巧妙投资培训课件
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某年现金净流量（NCF） ＝该年现金流入量—该年现金流出量
（四）、现金净流量的计算
——一般按年度计算 包括：初始现金净流量（建设期）、经营期现金净流量、终 结点现金净流量
1、建设期现金净流量
建设期某年现金净流量（NCF）＝ —该年发生的投资额
或
建设期某年现金净流量（NCF）＝ —原始投资额
2、经营期现金净流量 （营业现金净流量）
年折旧额=（1100-100）/10=100（万元） NCF0=-1100（万元） NCF1～9=100+100=200（万元） NCF10=200+100=300（万元） 投资回收期（PP）＝原始投资额 ÷ 年现金净流量
＝1100 ÷200 ＝5.5（年） 该方案的投资回收期为5.5年小于企业期望回收期6年，
（三）、现金流量的内容
投资项目的现金流量 现金流入量 “＋” 现金流出量 “－” 现金净流量
1、现金流入量
（1）营业收入——均发生于经营期每期期末
（2）回收流动资金（垫支）——于终结点 （3）回收的固定资产残值——于终结点
（4）其他现金流入量
统称为“回收额”
2、现金流出量
（1）建设投资——均发生于建设期各年年初（年末） （2）（垫付）流动资金——发生于投产日（即经营期期初） （3）（付现）营运成本——生产经营期每年年末
终结点 （清理结束日）
【例1】企业拟购建一项固定资产，预计使用 寿命为10年。要求：就以下各种不相关情况 分别确定该项目的项目计算期： （1）在建设起点投资并投产。 （2）建设期为1年。 解： （1）项目计算期（n）=0+10=10(年) （2）项目计算期（n）=1+10=11（年）
三、项目计算期的构成和资金投入方式
（四）、现金净流量的计算
——一般按年度计算 包括：初始现金净流量（建设期）、经营期现金净流量、终 结点现金净流量
1、建设期现金净流量
建设期某年现金净流量（NCF）＝ —该年发生的投资额
或
建设期某年现金净流量（NCF）＝ —原始投资额
2、经营期现金净流量 （营业现金净流量）
年折旧额=（1100-100）/10=100（万元） NCF0=-1100（万元） NCF1～9=100+100=200（万元） NCF10=200+100=300（万元） 投资回收期（PP）＝原始投资额 ÷ 年现金净流量
＝1100 ÷200 ＝5.5（年） 该方案的投资回收期为5.5年小于企业期望回收期6年，
（三）、现金流量的内容
投资项目的现金流量 现金流入量 “＋” 现金流出量 “－” 现金净流量
1、现金流入量
（1）营业收入——均发生于经营期每期期末
（2）回收流动资金（垫支）——于终结点 （3）回收的固定资产残值——于终结点
（4）其他现金流入量
统称为“回收额”
2、现金流出量
（1）建设投资——均发生于建设期各年年初（年末） （2）（垫付）流动资金——发生于投产日（即经营期期初） （3）（付现）营运成本——生产经营期每年年末
终结点 （清理结束日）
【例1】企业拟购建一项固定资产，预计使用 寿命为10年。要求：就以下各种不相关情况 分别确定该项目的项目计算期： （1）在建设起点投资并投产。 （2）建设期为1年。 解： （1）项目计算期（n）=0+10=10(年) （2）项目计算期（n）=1+10=11（年）
三、项目计算期的构成和资金投入方式
投资培训课程—技术分析42页PPT
如左图，实线为短期
移动平均线，虚线为中长 期移动平均线。
第二节 技术指标分析
死亡交叉
如果短期移动平均线 由上向下跌破中长期移动 平均线，出现空头排列的 形态，则为“死亡交叉”， 后市应当看淡。
如左图，实线为短期 移动平均线，虚线为中长 期移动平均线。
第二节 技术指标分析
（二）指数平滑异同平均线（MACD）
技术分析则是透过图表或技术指标的记录，研 究市场过去及现在的行为反应，以推测未来价格的 变动趋势。
技术分析依据的技术指标的主要内容是由股价、 成交量或涨跌指数等数据计算而得，技术分析只关 心证券市场本身的变化，而不考虑会对其产生某种 影响的经济方面、政治方面的等各种外部的因素。
第一节 技术分析概述
每种技术指标都有自己的适应范围和适用 的环境。有些技术指标的效果有时很差，有时 很好。在应用技术指标时，应注意： 1、不要完全依赖技术指标； 2、选取多个指标（4-5个）同时使用； 3、当市场连续暴涨或连续暴跌时，有些技术 指标可能会失效。
第二节 技术指标分析
二、几种常用的技术指标简介
（一）移动平均线
（三）历史会重演
在市场中，过去曾经出现的某些情况在未来有 可能重复发生。
第一节 技术分析概述
三、技术分析的要素
证券市场中，价格、成交量、时间和空间是 进行技术分析的四要素。
价格和成交量是市场行为最基本的表现。 时间和空间体现趋势的深度和广度，是市场 潜在能量的表现。
第一节 技术分析概述
四、技术分析的分类
（一）K线的绘制方法
一般说来，技术分析主要可分为如下六类： 第一是指标法。技术指标法按事先规定好的 固定的方法对原始数据进行处理，将处理之后的 结果制成图表，并用制成的图表对市场进行行情 研制，这样的方法就是技术指标法。 第二是切线法。切线法是按一定方法和原则 在根据价格数据所绘制的图表中画出一些直线， 然后根据这些直线推测价格的未来趋势。 第三是形态法。形态法是根据价格图表走过 的轨迹的形态来预测价格未来趋势的方法。
移动平均线，虚线为中长 期移动平均线。
第二节 技术指标分析
死亡交叉
如果短期移动平均线 由上向下跌破中长期移动 平均线，出现空头排列的 形态，则为“死亡交叉”， 后市应当看淡。
如左图，实线为短期 移动平均线，虚线为中长 期移动平均线。
第二节 技术指标分析
（二）指数平滑异同平均线（MACD）
技术分析则是透过图表或技术指标的记录，研 究市场过去及现在的行为反应，以推测未来价格的 变动趋势。
技术分析依据的技术指标的主要内容是由股价、 成交量或涨跌指数等数据计算而得，技术分析只关 心证券市场本身的变化，而不考虑会对其产生某种 影响的经济方面、政治方面的等各种外部的因素。
第一节 技术分析概述
每种技术指标都有自己的适应范围和适用 的环境。有些技术指标的效果有时很差，有时 很好。在应用技术指标时，应注意： 1、不要完全依赖技术指标； 2、选取多个指标（4-5个）同时使用； 3、当市场连续暴涨或连续暴跌时，有些技术 指标可能会失效。
第二节 技术指标分析
二、几种常用的技术指标简介
（一）移动平均线
（三）历史会重演
在市场中，过去曾经出现的某些情况在未来有 可能重复发生。
第一节 技术分析概述
三、技术分析的要素
证券市场中，价格、成交量、时间和空间是 进行技术分析的四要素。
价格和成交量是市场行为最基本的表现。 时间和空间体现趋势的深度和广度，是市场 潜在能量的表现。
第一节 技术分析概述
四、技术分析的分类
（一）K线的绘制方法
一般说来，技术分析主要可分为如下六类： 第一是指标法。技术指标法按事先规定好的 固定的方法对原始数据进行处理，将处理之后的 结果制成图表，并用制成的图表对市场进行行情 研制，这样的方法就是技术指标法。 第二是切线法。切线法是按一定方法和原则 在根据价格数据所绘制的图表中画出一些直线， 然后根据这些直线推测价格的未来趋势。 第三是形态法。形态法是根据价格图表走过 的轨迹的形态来预测价格未来趋势的方法。
投资理财技能知识PPT
问活题；、强解调决联问系题实能际力、的解一决种实学际习问方题式的。能这力种。学改习变方传2式统、更的单强、击调脱引离图导现片学实生生。关活注实自际然和、偏关重注于社知会识、传关注生
3、找到图片来源，找到本地文件并点击上传。
授的倾向，构建有助于学生投入社会生活、亲历实践1过、程单的击教学“体文系件。使”学。生形成对知识主动探究，
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PPT幻灯片 期课程教材改革，并提出了“研究性学习”的学习方式，这对于推进基础教育的改革具有重要的理
论和实践意义。 研究性学习（ ）是指在教学的过1程、中创找设到一顶种类部似的于工科学具研栏究，的情点景击和插途径入，。让学
怎么插入图片? 生通过主动的探索、发现和体验，学会对信息的收集、分析和判断，从中培养学生发现问题、提出
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授的倾向，构建有助于学生投入社会生活、亲历实践1过、程单的击教学“体文系件。使”学。生形成对知识主动探究，
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PPT幻灯片 期课程教材改革，并提出了“研究性学习”的学习方式，这对于推进基础教育的改革具有重要的理
论和实践意义。 研究性学习（ ）是指在教学的过1程、中创找设到一顶种类部似的于工科学具研栏究，的情点景击和插途径入，。让学
怎么插入图片? 生通过主动的探索、发现和体验，学会对信息的收集、分析和判断，从中培养学生发现问题、提出
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投资管理培训课件(PPT 78页)
20
1
2
3－5
流动资 金需要量
50－15＝ 35
80－30＝ 50
△流动 资金需要 量
35－0＝35
50－35＝ 15
50万
80－30＝ 50 0
21
四、资金投入方式
一次投入 分次投入
22
第二节 现金流量及其计算
一、现金流量的含义 （一）含义
1、针对特定投资项目，不是针对特定会计 期间。 2、内容既包括流入量，也包括流出量。 3、广义的，不仅包括货币资金，而且包括 非货币资源的变现价值。
投资管理培训课件(PPT 78页)
概 述（了解） 项目投资（掌握） 证券投资 （选学）
2
概述
投放资金的行为
前提:是投资回收保险安全； 策略:审时度势； 目的:获得高于 银行存款的利息
•据投资内容：项目投资 金融投资 • 据投资期限：长期投资 短期投资 • 据投资地点：对内投资 对外投资 •据投资方式： 直接投资 间接投资
（一） 净现值NPV(Net Present Value)
1、含义 净现值是指在项目计算期内，投资项
目各年净现金流量现值的代数和，也就 是生产经营期各年净现金流量的现值与 投资额的现值之间的差额。
53
2、计算
NPV=∑各年净现金流量的现值
54
3、折现率 折现率可以是企业的资金成本，也可以
是企业所要求的最低报酬率水平。
=7.75（千元）
所以，该投资项目投资利润率=7.75÷100=7.75%
50
投资利润率的优缺点
优点：计算简便，易于理解
能够说明各投资方案的收益水平
缺点：没有考虑时间价值
1
2
3－5
流动资 金需要量
50－15＝ 35
80－30＝ 50
△流动 资金需要 量
35－0＝35
50－35＝ 15
50万
80－30＝ 50 0
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四、资金投入方式
一次投入 分次投入
22
第二节 现金流量及其计算
一、现金流量的含义 （一）含义
1、针对特定投资项目，不是针对特定会计 期间。 2、内容既包括流入量，也包括流出量。 3、广义的，不仅包括货币资金，而且包括 非货币资源的变现价值。
投资管理培训课件(PPT 78页)
概 述（了解） 项目投资（掌握） 证券投资 （选学）
2
概述
投放资金的行为
前提:是投资回收保险安全； 策略:审时度势； 目的:获得高于 银行存款的利息
•据投资内容：项目投资 金融投资 • 据投资期限：长期投资 短期投资 • 据投资地点：对内投资 对外投资 •据投资方式： 直接投资 间接投资
（一） 净现值NPV(Net Present Value)
1、含义 净现值是指在项目计算期内，投资项
目各年净现金流量现值的代数和，也就 是生产经营期各年净现金流量的现值与 投资额的现值之间的差额。
53
2、计算
NPV=∑各年净现金流量的现值
54
3、折现率 折现率可以是企业的资金成本，也可以
是企业所要求的最低报酬率水平。
=7.75（千元）
所以，该投资项目投资利润率=7.75÷100=7.75%
50
投资利润率的优缺点
优点：计算简便，易于理解
能够说明各投资方案的收益水平
缺点：没有考虑时间价值
投资理财基础知识讲座PPT宣讲
美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
内容详实完整投资理财基础知识培训PPT模板
理财、资金雄厚等特点，与一般散户相比，
能够避免个股风险，收益较为稳健。
缺点
基金投资的对象包括股票、债券等金融工 具，能够分享股市的收益。其风险主要取 决于基金投资对象的情况。如股市大跌， 基金一般也会亏损。
4.6 保险
理财保险是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品，经营投资类保险Байду номын сангаас保险公司充分利用 其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有 分红保险、投资连结保险和万能保险。通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安 排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。
4.9 外汇投资
外汇投资，是指投资者为了获取投资收益而进行的不同货 币之间的兑换行为。通常所称的“外汇”是指可用于国际 间结算的外国货币及以外币表示的资产。
01 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
外汇投资的特点
国际性、宏观性、管制性、风险性
境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
优势
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
缺点
保险具有最大诚信、公平性、保障性、增 惠珊精彩作品惠珊精彩作品 值性、服务性等特点；保险是社会保障体 系的重要组成部分，同时也是金融三架马 车之一。
存钱方便，取钱不方便 ，退保甚至 会有很大的损失
领取时限较长一般要到20年乃至40 年以后在领取。
4.7 房地产
房地产投资，是指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济 活动。“居者有其屋”，房屋置业历来是中国人的首要理财选择。房屋既是资产，又是生活资 料。
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
从50岁——60岁，20,000元；
能够避免个股风险，收益较为稳健。
缺点
基金投资的对象包括股票、债券等金融工 具，能够分享股市的收益。其风险主要取 决于基金投资对象的情况。如股市大跌， 基金一般也会亏损。
4.6 保险
理财保险是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品，经营投资类保险Байду номын сангаас保险公司充分利用 其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有 分红保险、投资连结保险和万能保险。通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安 排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。
4.9 外汇投资
外汇投资，是指投资者为了获取投资收益而进行的不同货 币之间的兑换行为。通常所称的“外汇”是指可用于国际 间结算的外国货币及以外币表示的资产。
01 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
外汇投资的特点
国际性、宏观性、管制性、风险性
境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每
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优势
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缺点
保险具有最大诚信、公平性、保障性、增 惠珊精彩作品惠珊精彩作品 值性、服务性等特点；保险是社会保障体 系的重要组成部分，同时也是金融三架马 车之一。
存钱方便，取钱不方便 ，退保甚至 会有很大的损失
领取时限较长一般要到20年乃至40 年以后在领取。
4.7 房地产
房地产投资，是指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济 活动。“居者有其屋”，房屋置业历来是中国人的首要理财选择。房屋既是资产，又是生活资 料。
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
从50岁——60岁，20,000元；
内容完整投资理财基础知识培训带内容PPT课件演示
通货 膨胀
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
《投资培训课程》课件
分析房地产市场的供求关系、价格走势、政策影响等因素 。
区域分析
评估不同区域的房地产价值、发展潜力、投资风险等。
财务分析
对房地产项目的投资回报率、现金流、风险等因素进行分 析。
房地产投资策略
长期投资
选择有发展潜力的地段 和项目，长期持有并享
受资产升值的收益。
短期投资
通过租赁或短期出售赚 取收益，适合投资流动 性较好的房地需要制定适合自己的投资策略，包括选择合适的期货品种、确 定买入或卖出时机、合理配置资金等。
外汇投资
外汇投资概述
外汇投资是指投资者通过持有不同国家的货币，利用汇率波动赚 取收益的一种投资方式。
外汇投资特点
外汇投资具有杠杆效应、风险分散、流动性高等特点，但同时也存 在汇率风险、利率风险等。
多元化投资
分散投资风险，选择不 同类型的房地产项目进
行投资。
风险管理
制定风险管理策略，包 括市场风险、财务风险 、法律风险等方面的管
理。
06
其他投资方式
期货投资
期货投资概述
期货投资是一种金融衍生品，通过买卖期货合约的方式，获得赚取收益或对冲风险的机会 。
期货投资特点
期货投资具有高杠杆、高风险、高收益的特点，同时也有套期保值、价格发现等功能。
趋势跟踪
跟随市场趋势进行投资，涨时买 入、跌时卖出，以赚取价差收益
。
套利交易
利用市场价格差异，通过买入低 估的资产、卖出高估的资产来获
取无风险利润。
03
债券投资
债券基础知识
债券定义
债券特点
债券是一种金融工具，是发行人为了 筹集资金向投资者发行的一种债务凭 证。
债券具有安全性高、收益稳定、流通 性强等特点，是投资者进行资产配置 的重要工具。
区域分析
评估不同区域的房地产价值、发展潜力、投资风险等。
财务分析
对房地产项目的投资回报率、现金流、风险等因素进行分 析。
房地产投资策略
长期投资
选择有发展潜力的地段 和项目，长期持有并享
受资产升值的收益。
短期投资
通过租赁或短期出售赚 取收益，适合投资流动 性较好的房地需要制定适合自己的投资策略，包括选择合适的期货品种、确 定买入或卖出时机、合理配置资金等。
外汇投资
外汇投资概述
外汇投资是指投资者通过持有不同国家的货币，利用汇率波动赚 取收益的一种投资方式。
外汇投资特点
外汇投资具有杠杆效应、风险分散、流动性高等特点，但同时也存 在汇率风险、利率风险等。
多元化投资
分散投资风险，选择不 同类型的房地产项目进
行投资。
风险管理
制定风险管理策略，包 括市场风险、财务风险 、法律风险等方面的管
理。
06
其他投资方式
期货投资
期货投资概述
期货投资是一种金融衍生品，通过买卖期货合约的方式，获得赚取收益或对冲风险的机会 。
期货投资特点
期货投资具有高杠杆、高风险、高收益的特点，同时也有套期保值、价格发现等功能。
趋势跟踪
跟随市场趋势进行投资，涨时买 入、跌时卖出，以赚取价差收益
。
套利交易
利用市场价格差异，通过买入低 估的资产、卖出高估的资产来获
取无风险利润。
03
债券投资
债券基础知识
债券定义
债券特点
债券是一种金融工具，是发行人为了 筹集资金向投资者发行的一种债务凭 证。
债券具有安全性高、收益稳定、流通 性强等特点，是投资者进行资产配置 的重要工具。
金融行业：投资理财策略与技巧培训ppt
练习。
基金交易工具
基金交易平台
提供基金投资一站式服务，包括基金申购、赎回、转换等操作， 方便投资者管理基金投资。
基金评级与评价
提供基金业绩、风险、基金经理等信息，帮助投资者筛选优质基 金。
基金组合配置
提供基金组合配置建议，帮助投资者分散投资风险，实现资产增 值。
期货与期权交易工具
期货与期权交易平台
提供期货与期权合约的买卖、行权、交割等操作，满足投资者对风 险管理的需求。
期货与期权行情分析
提供实时行情分析、技术面分析、基本面分析等功能，帮助投资者 把握市场走势。
期权定价与风险评估
提供期权定价模型、风险评估工具，帮助投资者合理评估期权投资价 值与风险。
05
投资理财案例分析
成功投资案例分析
长期投资策略
中国投资理财市场的发展趋势
中国投资理财市场正在逐步走向 成熟和规范，监管政策不断完善 ，市场主体更加丰富和多元化。
随着中国经济的持续发展和居民 财富的积累，投资理财的需求也
在不断增长，市场前景广阔。
投资者需要不断学习和掌握新的 投资理财知识和技巧，以适应市 场的变化和需求，实现财富的保
值增值。
谢谢您的聆听
生活费用而工作。
投资理财的种类
01
02
03
储蓄和债券
低风险、低收益的投资方 式，适合短期资金管理和 稳健型投资者。
股票和基金
中高风险、中高收益的投 资方式，适合有一定风险 承受能力的投资者。
不动产和黄金
长期、高风险、高收益的 投资方式，适合有较大资 金规模和风险承受能力的 投资者。
02
投资理财策略
理财规划技巧
制定明确的理财目标
个人投资理财策略与技巧培训讲座课件PPT模板
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就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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目录
C O N T E N 就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
T
S
一
理财的必要性
The necessity of financial
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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C O N T E N 就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
T
S
一
理财的必要性
The necessity of financial
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
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投资者需要关注的一些信息和政策
1、影响货币导向。比如说十二五规划，各个行 业的中长期规划等等。历史曾经扶持地产行业，使得 万科等地产公司股价平均翻了几十倍。08金融危机后， 政府4万亿投资基础建设，使得水泥、建材、钢铁、高 铁等股大幅度上涨。09年的医疗改革、扩大内需，医 药消费酿酒爆发
也应低于同期的贷款利率，否则大家就都去贷款买债券了。 发行总量： 一般原则是量少利率低，量多就利率高。 税收： 税率高的利率也需高。 债券流动性： 可上市交易的利率偏低，不可上市的就偏高。
债券的分类
按发行主体分类 政府债券 金融债券 公司债券
国债
中央政府发行的债券，称国家债券，简称国债，
地方政府发行的债券，称地方政府债券，简称地方 债。
（七）常见股市术语
反弹 ：因股价下跌速度过快而反转回升到某 一价位的调整现象称为反弹。
回档：因股价上涨速度过快而反转回跌到某 一价位，这一调整现象称为回档。
盘整 ：股价经过大幅度迅速上涨或下跌后， 遇到阻力线或支撑线，开始出现幅度为15 ％左右的上下跳动，并持续一段时间，这 种现象称为整理。
（七）常见股市术语
特点：
1．安全性高。在各类债券中，公债的信用等级通 常被认为是最高的。（俗称“金边债券”）
2．流通性强。公债的二级市场十分发达，转让很方 便。
3．收益稳定。公债的付息由政府保证，对于投资者 来说，投资公债的收益是比较稳定的。
4．免税待遇。大多数国家规定对于购买公债所获得
的收益，可以享受税收上的免税待遇
社会公众股：指境内个人和机构向公司可流通股权部分投资所形成的股份。 A股、B股、H股、N股、S股等：根据上市的地点和面向的投资者不同而区分。
A股：就是人民币普通股，主要是国内个人或机构以人民币认购和交易的股票。 B股：也叫人民币特种股票，主要面向境外机构和个人。根据上市地点不同，又分 为上海B股，以美元为交易单位；深圳B股，以港币为交易单位。 H股：国内公司在香港上市的股票。（HongKong），其他以此类推：N股（纽 约）、S股（新加坡）。 转配股：国家股、法人股放弃配股权，有偿转让给其他股东（社会公众）。这些转 让认购的新股，就是转配股。
票不能在当天卖出，需待第二天进行交割过户后 方可卖出 。
高风险、高收益同在——股票
股东的基本权利: 参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策，
收取股息或分享红利。
股票投资收入的来源 一部分是股息和红利收入。另一部分是股票价格
上涨带来的差价收入。
股票的性质：
1. 收益性 2. 风险性 3. 流动性 4. 永久性 5. 参与性 6. 波动性
价位：买卖价格的升降单位。 行情 ：指股票的价位或股价的走势。 日成交额 ：指当天已成交股票的金额总
数。
（七）常见股市术语
日开盘价 ：每个交易日的第一笔成交价格。 日收盘价 ：是指每个交易日的最后一笔成交
价格。又是下一个交易日开盘价的依据，
日最低价：指当天该股票成交价格中的最低 价格。
日最高价：指当天该股票成交价格中的最高 价格。
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我国现行国债的三大品种
无记名式：票面上不记载债权人姓名或单位名称的债券， 通常以实物券形式出现，又称实物券或国库券。不记名， 不挂失，可上市流通。
凭证式：国家采取不印刷实物券，而用填制“国库券收款 凭证”的方式发行的国债 。通常被称为“储蓄式国 债” 。可记名、挂失，不能上市流通。
跳空：指受强烈利多或利空消息刺激， 股价开始大幅度跳动。
关卡：一般将整数位或黄金分割位或股 民习惯上的心理价位称之为关卡。
利多 ：指股票市场上有利于多头的消息。 利空：指股票市场上有利于空头的消息。
（七）常见股市术语
超买 ：股价持续上升到一定高度，买方 力量基本用劲，股价即将下跌。
超卖 ：股价持续下跌到一定低点，卖方 力量基本用劲，股价即将回升。
期货 期权 远期
互 换 认股权证 优先认股权
衍生金融 产品
房地产 黄 金 艺术品
古玩
纪念币和邮票
金融信托
及基金产品
基金
外汇
股票
(普通股)
实物及其他
投资工具
权益性 投资工具
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高风险、高收益同在——股票
股票的含义：
股票是一种由股份有限公司签发的用以证明股东所持股份的凭 证，它表明股票的持有者对股份公司的部分资本拥有所有权。 是 一种有价证券。
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本世纪初，网络信息时代的到来，电子商务，网游、 网上购物。。。。
2006年2007年的超级大牛市，2年时间最垃圾的 蜗牛股票也翻了数倍，最多的高达数百倍。这不叫暴 利么？？？
回到现在，不要做空洞的理想主义，暴利的时代渐 渐离我们远去，或者说可遇不可求吧。
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利率高于储 蓄，低于金 融债券和企 业债券
金融 债券
风险比政府债券 金融机构 大，比企业债券
小
利率高于政 府债券，低 于企业债券
企业 债券
企业
风险最大（以自 身经营利润为还 本付息的保证）
收益最高
最强
较强
都是债券，都 是债务凭证， 都是到期还本 付息。
最差
投资工具
银行存款
政府债券
公司债券
优先股
固定收益 投资工具
股票的中国特色
国有股：指代表国家投资的部门或机构以国有资产向上市公司投资形成的股份。一 般是在公司改制时以国有资产折算成的股份，不是现金投入或认购的。国有股不能上 市流通。
法人股：指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其资产向公司可上市 流通股权部分投资所形成的股份。法人股不能直接上市流通（其他市场除外）。
（七）常见股市术语
涨跌： 当日股票价格与前一日收盘 价格（或前一日收盘指数）相比的 百分比幅度，正值为涨，负值为跌， 否则为持平。
开低 ：今日开盘价在昨日收盘价之下。 开高 ：今日开盘价在昨日收盘价之上。 开平 ：今日开盘价与昨日收盘价持平。 成交笔数 ：指该股成交的次数。 成交数量 ：指当天成交的股票数量。
上海证券交易所
股票的作用
对于发行者说，股票的基本作用有４点 ： １、筹集资金 ２、分散投资风险 ３、实现创业资本的增值 ４、通过发行上市起到广告宣传作用
股票的作用
对于股票购买者来说，作用有３点 ： １、取得收益，实现资本的增值。 ２、参股投资或控股及购买、兼并股份
公司，实现生产要素的组合 。 ３、进行赌博或投机。
投资工具
银行存款
政府债券
公司债券
优先股
固定收益 投资工具
期货 期权 远期
互 换 认股权证 优先认股权
衍生金融 产品
房地产 黄 金 艺术品
古玩
纪念币和邮票
金融信托
及基金产品
基金
外汇
股票
(普通股)
实物及其他
投资工具
权益性 投资工具
稳健的投资——债券
❖债券的概念
❖债券是政府、金融机构、工商企业 等机构直接向社会借债筹措资金时， 向投资者发行，并且承诺按约定利率 支付利息并按约定条件偿还本金的债 权债务凭证。债券的本质是债的证明 书，具有法律效力。
金融债券
金融债券
公司债券
公司债券，是指公司依照法定程序发行的， 约定在一定期限内还本付息的有价证券。
公司债券的特征
1．契约性。 2．优先性。 3．风险性。 4．通知偿还性。 5．可转换性。
国债、金融债券和企业债券比较
发行主体
区别
风险状况
收益情况
流通性能
联系
国债
中央政府
风险最小（以税 收为还本付息的 保证）
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常见股市术语
交易费用:印花税、佣金（沪市最低10元） 集合竞价、连续竞价 价格优先、时间优先 撤单 绩优股、垃圾股 三无（五无）概念股 ST股（财无异常，特殊处理） 大盘股、小盘股 黑马股
（七）常见股市术语
转股、送股、配股 建仓、补仓 平仓（清仓）、斩仓（砍仓） 全仓、半仓、满仓
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投资工具
银行存款
政府债券
公司债券
优先股
固定收益 投资工具
期货 期权 远期
互 换 认股权证 优先认股权
衍生金融 产品
房地产 黄 金 艺术品
古玩
纪念币和邮票
金融信托
及基金产品
基金
外汇
股票
(普通股)
实物及其他
投资工具
权益性 投资工具
便捷的投资----储蓄存款
储蓄存款的含义
个人将属于其所有的人民币或外币存入储蓄 机构，储蓄机构开具存折或存单作为凭证，个 人凭存折或存单可以支取存款的本金和利息， 储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
债券收益计算 衡量债券收益的指标是： 票面利息率： 最直观的指标，但可能与实际收益不符。 直接收益率： = 票面面额*票面利率% / 实际购买价格。 实际收益率： 又称到期收益率。包括利息收入和买卖价差收入。
债券的利率主要由以下因素决定： 发行人信誉： 信誉高的利率就可偏低，因为履约风险小。 债券期限： 期限长，利率高；期限短，利率低。 同期存贷利率：肯定高于同期的存款利率，否则谁去买债券？
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3、全球经济和外国股市的走势。最重要的当然是 美国股市即道琼斯指数。其他的欧洲有英法德。亚太 有日本香港。在全球爆发金融危机的时候，谁也别想 独善其身，比如说08年。在全球普遍回暖上涨的时候， 只是上涨幅度不同罢了。