课程》。
职业技能实训平台V_2.0___4_货币银行学
银行货币1.信用是在私有制的基础上产生的。
正确2.商业银行经营方针中安全性与盈利性是统一的。
错误3.中国人民银行在1984年之后是复合式中央银行。
错误4.国际收支是存量概念，货币供应量是流量概念。
错误5.当法定存款准备金率降低时，存款货币的派生将扩张。
正确6.自1984年至1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布之前，我国事实上一直奉行双重货币政策目标，即（稳定物价/经济增长）。
7.决定债券收益率的因素主要有（期限/利率/购买价格）8.货币制度的基本类型有（复本位制/银本位制/不兑现的信用货币制度/金本位制）。
9.《国务院关于金融体制改革的决定》明确指出，我国今后货币政策的中介指标有（信用总量/货币供应量/同业拆借利率/银行备付金率）10.国际货币基金组织会员国的国际储备，一般可分为（外汇储备/黄金储备/特别提款权/在IMF的储备头寸）。
11.关于会计主体和法律主体的区别，描述正确的是( 只要是一个法律主体，无论其规模多大，也无论其采取什么样的企业组织形式，它都必须要有自己的会计工作，进而成为一个独立的会计主体)。
12.业务收支以外币为主的企业，其记账本位币应为( 两种方式均可)。
13.关于真实性原则的含义，下列不正确的是( 在必要的情况下，真实性原则并非不可违背)。
14.会计核算所要反映和提供的会计信息必须有助于会计信息使用者正确地做出经济决策，即会计信息必须满足宏观经济管理的需要，满足各有关方面了解企业财务状况和经营成果的需要，满足加强内部经营管理的需要，这是( 相关性原则)的要求。
15.在会计核算中，一个会计期间内的各项收入与其相关联的成本费用应当在同一会计期间内进行确认、计量，是( 配比性原则)的要求。
16.按照历史成本原则，企业对资产、负债等项目的计量应当基于经济业务的( 实际交易价格)。
17.谨慎性原则要求( 谨慎性原则意味着企业可以设置秘密准备)。
18.关于重要性原则，理解正确的是( 根据重要性原则，企业会计核算可以不用全面反映，充分披露重要的事项即可)。
银行业务经理实战训练资料
银行业务经理实战训练资料一、前言随着金融市场的不断发展，银行业务经理的角色日益重要。
作为一名银行业务经理，需要具备扎实的金融知识、丰富的实践经验以及出色的沟通技巧。
本训练资料旨在帮助银行业务经理提升专业素养，提高业务水平，更好地服务于客户。
二、训练内容1. 银行业务知识- 银行概述：包括各类银行的定义、组织结构、业务范围等。
- 存款业务：包括各类存款的定义、特点、操作流程等。
- 贷款业务：包括各类贷款的定义、特点、操作流程等。
- 结算业务：包括各类结算业务的定义、特点、操作流程等。
- 投资业务：包括各类投资的定义、特点、操作流程等。
2. 客户服务技巧- 客户需求分析：了解客户的需求，为客户提供合适的金融产品和服务。
- 沟通技巧：包括倾听、表达、说服等技巧，提高与客户的沟通效果。
- 客户关系管理：建立良好的客户关系，提升客户满意度和忠诚度。
3. 风险管理- 风险识别：识别银行业务操作过程中可能出现的风险。
- 风险评估：评估风险的概率和影响，确定风险等级。
- 风险控制：采取相应的措施，降低风险的发生概率和影响。
4. 团队协作与领导力- 团队建设：提高团队凝聚力，促进团队成员之间的合作。
- 领导力培养：学会激励团队成员，合理分配任务，确保团队目标的实现。
三、实战演练- 案例分析：分析真实案例，提高银行业务经理应对实际问题的能力。
- 角色扮演：模拟不同场景，提升银行业务经理的沟通技巧和应变能力。
- 沙盘模拟：通过模拟银行业务操作，提高银行业务经理的业务处理能力。
四、考核评估- 理论知识考核：测试银行业务知识掌握程度。
- 实务操作考核：评估银行业务经理在实际操作中的能力。
- 团队协作与领导力考核：评估银行业务经理在团队协作和领导力方面的能力。
五、培训师资- 银行业务专家：具备丰富经验的银行业务专家，为您讲解银行业务知识。
- 沟通与领导力培训师：具备专业资质的培训师，为您传授沟通技巧和领导力知识。
六、培训安排- 培训时间：____年__月__日至____年__月__日- 培训地点：____（具体地址）七、报名方式- 请将报名信息（包括姓名、性别、职务、联系方式等）发送至邮箱：____- 报名截止日期：____年__月__日八、联系我们- 联系电话：____- 联系人：____期待您的参与，共同提升银行业务经理的专业素养，为我国金融市场的发展贡献力量！。
商业银行模拟经营实验教学大纲
商业银行模拟经营实验教学大纲-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行模拟经营ERP实训课程编码：总学时：32学时学分：2学分适应专业：金融管理与实务课程性质：实训课教材及参考书：《商业银行经营与管理》《货币金融学》、《金融市场学》《中央银行学》、《证券投资学》《固定收益证券》、《证券市场基础知识》二、实验课程目的与要求1．实验目的金融银行沙盘模拟经营实验课程，是借鉴欧美先进教学方法，并针对经济学专业教学特点及我国金融银行市场的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。
（1）养成良好的商业银行职业习惯：《金融银行模拟经营演练沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际商业银行工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换以让学生从大体上把握当商业银行面对不断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解银行相关岗位（特别是信贷岗、会计岗、风险控制岗）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按商业银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。
（2）体现以就业为导向的“岗位实训模式：“该实训将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。
（3）凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应商业银行工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。
（4）提升学生综合就业能力：通过体验式实战演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。
2．实验要求能够对商业银行三大报表进行简单分析能够对资本市场的宏观运行进行点评分析能够列出商业银行风险控制表和整改意见表能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告能够撰写简单的商业银行分级监管报告能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析三、本课程与相关课程的关系本课程为大三学生的综合实训课，在实训之前需要学完金融学的各门专业课程，所以前期需要学习的课程有《货币金融学》、《金融市场学》、《证券投资学》、《中央银行学》、《商业银行经营与管理》、《金融监管》、《金融风险》等基础课程，只有在熟悉传统金融市场运行模式的基础上，再去进行综合应用的实训。
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商业银行贸易金融实战课程
这是一门关于商业银行贸易金融实战为主题的课程，课程系统介绍如何进行贸易金融管理创新和在互联网时代下加强贸易金融风险控制措施。
本课程将系统介绍贸易金融基于不同企业、不同行业模式下的业务运营模式和风险控制措施，以及各种模式的典型案例。
课程以讲师多年的贸易金融实战心得对案例进行亲身讲解。
通过本课程的学习，学员将有以下收获：
第一，银行在实施贸易金融过程中，应如何布局、如何与潜在的竞争对手即合作又竞争；
第二，掌握实行贸易金融各种业务模式以及战略布局要点；
第三，了解贸易业务客户采购特点与采购流程，系统的把握贸易业务营销流程，掌握接触对公客户关键并引发兴趣的关键技巧；
第四、掌握设计并向客户陈述一揽子贸易金融服务方案以及各种贸易业务产品的营销关键点；
课程教学时间：2天
课程大纲
第一章节贸易金融概述及贸易金融基础知识
1.1贸易金融概述
●贸易金融的定义
●贸易金融产生的原因与发展背景
●贸易金融服务与供应链金融服务、传统金融服务的区别
●贸易金融本质
●当前热点一：产融结合的贸易金融
●当前热点二：产融结合的科技贸易金融
第二章节如何为商业银行目标客户创造价值
2.1以“共赢”为核实地确定目标客户
2.2中小银行如何为客户提供贸易金融服务
2.3贸易金融业务详解
●保理业务原理、主流风控手段
●信用证业务原理、主流风控手段
2.4当前主流银行的贸易金融业务产品分析与比较第三章节、贸易融资方案篇
3.1、“1+N”保理融资
典型案例―XX有限公司供应商“1+N”保理融资3.2、信用证融资
案例――XX集团信用证融资
3.3、信用证+保兑仓
案例――XX贸易公司信用证+保兑仓业务
3.4 老师分享保理和信用证业务融资的创新方法第四章、贸易融资风险控制篇
4.1贸易金融风险点有那些？
4.2商业银行贸易金融风险控制的核心要素
4.3商业银行贸易金融外部风险分析与决策
4.4商业银行贸易金融内部风险分析与决策
4.5商业银行贸易金融主体风险分析与决策
4.6老师分享风险控制类别与常用手段
4.7讨论：你们认为最有效的风险控制手段有那些？。