供应链金融业务材料清单

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供应链金融业务材料清单

供应链金融业务材料清单
（仅供应商准备）
1.贷款卡复印件及密码（办理方式，详见附件）
2.公司最近一份验资报告复印件（2份）
经年检的营业执照正、副本复印件（复印件各4份）
3.经年检的企业法人代码证书复印件（复印件4份）
4.企业税务登记证正、副本（复印件各4份）
5.企业基本户开户许可证复印件（复印件3份）
6.公司合营、合资协议复印件（2份）
7.公司章程复印件（复印件3份）
8.企业法人代表证明书（2份）
9.企业法人代表身份证复印件（复印件4份）
10.非法人签字授权委托书、被授权人身份证复印件
11.法人签字样本，企业公章、财务章、法人名章
12.企业近期会计报表（2份）
13.企业简介（包括企业简单介绍、所经营的行业情况等）
14.与商场签订的租赁合同原件及复印件（复印件3份）16：银行开户情况统计表
18：主要供应商统计表
19：与商场合作情况
注：1、上述材料的复印件、申请书及表格均需加盖单位公章；
2、除特殊要求外，复印件均提供1份。

20：现有债权债务情况表
21：现有借款情况表
22：现有担保情况表
23：现有投资情况表
24：主要领导成员表
25 借款申请书。

【供应链保理】融资人、债务人、底层资产、增信方需要材料清单

指标情况附相应指标情况表格，需盖章；其他内容提供文档即可，无需盖章。
4、初始票据持有人（施工方或供货方）
4-1
营业执照正本、法人身份证
复印件盖章
一式二份
4-2
最新公司章程
复印件盖章
一式二份
4-3
股权结构图（穿透至实际控制人）
股权结构图文件盖章
一式二份
4-4
最近三年审计报告及最近一期财务报表
复印件盖章
一式二份
4-5
从事特殊行业的应提供有关成立的批准文件、许可文件及资质证明
经营许可证复印件盖章
一式二份
4-6
主要债务明细（包括债务类别、期限、起止时间，利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）
上述要素列表盖章
一式二份
4-7
公司在资本市场公开融资情况及历史信用表现（附债券、资产证券化及其他融资明细）
如无可不提供ຫໍສະໝຸດ 4-8银行授信及使用情况如无可不提供
4-9
对外担保、资产抵质押等或有事项的说明
涵盖被担保企业名称、担保金额等要素列表盖章；股权或资产的抵押融资的。
4-10
最新人民银行征信报告（6个月内）
盖章
一式二份
2-6
最新人民银行征信报告（6个月内）
盖章
一式二份
3、底层资产相关-施工类
3-1
施工合同
现场核验原件，复印件需盖章
一式二份
3-2
工程施工进度表（监理方需签字盖章）
现场核验原件，复印件需盖章
一式二份
3-3
五证
复印件需盖章
一式二份
3-4
发票
需足额，复印件需盖章
一式二份
3-5
工程项目资料（包括项目介绍、所在城市情况、施工项目当前指标情况）

深度好文!供应链ABS项目解析及操作要点(附深交所ABS申报材料清单)

供应链金融背景2016年7月，深圳证券交易所支持平安和万科创新推出市场首单供应链金融资产证券化产品，开拓出一条金融服务中小微企业的新路径。

经过两年多的业务实践，供应链金融ABS注册金额和发行金额已经跃居非金融企业ABS/ABN的第一位，已然成为资本市场一类重要产品，对于服务中小微企业融资、供应链创新具有重要推动作用。

从行业分布来看，供应链ABS中发行规模较大的是房地产行业，另外一些新兴经济也开始以供应链ABS的方式进行融资，比如京东、蚂蚁金服等。

本系列一、产品特点1.以反向保理为主。

反向保理依托于供应链核心企业的信用，沿着交易链条反方向，向与核心企业（含下属公司，下同）有长期稳定业务往来的供应商提供保理融资服务，通常采取“1+N”模式，“1”即信用等级较高、偿付能力较强的核心企业，“N”即与核心企业存在供应关系的供应商，其本质是供应商基于真实的商业交易，将核心企业的信用转化为自身的信用从而实现较低成本融资。

而正向保理通常由债权人主导，沿着贸易链的正方向，即货物流动的方向。

相较于正向保理，反向保理的保理商可基于对核心企业的了解选择核心企业同意支付的应付账款债权进行融资，能够降低应收账款质量风险及其保理业务操作风险。

2.供应链金融资产证券化依托于核心企业的主体级别，具有类信用债特点。

房地产企业在项目开发建设阶段，通常设立项目公司负责特定房地产项目的综合开发管理，因此，应收账款多数为项目公司与供应商的往来款，即直接债务人为项目公司，但是鉴于项目公司本身信用等级较低，核心企业往往通过债务加入作为共同债务人或者提供差额支付承诺等方式将其自身信用嵌入产品之中，从而使供应链金融ABS产品能够体现核心企业的信用等级。

供应链金融ABS的项目组织方或者最终付款方均为核心企业，本质上是典型的类信用债品种。

3.平层结构为主，通常不设外部信用增级方式。

房企供应链金融ABS具有较强的类信用债特点，核心企业的准入门槛较高，证券偿付严重依赖核心企业的还款能力和意愿，而优先/次级分层结构对于优先级证券的信用级别并没有提升作用，除少数项目（主要为主体评级低于AAA的项目）设置了小比例的次级证券之外，绝大多数采用了平层结构。

中国银行产品供应链融资产品

供应链金融概述融信达融易达订单融资销易达融货达货利达通易达融通达订单融资产品说明订单融资业务是指为支持国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商（以下统称“卖方”）备货出运，应卖方的申请，我行根据其提交的贸易合同或采购订单（以下统称“订单”）向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。

产品功能满足供应商备货装运的融资需求，帮助供应商扩大贸易机会、减少资金占用。

适用客户在备货、生产、装运阶段有融资需求的供应商。

申请条件1.基础交易具有真实的贸易背景，订单有效且内容清楚、明确；2.供应商履约能力强，与买方保持长期稳定的业务往来关系；买方资信良好，达到我行相关准入标准；3.货物出运后在我行办理相关结算手续；4.融资期限与订单项下货物采购、生产和装运期限相匹配，原则上不超过180天（含）。

业务流程1.提交订单或贸易合同原件等文件；2.签署《订单融资合同》；3.提交《订单融资提款申请书》，我行审核订单融资提款申请书无误后进行融资；4.备货出运后，在中行办理应收账款的相关结算手续；5.到期收到买方付款，我行扣除融资本息及相关费用后，将余款（如有）支付客户。

业务示例A公司是一家以生产和出口数码美发产品为主的民营企业，该公司产品品质稳定，安全性能高，销售快速增长，并与下游买家建立了良好的互信关系。

A公司的买方F公司是一家美国公司，世界专业美容美发行业中最大的品牌公司之一，与A公司的合作开始于2006年，A是其在中国的第一家合作公司，从A采购的直发器逐步占其总销售额的10％左右。

为了降低成本，简化手续，A公司与F公司的结算方式由信用证转变为赊销，原来的打包贷款产品不再适用。

随着公司订单数额快速增长，公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要，导致很多订单不敢接，公司发展受到限制。

为解决以上问题，A公司向中国银行寻求解决方案。

经研究，中国银行向A公司推介了订单融资产品，并为A公司设计了订单融资与出口商业发票贴现组合运用的解决方案：1.备货阶段依据A公司与F公司的订单办理订单融资，支持A公司原材料采购，融资期限3个月；2.发货后，A公司将发票提交我行，并指定我行为唯一收款银行，我行办理出口商业发票贴现并归还订单融资款项；3.到期F公司付款，偿还我行融资款项。

平安银行供应链金融业务(核心企业财务负责人版)

平安银行供应链金融解决方案平安银行11为什么开展供应链金融业务2平安好链介绍3好链平台优势CONTENTS目录为什么开展供应链金融业务3我们理解的供应链金融供应链金融是在对供应链内部交易结构进行分析的基础上，对供应链单个或多个成员企业提供的包括融资、支付结算、理财、供应链管理等在内的综合金融服务模式。

不限于企业融资，而是包含账户、支付、结算、管理等的综合金融服务方案，是解决中小企业融资问题的有效手段对供应链真实交易商流、物流、资金流和信息流进行分析，为供应链成员企业提供一揽子金融服务3实现资金效率在供应链上的系统性优化，使得各方参与者价值主张均得到实现，营造和谐共赢的供应链产业金融生态，提升供应链整体竞争力✓提升核心企业的管理效率✓优化核心企业以及上下游的资金周转率、降低经营成本✓解决银企信息对称问题，为中小企业信用提供依据4◆产品的自偿性、结构性、系统性，具备根深蒂固的产业根基◆资金方看生意：和谁做？做什么？怎么做？21核心内容逻辑基础主要作用风控特点经营价值通过供应链金融的开展，有力支持企业自身经营发展：•扶持产业生态内供应商、经销商等参与方的发展壮大，促进产业链的稳固和整体升级，反哺企业自身经营发展•通过供应链金融强化供应链管理，增强在供应链内的话语权财务价值供应链金融可助力企业财资管理水平提升：•产业链内一体化、线上化开展的供应链金融业务可便利企业的支付结算•通过交易结构的设计优化财务报表•通过挖掘产业链内利润，财务部门可趋向利润中心、为企业创造超额收益。

战略价值供应链金融符合集团价值定位，财务部门可以此推动集团战略目标的实现：•践行支持中小企业融资与发展的社会责任，响应国家推进供应链金融支持实体经济的号召•整合产业生态，促进产融结合•实现整体管理的升级，促进采购、销售等链条的规范化、透明化为什么开展供应链金融：财务部门的价值体现平安好链介绍6…..确认应收账款一级供应商二级供应商三级供应商……N 级供应商应收账款保理商基金公司资金方信用传递转让…银行生产信用流转流转流转券商核心企业/子公司平安好链——携手核心企业，解决上游供应商融资难题◆为核心企业及其上游供应商提供线上应收账款转让、融资、管理、结算等服务。

供应链金融产品一览表

无
供应链金融产品一览表
厂厂银指在“厂商银”基础上，增加产品终端用户（一般为强势厂商）作为合作方，协助监控经销商销售回款，并承担按约定唯一付款路径支付货款的责任。提货单质押国内买方信贷
指本行为经销商向核心企业指本行与核心企业及其下游采购产品提供资金融通，经客户签订业务合作协议，以销商以订货合同项下所购产分期还款形式发放人民币贷品（须符合本行动产质押品款，用于满足客户向核心准入要求）质押给本行，并企业采购汽车、机械、成将该合同项下提货单交由本套设备等的融资需求，同行占管，核心企业受本行委时，由核心企业向本行承托监管货物，本行根据经销担无条件回购责任或连带商打款情况释放提货单。责任保证等。
本行与核心企业、客户签订三方业务合协议，给予客户融资用于满足其向核心企业订货的资金需求，并由核心企业为客户向本行提供连带责任保证。
关系人担保方式核心企业责任融资形式
三方：核心企业、经销商、银行信用免但保差额退款或回购票据、贷款、信用证、汇票、支票、商票保贴三方协议：资金定向支付，按指令一次或多次发货
无
无
总行无，分行有
单环节产品
融资租赁合作根据核心企业(或其经销商)、融资租赁公司与承租人（下游客户）签订的融资租赁合同以及本行、核心企业与融资租赁公司签订的融资租赁银企合作协议，本行为融资租赁公司提供专项贷款，该贷款专项用于融资租赁合同项下设备（家电）的采购。两个三方：购销合同、融资协议信用或应收租赁款质押厂家无条件回购或应收租金债权受让责任贷款协议签署，定向付款，回款封闭控货融资标准仓单质押
四方：核心企业、经三方：核心企业、经销商、三方：本行、核心企业、下销商、经销商下游银行游客户（终端）、银行信用发货责任同前货物质押受托管货，发货同前信用或保证无条件回购责任或连带责任保证等同前

中国银行供应链融资资料清单

一、授信方案：授信专项用于向中储粮油脂工业东莞有限
公司采购粮油，需提供抵押担保和股东的连带责任保
证担保，期限一年，具体授信条件、品种和金额需视
客户情况而定。

二、授信需提供的资料（借款人和担保人）：
1、最新经年检的公司营业执照及企业组织机构代码证书
副本；
2、最新经年检的税务登记证副本（国税、地税）；
3、贷款卡（含盖年审章页）；
4、公司章程、合作合同（股份公司）；
5、验资报告（增资需提供增资报告及增资验资报告）；
6、近三年及当期财务报表。

（年报须经审计）；
7、公司经营情况简介，包括不限于与上下游客户结算情
况、2012年及2013年前五大上下游客户称以及业务
量及其占比等，如下表所示；
公司前五大上游客户见下表：
占比
客户名称采购金额（万
元）
%
%
%
%
% 公司前五大下游客户见下表：
占比
客户名称销售金额（万
元）
%
%
%
%
%
9、公司组织结构介绍；
10、公司法人身份证；
11、目前银行合作情况，包括不限于银行核定额度、授信
担保条件等；
12、提供与一些主要下游客户的贸易合同。

13、提供与主要上游客户的贸易合同。

中国银行广州开发区分行。

金融行业资料清单模板范文

金融行业资料清单模板范文金融行业资料清单模板范文1. 简介本文档是一个金融行业资料清单模板的范文，旨在帮助金融从业人员建立完善的资料整理和管理体系。

金融行业繁杂的业务流程和复杂的资料要求，使得规范的资料清单对于提高工作效率和减少错误至关重要。

本模板包含了常见的金融行业资料清单项目，可以根据具体需求进行调整和补充。

每个项目都包含了清单项、对应文件的存储位置和命名规范等信息，以便于工作人员快速定位和管理相关资料。

2. 资料清单模板在这个模板中，我们列举了金融行业常见的资料清单项目，以供参考。

根据实际情况，您可以增删改其中的项目，使其符合您工作的要求。

2.1 客户资料2.1.1 客户基本信息清单项：客户基本信息表存储位置：CRM系统客户资料模块命名规范：客户姓名_客户编号_日期2.1.2 企业客户股权结构和股东信息清单项：企业股权结构表、股东身份证明材料存储位置：企业信息库股权结构文件夹命名规范：企业全称_日期2.1.3 个人客户征信报告清单项：个人征信报告存储位置：信用查询系统命名规范：客户姓名_身份证号_日期2.2 业务资料2.2.1 授信业务申请资料清单项：授信申请材料存储位置：授信业务系统授信申请模块命名规范：申请单号_日期2.2.2 合同及附件清单项：合同正本、合同附件存储位置：合同管理系统合同文件夹命名规范：合同编号_日期2.2.3 还款记录清单项：还款明细存储位置：贷后管理系统还款记录模块命名规范：客户姓名_贷款编号_日期2.3 风险管理资料2.3.1 风险评估报告清单项：风险评估报告存储位置：风险管理系统风险评估模块命名规范：客户姓名_贷款编号_日期2.3.2 不良资产处理资料清单项：不良资产处理协议、处置决策书等存储位置：不良资产管理系统不良资产文件夹命名规范：不良资产编号_日期3. 结论本文档提供了金融行业资料清单模板的范文，旨在帮助金融从业人员建立完善的资料整理和管理体系。

金融行业的复杂性要求我们严格管理和保护客户资料，合理的资料清单可以帮助我们提高工作效率和减少错误。

金融类(含供应链金融)各产品汇总表

授信额度授信期限还款方式
不高于50万人民币循环额度，不超过1年等额本金、随借随还
提前还款手续费无
还款期限贷款利率担保方式申请方式
3/6/9/12个月 12-16% 无抵押线上
目标客户
税金贷5号纳税超过一年，近12个月实际缴税不低于8000元，无欠缴税款的企业的持股法人代表或持股大于等于30%股
最高1000万 12/240个月
先息后本，等额本息
借款期限额度
利率
申请模式业务范围借款人要求
2年后无违约金
负债认定
12/240个月最低0.398%/月，风险定价
线上申请、线下面见
收件收据放宽，他证放款
征信要求抵押类型禁入行业进件清单
1、房产贷
个人抵押贷3号
有无抵押车辆的22-60岁车主 23个省，48个分部，81座城市，包括深圳、上海、成都、重庆等
目标客户展业地区
征信
税金贷1号
具有企业背景的25-65周岁中国公民全国大部分城市，包括深圳、珠海、重庆等企业近2年增值税纳税额大于0，近12个月税务无逾期，个人当前贷款没有逾期
授信额度
不高于50万人民币
授信期限还款方式
循环额度，不超过2年随借随还/期还
提前还款手续费
还款期限
随借随还单笔不超过3个月/期还最长24个月
不高于35万人民币
授信期限还款方式
不超过2年随借随还
提前还款手续费
还款期限贷款利率担保方式
申请方式
单笔不超过3个月，有效期2年 0.15 无
纯线上
目标客户展业地区
税金贷4号 25-55周岁按时足额纳税的中小微企业自然人股东及个

供应链金融资料

供应链金融供应链金融一、概念供应链金融（Supply Chain Finance）,SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面），是指对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。

供应链金融是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。

一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。

在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。

而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张，整个供应链出现失衡。

“供应链金融”最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。

一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。

在“供应链金融”的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个“链条”的运转；而且借助银行信用的支持，还为中小企业赢得了更多的商机。

二、中国供应链金融发展现状2001年下半年，深圳发展银行在广州和佛山两家分行开始试点存活融资业务（全称为“动产及货权质押授信业务”），年底授信余额即达到20亿元人民币。

利用特定化质押下的分次赎货模式，并配合银行承兑汇票的运用，结算和保证金存款合计超过了20亿元。

企业前期供应链分析需提供资料清单

企业前期供应链分析需提供资料清单1. 公司基本信息- 公司名称、注册地点、公司类型等基本信息- 公司成立时间及总部地址- 公司规模、组织结构和部门分布情况2. 供应链组织结构- 供应链管理团队组成及职责分配- 各个供应链环节的责任和协作机制- 合作伙伴的类型和数量3. 原材料采购- 原材料供应商清单，包括供应商名称、地点、联系人及联系方式- 原材料库存记录，包括库存量、采购周期、平均周转率等数据4. 生产管理- 生产设备清单，包括设备名称、机型、产能及使用寿命- 生产线布局图和工艺流程图- 产品生产周期、产能利用率和效率数据- 生产成本结构、人工成本和能源消耗情况5. 仓储与物流管理- 仓库存储设备清单，包括货架、托盘等设备情况- 仓库布局图和货物存储流程图- 物流配送方式、运输工具和配送路线- 进货和出货周期、配送成本和准时交货率6. 销售和分销渠道- 销售渠道清单，包括直销、代理商、分销商等- 渠道覆盖范围及销售网络布局图- 销售量、销售额和市场份额等数据7. 信息系统和技术支持- 供应链管理系统和相关软件的使用情况- 数据收集和分析工具的使用情况- 供应链信息流和物流的集成情况- 技术支持团队的组成及服务水平8. 供应链风险管理- 供应链各个环节的风险评估和应对措施- 供应链灾害恢复计划和紧急事件管理流程- 供应链合规性和可持续发展的措施9. 政策法规和市场环境- 相关行业政策和法规的了解和遵守情况- 市场竞争格局和发展趋势的分析- 相关市场调研和消费者需求的分析报告以上是企业前期供应链分析所需提供的主要资料清单，提供这些资料将有助于对公司供应链的全面了解和有效优化。

请你根据实际情况提供相关资料，以便我们可以进行供应链分析和提供有效的建议。

如果需要进一步了解具体的数据或细节，请随时与我们联系。

谢谢！。

商业银行供应链业务明白纸

商业银行XX公司供应链业务明白纸
2020年9月7日商业银行批复XX公司供应链业务授信3000万元，形式为反向保理（又称买方保理）。

现将商业银行反向保理业务大致流程及需准备的资料汇总如下：
一、利率及利率分摊
批复总成本6.5%。

XX公司与收款单位之间的利率分摊由XX公司与收款单位统一协商决定，并与商业银行签订成本分摊协议。

二、工作清单
XX公司需完成：一是授信（已完成）；二是与商业银行签订成本分摊协议（暂未签），XX公司以手续费形式承担利息，收款单位直接承担利息。

各收款单位需完成：一是银行开户（外地单位有困难可不开户），二是登陆商业银行网站提交材料，三是向商业银行申请账款（实际收到账款=应收账款-收款方分摊的利息）。

三、具体步骤
企业可登录或者通过商业银行官方网站进入商业银行
供应链金融服务平台主页，点击右上角的“注册”按钮进入注册界面。

1、用户注册
按照提示完成证照上传、法人核验、账户验证（账户验
证需按照平台页面展示的金额、账号、账户进行打款）三步操作。

2、经办及复核人激活
注册步骤完成后，平台页面中会生成经办人和复核人的账号以及初始登录密码，分别进入经办人和复核人账号,对经办人和复核人进行用户激活。

3、完善信息及上传报表
激活完成后，登录经办人账号，完成以下两步操作：
（1）基本信息完善
在“企业信息——>基本信息”页面输入企业的控股类型和人员规模。

（2）财报上传
在“企业信息——>基本信息”页面上传2019年的资产负债表（年报）和利润表（年报），纸质版打印，加盖企业公章和法人章。

财报上传后，需经商业银行后台进行审核，审核通过后方可办理后续业务。

供应链金融业务材料清单模板下载

供应链金融业务材料清单模板企业基本资料最新的企业法人营业执照副本复印件，确保信息准确、完整。

组织机构代码证复印件，以证明企业的合法身份。

税务登记证复印件，证明企业已合规纳税。

银行开户许可证复印件，确认企业的银行账户合法有效。

企业法定代表人身份证复印件，确保法人的身份真实有效。

企业负责人身份证复印件，确认负责人资格。

企业章程，详细说明企业的运营及管理方式。

企业信用报告，由权威机构出具，评估企业的信用状况。

财务报表近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表，展现企业的财务状况。

近一年的审计报告，由具有资质的审计机构出具，证实财务报表的真实性。

最近一个月的财务报表，反映企业当前的财务状况。

供应链相关资料供应链上下游的合同复印件，证明业务合作关系。

供应商的相关资质文件，验证其合法性。

客户的资质证明文件，确认其合法经营资格。

运输合同复印件，确保货物运输过程的合规性。

货物保险单复印件，保障供应链环节的风险。

应收账款确认函，明确企业的应收款项。

应付账款确认函，明确企业的应付款项。

担保措施相关资料抵质押物清单及所有权证明文件，确认抵质押物的合法性。

担保人的相关资质文件，保证其还款能力。

保证人担保协议，明确双方责任。

抵质押合同，规定抵质押物的使用及处置。

抵质押物评估报告，由专业机构出具，评估抵质押物价值。

其他资料企业简介，简要介绍企业的背景、历史、规模等信息。

企业产品或服务介绍，详细说明产品的特点、优势等。

企业荣誉证书复印件，体现企业的实力和品牌形象。

企业资质证书复印件，证明企业的专业能力。

相关行业许可证复印件，清晰复印，证明企业的合法经营资格。

股东大会和董事会决议书，涉及重大和日常运营管理的决策文件。

注意事项请确保所有复印件均清晰、完整。

所有文件需在有效期内，过期文件请及时更新。

请按照清单顺序整理文件，并使用文件夹等工具进行分类归档。

如需补充其他材料，请根据实际情况及时提供。

希望这份清单能帮助您顺利完成供应链金融业务。

(完整版)供应链管理方案所需资料清单

(完整版)供应链管理方案所需资料清单1. 公司资料- 公司名称- 公司简介- 公司注册信息- 公司组织结构- 公司的供应链相关人员和职责2. 供应链网络图- 描述公司的供应链网络结构- 显示供应商、生产商、分销商、零售商等环节的关系和流程- 注明与公司相关的重要供应商和客户3. 产品信息- 产品目录及细分分类- 产品规格和技术参数- 产品的原料和零部件列表- 产品生命周期管理计划4. 供应商信息- 已合作的供应商名单及联系方式- 供应商评估和审核报告- 供应商的交付能力和可靠性数据- 供应商的质量管理和环境可持续性报告5. 物流信息- 物料运输方式和渠道- 运输时间和成本- 仓储和库存管理方案- 物流供应商合作协议和服务评估6. 信息技术系统- 供应链管理系统的软硬件要求- 系统的功能和模块规划- 数据集成和共享方案- 安全和备份策略7. 供应链风险评估- 供应链风险的识别和分类- 风险评估的方法和指标- 风险应对和管理策略- 战略选择和决策的依据8. 供应链绩效指标和评估方法- 供应链的关键绩效指标(KPI)- 绩效评估的方法和数据来源- 绩效改进和优化的措施- 绩效评估的时间频率和报告方式9. 供应链管理体系和流程- 供应链管理职责和流程图- 供应链管理流程和工具的标准化- 流程改进和持续优化的策略- 供应链管理体系的认证和培训计划10. 供应链管理方案的实施计划- 方案实施的时间表和里程碑- 责任人和团队成员的分工和职责- 方案实施的关键任务和里程碑的监控机制- 实施过程中的沟通和反馈机制以上是供应链管理方案所需的资料清单。

根据这份清单，您可以组织和收集相关文档，从而全面了解和规划供应链管理方案的所需信息。

供应链金融项目业务需求说明

供应链金融项目业务需求说明书北京金海明天软件技术有限公司2014-1-3目录1项目概述 ----------------------------------------------------------------------------------------- 5 1.1项目目标---------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 51.2项目主要实现功能和业务范围---------------------------------------------------------------------------------- 51.2.1主要实现的功能----------------------------------------------------------------------------------------------- 51.2.2主要实现的业务范围 ---------------------------------------------------------------------------------------- 6 2具体业务需求说明 ---------------------------------------------------------------------------- 62.1系统管理功能描述 -------------------------------------------------------------------------------------------------- 62.1.1机构管理： ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 62.1.2用户/角色管理： --------------------------------------------------------------------------------------------- 62.1.3权限管理： ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 72.1.4日志管理： ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 72.2业务基础信息管理模块-------------------------------------------------------------------------------------------- 72.2.1客户信息管理 -------------------------------------------------------------------------------------------------- 72.2.2额度管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------- 72.2.2.1额度分类 ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 82.2.2.2额度管控原则----------------------------------------------------------------------------------------------- 82.2.3合同管理： ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 82.2.4价值管理--------------------------------------------------------------------------------------------------------- 92.2.5商品目录管理 -------------------------------------------------------------------------------------------------- 92.2.6利率与汇率信息管理 ---------------------------------------------------------------------------------------- 92.2.7基本参数管理：----------------------------------------------------------------------------------------------- 92.2.8存货管理： ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 92.2.9库存管理： --------------------------------------------------------------------------------------------------- 102.2.10风险名单管理--------------------------------------------------------------------------------------------- 102.3交易处理功能 ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 102.3.1预付款融资类 ------------------------------------------------------------------------------------------------ 102、解决经销商购货资金困难，加快销售周转速度； ----------------------------------112.3.1.1先票后货------------------------------------------------------------------------------------------------ 112.3.1.1.1协议管理------------------------------------------------------------------------------------------- 112.3.1.1.1.1协议录入---------------------------------------------------------------------------------------- 112.3.1.1.1.2协议维护---------------------------------------------------------------------------------------- 112.3.1.1.1.3采购合同录入--------------------------------------------------------------------------------- 112.3.1.1.1.4采购合同维护--------------------------------------------------------------------------------- 112.3.1.1.2放款管理------------------------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.2.2放款确认（手动） -------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.2.3放款确认（自动）：------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.2.4收款确认---------------------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.2.5放款维护---------------------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.3发货及入库管理--------------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.3.1发货申请---------------------------------------------------------------------------------------- 122.3.1.1.3.2质物入库---------------------------------------------------------------------------------------- 132.3.1.1.3.3到期发货提醒--------------------------------------------------------------------------------- 132.3.1.1.3.4到期未发货处理------------------------------------------------------------------------------ 132.3.1.1.4赎货管理------------------------------------------------------------------------------------------- 142.3.1.1.4.1赎货申请---------------------------------------------------------------------------------------- 142.3.1.1.4.2解除质押通知书------------------------------------------------------------------------------ 152.3.1.1.4.3赎货期到期提示------------------------------------------------------------------------------ 152.3.1.1.5盘库管理------------------------------------------------------------------------------------------- 162.3.1.1.5.1盘库对账---------------------------------------------------------------------------------------- 162.3.1.1.5.2盘库执行情况查询 -------------------------------------------------------------------------- 202.3.1.1.6核库管理------------------------------------------------------------------------------------------- 202.3.1.1.6.1核库 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 202.3.1.1.6.2核库执行情况查询 -------------------------------------------------------------------------- 232.3.1.1.7质押率预警 --------------------------------------------------------------------------------------- 232.3.1.1.7.1警戒线预警 ------------------------------------------------------------------------------------ 232.3.1.1.7.2处置线预警 ------------------------------------------------------------------------------------ 252.3.1.1.8到期及逾期管理--------------------------------------------------------------------------------- 272.3.1.1.8.1融资到期前提醒------------------------------------------------------------------------------ 272.3.1.1.8.2逾期后预警提醒------------------------------------------------------------------------------ 282.3.1.1.8.3逾期处理确认--------------------------------------------------------------------------------- 282.3.1.1.8.4未足额赎货预警------------------------------------------------------------------------------ 282.3.1.1.8.5回购/调剂处理-------------------------------------------------------------------------------- 29 2.3.1.2保兑仓 --------------------------------------------------------------------------------------------------- 302.3.1.2.1协议管理------------------------------------------------------------------------------------------- 312.3.1.2.1.1查询 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 312.3.1.2.1.2新增 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 312.3.1.2.1.3修改 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 312.3.1.2.1.4续签 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 322.3.1.2.1.5删除 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 322.3.1.2.2订货计划维护------------------------------------------------------------------------------------ 322.3.1.2.2.1查询 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 322.3.1.2.2.2新增 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 322.3.1.2.2.3修改 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 332.3.1.2.2.4删除 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 332.3.1.2.3放款管理------------------------------------------------------------------------------------------- 332.3.1.2.3.1放款申请与维护------------------------------------------------------------------------------ 332.3.1.2.3.2放款确认（自动） -------------------------------------------------------------------------- 342.3.1.2.4提货管理------------------------------------------------------------------------------------------- 342.3.1.2.5提货通知书 --------------------------------------------------------------------------------------- 352.3.1.2.6到期及逾期管理--------------------------------------------------------------------------------- 352.3.1.2.6.1提货期到期提醒------------------------------------------------------------------------------ 352.3.1.2.6.2未足额提货预警------------------------------------------------------------------------------ 372.3.1.2.6.3差额退款/差额保证通知及确认 -------------------------------------------------------- 382.3.1.2.6.4逾期后预警信息------------------------------------------------------------------------------ 382.3.1.2.6.5逾期处理确认--------------------------------------------------------------------------------- 392.3.2货押融资类 --------------------------------------------------------------------------------------------------- 392.3.2.1动产质押------------------------------------------------------------------------------------------------ 392.3.2.1.1动产质押监管协议管理----------------------------------------------------------------------- 392.3.2.1.1.1查询 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 392.3.2.1.1.2新增 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 392.3.2.1.1.3修改 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 392.3.2.1.1.4续签 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 402.3.2.1.1.5监管协议替代--------------------------------------------------------------------------------- 402.3.2.1.1.6删除 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 402.3.2.1.1.7监管协议到期预警信息-------------------------------------------------------------------- 402.3.2.1.2担保合同管理------------------------------------------------------------------------------------ 412.3.2.1.2.1查询 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 412.3.2.1.2.2新增/修改/ /删除 ---------------------------------------------------------------------------- 412.3.2.1.3出质管理------------------------------------------------------------------------------------------- 412.3.2.1.3.1出质通知建立--------------------------------------------------------------------------------- 422.3.2.1.3.2出质信息确认--------------------------------------------------------------------------------- 422.3.2.1.4放款管理------------------------------------------------------------------------------------------- 432.3.2.1.4.1放款申请与维护------------------------------------------------------------------------------ 432.3.2.1.4.2放款申请---------------------------------------------------------------------------------------- 432.3.2.1.4.3修改放款申请--------------------------------------------------------------------------------- 442.3.2.1.4.4删除放款申请--------------------------------------------------------------------------------- 442.3.2.1.4.5放款确认（自动） -------------------------------------------------------------------------- 442.3.2.1.5提货申请------------------------------------------------------------------------------------------- 442.3.2.1.6解除质押通知书--------------------------------------------------------------------------------- 452.3.2.1.7盘库管理------------------------------------------------------------------------------------------- 461、同“先票后货模式—盘库管理”中所有交易； ----------------------------------462.3.2.1.8核库管理------------------------------------------------------------------------------------------- 462.3.2.1.9库存查询------------------------------------------------------------------------------------------- 462.3.2.1.10质押率预警 ------------------------------------------------------------------------------------- 462.3.2.1.10.1警戒线预警----------------------------------------------------------------------------------- 462.3.2.1.10.2处置线预警----------------------------------------------------------------------------------- 482.3.2.1.11到期及逾期管理------------------------------------------------------------------------------- 492.3.2.1.11.1融资到期前预警信息 --------------------------------------------------------------------- 492.3.2.1.11.2逾期后预警信息 ---------------------------------------------------------------------------- 492.3.3应收账款类 --------------------------------------------------------------------------------------------------- 492.3.3.1.1协议管理------------------------------------------------------------------------------------------- 502.3.3.1.1.1协议录入---------------------------------------------------------------------------------------- 502.3.3.1.1.2协议维护---------------------------------------------------------------------------------------- 502.3.3.1.2应收账款管理------------------------------------------------------------------------------------ 502.3.3.1.2.1应收账款录入--------------------------------------------------------------------------------- 502.3.3.1.2.2应收账款维护--------------------------------------------------------------------------------- 532.3.3.1.2.3应收帐款调整--------------------------------------------------------------------------------- 532.3.3.1.3放款管理---------------------------------------------------------------------------------------------- 532.3.3.1.3.1放款申请---------------------------------------------------------------------------------------- 532.3.3.1.3.2放款确认（自动）：------------------------------------------------------------------------- 542.3.3.1.3.3收款确认---------------------------------------------------------------------------------------- 542.3.3.1.4还款处理---------------------------------------------------------------------------------------------- 542.3.3.1.4.1买方还款---------------------------------------------------------------------------------------- 542.3.3.1.4.2卖方还款---------------------------------------------------------------------------------------- 552.3.3.1.4.3应收账款回购--------------------------------------------------------------------------------- 552.3.3.1.5到期及逾期管理--------------------------------------------------------------------------------- 552.3.3.1.5.1应收账款到期提醒 -------------------------------------------------------------------------- 552.3.3.1.5.2逾期后预警提醒------------------------------------------------------------------------------ 552.3.3.1.5.3逾期处理确认--------------------------------------------------------------------------------- 562.4统计查询功能 ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 56 3项目主要风险及应对措施------------------------------------------------------------------563.1业务风险-------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 563.1.1信用风险及应对措施 -------------------------------------------------------------------------------------- 563.1.2市场风险及应对措施 -------------------------------------------------------------------------------------- 573.1.3操作风险及应对措施 -------------------------------------------------------------------------------------- 57 3.2项目实施风险 ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 591项目概述1.1项目目标本项目的实施目标是：整合管理供应链金融业务相关的行内业务信息和第三方信息，并对上述信息进行统计和分析；建立完善的业务操作控制流程，实现业务的全面操作流程管理，提高业务处理效率，降低操作成本，控制操作风险；构建全行供应链金融业务操作和管理平台，实现供应链金融业务操作和管理的信息化、支持我行创新业务的发展。

供应链金融资料

供给链金融全面解读一、供给链金融概述供给链金融是供给链管理的一个分支，供给链管理是指对整个供给链系统进展方案、协调、操作、控制和优化的各种活动和过程，“供给链管理包括规划和管理供给采购、转换〔即加工生产〕和所有物流活动，尤其是渠道成员的协调和合作，这些成员包括供给商、中间商、第三方提供商、客户。

从本质上讲，供给链管理是对企业内外供给和需求的全面整合。

〞其内容包括所有物流活动、生产运营，以及营销、销售、产品设计、金融、信息技术之间的协调。

供给链金融可以理解为供给链中包括外部效劳提供者在内的两个以上的组织，通过方案、执行和控制金融资源在组织间的流动，以共同创造价值的一种途径〔见图1〕。

供给链金融是指“以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押登记、第三方监管等专业手段封闭资金流或控制物权，对供给链上下游企业提供的综合性金融产品和效劳〞。

“供给链金融〞是一种独特的商业融资模式，依托于产业供给链核心企业对单个企业或上下游多个企业提供全面金融效劳，以促进供给链上核心企业及上下游配套企业“产—供—销〞链条的稳固和流转顺畅，降低整个供给链运作本钱，并通过金融资本与实业经济的协作，构筑银行、企业和供给链的互利共存、持续开展的产业生态。

综上所述：供给链金融是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构严密地联系在了一起，实现了用供给链物流盘活资金，同时用资金拉动供给链物流的作用；而在这个过程中，金融机构如何更有效地嵌入供给链网络，与供给链经营企业相结合，实现有效的供给链资金运行，同时又能合理地控制风险，成为供给链金融的关键问题。

供给链金融的实质，就是供给链金融效劳提供者或金融机构针对供给链运作过程中，企业形成的应收、预付、存货等各项流动资产进展方案设计和融资安排，将多项金融创新产品有效地在整个供给链各个环节中灵活组合，提供量身定制的解决方案，以满足供给链中各类企业的不同需求，在提供融资的同时帮助提升供给链的协同性，降低其运作本钱。

邮政银行供应链金融

供应链金融发布日期：2012-02-06供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入交易对手（含核心企业、政府、军队、医院等企事业单位）、物流监管公司等新的风险控制变量，对供应链不同节点提供封闭的授信支持及其他结算等综合性金融服务。

供应链金融包括动产质押、保兑仓、先票款后货、国内保理、应收账款质押、仓单质押等业务。

一、动产质押产品介绍：动产质押业务是指融资企业在正常经营过程中，以其已经拥有的我行认可的动产作质押，交由我行认可的监管企业进行监管，以动产价值作为还款保障，以融资企业成功组织交易后的货物销售回笼资金作为融资企业第一还款来源，偿还我行信贷资金的融资业务。

我行提供静态质押和动态质押两种业务模式，静态质押模式下客户必须通过打款赎货的方式提货；动态质押模式下客户可通过以货换货的方式，采用我行认可的、新的等值货物置换已质押的货物。

产品优势：（一）对融资企业（核心企业上下游）1．提供了一种新的融资担保形式，降低融资门槛，拓宽了融资渠道；2．盘活了客户的存货资产，降低了因增加存货带来的资金周转压力；3．融资品种多样，操作简便灵活。

（二）对核心企业1.稳定与上下游购、销关系，强化对上下游企业的控制力度，提升供应链整体竞争力；2.扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位；3.减少直接融资，节约财务成本，优化财务数据。

适用范围：1.除存货以外缺乏其他合适的（抵）质押物或者担保条件的客户。

2.客户所持有的存货应所有权清晰、性质稳定、规格明确、便于计量、价格波动不大且易于变现。

3.核心企业愿意在银行帮助下借助自身信用为供应商和经销商融资提供支持，从而稳定上下游销售渠道。

申办条件：1.为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人或其它经济组织；2.能够通过我行的债项评级；3.拟质押动产为我行已批准开办质押的动产或符合《动产质押业务管理办法》要求的条件；4.核心企业已经我行认定或符合《动产质押业务管理办法》要求的条件；5.信贷用途符合国家法律法规相关规定和我行规定。

供应链类金融商业计划清单书

XXXX金融项目商业计划书XXXX实业有限公司二零一X年X月目录第一章市场分析 (3)1.1 市场痛点 (3)1.2 目标市场定位 (3)1.3 市场容量分析 (3)1.3.1 市场现状 (3)1.3.2 市场趋势预测 (5)1.4 小结 (7)第二章项目介绍 (8)2.1 项目简介 (8)2.2 产品优势 (8)2.3 主打产品简介 (8)2.4 特色消费者服务 (8)第三章商业模式 (9)3.1 项目定位 (9)3.2 商业模式 (9)3.2.1 运营模式 (9)3.2.2 盈利模式 (9)3.3 获取服务方式 (9)3.3.1 线上线下多种订购途径 (9)3.3.2 产品配送服务 (9)第四章战略规划 (10)4.1 项目优势 (10)4.2 战略目标和规划 (10)4.2.1 战略目标 (10)4.2.2 发展规划 (10)第五章营销策略 (11)5.1 消费者行为分析 (11)5.2 推广策略 (11)5.2.1 线上推广 (11)5.2.2 线下推广 (12)5.3 渠道策略 (13)第六章组织架构与团队管理 (14)6.1 组织结构 (14)6.2 管理团队 (14)第七章融资方案 (15)7.1 融资需求 (15)7.2 资金使用计划 (15)7.3 退出机制 (16)第八章财务分析 (18)8.1 财务假设 (18)8.2 财务预测 (19)8.2.1 收入预测 (19)8.2.2 利润预测 (19)8.2.3 现金流预测 (19)8.3 财务评价 (20)第九章风险分析 (21)9.1 项目风险识别与分析 (21)9.2 风险级别识别 (21)9.3 风险防范措施 (21)第一章市场分析1.1 市场痛点1. 原料供应商原料质量不统一；货源不及时；价格偏高；资金回收期长且赊欠现象多。

2. 成品销售商销售订单不足，库存积压严重；利薄本大；资金流不顺畅。

3. 造纸厂人员冗余，成本高；产品质量参差不齐；资金压力大，回笼慢。