咨询服务和资产管理
供热收费收益权资产支持专项计划资产管理服务协议-咨询服务
供热收费收益权资产支持专项计划资产管理服务协议-咨询服务根据《供热收费收益权资产支持专项计划资产管理服务协议-咨询服务》，双方约定如下：一、协议目的1.1 本协议旨在明确资产管理服务公司和托管人之间的权利和义务，确保资产管理服务的有效、顺利执行。
二、协议内容2.1 资产管理服务公司应提供包括但不限于供热收费收益权资产支持专项计划相关的咨询服务，为托管人提供专业意见和建议。
2.2 咨询服务内容包括但不限于对供热收费收益权资产支持专项计划资产管理情况进行监督、评估，提出改进建议并协助托管人执行。
三、服务费用3.1 资产管理服务公司应按照双方约定的方式和标准收取服务费用，具体金额由双方协商确定。
3.2 服务费用支付期限为协议签订之日起的第三个工作日内，支付方式为电汇或现金支付。
四、保密条款4.1 双方均应对协议中的商业机密和敏感信息进行严格保密，未经对方许可不得向第三方透露。
4.2 保密期限自协议终止之日起继续有效，双方应承担相应的保密责任。
五、协议变更和解除5.1 任一方需变更本协议内容或解除协议的，应提前书面通知对方，并经双方协商一致达成协议。
5.2 协议解除后，双方应根据解约原因处理相关事宜，并履行协议约定的保密和赔偿责任。
六、协议生效6.1 本协议自双方代表签字生效，至服务期满终止。
6.2 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。
供热收费收益权资产支持专项计划资产管理服务协议-咨询服务于____年____月____日签署生效。
资产管理服务公司：____________________ 托管人：____________________签署人：____________________ 签署人：____________________以上为《供热收费收益权资产支持专项计划资产管理服务协议-咨询服务》内容，双方应遵守协议约定，共同维护资产管理服务的顺利进行。
物业公司增值服务9大项
物业公司增值服务9大项随着社会的发展和经济的不断增长，物业服务行业也在不断发展壮大。
在这个过程中，物业公司的服务也在不断升级和提高，增值服务也成为了物业公司的一项重要服务，为业主提供更加全面、优质的服务。
本文将为大家介绍物业公司增值服务的9大项。
一、安全管理服务物业公司的安全管理服务是业主关心的重点问题，包括安全巡视、安全监控、安全检查等。
物业公司会派遣专业的安保人员进行巡逻和监控，及时发现和处理各种安全问题，确保业主的安全。
二、环境卫生服务物业公司的环境卫生服务是业主和居民关心的问题，包括垃圾清理、公共区域清洁、绿化养护等。
物业公司会派遣专业的清洁人员和园林工人进行清理和养护，确保小区环境整洁美观。
三、设施维护服务物业公司的设施维护服务是业主关心的问题，包括电梯维护、水电维护、通风设备维护等。
物业公司会派遣专业的维修人员进行维护和保养，确保小区设施的正常运转。
四、管家式服务物业公司的管家式服务是业主和居民关心的问题，包括接待来访、代收快递、代办业务等。
物业公司会派遣专业的管家人员进行服务，为业主和居民提供便利和舒适的服务。
五、社区活动服务物业公司的社区活动服务是业主和居民关心的问题，包括节日活动、文化活动、健身活动等。
物业公司会组织各种有趣的活动，增强业主和居民之间的交流和互动。
六、安全防范服务物业公司的安全防范服务是业主关心的重点问题，包括安全防范宣传、安全防范培训等。
物业公司会定期组织安全防范宣传和培训，提高业主和居民的安全防范意识。
七、投诉处理服务物业公司的投诉处理服务是业主和居民关心的问题，包括投诉受理、投诉处理、投诉回访等。
物业公司会建立健全的投诉处理机制，及时受理和处理各种投诉，确保业主和居民的合法权益。
八、资产管理服务物业公司的资产管理服务是业主关心的重点问题，包括资产管理、物业管理、财务管理等。
物业公司会建立健全的资产管理体系，确保业主的资产安全和管理规范。
九、法律咨询服务物业公司的法律咨询服务是业主关心的重点问题，包括法律咨询、法律服务等。
资产评估服务内容及服务范围
资产评估服务内容及服务范围
资产评估服务是指对各种形式的资产进行评估、鉴定、估价、咨询等服务的一种专业服务。
资产评估服务的范围非常广泛，包括不动产、机器设备、知识产权、股权、债权、金融资产等各种类型的资产。
下面我们来详细了解一下资产评估服务的内容和服务范围。
一、资产评估服务的内容
1.资产鉴定：对资产的真实性、完整性、所有权、使用权等进行鉴定，确定资产的基本情况。
2.资产估价：根据市场行情、资产的实际情况、使用寿命、维修保养等因素，对资产进行估价。
3.资产咨询：为客户提供资产管理、资产增值、资产转让等方面的咨询服务。
4.资产管理：为客户提供资产管理方案，包括资产保值增值、资产风险控制、资产转让等方面的管理服务。
5.资产转让：为客户提供资产转让方案，包括资产评估、资产交易、资产过户等方面的服务。
二、资产评估服务的范围
1.不动产评估：包括房地产、土地、矿产等不动产的评估服务。
2.机器设备评估：包括各种机器设备、工业设备、交通运输设备等的评估服务。
3.知识产权评估：包括专利、商标、著作权等知识产权的评估服务。
4.股权评估：包括上市公司、非上市公司的股权评估服务。
5.债权评估：包括各种债权、债券等的评估服务。
6.金融资产评估：包括各种金融资产、证券等的评估服务。
资产评估服务是一项非常重要的专业服务，可以帮助客户更好地管理和利用自己的资产，实现资产的保值增值和转让。
在选择资产评估服务机构时，应该选择具有资质、信誉良好、专业水平高的机构，以确保评估结果的准确性和可靠性。
第七章 投资咨询与资产管理 《投资银行理论与实务》 PPT课件
第一节 投资银行咨询服务
（二）组建咨询服务项目组 咨询服务项目组一般由三个层次的顾问人员组成：资深
经理，负责指导该项目的业务，并对最终的业务完成质量承 担完全的责任；项目经理，负责领导操作责任；管理顾问， 负责操作责任。在管理咨询服务中，客户单位也委派专门人 员，参与咨询项目组。 （三）了解客户需求，递交项目建议书
当投资银行受聘于资产重组的并购方时，投资银行提供的 主要咨询服务有以下三个方面： 1、寻找资产重组的目标公司，分析公司资产净值、资产负债率 和资产利润率等财务指标，分析公司所处的行业特征、管理层 的能力和公司的竞争力； 2、提出详细的收购建议； 3、与目标公司的管理层商谈收购条款，编制资产重组的公告， 并帮助并购方制定出最终的收购计划。
第一节 投资银行咨询服务
（三）投资咨询服务 1、债券投资咨询服务 （1）帮助客户选择合理的债券品种，以满足不同的客户风险-收 益偏好； （2）帮助客户提供不同发行价格下收益率分析及其建议； 2、股票投资咨询服务 （1）根据客户的要求，为客户提供股票分析与预测，并提供选股 建议； （2）利用行为金融理论，引导客户树立正确的投资理念； （3）利用专业的技巧，帮助客户形成正确的投资方法。 （四）管理咨询服务
第一节 投资银行咨询服务
（二）信息咨询服务 1、常年经济信息咨询。常年经济信息咨询包括宏观经济信 息咨询、金融信息咨询、行业产品信息咨询等。 2、企业资信信息咨询。客户在投资的过程中重要的关注点 就是投资对象的资信状况，是客户投资选择的基础，但是客 户掌握的资料有限、分析问题的能力有限，所以，客户必然 要向投资银行咨询。 3、专项调查信息咨询。客户需要投资银行提供具有一定专 业性、一定范畴的专项信息，这类信息一般需要投资银行通 过调查、分析才能提供相对全面、准确的信息。
银行资产管理服务方案
银行资产管理服务方案1. 简介本文档是关于银行资产管理服务方案的详细说明。
银行资产管理是指银行机构为客户提供资产管理、投资建议和风险控制等服务的一种业务模式。
本方案将介绍银行资产管理服务的定义、目标、服务内容和实施流程等内容。
2. 定义银行资产管理服务是指银行机构为个人和机构客户提供全方位的资产管理、投资建议和风险控制等服务的业务模式。
通过专业的投资团队和风控措施，帮助客户实现资产的保值增值。
3. 目标银行资产管理服务的目标是帮助客户实现以下目标：•资产保值增值：通过科学、有效的资产配置和风控策略，帮助客户实现资产的保值增值。
•风险分散：通过分散投资、多样化投资产品，降低客户的投资风险。
•个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资建议和服务。
4. 服务内容银行资产管理服务的主要内容包括以下几个方面：4.1 资产配置通过对客户的风险承受能力和投资偏好的评估，制定资产配置计划。
根据相应的风险报酬特征，将客户的资金分配到不同的资产类别中，如股票、债券、基金、房产等，以达到最优的风险管理和收益目标。
4.2 投资建议根据市场研究和投资分析，向客户提供投资建议。
包括针对个别投资品种的分析和评估，以及整体的投资战略建议。
通过及时的信息公告和定期的投资报告，提供客户所需的投资决策支持。
4.3 风险控制建立风险管理体系，通过制定风险控制策略和监测机制，对客户的资产进行实时监控和风险防范。
及时调整资产配置和投资策略，以控制风险和降低损失。
4.4 服务质量提供专业、高效的服务，满足客户的需求。
包括定期的客户资产分析报告、交易明细查询、投资建议讨论等。
同时，建立客户投诉处理机制，及时响应客户的反馈和意见。
5. 实施流程银行资产管理服务的实施流程如下：1.客户咨询：客户与银行资产管理团队进行咨询和沟通，确定投资目标和需求。
2.风险评估：根据客户的个人情况和风险承受能力，进行风险评估，确定适合的资产配置方案。
财富管理组织形式
财富管理组织形式
财富管理组织形式是指专门为个人或家庭提供财务规划、投资咨询和资产管理等服务的机构。
根据其组织形式的不同，可以分为以下几种：
1. 独立财富管理机构：这种机构独立于银行、证券公司等其他金融机构，专门为高净值客户提供财富管理服务。
其优点是服务更专业化、灵活性更大，但也存在一定的风险。
2. 银行财富管理部门：银行财富管理部门属于银行的一个部门，主要为高净值客户提供财富管理服务。
其优点是信誉度高、服务范围广，但可能存在利益冲突问题。
3. 证券公司财富管理部门：证券公司财富管理部门专门为高净值客户提供股票、基金等证券类产品的投资咨询和管理服务。
其优点是投资品种灵活性更大，但也存在一定的风险。
4. 独立顾问：独立顾问是一些从事财富管理的个人或小型机构，其服务对象是个人或家庭。
其优点是服务更加个性化、灵活性更大，但也存在一定的风险。
总之，不同的财富管理组织形式各有优劣，投资者可以根据自身情况和需求选择适合自己的服务机构。
- 1 -。
资产管理业务
资产管理业务随着经济全球化的加速，资本市场的发展也愈加复杂多样化，金融机构对资产的管理需求也逐渐增长。
资产管理业务（Asset Management）是指以收取一定管理费用为主要收入，为客户进行投资咨询、管理和运作的一种服务性质的业务。
资产管理业务的目的在于为客户提供专业的、安全的、高效的投资方案，实现资产的最大价值和管理效益。
资产管理业务的范围非常广泛，主要涉及股票、债券、基金、期货、外汇等金融产品。
传统的资产管理业务主要为机构客户、企业客户、高净值客户提供投资管理服务。
针对机构客户，资产管理公司通常要求客户具备一定的资格条件和投资门槛，如具备法人资格、注册资本等条件；对于企业客户，业务则需要关注客户的商业模式、经营环境以及风险偏好等方面的诉求。
而对于高净值客户，资产管理公司通常需要提供全面、精准的金融咨询和投资管理方案。
近年来，随着私募股权基金、证券投资基金等新兴业务的迅速崛起，资产管理业务开始向普通投资者延伸。
证券投资基金是一种通过购买证券进行投资的基金，由专业投资管理人员管理和操作，其风险分散化、流动性、投资效率等特点使其成为常见的资产管理业务之一。
这些资产管理业务不仅能够为普通投资者提供灵活、多样化的投资方案，也为资产管理公司提供了新的业务增长点。
资产管理业务最基本的核心是投资管理，这是指根据客户定制的投资策略开展的基金、证券投资、资产配置等活动。
资产管理公司需要在完善的风险控制下，根据客户的风险偏好、收益预期和市场环境等因素，制定具体的投资策略。
同时，资产管理公司还需要运用先进的科技手段，用科技提高资产管理的效率和精度，把握金融市场动态规律，为客户提供最具有实时性和行业性的投资管理服务。
除此之外，资产管理业务还包括了风险控制与管理，这是指针对市场风险、信用风险、操作风险等各个方面的风险进行管理和控制。
资产管理公司应当建立完善的风险控制体系，根据客户的风险承受能力、投资期限等因素，定制适合的风险管理策略，统筹各个方面的风险控制工作。
资产管理公司业务范围
资产管理公司业务范围随着中国经济的快速发展，资产管理行业也随之崛起。
资产管理公司作为资本市场的重要参与者，不仅为投资者提供了多元化的资产配置选择，同时也为企业和个人提供了多种资产管理服务。
本文将介绍资产管理公司的业务范围，包括其主要的业务领域和服务内容。
一、证券投资业务证券投资业务是资产管理公司最主要的业务范围之一。
其主要包括股票、债券、基金等证券类投资产品的管理和投资。
资产管理公司通过对证券市场的深入研究和分析，制定适合不同客户的投资策略，为客户提供资产配置、投资建议、资产交易等服务。
同时，资产管理公司还可以通过与其他机构合作，提供股票发行、增发、配股等服务。
二、投资咨询业务投资咨询业务是资产管理公司的另一个重要业务范围。
通过对市场的研究和分析，资产管理公司可以为客户提供投资建议、资产配置方案、投资风险评估等服务。
此外，资产管理公司还可以为企业提供财务咨询、资产评估、资产重组等服务。
三、资产托管业务资产托管业务是资产管理公司的核心业务之一。
资产管理公司可以为客户提供证券、基金、信托等资产的安全保管和管理服务。
资产托管业务不仅可以保障客户的资产安全，还可以为客户提供方便快捷的资产转移和交易服务。
四、资产评估业务资产评估业务是资产管理公司的另一个重要业务范围。
资产管理公司可以为客户提供房地产、土地、机器设备等资产的评估服务。
资产评估可以为客户提供准确的资产估值，为客户决策提供参考依据。
五、信托业务信托业务是资产管理公司的另一个重要业务范围。
资产管理公司可以作为信托公司的合作伙伴，为客户提供信托计划的管理和运作服务。
信托业务主要包括信托财产的投资和管理、信托计划的设计和实施、信托受益人的权益保护等服务。
六、私募基金业务私募基金业务是资产管理公司的新兴业务范围。
私募基金是指非公开发行的基金，主要面向合格投资者。
资产管理公司可以作为私募基金的管理人，为投资者提供专业化的资产管理服务。
私募基金业务的快速发展，为资产管理公司提供了新的发展机遇。
了解金融咨询公司的核心服务内容
了解金融咨询公司的核心服务内容金融咨询公司的核心服务内容是指其主要提供的服务项目和专业领域。
这些服务内容涵盖了广泛的金融领域，旨在为个人、企业和机构提供专业的金融咨询和解决方案。
以下是金融咨询公司常见的核心服务内容：1. 资产管理与投资咨询：金融咨询公司通过深入了解客户的投资目标和风险承受能力，为客户提供专业的资产管理和投资咨询服务。
他们会根据市场行情、经济预测以及客户的需求，制定个性化的投资计划，并提供对各种资产类别的评估和选择建议。
2. 财务规划和风险管理：金融咨询公司帮助个人和企业制定全面的财务规划，包括收入管理、支出控制、投资规划、退休储备和税务筹划等。
他们还会进行风险评估，为客户提供风险管理方案，并提供相应的保险解决方案。
3. 公司并购与重组咨询：金融咨询公司拥有丰富的并购与重组经验，能够为企业提供详尽的市场分析、估值、尽职调查和交易结构指导。
他们将根据客户的战略目标和需求，提供定制化的咨询方案，帮助企业实现并购重组的目标。
4. 市场研究与战略咨询：金融咨询公司将通过深入的市场研究和分析，为客户提供权威的市场洞察和行业趋势分析。
他们还会制定市场营销战略，帮助客户优化产品定位、市场推广和销售策略，提升竞争力和业务增长。
5. 风险投资和融资咨询：金融咨询公司为初创企业和成长性企业提供风险投资和融资咨询服务。
他们将评估企业的商业模式和潜力，并协助客户筹集资金、制定融资计划以及开展谈判等。
此外，他们还会帮助客户优化财务结构，提高企业估值和融资能力。
6. 法律和合规咨询：金融咨询公司了解金融法规和合规要求，为客户提供法律和合规咨询服务。
他们将协助客户制定符合监管规定的政策、流程和风险管理措施，确保企业合法经营和合规操作。
7. 信息技术咨询与解决方案：金融咨询公司提供信息技术咨询和解决方案，帮助客户优化业务流程、提高信息管理和数据分析能力。
他们会根据客户需求，设计并实施符合企业要求的信息系统和技术架构，提升业务效率和竞争力。
投资银行的功能
投资银行的功能投资银行是一种金融机构，主要承担着为企业和政府提供资本和咨询服务的功能。
以下是投资银行的主要功能：1. 资本市场融资：投资银行通过发行股票、债券和其他金融工具来帮助企业筹集资金，为企业提供融资的渠道。
投资银行担当承销商的角色，将企业的股票和债券销售给投资者，以满足企业扩大规模和发展的资金需求。
2. 财务咨询服务：投资银行为客户提供财务咨询服务，包括企业并购、资产重组、上市和融资战略的规划和执行。
投资银行通过分析市场情况和行业趋势，为客户提供专业的意见和建议，帮助他们做出明智的投资决策。
3. 证券交易：作为经纪商，投资银行为客户进行证券交易，帮助客户买卖股票、债券和其他金融产品。
投资银行提供交易平台和资金管理服务，为客户提供高效、安全的交易环境。
4. 投资管理：投资银行通过设立专门的投资基金来为客户管理投资组合。
投资银行利用自己的专业知识和经验，为客户选择适当的投资产品，帮助他们实现投资目标。
5. 风险管理：投资银行通过为客户提供风险管理工具和服务，帮助他们降低投资风险。
投资银行与保险公司合作，为客户提供保险产品，以应对可能出现的潜在风险。
6. 研究和分析：投资银行为客户提供专业的市场研究和分析报告，帮助客户了解市场动态、行业趋势和投资机会。
研究报告包括公司分析、行业报告、经济分析等，为客户提供决策参考。
7. 资产管理：投资银行通过为客户提供资产管理服务，帮助他们管理和增值资产。
投资银行根据客户的需求和风险偏好，为客户量身定制投资组合，进行资产配置和投资组合管理。
总的来说，投资银行在资本市场的发展中扮演着重要角色。
它们通过提供融资和咨询服务，帮助企业和政府筹集资金和进行投资，推动经济的发展和繁荣。
同时，投资银行也带来了一定的风险，需要合理规范和监管，以保护投资者的权益和市场的稳定。
金融服务集团业务介绍
金融服务集团业务介绍金融服务集团是指一家以金融服务为主要业务的综合性金融机构，旨在为个人和企业客户提供全方位的金融服务。
本文将介绍金融服务集团的业务范围、核心业务及其优势。
一、业务范围金融服务集团的业务范围非常广泛，涵盖银行、证券、保险、投资管理等各个领域。
这意味着金融服务集团可以为客户提供全方位的金融产品和服务，满足客户的不同需求。
1. 银行业务：金融服务集团通过旗下的银行部门，为个人和企业客户提供存款、贷款、支付结算、外汇兑换等各类银行业务。
客户可以通过网上银行、手机银行等方式进行便捷的操作。
2. 证券业务：金融服务集团拥有完善的证券业务体系，为客户提供股票、债券、基金等各类证券产品的交易和投资服务。
客户可以通过线上交易平台进行股票买卖，或者委托专业的投资顾问进行投资咨询。
3. 保险业务：金融服务集团通过旗下的保险公司，可为个人和企业客户提供寿险、财险、健康险等各类保险产品和服务。
客户可以根据自身需求选择适合的保险计划，并享受全方位的保障和理赔服务。
4. 投资管理：金融服务集团拥有专业的投资管理团队，为客户提供投资组合管理、财富管理及资产配置等服务。
客户可以委托金融服务集团管理自己的资金，获取稳定的投资回报。
二、核心业务金融服务集团的核心业务包括综合金融服务、金融市场业务及金融资产管理。
1. 综合金融服务：金融服务集团通过银行、证券、保险等业务板块，为客户提供全方位的金融服务。
客户可以在同一个平台上完成各种金融操作，方便快捷。
2. 金融市场业务：金融服务集团在金融市场上拥有丰富的经验和资源，可以为客户提供股票、债券、外汇等各类金融产品的交易和投资服务。
同时，金融服务集团也为企业客户提供资本市场融资、并购重组等金融顾问服务。
3. 金融资产管理：金融服务集团为个人和企业客户提供专业的资产管理服务。
根据客户的风险偏好和投资目标，金融服务集团为客户量身定制投资方案，并进行资产配置和风险控制，以实现客户的财富增值。
资产管理公司运营方案
资产管理公司运营方案一、公司概况资产管理公司是一种专业化的金融机构，主要经营面向高净值客户和机构投资者的资产管理业务。
公司的主要业务包括资产管理、投资咨询、资产配置等，以提供全面的资产管理服务为主要目标。
资产管理公司的运营方案需要具备专业、规范、透明、稳健的特点，以满足客户对高端资产管理的需求。
二、公司运营模式资产管理公司的运营模式主要包括资产管理业务、投资咨询业务和资产配置业务。
1. 资产管理业务资产管理业务是资产管理公司的核心业务，主要包括证券投资、基金产品管理、固定收益产品管理、权益产品管理等。
公司需要设立专业的投资研究团队，通过深入的市场分析和投资组合管理，为客户量身定制资产管理方案，实现资产增值。
2. 投资咨询业务投资咨询业务是资产管理公司的重要业务之一，主要包括市场研究、投资策略咨询、投资组合优化等。
公司需要具备专业的分析能力和3. 资产配置业务资产配置业务是资产管理公司的另一主要业务，主要包括家庭资产规划、资产配置方案设计、风险评估等。
公司需要综合考虑客户的风险承受能力、投资目标和投资周期，设计合理的资产配置方案，实现资产的长期增值。
三、公司业务特点资产管理公司的运营方案需要具备以下特点：1. 专业化公司需要拥有一支专业化的团队，具备丰富的投资经验和优秀的投资业绩。
公司需要建立健全的投资决策机制和风险控制体系，以提供专业、稳健的资产管理服务。
2. 规范化公司需要遵循监管要求，建立健全的内部管理体系和业务流程，规范运营行为。
公司需要建立客户风险评估体系，确保投资产品与客户风险承受能力相匹配。
3. 透明化公司需要建立透明的投资管理和运营机制，向客户提供真实、准确的投资信息。
公司需要建立健全的投资业绩评价体系，对外公布投资结果，让客户清晰了解资产管理的效果。
4. 服务化公司需要以客户为中心，提供个性化的资产管理服务。
公司需要建立健全的客户关系管理体系，及时了解客户需求，为客户提供专业、高效的服务。
国有资产管理服务中心职责
国有资产管理服务中心职责
国有资产管理服务中心是负责国有资产的管理、监督和运营的机构。
其主要职责包括以下几个方面：
1. 国有资产管理，国有资产管理服务中心负责制定国有资产管理政策、规划和方案，统筹协调国有资产的配置和使用，推动国有资产的增值和保值。
2. 监督和审计，国有资产管理服务中心对国有资产的流转、处置和使用情况进行监督和审计，确保国有资产的合法合规运营。
3. 经营运作，国有资产管理服务中心承担国有资产的经营管理职责，包括资产评估、投资决策、资产运营和收益分配等工作。
4. 政策研究和咨询，国有资产管理服务中心负责研究国有资产管理相关政策和制度，提出政策建议和咨询意见，为国家有关部门决策提供参考。
5. 国有资产评估，国有资产管理服务中心进行国有资产的评估工作，确定国有资产的价值和使用效益，为国有资产的合理配置和
使用提供依据。
总之，国有资产管理服务中心在国有资产管理中扮演着重要的角色，其职责涵盖了国有资产的全过程管理和运营，旨在保障国有资产的安全和有效利用。
资产管理服务标准
资产管理服务标准一、介绍资产管理服务是一种重要的金融行业服务，旨在帮助个人和机构有效管理他们的资产，实现财富增值和风险控制。
本文将介绍资产管理服务的定义、目的、原则以及相关服务标准。
二、定义资产管理服务是指金融机构或专业机构基于客户需求，提供创建、增值、保值和转移资产的服务。
资产管理服务可以包括但不限于投资组合管理、风险管理、财务规划、遗产规划、税务筹划等。
三、目的资产管理服务的目的是帮助客户实现资产增值并最大程度地控制风险。
通过专业的投资组合管理、风险分析和资产配置等手段，资产管理服务可以帮助客户提高资产收益率、降低投资风险，并为客户的财务目标制定长期计划。
四、原则1. 客户利益至上：资产管理服务应以客户的利益为核心，服务提供者应秉持诚信、透明和专业的原则，为客户提供最佳的投资决策和资产配置方案。
2. 风险与收益平衡：资产管理服务应充分考虑客户的风险承受能力和收益预期，通过科学的风险管理和投资组合分散，确保客户能够获得相对稳定、可持续的投资收益。
3. 合规管理：资产管理服务提供者应遵守相关的法律法规和监管规定，确保服务过程合规、透明，并及时履行相关报告和披露义务。
4. 专业能力和投资经验：资产管理服务提供者应具备良好的专业背景、广泛的市场经验和卓越的投资能力，以便为客户提供准确、高效的服务。
五、资产管理服务标准1. 投资组合管理：根据客户的风险偏好、投资目标和资金规模，资产管理服务提供者应制定适合的投资组合策略，包括资产分配、行业配置、个股选择等，以实现客户的投资目标。
2. 风险管理：资产管理服务提供者应建立完善的风险管理体系，包括但不限于风险评估、风险控制和风险分散等，以降低客户的投资风险。
3. 资产估值和净值计算：资产管理服务提供者应定期进行资产估值和净值计算，确保客户能够及时获知其资产的价值和变动情况。
4. 定期报告和沟通：资产管理服务提供者应向客户定期提供投资报告和资产状况报告，透明、清晰地向客户解释投资策略和绩效情况，并及时回应客户的咨询和疑问。
资产服务机构的主要职责
资产服务机构的主要职责资产服务机构是一种专门从事资产管理、咨询和服务的机构，其主要职责是为客户提供全方位的资产管理服务，帮助客户实现资产增值。
资产服务机构在金融市场中扮演着重要的角色，其职责包括以下几个方面：1.资产管理资产服务机构的主要职责之一是资产管理。
资产服务机构管理的资产可包括股票、债券、房地产、基金、私募股权、金融衍生品等。
资产服务机构通过专业的投资策略和风险管理，为客户的资产提供最大收益和最小风险。
资产服务机构的资产管理业务涵盖了资产配置、投资管理、风险控制等方面。
2.资产咨询资产服务机构还为客户提供资产咨询服务。
资产服务机构的专业人员具有深厚的行业知识和经验，可以为客户提供全面的资产咨询服务，包括资产配置、风险管理、投资组合管理等方面。
资产服务机构通过对市场、经济和投资环境的分析，为客户提供有价值的投资建议。
3.财富规划资产服务机构还为客户提供财富规划服务。
通过对客户的个人情况、风险偏好和投资目标的分析，资产服务机构可以制定最适合客户的财富规划方案。
财富规划包括预算规划、储蓄规划、投资规划、退休规划、税务规划等方面，旨在帮助客户实现财务自由和财富增长。
4.风险管理资产服务机构的另一个主要职责是风险管理。
资产服务机构通过综合分析市场风险、信用风险、操作风险等因素，为客户提供风险管理服务。
资产服务机构采用多种风险管理工具和技术，如资产配置、投资组合分散、期货等，以最小化客户的投资风险。
5.投资组合管理资产服务机构还为客户提供投资组合管理服务。
投资组合管理是一种针对客户的投资组合进行定制化管理的服务，旨在帮助客户实现最大的投资回报。
资产服务机构通过对客户的投资目标、风险偏好、市场环境等因素的分析，为客户制定最佳的投资组合方案，并进行定期调整和优化。
资产服务机构的主要职责是为客户提供全方位的资产管理、咨询和服务，帮助客户实现资产增值和财富增长。
资产服务机构的专业性和专注性使其可以为客户提供更好的资产管理和风险控制服务，为客户的财务自由和财富增长提供有力的支持。
咨询服务和资产管理概述
咨询服务和资产管理概述咨询服务是指企业或个人聘请专业顾问为其提供专业意见和建议的过程。
这些顾问通常拥有丰富的行业和专业知识，能够从客户的角度出发，帮助他们分析问题、制定战略、解决挑战和利用机会。
咨询服务的范围十分广泛，包括管理咨询、金融咨询、战略咨询、信息技术咨询等。
这些咨询服务可以定制化地适应不同企业和个人的需求，从而帮助他们提高效率、降低成本、增强竞争力。
资产管理是指帮助个人或企业管理其金融资产的过程。
这些资产可以包括股票、债券、房地产、现金等。
资产管理的目标是通过有效的投资和风险管理策略，最大程度地保护和增长客户的资产。
资产管理公司可以为客户提供投资组合管理、财务规划、遗产规划、税务筹划等服务。
他们通过深入了解客户的目标、风险偏好和资产状况，制定出最合适的投资方案。
咨询服务和资产管理通常是紧密相连的，因为有效的资产管理需要咨询服务的支持和指导。
咨询服务可以帮助客户在资产配置和投资决策上做出明智的选择，避免风险和损失。
资产管理公司在执行咨询服务的基础上，利用其专业知识和经验，为客户提供资产配置、组合管理和风险控制等方面的服务。
咨询服务和资产管理行业存在一些共同的特点和挑战。
首先，这两个行业要求顾问和资产管理者具备专业的知识和技能，以应对复杂的商业环境和金融市场。
他们需要不断学习和更新自己的知识，以保持专业水平和竞争力。
其次，咨询服务和资产管理行业需要建立良好的客户关系。
顾问和资产管理者必须建立信任和合作关系，理解客户的需求和目标，才能更好地为他们提供服务。
最后，咨询服务和资产管理行业的成功还受到政策法规和市场波动等因素的影响。
顾问和资产管理者需要与时俱进，及时调整策略和风险控制，以适应不断变化的环境。
面对日益复杂的商业环境和金融市场，咨询服务和资产管理行业也在不断发展和创新。
现代科技的应用使这两个行业能够更高效地为客户提供服务。
人工智能和大数据分析等技术的发展，为顾问和资产管理者提供了更全面、准确、实时的数据和信息，帮助他们做出更明智的决策。
资产评估项目服务方案
资产评估项目服务方案一、服务内容资产评估服务是指以评估结果为依据，为委托方提供资产准确价值的服务。
我们的资产评估服务内容包含以下三个方面：1.资产评估我们将根据委托方所提供的资产信息，以及与其它相关资料的核对、比对，运用评估方法和技术，对资产进行评估，并提供一份符合法律法规和行业标准的评估报告。
2.咨询服务在评估过程中，我们将根据委托方需要，结合我们的专业知识和经验，提供相应的咨询服务，包括但不限于：资产管理、财务分析、风险评估、投资策略等。
3.培训服务我们将按照委托方的需求，为其提供资产评估及相关领域的培训服务，例如：资产评估知识普及、投资风险管理等。
二、服务流程1.双方签订服务合同，并确认合同内容和资产评估方案，明确服务标准和服务要求。
2.确定评估的资产类型、范围、性质等信息，开始对资产进行评估。
3.收集资产相关信息，进行核对、比对等预评估工作。
4.进一步通过现场勘察、实地调研等方法，获取深入了解资产的信息，进行详细评估。
5.根据资产特点，运用各项评估方法，以最适宜的方法和技术，确定其准确价值。
6.编制结合资产类型、委托方要求、行业规范和法律法规等要求的评估报告。
7.提交评估报告和相关咨询意见，并进行出价和价格诚信宣誓。
8.对于评估结果和发现的问题，我们将提供相应的解释和说明，并给出专业化的建议和方案。
三、报告内容资产评估报告是我们的资产评估服务的重要成果之一。
报告编制内容应按照委托方的需要组织。
报告的整体格式应具有可读性，使委托方能够清楚、直接地了解资产的情况和评估结果。
具体而言，资产评估报告应包括：1.委托方概述，介绍资产评估的背景和目的。
2.资产概述，说明评估范围和评估的资产类别，并清晰地列出资产的基本信息，包括：资产用途、面积、地理位置等。
3.评估方法和技术，详细阐述评估过程和评估依据。
例如评估时间、现场勘查、市场分析、方案对比等。
4.评估结果，对于评估结果，报告应明确列出每个评估目标的评分，并分析其评分的分析结果。
资产管理机构的工作职责
资产管理机构的工作职责1. 概述资产管理机构是负责管理和运作客户资产的机构，其工作职责涵盖了多个方面。
2. 资产管理资产管理机构的首要职责是有效管理和运营客户的资产。
这包括以下几个方面：- 制定投资策略：根据客户的需求、风险偏好和市场状况，制定适合的投资策略。
- 资产配置：根据投资策略，将客户资产进行合理的配置，以达到最优的风险收益比。
- 投资决策：根据市场状况和研究分析，进行投资决策，并及时调整投资组合。
3. 风险管理资产管理机构必须对客户资产的风险进行有效管理，以保护客户的利益。
以下是风险管理的主要职责：- 风险评估：评估各种投资的风险水平，并与客户沟通风险预期。
- 风险控制：设置风险控制措施，确保投资组合的风险控制在客户可接受的范围内。
- 风险报告：定期向客户提供风险报告，告知他们投资组合的风险状况。
4. 投资咨询除了资产管理，资产管理机构还可以为客户提供投资咨询服务。
以下是投资咨询的职责：- 市场研究：对金融市场进行深入研究和分析，提供有关市场走势和投资机会的建议。
- 资产评估：评估各类投资资产的价值，协助客户做出明智的投资决策。
- 客户服务：根据客户需求，提供个性化的投资咨询和建议。
5. 合规监管资产管理机构必须遵守相关法律法规和监管要求。
以下是合规监管的主要职责：- 内部控制：建立和维护内部控制体系，确保公司运营符合法规要求。
- 报告披露：定期向监管机构报告业务情况和资金状况，确保透明度和合规性。
- 遵循道德准则：遵守行业的道德准则和职业行为规范，保护客户利益。
6. 客户服务最后，资产管理机构还必须提供优质的客户服务。
以下是客户服务的职责：- 客户沟通：与客户保持良好的沟通，了解他们的需求和目标。
- 投资报告：定期向客户提供投资报告，告知他们投资组合的表现和收益情况。
- 解答疑问：及时解答客户对投资的疑问和问题，提供专业的建议和解决方案。
以上就是资产管理机构的工作职责的概述。
资产管理机构通过有效的资产管理、风险管理、投资咨询、合规监管和客户服务，为客户创造价值并保护其利益。
资产服务机构的主要职责
资产服务机构的主要职责资产服务机构是指专业从事资产管理、投资、评估、咨询、交易、融资等综合性服务的机构。
其主要职责是为客户提供全面、专业的资产管理服务，在保障客户资产安全的同时，实现资产增值。
一、资产管理资产服务机构的主要职责之一是资产管理。
资产服务机构通过对客户资产的全面了解和分析，制定出针对性的资产管理方案，并根据客户需求、风险偏好和市场情况进行资产配置，以达到风险控制和资产增值的目的。
资产管理的范围包括股票、债券、基金、房地产、期货、外汇等多种资产类别。
二、资产投资资产服务机构还负责为客户进行资产投资。
资产服务机构拥有专业的投资团队和研究分析能力，可以为客户提供投资建议，帮助客户进行资产投资决策。
资产服务机构还可以代理客户进行投资，同时负责投资的监管和风险控制。
三、资产评估资产服务机构的另一个主要职责是资产评估。
资产评估是指对不动产、动产等资产进行评估，以确定其市场价值和估价报告。
资产服务机构通过对资产市场情况的分析和研究，采用多种评估方法和技术，为客户提供准确的资产评估服务。
四、资产咨询资产服务机构还可以为客户提供资产咨询服务。
资产咨询是指针对客户的投资需求和风险偏好，为客户提供全面的投资建议和咨询服务，帮助客户制定投资计划，提高投资收益。
资产服务机构通过对市场情况、行业趋势和政策变化的分析，为客户提供专业的资产咨询服务。
五、资产交易资产服务机构还可以为客户提供资产交易服务。
资产交易是指通过资产服务机构进行资产买卖交易，以实现资产增值和风险控制。
资产服务机构拥有专业的交易团队和交易平台，可以为客户提供全方位的资产交易服务。
六、资产融资资产服务机构还可以为客户提供资产融资服务。
资产融资是指通过抵押、质押等方式，为客户提供资金融资服务，以满足客户的融资需求。
资产服务机构可以为客户提供资产评估、融资方案设计、融资申请等全方位的资产融资服务。
资产服务机构的主要职责是为客户提供全面、专业的资产管理、投资、评估、咨询、交易、融资等综合性服务，以实现客户的资产增值和风险控制。
资产管理岗位
资产管理岗位资产管理岗位是一个重要的职位，通常指在公司或金融机构中担任资产管理工作的人员。
这些人负责监督和管理公司或机构的资产，使其可以最大化地利用和增长。
资产管理岗位需要具备一定的专业知识和技能，以确保资产的安全性、收益性和流动性。
资产管理岗位的职责和工作内容涵盖了广泛的领域。
一般来说，资产管理岗位需要完成以下几项工作：1. 资产管理策略的制定：资产管理岗位需要根据公司或机构的业务需求和市场情况，制定合理的资产管理策略，包括投资组合的构建、资产配置和产品选择等。
2. 资产管理业务的开展：资产管理岗位需要根据资产管理策略的制定，执行具体的资产管理业务，如产品募集、资产投资、风险控制、收益分配等。
3. 资产管理风险控制：资产管理岗位需要对风险进行评估和控制，以保证投资组合的收益和安全性，同时避免损失。
4. 资产管理业绩的评估：资产管理岗位需要定期对资产管理业务的业绩进行评估，了解仪表盘、KPI、ROI、资产负债和利润等指标，并根据业绩评估结果，调整资产管理策略。
5. 客户服务：资产管理岗位需要与客户进行有效的沟通，了解其需求和风险承受能力，并提供相应的投资建议和服务，以满足客户的需求和提高客户满意度。
资产管理岗位需要具备以下的专业能力：1. 投资学、财务学、统计学、金融工程等相关专业知识。
2. 良好的金融市场分析能力和判断能力。
3. 准确的资产估值和风险评估能力。
4. 良好的资产组合设计和产品开发能力。
5. 能够熟练使用相关的金融分析软件和工具。
6. 良好的团队合作、沟通和管理能力。
7. 拥有执业资格证书，如基金从业人员、证券从业人员等。
在资产管理行业中，有着不同的工作职位。
除了资产管理岗位外，还有基金经理、私募股权投资基金经理、投资银行家等。
这些职位之间有一定的重叠，但也有各自的特点。
基金经理通常专注于管理某一类投资基金，如股票基金、混合型基金等；私募股权投资基金经理则更关注私募股权投资等领域；投资银行家在资产管理的基础上集合募资、业务咨询和市场分析等领域，开展各种交易和项目。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第二节
资产管理
• 限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资国债、国
家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上 市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金 融产品；投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等 权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该 计划资产净值的20%，并应当遵循分散投资风险的原则 非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理 合同约定
第二节
资产管理
2．资产管理服务采用个性化的管理 • 委托人委托的资产具有不同的性质，他们对投资银行管理 资产的要求千差万别，因此在资产管理协议中赋予投资银 行的权利也不尽相同，作为受托人的投资银行必须区别对 待，对各个客户的资产分别设立账户，根据客户的不同要 求，进行个性化的服务
第二节
资产管理
3．投资银行的受托资产具有多样性 • 投资银行接受客户委托管理的资产主要是金融资产，金融 资产具有多样性，不仅包括现金资产，还包括股票、债券 和其他有价证券。在所有的金融资产中，投资银行受托管 理的资产主要是现金和国债
第一节
咨询服务
（二）信息咨询服务 1．常年经济信息咨询 • （1）宏观经济信息咨询 • （2）金融信息咨询 • （3）行业产品信息咨询 2．企业资信信息咨询 3．专项调查信息咨询
第一节
咨询服务
（三）投资咨询服务 1．债券投资咨询服务 • （1）帮助客户选择合理的债券品种，以满足不同的客户 风险－收益偏好 • （2）帮助客户提供不同发行价格下的收益率分析及其建 议
图6-2 咨询服务的长期目标
第一节
咨询服务
（二）组建咨询服务项目组 • 咨询服务项目组一般由三个层次的顾问人员组成：资深经 理，负责指导该项目的业务，并对最终的任务完成质量承 担完全的责任；项目经理，负责领导操作责任；管理顾问， 负有操作责任。在管理咨询服务中，客户单位也委派专门 人员，参与咨询服务项目组
第二节
资产管理
（三）资产管理业务与证券投资基金的关系 • 1．管理主体不同 • 2．行为规范不同 • 3．市场定位和客户群体不同 • 4．销售或推广方式不同
第二节
资产管理
二、资产管理业务的基本类型 （一）按委托管理资产形态的不同分类 • 1．现金管理 • 2．国债管理 • 3．新股申购
第二节
资产管理
第二节
资产管理
一、资产管理业务的内涵和特点 （一）资产管理业务的内涵 • 资产管理业务，从一般意义上讲，是指所有者将其合法拥 有资产（既可以是货币资产，也可以是实物资产）的运作 与管理权以合法的形式委托给具有专业运作管理能力的机 构和个人，以期获得最大的投资回报率。而我们经常讲的 投资银行的资产管理业务，则主要是指：投资者（包括机 构投资者和个人投资者）将其合法持有的现金或证券委托 给专业的证券经营机构（主要是指投资银行），通过金融 市场的运作，有效降低市场风险，赢得较高投资回报的一 种新兴的金融业务。
返回上一级
第二节
资产管理
一、资产管理业务的内涵和特点 二、资产管理业务的基本类型 三、资产管理业务的运作管理 四、资产管理业务的风险控制 五、我国投资银行资产管理业务发展
第二节
资产管理
• 投资银行在开展咨询服务的同时，一般都设有专门的研究
机构，也拥有一支力量雄厚的研究队伍和一大批的咨询服 务人员，这为投资银行开展资产管理业务提供了良好的技 术支撑和重要的研究咨询基础，使得资产管理业务得以更 好地控制风险和提高收益。近年来，我国投资银行的资产 管理业务随着法律法规的完善呈现快速发展态势
第二节
资产管理
（二）资产管理业务的特点 • 1．资产管理体现了金融契约的委托代理关系 • 在资产管理业务中，客户作为委托人，是资产的所有者， 当其与投资银行签订《资产委托管理协议书》以后，委托 投资银行代其管理资产，投资银行便成为了资产的受托方， 享有在协议规定范围内按委托人的意愿和在授权范围内对 受托资产进行经营管理的权利
第二节
资产管理
7．资产管理业务的风险控制主要体现在资金流向的控制和 价格波动预警指标的设计上 • 从外部监管的角度看，法律法规较为健全的国家都通过相 关条款对从事资产管理业务实体的资金流向进行严格控制； 从内控制度的设计上，投资银行主要通过风险收益比率进 行方案选择和比较，建立风险评价体系和价格波动预警指 标体系
第二节
资产管理
6．资产管理业务体现了一对一的信息披露 • 由于受托资产具有一定的保密性，客户的谈判能力有差异， 因此在契约中利益分配条款也存在着一定的差异。资产管 理业务较自营业务具有保密性，只要委托方和受托方不因 利益纠纷而主张权利，法律取证就相当困难。这就使得资 产管理业务的信息披露是以一对一的方式进行的，而不是 向社会公众进行公开信息披露
第八章
咨询服务和资产管理
【学习提示】 第一节 咨询服务 第二节 资产管理 第三节 研究分析
【学习提示】 投资银行开展咨询服务是其金融信息化的重要组成部分，这 项业务的开展将为不同的客户提供量体裁衣的服务，从战略 层面上帮助投资银行赢得时间和空间。同样，资产管理业务 作为投资银行的一项前景看好的业务，将有助于构建投资银 行与客户之间的良好关系，为其赢得利润，提高市场竞争 力。高水平的研究分析则为咨询服务和资产管理业务提供强 有力的保证。
•
第二节
资产管理
3．专项资产管理 • 针对客户的特殊需要和资产的具体情况，设定特定投资目 标，通过专门的账户为客户提供特定目的的专项资产管理 服务
第二节
资产管理
（三）按资金的运作方式分类 1．基金式资产管理在资金运作上是将客户的资金汇集到 “资金池”，形成统一的基金账户，然后通过金融市场进 行组合投资获得收益，是一种提供“批量化”的资产管理 方式，如图6-3所示
第一节
咨询服务
2．内部控制 • （1）完善咨询服务的内部管理制度 • （2）建立科学的决策机制和有效的业务风险防范体系 • （3）制定合理的生存和竞争策略 • （4）引进国外咨询服务机构的先进咨询服务
第一节
咨询服务
五、投资银行咨询服务与研究分析紧密相联 • 投资银行的研究工作对其开展包括证券承销、证券交易和 兼并收购等核心业务具有重要的辅助功能。因此，投资银 行的咨询服务和研究分析是紧密相联的，一般来说，许多 投资银行的咨询服务部门底下都设有专门的研究部门，它 们一起对投资银行的其他业务产生相当重要的辅助作用
第一节
咨询服务
（三）了解客户需求，递交项目建议书 （四）签订合同，明确双方的权利与义务 （五）形成最终的咨询报告 （六）指导客户实施咨询方案 （七）信息反馈
第一节
咨询服务
四、咨询服务的风险及其控制 （一）咨询服务的风险 • 1．违约风险 • 2．分析风险 • 3．信息误导风险
第一节
咨询服务
（二）咨询服务风险的控制 • 投资银行咨询服务的风险控制可以从内部和外部两方面着 手 1．外部控制 • （1）加强咨询服务的法律和规章制度的建设。 • （2）建立严格的咨询服务从业资格确认制度
第一节 咨询服务
一、咨询服务概述 二、投资银行咨询服务的主要业务类型 三、投资银行提供咨询服务的一般程序 四、咨询服务的风险及其控制 五、投资银行咨询服务与研究分析紧密相联
第一节
咨询服务
一、咨询服务概述 （一）咨询服务的含义及特征 • 一般来讲，咨询服务包括提供信息、建议、意见并收取手 续费的所有活动。具体来讲，咨询服务是一种以合同关系 为基础，以知识、信息、经验、技术和技能为载体，针对 客户的需要提供信息、建议或方案的综合性研究决策活动。
第二节
资产管理
2．集合资产管理 • 通过设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管 理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管 业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行 托管，通过专门的账户为客户提供的资产管理服务。集合 资产管理又可以进一步细分为限定性集合资产管理和非限 定性集合资产管理
第一节
咨询服务
三、投资银行提供咨询服务的一般程序 • 投资银行提供咨询服务要遵循一定的操作程序，其基本操 作程序如图6-1所示
前期准备： 了解需求 确定目标 角色共识
项目开始： 组 建 项 目 组，签订合 同
项目进程： 与客户收集 咨询假设与 验证
解决方案： 使客户对 实施方案 充分了解
实施方案 为客户带来 价值，赢得 客户信任
第一节
咨询服务
投资银行为目标公司提供的咨询服务主要有以下三个方面： • （1）参与公司组织结构的设计，改善财务管理的手段， 提高目标公司抵御收购的能力 • （2）建议公司采取一系列的预防措施，减少被收购的威 胁。 • （3）在敌意收购之际，帮助目标公司构建反收购工事。 帮助目标公司搜集收购公司的资料信息；帮助目标公司向 其股东论证宣传其收购价格及其收购条件的不合理性，寻 求股东的支持。
第一节
咨询服务
咨询服务具有如下特征 • 1．知识创新性 • 2．信息综合性 • 3．独立客观性 • 4．着眼于未来
第一节
咨询服务
（二）投资银行的咨询服务 投资银行咨询服务的功能体现在以下方面： • （1）提高市场效率 • （2）提高上市公司的质量 • （3）提高投资银行的市场竞争力
• （4）引导投资者理性投资
图6-1 咨询服务的操作程序
第一节
咨询服务
（一）明确咨询服务的长期目标 • 咨询服务的长期目标是建立与客户之间的长期伙伴关系， 共同解决客户所面临的问题 • 具体的目标过程如图6-2所示。
潜在客户 提高兴趣 显示专业能力 多接触 新客户 小委托项目 能力展示 信任度建立 个人关系 榜样客户 若干项目成功 信任气氛 个人关系加深 老客户 相互了解 经常委托 个人关系良好 核心客户 全面复杂任务 委托 共同学习 开发新方法
第二节
资产管理
• 从实质上讲，投资银行的资产管理业务体现的是一种信托