05公务卡结算网上操作实务分析

三、中行公务卡




（一）专享增值服务 1.长城财政公务卡所有预算单位员工核发金卡，信用额度最低5万人 民币，根据职级不同审批额度会逐级增加。 2.持有我行公务卡终生豁免年费。 3.在全国中国银行柜台办理存现和卡内自由存款取现业务均免除手续 费。 4.高额的出行保险。使用长城公务卡刷卡购买本人机票或支付旅游费， 即可享受最高保额达人民币200万元的航空意外保险、累计最高3000 元的航班延误险以及累计最高3000元的行李损失险. 5.便利的携程旅行服务。凭财政公务卡卡号预订携程旅行网的各项服 务，可享有携程会员待遇，凭公务卡刷卡消费携程产品，可同时获得 分别由携程旅行网及中国银行提供的双重积分奖励。
二、农行公务卡



（一）特色功能及服务： （1）免年费：无需任何附加条件，一旦成功申请，即可获得免年费 的专享。 （2）手续费专属优惠：挂失补卡、损坏换卡免收手续费，尽享温馨 呵护、优越服务；同城本行范围内，使用省级预算单位公务卡提取超 额还款，免收手续费，更实惠。 （3）金卡尊贵礼遇：量身打造，尽享尊贵礼遇。金卡专属高信用额 度、1.5倍积分奖励唯您独享，倍添生活乐趣，彰显尊贵殊荣。 （4）短信实时通知服务：刷卡交易，账户变动，短信速达，令您每 笔消费都做到心中有数，用得安心放心。
填写或选择向公务卡结算账户转账的相关账户信息后，勾选需还款已通过审核 的明细信息后，点击【设置付款账户】按钮。 点击【还款汇总表打印】选项，选择需打印的非国库集中支付公务卡还款信息， 点击【汇总打印】按钮，如下图所示：

系统将生成【非国库集中支付公务用卡还款汇总表】打印 界面，如下图所示：

点击【打印】按钮，即可打印【非国库集中支付公务用卡 还款汇总表】，确认打印成功后，请点击打印成功确认按 钮，如下图所示：

点击确定后，可继续打印【授权支付公务用卡还款汇总 表】，如下图所示：

点击上图所示【打印】按钮打印【授权支付公务用卡还款 汇总表】，确认打印成功后，请点击打印成功确认按钮， 如下图所示：

注意：无论是授权凭证或公务用卡还款汇总表只有两者都打 印成功的数据，才能继续下一步“送银行”操作，如没有打 印成功的可以在授权凭证打印模块继续打印，您如果因为误 操作已点击确认打印成功，然后却需再次打印，则系统因为 业务控制要求，不允许再次打印，因此只有将该凭证作废后， 重新录入凭证，如下图所示：
第五章 公务卡结算 网上操作实务

登陆财政综合业务系统，进入国库集中支付系统单位端， 选择公务卡菜单：

通过此模块首先由单位公务卡报账录入员根据消费POS单 查询消费信息，并根据实际报销情况录入相应还款信息， 审核后通过财政授权支付或非国库集中支付还款方式进行 还款。
一、公务卡消费信息的获取

单位公务卡报账录入员可点击【消费信息获取】模块，进 入消费信息获取界面，如下图所示：Fra bibliotek
报账审核员审核非国库集中支付公务用卡还款汇总表，确 认无误后加盖公章送公务卡发卡行。
四、公务卡现金报销、预借现金业务

（一）公务卡现金报销（预借）录入操作 单位公务卡报账录入员点击【公务卡现金报销（预借）】 操作菜单，系统弹出公务卡现金报销（预借）界面，如下 图所示：

在卡号的所在列中，点击图上所示区域进行单位的卡号选 择，输入金额、用途、结算方式；录入完成后点击【提交】 按钮。


提示：结算方式默认为【现金报销】。在录入中，卡号、 用途、交易金额都是必填项，请注意结算方式所选的是否 正确。 录入预借现金及现金报销信息后，提交完成后，点击工具 栏的【待送审】按钮，即可查看到已提交的还款明细信息， 选择记录即可进行送审或作废操作，界面如下图所示：


选择要送审的现金报销和预借现金信息，点击工具栏的 【送审】按钮，则被选择的现金报销和预借现金信息被送 审。 （二）公务卡现金报销（预借）审核操作 公务卡报账审核员在勾选项中选择审核的还款明细信息， 点击工具栏的【审核】或【退回】按钮，则还款信息被审 核或退回。 如在操作过程中发现错误，可在【已审核】中进行【撤销 审核】，如下图所示：

（二）银行还款情况表 用于查询本单位公务卡还款银行确认时间与授权凭证确认 时间不一致（不是同一天）的数据。输入卡号，凭证号段 等信息进行查询，便于监控授权凭证支付的当天是否资金 已从结算账户划转至公务卡中，查询查询界面如下图所示：

（三）公务卡信息表 用于查询本单位公务卡信息及状态情况，查询查询界面如 下图所示：
一、工行公务卡


（6）消费输密：公务卡消费必须使用6位的数字密码。如果遗忘了密 码，可携带本人卡片和有效身份证件到工行网点办理密码重置。如需 修改密码，可以直接在工行ATM上进行修改。 （7）24小时挂失即时生效：若公务卡遗失，可拨打工行24小时服务 热线95588及时办理电话挂失，保证卡片安全。 （8）24小时客户服务热线：只要拨95588，我们便会为您提供24小 时亲切详细的人工服务，解决所有有关本卡的问题。 （9）网点服务：持卡人可在遍布全国的工行网点办理信用卡的转账、 取现、还款等现金业务。 （10）网上银行服务：持卡人可随时登录工行的网上银行，查询账户 当前状况、最近6个月的对账单，未出账单交易明细，还可设置对外 转账、电子对账单、余额变动短信提醒等功能。

提交后，将自动与该笔授权支付凭证进行绑定，并自动填 写合计授权支付应支付金额与公务卡结算账户信息，如下 图所示：

提示：选择公务卡结算方式时，支付金额只能与所选择 的公务卡还款信息绑定，不能随意修改。 授权凭证录入完成后，将自动生成授权支付公务用卡还款 汇总表。 在录入授权支付凭证后，与正常授权支付业务一样，完成 “送审”操作。 在报账审核员审核完成后，报账录入员再进行授权凭证打 印。在完成打印授权凭证后，系统将提示是否继续打印 【授权支付公务卡还款汇总表】，界面如下图：


输入需要退款的金额后，点击【提交】按钮，将自动与该 笔授权支付退款凭证进行绑定，其它流程与正常的授权支 付流程类似，将不再冗述。 提示：按公务卡卡号退款需打印【国库集中支付公务用 卡还款汇总表】，若按单位退款不需要打印【国库集中支 付公务用卡还款汇总表】。
六、相关信息的查询

（一）单位还款情况表 用于查询本单位录入的公务卡还款明细信息相关状态，查 询界面如下图所示：
二、公务卡还款信息的审核

公务卡报账审核员选择【还款信息审核】菜单进入还款信 息审核界面列表。如下图所示：

在勾选项中选择审核的还款明细信息，点击工具栏的【审 核】或【退回】按钮，则还款信息被审核或退回。审核界 面如下图所示：
在已审核操作模块，可对已审核的数据进行【撤消审核】操 作,如下图所示：
点击【部分退款】菜单下的【授权支付部分退款录入】，出现界面如下图所示， 在凭证号处输入要退款的授权支付凭证号，点击【查询】按钮，查出要退款的 授权凭证记录。
双击查询的授权凭证记录，弹出公务卡退款界面，退款分为两种类型： （一）当资金已还至公务卡，但需要退款时，如下图所示；


输入需要退款的金额与用途后，点击【提交】按钮，将自 动与该笔授权支付退款凭证进行绑定，授权退款凭证录入 完成后，将自动生成授权支付公务用卡还款汇总表，其它 流程与正常的授权支付流程类似，将不再冗述。 （二）公务卡还款失败（因某种原因，未从结算账户还至 相关公务卡上，资金仍然在结算账户上的情况），如下图 所示：
一、工行公务卡




（三）用卡温馨提示 卡片启用：持卡人可以拨打95588进行电话启用；也可携带卡片 和有效身份证件到申领地发卡机构或在异地办理卡片启用。在办理卡 片启用的同时，须设置卡片密码。 账务查询：我行每月以专函形式向持卡人邮寄对账单；持卡人 可随时拨打24小时客户服务热线95588免费查询；可登陆便捷的网上 银行账户服务免费查询；还可通过网上银行免费定制电子对账单 Email发送服务。 还款方式：柜面、ATM存款或转账还款；电话银行转账还款； 网上银 行转账还款；自动还款；从他行汇款还款。

录入授权凭证时，请注意在弹出的授权凭证录入界面中选择结算方式为“公 务卡预借现金”和“公务卡现金报销”。
五、公务卡退款


当发现因某种原因公务卡还款失败或所还至公务卡的资金 有误时，可进行退款操作。公务卡退款只支持财政授权支 付的退款模式，不支持非国库集中支付的退款模式。 提示：公务卡退款一般是由发卡行发起，具体原因相 关银行业务人员将告知，并且系统内也可进行查询，可通 过两种方式：一是还款失败提醒；二是单位还款情况表或 银行还款情况表查询。如下图所示：
三、公务卡支付还款的操作

（一）国库集中支付模式的支付还款 单位公务卡报账录入员通过【授权支付录入】模块还款， 在【授权支付录入】模块中双击可用的授权额度，在弹出 的授权凭证录入界面中可选择结算方式“公务卡透支还 款”，如下图所示：

系统将弹出公务卡还款明细表选择列表，在还款明细信息 列表中选择相关还款明细，如下图所示：

（四）公务卡授权支付凭证查询 用户可通过【查询打印】中的【授权支付凭证】查询出所 有公务卡结算方式类型的相关授权凭证，可关联查询出相 关还款明细数据，如下图所示：

点击【公务卡】结算方式，系统将弹出该笔授权支付所关 联的还款明细情况表，如下图所示：
附:山东各代理银行公务卡简介


根据山东省财政厅、中国人民银行济南分行《关于扩大省 级预算单位公务卡改革范围的通知》（鲁财库[2009]31号） 规定，本次改革的发卡行为工行、农行、中行、建行、招 行和民生银行，参与本次改革的预算单位可在上述银行中 任意选择一家银行作为公务卡的发卡行。 我们对上述各行的公务卡业务做一个简单介绍，以便于单 位和个人的选择。
二、农行公务卡