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《信用证结算方式》课件

、真实性、准确性等方面。
单据不符点
如果单据存在不符点，银行有权拒绝付款或承兑，并要求受益人
进行更正。
付款或承兑
01
02
03
04
正常结算
如果单据审核无误，开证行将按照信用证的约定向受益人支
付款项。
承兑结算
如果信用证要求汇票，开证行将对汇票进行承兑，并在到期
日向受益人支付款项。
结算方式
信用证结算方式通常采用电汇、信汇或托收等方式进行结算
通知内容
包括信用证的各项条款、交货期限、交单要求等，以确保受益人能够准确理解和遵守信用证的规定。
通常采用电报、电传或SWIFT等通讯方式进行通知。
交单与审核单据
交单
受益人按照信用证规定的要求，将全套单据提交给指定银行或开
证行。
单据审核
指定银行或开证行对提交的单据进行审核，检查单据是否符合信用证的规定，包括单据的完整性
《跟单信用证统一惯例》（UCP600）
概述
UCP600是国际商会制定的关于信用证操作的统一惯例，为全球范围内的信用证业务提供指导和规范。
主要内容
规定了信用证的开立、通知、修改、审核单据、交单、承付等环节的操作流程和标准。
意义
为国际贸易中信用证结算提供了统一的操作标准，减少了因操作不规范导致的纠纷。
01
各国和地区根据自身法律体系和贸易实践，制定相应的信用证
法律制度。
பைடு நூலகம்
主要内容
02
涉及信用证的合法性、有效性、纠纷解决机制等方面的法律规
定。
意义
03
为信用证业务提供法律保障，确保交易的合法性和公正性。同
时，也为解决信用证纠纷提供了法律依据。

《信用证教程》课件

办理单证
卖方在符合信用证要求的情况下提交单证（如运输单据、发票等）以获得付款。
信用证的效力
1 保障买卖双方权益
通过信用证，买方可以保证货物符合要求而且付款及时，卖方得到付款的保证，双方的利益都得到了保障。
2 标准化操作流程
3 风险规避
信用证操作流程标准化，可以降低操作风险与误解，便于国际贸易的扩展。
信用证通过银行间网络结算，降低了买方和卖方的交易风险。
注意事项
注意开证行的信誉度和资金实力
开证行的信誉度和资金实力直接关系到信用证的质量。
了解不同国家和地区的信用证条款和法规
不同国家和地区的信用证条款和法规不同，必须确保全面了解。
注意单证的准确性和完整性
单证错误或不全，可能导致支付失败。
信用证案例分析
1
实例分析
使用实际案例，详细分析信用证操作流程及合同条款。
2
常见问题解决方法
对于常见的问题进行详解及解决方法。
3
案例分享
分享成功的实际案例，给大家提供启示。
结束语
总结
信用证是一种国际贸易中重要的付款方式，具有标准化操作流程、保障交易双方权益、风险规避的特点。
展望未来
信用证操作流程的数字化、智能化是未来趋势，可以减少人为错误与纠纷，提高运作效率。
开证流程
1
开证申请
买方根据合同要求向开证行提交开证申请。
2
开证行审核
开证行对申请资料进行审核，如信息准确无误，则发出信用证。
3
开证行通知
开证行通过银行间网络通知受益人（也就是卖方）。
使用信用证
了解信用证条款
在发运货物前，必须确保全面了解信用证合同条款。

信用证操作流程介绍

信用证操作流程介绍信用证的开立1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。

第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。

2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。

信用证开立的指示必须完整和明确。

申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。

银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。

即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。

这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。

银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证(套证)。

3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。

另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。

按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。

如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。

如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。

这种担保可以通过抵押或典押实现(例如股票)，但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。

开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。

4.申请人与开证行的义务和责任申请人对开证行承担三项主要义务：(1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。

在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。

(2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。

国际结算方式-信用证(下)

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申请人向开证行提交开立信用证的申请书，并提供相
关贸易背景资料，如合同、发票等。
02
申请人需填写开证申请书，明确规定信用证的条款和
要求，包括交货期限、货物描述、运输方式等。
03
申请人需按照开证行的要求缴纳一定比例的保证金或
提供担保，以确保信用证的履行。
审核与开立
1
开证行收到申请后，将对申请人的资格、贸易背景资料等进行审核，确保信用证的真实性和合法性。
04
信用证欺诈与防范
信用证欺诈的类型
伪造单据
通过伪造信用证项下的单据，如发票、提单等，以欺骗银行支付货款。
倒签提单
在货物实际装运日期晚于信用证规定日期的情况下，仍按信用证规定日期签发提单。
ABCD
虚假陈述
在提交给银行的单据中提供虚假信息，如货物数量、价值、装运情况等。
重复使用单据
将之前使用过的单据再次用于信用证交易，以骗取银行支付货款。
操作风险
信用证操作复杂，涉及单证、单单、单货相符等要求，任何环节的失误都可能导致
交单困难或被银行拒付。
软条款风险
信用证中的“软条款”可能导致出口商无法顺利交单，使得进口商有机会拒绝付款或提出无理要求。
国家风险
进口国政治、经济环境不稳定，可能影响信用证的履行，如政府管制、外汇管制等。
信用证风险的防范措施
这种组合方式将更好地适应不同贸易伙伴的需求，提高结算的效率和安全性。
信用证结算方式的国际统一规则
目前，各国在信用证业务实践中存在一些差异和分歧，这给国际贸易带来了一定的
不便和风险。
国际统一规则是未来发展的必然趋势，它将推动各国在信用证业务上实现规则的统

信用证培训资料

信用证开立形式：
信开本信用证（Letter of credit），有效文本。
电开本（cable）信用证
简电本（Brief cable），不是有效文本全电本（Full cable)，是否有效视条款而定
电开本占90%以上，主要是SWIFT。
31
简电本：指开证行根据开证申请人的要求，将信用证的主要内容用电文预先通知受益人。只能作为备货订舱参考，不能凭以装货，也不是有效的信用证文件，银行不能凭以承付。通常注明“随寄证实书”。
受益人（出口商）
1、订立合同 5、发运货物
申请人
（进口商）
6、 4、
7、
提通知
垫款
交信用
单证
据
9a、索偿通知行/保兑行
/转让行/议付 9b、偿付行/付款行
2、申请开立信用证
10单到通知
3、开证
11付款赎单
8、寄出单据
开证行
9、付款
27
信用证结算流程图
受益人
①合同
⑤发货
⑿提货开证申请人
Port of Destination）装运期限（Latest Date of Shipment）
37
16、分装/转运。
分批装运 PARTIAL SHIPMENTS
转运
TRANSSHIPMENT
17、交单期。PERIOD FOR
PRESENTATION
18、开证行对有关银行的指示条款。(Instruction to Negotiating Bank/ Advising Bank / Paying Bank)
一个合同下的当事人不能引用另一个合同的规定来取得
不应取得的权利或作为违约的抗辩

信用证介绍课件ppt

思考：信用证得以广泛使用的原因？
烧伤病人的治疗通常是取烧伤病人的健康皮肤进行自体移植，但对于大面积烧伤病人来讲，健康皮肤很有限，请同学们想一想如何来治疗该病人
信用证的作用
1．对出口商的作用 (1)保证出口商凭单取得货款 (2)使出口商得到收汇保证。 (3)可以取得资金融通。
目录
一、信用证的定义和种类二、信用证的主要内容三、出口商的主要风险
烧伤病人的治疗通常是取烧伤病人的健康皮肤进行自体移植，但对于大面积烧伤病人来讲，健康皮肤很有限，请同学们想一想如何来治疗该病人
信用证的定义
根据《UCP600》的规定，信用证（Letter of Credit, L/C）是指由银行（开证行）依照客户（申请人）的要求和指示或自己主动开立的，在符合信用证条款的条件下凭规定单据承诺付款的书面文件。
烧伤病人的治疗通常是取烧伤病人的健康皮肤进行自体移植，但对于大面积烧伤病人来讲，健康皮肤很有限，请同学们想一想如何来治疗该病人
关于货物的说明
1、品名、货号和规格 Commodity Name,
Article Number and Specification 2、订单号PO Number 3、数量和包装 Quantity and Packing 4、单价 Unit Price
烧伤病人的治疗通常是取烧伤病人的健康皮肤进行自体移植，但对于大面积烧伤病人来讲，健康皮肤很有限，请同学们想一想如何来治疗该病人
买方
背对背信用证流程
中间商
供货人
母证ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
子证
第一开证行
第一通知行第二开证行

国际货款的收付之信用证讲座

国际货款的收付之信用证讲座尊敬的各位来宾，大家好！我很荣幸能为大家讲解有关国际货款收付的主题，特别是关于信用证的使用。

首先，让我们来了解一下什么是信用证。

信用证是国际贸易中最常见的支付方式之一。

它是由买方的银行开立，承诺为卖方提供支付保证的一种文件。

也就是说，买方的银行在收到卖方提交的相应单据后，会根据信用证的规定向卖方支付货款。

在信用证的使用中，有两个重要的角色，即开证行和受益人（卖方）。

开证行是买方委托负责开具信用证的银行，而受益人是指享有信用证款项支付权利的卖方或卖方指定的收款人。

接下来，让我们详细了解一下信用证的收付流程。

首先是信用证的开立。

买方在与卖方商定交易条款后，要求开证行开立信用证。

开证行根据买卖双方的要求以及国际贸易惯例，制定信用证的条款。

这些条款包括付款金额、货物品名、交货时间、文件要求等。

第二步是信用证的通知。

开证行通知信用证的内容给受益人，通常通过银行电报或邮件方式进行。

这样，受益人便得知了信用证的开立以及其中的条款要求。

第三步是受益人的发运与单据制作。

受益人在交货后应按照信用证的规定制作相应的单据，这些单据通常包括装运单据、发票、保险单据等。

受益人要确保单据的各项内容符合信用证的规定，以避免可能的拒付风险。

第四步是单据提交与付款。

受益人将制作好的单据提交给开证行，开证行检查单据是否符合信用证的规定，并在确认无误后向受益人支付货款。

最后一步是付款与货物的收取。

开证行支付货款后，买方便可以按照约定的方式收取货物。

在实际操作过程中，可能会遇到一些常见的问题。

例如，受益人制作的单据与信用证规定不符，或者买方在收到单据后拒绝支付货款等。

这些问题需要在事先合理安排与协商的基础上处理。

此外，还需要注意信用证的有效期，以免超过有效期导致失效。

信用证作为国际贸易中的一种支付方式，具有一定的优势和风险。

它可以为双方提供相对而言较高的支付与收款保证，同时也需要买卖双方充分注意信用证的使用细节，避免导致支付风险或争议。

信用证的基础知识

降低进口风险
通过信用证结算方式，进口商可以在货物到货前获得提货单据，从而降低进口风险。
信用证的种类
根据用途可分为
可撤销信用证和不可撤销信用证。
根据条款可分为
即期付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证和议付信用证。
根据贸易方式可分为
一般贸易信用证、光票信用证和跟用证和不可转让信用证。
装运条款（Shipping Terms）：包括装运时间、装运港和目的港等内容。
信用证的主要条款
信用证有效期（Validity Date）：信用证的有效期限，通常为货物装运后的一段时间内。
付款方式（Payment Method）：信用证的付款方式，通常为即期付款、延期付款或议付。
交单期限（Presentation Period）：受益人必须在信用证有效期内提交单据的时间要求。
信用证在国际贸易中发挥着至关重要的作用，为买卖双方提供了一种可靠的支付方式，保障了交易的安全和货款的支付。
信用证能够协调买卖双方的利益，为双方提供相应的保障，同时能够降低商业风险，避免坏账和拖欠现象的发生。
信用证的应用还为银行提供了机会，通过为买卖双方提供信用担保，银行可以获得更多的业务机会和利润。
保密条款（Confidentiality Clause）：保护申请人的商业机密，受益人不得泄露相关信息。
03
信用证流程
开具信用证
申请与审核
买方通过银行向卖方提交信用证申请，卖方银行对申请进行审核，并决定是否接受申请。
通知和确认
如果审核通过，卖方银行将通知卖方信用证已开立，并确认信用证的详细信息。
索偿方式（Claims Settlement Method）：当受益人提交的单据与信用证规定不符时，如何解决索偿的方式。

信用证的流程-PPT课件

7）承兑行（Accepting Bank）
适用于承兑的信用证，开证行指定一家银行并授权它在单据相符时，承兑受益人提示的远期汇票，并负责在到期日付款给受益人，它就是承兑行。
8）议付行（Negotiating Bank）
适用于议付的信用证，开证行指定一定银行并授权它在单据相符时，议付买单，垫款付给受益人，它就是被指定议付行。议付的信用证可以不指定议付行，允许任何银行自由议付，受益人可以选择一家银行把信用证和单据交给它要求议付，它就是议付行。
5>about shipment（关于运输）
• • • • • • • 选择项：分批装运；转运 From________ For transportation to___________ Not later than__________ 避免缩写如P.R.C. 避免模糊用语Middle East Ports 写明国家
信用证结算流程图
申请人 (进口商) ( 7 ) 付款赎单
(
(1)订立合同
受益人 (出口商)
(
2
( 4
5
开证申请
2.
开证行/付款行
)
)
) 通知 (3)开证 (6)索偿、偿付
交单议付
3. 开证 4. 通知 5. 交单；议付
6. 索偿、偿付 7. 付款赎单
通知行/议付行
思考问题
如果申请人倒闭，开证行是否要付款？
• 某银行于2019年3月1日开出一份信用证,金额为3万美元,有效期到2019年5月31日,通知行应开证行要求保兑了信用证.2019年4月15 日信用证金额增加了20万美元,有效期延展至2019年8月31日.试问:该保兑行是否必须对增加额及展期进行保兑?如果保兑行不愿再加保兑,该保兑行应如何行事?

信用证基本知识介绍

（分批装运条款）
• 43T ：Transshipment
（转运条款）
路漫漫其悠远
信用证的主要信息
• 44A ：Port of Loading/Airport of Departure)
(起运港/ 起飞机场）
• 44B ：Place of Final Destination/For Transportation to …/Place of Delivery
信用证的主要信息
• 50 ：Applicant
（开证申请人）
• 59 ：Beneficiary
（受益人）
• 32 ：Currency Code, Amount
（币别及金额）
路漫漫其悠远
信用证的主要信息
• 42C ：Drafts at…
（汇款期限）
• 43P ：Partial Shipments
太贸易协定》原产地证书等。
路漫漫其悠远
信用证常见的单据
• 8 、各种证明信 • 主要有受益人证明，客户检验证明，
船公司证明等。证明信一般都好理解，只是有些证明可能不容易出具。
路漫漫其悠远
信用证常见的单据
• 9 、其他单据 • 装船通知，邮据，传真报告等
路漫漫其悠远
信用证的风险及不符点
• 存在的风险： • 开证行是否处于高风险国家及其信誉 • 软条款的存在 • 各期限能否做到 • 信用证条款是否有能力做得到，是否
路漫漫其悠远
信用证的概念及特点
• 信用证的特点
1、信用证是一种银行信用，开证行承担第一性付款责任
2、信用证是一种自足的文件，它不依附于贸易合同而存在
3、信用证是一种单据的买卖，他处理的对象是单据

试述信用证的使用流程

试述信用证的使用流程1. 什么是信用证信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是银行在进口商和出口商之间扮演的中间人。

信用证确保出口商在向进口商交付货物或提供服务后能够按照合同条件收到款项。

信用证通常由买方的银行发出，以保证卖方能够按照合同要求支付货款。

以下是信用证的使用流程：2. 申请信用证•进口商（买方）首先与出口商（卖方）达成贸易合同。

•进口商与自己的银行联系，向银行提出申请信用证的要求。

•银行要求进口商提供合同、发票、装运单据等必要的文件。

•银行根据提供的文件和合同要求制定信用证。

2.1 信用证的内容信用证通常包含以下主要内容：•信用证的编号和日期•贸易双方的名称和地址•交货和支付的条款和条件•货物描述和数量•发货和装运的要求•有效期和装运截止日期•付款金额和货币种类•提交的单据要求2.2 信用证的费用申请信用证通常需要支付一定的费用，费用包括申请费、修改费、延期费等。

具体的费用标准和支付方式可以和银行协商确定。

3. 出口商的责任•出口商收到信用证后，核对信用证的内容以确保其符合合同的要求。

•出口商准备货物并按照信用证规定的装运和单据要求进行操作。

•出口商在装运货物后向银行提交必要的单据。

单据通常包括发票、装箱单、运输文件等。

•出口商确保单据的准确性，以便能够顺利收到款项。

4. 银行的责任•银行收到出口商提供的单据后，核对单据的准确性。

•如果单据符合信用证的要求，银行将支付货款给卖方。

•如果单据存在问题或不符合信用证的要求，银行将通知买卖双方，并要求出口商提供修正后的单据。

5. 进口商的责任•进口商接收货物，并核对其与信用证要求一致。

•进口商支付货款给银行，以便银行能够支付给卖方。

•进口商必须在规定的时间内进行支付，以免违约。

6. 支付与结算•银行在收到出口商提供的符合信用证要求的单据后，支付货款给出口商。

•进口商支付货款给银行，银行将货款转账给卖方。

•完成支付后，交易算是顺利完成。

7. 信用证的优势和风险信用证的使用流程有一定的优势，如：•提供买卖双方的信任和保障。

信用管理-信用证究竟是什么呢精品

信用证究竟是什么呢?作者：admin 来源：本站发表时间：20XX-8-9 22:53:49看到这篇文章的朋友，相信是第一次了解信用证(Letter of Credit，L／C).急需了解信用证究竟是什么?怎么操作?是否安全?简单理解信用证是一种国际贸易的支付方式，相信大家在了解信用证之前都了解过T/T电汇，这里不做多介绍。

您可以将T/T理解成是，人家汇款给你，你发货。

在中国出口，即是改革开放初期，普遍的贸易方式就是使用T/T，你汇钱给我，我出货。

这种相对原始的付款方式随着时间的推移，开始发生问题，因为T/T一般都是买家先付款，卖家发货，但是世界之大，无奇不有，就有可能出现，买方付了钱，卖方不发货的情况，骗子说跑就跑。

这样一来对买方损失很大。

当然，这里要提醒一下各位，国际贸易暂时还不存在像淘宝那样的支付宝公司。

所以这样一来，人们开始想办法解决这个问题。

随时发展，慢慢就演变成信用证这样的一种付款方式了。

信用证也可理解成像淘宝的支付宝一样，支付宝是淘宝网为了解决买家与卖家之间信用的中间平台解决方案。

这里简单介绍一下：比如说买家在淘宝网买了一件东西，他付款，钱是打给了支付宝（中间商），支付宝发通知给卖家，说已经收到买家的款，卖家接到通知后，就开始发货。

买家收到货后，确认给支付宝，支付宝收到买家通知后，把款打给卖家。

好了，这里很清楚，这样一种付款方式成就了淘宝网成为中国网上购物的第一品牌，当然百度有啊，腾讯拍拍后来都相继出现类式的支付工具。

但是国际贸易中，没有这样的支付工具，而是早在支付宝出现的几千年前的古罗马，在古罗马的古罗马法中就已经该法明确了商品与货币交换过程中可采用文字书写的信用证件，以表示交换双方的商业信誉。

随着近代的UCP条款的出现。

信用证逐渐成为国际贸易的流行支付方式。

那既然说到信用证像支付宝，那究竟谁来扮演这个角色呢？以中国出口为例，买方是国外客人，卖方为工厂，那扮演支付宝角色的是买方的银行和卖方的银行。

信用证基本知识33页PPT

46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有久久不会退去的余香。
信用证基本知识 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮回里有你。
Байду номын сангаас

信用证的简单使用流程

信用证的简单使用流程1. 什么是信用证信用证，是国际贸易中广泛使用的支付方式。

它是由银行代表买方支付货款给卖方的一个承诺凭证。

信用证确保了卖方在交货后能及时得到货款，同时也使得买方能够确保在付款后才接收货物。

2. 信用证的基本流程使用信用证进行国际贸易涉及以下基本流程：2.1 买卖双方达成协议买卖双方在价格、数量、交货方式等方面达成一致。

2.2 开证申请买方向银行提交信用证开证申请，包括相关的合同、发票等文件。

2.3 银行开证银行核实买方的信用及资信状况，审核相关文件后，出具信用证。

2.4 信用证通知银行将信用证通知卖方，并将信用证的副本发送给卖方。

2.5 卖方准备货物卖方按照合同要求准备货物，包装并标记好。

2.6 卖方提交单据卖方按照信用证的要求向银行提交单据，包括发票、提单、装箱单等。

2.7 银行审核单据银行对卖方提交的单据进行审核，确保其符合信用证的要求。

2.8 付款/承兑银行依据信用证的规定进行付款或承兑。

2.9 银行向买方通知银行通知买方，货物已经发运。

2.10 买方接收货物买方根据信用证的要求，在货物到港后接收货物。

2.11 付款买方根据信用证的要求进行付款。

3. 信用证注意事项在使用信用证进行国际贸易时，有一些注意事项需要考虑：3.1 了解信用证的细节买卖双方在进行交易前，需要仔细了解信用证的各项细节，确保能够满足双方的交易需求。

3.2 了解国际贸易规则了解国际贸易规则（如国际商会的《国际贸易术语解释通则》），可以帮助买卖双方在信用证的使用中避免可能发生的纠纷。

3.3 注意单证要求卖方在准备单据时，要仔细遵守信用证上的各项要求，以确保银行能够顺利审核通过。

3.4 跟进货物准备和发运情况买方应及时与卖方联系，核实货物准备和发运情况，以便及时通知银行进行付款或承兑。

4. 信用证的优势信用证作为一种受信任的支付方式，具有以下优势：4.1 降低交易风险信用证将买方和卖方的风险转移到了银行，提供了交易的保障。