中国寿险理财规划师

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国家理财规划师(二三级)职业资格认证

1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。

1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。

在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。

另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。

这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。

理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

国家理财规划师介绍

后续服务
理财行业大事件理财师年会
后续服务
纳斯达克演播室
纽约证券交易所
国家理财师俱乐部高级理财规划师访美十日行
纽约证券交易所
后续服务
国家理财师俱乐部---高级理财规划师香港大学交流活动

后续服务
媒体宣传
国家理财规划师认证考试介绍
国家统考时间
考试时间：每年5月中旬、11月中旬
全国统一时间、统一命题、统一颁发证书
优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定，凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办理，深圳市也出台了相同的户籍政策。
中国理财师的发展
其他基金
5% 10%
证劵
5%
保险
20%
银行
60%
据发达国家调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。在发达国家理财师年薪的平均数是11万美元，2010年香港理财规划师最高收入达200 多万港元，相当于大公司的中层经理。有关统计数字显示，按照1个理财规划师服务100人估算，国内理财规划师的缺口至少70万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
国家理财规划师的权威性
国家颁发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资格证书是由国家人力资源和社会保障部颁发的国家级认证证书，唯一由官方权威认证。国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织国家以及国际经济组织的统一认可。
国家理财规划师级别
助理理财规划师
理财规划师
高级理财规划师

关于CHFP

关于CHFP、AFP、CFP、RFP的区别？一、职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、证书组织部门1、CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。

是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。

CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。

对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。

北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。

官方网址是2、AFP：金融理财师中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和注册理财规划师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。

国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。

AFP是CFP的前段教育,培训考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是AFP是中国的CFP是世界的但要拿到CFP必须先有AFP的证书3、CFP：注册理财规划师认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

金融类职业资格证书一览

金融类职业证书一览为较好的适应新时期金融领域应用型人才的需求和广大学生自身发展需要，全面推进应用型金融专业人才建设，进一步促进我系金融专业学生综合素质和金融实践能力的不断提高，经金融教研室搜集和整理，特向金融学专业同学介绍金融类相关专业考试及网站。

一、证券业从业人员资格考试从业资格。

1、报名、考试时间：通常求报名。

报名费每单科人民币234。

专业科目包括：、《证券投资分析》、《证券投资基金》。

单科考试时间为120分参加中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试，考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。

通过基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。

二、期货从业人员资格考试期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。

依照《期货从业人员管理办法》，中国期货业协会负责组织从业资格考试。

1、考试内容与要求：考试分为两科，期货基础知识和期货法律法规。

（1）“期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程，了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。

（2）“期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识，提高执业水平。

2、考试方式：（1）考试采取闭卷、计算机考试方式。

所有试题均为客观选择题。

（2）每科试题量为155道，满分100，60分为及格。

（3）每科考试多场次组织，单科考试时间为100分钟。

3、试题类型及分值：2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整。

（1）基础知识科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分；（2）期货法律法规科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分。

理财规划师概况

理财规划师概况理财规划师（Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

职业能力特征：身体健康,具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

基本文化程度：大专毕业。

理财规划师简介理财规划（Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由.理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求.工作内容在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:1.必要的资产流动性。

AFP和CFP和ICFP介绍说明

金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP)金融理财标准委员会根据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析,对该职位进行了重新定位,在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。

CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2009年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训项目。

中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织，在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个教育机构为社会培养了5万多名理财专业人才。

会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所等机构。

AFP金融理财师证书项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。

针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。

立即报名AFP金融理财师教育培训计划课程，帮助您对金融业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业能力和职业素质选修学分(PACs)完成个人化的学习。

AFP金融理财师是国际理财认证的基础级别，通过获得AFP金融理财师认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的承诺，以金融理财师的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。

获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。

此外，您还可通过进阶培训考取FP理财规划师、CFP注册理财规划师、ICFP国际注册理财规划师国际认证。

理财规划师报名条件

理财规划师报名条件理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。

凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书理财规划师简介理财规划师俗称理财顾问，主要源于美国，是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。

2023年上半年福建省寿险理财规划师考试题

2023年上半年福建省寿险理财规划师考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。

一、单项选择题(共50题,每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意)1.我国现行保险监管规定,以下管理人员任职前需要保险监督管理部门进行任职资格审查的是:①公司董事长，②总公司总经理、副总经理,③总公司部门经理，④分公司总经理。

OA.®®JB.①②④,C.①②③jD∙①②©④2 .关于出口信用保险的说法，对的的有jA.经营的重要目的在于鼓励和扩大出口B.出口信用保险多是政策性业务JC不属于财产保险范围JD.不同于一般财产保险的费率厘定方法E.本国民营公司不能投保3 .保险产品是一种特殊的金融类服务产品，它涉及保险协议以及相关服务的全过程。

在保险产品概念中，消费者在购买保险产品时所获得的各种附加利益的总和属于保险产品的一。

jA.使用价值B.附加费用,C.延伸产品,D.附加成本4 .当原保险协议发生保险事故时,再保险人按再保险协议规定对原保险人所支付的赔款或保险金进行分摊。

这表白再保险协议属于()jA.给付性协议jB.定额性协议JC.定量性协议,D.补偿性协议5 .保险专业代理公司的解散事由不涉及一。

A.公司合并需要解散,B.股东会、股东大会决议解散C.因许可证有效期限届满解散JD.公司章程出现的解散事由出现6 .代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动,则由一承担责任。

A.代理人B.被代理人，C.代理人和被代理人连带D.代理人或被代理人7 .根据国际惯例,若分保接受人破产，原保险人JA.应承担未分出的保险责任的一半」B.应承担未分出的所有保险责任C.不承担原保险协议的保险责任JD.应承担原保险协议的保险责任J8 .根据我国《反不合法竞争法》的规定,经营者允许采用的销售商品方式为。

A：违反购买者的意愿搭销商品B:在帐外暗中给予对方单位或者个人回扣C：以明示方式给对方折扣JD:擅自在出售商品上打上名优标志J9 .在意外伤害保险中，当被保险人因遭受意外伤害导致死亡时，保险人应支付给受益人—_。

国家理财规划师高级(一级CHFP)政策性福利

国家理财规划师一级资格认证的政策性福利理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。

证书采用全国统一编号,可登录人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网(。

cn）和国家理财规划师考试网（www。

)查询真伪.该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案、全国通用。

国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。

关于国家理财规划师三类级别--一级（高级)、二级(中级)、三级(助理)的职称划分，详见附件1。

获得国家理财规划师一级(高级）职业资格的人员,可享有以下福利：部分城市优先解决户口、部分当地政府发放培训津贴、部分当地政府发放社补津贴；高级理财规划师认证享受副高级职称待遇等。

其具体内容如下:1、在北京市，申办常住户口的条件之一,即具有2年以上工作经历取得学士以上的人才或具有中级(含)以上专业技术职称或相当资格、资质的人才。

因此，对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在北京即可享有相关落户政策.来京务工的高级技师工作满5年以上,便有希望获得北京市户口.企业也将对在聘的高级工、技师、高级技师，给予与本单位助理工程师、工程师、高级工程师同等工资福利待遇。

此外,劳动部门批准的高级技师,每人每月再增加100元。

详情请参见附件2。

2、上海市申办常住户口的条件之一，即具有技师(国家二级以上职业资格证书）以上职业资格的持有〈上海市居住证>人员。

因此，对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在上海即可享有相关落户政策。

详情请参见附件3。

3、深圳市和广东省部分城市申办常住户口的条件之一,即经市人力资源保障部门职业技能鉴定获得技师职业资格证书，年龄在45周岁以下的人员。

因此,对于持有国家理财规划师职业资格一级的高级人才在深圳和广东省部分城市即可享有相关落户政策。

2011年春季中国人身保险从业寿险管理师寿险理财规划师资格考品A卷_真题-无答案25

2011年春季中国人身保险从业寿险管理师、寿险理财规划师资格考试A3《人身保险产品》A卷(总分105,考试时间90分钟)中国人身保险从业人员资格考试——中国寿险管理师资格课程——中国寿险理财规划师资格课程A3《人身保险产品》（NO．110300101）A 卷单选100 题，每题1 分，共100 分。

每题备选答案中，只有一个是正确或最合适的。

选对得1 分，多选、不选或错选均得0 分。

请考生最好在试卷上也填写或标出答案，以备将来查询及存档。

1. 人身保险的三要素是（）：①保险主体；②保险标的；③保险利益；④保险责任；⑤给付条件。

A. ①②③B. ①③⑤C. ②③④D. ②④⑤2. 按照实施方式，人身保险可以分为（）。

A. 人寿保险、健康保险和意外伤害保险B. 自愿保险和强制保险C. 个人人身保险、联生保险和团体人身保险D. 标准体保险和非标准体保险3. 人身保险的需求包括（）：①个人保障需求；②理财需求；③企业需求；④技术需求；⑤社会经济需求。

A. ①②③④B. ②③④⑤C. ①②③⑤D. ①②③④⑤第4－6 题为套题：保险公司为持有足够的资金支付到期的保险金，实现保险合同中的承诺，就必须对人身保险产品进行科学的定价。

4. 人身保险的定价原则有（）：①充足性原则；②公平性原则；③中立性原则；④可行性原则；⑤可比性原则。

A. ②③⑤B. ①②③C. ③④⑤D. ①②④5. （）不属于人身保险定价中的附加费率。

A. 合同初始费B. 营销酬金C. 死亡率D. 保单维持费和终止费6. 设：X 为纯保费，Y 为毛保费，a 为附加保费与纯保费之比，则有（）。

A. Y＝XB. Y＝aXC. Y＝（1－a）XD. Y＝（1＋a）X7. 保额递增型保单的保额随着保单年度的增加而增加，它适用于（）。

A. 债权人购买B. 债务人购买C. 预期通货膨胀者购买D. 预期通货紧缩者购买8. 保险公司中负责制定保险产品开发策略、拟定保险产品费率、审核保险产品材料的高级管理人员是（）。

精品中国寿险寿险理财规划师中级资格课程《团体保险》A卷

中国寿险寿险理财规划师中级资格课程《团体保险》A卷A卷中国人身保险从业人员资格考试-- 中国寿险寿险理财规划师中级资格课程G《团体保险》（NO. 062000101）A卷本试卷共100题，每题有且仅有一个正确选项，答对得1分，漏选、多选或错选得0分，共计100分。

1．团体保险中投保团体的成立不以取得保险为目的的原因是（）。

A．减少逆选择 B．降低管理费用 C．便于核保 D．便于监管2．团体保险计划的合格成员一般为( )。

A．在职员工 B．在职员工、退休人员、病休员工、临时工 C．在职员工、退休人员 D．在职员工、超过一定服务期限的临时工3．如果某投保团体的团体成员流动性很低，则（）。

a. 投保团体的保费负担将会加重；b．年轻员工保费可能会加重c．保险人将会严格限制团体成员的参加比例A．a B．ab C．ac D． abc4．如果某企业于2005年10月投保了团体保险，2005年11月王华等3人被招聘到该企业，并于2006年2月均成为该企业的正式员工。

下列做法正确的是（）。

A．王华等3人不能加入该团体保险计划B．王华等3人可以在2006年2月加入该团体保险计划C．王华等3人可以在2006年5月加入该团体保险计划D．王华等3人能否加入该团体保险计划视其年龄与健康状况而定5．某企业决定为员工购买团体定期人寿，下列关于每一个员工保险金额的确定方式正确的是（）。

A．由企业总经理决定B．由员工任意决定C．每个员工的保险金额根据其对企业的贡献而定D．每个员工的保险金额按照其工资收入、职位、工龄等因素分别制定，计算方法统一6．为保证团体风险水平的稳定性，一般要求（）。

a．投保团体的人数不得低于监管机构的规定 b．团体成员必须具有一定的流动性c．每个被保险人的保险金额按照统一的规则确定 d．团体的成立不以取得保险为目的A．a B．ab C．abd D． abcd7．如果团体保险的保费是由企业和员工共同缴付的，那么（）。

理财规划师证书含金量

理财规划师证书含金量理财规划师又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。

为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全是理财规划师的主要职责。

客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

考生通过职业资格考试合格后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

证书分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三种。

据一些考生介绍，理财规划师考试信息量较大，考生只要加大对复习资料的理解记忆，通过可能性还是较大的。

以助理理财规划师进入银行等金融机构工作的话，基本工资应该在年3万元以上，业绩奖金也相当诱人。

理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。

理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

值得注意的是，理财规划师是这几年才盛行起来的，这是全国统一考试，证书都是全国通用的。

目前金融银行投资类行业兴起，用通俗的话讲，用不了几年理财规划师证书就会越来越值钱，对于大公司来说，理财规划师证书现在已经成为了进入他们企业的一个考核标准。

随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。

伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。

独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。

中国寿险理财规划师

从业者说 “八年抗战” 现在很多人对寿险规划师或者业务员有偏见，认为他们片面误导消费者买保险，其实这种观点对大多数寿险规划师是不公平的。

只有自己做过这一行，才知做这行有多苦，尤其是刚开始做寿险时，那种辛苦和辛酸，是外人所不知的。

北京某保险公司的童丽丹是做了８年的寿险规划师，她管这个经历叫做“八年抗战”，她告诉记者，她至今都不会忘记第一天做保险的经历。

那是一个夏天的傍晚，天气很热，在别人“好汉不赚六月钿”的时候，她来到一个朋友的亲戚家。

敲了敲她家的门，说明了来意，结果人家以夏天来人不方便为由，没让她进门。

童丽丹说：“我非常尴尬，当时真有一种向别人行乞的感觉。

但是，我没有退路了。

”隔着防盗门向她介绍了一款寿险，也许是第一次讲得不够到位，也许是天热心烦，不到三分钟，对方便打断了她的话，说这事以后再说。

“我怔了，一时无语，反应过来后，便把自己的传呼号码给了她，说需要时ＣＡＬＬ我好了。

她一副客气的样子，但看得出她很瞧不起我。

我落荒而逃，走下楼的时候，眼泪刷刷地掉了下来。

”她说。

这样的冷漠这样的拒绝经历了很多次，时间一长，便麻木了，觉得自己本来也没什么了不起，也不必在乎别人的态度。

就这样，她每天马不停蹄地跑楼，挨家挨户地敲门，但遗憾的是，一连一个多月都没有客户，她说那时觉得自己要崩溃了。

也许是天无绝人之路，在童丽丹近乎绝望快要放弃的时候，有一个客户竟然给她打传呼了，说要买保险。

她连蹦带跑地来到他家。

在问了一些有关少儿保险的情况后，他为自己的儿子买了１０份保险，共计保费３６００元。

“我揣着３６００元钱，百感交集。

那一天是９月２日，我记得很清楚。

” 童丽丹说刚开始卖保险，三个月来只休息了一天半。

金融行业的八大资格证书

金融行业的八大资格证书国家理财规划师(ChFP)认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。

2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。

ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。

目前，高级理财规划师于2014年正式由试点改革为全国范围推广。

考试内容：理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。

注册金融分析师(CFA)认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。

该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。

颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

国际金融理财师(CFP)认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。