银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试讲课稿
银行业禁止性行为之数据质量篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确
银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试
课后测试
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测试成绩：80.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能×
A 多面性
B 综合性
C 持续性
D 牵连性
正确答案： C
2. 银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条×
A 5.0
B 6.0
C 7.0
D 8.0
正确答案： D
3. 银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。√
A 名誉
B 身份
C 地位
D 能力
正确答案： B
4. 下列说法中，错误的是（）√
A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
正确答案： D
多选题
5. 把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√
A 同布置
B 同检查
C 同评比
D 同总结
E 同奖惩
正确答案： A B C D E
6. 通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。√
A 不敢
B 不愿
C 不想
D 不能
正确答案： A B C D
7. 依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√
A 高利贷公司
B 小额贷款公司
C 出资人
D 客户
正确答案： A B C D
判断题
8. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。√
正确
错误
正确答案：正确
银行业禁止性行为之信息安全篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之信息安全篇
单选题
1、本次课程讲到的禁止性行为共有（）条。（20 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、以下可以完善重要信息系统和信息安全管理的是（）（20 分）
A建立健全信息系统开发、维护机制
B建立健全各个信息系统的运行、管理机制
C加强对信息系统的监督核查
正确答案:A B C
判断题
1、严禁超越业务范围分配权限使用重要信息系统。（20 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
2、在重要信息系统中保留与业务无关的系统操作用户不影响使用，留着也没关系。（20 分）A正确
B错误
正确答案:错误
3、严禁信息科技系统运行岗位与开发、维护岗位职能重叠，但人员不够的情况下，可以酌情处理。（20分）
A正确
B错误
正确答案:错误
银行禁止性行为之数据质量篇
银行禁止性行为之数据质量篇
课后测试
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测试成绩：83.33分。恭喜您顺利通过考试！单选题
1. 本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。√ A B C D 3.0 4.0 5.0 6.0
正确答案： A 多选题
2. 财务会计报告由( )、( )和( )组成。× A B C D
会计报表会计报表附注财务情况说明书年度报告
正确答案： A B C
3. 保证数据准确的方式方法有（）√ A B C D E
采集数据的范围及方法正确
对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误数据录入时注意小数点、单元格格式等内容按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案： A B C D E 判断题
4. 商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。√
正确错误
正确答案：错误
5. 严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。√
正确错误正确答案：正确
6. 在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。√
正确错误正确答案：正确
1/ 1
银行业禁止性行为之自助设备业务管理 满分答案
银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案
课后测试
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单选题
1. 下列不属于银行自助设备的是？√
A 自动取款机
B 自动存款机
C 存取款一体机
D 柜面
正确答案： D
多选题
2. 遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？√
A 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时
B 吐钞不正常，开钞箱检查时
C 采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前
D 客户称吐钞有误，当日营业终了前
E 7个工作日（不含）未进行账款核对的
正确答案： A B C D E
3. 下列属于自助设备现金管理重要时段的是？√
A 清机
B 装钞
C 卸钞
D 款项清点
正确答案： A B C D
判断题
4. 现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。√
正确
错误
正确答案：错误
5. 吞没卡可由客户的直系亲属代为领取。√
正确
错误
正确答案：错误
6. 清、装（卸）钞后必须进行账务核对。√
正确
错误
正确答案：正确
7. 发现自助设备长短款后，应及时查明原因，并按照登记簿要求进行账务登记。√
正确
错误
正确答案：正确
8. 自助设备服务商的维修人员进场前必须核实身份。√
正确
错误
正确答案：正确
9. 银行要建立密码、钥匙使用、管理、变更的相关制度。√
正确
错误
正确答案：正确
10. 自助设备的监控要求清晰，能够记录交易时客户的正面图像。√
正确
错误
正确答案：正确
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案
课后测试
测试成绩：88.89分。恭喜您顺利通过考试！
•1、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）（11.11 分）
A
遵守法律法规
B
遵守行业自律规范
C
遵守所在机构的规章制度
以上都应遵守
正确答案:D
•2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监管。（11.11 分）
银行业自律组织
B
新闻媒体
C
国家机关
D
以上都正确
正确答案:A
•3、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）（11.11 分）
A
了解该企业所处行业情况
B
如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C
了解客户所在区域的信用环境
必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
正确答案:D
•4、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）（11.11 分）
A
产品收益
产品的最终责任承担者
C
其他信息
D
以上都不准确
正确答案:B
•1、下列各项，属于银行业从业人员基本准则的是（）（11.11 分）
A
诚实守信
B
守法合规
C
专业胜任
D
勤勉尽职
E
公平竞争
正确答案:A B C D E
•2、银行业从业人员与同事之间，要做到（）（11.11 分）
A
尊重同事
B
团结合作
C
协助执行
D
互相监督
正确答案:A B D
•1、任何情况下，银行从业人员都不得为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。（11.11 分）
A
正确
错误
正确答案:错误
•2、根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，也视为歧视客户。（11.11 分）
《银行卡风险防范》课件
银行角度的风险防范措施
建立完善的风险管理体系
提高技术防范水平
银行应建立健全的风险管理制度，明 确各级风险管理部门的职责，确保风 险管理的有效实施。
银行应采用先进的技术手段，如数据 挖掘、人工智能等，提高风险预警和 防范的准确性和及时性。
加强内部控制
银行应通过加强内部审计、风险评估 和监测等手段，确保银行业务的合规 性和风险的可控性。
教育持卡人设置复杂且不易被猜 测的密码，并定期更换密码。
防范网络钓鱼
提醒持卡人识别虚假网站和钓鱼 邮件，避免点击不明链接和下载
未知附件。
及时报告可疑交易
教育持卡人关注银行账户动态， 发现可疑交易及时向银行反馈。
法律法规对银行卡风险的监管与防范
完善法律法规
制定和修订银行卡相关的法律法 规，规范银行卡业务和市场秩序
持卡人角度的风险防范措施
1 2
保护个人信息
持卡人应妥善保管个人信息，避免信息泄露和被 盗用。
定期更换密码
持卡人应定期更换银行卡密码，避免使用过于简 单或与个人信息相关的密码。
3
谨慎使用网上银行和手机银行
持卡人应谨慎使用网上银行和手机银行，避免在 不可信的网站或APP上输入银行卡信息。
社会角度的风险防范措施
、自然灾害等。
信用风险
持卡人因各种原因无法按时偿 还卡债的风险。
银行业禁止性行为之柜面篇
课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 客户申请购买重要空白凭证时，以下说法错误的是√ A 填写购买单并加盖预留印鉴 缴回上次购买但已作废凭证 若有需交回的凭证，应填写交回单 若无法交回作废凭证，则无法再次购买凭证BCD正确答案： D 多选题 2. 银行出售的支票上应加盖的戳记有√ A 开户行全称 开户单位账号 票据交换号 行号BCD正确答案： A B C D 3. 若柜员错误将支票售出给其他客户，正确的做法是√ A 已交付实物的，需联系客户收回该支票并作废处理 已交付实物的，需联系客户交回实物并填写重要空白凭证交回单 未交付实物的，需联系客户解释情况，经客户同意后做作废处理 未交付实物的，直接在系统内做作废处理BCD正确答案： A C 4. 以下说法正确的是√ A 错误打印磁码后，需收回该支票并进行作废处理
B重要单证可以跳号调剂 交回的作废重要空白凭证应加盖“作废”戳记 交回的作废重要空白凭证应剪去凭证右下角CD正确答案： A B C D 判断题 5. 销户单位缴回的作废重要空白凭证应加盖“作废”章，并剪角后入库房保管。√ 正确 错误正确答案： 错误 6. 单位对领用的重要空白凭证支票负全部责任，如遗失或未交回，由此产生的一切经济损失，由领用单位 负责。√ 正确 错误正确答案： 正确 7. 批量停止使用的银行汇票、商业汇票，由领用网点统一进行销毁处理。√ 正确 错误正确答案： 错误
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
课后测试
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测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√
A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案：A
2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√
A 岗位轮换使用
B 共用
C 混用
D 专人专用
正确答案：D
3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√
A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案：C
4. 以下说法正确是（）√
A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案：B
5. 以下说法错误的是（）√
A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
C 碰库不能只清点现金。
D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试知识讲解
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
课后测试
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单选题
1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√
A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案： A
2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√
A 岗位轮换使用
B 共用
C 混用
D 专人专用
正确答案： D
3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√
A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案： C
4. 以下说法正确是（）√
A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案： B
5. 以下说法错误的是（）√
A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
【满分】时代光华 课后测试 银行业禁止性行为之银行卡管理篇
测试成绩：分。恭喜您顺利通过考试！
多选题
1. 以下哪几项是信息安全管理的风险防范措施（）√
A 在日常工作中建立严格的客户信息保密机制犹为重要，制度中应包括，哪些是客户保密信息，哪些人可以接触利用，如何利用，如何保存、如何销毁、相关责任等方面的要求。
B 加强客户信息保密薄弱环节的风险防范。
C 加强培训教育，提高保密意识。
D 技术方面的管控
E 加强与与第三方支付机构合作业务管理。
正确答案： A B C D E
判断题
2. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。（）√
正确
错误
正确答案：正确
3. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。（）√
正确
错误
正确答案：错误
4. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。（）√
正确
错误
正确答案：错误
5. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。（）√
正确
错误
正确答案：错误
6. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。√
正确
错误
正确答案：错误
7. 在日常工作中建立严格的客户信息保密机制，其中制度至少应包括，哪些是客户保密信息，哪些人可以接触利用，如何利用，如何保存、如何销毁、相关责任等方面的内容。√
正确
错误
正确答案：正确
8. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。√
正确
错误
正确答案：正确
9. 有权查询机关查询客户的身份证件号码、账号、账户余额、交易情况等信息时，需要客户书面同意。√
正确
错误
正确答案：错误
10. 对本行客户的信用卡授信只要在本行的授信额度范围内就行，不用审查客户在他行的累计授信额度。√
《银行卡风险防范》课件
本课件旨在介绍银行卡风险防范知识，帮助大家提高银行卡安全意识，保护 个人财产。
什么是银行卡风险
银行卡风险是指使用银行卡进行交易时，可能遭受未经授权的金融诈骗和盗刷行为的风险。
银行卡盗刷的常见手法
偷窃卡信息
通过偷窃或伪装等手段获 取银行卡号、密码和其他 敏感信息。
冒名顶替
使用他人身份或伪造卡片 进行盗刷行为骗取财物。
网络钓鱼
通过虚假网站、电子邮件 等手段引诱用户泄露银行 卡信息。
如何防范银行卡风险
谨慎购物
选择可信赖的商家，避免在不 安全的网站上购物。
保护个人信息
不将银行卡信息泄露给他人， 注意个人信息安全。
审慎使用ATM
确保ATM机环境安全，不轻易 接受陌生人帮助。
如何保护个人信息
1 复杂密码
使用复杂密码，并定期更换，不要使用常见的生日或手机号作为密码。
2 注意网络安全
使用安全网络连接，并定期更新操作系统和安全软件。
3 谨慎公开信息
避免将个人信息随意公开，限制在必要的场合提供。
如何安全使用ATM取款机
1
选择安全的ATM
选择位于繁华地区或信誉良好的ATM机，并确保无可疑设备。
如何应对银行卡盗刷事件
1
联系银行
第一时间联系银行，冻结卡片并报告盗刷事件。
银行业禁止性行为之理财业务篇
1. 理财业务禁令有几条？（）×
A 7.0
B 8.0
C 9.0
D 10.0
正确答案：D
多选题
2. 隐瞒风险的表现形式有（）√
A 未进行任何风险揭示
B 对产品或服务中的内容避重就轻甚至进行不实描述
C 强制性交易
D 夸大收益
正确答案： A B
判断题
3. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。√
正确
错误
正确答案：正确
4. 严禁擅自更改客户交易指令。√
正确
错误
正确答案：正确
5. 销售理财产品时，应在醒目位置揭示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。√
正确
错误
正确答案：正确
6. 客户下达了交易指令的，经办人员或客户经理应当遵守客户交易指令。√
正确
错误
正确答案：正确
7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。√
正确
错误
正确答案：正确
8. 客户风险承受能力评级，可以由客户填写或客户经理代填。√
正确
错误
正确答案：错误
9. 严禁销售人员代替客户签署文件。√
正确
错误
正确答案：正确
10. 混淆、模糊自有产品和代销产品的表现形式分为物理层面和心理层面。√
正确
错误
正确答案：正确
合规试题(银行卡)
D
B
BCD
√ √ √
论述题
金农卡申领条件和申领手续是什么？
1、凡在安徽省农村合作金融机构联网营业网 点开立基本存款账户的单位和具有完全民事 行为能力的自然人，承认并遵守本章程，均 可在其开户单位申领金农借记卡，不需提供 担保。2、单位卡凭单位基本存款账户开户许 可证、组织机构代码证和单位法定代表人或 授权人的书面指定材料，由被指定人出示有 效身份证件申领；个人卡凭本人有效身份证 件申领。申领单位或个人可申领一张主卡和 多张附属卡。主卡持卡人可以根据实际需要 对附属卡的各种支付渠道和支付限额进行控 制，并对其申领的主卡、附属卡产生的所有 交易负责。3、单位或个人申领金农借记卡， 应按照发卡机构要求如实填写申请书，经发 卡网点审查后，符合条件的准予领卡。4、申 领金农借记卡无最低起存金额，多存不限。5 、申领金农借记卡时必须由持卡人自行设定 并输入密码；批量申领由系统自动生成初始 密码，初始密码不能直接进行交易，持卡人 须激活账户后才能进行交易。6、金农借记卡 新发卡和换卡时，由发卡营业网点按照公告 的收费标准和收取方式收取。
题型
单选
题目Baidu Nhomakorabea
按是否具有透支功能，银行卡分为：（ ） A、借记卡 贷记卡 B、借记卡 准贷记卡 C、借记卡 信用卡 D、贷记卡 准贷记卡 贷记卡指发卡银行给予持卡人一定信用额度，持卡人在信用额度内可以（ ）。 A、先消费，后还款 B、先存款，后消费 C、先存保证金，后消费 D消费 后，当日必须存款 按发行对象，银行卡可分为（ ）。 A、境内卡和境外卡 B、本币卡和外币卡 C、个人卡和单位卡 D、信用卡和 借记卡 发卡银行对( )账户内的存款，按照中国人民银行规定的同期同档次存款利 率及计息办法计付利息。 A、信用卡 B、借记卡 C、贷记卡 D、准贷记卡和借记卡 发卡银行对（ ）内的币值不计付利息。 A、借记卡 B、贷记卡 C、贷记卡、储值卡、IC卡的电子钱包 D、准贷记卡 银行与商业性机构合作发行的（ ），是银行卡附属产品，通常集理财、投 资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。 A、信用卡 B、转账卡 C、联名卡 D、认同卡 贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，不享受（ ）待遇，应当支付现金 交易额或透支额自银行记账日起，按规定利率计算的透支利息。 A、免息还款期 B、最低还款额 C、免息还款期和最低还款额 D、利率优惠 个人信用卡透支额度根据持卡人的信用状况核定，每月一般不超过（ ）。 A、1万元（含等值外币） B、5000元（含等值外币）C、5万元（含等值外 币） D、10万元（含等值外币） 贷记卡持卡人在非现金交易时进行透支，可享受免息还款期待遇和最低还款 额待遇。免息还款期最长为（ ）。 A、30天 B、10天 C、60天 D、90天 准贷记卡透支，不享受免息还款期和最低还款额待遇，透支期限最长为（ ）。 A、30天 B、50天 C、60天 D、90天 持卡人购物消费、取现要以卡上存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（ ）。 A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 D、附属卡
《银行卡风险防范》PPT课件
3、犯罪分子恶意改装自助银行设备，侧录银 行卡磁条信息，偷窥取款密码，制作伪卡盗 取持卡人存款的案件暴露了设备安全性不足。
精选PPT
12
针对持卡人的防范措施
对持卡人加强安全用卡的宣传，提醒持卡人 保管好自己的银行卡，尽量将银行卡做一些 特殊标记，而且在取款时不要轻易接受周围 陌生人的“好心帮助”，输入密码时要用身 体或遮挡物挡住他人视线，以防被犯罪分子 掉包、偷窥银行卡密码，盗取银行卡内资金。
3、资信证明缺失。
4、同一邮寄地址下提交了若干份申请；若干份申请基本信 息相似。
5、虚假申请成功后的典型表现。申领人往往在开卡后马上 进行多笔大额交易，且以各种理由拖欠还款。
精选PPT
24
防范措施与建议
1、充分利用信息共享资源，多方面采集、核实申 领人信用状况。
2、发卡系统应设定取现额度。超过取现额度，即 使信用额度有余额，也不得取现。
精选PPT
28
冒用他人信用卡案件
案情简介
2008年6月，犯嫌人朴某来到某ATM机前存 钱。当他把卡插入ATM机自动吞卡口时，发 现ATM机上还有一张银行卡，且密码已经输 入，账户内还有7500多元钱。朴某取走了卡 内7500元现金。失主发现卡中存款不翼而飞 后迅速报案。公安机关经过侦查，很快就找 到朴某。朴某被公安机关依法取保候审。事 后，朴某上缴 了7500元赃款。
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银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测
试
银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试
测试成绩：90.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。√
A 账户真实性制度
B 账户实名制制度
C 账户管理制度
正确答案： B
多选题
2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√
A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。
B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。
C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。
正确答案： A B C
判断题
3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。（）√
正确
错误
正确答案：正确
4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。（）√
正确
错误
正确答案：错误
5. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。（）√
正确
错误
正确答案：错误
6. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。√
正确
错误
正确答案：错误
7. 在日常工作中建立严格的客户信息保密机制，其中制度至少应包括，哪些是客户保密信息，哪些人可以接触利用，如何利用，如何保存、如何销毁、相关责任等方面的内容。√
正确
错误
正确答案：正确
8. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。√
正确
错误
正确答案：正确
9. 有权查询机关查询客户的身份证件号码、账号、账户余额、交易情况等信息时，需要客户书面同意。×
正确
错误
正确答案：错误
10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。√
正确
错误
正确答案：正确