基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)模拟试卷35

（C）股数 （D）价格 销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构 的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带 来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。 17.以下关于基金客户服务的内容错误的是( )。 （A）售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务 （B）售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务 （C）基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务 （D）售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务 18.以下不属于基金客户服务的特点的选项是( )。 （A）专业性 （B）规范性 （C）持续性 （D）适用性 19.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。 （A）互联网的应用 （B）自动传真、电子信箱与手机短信 （C）电话服务中心 （D）“多对一”专人服务 21.依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有( )。 （A）计算并公告基金资产净值 （B）按规定披露基金信息 （C）持有并保管基金资产 （D）管理并运作基金资产 22.( )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 （A）债券市场 （B）货币市场 （C）开放式基金市场 （D）股票市场 23.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法，错误的是( )。 （A）对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1．5％的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 （B）对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0．5％的赎回费，并将不低于赎回费 总额的 75％计入基金财产 （C）对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0．5％的赎回费，并将 不低于赎回费总额的 50％计入基金财产 （D）对持续持有期长于 6 个月的投资人收取不低于 0．75％的赎回费，应当将不低于赎回 费总额的 25％计入基金财产 24.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是( )。 （A）股票基金 （B）债券基金 （C）混合基金 （D）货币市场基金 25.关于我国封闭式基金的说法，正确的是( )。 （A）我国封闭式基金的交收实行 T+3 日交收 （B）目前我国封闭式基金的募集期限一般为 2 个月 （C）目前我国封闭式基金按照 0．25％的比例计提基金托管费 （D）沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 26.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括( )。 （A）员工自律
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1.下列关于对金融监管的必要性原因的表述，正确的是( )。 （A）一家金融机构的风险很容易传导到其他金融机构甚至整个金融市场，这属于金融市场 的脆弱性问题 （B）一些大型金融机构存在一定程度的垄断，使得金融市场难以实现完全自由竞争，这就 易于出现外部性问题 （C）市场盲目性是进行金融监管的必要性原因之一 （D）金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、 融资者、金融机构等参与主体之间信息存在不对称问题，这是金融监管的必要性原因之一 2.关于资产管理的本质，下列表述正确的是( )。 （A）资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现管理人利益最大化 （B）在资产管理本质的具体表现中，管理人必须坚持让投资者“卖者有责" （C）在资产管理本质的具体表现中，投资人必须要求管理人“买者自负” （D）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配，这是资产管理本质的具体表现之一 3.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。 （A）发起人协议 （B）公司章程 （C）基金合同 （D）基金托管协议 4.公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。 （A）基金是否上市交易 （B）基金募集是否为公募 （C）基金规模是否变化 （D）主体资格是否为独立的法人 5.政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括 ( )。 （A）监管对象具有广泛性 （B）监管活动具有自觉性 （C）监管主体及其权限具有法定性 （D）监管时间具有连续性 6.( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有 权关系和债权关系。 （A）金融资产 （B）货币资产 （C）股票资产 （D）债券资产 7.以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是( )。 （A）职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务 和责任等职业道德核心内容的教育活动 （B）职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主 动自我教育 （C）基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金 从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义 务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段 （D）基金职业道德具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业 道德规范教育的基础和保障 8.下列属于分级基金特点的是( )。 Ⅰ．内含衍生工具和杠杆性 Ⅱ．基金份额可在交易所 上市交易 Ⅲ．A 类、B 类份额分级，资产合并运作 Ⅳ．多种收益实现方式，投资策略丰富 Ⅴ．一只基金，多类份额，多种投资工具 （A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
（C）当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在 3 个工作 日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 （D）对于超过 10％部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开 放日的基金份额净值为基准计算赎回金额 36.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 （A）基金管理公司经营管理层 （B）基金管理公司督察长 （C）基金管理公司董事会 （D）基金份额持有人 37.投资基金主要是一种( )，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事 人。 （A）直接投资工具 （B）高风险投资工具 （C）间接投资工具 （D）低风险投资工具 38.基金管理公司股东会依法可以行使的职权有( )。 Ⅰ．审议批准公司的年度财务预算方 案 Ⅱ．制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案 Ⅲ．选举和更换董事 Ⅳ．决 定公司的经营方针和投资计划 （A）Ⅰ、Ⅱ （B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ （C）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ （D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 39.下列各项中，( )不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。 （A）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 （B）禁止向他人提供基金未公开的信息 （C）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 （D）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 40.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的 是客户服务方式中的( )。 （A）互联网的应用 （B）邮寄服务 （C）电话服务中心 （D）媒体和宣传手册的应用 41.( )以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者 是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格， 从而使资本增值。 （A）证券投资基金 （B）风险投资基金 （C）对冲基金 （D）另类投资基金 42.证券投资基金具有集合理财的特点，有利于发挥资金的规模优势，( )。 （A）降低投资风险 （B）利益共享，风险共担 （C）独立托管保障安全 （D）降低投资成本 43.下列说法错误的是( )。 （A）投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 （B）基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 （C）基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不 生效 （D）基金募集失败，基金管理人需要承担全部因募集行为而产生的债务和费用
（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ （C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ （D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 9.证券交易所在开市后根据 ETF 申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据， 计算并每( )提供一次基金份额参考净值。 （A）15 秒 （B）30 秒 （C）1 分钟 （D）1 天 10.基金管理人内部控制机制的层次包括( )。 Ⅰ．员工间的互相举报 Ⅱ．各部门主管的 检查监督 Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制 Ⅳ．董事会或者其领导下的专门委员 会的检查、监督、控制和指导 （A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ （B）Ⅰ、Ⅱ （C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ （D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 11.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。 （A）核准规模的 80％以上，份额持有人不少于 200 人 （B）核准规模的 60％以上，份额持有人不少于 200 人 （C）份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200 人 （D）份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1000 人 12.以下关于我国开放式基金赎回的说法不正确的是( )。 （A）赎回可以通过代销机构进行 （B）采用金额赎回的原则 （C）在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回 （D）赎回的工作日为证券交易所交易日 13.( )按照《证券投资基金上市规则》，对在交易所上市的基金(含 ETF)的信息披露行为 进行监管。 （A）证券交易所 （B）14.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。 Ⅰ．开放式基金规模 不固定；封闭式基金规模固定 Ⅱ．开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存 续；封闭式基金存续期限确定 Ⅲ．开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基 金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 Ⅳ．开放式基金每 周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净 值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书 （A）Ⅰ、Ⅳ （B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ （C）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ （D）Ⅱ、Ⅲ 15.以下属于注册公开募集基金应提交的文件的是( )。 （A）发行可行性文件 （B）基金合同草案 （C）基金托管协议 （D）招募说明书 16.封闭式基金的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以 ( )为单位提交认购申请。 （A）金额 （B）份额