《国信证券客户经理营销行为规范》解读

★标准答案: A

★考生得分: 评语:

.单选题（共10题，共30 分）

1.客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时,

2.以下说法正确的有：（）。（3分）

A. 客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字

B. 客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用

C.

经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息

★标准答案:

☆考生答案:

☆考生答案:

及时

向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（

）的利益得到优先对待。

（3分）

Ad

B.客户

C.相关方

★标准答案:

☆考生答案:

★考生得分:

3分评语:

★考生得分: 3分评语:

3.客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（

（3分）

A. 向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户

B.收集客户所有材料, 经客户签字后带回公司开户

C.收集客户所有材料, 回到营业网点后代客户签字并开户

4.根据（）,客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。

（3分）

☆考生答案: B

★考生得分: 3分评语:

可能影响其利益的重要情况。

（3 分）

A. 诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 公平对待客户

D.

客户利益优先

★标准答案:

☆考生答案:

6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

A. 诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 公平对待客户

D.

客户利益优先

★标准答案:

7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户

★考生得分: 3分评语:

5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（

），明示其所在的分支机构、姓

名、执业资格信息、 职责范围、公司规定等事项和内容。

（3 分）

A.工作证

B.身份证

C.委托合同

D.名片

★标准答案:

☆考生答案:

★考生得分:

3分评语:

（3分）

☆考生答案: D

★考生得分: 3分评语:

A. 诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 公平对待客户

D.

客户利益优先

★标准答案:

☆考生答案:

8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（

分）

A. 代理人

B. 经纪人

C. 公司员工

D.

中间人

★标准答案:

☆考生答案:

9. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情

形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。

A. 诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 公平对待客户

D.

客户利益优先

★标准答案:

10.

客户经理可以从事的行为包括： （）（3分）

A.

与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户;

★考生得分:

3分评语:

（3

★考生得分:

3分评语:

（3 分）

B. 向客户提供其他证券公司通过正式渠道发布的研究报告及与证券投资有关的信息

C.

在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服

务，应尊重客户的意愿

D. 为完成公司任务，劝导客户终止、放弃有效的证券相关合同，购买新的证券产品

★标准答案:

☆考生答案:

二.多选题（共10题,共40 分）

A. 对不同金融产品内容做不公平或者不完全比较;

B. 隐瞒或歪曲金融产品合同条款中的重要内容

C. 对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或宣传。

D.

如实揭示产品风险，提示客户不要超越风险承受能力从事证券投资活动

A. 网吧

B. 网络公司

C. 证券投资咨询软件商

D.

理财工作室

客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的

A. 选股技巧

★考生得分:

3分评语:

1. 客户经理在向客户介绍业务时，不得有以下（

）行为。 （4分）

★标准答案: A,B,C

☆考生答案: A,B,C

★考生得分:

4分评语:

2. 客户经理不得与

）等合作开发客户。

（4分）

★标准答案: A,B,C,D

☆考生答案: A,B,C,D

★考生得分:

4分评语:

3. ），帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。

（4 分）