银行合规文化知识竞赛题库(多选题—254题)
银行合规文化知识考试题库
银行合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。
答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。
答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。
答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。
答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。
答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。
答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。
答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。
答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。
答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
农村商业银行合规文化知识竞赛题库
ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。
2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。
4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。
5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。
6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。
7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。
8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。
9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。
10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。
合规知识竞赛试题
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之一职业操守试题及答案说明：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，共80题，总分100分。
一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律；B．职业行为；C．职业操守；D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会；B．所在机构负责人；C．银行业协会；D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（D ）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案；B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息；C．在离职后也要受信息保密的约束；D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。
A．遵守法律法规；B．遵守行业自律规范；C．遵守所在机构的规章制度；D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ D ）。
A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密；B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密；C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术；D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( D )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息；B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私；C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息；D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
银行合规文化知识竞赛题库及答案(判断题—415道)
银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
（）答案：错。
中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
银行合规文化知识竞赛题库(判断题—415道)
判断题**共415道题**一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
（）答案：错。
中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
银行合规知识竞赛题库
银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题）1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。
A、公章B、财务专用章C、合同章D、公章或财务专用章答案：D2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》A、日B、旬C、月D、季答案：C3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。
A、随账户资料保管B、做记账凭证附件C、作废随传票D、不做任何处理答案：A4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。
A、1B、3C、5D、10答案：D5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。
A、当日B、次日C、三日后D、七日后答案：A6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。
A、当日、当日、当日B、当日、当日、次日C、次日、次日、次日D、当日、次日、次日答案：B7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。
A、开户申请书B、变更账户申请书C、更换印鉴申请书D、授权书答案：C8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。
A、一天50份B、一周100份C、一周200份D、一月200份答案：C9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。
A、3000B、2000C、5000D、10000答案：A10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。
A、1B、2C、5D、10答案：C11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。
农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]
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A经济资本
B金融资本
C资金资本
D账面资本
答案：A
22.我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过年
A1年
B3年
C2年
D4年
答案：C
23.衡量商业银行信贷资产质量的最重要指标是
A资产率
B不良贷款率
C不良资产率
D拨备覆盖率
答案：B
24.商业银行风险是指
务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障有力的农户贷
款全流程管理架构。
14.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经
营、平等自愿、公平诚信的原则。
15.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向
符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷
款。
16.流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于
行为是指员工业务操作中常见的违反基本制度、管理办法和操作规
8
程，存在较大风险隐患的行为。
A、轻微违规
B、严重违规
C、特大违规
D、一般违规
答案：D
14.下列选项中不是农村中小金融机构风险管理应当遵循的原
则。
A、全面性原则B、审慎性原则
C、适应性原则D、融合发展原则
答案：B
15.下列不属于关键风险指标的是。
规就是风险，合规就是效益的风险理念。
22.ⅩⅩ农村商业银行的企业使命是成就员工、回报股东、持续
发展。
23.合规文化建设要以“抓合规、控风险、促发展”为主线，切实
提升各项业务合规操作水平。
24.通过深入持续、全面有效地推动合规文化建设，着力培育合
5
银行合规知识抢答赛试题集
ⅩⅩ银行合规知识抢答赛试题集一、单项选择1、根据《贷款通则》，委托贷款的发放期限由（委托人与借款人）协商确定：2、根据《商业银行法》，商业银行以（安全性、流动性、效益型）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
3、根据《商业银行授信工作尽职指引》，表内授信包括（）。
4、根据《流动资金管理暂行办法》，流动资金贷款不得用于（股权性权益）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
5.巴塞尔协议对银行提出的最低资本充足率要求是：（）A 4%B 8%C 12.5%D 15%6. 《ⅩⅩ银行计算机信息网络对外联网管理办法》中规定了本单位对外联网管理第一责任人，下面说法不正确的是（）A、总行各部（室）总经理B、各分行行长C、各分行信息科技部总经理7. 某网点早上上班开机后，发现无法登录前置机，向科技部门申报故障，那么首先应该要排查的故障点（）A、终端故障B、通讯中断C、终端外设有故障D、该柜员操作失误8. 一网点柜员办理业务过程中，突然发现响应速度很慢，发送操作后，返回时间需很长，甚至不返回，出现这种现象的原因是（）A、通讯线路故障，丢包率超过10%以上B、终端有问题，应该要更换终端C、该柜员在做别的操作D、是另一柜员办理业务的影响。
9. 本行网点都安装了UPS，下面关于UPS使用说法不正确的是（）A、开关机顺序开机时要先开UPS，再开负载；关机时要先关负载，再关UPSB、UPS负载插座上禁止接上任何感性负载C、UPS电池要人为定期放电，可延长电池的使用寿命D、UPS主机、电池柜上有空间可堆放杂物10. 法人委托贷款的发放期限由（）协商确定:A、委托人、受托人与借款人B、委托人与受托人C、借款人与受托人D委托人与借款人11、根据《物权法》规定，依法应当办理抵押登记的，抵押权的生效时间为（登记时。
12、根据《通知存款管理办法》，单位通知存款最低起存金额为（5万元）。
13、根据《合同法》规定，借款利息（）预先在本金中扣除。
银行合规文化知识竞赛题库(多选题—254题)
多项选择题**共254道题**三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。
A、要素B、格式C、频率D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。
A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（）进行审查。
A．表面一致性B、合规性C、实际真伪D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（）。
A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属《员工行为守则》中普遍性规范的是（）。
A、爱岗敬业、诚实守信B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（）。
A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照《员工行为守则》的要求，以下（）行为不正确。
A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（）属于《守则》规定的强制性规范。
A、必须严守劳动合同B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品D、同事关系答案：AC（九）有下列（）行为之一的，应依照《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国档案法实施办法》的相关规定追究有关人员责任。
2020年银行业合规知识竞赛试题附答案
2020年银行业合规知识竞赛试题附答案1.什么是合规？答：合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2.银行业合规所称的“规”包括哪些？答：“规”即法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
3.银行合规风险管理的目标是什么？答：银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.什么是合规风险？答：合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
5.合规风险管理体系应包括哪些基本要素？答：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制“合规建设提升年”活动要实现的“四个提升”是什么？答：提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。
7.河南银监局李伏安局长在河南银行业“合规建设提升年”活动动员大会上讲话提出，要立足辖区实际，培育具有河南特色的合规文化。
具体体现在哪五个方面？答：一是积极培育主动合规的合规文化；二是积极培育高层垂范的合规文化；三是积极培育以人为本的合规文化；四是积极培育诚实守信的合规文化；五是积极培育有效互动的合规文化。
8.河南银监局提出，银行业金融机构合规建设应按照什么样的原则总体推答：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。
10.根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？答：“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则11.根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》违法发放贷款罪的立案标准是什么？答：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
银行合规知识考试题库
B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差； C 周转速
度慢，流动性就越差， 安全性也就越差， 效益性较差； D 周转速度慢，
流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
3. 只能通过 (A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
D 风险控制难度较大
18. 个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为 (C)。
A 半年以内，最长不超过 2 年
B 一年以内，最长不超过 2
年
C 一年以内，最长不超过 3 年 年
D 两年以内，最长不超过 3
19. 个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过， (C )。
A 50% B 60% C 70%
D 80%
A 可撤销的连带责任
B 不可撤销的连带责任
C 可撤销的一般责任
D 不可撤销的一般责任
32. 以下财产不可以抵押的是 (A )。
A 抵押人所有的债券
B 抵押人所有的房屋
C 抵押人所有的土地使用权
D 抵押人所有的交通运输工具
33. 专项贷款最主要的还款来源是 (A)。
A 经营产生的现金流； B 拍卖其抵押物或质押物得到的现金
人发放贷款； D 与借款人签订的合同无效
36. 目前，个人征信系统的信息来源主要是 (B)。
6 / 27
A 商务部门
B 商业银行等金融机构
C 司法部门
D 监察部门
37. 下列关于代理的说法，不正确的是 (C)。
A 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；
B 法人可以通过代理人实施民事法律行为；
低；C 借款人的管理水平是否很高； D 借款人的销售收入和利润是否
银行合规考试：银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
合规竞赛题目
个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
（ D ）A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为( B)：A. 内部程序、员工和信息科技系统B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件C. 内部程序和员工D. 内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件3、单选题：以下关于（风险与控制评估）主要作用的描述，哪项是正确的？( D)A .可以实现对操作风险的量化计算。
B .有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展”，提高操作风险管理有效性。
C .有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。
D 和C皆正确。
4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：( C)A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致5、单选题：根据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关系，下面论述正确的是？（A）A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。
B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。
C、受托支付取代自主支付D、自主支付取代受托支付6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解正确的是（）。
A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织7、多选题：下列关于贷款发放核算正确的是（）。
【精品】银行合规知识测试
XXXX银行合规知识测试（二）姓名：单位：得分：一.填空题（每空0.5分，共20空，合计10分）1.全面风险管理模式强调信用风险、市场风险和并举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。
2.操作风险是指由不完善或有问题的、和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，操作风险包括，但不包括策略风险和声誉风险。
3.操作风险管理要遵循原则、全面性原则、审慎性原则、原则。
4.操作风险识别的内容重点包括、流程、和外部事件四个方面。
5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
”6.从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有、管理模式、和执法模式四类。
7.客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户。
8.典型的洗钱活动通常有、、三个阶段。
9.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的。
二.单选题（每题1分，共20题，合计20分）1.认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的影响，这种观点属于（）。
A.利益冲突论B.债权保护论C.银行风险论D.公共性质论2.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。
这是规避外部因素中（）的体现。
A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害3.（）不包括在市场风险中。
A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险4.（）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。
银行合规文化知识竞赛题库(判断题—415道)
银行合规文化知识竞赛题库（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
（二）内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
（四）商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
（五）《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
（六）商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
（七）柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
（八）商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
（十）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
合规知识竞赛
一、单选题，（每题0.5分，共40分）1．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。
A．1年 B.2年C.3年D.4年2．银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。
银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起 ( )日内向上一级人民法院提起上诉。
A. 1日B. 7日C. 15日D.30日3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。
A.操作风险B.流动性风险C.声誉风险D.利率风险4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( )A.半年B一年C二年D三年5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（）A 5%B 7%C 10%D 15%6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任? ( )A对一般债务承担保证责任B对部分债务承担保证责任C不承担保证责任D对全部债务承担保证责任7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A12 B24 C36 D488.十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。
A.继续前进B.牢记使命C.方得始终D.砥砺前行9.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了( )，这是我国发展新的( )。
A.新时代，历史方位B.新时期，历史定位C.新纪元，历史方位D.新时代，历史时期10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。
A.5B.1C.3D.211、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。
A、中国人民银行B、清算中心C、工商部门D、公安部门12、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。