担保尽职调查报告(改)
担保股份有限公司担保业务尽职调查管理办法
ⅩⅩⅩⅩ担保股份有限公司担保业务尽职调查管理办法（暂行）第一章保前调查的基本原则第一条保前调查实施项目经理双人调查（A、B角制）实地查看和真实反映的原则。
双人调查原则是指每笔担保业务必须至少由主办、协办两个业务人员参与调查，并在《企业担保项目考察报告》中明确调查意见。
实地查看原则是指主办、协办业务人员必须通过座谈、查账等方式对借款申请人、反担保措施涉及的保证人及抵（质）押品进行实地调查，核实所提供资料和财务报表的真实性，现场查看借款申请人、反担保保证人的经营管理情况、资产分布状况和反担保抵（质）押品的现状。
真实反映原则是指主办、协办业务人员必须实事求是、真实反映保前调查所了解的情况，不回避风险点。
如果调查人员经过深入调查，提出了不予担保的明确意见，任何人不得要求调查人员更改意见。
第二章保前调查需收集的资料第二条保前调查需收集下列资料：（一）借款及担保申请书（原件）。
（二）担保申请人经过年检的法人营业执照、组织机构代码证或政府的有关批文（验看原件，收集复印件）。
（三）公司章程（验看原件，收集复印件）。
（四）担保申请人的法人代表授权委托证明文件（原件）。
（五）担保申请人的股东大会或董事会关于借款及担保的决议书及授权书（是否需要，由公司章程的有关规定确定）（原件）。
（六）担保申请人的贷款卡。
（七）担保申请人的验资报告（原件或复印件）。
（八）担保申请人的前两个年度财务报表及近期财务报表（年报表原则上要求经会计师事务所审计，包括完整的审计报告及其附注）。
（十）抵（质）押品产权证明（验看原件，收集复印件）。
（十一）与借款用途有关的资料，包括购销合同、合作协议等（验看原件，收集复印件）。
（十二）我公司（以下简称公司）认为需要提供的其他文件及证明等。
公司的项目经理对反担保措施中涉及的保证人需按照担保申请人的要求收集资料。
第三条具体业务需根据有关操作规程的要求对上述资料进行必要增补。
第四条非首笔业务、低风险业务可以对上述资料进行适当简化，但资料简化不得影响担保业务的合法合规性。
融资担保尽职调查
资产（capital）：是借款申请人的真实财务状况，特别 其有形资产净值。
担保品（collateral）：指借款申请人所提供的信用担保 的资产数量与质量。这一因素对于评估那些情况不清楚或 信用状况不明的借款人尤为重要。
◇查看银行付款、收款凭证，核实合同的真实性以及执行情 况。
项目一 做足前期功课是前提
技巧四：对生产经营情况的实地核实、调查
保前检查要像企业经营者一样，把企业的产品、质量、生产结构和发 展战略方面的重大调整也作为贷前调查分析目标。 例如，走访客户的生产车间、仓库及生产工艺，并与相关技术人员进 行交流、沟通，了解客户生产流程和质量控制；对客户产品市场营销 情况、市场份额情况、产品上下游供销情况及相关资质进行实地调查 了解；对客户承建的项目或施工地进行现场考察，并查验项目的合同 文本，了解项目的进度安排，资金回笼的时间安排，项目的交付要求 以及项目已到款情况。
环境（conditions）：指可以影响借款申请人履行偿债义 务的经济环境。
连续性（continue）：指借款人经营前景的长短。
项目一 做足前期功课是前提
“6C”的取得，需要调查员在保前调查过程中通过实地调 查、走访他人、查阅以前相关记录来完成。调查实务中， 只要充分运用好信用“6C”分析法，认真做好保前调查， 就能为贷款决策者提供最真实、完整的放贷信息，就能确 保信贷资金充分发挥作用，确保信贷资金如期收回。
项目一 做足前期功课是前提
项目一 做足前期功课是前提
走访企业之前，我们要做足功课，才能有针对性地看、问、查、听 具体主要包括以下三个方面的准备工作： ◇企业需提交材料的清单： ◇从提交的材料中摸清企业情况： ◇相关人员“碰头会”
担保尽职调查报告
担保尽职调查报告1. 引言本报告旨在对担保事项进行尽职调查，以评估其可行性和风险。
担保是一种重要的商业行为，有助于增加贷款的安全性，但同时也存在一定的风险。
通过此次调查，我们将对担保事项的背景、现状和潜在风险进行分析，并提供相应的建议。
2. 背景介绍2.1 担保方信息•名称：[担保方名称]•注册地址：[担保方注册地址]•成立时间：[担保方成立时间]2.2 担保合同信息•合同编号：[担保合同编号]•签订日期：[担保合同签订日期]•被担保方：[被担保方名称]•被担保金额：[被担保金额]3. 担保方背景调查3.1 公司概况担保方是一家注册于[担保方注册地]的担保公司，成立于[担保方成立时间]。
公司经营范围包括提供各类担保服务，并已取得相关资质和执照。
在过去几年中，担保方在业内树立了良好的声誉，积累了丰富的担保经验。
3.2 组织架构和人员情况担保方的组织架构较为完善，设有董事会、监事会和管理层，并配备了一支专业的团队来处理担保事务。
管理层成员具备丰富的行业经验和专业知识，能够有效地管理公司的运营和风险。
3.3 财务状况担保方的财务状况良好，近年来保持了稳定的盈利能力。
其资产负债表显示，公司资产规模逐年增长，同时负债水平也得到有效控制。
担保方的偿债能力较强，具备一定的盈利保障能力。
4. 被担保方调查4.1 公司概况被担保方是一家注册于[被担保方注册地]的公司，成立于[被担保方成立时间]。
主要经营[被担保方主要业务]。
根据企业公示信息，被担保方具备一定的规模和业务能力，并目前未出现重大的法律纠纷或财务风险。
4.2 财务状况根据被担保方的财务报表分析，公司在过去几年中保持了稳定的盈利能力。
资产负债表显示，公司资产规模逐年增长，同时负债水平也保持在较低的水平。
被担保方的偿债能力与担保金额相匹配，具备一定的还款能力。
5. 担保风险评估5.1 宏观经济环境风险当前，宏观经济环境面临一定的不确定性和风险。
外部因素如政策调整、经济周期波动等可能对被担保方的业务产生影响，进而影响其还款能力。
担保项目尽职调查主要内容
担保项目尽职调查主要内容项目尽职调查是在确定项目受理后，对企业全面深入了解的过程，实际上就是找毛病，查问题的过程。
项目尽职调查的关键是要发现企业实际存在的致命性、重要性风险，为担保项目的决策提供依据。
同时通过发现存在的这些风险后，能否通过担保方案的设计来规避风险，达到有效控制担保风险的目的。
第一部分企业基本情况一、企业简介1.1企业沿革：主要调查企业是否具有历史业绩及完成业务合同的能力。
1.2股权结构：1.3实际控制人和重要负责人简历（包括第一学历、从业经历、原始资本积累过程、管理经验和能力、个人品行、家庭情况、社会地位、上下游客户评价、员工反映等）：1.4企业法人治理情况（即企业管理能力，包括团队稳定性、股东与管理层之间的关系、决策机制、是否职责分明、是否有效制衡、是否协调运转正常）：1.5重要关联企业情况（单位：万元）：项目××公司××公司××公司合计关联关系（与客户实际的股权关系）注册资本股东构成主营业务总资产总负债营业收入报税收入净利润1.6对客户、重要关联企业、股东、反担保人（含自然人）相关查询情况：（信用记录要查询对外担保情况）被查询方诉讼记录工商登记机关或湖南信用网信用记录报税系统出入境记录（实际控制人）民间融资调查情况余额违约报税收入已缴税额客户保证反担保单位12重要关联企业（超过50%控股）12主要股东或实际控制人12保证人（自然人）12说明：1、本表可根据实际需要增减行或列，上会前须提供最近一个月内的查询记录：2、诉讼记录查询网址：全国法院被执行人信息查询平台/search/：3、国家工商总局“全国企业信用信息公示系统：（）：4、国税应查询ABC4000纳税申报系统，地税应查询湖南省地税网，以及打印银行纳税专户信息：5、自户口所在地公安部门出入境管理局打印并盖章的最近3年主要自然人股东或实际控制人出入境记录（查验护照及港澳通行证原件并留存复印件）：6、社会保障：目前单位网上查询系统未对外放开，但长沙市区的已经联网，必要时可电话咨询(芙蓉区养老保险处的电话：0731-846883382）：7、了解客户、主要自然人股东或实际控制人民间融资情况。
担保公司尽职调查报告
担保公司尽职调查报告
尊敬的客户：
感谢您选择我们的担保服务，并委托我司作出《尽职调查报告》。
根据您的给定信息，我们已经完成了调查，并提交本报告以此作为依据。
兹向您报告以下我们在调查中发现的情况：
1.您担保的企业为XX有限公司，成立于XXXX年，总部位于XX市，主要从事XX行业，资产情况良好，技术实力雄厚，拥有一流的设备，研发能力强，生产实力雄厚。
2.公司资产情况稳定，偿还能力强，实行规范的风控管理，建立了稳健的财务报告体系，具有较为充分的抵押物和担保能力，且有助于您担保的公司受到法律保护。
3.公司管理结构合理，经历了多次转型升级，业绩良好，发展前景看好，市场定位清晰，商誉稳固。
4.公司拥有良好的企业文化，企业家精神，诚信经营，具有很强的合作意识，与上下游环节保持良好的关系，积极向社会贡献。
以上就是关于我司尽职调查报告的内容，希望能够为您的担保提供参考，并期望未来能够与您继续合作。
此致
敬礼。
4、融资担保公司担保授信前尽职调查制度(标准模板)
融资担保公司担保授信前尽职调查制度第一章总则第一条为进一步规范授信行为，在源头上控制风险，明确和落实授信工作尽职要求，切实防范授信业务风险，确保公司实现安全、稳健、持续经营目标，促进公司业务稳健、审慎经营，特制定担保授信前尽职调查制度。
第三章项目初审和实地调查第二条公司担保调查评估部根据人员和业务量的实际情况，确定第一调查人和第二调查人，第一调查人为项目负责人，负主要调查责任，第二调查人协办。
第三条项目初审主要是通过资料审核和实地调查，获取担保项目、项目承担企业及反担保人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成最后综合性的评定和结论即《担保调查报告》。
第四条资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效、完整和真实性。
信息不仅来源于企业，还应从其他途径，如与企业和项目有关的管理部门、金融部门、财税部门、供应商、用户等处获取。
对上述资料、信息审核过程中需要进一步明确、补充、核实之处以及发现的漏洞、疑点即是下一步进行实地调查的重点。
第五条资料审核要点(一) 按"清单"要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的原件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。
各种文件是否在有效期内，应年检的是否已办理手续；(二) 有关各文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核，了解借款人（担保申请人）和反担保人是否具备资格、合法合规；(三) 财务报表是否由会计师事务所出具了审计报告，是否是无保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实。
(四) 对反担保人提供的文件资料的审核与以上三项基本相同，重点是审核反担保人提供的反担保措施是否符合《担保法》和有关法律法规（如房地产、土地、海商）及有关抵押登记管理办法的规定，抵押物、质物的权属（权力凭证）是否明晰。
担保公司尽职调查报告
借款人经营资质调查
03
调查借款人是否具备经营资质，是否符合相关法律法规规定。
借款人经营状况调查
借款人经营项目了解
了解借款人的经营项目、经营模式、市场前景等，评估其盈利能力。
借款人经营场所调查
对借款人的经营场所进行实地考察，了解其生产经营情况。
借款人供应链情况调查
了解借款人的供应商、销售渠道等，评估其在供应链中的地位和影响。
借款人财务状况调查
财务报表分析
对借款人的财务报表进行详细分析，了解其资产 、负债、损益等财务状况。
银行流水核查
核查借款人的银行流水，了解其资金流向和财务 状况。
税务申报情况调查
调查借款人的税务申报情况，评估其税收筹划能 力和合规意识。
借款人信用状况调查
信用记录查询
通过征信系统等渠道，查询借 款人的信用记录，了解其还款
与其他合作方了解担保人的信 誉情况。
担保物状况调查
了解担保物的种类、数量、质量 和价值等。
对担保物进行实地考察，确认其 实际情况。
对担保物的权属情况进行核实， 确保其合法性和可转让性。
05
对抵押物的尽职调查
抵押物基本情况调查
调查抵押物的名称 、数量、所在地、 使用情况等基本情 况。
了解抵押物的使用 和保管情况，是否 存在违规使用和损 坏情况。
2
对抵押物的价值进行风险评估，包括市场波动 、折旧等因素的影响。
3
对抵押物的变现能力进行分析，预测快速变现 价值和潜在买家。
抵押物风险评估
01
分析抵押物的法律风险，如权属纠纷、违规使用、环保问题等 可能带来的损失。
02
对抵押物的价值风险进行评估，包括市场波动、折旧、损坏等
项目尽职调查报告(共13篇)
项目尽职调查报告（共13篇）第1篇：担保项目尽职调查报告安庆市鑫汇信用担保有限公司担保项目调查报告审查委员会：根据公司相关规定，在搜集了公司有关贷款担保调查资料的基础上，对该公司向银行申请1年期万元流动资金贷款，申请我公司对该项贷款担保事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况1.企业基本情况企业名称：成立时间：注册资本：万元注册地点：主营业务：法定代表人：、营业执照号：、组织机构代码证：、税务登记证号：、开户行和账号：，以上证照均经过相关部门年检，真实有效。
2.股权结构股东出资情况：二、企业基本素质1.法定代表人情况（或实际控制人）法定代表人（或实际控制人）姓名：年龄及住所：教育背景：工作经历：信用记录状况：。
2.经营管理层主要成员情况：关联企业：三、企业经营及财务状况分析1.资产总额：万元、负债总额：万无、资产负债率：2.流动比率：、速动比率：3.上年度主营业务收入：万元、实现利润：万元、利润率：四、借款需求、还款来源企业借款用途：还款来源分析：五、反担保措施反担保保证措施：六、风险防范措施1.2.3.七、结论建议为公司提供担保。
调查人：年月3 日第2篇：怎样写项目尽职调查报告怎样写项目尽职调查报告担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。
对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。
对担保项目的调查应注意以下几个方面。
(1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。
(2)申保单位的性质及财务状况。
(3)申保单位的机器设备以及相关经营风险。
(4)核实申保单位提供的有关证明文件的真实性、有效性。
(5)申保单位的账务核实。
(6)反担保措施的落实。
其中，首先(1)为外部因素，（2）、（3）、（4）、（5）为内部因素。
尽职调查报告范文
尽职调查报告范文
甲方：XXX公司
乙方：XXX
报告日期：20xx年XX月
报告目的
本报告旨在详细介绍乙方，XXX，情况，以及乙方资产状况及可能的债务状况，以便于甲方作出投资决定。
背景
乙方，XXX，成立于20xx年，主要经营XX产品，并有一定的市场份额。
乙方的股权结构为XXX，XX% XX %，XX %。
其实际控制及决策权最终归公司所有。
调查信息
我们在调查乙方时，收集了以下信息：
1）乙方经营状况，财务状况和战略规划。
2）乙方资产负债表和利润表。
3）乙方的主要合同，行政区划图，担保品以及其他知识产权信息。
5）乙方的现有和建议的合作关系。
6）乙方的竞争情况，近期重大变动情况。
发现结果
1）乙方的经营状况良好，财务状况稳定，未发现任何偿付能力或偿债能力问题。
2）乙方的资产负债表显示，它的资产负债比为1.2：1，可见乙方的偿债能力较强，目前没有现金流损失或有偿债能力问题。
3）乙方的主要合同及其内容以及知识产权状况均符合当地法律法规的要求。
4）乙方的实际控制及决策权归公司所有，该公司具有较强的金融实力，其控制乙方的能力较高。
公司尽职调查报告报告5篇
公司尽职调查报告报告5篇公司尽职调查报告报告篇1根据公司相关规定，在搜集了xx公司有关贷款担保调查资料的基础上，对xx公司向xx银行申请x年期xx万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况（一）企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。
要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。
（二）股权结构很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。
只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都不知道该找谁。
股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名（可附上身份证号码）、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重（即所占股权）、出资时间等。
（三）企业组织结构清晰的组织结构往往体现着一个公司的经营管理水平和效率。
搞清楚企业的组织机构，可以把调查工作的触角伸到其“神经末梢”，往往能获得更全面、更详实而准确可靠的信息，使决策更科学合理。
（四）调查基准期估基准期末或期内的财务状况和经营业绩简介，金融机构借款的偿还情况及对外担保情况简介二、企业基本素质（一）法定代表人情况（或实际控制人）法定代表人（或实际控制人）一般是股东中出资额较多的人，且公司很多对外行为都需要其代表公司进行，所以了解其情况非常重要。
信息点主要包括法定代表人的姓名、职务、教育背景、工作经历、信用记录状况等。
此外还可以了解其经营管理水平和经营理念、兴趣爱好和特长、获得的荣誉等等辅助信息供参考。
（二）经营管理层主要成员情况经营管理层，尤其是高层管理人员很多就是公司股东，还有的是外聘职业经理人。
他们的素质和能力决定了公司的经营业绩，进而影响到公司的资金融通能力和偿债能力。
融资担保公司项目尽职调查方法和提纲
融资担保公司项目尽职调查方法和提纲尽职调查（Due Diligence）是在进行投资决策之前进行的一系列详细的调查和审查活动，旨在评估投资项目的可行性、风险和价值。
融资担保公司是一种为企业提供担保、融资和资信服务的机构，其主要业务包括对企业信用、财务状况、资产负债表、经营状况等进行综合评估，确定企业的融资额度和担保方式。
在进行融资担保公司项目尽职调查时，可以按照以下提纲进行：1.公司概况和背景调查a.公司注册情况：包括公司名称、注册地点、注册资本等信息。
b.公司股权结构：了解公司的股权结构，包括股东的身份、持股比例等。
c.公司历史业绩：分析公司过去几年的经营状况、盈利能力和发展趋势。
d.公司治理结构：了解公司的组织架构、管理团队和决策层。
2.业务模式和盈利能力a.业务范围和产品/服务：详细了解公司的主营业务、产品/服务种类和市场份额。
c.行业竞争力分析：评估公司在所处行业的竞争地位和优势，包括市场份额、品牌影响力等。
3.资金情况和财务状况分析b.财务报表分析：分析公司的资产负债表、利润表和现金流量表，评估公司的财务状况和偿债能力。
4.风险和合规性评估a.法律合规性：对公司的业务合规性进行评估，包括相关执照、证书和资质的合规程度。
b.风险管理：了解公司的风险管理机制和措施，包括对市场风险、信用风险和流动性风险的管理情况。
c.法律诉讼和纠纷：了解公司是否有未决的法律诉讼、纠纷或其他法律风险。
5.市场前景和业务发展策略a.市场趋势和发展前景：了解公司所处行业的市场规模、增长趋势和竞争环境。
b.公司发展战略：评估公司的发展战略和目标，包括拓展新业务、开拓新市场等。
6.公司信用调查a.企业信用评级：了解公司的信用评级情况，评估公司的信用风险。
b.商业合作伙伴信用调查：对公司的供应商、客户和合作伙伴进行信用调查，评估公司与其关系的稳定性和可靠性。
以上是关于融资担保公司项目尽职调查的一些建议和提纲，可以根据实际情况进行具体调整和补充。
尽职调查写作_调查报告_表格模板_实用文档
当前担保形式
为什么要尽职调查
• 尽职调查的目的是让审查者阅“尽职调查”后很快地全面了解 被调查企业的真实经营状况，进而对该项目是否能担保作出初 步决策。 • 尽职调查一定要本着介绍：1、这个项目为什么好，2、这个项 目还有那些风险。这就是保审委在保审会上为什么步步紧逼业 务人员的主要原因。 • 因此，一个项目能否通过，第一关就是调查报告是否介绍清楚。 一个调查报告尽是糊涂数据，尽是不真实资料，“一问三不 知”，肯定不能通过。 • 尽职调查报告不是凑数字，不是凑篇幅，而是报告之中的每一 个字对保审会人员都有帮助。 • 尽职调查报告不是录音机、誊印机，尽职调查的内容是业务人 员实实在在调查的数据，亲自核实的资料（写明核实方法）， 要通过尽职调查报告说服保审委成员！ • 人情担保、行政担保等均不得放松调查！
一、基本情况（续）
• 借款保证措施和反担保措施； • 例 本次借款全部有我公司担保，借款人提供的反担保 如下：
上述房产与土地在同一处，根据我公司XXX评估，其 价值在2300万元，目前抵押给XX银行1600万元，因此还 有700万元剩余价值。根据调查并对相关资料核实，该房 产产权清晰，无任何法律瑕疵，且该反担保位于XXXX的 市中心，变现能力强且价值足。
一、基本情况（续）
• 产品在市场上的地位，竞争力情况（要求 引用第三方数据），所获证书情况，官方 及知名人士的评价；
一、基本情况（续）
资金总需求
• 本次借款用途、资金需求 明细、已落实资金明细、 需筹集资金明细及落实情 况； • 例： 本次借款用途：因新 建项目正式投产，生产规 模扩大，企业需补充流动 资金，预计共需740万元， 具体资金测算如下：
点题
• 例： XX公司向XXXX银行XX分行XX支行申 请500万元流动资金贷款，期限1年，由我 公司提供全额担保，我部XXX对此进行了 尽职调查，现将调查情况报告如下。
尽职的调研报告(实用5篇)
尽职的调研报告（实用5篇）尽职的调研报告（实用）（篇1）一、尽职调查的目的简单讲，尽职调查的根本原因在于信息不对称。
融资方的情况只有通过详尽的、专业的调查才能摸清楚。
1、发现项目或企业内在价值投资者和融资方站在不同的角度分析企业的内在价值，往往会出现偏差，融资方可能高估也可能低估了企业的内在价值。
因为企业内在价值不仅取决于当前的财务账面价值，同时也取决于未来的收益。
对企业内在价值进行评估和考量必须建立在尽职调查基础上。
2、判明潜在的致命缺陷及对预期投资的可能影响从投资者角度讲，尽职调查是风险管理的第一步。
因为任何项目都存在着各种各样的风险，比如，融资方过往财务账册的准确性；投资之后，公司的主要员工、供应商和顾客是否会继续留下来；相关资产是否具有融资方赋予的相应价值；是否存在任何可能导致融资方运营或财务运作出现问题的因素。
3、为投资方案设计做准备融资方通常会对企业各项风险因素有很清楚的了解，而投资者则没有。
因而，投资者有必要通过实施尽职调查来补救双方在信息获知上的不平衡。
一旦通过尽职调查明确了存在哪些风险和法律问题，买卖双方便可以就相关风险和义务应由哪方承担进行谈判，同时投资者可以决定在何种条件下继续进行投资活动。
二、尽职调查的流程尽职调查的范围很广，调查对象的规模亦千差万别，每一个尽职调查项目均是独一无二的。
对于一个重大投资项目，尽职调查通常需经历以下程序：立项—成立工作小组—拟定调查计划—整理/汇总资料—撰写调查报告—内部复核—递交汇报—归档管理—参与投资方案设计。
1专业人员项目立项后加入工作小组实施尽职调查2拟订计划需建立在充分了解投资目的和目标企业组织架构基础上3尽职调查报告必须通过复核程序后方能提交。
三、尽职调查的方法1、审阅文件资料通过公司工商注册、财务报告、业务文件、法律合同等各项资料审阅，发现异常及重大问题。
2、参考外部信息通过网络、行业杂志、业内人士等信息渠道，了解公司及其所处行业的情况。
保函尽职调查报告模板
保函尽职调查报告模板-范文模板及概述示例1:标题：保函尽职调查报告模板导言：保函尽职调查报告是企业进行重要商业合作时常用的工具，它对合作方进行全面评估和风险把控，为企业决策提供重要参考。
本文提供了一份保函尽职调查报告模板，以帮助读者进行全面、系统的调查和评估。
第一节：背景信息1. 调查对象的基本信息：包括企业名称、注册地、所属行业、成立时间等。
2. 调查对象的组织结构：包括股东结构、高管团队、分支机构等。
第二节：企业经营状况1. 调查对象的经营范围：包括主营业务、客户群体、竞争对手等。
2. 营收和利润情况：包括近几年的财务报表、营收增长率、利润率等指标。
3. 债务和资产负债情况：包括负债总额、债务结构、资产负债率等指标。
4. 市场份额和竞争优势：包括市场占有率、品牌知名度、技术优势等。
第三节：风险评估1. 法律风险：包括法律诉讼、行政处罚、知识产权纠纷等。
2. 信用风险：包括信用记录、付款能力、信用评级等。
3. 经营风险：包括供应链稳定性、产品质量风险、市场需求变化等。
第四节：尽职调查结论和建议1. 对调查对象的综合评价：根据调查结果，对其整体实力和风险程度进行评估。
2. 风险把控建议：根据风险评估，给出相应的风险把控建议，如增加担保金额、要求提供担保人或抵押物等。
结论：保函尽职调查报告模板为企业在进行商业合作前进行全面调查和评估提供了一种系统化的方法。
通过对调查对象的背景信息、经营状况和风险评估的综合分析，企业能够更准确地评估合作方的可靠性和风险程度，降低合作风险，确保自身的利益。
示例2:标题：保函尽职调查报告模板引言：保函尽职调查报告是一份对保函申请人进行全面调查和评估的重要文件。
本文旨在提供一份保函尽职调查报告模板，以帮助读者了解如何逐步分析和记录关键信息，以确保有效而细致地完成保函尽职调查报告。
一、公司背景调查：1. 公司名称及注册信息2. 经营范围和主要产品或服务3. 公司组织结构与股权情况4. 公司历史和发展动态5. 公司财务状况评估二、管理层评估：1. 关键管理人员背景和经验2. 管理层组织结构3. 管理层的决策能力和管理效能4. 管理层潜在风险和不确定性三、市场竞争力评估：1. 目标市场和竞争对手分析2. 公司产品或服务的优劣势评估3. 市场份额和增长潜力评估四、供应链与采购评估：1. 关键供应商合作关系2. 供应链的稳定性和可持续性评估3. 采购和供应链风险管理措施五、法律和合规评估：1. 公司合规性和法律风险评估2. 合同和法律文件审查3. 相关执照和许可证的有效性验证六、风险和应对措施：1. 潜在风险和不确定性的识别2. 针对风险的应对措施和战略规划3. 风险管理和货款追偿的可行性评估七、结论和建议：1. 对保函申请人进行综合评价2. 风险和机会的总结和分析3. 建议申请人应采取的措施或改进方案结语：以上所述是一份针对保函申请人的尽职调查报告模板。
担保业务流程及项目尽职调查
担保业务流程及项目尽职调查引言担保业务是一种金融服务，通过担保公司为借款人提供信用担保，从而增加借款人的信用度，提供贷款的融资渠道。
在进行担保业务之前，担保公司需要进行项目尽职调查，以评估借款人的信用状况和项目的可行性。
本文将介绍担保业务的一般流程，并详细探讨担保公司在项目尽职调查中的工作内容和要求。
担保业务流程担保业务一般包括以下几个环节：1.客户需求了解：担保公司需要与借款人沟通，了解其贷款需求、融资规模和用途，以及担保条件的沟通。
2.项目尽职调查：担保公司会对借款人进行详细的尽职调查，包括对其信用状况、还款能力、风险分析等方面的评估。
3.担保方案设计：根据项目尽职调查的结果，担保公司会设计相应的担保方案，确保担保的安全性和有效性。
4.合同签订：一旦双方达成共识，借款方和担保方会签订相应的担保合同，明确各方的权益和义务。
5.担保实施和监管：担保公司需要进行担保实施，并对借款方的还款情况进行监管，确保风险的控制和担保的有效性。
项目尽职调查流程项目尽职调查是担保业务的核心环节，它主要包括以下几个步骤：1.资料收集：担保公司需要向借款方要求提供相关的财务报表、资产负债表、现金流量表等资料，以了解其经营状况和财务状况。
2.公司背景调查：担保公司需要对借款方的公司背景进行调查，包括公司的注册信息、股权结构、经营范围等，以评估其业务的可行性。
3.还款能力评估：担保公司会对借款方的还款能力进行评估，包括对其现金流状况、盈利能力、还款来源等方面的分析。
4.风险评估：担保公司会对项目的风险进行评估，包括行业风险、市场风险、政策风险等，以确定项目的可行性和风险控制措施。
5.抵押质量评估：如果借款方提供了抵押物作为担保，担保公司会对抵押物的质量和价值进行评估，确保抵押物能够有效保证担保的安全性。
项目尽职调查要求在进行项目尽职调查时，担保公司需要满足一定的要求，以确保调查的客观性和全面性。
以下是一些常见的要求：1.专业知识：担保公司需要具备相关的金融和商业知识，以便能够对项目进行准确的评估和分析。
担保公司尽职调查报告模版
担保公司尽职调查报告模版1.背景介绍：在本部分，应包括担保公司的基本信息，包括成立时间、注册资本、公司规模、主要业务等。
还应包括担保公司所在的行业概述和趋势分析。
2.经营情况：在本部分，应对担保公司的经营状况进行详细描述。
包括以下内容：-公司的经营范围和目标市场；-公司的竞争优势和核心竞争力；-近年来的业绩和财务情况（包括销售额、利润、资产负债表等）；-公司的发展战略和扩张计划。
3.风险管理：在本部分，应对担保公司的风险管理能力进行评估。
包括以下内容：-公司是否建立了完善的风险管理制度和流程；-公司是否具备良好的风险识别和评估能力；-公司是否有充足的风险防范措施，并能够有效应对风险；-公司是否建立了紧密的风险监控和预警机制。
4.公司治理及内部控制：在本部分，应对担保公司的公司治理和内部控制情况进行评估。
包括以下内容：-公司是否建立了合理的公司治理结构，包括董事会、监事会等；-公司是否完善了内部控制制度，并能够有效执行；-公司是否建立了健全的内部审计制度和监督机制；-公司是否具备合规意识，是否按照相关法规和规定经营。
5.客户关系及口碑：在本部分，应对担保公司的客户关系和口碑进行评估。
包括以下内容：-公司是否建立了良好的客户关系，并能够提供优质的客户服务；-公司是否保持了良好的业务合作关系，并具备客户维系能力；-公司的口碑如何，是否有良好的市场声誉。
6.员工团队：在本部分，应对担保公司的员工团队进行评估。
包括以下内容：-公司是否拥有专业的员工团队，具备丰富的行业经验；-公司是否进行持续的员工培训和发展；-公司是否能够吸引和保留优秀的员工。
7.法律风险及合规性：在本部分，应对担保公司的法律风险和合规性进行评估。
包括以下内容：-公司是否依法成立，并具备合法的经营资格；-公司是否按照相关法规和规定经营，并进行合规管理；-公司是否存在重大法律纠纷或违规行为。
8.建议和结论：在本部分，应对担保公司的潜在风险和问题提出建议，并对担保公司的综合情况进行总结和评价。
担保有限公司反担保业务尽职调查评价报告
ⅩⅩ县ⅩⅩ担保有限公司反担保业务尽职调查评价报告委托担保企业名称：项目领导：客户领导：适用说明：一、本调查评价报告适用于我公司中小企业贷款担保业务；二、调查评价报告有效期为3个月，有效期内企业无重大经营管理和其他重大事项转变，此调查报告能够适用；3、调查人须对所提供资料（包括财务数据）的真实性和评价报告负责。
4、调查部门应在所有张页合在一路在边缝处加盖公章确认。
反担保保证单位保证调查事项附录：ⅩⅩ县ⅩⅩ担保有限公司担保业务申请须提供材料申请人资料：（1）年检合格的营业执照、贷款卡、组织机构代码证、法定代表人或负责人身份证明；（2）年检合格的税务记录证及近一年税务部门纳税证明复印件；（3）验资报告、公司章程、股东签字样本、经营管理的授权文件，由有权机构（人）出具的同意申请信贷业务的决议、文件或证明；（4）贷款担保业务由授权委托人办理的，需提供企业法定代表人授权委托书（原件）；（5）主要经营管理负责人，财务、主要技术负责人名单；（6）属于特殊行业的，应提供有权部门颁发的特殊经营许可证，证书要在有效期限内。
房地产企业项目贷款，必需取得《土地利用权证书》、《建设用地计划许可证》、《建设工程施工许可证》、《衡宇预售许可证》等，证件需在有效期内；（7）前二个年度及近期（距申请日不超过2个月，下同）财务报表。
成立不足二年的企业，提交自成立以来的年度和近期报表；（8）银行对帐单（上年度及近期持续）或通过个人存折的流水记录，以反映销售回笼；（9）客户主要供给商和销售商情形，尚在有效期内的购销合同；（10）对中长期担保，还须提供各类合格、有效的相关批准文件，评估项目总投资、资金来源及利用情形、项目建设进度、工期计划、市场销售和财务效益预测等（制度规定可不予评估的除外）；（11）客户贷款担保业务申请书；（12）ⅩⅩ县ⅩⅩ担保有限公司要求提供的其他材料。
反担保保证人资料：（1）年检合格的营业执照、贷款卡、组织机构代码证、税务记录证、法定代表人或负责人身份证明(验原件,留存复印件)；（2）验资报告、公司章程、股东签字样本、由有权机构（人）出具的同意提供保证的决议、文件或证明；（3）上年度及近期（距申请日不超过2个月，下同）财务报表。
尽职调查报告(模板)
（二）贷款项目具有的重要风险：
1.贷款申请人的还款信誉方面的风险：
2.贷款项目存在重大资金缺口的风险：
3.贷款申请人挪用贷款的风险：
4.贷款申请人第一还款来源存在的风险：
5.贷款申请人第二还款来源存在的风险：
（三）风险防范与规避措施：
（四）贷后监管的重要方面：
十一、信贷部调查结论：
传真
一般户
股本结构
出资人名称或姓名
出资额
（万元）
占股比例
（％）
主营业务
联系地址和电话
合计
经营历程简介
二、本次申请贷款情况
申请贷款金额：
申请贷款期限：
贷款种类：
贷款利率：
贷款方式：
还款方式：
贷款用途：
主要还款来源：
三、对贷款申请人所处经营环境与行业的调查
1.宏观经济环境与当前的货币与财政政策：
2.贷款申请人所处乡镇、街道的经济发展水平：
银行短期借款
民间短期借款
短期借款合计
应付账款（前三位）
对方单位
金额
账龄
结算周期
说明
其他应付款（前三位）
对方单位
金额
账龄
结算周期
说明
应付票据
对方单位
金额
账龄
结算周期
说明
预收账款
对方单位
金额
账龄
结算周期
说明
应付职工薪酬
应交税金
预收账款
贷款主体
金额
期限
利率
是否逾期
对贷款申请人的债务情况进行分析（重点关注贷款申请人是否存在隐形债务，贷款期间是否存在大量需要支付的刚性债务）：
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担保尽职调查报告目录第一章公司基本情况 (2)第二章行业及市场情况 (4)第三章产品与服务 (6)第四章营销策略 (7)第五章技术力量 (7)第六章管理水平 (8)第七章财务状况 (10)第八章信誉状况调查 (13)第九章融资计划安排 (14)第十章风险因素分析 (14)第十一章反担保措施 (15)第十二章调查结论 16第一章公司基本情况公司名称：成立时间：200 年注册资本：万元注册地点：公司性质为：。
公司沿革：企业组建以来主要经营煤炭，主要产品为无烟原煤。
目前公司主要股东情况：公司目前经营的业务为：。
主营业务为：。
公司目前职工情况：拥有员工150人，其中大专以上文化程度的有15人，占员工总数10%，大学本科以上的有5人，占员工总数3.3%。
目前公司内部部门设置情况：公司经营财务历史：（单位：万元）公司近期及未来3 ~ 5年要实现的目标：。
公司近期及未来3 ~ 5年的发展方向、发展战略和要实现的经营目标：。
第二章行业及市场情况行业情况：煤炭行业是我省重点开发的行业之一，目前行业法规、国家政策对煤炭行业的监管力度大大加强，使煤炭行业不得不依法开采，依法经营，这些政策对行业不是影响，而是规范了煤炭行业的经营活动，在行业内部就形成了优胜劣汰，扩大规模，提高产量，增强安全生产意识，加大安全投入，以安全为前提，提高产量。
增加企业经济效率，从目前来看，煤炭是国计民生产品，它的兴衰直接影响到我国工业和农业生产的发展、人民的生活，其它行业变化不会对煤炭行业造成很大影响，前景可佳。
行业的规模和增长率、行业成熟度：煤炭行业是一个初始阶段向成熟阶段过渡的时期，行业的规模将向规模经济发展，淘汰小规模和不规范煤矿企业，行业的增长速度会在一定时间受到限制。
过去3 ~ 5年各年本企业销售总额：（万元）未来3 ~5 年各年全行业销售收入预测：（万元）市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析：煤炭销售已基本取消行业管制，价格放开，产品进入市场无任何难度，产品供不应求，属卖方市场。
目标市场的细分：产品主要供应市场：化工行业、冶炼行业、火电厂、煤炭经销商、居民生活用煤。
公司客户构成和客户忠诚度情况：产品销售收入主要来源以上客户，它们占总收入的85%。
公司未来3 ~ 5年的销售收入预测（融资不成功情况下）（万元）公司未来3 ~ 5年的销售收入预测（融资成功情况下）（万元）第三章产品与服务产品/服务描述：。
公司自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便：。
现有生产设备情况：。
如果设备操作需要特殊技能的员工，如何解决这一问题：在生产中所需的特殊技能的员工，我们也按规范配备，如人员不够，将采取外聘或培训。
设备供应商和项目承建情况：。
产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施：产品成本实行定额管理，各项经济指标和成本挂钩，指标落实到班组和个人，建立严格的目标成本管理责任制。
产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？产品价格随行就市，产品毛利率为 %，纯利润为 %。
第四章营销策略营销计划概述：我矿产品销售的对象是电厂、化工企业、冶炼行业、煤炭加工行业、煤炭经销商以及当地居民用煤，产品供不应求，销售区域主要在贵州省境内、四川、重庆、广西、上海等地的大中型企业和有实力的煤炭经销商。
销售渠道稳定。
产品销售成本的构成及销售价格制订的依据：产品成本的构成主要有原材料、辅料、工资、电力费用、企业管理费，预提更新基金，其他支出等项目构成，其销售价格以市场变化为依据而定。
第五章技术力量到目前为止，公司在技术开发方面的资金总投入是多少，计划再投入的开发资金是多少：。
公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定：企业建立了创新机制，对管理人员和技术人员实行职务补贴制度，对有职称的人员实行职称补贴，并建立创新奖，不论是管理上还是采煤方法上，以及设备更新上有创造发明的，一旦采纳，为企业创造效益给予奖励，以目标合同按效果兑现奖惩，强化职工素质教育。
企业工会组织主要以提高企业素质，加强文化建设为中心开展工作，举办各式各样的黑板报，印发生产、安全等宣传资料，举办各种文化活动。
公司未来3 ~ 5年在研发资金投入和人员投入计划：（万元）第六章管理水平公司治理结构、决策权限划分和组织运作情况分析：企业以董事会为中心，建立相应的管理机构，合理分工，明确责任，做到以分工合作为原则进行企业管理。
董事会成员名单：董事长（法人代表）姓名性别年龄籍贯学历主要经历和业绩：自学校毕业后，有长期管理企业的工作经验，领导能力强，人品佳，综合素质高。
副矿长姓名性别年龄籍贯学历所学专业主要经历和业绩：具有丰富的工作经验和较强的企业管理能力，谦虚好学，综合素质好。
技术开发负责人姓名性别年龄籍贯学历所学专业职称毕业院校户口所在地主要经历和业绩：。
市场营销负责人姓名性别年龄籍贯学历所学专业毕业院校户口所在地主要经历和业绩：多年从事工业企业财会工作和企业销售工作，有较强的专业知识，管理能力强，人品及综合素质好。
财务负责人姓名性别年龄籍贯学历所学专业毕业院校户口所在地主要经历和业绩：学校毕业后一直从事工业企业财会工作，专业知识强，助理会计师。
有较高的企业管理和财会管理能力。
其他对公司发展负有重要责任的人员姓名性别年龄籍贯学历所学专业毕业院校户口所在地主要经历和业绩：自学校毕业以来一直在煤矿企业工作，历任技术员、副矿长、矿长等职务，责任心强，有丰富的煤炭企业管理经验和井下作业的经验。
公司是否与每个雇员签订劳动用工合同：企业与员工签定劳动合同。
公司是否为每位员工购买保险，请说明保险险种：企业为每个员工都购买了意外伤害险，缴纳了劳动部门规定的养老保险。
公司与董事会、董事、监事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突，如果有，请说明解决办法：我们的董事会人员及其他主要人员在利益分配上没有任何潜在的利益冲突，因为我们的股东之间实行的是按股分红，管理者实行的是按劳取酬。
第七章财务状况主要财务会计政策概述及评价：1、存货计价采用历史成本法，2、低值易耗品采用一次性摊销法。
3、固定资产折旧采用平均年限法，4、收入、成本的确认采用权责发生制。
上述财务会计政策体现了谨慎性原则。
资产项目及其结构分析：流动资产占总资产的19.5%，固定资产占总资产的65.5%，无形资产占总资产的15%。
流动资产所占比重较少，主要有两个原因一是煤矿企业存货的存量较少（需大于求）、二是在建工程尚未形成生产能力，产量不高应加大固定资产的投入_。
负债项目及其结构分析：流动负债占负债及权益总额的4.3%，而权益则占95.7%。
说明企业负债水平极低，这影响了企业的发展速度，应加大融资经营的比重。
资本项目及其结构分析：实收资本占所有者权益的66.7%、未分配利润占所有者权益的33.3%说明企业经营状况良好。
收入项目及其构成分析：06年实现销售7601万元，全部为原煤销售收入。
其中：块煤占90%、散煤占10%。
主要是居民用煤、厂矿企业用煤及煤碳经营企业及煤。
销售货款已全部收回。
成本费用项目及其结构分析：06年结转4167成本万元。
主要包括原材料、工资、电力、管理费、其他费用等项目支出。
由于正在对煤矿进行扩能改造，部分资本性支出进入了当期成本，加大了当期成本额度。
利润项目及其结构分析：06年实现利润2516万元，利润率33%。
年终未进行分配。
目前，公司主要资产体现在哪些方面？主要债权有哪些？现金185万元、应收款100万元（主要包括发电厂应收货款未结），存货637万元（包括备品、备件，周转原煤等）。
固定资产净值1026万元，在建工程1711万元（包括坑道、采区作业面，机器设备等），无形资产1559万元，主要包括采矿权相关费用。
公司融资战略概述；债务性融资主要有哪些？公司应付货款（备品、备件）66万元，应付工资18万元，应付税金16万元，其他应付款20万元，无长期借款。
负债率极低公司应加大融资力度。
公司资本性支出预算分析；有哪些在建及拟建工程？主要在建工程为巷道、采区作业面及其相关设备已投入1711万元。
拟建项目有1、购置成套设备需资金650万元，2、制作购买非标设备需资金1000万元，3、巷道及作业面改造工程974万元。
重要会计科目情况分析：应收帐款余额94万元，主要为发电厂未结货款，存货余额637万元主要是备品备件及原煤周转库存。
应付帐款余额66万元，主要是应付备品备件等材料货款，其他应付款余额19.5万元主要是相关单位往来。
主要财务数据和财务比率：上述财务数据和财务比率的分析结论：从上述指标分析，企业资产负债率极低，资产流动性较强，各项利润率都较高，各项资产的周转速度也较高。
说明企业具有较高的偿债能力、盈利能力、营运能力以及成长能力。
公司营运资金分析及结论：由于公司销售状况良好，货款回笼及时。
当期营运资金不存在问题。
但由于扩能改造占用部分资金，在一定期间会造成短期营运资金紧张。
公司现金流量表分析及结论：06年经营活动产生的现金流量净额为1428万元，现金净增加169万元，说明企业经营中创造现金的能力较强。
公司是否进行税务筹划安排？上年纳税记录分析：根据公司的经营特点及国家和地方政府的法律、法规及政策，对企业的涉税事项进行了祥细的筹划。
06年共缴纳流转税96万元，支付所得税501万元，支付其他税费338万元。
以后应加大对所得税的筹划力度。
公司财务报表是否审计？前三年的审计结论评价：企业报表未进行审计。
公司盈余管理状况估计及对担保事项的可能影响：企业盈余未进行分配，作为企业积累滚动发展。
企业没有其他担保事项。
第八章信誉状况调查基本帐户行及主要结算行情况：。
对外担保及潜在风险：无商业票据及潜在风险无涉诉（含潜在）案件、标的及相关财产保全情况：无合同（包括购买、销售、借款、担保、投资等）履约记录（重点关注公司为付款方的合同）、有无违约、交叉违约问题？：企业各项合同按约履行。
企业是否存在拖欠货款、工资、税款情况？潜在处罚情况的估计：无公司遵守各项法律、法规的情况：良好第九章融资计划安排融资方案概述：我矿现需完成9万吨规模的生产系统，达产30万吨，需资金3000万元，主要用于购置设备、改造电源、巷道整改管理干部等。
项目完成后，年可实现利润4700万元，上缴税费1600万元。
资金使用时间2年。
在2年内全部归还借款。
资金投向分析：资金用于购买生产用成套设备、非标设备制作、双回路电源建设、巷道改造以及流动资金。
资金使用效益预测：资金投入后，增加了产量，年可实现销售收入8600万元，利润4700万元，上缴税费1700万元。
第十章风险因素分析资源（原材料/供应商）风险因素及对策：企业已获及采矿权，资源不存在任何风险因素。