招商银行第三方存管业务培训
招商银行资产托管业务
资金信托保管业务
银信合作 股权、收益权 转让
房地产市场
股指期货、融 资融券
REITS 贷款类信托 QDII 政信合作
私募基金
资金信托保管业务
最新证券投资类信托政策解读 中国证监会暂停信托公司新开设证券账户 2009年7月初，为了防止部分机构利用“麻袋账户”违规打新股，中 国证券登记结算公司（以下简称中登公司）暂停信托公司新开设证券账户， 至今尚未重启。 市场对策： 1.信托公司通过利用尚存的证券账户（未命名）； 2.信托公司通过利用未结束的组合，通过延期及转开放的方式； 3.部分信托公司通过TOT方式； 4.直接利用手头的其他信托证券账户； 5.利用合伙企业的名义开户。
开放式基金托管业务
审批程序将简化，发行节奏将提高 ，中小托管银行面临机遇 证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关 于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》，基金产品实 行分类审核制度。基金管理公司上报产品，各类基金分别排 队、分别审核。 基金部进一步简化成熟产品审核程序：成熟产品不再组织专 家评审会。 新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加，单只基金 首发规模有所降低，中小银行争取托管迎来机遇。 随着托管产品的快速增长，大行的销售能力趋于饱和，新发 产品规模下降，一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制 商业银行托管。同时，大行不断要求提高费率分成比例和提 高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。
招商银行 柜员序列考试练习题答案
20XX年柜员序列考试练习题（含答案）
一、单选题
1、金融机构应当定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险
等级最高的客户或者账户，至少每（C ）进行一次审核。
（A）季度（B）年（C）半年（D）月
2、对事后监督发现的一般差错，相关经办员应于（D）个工作日内完成一般差错的纠正。
（A）5个工作日
（B）3个工作日
（C）8个工作日
（D）2个工作日
3、开具金额（ B ）万元（含）人民币（或等值外币）以上的存款证明书
须经该网点分管行长审批，并在申请书上签章。
（A）10 （B）20 （C）30 （D）50
4、取消密码挂失业务的办理范围是（D ）
（A）全行任一网点
（B）开户网点
（C）一级分行范围内网点
（D）原业务受理行或指定解挂行
5、业务人员的工作发生变动时，应严格办理账、款、有价单证和空白重要凭证等交接手续，交接时应有（ B ）负责监交。
（A）复核人员（B）网点业务主管（C）另一经办人员（D）管理级权限人员
6、根据人民银行颁布的《个人存款账户实名制规定》，以下哪种证件为非实名制证件（ D ）
（A）蓝印户口簿(B)武警证（C）护照（D）驾驶证
7、境内个人年度购汇总额为（ C ）。
（A）每人每年20000美元
（B）每人每年10000美元
（C）每人每年50000美元
8、客户查阅本人账户发生交易的个人银行业务档案时，我行（ B ）。（A）可提供原件及复印件
（B）只提供复印件
（C）可提供原件
9、财富账户账户号为（ B ）位数字。
（A）8 （B）9 （C）10 （D）12
10、当客户某一账户密码一日内（含）累计输错五次，电脑自动对该账户密码进行锁定，（A ）后，电脑自动对该账户作解锁处理。
招商银行入职培训心得
招商银行入职培训心得
一、培训内容
在招商银行入职培训的时间里，我们学习了很多银行业务知识，包括了银行的产品和服务、风险管理、业务流程等方面的知识。此外，还有专门的培训老师讲解了团队协作、沟通技巧、客户服务等实用的技能。培训内容非常丰富，让我们对银行的各个方面都有了更深入
的了解，为我们将来的工作打下了坚实的基础。
二、培训方式
招商银行的培训方式非常灵活，不仅有专业的讲解和课堂教学，还有案例分析、角色扮演
等形式的训练。通过这些方式，我们不仅仅学到了知识，更学会了如何将知识应用到实际
工作中。这种培训方式让我感受到了招商银行对于员工的重视和对于培训的用心程度。
三、学习收获
在入职培训中，我学到了很多东西。首先是对于银行业务知识的了解，包括贷款、理财、
信用卡等各个方面的业务，我都有了更深入的认识。其次是对于银行的风险管理和合规方
面的了解，让我知道了在银行工作时需要特别注意的事项。最后是关于团队协作和客户服
务方面的知识，这些对于我们将来的工作非常重要，我一定会将这些学到的知识和技能应
用到实际工作中。
四、培训收获
在入职培训的时间里，我深切地感受到了招商银行的企业文化和对员工的关怀。在培训老
师的言传身教中，我学到了很多做人做事的道理，也成长了很多。而且，通过培训，我认
识了很多和我一样初来乍到的同事，我们一起学习、一起进步，成为了彼此的朋友。这种
团队精神将会成为我未来工作中的宝贵财富。
五、未来展望
通过入职培训，我对于自己的未来有了更加清晰的规划。首先，我会尽快地融入到团队中，用心学习和工作，争取早日成为一名优秀的员工。其次，我会不断地学习和提升自己，提
招商银行实习报告3篇
⼀、校园招聘实习
年⽉份，我通过了银⾏分⾏的校园招聘，顺利进⼊了银⾏，并被分配到⽀⾏实习。
从年⽉⽇⾄今，我分别在储蓄营业部和零售银⾏部实习⼯作，在上级领导的关怀和同事们的热⼼帮助下，我不但学到了基础的银⾏业务知识和操作技能，⽽且在为⼈处事⽅⾯获益良多，体验了许多在学校期间根本就不存在的社会⼯作的繁杂和压⼒，也更深深感受到了招商银⾏“因您⽽变”的服务宗旨和经营理念产⽣的巨⼤的竞争优势。
1、全新认识
在师傅和领导的关⼼和⽀持下，我各⽅⾯进步都很快，对银⾏⼯作也有了⼀个全新的认识。在银⾏⼯作⾸先要抱着“认认真真⼯作，堂堂正正做⼈”的原则，在实习岗位上勤勤恳恳，尽职尽责。上班期间要认真准时地完成⾃⼰的⼯作任务，不能草率敷衍了事,对⼯作每⼀笔业务都要谨慎⼩⼼。在银⾏业谁赢得了客户谁就是最后的胜利者。
2、学⽣和⼯作者的区别
我也领悟到学⽣和社会⼯作者的区别。⼯作说不⾟苦那是假的，参加⼯作后让我进⼀步领悟到⽣活中的本质东西，即你要成功，你想得到你所希望的状态，⾸先你必须付出12分的努⼒。实习以后，我们才真正体会⽗母挣钱的来之不易，⽽且开始有意识地培养⾃⼰的理财能⼒。“在⼤学⾥学的不仅是知识，更是⼀种叫做⾃学的能⼒”。参加实习后才能深刻体会这句话的含义。除了英语和计算机操作外，课本上学的理论知识⽤到的很少。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的⼀点知识肯定是不⾏的。我们要在以后的⼯作中要勤于动⼿慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地⽅，⾃⼰要虚⼼请教他⼈，并做好笔记认真的去理解分析。没有⾃学能⼒的⼈迟早要被社会所淘汰!
招商银行实习报告
招商银行实习报告
篇一：招商银行实习报告
1、要拥有过硬的银行基本业务技能
例如在我第一个月的实习时间里，行长就安排我们几个实习生呆在办公室里练技能，例如点钞、翻打传票和打字。起初因为我在学校里就学过了这些技能，就觉得有点无聊，练习也并不是那么卖力。当天行长安排储蓄主管来教我们技能，当她演示技能时，速度和精确度确实让我感到不可思议，我从没想到点钞可以点得这么快这么准，当我们问她这样才可练到这样的程度，她只说了一句话：练多了自然就快了。正所谓“台上一分钟，台下十年功”，淡淡的一句背后其实要经过无数次刻苦不懈的练习，此时的我才感觉到自己的差距，所以之后的每天我都没有放弃练习的机会，铁定了心一定要练好，效果慢慢就有了，例如点钞的把数也慢慢地增加了，五分钟5把、6把、8把，到现在9把都已经没问题了。
2、基本的银行储蓄业务知识
练了一个月的基本技能，我就被安排到了储蓄营业部跟班学习。实习内容很简单，就是坐在上柜柜员的后面看其办理业务，了解和熟悉整个的业务流程，顺便帮忙复印身份证等资料。起初我觉得储蓄的工作非常繁杂且枯燥，办理的业务的操作过程需要有很多步骤，且缺一不可，同时办理的业务类型一般就只是存取款、转账、开户、挂失、购买理财产品
等等，同样的业务天天做，感觉会很机械化。然而时间呆久了，通过储蓄主管和柜员“师傅”的指导和自己的亲身体验，才明白到就因为工作繁杂，储蓄部作为银行的一个非常关键的部门，是银行直接对外的窗口，所以就需要每一个柜员都非常地细心谨慎，每一步都不能有差错，错了一步将会造成不可弥补的损失。招行的柜员都练就一身很硬的基本技能，所以有空的时候我会请教他们，加上主管对实习生也等同柜员，所以没有放松我们的学习和练习，使我们获益甚多。
招商银行实习心得作文(精选5篇)
招商银行实习心得作文(精选5篇)
招商银行实习心得作文篇1
在刚刚过去的一个月中，我有幸来到嘉兴招商银行实习。虽然真正上班的时间只有短短的二十几天，但是在这段时间里我学到很多在大学的课本上无法学到的东西。我即将大学毕业，竞争激烈的毕业求职也摆在了眼前，对于像我这样从来没有真正走出校门接触社会的学生来说，这次的实习给了我一个很好的学习机会，让我可以亲身体验工作的滋味，为即将开始的职业生涯做好准备。
7月12日到7月20期间，我在银行大堂里做助理，主要的工作内容是：配合大堂经理做好对客户的分流工作，维护大厅秩序并解决一般客户纠纷。指导客户正确填写各类业务流程单，向有需求的客户介绍营销招行各类中间业务产品，向客户解答各类关于招行的金融业务产品的问题。
大堂经理这个岗位是银行的讲解员我得配合大堂经理做好对各类金融产品的营销介绍，作为助理需要协助大堂经理进行本行金融理财产品的讲解和推介。大堂经理这个岗位能培养足够的耐心和应变能力，在日常的营业大厅，往往有几十上百的客户，难免会发生摩擦，这时就是考虑岗位能力的时候了。
当天中午，银行的atm机出了故障，这个时候是银行办理业务的高峰，整个银行只有一个窗口开着，而仅有的那个窗口被业务堵着，大堂里等待的客户都将近20分钟左右，客户的抱怨情绪就会出现，这时候就要考验大堂人员的耐心和应变能力。
7月21日到8月5日期间，我在银行的零售部马老师的办公室实习，由于很多事情都无法让我去做，在这段时间里事情就比较少，人也过的比较清闲。在这段时间里除了完成马老师给我任务之外，认真学习《零售银行》这套杂志，其中优秀的理财专员的经历和经验给我留下了深刻的印象，《零售银行》这本杂志还对我们面临的问题提出了解决方法，值得银行零售部的工作人员学习。这本杂志还教我们一些理财的小技巧，比如用本子记入客户的详细的情况包括熟悉程度。
招商银行实习报告
招商银行实习报告
招商银行实习报告1
在刚刚过去的一个月中，我有幸来到嘉兴招商银行实习。虽然真正上班的时间只有短短的二十几天，但是在这段时间里我学到很多在大学的课本上无法学到的东西。我即将大学毕业，竞争激烈的毕业求职也摆在了眼前，对于像我这样从来没有真正走出校门接触社会的学生来说，这次的实习给了我一个很好的学习机会，让我可以亲身体验工作的滋味，为即将开始的职业生涯做好准备。
7月12日到7月20期间，我在银行大堂里做助理，主要的工作内容是：配合大堂经理做好对客户的分流工作，维护大厅秩序并解决一般客户纠纷。指导客户正确填写各类业务流程单，向有需求的客户介绍营销招行各类中间业务产品，向客户解答各类关于招行的金融业务产品的问题。大堂经理这个岗位是银行的讲解员我得配合大堂经理做好对各类金融产品的营销介绍，作为助理需要协助大堂经理进行本行金融理财产品的讲解和推介。大堂经理这个岗位能培养足够的耐心和应变能力，在日常的营业大厅，往往有几十上百的客户，难免会发生摩擦，这时就是考虑岗位能力的时候了。当天中午，银行的ATM机出了故障，这个时候是银行办理业务的高峰，整个银行只有一个窗口开着，而仅有的那个窗口被业务堵着，大堂里等待的客户都将近20分钟左右，客户的抱怨情绪就会出现，这时候就要考验大堂人员的耐心和应变能力。
7月21日到8月5日期间，我在银行的零售部马老师的办公室实习，由于很多事情都无法让我去做，在这段时间里事情就比较少，人也过的比较清闲。在这段时间里除了完成马老师给我任务之外，认真学习《零售银行》这套杂志，其中优秀的理财专员的经历和经验给我留下了深刻的印象，《零售银行》这本杂志还对我们面临的问题提出了解决方法，值得银行零售部的工作人员学习。这本杂志还教我们一些理财的小技巧，比如用本子记入客户的详细的情况包括熟悉程
招行入职线上培训心得体会
招行入职线上培训心得体会
作为一名招商银行的新员工，我非常庆幸能够参加招行入职线上培训。在这段时间内，我
学到了很多东西，不仅仅是关于银行业务的知识，更是关于职场经验和团队合作的重要性。下面我将分享一下我对招行入职线上培训的心得体会。
首先，我想谈一下招行的培训内容。在这段时间内，我接受了关于银行产品、金融知识、
业务操作流程等方面的培训。这些培训内容都非常有针对性和实用性，可以帮助我们更好
地理解银行业务的运作方式，提高我们的专业能力和服务水平。除此之外，我还学习了关
于销售技巧、客户管理、团队合作等方面的知识，这些内容对于我未来在招行工作中的发
展非常有帮助。
其次，我想说一下招行的培训形式。招行采用线上培训的形式，为我们提供了很大的便利。我们可以根据自己的时间安排来学习，而不用受到时间和地点的限制。此外，培训的方式
也非常多样化，有PPT讲解、视频教学、在线测试等形式，使我们更容易理解和掌握培
训内容。在这个过程中，我还和其他同事一起学习讨论，相互交流，让我们的学习更加充
实和深入。
最后，我想提及招行培训给予我的感受。这段时间的培训不仅仅是关于知识的学习，更是
一次对自己职业发展的思考和规划。我通过这个培训，对自己未来在银行行业的发展有了
更清晰的认识，也为自己树立了更高的目标和要求。同时，通过和其他同事的交流和学习，我更加深刻地认识到团队合作的重要性，以及在工作中如何与他人合作，提高自己的执行
力和协调能力。这段时间的培训让我受益匪浅，也为我未来在招行工作奠定了坚实的基础。
就这样，我便完成了招行入职线上培训。在这个过程中，我学到了很多东西，对自己的未
招行新人入职培训心得体会
招行新人入职培训心得体会
作为一名招商银行的新员工，我有幸参加了公司为期一个月的入职培训。在这一个月的
时间里，我不仅学到了专业知识，还感受到了公司文化和团队精神。以下是我在培训中的
一些心得体会。
首先，我要感谢公司为我们提供了这样一个全面的培训。培训内容包括了银行业务知识、团队合作、沟通技巧、以及个人发展规划等多个方面。我们不仅接受了专业的课程培训，
还参加了模拟业务操作和团队建设的活动。这样的全面培训让我们能够全面地了解公司的
业务和文化，更好地适应公司的工作环境。
其次，培训中最让我印象深刻的是公司注重团队合作和员工的个人发展。在团队合作的
培训中，我们参加了各种团队活动，比如拓展训练、团队游戏等。通过这些活动，我们学
会了如何跟他人合作、沟通、协作，更好地发挥自己的优势。而在个人发展规划中，公司
鼓励我们制定个人规划，设定职业目标，并提供相应的培训和支持。培训结束后，公司还
为我们安排了一名老员工作为mentor，帮助我们在工作上更快地成长。
另外，培训中的师资力量也非常强大。公司邀请了很多在业内有较高知名度的专家学者
来讲授课程，他们不仅具有丰富的实践经验，还能够用通俗易懂的语言将专业知识传授给
我们。这样的师资力量让我们不仅能够学到专业知识，还能够接触到业内的最新发展动态，让我们更有底气地在工作中应对各种挑战。
最后，培训中最让我感动的是公司对员工的关心和支持。在培训期间，公司为我们提供
了优越的学习环境和各种便利条件，确保我们能够专心学习。培训结束后，公司还为我们
安排了工作岗位和mentor，并且为我们提供了一对一的辅导和支持。这样的关心和支持
2021招商银行实习报告
2021招商银行实习报告
一、校园招聘实习
年月份，我通过了银行分行的校园招聘，顺利进入了银行，并被分配到支行实习。
从年月日至今，我分别在储蓄营业部和零售银行部进修工作，在上级领导的关怀和同
事们的热心协助下，我不但教给了基础的银行业务科学知识和操作技能，而且在为人处事
方面得益良多，体验了许多在学校期间显然就不存有的社会工作的繁琐和压力，也更深深
感受到了招商银行“因您而变”的服务宗旨和经营理念产生的非常大的竞争优势。
在师傅和领导的关心和支持下，我各方面进步都很快，对银行工作也有了一个全新的
认识。在银行工作首先要抱着“认认真真工作，堂堂正正做人”的原则，在实习岗位上勤
勤恳恳，尽职尽责。上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事,对
工作每一笔业务都要谨慎小心。在银行业谁赢得了客户谁就是最后的胜利者。
2、学生和工作者的区别
我也领悟到学生和社会工作者的区别。工作说不辛苦那是假的，参加工作后让我进一
步领悟到生活中的本质东西，即你要成功，你想得到你所希望的状态，首先你必须付出12分的努力。实习以后，我们才真正体会父母挣钱的来之不易，而且开始有意识地培养自己
的理财能力。“在大学里学的不仅是知识，更是一种叫做自学的能力”。参加实习后才能
深刻体会这句话的含义。除了英语和计算机操作外，课本上学的理论知识用到的很少。在
这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们要在以后的
工作中要勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方，自己要虚心请教他人，并做好笔记认真的去理解分析。没有自学能力的人迟早要被社会所淘汰！
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程
一、开户及签约
招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料,营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》(招商银行）（下称三方协议)后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
(三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理.
（四) 开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后,招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理
（一)资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续,需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种"，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行"，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理.