证券公司投资者教育先进经验汇报材料：全方位为投资者护航

证券公司投资者教育先进经验汇报材料：全方位为投资者护航（ⅩⅩ证券有限责任公司）根据中国证券业协会《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》的有关要求，我公司坚持“创新形式、落实责任、完善机制、务求实效”的投资者教育工作思路，结合当前市场变化情况，引导投资者正确理解我国经济增长的总体形势和资本市场新兴加转轨的特点，进一步深化投资者教育的深度和广度，全方位开展投资者教育工作。

现将我公司投资者教育工作经验汇报材料报送给贵局，具体如下：一、我公司投资者教育工作主要措施（一）建立和完善投资者教育组织架构我公司已于ⅩⅩ年5月成立了投资者教育工作领导小组，由公司总裁任组长、分管经纪业务的高管人员任副组长，成员包括稽核监察中心、合规与法律事务部、经纪业务管理总部、资产管理总部、研究所的部门负责人。

投资者教育工作领导小组下设办公室，办公室设在经纪业务管理总部，办公室主任由经纪业务管理总部负责人担任，负责投资者教育日常事务的安排，并指定专人与监管部门联系投资者教育工作的相关事项。

根据根据中国证券业协会《关于发布《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的通知》要求，营业部成立投资者教育工作领导小组，营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人，营运总监、客户服务和营销业务负责人、柜台主管、财务主管、电脑主管为投资者教育工作领导小组成员，客户服务和营销业务负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。

营业部组织本部全体员工认真学习文件，检查营业部投资者教育开展情况，制定了营业部投资者教育年度计划和实施方案。

（二）颁布《投资者教育工作制度》，将投资者教育工作融合到日常业务操作中我公司把投资者教育工作作为公司规范化建设的重要组成部分，设立了投资者教育专项基金，制定并颁布了《投资者教育工作制度》，要求公司员工认真学习执行，将投资者教育工作要求融入到公司的日常经营管理工作和各项业务操作环节中，切实将投资者教育的相关制度、措施落实到位。

营业部在办理新客户开户时，要求柜台人员应认真审核客户证件，指导新入市投资者合规办理开户手续；指导客户阅读风险揭示书，要求投资者必须认真阅读后方可在协议上签字，对前来开户或者咨询的投资者明确告知“股市有风险，入市须谨慎”。

针对离退休人员、下岗人员和学生进行市场风险教育和特别提示，引导他们在风险承受范围量力而行。

我公司制作了《ⅩⅩ证券有限责任公司投资者教育手册》和《新开户入市指南》光盘，向所有新开户客户派发。

营业部还要求新开户客户填写《ⅩⅩ证券投资者风险承受能力调查问卷》，在销售证券类金融产品时，通过问卷了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

营业部将根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。

营业部定期组织投资者教育讲座，邀请新开户客户前来参加。

客户服务中心和营业部在进行新开户客户回访工作时，再次向客户进行了风险提示，切实将新开户客户投资者教育工作做实、做细。

（三）设立投资者教育园地，加强风险教育宣传营业部在显要位置开辟专门区域建设投资者教育园地，张挂了公司统一制作的《敬告投资者》、《客户须知》及《ⅩⅩ证券有限责任公司账户规范工作公告》，在投资者教育园地张贴指定宣传资料、每日公告提示、个股跟踪分析、基金知识等，帮助投资者了解股票、债券、基金、权证等投资品种的风险收益特征，强调权证行权风险、*ST股票退市风险、基金买入损失本金风险等，使投资者了解自己的风险承受能力，认识市场的波动性特征。

投资者园地内容及时进行更新。

经纪业务部门对监管部门及交易所发布的紧急通知、风险提示、盘中临时停牌公告等重要文件，除按照规定张贴、刊登之外，还根据需要通过行情分析系统、网上交易系统、电话语音系统、现场广播、手机短信等有效方式及时予以发布、提示，以切实保护投资者权益。

营业部还在交易厅显著位置张贴“股市有风险，入市需谨慎”，“慎重投资，买者自负”，“理性投资、注意风险、谨慎选股、买者自负”等风险提示警语；在柜台、交易大厅及其他合适地点设立资料摆放点，摆放《ⅩⅩ证券有限责任公司投资者教育手册》等风险教育资料。

投资者教育手册封面标注“股市有风险、入市须谨慎”，“投资股市，买者自负，安全第一”的警示。

营业部在柜台显要位置安装大屏幕液晶电视，循环播放“基股三人行”等证券知识系列动画片，讲解股票、基金、投资者保护知识，反复向投资者宣传投资理念，提示投资风险，增强投资者教育宣传效果。

营业部张贴明示证券营业部及员工禁止行为的通知，重申员工要坚持“八要十不准”的从业要求，规范员工的日常行为。

对于证券咨询内容的管理，营业部采取统一对外口径，严禁客户经理自行推荐股票。

营业部短信发布系统由专人负责管理，发布内容均经过审核。

对客户的资讯发布仅限于公司研究所和已公开信息；内容力求客观有据、并加上“仅供参考”的提示。

要求分析师自重、自省，谨言慎行，不得随意误导投资者进行非理性投资。

（四）完善客户服务体系，规范客户服务流程1、推行“标准化、产品化、团队化”服务体系，为投资者教育工作服务。

（1）服务标准化标准化服务体现的是公司服务产品的统一品质和品牌基础。

我公司以“可信、亲切、简单”作为服务标准，把营业部建成统一业务流程、统一服务标准、统一对外宣传的连锁式营业群体；投资者教育工作也放在整个标准化服务环节当中。

（2）服务产品化根据差异化战略，建立和推行分级分类个性化服务体系，是对客户提供有针对性的优质服务。

而落实分级分类个性化服务的有效途径则是将服务产品化。

我公司推出创富系列咨询产品，制作了一系列的投资者教育产品。

营业部将根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。

（3）服务团队化在专业化的同时，实现服务团队化。

从营销到咨询服务和投资者教育服务实现流水化作业，整合各员工的优点，发挥整体作战的优势，为客户提供多维度的服务。

2、对客户进行细分，深化分级分类服务。

我公司各营业部根据客户资产额、风险偏好和贡献度进行分类，并定期对客户进行评估，针对不同的类别，分别配置不同的产品和服务，包括研究报告、会议服务、调研活动、柜台服务、短信指导以及咨询人员的配备等，通过资源的整合分工，有针对性地开展投资者教育等分类服务。

3、我公司编写了《经纪业务手册》、《服务行为规范》、《交易与销售业务规则摘录》、《经纪营销手册》、《营业部业务操作规程》五本学习手册，安排全体经纪业务员工和营销人员对手册进行全面的学习，并要求员工严格遵守，做好经纪业务投资者服务和投资者教育工作。

（五）持续开展形式多样的投资者教育活动我公司充分发挥营业部人才、网点、地域等资源优势，以丰富多彩、喜闻乐见的方式，本着“业务拓展到哪里，投资者教育就跟进到哪里”的工作理念，因地制宜地持续开展各项教育活动。

我公司属下13个营业部2000年至ⅩⅩ年上半年共组织了约300次以投资者教育为主题的股市沙龙、投资者座谈会、专题讲座、户外宣传等活动，参加客户超过三万人次。

1、ⅩⅩ年12月22日，我公司研究所与经纪业务管理总部在ⅩⅩ文化假日酒店共同举办了主题为“夜未央，待曙光”的ⅩⅩ年投资策略报告会。

参与本次活动的客户有约320名，会场座无虚席，客户通过报告会了解目前国内外的经济环境和资本市场的状况，对证券市场的未来重拾信心，纷纷表示收获很大。

2、我公司ⅩⅩ丰乐中、番禺、大石和增城等营业部充分利用其地理位置优势，积极开展“ⅩⅩ证券投资者教育进社区和城镇”活动。

营业部员工利用周末时间，深入到营业网点附近的社区和城镇，例如丰乐中营业部到石化生活区和美林花园社区，番禺营业部到康裕社区、海伦堡、金业花园社区，大石营业部到沙溪五金塑料城及大石区域各楼盘，增城营业部到增城市下属乡镇，开展投资者教育活动。

通过该类活动推广我公司“岭南创富”品牌，在社区和城镇普及证券投资知识，帮助当地投资者树立正确的投资风险意识，掌握基础理财知识。

3、我公司根据监管部门和人民银行的要求，积极开展反洗钱宣传月和“12.4”普法宣传活动。

营业部在营业场所摆放证券法律知识宣传资料，在营业场所内安排了多次面对客户的反洗钱和普法宣传讲座，向投资者派发了《反洗钱法》和《证券法》的宣传资料，对在现场的投资者提出的疑问进行一一解答，并在讲座结束后进行了普法教育的知识问答活动。

营业部统一安排在各自所在地的社区、街道进行关于《反洗钱法》、《证券法》宣传活动。

活动前，各营业部均通过短信、公告、广播等方式，提前告知客户及社会公众，吸引广大社会公众参与有关宣传活动。

现场活动过程中，各营业部通过现场咨询、客户问卷调查表、场外游戏、派发反洗钱等普法宣传资料和小纪念品等方法扩大宣传范围、增强宣传力度，以达到宣传的目的。

4、花都营业部根据当地居民的特点，定期在营业部大厅举行“股民学校”投资者教育活动。

营业部有效利用研究所和公司资源，邀请公司研究所研究员和其他营业部的分析师参与，每期针对客户需求和市场热点展开，及时向投资者传递最新的政策法规和市场资讯，同时宣讲证券基础知识和市场规则，进行风险揭示。

股民学校活动场面非常火爆，客户反应热烈，积极参加，每期都吸引超过300名以上的投资者参加，至今已成功举行超过10期。

5、北京营业部为使投资者教育工作走出新路，创出品牌，创办了《周末投资课堂》系列投资课程，包括反洗钱宣传、权证风险教育、理财规划、开放式基金投资、证券投资策略报告会、低风险投资品种投资引导、投资误区介绍、宏观政策专项分析、证券法规宣讲等多方面内容，自ⅩⅩ年7月12日正式创办以来，基本上做到每周六在营业部中户区举办，至今已成功举办28期。

北京营业部通过采取报纸宣传（每周五在《北京晨报》周末报告会专栏进行宣传推介）与客户短信通知等方式积极扩大《周末投资课堂》影响力，从创办之初与会投资者人数最少时仅有10人，随着《周末投资课堂》这个特色性投资者教育活动的成长，到目前均能做到每期客户人数超过50人。

ⅩⅩ证券北京营业部《周末投资课堂》在北京当地的品牌形象逐渐树立，成为了京城理财爱好者投资者教育、交流的一块重要阵地。

6、我公司各营业部还在营业场所定期组织各类投资知识讲座、股市沙龙等活动，邀请资深从业人员和老股民代表等向客户进行讲解，向投资者尤其是新股民现身说法，用亲身经历和正反事例讲述个人的经验教训、思考感悟，引导投资者在投资、交易过程中，树立全面的风险意识，既要充分了解自己所投资的对象，避免盲目投资；也要了解和遵守市场规则，避免发生违规行为；还要学习投资的基本知识，了解一些投资技术、技巧，要善于分散风险，善于利用工具对冲风险、进行风险管理，树立量力而行、适可而止、价值为本、客观理性的健康投资理念。

7、为更好地让经纪业务全体员工树立“主动合规”理念，经纪业务管理总部拟定了《经纪业务“主动合规”建设元年活动方案》,并于ⅩⅩ年4月29日，牵头举行了经纪业务“主动合规建设元年”启动仪式，邀请了广东证监局胡伏云副局长，机构一处王文胜处长等领导，公司管理层，各一级部门负责人等出席启动仪式。