如何判断金融市场的骗局
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
揭露黄金外汇交易骗局，天上不会掉馅饼，有的只是陷阱。
揭露黄⾦外汇交易骗局，天上不会掉馅饼，有的只是陷阱。
近年来伴随着我国互联⽹⾦融市场对外开放的步伐，外汇、指数理财逐渐成为⼀种“时尚”的投资。
外汇、指数早已成为中国⽼百姓可选择的理财产品之⼀，参与投资者成逐年上升趋势，⼀个国际型的理财产品。
在对国际外汇、指数市场的交易量统计中我们发现，外汇、指数交易量⽐前两年有了惊⼈的增长，每⽇平均接近6万亿美元，远远超过其它虚拟⾦融产品的增长！然⽽随着我国互联⽹⾦融的发展，也逐步冒出了不少打着炒外汇、黄⾦、期货、原油或指数的⿊平台。
随着不少⾝陷⿊平台的投资者投资亏损之后，每个⼈都会进⾏反思，为什么我炒指数只亏不盈？为什么跟着喊单⽼师操作频繁爆仓？有很多投资者都⾝陷骗局⽽不⾃知！那么今天鸿财维权就跟⼤家聊⼀聊外汇市场中常见的骗局，希望⼴⼤投资者远离这些外汇骗局！六步揭露黄⾦外汇交易骗局：1.在⼀些股票QQ群、微信群中以分析师、⽼师、导师等⾝份接近炒股爱好者，博取信任；2.通过QQ群、微信等推⼴邀约受害⼈到虚假平台炒外汇；3.成功邀约后，在炒外汇群⾥，通过内部⼈员假扮客户制造炒外汇快速赢利的假象，逐步消除受害⼈顾虑；4.以⼩投⼊⼤回报让受害⼈初尝甜头，并且提出分成赢利等要求，以看似符合常理的规定进⼀步博取受害⼈信任；5.把握住受害⼈⼼理，趁机开出不⽤分成赢利部分等条件诱惑受害⼈拉⼈头进平台；6.平台后台⼈为设定胜负概率，增加受害⼈亏损⼏率；当受害⼈赢利时，视情况设置重重障碍阻⽌提现；当受害⼈投⼊⼤笔资⾦时，甚⾄直接查封、冻结、删除受害⼈平台账户，以此⾮法占有受害⼈资⾦。
喊单⽼师其实就是这样⼀步⼀步对投资者实施诈骗的。
国内的外汇平台是否都是⿊平台？8⽉31⽇汇按⾦（保证⾦）交，中国互联⽹⾦融协会发布《关于防范⾮法互联⽹外易风险的提⽰》称，当前中国⼈民银⾏、中国银⾏保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分⽀机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按⾦业务；根据《关于严厉查处⾮法外汇期货和外汇按⾦交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号），机构未经批准擅⾃开展外汇保证⾦交易属于违法⾏为，单位和个⼈委托未经批准的机构进⾏外汇保证⾦交易，⽆论以外币或⼈民币作保证⾦的，也属违法⾏为。
这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？
这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。
以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。
陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。
目前，该案件还在审理当中。
防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。
2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。
陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。
防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。
3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。
如何识别并避免金融诈骗
如何识别并避免金融诈骗在如今高度发达的互联网和金融行业中，金融诈骗也日益猖狂。
很多人被骗后才感到后悔，但是事已至此，损失也已无可挽回。
因此，如何识别并避免金融诈骗，成为了每个人都需要了解和重视的问题。
一、了解金融诈骗的类型和手法首先，要避免金融诈骗，就需要了解金融诈骗的类型和手法。
网络诈骗：通过网络手段诱导受害者向诈骗者转账、提供个人信息等。
常见的手段包括仿冒发票、假充银行客服、挂马木马病毒等。
电话诈骗：诈骗者会冒充公安、银行工作人员、快递员等，以非法手段获取受害者的个人信息，进行实施诈骗。
例如，利用受害者的社保账户、银行账户进行转账等。
传销诈骗：通过非法形式组织人员推销商品或服务，骗取参与人员投资费用。
除开口头宣传外，还有可能通过各种报纸、网络等媒介宣传等等。
投资诈骗：如非法网络“P2P平台”、非法基金等方式进行诈骗，以高额回报为诱饵，骗取受害者财产。
二、保护个人信息，警惕泄露风险其次，要避免金融诈骗，需要保护个人信息，警惕泄露风险。
切勿将个人银行账号、支付宝账号等重要信息泄露给陌生人。
这是常见的金融诈骗手法，诈骗者会伪装成银行客服、公安人员等身份，通过骗取受害者的密码、验证码、身份证号等信息，进而获取受害者的银行账户密码，最终导致资产损失。
不要在公共场合或网络上大量公开你的个人信息。
例如，我们将自己的生日、手机号码等在社交媒体上公开，很容易被“扒取”，黑客攻击。
不要轻信非法投资，不要被“高回酬”等所欺骗。
在要投资的时候，一定要审慎选择，选择信誉好、合法合规的金融机构进行投资，不要盲目追求回报。
三、提高识别金融诈骗的能力最后，要避免金融诈骗，还需要提高识别金融诈骗的能力。
具体方法：学习金融诈骗的常见案例，了解诈骗手法和手段。
初学者可以通过互联网、报纸、电视等多种途径来学习。
提高金融安全意识，时刻警觉不法分子的诈骗手段。
与家人、朋友、同事等分享自己的金融知识，共同提高避免金融诈骗的能力。
及时向银行、公安等相关部门举报，不能相信所谓的“神助攻”。
外汇交易骗局
外汇交易骗局一、概述外汇交易是一项全球性的金融活动，涉及多种货币之间的兑换。
然而，由于其高风险和复杂性，也存在着一些骗局和欺诈行为。
本文将介绍一些常见的外汇交易骗局，以提醒投资者保持警惕。
二、假冒经纪商一种常见的外汇交易骗局是假冒经纪商。
骗子通常冒充正规的外汇经纪商，并以低费用、高回报的方式吸引投资者。
然而，一旦投资者将资金存入假冒经纪商的账户，骗子往往会消失，投资者的资金也将无法取回。
三、传销式骗局另一种外汇交易骗局是传销式骗局。
骗子通过承诺高额奖励和回报，吸引投资者加入其外汇交易团队，并通过发展下线获取更多的投资。
然而，这种骗局实际上是一个金字塔式的骗局，只有在顶层的人能够得到回报，而底层的投资者往往无法获得任何收益。
四、操纵市场有些骗局是通过操纵市场来获取利益。
骗子会散布虚假信息，制造市场恐慌或欣欣向荣的局面，从而影响外汇价格的波动。
他们会在价格低迷时购买大量货币，然后在价格升高时迅速出售，从中获取利润。
这种操纵市场的行为是违法的，并且对其他投资者造成了严重的损失。
五、防范措施要避免成为外汇交易骗局的受害者，投资者应该采取以下防范措施：1. 选择正规的外汇经纪商。
在进行交易之前，仔细核实经纪商的合法性和信誉度。
2. 提高风险意识。
外汇交易是高风险的投资活动，投资者应该清楚自己的风险承受能力，并做好风险管理工作。
3. 警惕过高回报的承诺。
如果某个投资机构承诺过高的回报率，投资者应该保持警惕，避免成为骗局的受害者。
4. 研究相关知识并掌握基本技术分析能力。
这将帮助投资者更好地理解市场走势和价格波动。
5. 报警与追究法律责任。
如果投资者发现自己成为了外汇交易骗局的受害者，应该及时报警并追究相关责任。
六、结论外汇交易骗局是一个现实存在的问题，投资者应该保持警惕并采取相应的防范措施。
只有通过正规渠道和正确的投资策略，才能够在外汇交易中获得稳定的收益。
金融诈骗案层出不穷：十大经典骗局知多少
近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。
“纵横不出方圆，万变不离其宗。
”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。
“是谁制造了钞票，你在世上称霸道，有人为你去卖命呀，有人为你去坐牢……”一首体现金钱诱惑的歌词，道出了古往今来，多少人因它而身陷囹圄，迷失自己。
骗子为骗钱设下种种骗局，百姓为获更多利益而踏入骗局，无数事实告诉人们，除了要抵挡金钱的诱惑，如何慧眼识破骗子的诈骗手段也尤为重要。
骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。
这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。
查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。
庞奇最后锒铛入狱。
骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。
20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。
连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。
在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。
我刚试过是真的，试后请查费。
”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。
骗局：传销诈骗2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。
这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。
无抵押贷款骗局
无抵押贷款骗局无抵押贷款是指在贷款过程中，借款人不需要提供任何抵押物，仅凭个人信用和收入状况来获取贷款。
在金融市场中，无抵押贷款是一种非常常见的借贷方式，许多正规的金融机构都提供此类服务。
然而，由于无抵押贷款的方便性和灵活性，吸引了一些不法分子的关注，他们利用无抵押贷款进行骗局。
无抵押贷款骗局的手法多种多样，下面将介绍一些常见的骗局。
1. 虚假贷款机构有些骗子会冒充正规金融机构，通过互联网、短信、社交媒体等渠道发布信息，宣称可以提供无抵押贷款，并且手续简便，利息低廉。
他们通常会凭借所谓的“专业知识”来取得借款人的信任，要求借款人提供个人信息和银行账户等敏感信息。
一旦借款人提供了这些信息，骗子就可以利用该信息进行不法活动，例如盗取借款人的身份信息或直接转移借款人的资金。
2. 先付费手续费骗局一些骗子会声称为借款人提供无抵押贷款服务，但在放款之前要求借款人支付一定数额的手续费或押金。
他们通常会以各种理由解释这些费用的用途，例如为了支付担保人的费用、文件处理费、银行手续费等。
一旦借款人支付了这些费用，骗子便会消失或以各种借口拖延放款，最终无法通过骗局获取贷款。
3. 利用高额利息进行诈骗有些骗子会以高额利息为噱头，吸引借款人申请贷款。
他们通常会宣称自己可以轻松放宽贷款条件，无需任何担保，并且利息相对较低。
然而，一旦借款人成功申请到贷款，骗子会将实际的利率大幅提高，可能远远超过市场利率。
这样一来，借款人无法按时偿还贷款，被迫付出更多的利息和费用，最终陷入财务困境。
面对无抵押贷款骗局，借款人应当保持警惕，避免成为骗子的受害者。
以下是一些防范措施和建议：1. 选择正规金融机构：在申请无抵押贷款时，应选择信誉良好的正规金融机构进行申请。
可以通过咨询朋友、家人或查阅相关评价、媒体报道等多渠道了解机构信誉。
2. 谨慎提供个人信息：在贷款申请过程中，借款人应仅向可信任的金融机构提供个人信息。
不要轻易将个人信息泄露给未经核实的第三方。
炒黄金有哪些骗局
伦敦金的低门槛以及国际市场平台可以让更多的投资者加入，享受到投资带来的乐趣以及收入，不过这也造成了在其发展的过程中被别有用心的人利用，他们会在网络上制造一些骗局来欺骗投资者加入平台。
在目前市场中现货黄金平台参差不齐，所以会有一些不符合法律规范的平台，它们一般会打着为投资者服务的口号来开通交易的行为，其实这是不符合规范的，那么我们在投资交易的过程中应该警惕哪些骗局呢？
1.承诺盈利
现货黄金投资虽然可以以小博大，但是这并不代表投资者不需要付出本金，而且交易也有一定的成本，所以一些不正规的公司正是利用成本低来吸引投资者的眼球，他们的交易手续费率往往很低，会给投资者造成一种假象，如果投资者不断的交易，那么本金只会亏损的更多。
另外，他们在初期会承诺投资者一定盈利，用这样的言论来误导投资者，其实只要是在金融市场，没有确定的价格，一定盈利不可能会发生。
所以投资者需要对风险有一个正确的认识，如果没有风险意识可以暂时不进入市场。
2.不正当交易
现货黄金是国际市场，一般而言投资者注入的资金是应该进入国际市场之中，这样才算是正规的买卖。
但是不正规的公司往往利用新手们不懂交易规则的弱点来欺骗投资者，他们自己操控交易系统以此来骗取炒金人的本金。
交易模式是产品报价及交易盈亏的背后驱动因素，它直接影响投资者利益、是投资者关心的问题。
贵金属交易模式可分为无处理后台（NDD）和有处理后台（DD）两种交易模式，投资者应该选择前者而不是后者。
在金融市场中，骗局也是一种风险，如果投资者发现有平台与投资者对赌或
者是以刷手续费的形式来骗钱，那么这很有可能是骗局，所以我们一定要在有正规监管的平台上开户交易，选择无处理后台（NDD）交易模式。
外汇诈骗案例
外汇诈骗案例外汇市场作为全球最大的金融市场之一，每天都有数以万计的交易在这里进行。
然而，随着外汇市场的繁荣发展，也吸引了一些不法分子的目光，他们利用投资者对外汇交易的渴望，进行各种形式的诈骗活动。
下面，我们就来看一些真实的外汇诈骗案例，希望能够让更多的投资者警惕这些陷阱，保护自己的财产安全。
案例一，虚假交易平台。
小张是一名对外汇交易很感兴趣的投资者，他在互联网上看到了一个外汇交易平台的广告，上面宣称可以轻松赚取高额利润。
于是，小张毫不犹豫地注册了这个平台，并进行了一笔投资。
然而，当他试图提取利润时，却发现平台上的资金已经全部消失，客服电话也无法接通。
小张才意识到自己已经被骗了。
案例二，高息吸金。
李先生是一名资深的外汇投资者，他收到了一家外汇交易公司的邀请，对方声称可以提供比市场利率高出许多的投资回报。
李先生被诱惑住了，将大部分资金投入了这家公司。
然而，当他要求提取部分利润时，却遭到了公司的拒绝，理由是需要满足一些特定的条件才能提取资金。
最终，李先生发现自己的资金已经无法取回，而这家公司也销声匿迹。
案例三，内幕交易。
王女士是一名外汇新手，她在一个微信群里认识了一位自称是外汇高手的人。
对方声称可以提供内幕消息，让王女士轻松获取高额利润。
王女士被对方的花言巧语所迷惑，将大部分资金交给了对方进行操作。
然而，当她想要提取利润时，却发现对方已经消失不见，她的资金也随之消失得无影无踪。
以上这些案例都是真实发生的，它们告诉我们外汇市场并不是金钱随手可得的地方，投资者需要保持清醒的头脑，不要被高额回报所迷惑。
在外汇交易中，投资者应该选择正规的交易平台，不要轻信他人的内幕消息，更不要贪图高息而将大量资金交给不明身份的个人或机构。
同时，对于外汇交易中的风险，投资者也应该有清醒的认识，不要盲目跟风，而是要根据自己的实际情况进行理性投资。
在外汇市场，诈骗案件时有发生，但只要投资者保持警惕，选择正规的交易平台，理性投资，就能够避免成为诈骗的受害者。
金融市场异常交易检测与预警
金融市场异常交易检测与预警金融市场是一个高度复杂和动态的系统，不稳定因素和异常交易行为时常存在。
因此，金融机构和监管机构需要有效的手段来检测和预警异常交易，以保护市场的稳定和投资者的权益。
本文将探讨金融市场异常交易的特征和常见的检测方法，并介绍当前预警系统的技术发展和应用。
一、金融市场异常交易特征不同金融市场具有不同的交易特征，但异常交易基本都会对市场流动性、价格发现和公平竞争造成负面影响。
以下是金融市场异常交易的一些常见特征：1. 大额交易：异常交易通常伴随着大额交易量，远超市场平均水平。
2. 高频交易：异常交易可能采用高频交易策略，以追求极小的利润差距而进行快速买卖。
3. “闪崩”效应：异常交易可能导致市场的快速波动和价格的失真，进而引发连锁反应，产生市场崩溃的风险。
4. 非理性交易：异常交易往往与市场基本面脱节，违背经济基本规律，可能是投机活动的结果。
5. 内幕交易：违法的内幕交易是一种常见的异常交易行为，通过获取未公开信息或利用信息优势谋取不当利益。
二、金融市场异常交易检测方法为了及时识别和监测金融市场的异常交易，研究者和监管机构提出了各种方法和模型。
以下是常用的金融市场异常交易检测方法：1. 统计方法：基于统计学原理和历史数据，通过检测交易量、价格波动、交易频率等指标的异常变化来判断是否存在异常交易。
2. 机器学习方法：利用机器学习算法和模型，根据历史数据和特征变量，构建异常交易检测模型，并通过实时监测来预测异常交易的可能性。
3. 高频交易监测：通过监测和分析高频交易数据，探测异常交易策略和模式，提前预警高频交易的潜在风险。
4. 基于图结构的方法：将金融市场视为网络图结构，根据节点和边的属性，检测异常交易行为的传播和影响程度。
5. 自然语言处理：利用文本挖掘和情感分析技术，监测市场舆情和财务新闻，发现和分析异常交易背后可能存在的信息。
三、金融市场异常交易预警系统的发展与应用随着技术的不断进步和金融市场的发展，金融市场异常交易预警系统也越来越智能化和自动化。
股票市场诈骗与庞氏骗局
股票市场诈骗与庞氏骗局股票市场诈骗与庞氏骗局是投资领域中的两种常见骗术，下面我将就这两种骗局进行详细介绍。
首先，股票市场诈骗是指以虚假信息或操纵股价等手段来欺骗投资者，从而获得非法利益的行为。
股票市场诈骗通常包括以下几种形式：1. 虚假宣传：诈骗者通过夸大公司业绩、发布不实消息等手段操纵股价，并借此吸引投资者买入股票，然后迅速卖出获利。
2. 内幕交易：指在未公开信息公布前，利用对公司内部信息的掌握进行股票交易以获取利益，这是一种违法行为。
3. 伪造账户：诈骗者通过伪造投资者账户，虚构股票交易记录，欺骗投资者认为自己获利丰厚，从而鼓励他们继续投资。
其次，庞氏骗局是由美国金融骗子查尔斯·庞西（Charles Ponzi）设计并广泛应用的一种诈骗骗局，被他设计出的庞氏骗局也因此得名。
庞氏骗局的特点是以高额回报率吸引投资者投资，并以新加入者的投资来支付老投资者的回报，不断吸收更多资金来维持假象。
然而，庞氏骗局最终会因为无法持续发展而崩溃，导致投资者遭受巨大损失。
庞氏骗局的原理是通过不断吸收新资金来支付早期投资者的回报，从而形成一个资金链。
然而，当新资金无法满足支付需求时，这个资金链就会崩溃。
庞氏骗局的成功在于，投资者因为高额回报率而对其不加怀疑，还会通过口口相传来扩大投资规模。
为了避免成为股票市场诈骗和庞氏骗局的受害者，投资者应保持警惕，采取以下措施：1. 加强投资知识：提高自己的投资知识水平，关注市场动态和公司资料，在做出投资决策之前进行充分的调查和分析。
2. 警惕高回报：对于高回报的投资项目和骗术要保持警惕，不要被骗人的广告宣传和不切实际的承诺所迷惑。
3. 选择正规投资平台：寻找合法、监管完备且信誉良好的投资平台和机构，避免在无证券公司从事投资活动。
总之，了解股票市场诈骗与庞氏骗局的原理和特点对投资者非常重要。
只有通过提高自己的投资知识和保持警惕，才能更好地保护自己的资金免受骗局的影响。
投融界教你如何识别投融陷阱
投融界教你如何识别投融陷阱针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题，投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失。
一、项目融资常见陷阱1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认；2、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”，并轻易许下投资承诺。
要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉；3、利用项目融资方急于融资的心理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方）接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。
请务必谨慎决策；对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用，则应选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用；4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费，或者其他类型的高额消费；5、诈骗人之所以能够成功，在于他的伪装：有豪华办公室，肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑；6、借考察项目名义刺探商业情报。
识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。
接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布；7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时，可试探其专业性。
如果对方专业性不强，就要先打个问号。
同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售，这是提高融资成功概率的根本性办法；8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份。
新手容易入骗局？银天下带你画趋势线
新手容易入骗局？银天下带你画趋势线金融市场错综复杂，各式各样的产品容纳其中。
作为投资新手，因为对市场陌生，往往容易受骗局蛊惑。
对此，银天下建议朋友们，先不要着急投入资金，不妨在学习一些分析技巧后，再着手具体操作。
今天，银天下想带大家了解如何画趋势线。
它是现货黄金投资中最简单的画线方法。
黄金价格的变化是有方向的，因而可以用直线将这些趋势表示出来，这样的直线称为趋势线。
画出了趋势线，就可以从这些趋势线来判断现货黄金价格后市的走势。
在一个价格运动当中，如果其包含的波峰和波谷都相应的高于前一个波峰和波谷，那么就称为上涨趋势；相反的，如果其包含的波峰和波谷都低于前一个波峰和波谷，那么就称为下跌趋势；如果后面的波峰与波谷都基本与前面的波峰和波谷持平的话，那就称为振荡趋势，或者横盘趋势，或者无趋势。
具体如何画呢？连接价格波的高点的直线为下降趋势线，连接价格波动的低点的直线为上升趋势线。
根据波动的时间又可分为长期趋势线(连接长期波动点)和中期趋势线(连接中期波动点)。
趋势线表明当价格向其固定方向移动时，它非常有可能沿着这条线继续移动。
此外，银天下认为，还需注意以下三点：1、画线时应当遵循“触点越多越有效”的塬则所谓“触点”就是指接触到或者说落到这根趋势上的拐点，这些拐点位置可以是以影线触及该趋势线也可以是实体触及该趋势线，甚至一两天偶尔突破该趋势线都可以。
越多越有效是指叁个拐点落在该趋势线上比两个落点的趋势线有效，四个落点的趋势线又比叁个落点的趋势线有效2、应当用于等比K线上，尤其是中长期趋势线等比K线是以对数坐标为标准绘制的K线图，而普通K线是以等量坐标为标准绘制的K线图。
两者有何区别呢？银天下发现，对数坐标是按涨跌幅(即盈亏百分数)为进阶的，而等量坐标是以价格(对于大盘来说是点位)为进阶的。
3、如何确认现货黄金价格趋势线已被有效突破趋势线的作用一是确认价格趋势的方向，二是判断价格趋势是否已经发生改变，为买卖决策提供依据。
十大金融诈骗模式
你必须了解的十大金融诈骗模式金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
当前，金融诈骗已经严重危害到了个人财产和国家经济，成为影响我国经济健康发展的毒瘤。
今天为大家介绍金融诈骗中比较常见的十种诈骗形式让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。
一、调包诈骗调包诈骗是指采用秘密“调包”或者其他隐蔽方法，使被调包者的物品被他人调包，且被调包者对自己所交付的财物种类、名称、样式等物理外观无法准确辨别的行为。
调包诈骗的表现形式为“以假换真”，不法分子常趁人不备，以普通物品调包贵重物品，以假银行卡调包真卡，在受骗人毫无知觉的情况下将钱财全部取走。
因此，我们在进行金融行为时，要时刻保持警惕，以防陷入调包诈骗中。
二、ATM诈骗ATM诈骗一般以ATM机为载体，通过在取款机上做手脚、贴虚假告示、假咨询电话等方式，诱导他人上当。
一般情况下，若遭遇诈骗，客户在拨通告示电话后，对称会自称是某银行客户服务中心，向该客户索取密码，客户将相关信息告诉对方，不法分子随后在别处利用所获得的相关信息冒充当事人，从而将卡内钱取走。
因此，我们在ATM机取款时，首先要留意周围环境，如遇可疑情况切勿取款；二要留意取款机周边是否有可疑摄像头，如有切勿输入密码；三要留意告示电话，若电话可疑切勿拨打，也不要告知银行卡密码等重要信息，以防陷入ATM诈骗。
三、电话诈骗电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。
不法分子多冒充受害人的亲戚、同学或朋友，通过电话套取受害者的信任，一般情况下会在通话中传达出“很急”、“需要马上转款”等信息，从而诱导受骗者在短时间内向某特定银行卡汇款。
现在，电话诈骗已经蔓延全国，普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款等方式。
如遇电话诈骗，务必保持冷静，仔细检查电话号码，仔细辨别对方口音，如果可疑，应立即挂断，发现有诈骗嫌疑或是发生钱财损失时，应立即报警。
四、勾结诈骗勾结诈骗，是通过银行或其他金融机构工作人员与外部人员勾结，或个人与境外团伙勾结等形式，勾结侵占他人财产的行为。
道富投资：证券市场几大骗术解析汇总
道富投资:证券市场几大骗术解析随着 A 股市场的起伏跌宕, 潮起潮落, 一些非法机构利用投资者急于获利的心理, 从事非法证券交易活动, 编造子乌须有的虚假信息。
以高额回报为诱饵兜售所谓 " 原始股 " 、 " 海外上市股 " ,提供 " 黑马股票 " 、 " 强势个股 " 等 " 内部信息 " ,骗取投资者钱财。
据了解,这些非法证券活动与昔日相比,可谓招数翻新,手段隐蔽,因而欺骗性更强。
这些骗术主要是:其一,非法发行股票与非法集资交替进行。
有些投资者参加某公司的高息非法集资, 当集资款到位后, 公司就会隐瞒经营不善的真相, 花言巧语极力劝说投资者将集资款和利息转为该公司股票,并宣称公司股票马上就要在海外上市, 以逃避清退集资款。
其二, 骗取投资者信息。
非法中介机构常常令其业务员以投资顾问的身份,向投资者及其家人询问其家庭理财状况、收益情况,和投资者 " 拉 " 家常、套近乎,借此打消投资者的戒备心理。
在骗取信任的同时,收集到大量投资者个人信息,为其日后布局埋下伏笔,伺机非法向居民推销未上市公司股票、股权证, 或非法提供证券投资咨询服务。
其三, 编造 " 内部消息 " 。
为了让投资者上当, 不法分子花样百出:在非法从事证券咨询活动中, 不法分子鼓吹其采用的是私募基金拉抬股票的方式,掌握内幕消息,接受其咨询保证能赚钱;有的冒用某证券公司、证券投资咨询机构等所谓合法机构的名称; 有的非法网站谎称是 " 中国证监会授权单位 " 、 " 正规网站 ICP 备案 " , 并宣称机构有实力且有信誉保证,以所谓的 " 精确的市场预测 " 、 " 强力的个股推荐 " 等,吸引广大投资者的注意力。
其四,所留信息均属虚假信息。
金融诈骗常见的手段有哪些
金融诈骗常见的手段有哪些在生活中，金融诈骗随处都可以见到，而且近几年来，金融诈骗的受骗率也越来越高，那么，到底金融诈骗的手段都有哪些呢?以下是由店铺为大家整理的金融诈骗的常见手段，希望能帮到你们。
金融诈骗的手段1假冒公检法诈骗犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
2假冒医保、社保诈骗犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
3假冒海关逃税诈骗犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话，以事主涉嫌逃税为由，要求将其税款转入诈骗人账户。
4解除分期付款诈骗犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
5包裹藏毒诈骗犯罪分子假冒公安工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
6包裹涉银行卡诈骗犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由，遭海关查扣，称其涉嫌非法买卖银行卡犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
7金融交易诈骗犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。
金融诈骗的特征一、低风险、高回报的反投资规律特征。
众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，"庞氏骗局"往往反其道而行之。
骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。
2017年金融投资理财各类骗局套路常见理财骗局
2017年金融投资理财各类骗局套路常见理财骗局2017年金融投资理财各类骗局套路一、套路型1、现金贷(线上高利贷)严格意义上来说，小编并没有把现金贷列入骗局。
但这种套路下去，也会让人深受其害。
玩法是，小额度利息高，看似没伤害，实际上会引诱导致重复借款，特别是一旦涉及到逾期等，债务雪球会越滚越大，翻倍的滚。
有几千元滚成几十万的债务，目前已经不鲜见。
小编建议，除非特别特别急用，用完就还，线上的除了银行之外的各种现金贷少借或者不借。
2、线下理财虽然已经爆发过那么多次的线下理财跑路事件，小编依然在上海和其它城市街头看到各种线下理财门店。
套路是相对高息吸引资金进来，吹嘘所投的如何高收益如何实力强。
其实资金跑去哪儿投资人根本不清楚。
如今民间线下理财已经被定为非法。
小编建议，民间线下理财坚决不参与，特别是关照一下家里的老人。
如果要理财去线下的银行等正规金融机构，或者到网上有一定品牌和实力的线上正规理财平台。
二、金融传销、金融互助、数字货币、购物返本这类骗局的共性是新人拉旧人，许诺不切实际的回报。
回报的钱都是后来用户的本金，本身是彻头彻尾的骗局。
这种一般几个月就崩盘。
这两年比较知名的有MMM金融互助，典型的金融传销骗局，参与者要么被高收益诱惑;甚至有明知是骗局，认为自己不是最后一棒的人参与。
最后的结局都是血本无归。
百川币则是各种骗人的数字货币的代表。
因为比特币大火，很多人不了解数字货币。
于是许诺高收益来诱惑不懂行的人。
购物返本这种也很多，模式是在线上商城的购物，许诺多长时间返回本金甚至还有更多回报，吸引人不断的买东西。
实际上，要不了多久平台就会卷钱跑路。
三、概率赌博型、一元购、二元期权一元购也是最近一年大火，模式很简单，就是彩票型的赌博。
一元买不了吃亏买不了上当，很多人就是这个心理。
实际上中奖的都是被操纵的。
绝大多数人是不可能拿得到超出一元的回报的，玩这个的有些网站都发财了。
这种小编只能说，就像你买彩票，中奖方式都是被人操纵的话，你还不是被玩死。
15个投资理财大骗局
15个投资理财大骗局导语：认清下面讲到的15个投资理财大骗局，做任何决定前都要谨慎了解情况。
敛财的P2P平台长什么样?今天去上班的路上，又看了一篇文章，质疑“巴铁”空中巴士实为P2P敛财项目，对于一些投资人而言又是会心一击。
每次有P2P平台出事，就会有人跳出来说这不是真正的P2P，那么，有多少P2P是真正的P2P?现在投资人已经被弄得风声鹤唳了，事后诸葛可不是投资人想要的。
那么我们还是来看看，什么迹象能看出一个所谓的P2P平台，其实是敛财平台。
看平台的背景和资质老板是抢劫犯注册地是菜市场P2P平台分国资系、上市系、风投系和民营系，前面三个都算是背后有人的平台，实力较强，比较受投资人亲睐。
但除了看这些，还有看P2P平台背后有没有关联的实业，包括上游母公司、母公司其他子公司、股东关联公司，如果有就要小心是自融，特别是一些当前效益不好的产业，可能会把垃圾资产注入该P2P平台来融资。
除了平台本身的背景，还要看平台高管的背景。
较好的履历是一种能力的体现，如果是个草台班子就要多加留心了，特别是如果其中有人是老赖或者其他负面记录的，没必要尽量别投。
比如星光资本的老板是老赖，三湘金融的老板则是个抢劫犯。
还有平台资质也要看，加入全国互金协会和地方互金协会的不一定完全靠谱，但只热衷于加山寨协会还大肆宣传的就要留个心眼了。
还有平台注册的办公地，如果地方不对也要小心，比如群众代贷的注册地，是个菜市场。
看平台的安全保障付款要刷POS机担保方是老赖平台的安全保障方面一般包括和第三方支付或银行合作、险企合作、风险准备金、第三方担保以及IT技术。
如果平台没有和第三方支付或银行合作，就要小心资金池的风险，特别是刷POS机的，比如之前金策通的投资人向融360展示投资记录显示，交易渠道是POS机。
还有的投资人会觉得第三方担保的比较靠谱，但如果是自担保呢，如果担保方出问题了呢?融360就发现爆雷的金策通和小麦金融都涉嫌自担保，而金行财富的的担保方则是老赖!P2P是网上交易，资金安全很重要，专业的技术研发团队是必要的，安全性的ssl加密传输协议(https)或其他保证用户信息安全的手段都没有的平台，打钱给你放心吗?还有的网站是个人备案或者服务在国外的，谨慎!看投资标的年化收益率过百融资方信息全无看标的要看什么?收益率是首当其冲，不是要看收益率是多少，而是要看这个收益率靠不靠谱，特别小心标日利率和月利率的平台，很多日利率折算年利率高达几百或几千，投资这样的平台等于赌博!除了收益率，看其他的就要看具体那个平台披露了多少信息，披露了多少看多少。
投资界最常见的投融资骗局（3）
投资界最常见的投融资骗局（3）投资界最常见的投融资骗局租赁SBLC我无法思考明确这个怪圈——租赁信用证，企业缺少资金的话，外资在“不想动款”的情况下，用银行票据给你做投资抵押，而他独自承担风险，你只需要每年付使用成本10%，这很可能只是洗钱。
顺便插一句，如果是买断的话，那就是他向你融资了，因为你给他的是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款的方式买断他，你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。
贸易的信用证是可以的，跟着合同走，必须有真实的交易背景且有可以控制的风险，老外不会随便开这个出来，他不是傻瓜。
如果要接证银行担保的话，那么这和你在接证银行借款有什么区别?用你的项目抵押给开证方，想一想对方能划算么? 各种各样的机构银行中国代表处(UN、US、BVI、HK等)、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资网站、投资咨询顾问担保有限公司，等等，这些机构只要不是真正自有资金，往往都是虚假的(钱从海外进来的时候，按国家政策不是那么简单的事儿，谁都会说钱在国外)，恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务(除少数批准外，国家也不让做)，唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国”、“国际”、“华人”之类在海外注册的公司，经查是没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目，尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里(外汇、股票、证券、上市公司的债券等)去滚动，一旦失败就直接解体了。
要记着，在中国投资是有潜在壁垒的。
中国国内的一些协会，那些以非正规手段挂靠的机构，其实和牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人的钱罢了，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人(要这些人出钱投资更困难)。
资本金融的各种套路与绝招
资本金融的各种套路与绝招资本金融是当今社会最为重要的一种经济组织形式，同时也是最为繁杂、复杂的经济活动之一。
它涉及到大量的金融机构、金融产品、投资者及其利益关系，其演变历史和变革趋势也是一个永远不断的话题。
在这片广阔而蜿蜒的市场中，资本金融的各种套路和绝招也是五花八门，下面让我们一起来看看资本金融的套路和绝招是如何运用的。
一、外汇风险对冲外汇风险是资本金融活动中最为常见且最为重要的一个方面。
在跨境投资和贸易活动中，外汇风险几乎无法避免。
因此，在进行跨境投资和贸易时，对外汇风险的敞口管理显得尤为重要。
对于成熟的企业和金融机构来说，外汇风险对冲是一种很有效的方式。
对冲策略可以分为两种，一种是用期货或期权等金融工具来对冲现金流；另一种是用外汇掉期来对冲汇率波动。
掉期是指双方协议在未来某个日期按照约定的汇率和金额进行兑换。
这种对冲方式在民间使用也非常普遍。
比如，如果个人打算买房子或者购买地产，但是担心汇率波动会影响资金的流动性，就可以使用外汇掉期来对冲汇率波动。
二、杠杆交易杠杆交易是指通过借款或外汇掉期等杠杆工具，在证券等金融市场上进行交易的活动。
这种方式可以将自己的资金放大数倍，从而加速进行交易和赚取盈利。
但是，杠杆交易也是高风险的金融活动之一。
如果市场趋势发生逆转，借入的资金就会变成负债，导致严重的亏损。
在国内，股票融资是其中一种杠杆交易方式。
投资者可以通过证券公司购买融资融券的业务，获取更多资金来进行交易。
但是，这种方式也需要承担较高的风险。
三、金融创新金融创新是资本金融活动中的一种重要形式。
通过金融工程、金融产品的开发和创新，金融机构可以更好地应对市场的变化和需求，赢得更多的利润。
但是，金融创新也有其风险和危险。
近十年来，金融创新一直是投资者和银行家们争相追赶的对象。
例如，衍生产品的发展，如CDS等。
CDS是债务违约互换的意思，简单理解就是一种通过双方协商确定的债务违约交易，一方付保险费，另一方则为其在指定期限内的债务违约承担损失。