中国寿险理财规划师

资格项目建设的历史回顾（四）
2002年10月11日，南开大学和广州信平在北京市郊 召开联合演示会。会上，面对中国保监会魏迎宁副 主席，人身保险监管部，中介部，法规部等诸多领 导，南开大学和广州信平作了最终的演示会，分别 就教材设计体系和商业化运作平台做了充分演示， 并回答了与会代表的提问，获得中国保监会的肯定 和认可。会领导肯定了这一做法，认为这是降低成 本、提高效率的好事，有助于把保监会从日常繁重 的组织工作中解脱出来。
-----项目推动的原则与精神 项目推动的历史与环境 项目的目的与意义 项目内容 项目成果及进程
项目基本原则与精神
• 主动接受保监会及中国保险行业协会的指导 • 建立中国自身的人身保险从业人员资格考试及认 证制度 • 坚持知识品质管理的机制 • 坚持考试公平公正管理的机制 • 有效整合与协调社会各专家团队资源

资格项目建设的历史回顾（三）
2002年8月26日经所有保监会相关领导签示后，同意 按照商业化方式最后确定初步选定南开大学和广州 信平市场策划顾问有限公司作为中国人身保险从业 人员资格考试的承办和推进机构，并责成这两家单 位向中国保监会提交更为详尽的演示材料。人身保 险监管部的设想得到了当时主要相关会领导的肯定， 本项目最终获得时任保监会主席马永伟的认可。
项目推动历史与环境
-- 项目推动的时代背景 -- 项目推动的国际环境 -- 项目推动的行业政策环境
项目产生的时代背景
• 中国寿险业必须引入专业化经营管理的理念。 • 中国寿险监管面对的是一个复杂的寿险市场，这就需 要一个专业化的考试来支持监管的专业化和行业的标 准化。 • 推出寿险从业人员资格考试可以减少社会成本的投入， 提升中国寿险行业的整体培训水平。 • 推动国内寿险行业自身专业化研究发展的需要。 • 举办国内寿险从业人员资格考试的时机已经成熟。
项目产生的国际环境
• • • • 美国LOMA、CPCU、AHIP(HIAA)、CFP、CFA、FSA/ASA 英国CII、澳大利亚、日本等精算师、CFP 国际发展的趋势、行业发展的需要 从客观上讲，这些考试对推动国内寿险行业的快速发展和专业化 经营水平的提升都有一定的帮助， 但由于这些考试具有自身的特点，在法律法规、财务会计和监管 制度上都与中国国情存在差异，并不能完全适应中国寿险市场的 需要，也没有体现出我国保险监管部门的意图。 这些海外组织的考试费用很高，而在专业上并不能切合中国的实 际，在一定程度上损及了国内消费者的利益。 因此在国内基本上了解了这类考试的性质和运作方式后，中国保 监会主动倡导、参与、推动和认可中国人身保险从业人员资格项 目建设，搭建我国寿险行业（而非某一寿险公司）培训和各项考 试的平台。
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资格项百度文库的愿景
G – Global X – eXcellence P – Professional 无国界的知识创造与分享 e时代卓越的追求 专业的服务与奉献
中国人身保险从业人员资格考试项目 介绍
• • 资格项目介绍 资格考试说明
资格项目介绍

资格项目建设的历史回顾（二）
2002年上半年中国保监会人身保险监管部开始认真 考虑重新启动并推出中国自己的人身保险从业人员 资格考试。 2002年8月12日中国保监会人身保险监管部再次就启 动人身保险从业人员资格考试召开项目演示会，各 与会机构都提交了商业化运作方案，对考试体系的 教材框架以及商业化运作的流程分别在保监会和与 会专家前作了演示，经讨论并最后提交保监会会领 导。
中国人身保险从业人员资格考试项目
• 结合组织国内外来自监管、行业、院校等 上百位专家所共同搭建而成 • 中国人身保险行业系统化、标准化、专业 化的知识平台 • 借鉴国际先进经验、结合国内政策制度环 境从头打造的人身保险知识平台，历时三 年余
中国人身保险从业人员资格考试项目
中国寿险管理师· 中国寿险理财规划师
项目运作的原则及坚持
• 品质 – 以编审委的机制整合各界专家，以期达到最高及具 有国际前瞻性的专业品质的教材及考试内容 • 专业 – 以编审委的机制对于专业人才的把关与协调 • 整合 – 整合监管，学术界及行业，及国内外的各类资源 • 效率 – 以商业化运作的模式，达到更高的执行效率 • 公平 – 透过编审委及未来所发展科技所带来的优势以期达 到考试的公平性 • 一致 – 以专业及整合的机制，期望达到人身保险知识管理 的一致性、标准化
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项目产生的政策背景
• WTO市场开放后，提升竞争力所需的人 才队伍的培养与提升
– 知识系统化、标准化与专业化
• 市场竞争，产品多样化后产生的市场误 导需要扭转
– 行业标准化、业务分级分类体系
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资格项目建设的历史回顾（一）
成立不久的中国保监会于1999年就提出了要开展自己的 人身保险从业人员资格考试的设想，并在当时广泛征求 了各寿险公司的意见并得到大家的认同。但由于当时主 要忙于中国精算师考试的推动工作，并囿于只能由监管 部门组织推动的思路且受制于监管资源的稀缺，此事一 直被搁置。 2001年底，人身保险新型产品由于其产品的内在特征导 致市场上出现了严重的代理人误导并引发福州和上海等 地的退保风潮;从深层来思考，代理人的利益冲动和培训 质量存在严重问题是其主要原因，通过统一而权威的考 试全面提升销售人员的素质才是防范误导的治本之策 。
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中国人身保险从业人员资格考试项目
中国寿险管理师· 中国寿险理财规划师
中国人身保险从业人员资格考试介绍
江如圭
项目审委会执行编委 广州信平市场策划顾问有限公司 执行董事 江苏省保险行业协会
2006年4月4日
中国人身保险从业人员资格考试项目
• 中国保监会倡导、参与、推动与认可的制 度安排 • 中国保监会授权中国保险行业协会颁发资 格证书 • 中国人身保险行业自身发展的行业资格认 证平台 • 采取市场化方式运作，保证其质量与效率
资格项目建设的历史回顾（五）