递送保单时的注意事项
快递邮寄中的15个重要事项
快递邮寄中的15个重要事项随着电子商务的快速发展，越来越多的人选择通过快递来寄送物品。
然而，在发出快递之前，我们需要了解一些重要的事项，以确保邮件能够安全送达。
以下是15个在快递邮寄过程中需要注意的重要事项：1. 准备好物品：在寄送快递之前，确保物品已经被妥善准备好，并且适合邮寄。
对于易碎物品或者有特殊要求的物品，要采取额外的保护措施。
2. 选择可靠的快递公司：选择可靠的快递公司可以确保邮件的安全和及时到达。
在选择快递公司时，可以参考朋友的建议、在线评价以及快递公司的信誉等因素。
3. 填写准确的收件人信息：填写准确的收件人姓名、地址和联系方式是确保快递能够成功投递的关键。
如果信息填写错误或者不完整，将会导致邮件无法送达或者延迟送达。
4. 封装物品：选择合适的包装材料，确保物品在运输过程中不受损。
使用气泡膜、泡沫塑料或者纸箱等适当的材料来保护物品。
5. 了解禁寄物品：不同的快递公司和国家对于禁寄物品有不同的规定。
在寄送物品之前，了解并遵守相关规定，避免邮件被扣留或者退回。
6. 填写海关申报单：对于国际邮寄，填写准确的海关申报单是必须的。
根据物品的价值、用途和原产地等信息填写，以便海关进行相关的清关手续。
7. 使用保险服务：对于较为贵重或者易碎的物品，可以考虑购买保险服务，以便在物品损坏或丢失的情况下获得赔偿。
8. 选择适当的运输方式：根据物品的大小、重量和紧急程度，选择合适的运输方式。
例如，对于较大的物品可以选择货运，而对于小件物品可以选择快递邮寄。
9. 确保包裹完整：在封装快递包裹时，确保所有物品都已经包含在内，并且没有遗漏。
检查包裹是否完整可以避免物品丢失或者错发的情况发生。
10. 網上追踪快遞狀態：使用快递公司提供的在线追踪服务，随时查看快递的状态和送达进度。
这样可以更好地掌握快递的情况。
11. 防止快递丢失：在寄送物品时，可以在包裹上粘贴条码标签，并保留运单副本以备查证。
这样可以增加找回丢失物品的几率。
平安保险早早练培训课件-19-递送保单标准流程关键句通关
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害
发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天 后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾 病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止 ；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾 ”且 此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保 险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基 本保额不变， 这两个部分没有疑问吧?
递送保单标准流程 关键句通关
寿险一元华南区培训团队 2016.10
递送保单的讲解步骤及技巧
① 开头语
② 核实关键信息及保额
③ 阅读指引
④ 主险重要条款 ⑤ 附加险重要条款
保单条款详解解读
⑥ 四个小提示
⑦ 回执、回访及转介绍
仅供内部培训使用
2
① 开头语
目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
4
② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万 ，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我 后面会具体讲解并把重点内容标注出来。
注意点：核对保额正确性
07递送保单售后服务(ITC)
课 程 目 标
了解售后服务的重要性 清楚递送保单准备工作 清楚递送保单的流程
了解永续服务及其利益
售后服务的重要性
使客户放心
使自己得到信任
使公司信誉提高
进一步扩展业务
售后服务从客户签单就已开始……
递送保单前的准备
Question： 保单送达客户前，我应该准备哪些事项？
保单检查(完整准确) 档案整理与记录 将须所有资料整理好 装入合同袋
Professional 专业
Proactive 主动
PURE 服务环
PREPARE
准备就绪
ENSURE
确保满意
PURE
服务环
UNDERSTAND
了解
RENDER
提供服务
永 续 服 务
爱与关怀 用心经营
1 6 5
THE selling CIRCLE
2 3
送呈保单与永续服务
销售循环的另一个开始！！
售后服务的内容
递送保单 保单内容的变更 按时收取续期保费 协助索赔的申请
当好客户的理财顾问
其它的服务
转介绍
售后服务的时机
定期服务 不定期服务
售后服务的方法
拜访 书信问候及祝福 帮助客户解决问题 提供最新产品信息 提供客户感兴趣的信息 聚会、活动
4P服务模型
Prompt 效率
Personal 关心
4
售后服务要求转介绍参考话术
陈先生，到目前为止您对我的服务满意吗？ 谢谢您对我工作的肯定！
其实能为您这样的人士服务是我所期望的。我 也希望有更多的时间以更专业的服务来回馈向 您这样的客户对我的支持。所以，陈先生，你 看是否可以介绍几位朋友给我认识？
保险合同送达的监管规定最新
保险合同送达的监管规定最新一、合同送达方式（1）邮寄送达：本公司将保险合同通过邮寄方式送达至投保人指定的通讯地址。
（2）电子送达：本公司将保险合同以电子文档形式发送至投保人指定的电子或通过其他电子通讯手段送达。
（3）现场送达：本公司工作人员将保险合同直接送达至投保人本人或其授权代理人。
2.投保人应提供准确的通讯地址、电子或其他联系方式，并确保能够及时接收本公司送达的保险合同。
二、合同送达时间1.本公司应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
2.如因投保人提供的通讯地址、电子或其他联系方式不准确、不可达或其他原因导致保险合同无法及时送达，本公司不承担任何责任。
三、合同送达确认1.投保人收到保险合同后，应在合同送达确认书上签字或盖章，确认已收到保险合同。
2.投保人应在收到保险合同后的十个工作日内，将合同送达确认书返回本公司。
四、合同送达的监管1.本公司应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
2.本公司应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
3.本公司应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
五、其他规定1.本规定由本公司制定，并可根据实际情况进行修改和补充。
2.本规定的解释权归本公司所有。
3.本规定自发布之日起生效。
[保险公司名称][日期]保险合同送达监管规定协议书甲方：[保险公司名称]乙方：[投保人名称]鉴于甲方为一家合法经营的保险公司，乙方为甲方的一名投保人，双方为明确保险合同送达的监管规定，保障投保人的合法权益，经友好协商，特订立本协议书。
一、和概述二、甲方与乙方的权利和义务1.甲方权利与义务：（1）甲方应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
（2）甲方应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
（3）甲方应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
（4）甲方应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
平安保险培训-递送保单标准流程
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
17
⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
仅供内部培训使用
2
做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
仅供内部培训使用
3
递送保单的讲解步骤及技巧
递交保单及转介绍(刘丽)
保单内容 阅读 95519
第四步：详细解释保单条款
目 的： 遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句： 您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说
身份验证 犹豫期权益 退保权益
责任录摘抄
分红产品
投保单签名 核对信息
第六步：要求转介绍
（一）关键词：紧急联络人服务 目的：获得源源不断的转介绍名单
关键句：
××先生（女士），通过您跟我的接触，您觉得我的专业能力如何？感谢您 的认可，是这样的，为了让我们后续提供的服务更加快速高效，我们公司有 推出一个紧急联络人服务。紧急联络人就是在我们发生紧急事故，不能自己 照顾自己的时候，能马上为我们提供帮助的亲人和朋友。我们将在第一时间 通知到他，以便我们的一些服务能及时有效的提供到您。您看一下，您身边 有哪些人可以做为您的紧急联络人呢？为保险起见，我们列了三个名单，您 可以看一下，填写三个您最信赖的朋友。
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的 10天内可申请全额退保，这10天 称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款
——现金价值 ——保险期间 ——……
递交保单及转介绍
目录
1 保单的构成 2 递送保单的步骤 3 递送保单逻辑演练
保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会出示一份正式的 保单，保单包括如下几个部分：
保险客户开拓之递送保单转介绍
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
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注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
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二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。
保单是保护个人和家庭财产的重要工具，可以为我们提供经济保障，防止意外发生时的财务损失。
因此，我选择了购买一份保险，以保护自己和家人的未来。
在选择保险公司时，我非常谨慎。
我查阅了各种资料，对比了不同公司的产品和服务，最终选择了信誉良好的保险公司。
此外，我还认真阅读了保单条款，确保了解保险产品的具体内容和条件。
在签署保单前，我与保险公司进行了详细沟通，明确了保险期限、保险金额和保险责任等重要事项。
购买保险的过程中，我也学到了很多有用的经验。
首先，我认识到了保险的重要性和必要性。
购买保险是一个长期的过程，需要认真考虑和计划。
其次，我学会了如何比较不同保险公司的产品和服务，以选择最适合自己的保险方案。
最后，我也意识到了选择一家信誉良好的保险公司的重要性，这可以确保我们得到更好的服务和保障。
总的来说，购买保险是一个需要认真考虑和计划的过程。
通过这次购买保单的经历，我不仅了解到了保险的重要性和必要性，也学到了如何比较不同保险公司的产品和服务。
我深信，这份保单将为我提供经济保障，保护我与家人的未来。
递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险产品。
从最初的简单保险单，到后来的复杂保单，我逐渐积累了丰富的经验。
现在，我想分享一些关于购买保险单的心得体会。
首先，我建议在购买保险单之前，要明确自己的需求。
不同的保险单有不同的适用范围和保额，因此，我建议先了解自己的财务状况和风险承受能力，然后选择适合自己的保险单。
同时，在购买保险单时，要认真阅读合同条款，确保自己理解保险产品的保障范围、理赔条件和免赔额等细节。
其次，我发现在购买保险单的过程中，选择一个专业的保险代理人非常重要。
一个好的代理人不仅会帮助你选择合适的保险单，还会给你提供专业的建议和指导。
在选择代理人时，我建议选择有资质、信誉良好的公司或个人。
最后，购买保险单并不是一次性的事情，而是需要长期维护的过程。
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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1. 保单递送准备。
确认投保人身份和联系方式。
极兔快递员工考试题答案
快递员工考试题答案一、保单配送要求1、接收保单时效根据双方对口联系人要求调整接收需递送的保单等资料的时间（每天最少一次），并核对数量后签名交接2、递送保单在接收保单等资料次日(T+1)派送到客户手上，并带回签收资料。
3、递送结果在收取客户签收资料次日(T+2)中午12点前将收到的保单的客户签收资料和拒签的客户资料汇总至我司联系人处，并提供递送情况表标明每张保单的状态。
4、特殊保单处理时效（1）偏远地区快递公司无法在一天内递送的，可放宽至两天；（2）快递结果为联系中和无法联系的，由快递公司3日6次联系客户仍无法联系的，根据我司的具体要求处理二、配送话术1、预约客户（1）投递人员应在物品交寄次日（T+1），快递人员在派送前须提前电话预约收货人，确认收货时间、地址等信息，保证派送成功。
对于投被保人非同一人的保件，预约时须确认投保人和被保险人可同时签收。
（2）X先生/女士，您好，我这里是XX快递公司的，您是在之前通过电话/交通银行借记卡参加了一份太平洋寿险提供的保障计划，您的合同已经制作好了，由我负责为您递送，您看您(XX耐间)方便签收吗？谢谢！在投被保人非同一人时，须补问：这份保单是您为XX投保的，按照太平洋保险公司的要求，需要XX同时在场签收，他/她到时也在吗？2、常见问题（1）客户：我没有参加过太平洋的保险。
快递：您是在之前通过电话/交通银行借记卡参加了一份由太平洋寿险提供的保障计创，我现在把您的保险合同送过来，请您准备好身份证以便签收。
（2）客户：我要看一下，等看好了再签。
快递：我这里主要是帮您递送合同的，您可以先签收，然后仔细的阅读合同条款，如果有任何不清楚或是需要服务的地方，您都可以在10天内致电4006195500，有工作人员会为您提供相关服务的。
（3）客户：我不要了。
快递：我们所送的客户都觉得这份保单不错，并都签收了，您方便的话我这就给您送去，你看了保单之后再作决定吧，那请问还是给您送到******地址吗？三、客户身份确认1、确认身份客户必须凭身份证、工作证、社保卡、护照等任意一种可以明确证明客户身份的证件签收合同。
递送保单及要求转介绍-周世祝2(1)
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第一步：事先准备
目 的：取得见面机会 核心内容：王先生，恭喜您为自己准备的无忧人生方案正式生效了，非常感谢
您的信任，为了保障您的权益，还有几个后续事项要和您明确一下： 正式的纸质合同大概需要2-3个工作日完成，需要送达给您并进行合 同要点讲解。今天是周一，您看是周四上午11点还是下午3点比较方 便？讲解合同大概10分钟左右，其他都是您提问了。（客户：下午吧） 好的。周四下午三点写入工作计划了，我把这个时间预留给您，周三 我会再与您微信确认一次时间的，请您把见面地址发给我，非常感谢！ 关键词： 恭喜 正式 二择一 10分钟
他们也会感谢你的。 客户：这样啊... 顾问：你最先想到谁呢？ 客户：周世祝 顾问：还有谁？（重复询问姓名，一直到满意的人数） 客户：想不起来了。
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收集信息
承诺守信
顾问：推荐他的原因是？ 客户：他和我一样对家庭也很负责。 顾问：好棒！你觉得他的优点是什么呢？ 客户：做事很有规划。
顾问：谢谢！我会把联络的结 果主动让你知道， 请放心。
客户：好的。
顾问：了解。他家庭和工作的概况是？
客户：有三个小孩，他是程序设计总监，非常专业。
顾问：好优秀，他的移动电话号码是？
客户：137...
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常见的反对意见 • 如果有朋友需要我会通知你。 • 想不起来以后再给你吧。 • 我不知道谁要买保险。 • 好像大家都已经买了保险。
误会见面就要买保险
• 等我自己规划好了再帮你介绍。
——现金价值 ——保险期间 ——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止
7
电话回访
电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内 对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助 客户明确自身利益的公司行为。
递送保单流程和话术20页
转介绍操作要领
❖ 不要怕麻烦客户，敢于要求
❖ 随时赞美感谢客户
❖ 不要做过滤的动作
❖ 任何时机都可要求转介绍
❖ 尽可能获得详细的准客户资料
❖ 善用转介绍工具（服务推荐卡）
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究插入 照 片用事实说明，定客户信心递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
，满足您对理财产品的需求，它缴费超短、拿钱超快、选 择超多、收益超长、保障超高、养老超赚、增值超稳。可 谓是七“X”高照，真正实现让您的财富不但稳稳的增长 ，还能实现财富裂变，这是在银行利率持续下调的情况， 业内顶配利率，一经上市，权威媒体争相报道，现在缴费 五年期已经停售，这么好的产品您抢到，就是赚到了。 ❖ 关键词：需求、特点
会有短信提醒，让您明明白白投保，清清楚楚理财。 ❖ 关键词：回执 电话回访
异议处理
❖ 家人不同意我买，说要想要买房呢。 ❖ 业：大哥想置业这是好事，应该支持，但是“XX”年年利益
巨大，全国人民都在抢购，现在已经销售了400亿，随时 都可能停售，你已经都这么幸运的抢购上了，怎么能轻易 放弃呢，而且买房所需资金也大，但也不差着2万元是吧 ，但是一旦错过了，可就太遗憾了。你看，我再把利益给 您算算。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
递送保单意义准备流程
再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工 作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要 永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单 只送保单，没有相关资料 没有要求推介客户 没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无 限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户 的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个 环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键 所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑 问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签 字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享 最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联 系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容 易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的 警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中 递笔的时候，要面带微笑，保持沉默 客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录 下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详 细越好 如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
1
学习目标
了解保单递送的意义与规范流程 通过示范与演练让学员学习如何保单递送
专业化推销流程-递送保单与转介绍
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸 福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李 哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届 时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我 们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如， 到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 客：没有了。
保险公司工作人员在保单管理中的注意事项
保险公司工作人员在保单管理中的注意事项保险公司的工作人员在保单管理中扮演着至关重要的角色，他们负责处理保单的签发、更新、理赔等工作，直接关系到公司的运营和客户的利益。
因此，他们应该特别注意以下几个方面，以确保保单管理的准确性和效率。
一、保单信息录入与核对在保单管理的过程中，工作人员首先需要将客户提供的相关信息录入系统中。
这个步骤的准确性非常重要，任何错误或遗漏都可能导致后续问题和纠纷的发生。
因此，在录入保单信息前，工作人员应仔细核对客户提供的资料，确保其准确性和完整性。
二、保单签发与寄送保单签发是保险公司工作人员的一项重要任务。
在签发保单前，工作人员应仔细阅读和理解保险条款，并确保所提供的保险金额、保险期限等信息与客户要求一致。
完成签发后，工作人员还需确保保单及相关文件及时寄送给客户，并保留相关寄送记录。
三、保单更新与维护随着时间的推移，客户的需求和情况可能会发生变化，因此保单的更新和维护也非常重要。
保险公司工作人员应时刻关注客户的保险需求，并及时与客户联系，了解其是否需要调整保险金额、保险对象等。
同时，工作人员还应及时更新保单信息，并将更新后的文件存档以备后续查询和使用。
四、保单理赔处理保单理赔是客户购买保险的核心目的之一，也是保险公司工作人员工作的重点之一。
在保单理赔的处理过程中，工作人员需要仔细核对客户提供的索赔资料和相关文件，按照保险条款的规定进行审批和结算。
工作人员应遵循保险公司的理赔流程和标准，确保公正、透明地处理每一起保险理赔申请。
五、保单数据统计与分析保险公司工作人员还要负责统计和分析保单数据，以便了解公司的业务状况和趋势，并为公司的战略决策提供参考。
在进行数据统计和分析时，工作人员需要注意保护客户的隐私和保密信息，确保数据的安全性和合规性。
六、保单审查与合规管理保险公司工作人员在保单管理中需进行保单审查和合规管理。
他们要确保保单的签发符合保险合同法及相关法律法规，并及时注销或调整不符合要求的保单。
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营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
保单是保险契约的凭证。递交报单是销售过程 的延伸和真正意义上的服务的开始。有效递交送保 单对于建立自己和公司的威信，使客户认同保险， 实现再次销售等有重要意义。
递送保单要及时。就客户的购买心理而言， 只有在拿到保单并进行初步研讨后，心里才会 踏实下来，所以在签约之后，保单制作完成之 前，代理人应及时和客户就保单状态进行沟通， 打消客户等待的担心和顾虑，一旦保单制作完 毕，要及时向客户递送保单。