备用金及借款审批单
资金支付审批表
公司项目资金支付审批表
备注:1.支付劳务费和借备用金填写此表
2.填写说明（1）：支付劳务费时，工程名称填写项目全称；申请付款单位名称填写劳务公司全称；申请人名称填写劳务负责人姓名；付款方式由公司办公室填写。
资金用途说明填写某个时间段劳务费；累计（进货、完成工作量）填写由公司商务审核过的累计产值；合同付款率填写劳务签订合同的付款比率；按合同应付款（含本次）填写累计产值（含本次）×合同付款率；累计已付款（含本次）填写实际累计已付款。
（2）借备用金时：工程名称填写同上，申请付款名称填写项目部名称；申请人填写借款人名称；付款方式公司办公室填写；资金用途填写资金使用说明，如购买材料或其他。
累计（进货、完成工作量）金额、合同付款率、按合同应付款（含本次）不填写；累计已付款（含本次）填借备用金累计数。
3.公司审批要表明态度，填写同意支付或其他说明、意见，手写签名并填写审批时间。
4.申请人姓名必须手写，申请人与接收款项的人为同一人，若为审批支付劳务费，劳务负责人接收款项时，应提供劳务收据。
若为公司项目部借款购买材料，报销还款时还要付材料购买效益分析。
5.填写此表要求字迹工整，扫描件发回办公室，作为资金支付审批、借款的依据。
备用金规章制度(3篇)
备用金规章制度备用金(国际上也称暂定金额)是企业、机关、事业单位或其他经济组织等拨付给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费、零星采购、零星开支等用的款项。
预支备作差旅费、零星采购等用的备作金，一般按估计需用数额领取，支用后一次报销，多退少补。
对于零星开支用的备用金，可实行定额备用金制度，即由指定的备用金负责人按照规定的数额领取，支用后按规定手续报销，补足原定额。
1.备用金借支管理(1)企业各部门填制“备用金借款单”，一方面财务部门核定其零星开支便于管理;另一方面，凭此单据支给现金。
(2)各部门零星备用金，一般不得超过规定数额，若遇特殊需要应由企业部门经理核准。
(3)各部门零星备用金借支应将取得的正式发票定期送到财务部门备用金管理人员(出纳员)手中，冲转借支额或补充备用金。
2.备用金保管(1)备用金收支应设置“备用金”账户，并编制“收、支日报表”送交经理查看。
(2)备用金定期根据取得的发票编制备用金支出一览表，及时反映备用金支出情况。
(3)备用金账户应做到逐月结清。
(4)出纳人员应妥善保管各种与备用金相关的各种票据。
备用金的管理不论采用何种办法，都应严格备用金的预借、使用和报销的手续制度。
3.备用金预借、使用及报销流程4.备用金的会计核算(1)预付及补充备用金时借：其他应收款—备用金贷：银行存款(2)经审核报销时借：制造费用、管理费用等贷：其他应收款—备用金(3)收回备用金余额时借：库存现金贷：其他应收款—备用金备用金规章制度（2）是指为企业或组织建立的一套管理备用金的规范和程序。
备用金是指用于解决突发事件、应急情况或未来可能发生的费用支出的资金。
下面是备用金规章制度的一些建议内容：1.备用金设置：确定备用金的具体金额、来源和用途。
可以根据企业或组织的规模和实际情况确定备用金的额度，例如按照总资产的一定比例或以固定金额来设置备用金。
2.备用金保管：明确备用金的保管责任人和备用金的存放地点。
备用金应存放在安全可靠的地方，限定备用金的使用权限，同时应建立相应的账目，记录备用金的流入和流出情况。
备用金及费用报销制度
备用金及费用报销制度集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]
备用金及费用报销制度
为了加强我司资金管理，使备用金得到及时的清理，确保各项费用及时入帐，制定本制度：
一、备用金借款原则
公款不准用于生产经营活动以外的个人借款。
各部门人员因公借用现金不准超过500元,借款人必须持有本部门主管签字的借据，根据要求的内容，如确实工作需要借用大额现金，需经理审批，手续完备后到财务借款。
借用转帐支票只针对采购部，经理审批后，方可到财务借款，其他人员一概不准借用转帐支票。
二、备用金返还期限
借款人在办完事后，借用现金必须在2天内到财务报销还帐，作到一事一毕，前款不清后款不借，不得无故拖欠。
凡超过规定时间，几经催促仍不报帐的，不予报销，所借款项在工资中扣除。
三、报销单据填写
费用报销时，报销人应填列相应的费用报销单据，注明费用名称，费用发生的日期，金额及合计金额，报销人姓名。
四、费用报销流程
报销人填制费用报销单部门经理审批副总经理审批财务主管审核总经理审批出纳付款。
此流程适合各项费用报销的既定程序，以后各项事务的报销均需按照上述流程操作，否则财务部有关人员有权拒绝付款。
公司备用金管理制度
公司备用金管理制度第一条为了提高公司行政效率，减少零星支出的审批次数，有效控制资金占用，特制定本制度。
第二条备用金是公司内部各部门工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费等以现金方式借用的款项。
第三条允许设备用金的部门：办公室、采购部、科研部、深圳分公司。
第四条备用金限额：办公室3000元人民币（含食堂伙食费），采购部10000元人民币，科研部20xx元人民币，深圳分公司10000元人民币。
第六条各部门对备用金实行专人管理，并把管理人员名单报公司财务备案。
备用金管理人员的职责：（一）办理借款手续；（二）办理借出手续；（三）办理报销手续；（四）负责登记备查账目。
第七条备用金借款。
各部门指定专人后，需要到财务部门办理备用金借款手续，借款人为部门，经办人为部门的备用金管理人。
财务人员根据实际需要向借款人发放“借款单”，一式三联，借款人按规定的格式资料填写借款日期、借款部门、借款人、借款用途和借款金额等事项，经部门领导签字同意、经办人签字后，交总经理审批后，到财务部办理借款手续。
财务经理审核、财务总监复审签字后的“借款单”交给公司出纳，出纳经复核无误后才能办理付款手续。
第八条备用金的报销。
备用金管理人员对其部门使用的备用金，采取用完即时报销办法。
报销时，经办人员到财务部索取“报销单”，填写好“报销单”的各项规定资料，按公司费用报销办法进行报销。
第九条备用金管理经办人，要认真审核各项报销凭证，对不合法、不合规的票据拒绝报销。
对审查不细，经财务审查出不合格的票据，由备用金经办人个人承担。
第十条备用金经办人办理报销手续时，财务人员应查阅“备用金”台账，查备用金支出是否在原核定的范围，发现不在原核定范围内的支出，财务人员拒绝报销。
第十一条备用金的补齐。
备用金管理人员在备用金报销后即时按定额补足。
第十二条财务部门按备用金领用部门设立明细账，核算备用金的借、报销、补足等事项。
第十三条借用备用金的人员应及时冲账，对无故拖延者，备用金管理人有权催办，如果催办无效，备用金管理人员可通知财务部门扣款。
备用金管理办法
备用金管理办法第一章总则第一条为提高资金使用效率，规范公司本部及所属各单位、直属项目部备用金的借支、使用和管理，根据集团公司备用金管理办法规定，结合公司备用金管理实际，制定本办法。
第二条备用金是公司为了生产经营需要而临时借支给本单位员工的款项。
备用金管理分为定额备用金和专项备用金。
1.定额备用金：指因支出项目固定、支出业务频繁等原因需要周转使用的现金，具有时间长、固定性强的特点。
2.专项备用金：指因临时性的需要而借支的现金，具有时间短、一次性的特点。
第三条本办法适用于电务公司所属各单位、直属项目部及公司本部。
第二章定额备用金管理第四条定额备用金要根据业务需要核定并使用，使用部门经管人员要及时报销并定期和财务部进行对账,超过限额的借款,财务部不予办理。
第五条公司本部定额备用金管理一、公司本部办公室和经营开发部实行定额备用金管理。
二、公司使用定额备用金部门的限额每年度进行核定，使用范围包括差旅费、投招标管理费、低值易耗品、车辆日常使用等日常零星现金支出。
三、定额备用金的申请1.公司本部使用定额备用金部门经办人填写《借款申请单》，经业财共享流程各节点审批人批准后在额度内予以支付。
2.使用定额备用金部门填写《借款申请单》时，要详细写明借款日期、借款部门、借款人、借款用途及大小写金额，借款用途统一填写“定额备1用金”。
四、定额备用金实行周转使用。
各部门备用金经办人员须妥善保存备用金，及时做好备用金的返还工作。
五、年末，各部门需填写《交款单》，将借支的定额备用金全额交回，次年初重新核定拨付。
六、各部门定额备用金经办人员发生变动时，借支人应先行归还借支的备用金，财务部出具借款已清理的证明后，其他各部门才能办理各项手续。
第六条公司所属各单位定额备用金管理一、公司核定各单位及所属项目部备用金限额，各单位、项目部要严控备用金不得超过限额。
二、公司所属各单位、项目部根据公司本部定额备用金借款流程，制定本单位、本项目的定额备用金借款流程。
备用金管理制度精选15篇
备用金管理制度精选15篇备用金管理制度备用金管理制度11、目的：为了加强项目部备用金的管理，提高资金利用效率，有效控制资金占用，特制定本制度。
3、实行备用金制度有利于各部门工作人员积极灵活地开展业务，从而提高工作效率，但必须做到专款专用，不得挪用和贪污，一经发现严肃处理。
4、本制度规定了备用金借用和报账手续及备用金的管理要求。
5、备用金借款和报销手续5、1工作人员需临时借用备用金时，先到财务部办事处索取“借款单”，财务人员根据实际需要向借款人发放“借款单”，一式三联，借款人按规定的格式内容填写借款日期、借款部门、借款人、借款用途和借款金额等事项，经项目主管经理签字同意，再由财务负责人签字批准后，方可到财务部办事处办理借款手续。
财务人员审核签字后的“借款单”各项内容是否正确和完整，经审核无误后才能办理付款手续。
5、2借款人员完成业务后应在三日内到财务部办事处索取“报销单”，填写好“报销单”的各项规定内容，并经主管经理审批后，再将“报销单”返回财务部办事处，财务人员根据财务制度规定认真审核，审核无误后，办理报销手续。
5、3借款人办理报销手续时，财务人员应查阅“备用金”台账，查明报销人员原借款金额，对报销的超支款项应及时付现退还本人，对报销后低于备用金金额款项的，应让其退回余额以结清原借款单所借账款。
6、备用金的管理6、1因业务原因长期借用备用金的'人员可由财务部办事处根据实际情况核定，拨出一笔固定数额的现金并规定使用范围；使用部门必须设立专人经管定额备用金，备用金经管人员必须妥善保存支付备用金的收据、发票以及各种报销凭证，并设备用金登记簿，记录各种零星支出。
6、2财务部办事处应当按照借款日期、借款部门、借款人、用途、金额、注销日期建立备用金台账，按月及时清理。
6、3借用备用金的人员应及时冲账，对无故拖延者，财务部办事处发出最后一次催办通知后还不办理者，财务部办事处将从下月起直接从借款人奖金中抵扣，不再另行通知。
备用金操作流程
实业出纳
备用金需 借款单
付款
南京财务
付款
经办
钉ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ申请 钉钉截图
借款单
实业、人事行政
审批
经办人办理完成业务（比如交房租） 之后，取得相关发票等单据，填写报销 单据，并附上打印完整的钉钉审批截 图，拿到实业出纳处冲借款平账。
冲借款平账 发票、单据
发票、单据
审批
实业出纳邮寄发票、单据到总公司。南 京财务补充备用金。
备用金操作流程
作业说明
总公司财务打一笔备用金到实业出纳 处，由出纳代管备用金。填写备用金借 款单。
业务经办人办理业务之前，把需办理的 业务做钉钉申请发给各自的分管领导审 批 业务经办人凭分管领导批准的钉钉申请 到出纳处填写借款借据，借据上须注明 借款业务、钉钉审批编号及分管领导姓 名
主管部门审批后借款单和钉钉截图交经 办人，拿到实业出纳处借款。
邮寄
备用金操作流程1.0版本。
公司个人备用金管理制度
一、总则为加强公司对个人备用金的管理，规范借款行为，提高资金利用效率，保障公司财务安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司内部各部门及所有项目部的工作人员。
三、备用金范围1. 办公用品采购备用金；2. 个人因公出差零星开支备用金；3. 项目突发事件备用金；4. 其他经公司领导批准的备用金。
四、备用金管理原则1. 专款专用：备用金必须用于规定范围内的事项，不得挪用、转借他人或用于其他用途；2. 严格控制：备用金借款金额和借款期限应根据实际需要严格控制；3. 严格审批：备用金借款、报销等环节需经过相关部门的审批；4. 定期清查：定期对备用金进行清查，确保资金安全。
五、备用金借款和报销手续1. 借款手续：（1）借款人需填写《备用金借款单》，一式两联，并附上相关证明材料；（2）部门领导审批后，将《备用金借款单》提交财务部；（3）财务部审核无误后，办理借款手续，发放备用金。
2. 报销手续：（1）借款人完成业务后，需在规定时间内将报销单及相关凭证提交财务部；（2）财务部审核报销单及凭证，确认无误后，办理报销手续；（3）报销金额不得超过借款金额。
六、备用金管理职责1. 财务部：（1）负责备用金的借款、报销手续；（2）定期对备用金进行清查，确保资金安全；（3）对备用金使用情况进行监督。
2. 部门领导：（1）负责审批备用金借款、报销手续；（2）监督本部门备用金的使用情况。
3. 借款人：（1）严格按照备用金使用范围使用备用金；（2）及时提交报销单及凭证；（3）妥善保管备用金。
七、违规处理1. 挪用、转借备用金或用于其他用途的，一经发现，将严肃处理，追回违规款项，并追究相关责任；2. 借款人未在规定时间内提交报销单及凭证的，将追究其责任；3. 财务部、部门领导未履行职责的，将追究其责任。
八、附则本制度由公司财务部负责解释，自发布之日起实施。
如遇特殊情况，可由公司领导批准对制度进行修改。
备用金管理制度(精选8篇)
备用金管理制度（精选8篇）备用金管理制度篇11、目的:为了加强项目部备用金的管理，提高资金利用效率，有效控制资金占用，特制定本制度。
2、名词解释:备用金是单位内部各部门工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费等以现金方式借用的款项。
3、实行备用金制度有利于各部门工作人员用心灵活地开展业务，从而提高工作效率，但务必做到专款专用，不得挪用和贪污，一经发现严肃处理。
4、本制度规定了备用金借用和报账手续及备用金的管理要求。
5、备用金借款和报销手续5、1工作人员需临时借用备用金时，先到财务部办事处索取“借款单”，财务人员根据实际需要向借款人发放“借款单”，一式三联，借款人按规定的格式资料填写借款日期、借款部门、借款人、借款用途和借款金额等事项，经项目主管经理签字同意，再由财务负责人签字批准后，方可到财务部办事处办理借款手续。
财务人员审核签字后的“借款单”各项资料是否正确和完整，经审核无误后才能办理付款手续。
5、2借款人员完成业务后应在三日内到财务部办事处索取“报销单”，填写好“报销单”的各项规定资料，并经主管经理审批后，再将“报销单”回到财务部办事处，财务人员根据财务制度规定认真审核，审核无误后，办理报销手续。
5、3借款人办理报销手续时，财务人员应查阅“备用金”台账，查明报销人员原借款金额，对报销的超支款项应及时付现退还本人，对报销后低于备用金金额款项的，应让其退回余额以结清原借款单所借账款。
6、备用金的管理6、1因业务原因长期借用备用金的人员可由财务部办事处根据实际状况核定，拨出一笔固定数额的现金并规定使用范围;使用部门务必设立专人经管定额备用金，备用金经管人员务必妥善保存支付备用金的收据、发票以及各种报销凭证，并设备用金登记簿，记录各种零星支出。
6、2财务部办事处应当按照借款日期、借款部门、借款人、用途、金额、注销日期建立备用金台账，按月及时清理。
6、3借用备用金的人员应及时冲账，对无故拖延者，财务部办事处发出最后一次催办通知后还不办理者，财务部办事处将从下月起直接从借款人奖金中抵扣，不再另行通知。
乡镇民政临时备用金申请书
乡镇民政临时备用金申请书
申请单位：__________乡镇民政办公室
申请时间：__________年__________月__________日
一、申请原因及用途：
（简要说明申请临时备用金的原因及拟使用的具体用途）
二、所需金额：
人民币（大写）__________元整（¥__________元）
三、预计支出明细：
（列出预计支出的具体项目及金额）
1.__________ ¥__________元
2.__________ ¥__________元
3.__________ ¥__________元
...
四、承诺：
本单位承诺按照乡镇财务制度及相关规定，严格执行经费管理，专款专用，如实列支，并按时核销备用金。
五、请示意见：
（如有其他需要说明的情况，请在此处补充）
申请人签字：__________
单位负责人签字：__________财务专员签字：__________。
备用金管理制度
备用金管理制度备用金管理制度（精选5篇）备用金管理制度篇1备用金(国际上也称暂定金额)是企业、机关、事业单位或其他经济组织等拨付给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费、零星选购、零星开支等用的款项。
预支备作差旅费、零星选购等用的备作金，一般按估量需用数额领取，支用后一次报销，多退少补。
对于零星开支用的备用金，可实行定额备用金制度，即由指定的备用金负责人根据规定的数额领取，支用后按规定手续报销，补足原定额。
1、备用金借支管理(1)企业各部门填制"备用金借款单'，一方面财务部门核定其零星开支便于管理;另一方面，凭此单据支给现金。
(2)各部门零星备用金，一般不得超过规定数额，若遇特别需要应由企业部门经理核准。
(3)各部门零星备用金借支应将取得的正式发票定期送到财务部门备用金管理人员(出纳员)手中，冲转借支额或补充备用金。
2、备用金保管(1)备用金收支应设置"备用金'账户，并编制"收、支日报表'送交经理查看。
(2)备用金定期依据取得的发票编制备用金支出一览表，准时反映备用金支出状况。
(3)备用金账户应做到逐月结清。
(4)出纳人员应妥当保管各种与备用金相关的各种票据。
备用金的管理不论采纳何种方法，都应严格备用金的预借、使用和报销的手续制度。
3、备用金预借、使用及报销流程4、备用金的会计核算(1)预付及补充备用金时借:其他应收款备用金贷:银行存款(2)经审核报销时借:制造费用、管理费用等贷:其他应收款备用金(3)收回备用金余额时备用金管理制度篇2第一条为了提高公司行政效率，削减零星支出的审批次数，有效掌握资金占用，特制定本制度。
其次条备用金是公司内部各部门工作人员用作零星开支、业务选购、差旅费等以现金方式借用的款项。
第三条允许设备用金的部门：办公室、选购部、科研部、深圳分公司。
第四条备用金限额：办公室3000元人民币(含食堂伙食费)，选购部10000元人民币，科研部20xx元人民币，深圳分公司10000元人民币。
第四条 借款分为个人借款和备用金借款
第四条借款分为个人借款和备用金借款.个人借款是指员工因公务须以现金支付相关款项,临时向公司借支一定额度的现金,主要包括:差旅费,项目调研费,支付给个人的产品研发费,市场开发费,按政策规定由相关部门代发放的款项,公司组织活动须以现金支付的相关费用,购买公用物品,公司接待,其他专项费用借款等. 备用金借款是指员工因公务须以现金支付相关款项,并且因发生频率较高或者办事机构距公司较远,须由相关员工向公司借支一定额度现金,在一定期限内用作业务周转的现金.第五条备用金的设立和管理必须落实到责任人,由责任人办理借支手续.每年年初由各部门根据业务性质,业务规模及业务期间上报备用金项目和额度,经分管领导及财务总监共同核定后报财务会计部备案.第三章借款程序第六条借款申请凡借款,由借款人填写员工借支单,一式三联,第一联为存根联,第二联为财务记账联,第三联为财务备查联.第一联由借款部门保管,第二,三联作为财务会计部相关会计岗编制记账凭证及备查依据.员工借支单以个人或部门为单位专用一本,并妥善保管.借款人在员工借支单上,需详细填写所属部门,借款用途,还款结算日期及借款人姓名.第七条借款审批个人借款10000元以下由部门负责人审核,经分管领导批准,财务负责人复核签字,10000元以上(含10000元)还须经总经理签字.备用金借款由部门负责人审核,经分管领导批准,财务负责人复核签字.第八条借款款项付出借款人将审批后的员工借支单交财务会计部相关会计岗,经会计核实借款人无逾期欠款后,编制相关凭证,出纳据此付款.相关会计岗核实制证严格遵循"前账不清,后账不借"的原则.如为差旅费借款,应事先填写好《行程安排表》,并在是否借支栏填写借支金额,经审批后,与员工借支单一并交财务会计部相关会计岗;如为产品研发费用借款,项目调研或专项借款,应附相关审批报告,合同(原件,复印件各一份).第四章借款期限第九条个人借款由借款人填写预计还款日期,但最长不超过一个月.其中差旅费借款必须在差旅结束7日内办理差旅费报销还款手续.购买公用物品,公司接待,支付给个人的产品研发费,按政策规定由相关部门代发放的款项借款必须在三天内办理报销还款手续.如遇特殊情况确实无法在预期内归还,须办理续借手续,并注明续借理由.前次借款无正当理由未还清者,不能办理续借手续.第十条备用金借款期限为一年以内,12月31日以前必须归还,不得跨年度挂账.第五章还款第十一条借款人应在规定期限内还清借款.借款人可直接用现金归还或以报销费用冲抵借款.报销费用时,已借款的报账人须主动向相关费用审核制证会计说明已借款事宜,并通知相关会计开具还款收据.同时,各费用审核制证会计在编制记账凭证时,首先应查询个人借款明细账余额或相在会计编制的个人借款余额表,确定报销款项冲抵借款抑或支付现金.第十二条备用金借款由责任人于每年12月31日前归还.部门因故更换责任人,须由原责任人先还清备用金,再由新指定的责任人重新办理借款手续,借款期限截止当年12月31日.第十三条还款后,借款人员应将财务会计部相关会计开具的还款收据粘于原员工借支单存根联反面,留待部门备查.第十四条每月末财务会计部相关会计按部门编制个人借款余额表(见附表),并注明借款用途,借款日期,预计还款日期,如借款已逾期还应注明扣罚及回收方式,于每月3日前通知到各部门负责人和其他相关会计岗.第六章责任及罚则第十五条借款人到期未还清借款,财务会计部每日按余额2‰计收罚息(首尾只算一天),还款时一并收取,直到结清为止.第十六条借款逾期未还期间,如遇发放工资,奖金及兑现,或借款人在财务会计部办理报销领取现金时,由相关会计先全额扣出冲抵借款,冲抵金额以借款本息和为限.罚息计算截止于扣抵之日,若仍挂欠,以余额继续按上述比例计算罚息.第十七条对于逾期三个月借款,财务会计部向各部门提交专项清收函,各部门应于5个工作日内向财务会计部反馈可行性还款计划,并责成借款人按计划还款和缴纳罚息.借款逾期六个月,且无可行的还款计划,或借款人离职或无能力偿还,明显造成呆死账损失,则由相关责任人承担相应损失.具体为部门负责人承担20%,分管领导承担20%,余款由公司继续清收或作呆死账处理.第十八条公司对呆死账继续享有清收权,重新收回原欠款及罚息,可退还原责任人已承担的损失额.第十九条借款人逾期无故不归还借款,除计算罚息外,还将视为挪用侵占公司资金行为,视情节数额依据公司有关制度处理,或提交司法机关.第二十条依据"前账不清,后账不借"原则,财务会计部相关会计应即时审核借款人有无"前欠未清"事项,并按时向各部门及其他会计岗提供个人借款余额表.若因相关会计审核有误或提供借款余额不及时,导致发生重复借款,逾期未扣回,对其每笔处以100元罚款.第二十一条财务会计部相关费用审核制证会计在编制记账凭证时,应首先查询个人借款明细账余额或个人借款余额表,若报账人尚有欠款,即时通知相关会计开具还款收据,若因审核有误或通知未到位,导致借款逾期未扣回,对其每笔处以100元罚款.第七章附则第二十二条本规定从下发之日起执行,公司以前下发相关规定,制度如与本办法相抵触时,以本办法为准.第二十三条在本规定下发之日前已发生的借款,财务部组织进行一次全面清理,由各部门配合清收.不合理借款一律收回,已明显形成呆死账的借款由财务会计部将有关原始凭据报法务部,按公司相关程序审批进行下账处理,其他借款遵照本管理办法重新审批.第二十四条本办法如有未尽事宜,另行补充.*******集团股份有限公司二OO三年十月二十二日附表:个人借款余额表部门: 单位:元姓名金额用途借款日期预计还款日期扣罚及回收方式备注。
借款备用金情况说明
借款备用金情况说明1.使用状况说明一、个人助业贷款申请：基本规定 1。
贷款对象：从事合法生产、运营的自然人。
2。
贷款额度：授信总额度最低额度5万元，最高额度300万元。
3。
贷款期限：授信额度的有效期限最长为三年，额度项下单笔贷款期限不超过两年。
4。
贷款利率：按人民银行和总行有关规定执行。
5。
担保方式：担保实行抵押、质押和保证方式，但是不接受单纯以第三方保证形式供应的担保。
需要供应的申请材料：（一）、借款人及配偶有效身份证件、婚姻关系证明的原件和复印件；（二）、借款人及配偶的当地常住户口或当地长期居住证明材料；（三）、从事生产运营的营业执照，从事许可制运营的，应供应相关行政主管部门的运营许可证原件及复印件；（四）、生产运营活动的纳税证明；（五）、借款人配偶承诺共同还款的证明；（六）、借款人获得质押、抵押贷款额度所需的质押权利凭证、抵（质）押物清单及权属证明文件、权属人及财产共有人同意质押、抵押的书面文件；（七）、建设银行二级分行（含）以上认可的评估部门出具的抵押物估价报告；（八）、建设银行需要的其他材料。
办理渠道及办理流程 1。
办理渠道：客户通过中国建设银行指定营业机构办理个人助业贷款业务 2。
办理流程：①借款人申请办理个人助业贷款，须持建设银行规定的有关申请材料向贷款行提出申请，填写申请表，提交相关材料；②客户经理双人实地调查、审核同意后，上报有权审批部门审批，银行审批同意后，与客户签定贷款合同；③客户经理办理放款手续，将款项转入借款人在我行开立的结算帐户上，客户即可使用贷款资金；④借款人到营业柜台还款，或在存款账户或银行卡上留足还款金额，托付贷款银行代扣还款；⑤贷款结清后，营业网点将抵（质）押权利证书退还给客户。
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2.借用备用金怎样处理它属于其他应收款德范畴，是企业财务部门预付给本企业内部有关单位和职工用于日常零星开支德款项。
备用金属于下级单位借款的性质，随用随报，始终保持着余额不变，年底时交回，年初时再借。
写出人力行政部助理借备用金的流程
写出人力行政部助理借备用金的流程下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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备用金申请流程图模板
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备用金及借款管理规定
第一节备用金及借款管理规定摘自《永2004财（规）字第04004号》为了防止资金流失，加强资金管理，提高工作效率，现就集团备用金管理规定如下：一、备用金为保证日常临零支付而单独储备的现金。
备用金分定额备用金、临时备用金、出纳备用金三种。
定额备用金是指因支出频繁等原因而需要周转的现金，具有时间长、比较固定的特点；临时备用金是指因临时性的需要而借支的现金，具有一次性、时间较短的特点；出纳备用金是指因结算需要而准备的库存现金，具有金额较大、流转快的特点，一般不超过规定限额。
二、定额备用金和临时备用金的申请审批、归还手续（一）定额备用金和临时备用金的申请审批、归还手续1)借支：借款人填写《借款暂支单》申请签名——部门主管或经理审核——分公司总经理（职能中心总监）批准——财务经理（财务总监）审批——财务管理中心总监（超过限额或规定范围外）——总裁（超过限额或规定范围外）——出纳审核付款注：A、在独立核算单位财务部借支的，还需独立核算单位会计审核（上海分公司独立核算门店除外）B、会计核算设置科目：“其他应收款---定额备用金---部门/XX人”；“其他应收款---临时备用金---部门/XX人”2)归还：借款人归还现款或以报销费用抵冲或工资奖金中内扣——出纳收款归还《借款暂支单》还款收据联。
注：出纳收到还款后，必须在《借款暂支单》上加盖收讫章；出纳和还款人都必须在《借款暂支单》还款财务联和还款收据联上签字。
（二）出纳备用金的申请审批手续出纳填写《资金申请单》并签名——结算主管审核——财务部经理——财务管理中心总监（集团总部出纳，分公司超过规定限额）——填写基本户银行支票或经特批后至门店领取（限上海分公司和总部出纳）三、定额备用金1、定额使用备用金的对象、用途和金额限制定额使用备用金的对象用途限制金额门店收银收银找零周转使用1000元/人门店财务主管临时急需费用类支出使用3000元/店行政采购零星采购需要使用2000元/人非商业类零星材料采购零星采购需要使用2000元/人物流配件采购零星采购需要使用上海分公司5000元/岗位；其他分公司3000元/岗位配送部门外叫车配送中经常性临时外叫车上海分公司5000元；其他分公司3000元/集中配送区其他其他支出频繁等原因需要备用金的人员1000元/人2、定额备用金申请程序1)部门主管就其借支事由的真实性、必要性进行初审；2)分公司总经理、职能中心总监对借支必要性进行复审，并对本部门借支款进行总体监督；3)财务经理对合理性负责审核，根据前期现金使用作出分析，按现金管理制度作出是非判断。
备用金管理制度
备用金管理制度备用金管理制度1目的:备用金的设立是为了一些部门或个人因为业务的特殊性而出现的，为了保证备用金的完整性和安全性，特拟定以下制度。
采购员、收银员、出纳员、司机等要熟悉并遵守此制度。
1、备用金的申请(1)要求设立备用金的部门或个人需先填好借支单，说明原因。
(2)财务部对此进行调查和审核，如果确因业务需要，财务部请示总经理审批。
(3)经过审批同意后，申请人可到财务部出纳处领取备用金。
(4)申请人领取备用金，我部即可确认其为备用金保管人(简称保管人)，保管人负责备用金的完整和安全。
2、备用金的保管使用(1)设立备用金的部门或个人务必对备用金专款专用，不得出现占用、挪用备用金的状况。
(2)财务部可对设有备用金的部门或个人定期或不定期地进行盘点，盘点时财务人员和保管人一齐清点备用金，并填制备用金盘点表，双方签字确认。
(3)在对备用金的盘点当中，如果发现备用金有被占用、挪用、短缺等状况，务必由保管人立即补上，有长款状况则要求保管人解释原因。
(4)任何人不得对保管人提出借用备用金的要求，否则，财务部有权对此行为进行处罚。
(5)如果备用金一向都发生短缺、占用、挪用等现象，我部有权对保管人进行经济及行政处罚(经济处罚是短缺、占用、挪用款的2-5倍。
行政处罚是口头、严重警告、最后警告等处罚)。
(6)保管人在使用备用金时，可用贴合财务制度的单据到财务部报销，经过报销后到出纳处领取相应的报销金额。
3、备用金的归还(1)保管人因业务关系不需要可随时将备用金归还财务部，财务部开出收据给保管人以证明其已将备用金归还。
(2)财务部在盘点备用金过程中，如发现保管人不需要备用金或备用金使用量不大，有权要求保管人在限期内归还部分或全部备用金。
备用金管理制度21、目的：为了加强项目部备用金的管理，提高资金利用效率，有效控制资金占用，特制定本制度。
2、名词解释：备用金是单位内部各部门工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费等以现金方式借用的款项。