以《金融类专业教学质量国家标准》为基准的投资类课程群的构建

智库时代·98·财经智库根据最新的金融类教学质量国家标准，金融类专业本科人才培养的基本目标是：热爱祖国，维护社会主义制度，遵纪守法，具备健全人格、良好的心理素质与合作精神；具备创新精神、创业意识和创新创业能力；系统掌握金融专业知识和相关技能；能满足金融机构、政府部门和企事业单位用人的一般要求，或者具备在国内外教育科研机构继续攻读更高等级学位（或从事学术研究）的资格条件。

按照新的质量标准，高校在金融类人才培养方面要适应新的要求，尽快做出调整，对原有的课程体系和课程设置进行修改和完善，新标准更强调人才培养的综合性和适应性，并且强调在满足基本目标的前提下，高校还应结合学校特色和社会需求，在培养研究型、应用型和技能型人才上各有侧重。

高校根据自身特点，优化课程体系，突出自身优势，成为发展趋势，而综合各类课程群的构建是目前高校的选择。

一、投资类课程群的优势课程群是围绕人才培养目标要求，把培养对象相同、课程内容密切、培养功能相近的具有内在联系的一系列课程按照一定的逻辑重新设计、规划、整合构建成的课程集合，也是一种新型的课程平台。

（一）课程群建设是整合教育资源的重要保障课程群并非随意几门课的简单组合，而是以完善施教对象的专业课程体系认知结构为要求，将培养方案中的核心课程按照“工具-市场-风险”的关系设计形成的整合性课程体系，提高教学资源的利用率。

（二）课程群建设是提高学生专业素养和创新能力的重要方法课程群具有良好的能力培养属性，各课程内容具有独立性和整合性。

课程群内各课程有明确的各层次能力培养目标，将能力培养要求相近的课程进行规划和整合，弱化单个课程的个性概念，提升能力培养整体水平。

二、投资类课程群建设的必要性按照金融类教学质量国家标准，金融类专业分为金融学、金融工程、保险学、投资学、金融数学、信用管理和经济与金融几个方向。

由于金融类专业范围较广，大多数学校都不可能所有专业全开设，都会专注于某一个或两个方向，而投资类的课程在金融学、金融工程、投资学和经济与金融这四个方向中都占有重要的比例（如下表）由上表国家标准中的金融类本科专业必修课程可以看到，基本专业和特设专业中“5+X”都有投资类的课程：证券投资学、公司金融、金融工程学、金融衍生工具、投资银行学、金融机构与金融市场、金融风险管理和项目评估与管理。

国家标准对于投资类的课程是高度重视的。

2018年监管格局的变化，银保监会的成立和证监会的相对独立，金融行业竞争更加激烈，金融行业内部以及金融行业与其他行业之间的界限日益模糊，金融服务业的生产边界进一步扩大，市场对证券、期货等投资类人才需求总量和结构发生变化。

随着金融综合经营趋势更加明显，越来越多的金融机构向综合财富管理和风险管理转型，2018年底，已有多家证券公司营业部把经纪业务部改成财富管理中心。

由我国金融类专业的发展过程看，金融类本科专业长期以来一直都是以传统的货币银行体系为中心，高校对金融类课程群的讨论多数集中在货币银行体系。

而金融行业的发展使得金融学已经逐渐地从原来的以货币、银行理论为基础的学科扩展到以金融市场、金融机构为基础的学科。

投资类课程群的建设符合市场上对投资人才的需求，对整个金融类专业人才的培养是有益的。

三、投资类课程群构建的探索按照新的国家标准，金融类专业人才培养应该具备的能力有几个方面：一是基本的理论基础要求（包括工具类知识，专业知识和其他领域的知识）；二是素质要求（包括思想品德、专业素养和科学文化素养）；三是能力要求（包括获取新知识的能力、实践应用能力和创新创业能力）。

投资类课程群的构建要以这些能力标准为基础，结合市场对投资类人才的能力要求，在投资类课程群中，探索全新的投资课程群的内容和教学模式。

从目前的高校对投资类课程群的建设框架看，由于参照货币银行类课程群的建设，忽略了投资类课程群的重要特点“实践性”。

投资类课程群建设需要把实践教学的内容和理论课程的教学融为一体，相互渗透和相互以《金融类专业教学质量国家标准》为基准的投资类课程群的构建刘绮涛（武昌首义学院，湖北武汉 430064）摘要：根据最新颁布的《金融类本科专业教学质量国家标准》，投资类课程在各个分类专业中占有重要的比重。

本文通过对投资类课程群的内涵和必要性的阐述，针对目前课程群建设中的现状，探讨投资类课程群建设的内容和途径，以期对投资类课程群建设提供有效的方法。

关键词：国家标准；投资类；课程群中图分类号：F83 文献标识码：A 文章编号：2096-4609（2019）05-0098-002表1 金融类本科专业必修课程设置“5+X”模式专业5金融学证券投资学、公司金融、商业银行业务与管理、国际金融、金融风险管理金融工程证券投资学、公司金融、金融工程学、金融计量学、金融风险管理投资学证券投资学、公司金融、投资银行学、项目评估与管理、金融风险管理金融数学常微分方程、应用随机过程、证券投资学、金融风险管理、金融经济学信用管理信用经济学、信用管理学、金融风险管理、信用评级、征信理论与实务经济与金融证券投资学、公司金融、金融经济学、金融机构与金融市场、国际金融保险学保险学原理、风险管理、保险精算学、人身保险、财产保险资料来源于《普通高等学校本科专业类教学质量国家标准》（教育部高等学校教学指导委员会编写）p20-p27智库时代·99·财经智库融合。

（一）投资类课程群内容的融合课程群是以多门相近或相关课程为基础，采用“结构整体有序、内容穿插嫁接”的逻辑思维和结构化改造方式，对各门课程的教学目标、教学内容和教学方法等进行一体化整合和内容优化的过程，课程群建设的核心是课程内容和课程设置的更新和融合。

除了要处理好投资类课程间的相互联系以外，还要突出专业特色，形成界限分明、互为补充的课程体系。

按照金融类专业本科教学质量国家标准的要求，投资类的主要课程：证券投资学、公司金融、金融工程学、金融衍生工具、投资银行学、金融机构与金融市场、投资银行学、金融风险管理和项目评估与管理，而几乎所有的金融类专业都会开设证券投资学、公司金融、金融衍生工具、投资银行学、金融机构与金融市场和金融风险管理，这6门课就成为投资类课程群的主要理论课程，同时，投资类的课程都是有很强的实践性的， 在相应的理论课程教学过程，要穿插实践教学的环节。

一般都有两类：一类是以模拟交易为主的实践课程，涉及的主要课程包括证券投资学和金融衍生工具等课程，包括技术分析和基本面分析，如证券期货的交易模拟，以个人投资者的投资行为模拟为主。

这类实践课程的课程软件比较成熟，在全国高校的应用广泛；另一类是注重提高理论分析能力的实践课程。

主要涉及的课程包括投资银行学、公司金融、金融机构与金融市场、金融风险管理等，注重的是对于一些金融理论的解释与运用，侧重对学生的专业理解与分析能力、综合能力的培养。

这类实践课程主要模拟机构投资者的投资行为，并贯穿整个资本市场的全部行为。

由于市场软件开发较少，这类的实践课程各高校的应用程度有所不同。

6门理论课程加上两类实践课程共同构成投资类课程群。

（二）投资类课程内容融合的步骤1.课程群的大纲和计划的更新课程群建设是课程组合知识体系的重组，是对教学大纲和教学计划的再设计，必须跳出单门课程建设中过于强调课程内容系统性的框框，立足于课程群建设的需要，调整合并增减相应的内容。

比如，证券投资学、金融机构与金融市场、金融衍生工具这三门课程都有金融工具和相应市场的内容，既避免重复，又能根据课程的先后顺序做到由浅入深，就是在每门课程的教学大纲和计划中统一的。

2.把两类实践教学的内容融入理论教学中，形成综合性的课程群在投资类课程群的建设中，一定要纳入实践教学的内容。

两类实践教学分别是技能操作类和综合能力培养类，前者是后者的基础，前者注重个人投资者，后者注重机构投资者。

对于技能操作类，比如，证券交易模拟、期货交易模拟等，在理论课的同时段同步以个人投资者的方式进行，重在了解各类金融市场的运行特点和金融工具的投资分析；对于第二类可以在证券投资学、金融衍生工具、投资银行学、公司金融这些理论课结束之后，在第一类模拟交易实践课程完成之后开设，在实践课中综合应用所学的理论，并模拟团队合作的方式，尽可能接近实际工作环境，把投资分析能力、合作能力和创新能力结合起来在实践课中得以体现。

在开设这两类的实践课程时不是简单地通过市场上的软件完成，而需要教师根据实际情况进行设计，集中在这两类课程中统一开设，和相关的理论课程结合。

3.教师队伍的建设与提高教师要充分沟通，从理论课程到实践课程，把握课程群中所有课程的内涵，在自己担任的课程中充分实现课程群的教学目标和精髓。

4.课程群的教学内容动态优化课程群建设的一个最大好处表现在教师对教学内容的不断更新和优化。

紧紧围绕“金融类专业教学质量国家标准”，经过内容增删所得到的课程群，从内容到结构都会产生新的功能，可能是几门课程融合产生新课程或部分课程名称虽相同但内容和结构已更新。

经过融合后的课程群的课程呈现由浅入深，层层递进的内容结构，增加了提高教学质量和学生竞争能力的新内容，使课程功能更完善，从而实现了课程结构、课程体系和功能的优化。

可以根据变化随时更新。

【作者简介】刘绮涛（1968-），硕士，副教授，研究方向为证券投资、股权投资和保险投资等。

【基金项目】本文为湖北省教学研究项目“开放背景下金融高素质应用型人才培养模式研究与实践”（2017497）的部分成果。

【参考文献】[1]顾锋娟,徐爱民.数理金融专业课程群体系与教学模式构建的思考[J].科教导刊,2015(21):112-114.[2]陆为群.高校院校课程群建设的原则和策略[J].黑龙江高教研究,2007(11):110-112.[3]陆宇莺,张臻.基于专业群建设的课程体系设计研究—以金融管理专业群为例[J].陕西广播电视大学学报,2017(3):21-24.[4]龙春阳.课程群建设:高校课程教学改革的路径选择[J].现代教育科学,2010(2):139-141.【相关链接】金融专业是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科专业，是从经济学中分化出来的。

中国所说的金融学是指两部分内容。

第一部分指的是货币银行学（money and banking）。

它在计划经济时期就有，是当时的金融学的主要内容。

比如人民银行说他们是搞金融的，意思是搞货币银行；第二部分指的是国际金融(international finance)，研究的是国际收支、汇率等问题。

这两部分合起来是国内所指的金融。

中国金融专业本科课程设置似乎更偏向于经济而不是正统的金融学，它的核心学科是宏观经济学，货币银行学和国际金融，主要学习货币银行学、国际金融等方面的基本理论和基本知识，而它们都是属于经济学大类的，货币银行学属于货币经济学而国际金融属于国际经济学。