《国信证券客户经理营销行为规范》解读
《国信证券客户经理营销行为规范》解读
一. 单选题（共10题,共30分）1. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（）的利益得到优先对待。
（3分）2. 以下说法正确的有：（）。
（3分）3.4. 根据（），客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。
（3分）5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（），明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容。
（3分）6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
（3分）7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（）。
（39. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。
（3分）10. 客户经理可以从事的行为包括：（）（3分）二. 多选题（共10题,共40分）1. 客户经理在向客户介绍业务时，不得有以下（）行为。
（4分）2. 客户经理不得与（）等合作开发客户。
（4分）3. 客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的（），帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。
（4分）4.5. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当严格遵守法律、法规和准则的要求,不得有以下违背法律或者职业道德的行为：（）。
（4分）6. 《营销行为规范》所称的分支机构是指公司下属各营业网点，包括（）。
（4分）7. 客户经理可以从事（）等活动。
（4分）8. 客户经理的禁止性行为包括（）。
（4分）9. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（）原则。
《国信证券客户经理管理规定》解读
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
5.公司建立客户经理管理制度、业务支持系统和风险监控系统，对客户经理及其执业行为实施集中统一管理。（5分）
错误
正确
★标准答案：正确
☆考生答案：正确
D.以上都不对
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：5分评语：
3.各分支机构聘用客户经理应与其签订劳动合同，（）代表公司与客户经理签订劳动合同。（5分）
A.分支机构营销总监
B.分支机构人事部门
C.分支机构负责人
D.分支机构市场部
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：5分评语：
4.根据培训对象，客户经理培训分为（）（5分）
4.公司合规管理总部客户经理管理职责包括：（）（10分）
A.对客户经理执业行为及公司营销管理工作的合规性进行审查、监督和检查
B.提供与客户经理管理有关的合规咨询和法律服务
C.配合分支机构和有关部门开展与客户经理管理有关的培训
D.协助处理与客户经理有关的合规风险事件
★标准答案：A,B,C,D
☆考生答案：A,B,C,D
★考生得分：5分评语：
3.营销团队采取区域管理的模式。分支机构根据本地的行政区划、城市功能布局、营销渠道规模及渠道网络分布和区域市场潜力等因素，划定若干营销区域，每个营销区域可设区域经理若干名。（5分）
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
4.公司经纪事业部是客户经理的主管部门。（5分）
1.客户经理应聘须提交的材料不包括（）：（5分）
A.个人简历
B.身份证复印件，并提供原件
客户经理行为规范
银行的客户经理，对授信这个词不应该陌生,尽管授信这个词是在20世纪90年代从外资银行进来的,但是在中国很早就有了，最初1947年，宁波银行家秦润卿在《银钱业五十年之回顾》中就曾提到：钱庄受信授信，略博蝇头,堪以维持。
现在的商业银行中，不管大行小行，一笔授信业务过程中，都会涉及三个不同的角色：一是产品经理（ProductOfficer,PO)，负责设计和开发、提供授信产品.根据企业的不同融资需求来结合授信政策设计相关金融产品.二是客户关系经理(RelationshipManager，RM），把银行的授信产品推销给优质的客户，和传统的销售差不多，例如综合一体来营销客户，理财、基金、保险等等啊。
其实前两个角色基本都让客户经理干了，提高最大的综合收益率捆绑销售,对企业进行整体授信。
三是授信经理（CreditOfficer，CO），居于审批角色，对业务部门所申报的授信申请进行审查,决定是否放贷。
银行以利润为中心,利润以授信为中心,授信以客户经理为中心.那么，要成为一个优秀的客户经理，该怎么整，是有规范的，不可僭越.一、注重道德培养。
注重道德培养，形成诚实、廉洁、笃行、守信、平和、忠诚、勤苦的品质.诚实，就是坦白，不能有欺瞒，日常生活与工作态度保持一致。
银行是基于对客户经理的全盘信任,托付任事.从事授信的调查，应该认真负责，实事求是，尽职尽责，客观揭示风险，不能为了通过审批而刻意隐瞒客户的可能风险点。
在授信监控期间，客户出现不良状况，不能怕影响自己的业绩或评价，不主动报告，以致可能酿成大风险。
对待客户也要求做到诚实，以诚相待，这样客户关系才是牢固的。
廉洁,就是不贪。
鉴于客户经理在授信活动中的作用，难免有些不良客户,为了使授信得以通过，采用非正常的手段，拉拢客户经理。
其之所以如此,乃在于本身风险比较大。
对于客户经理收受客户的贵重财物,是银行的大忌。
当然，收受一定价值以下的礼物，也是客户经理的职责，正常的人情往来也是维系客户关系的要点。
di-jzdkg国信证券营销管理制度
、.~①我们‖打〈败〉了敌人。
②我们‖〔把敌人〕打〈败〉了。
国信证券客户经理管理制度第一章总则1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的证券客户经理。
具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。
2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。
客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。
第二章客户经理的聘用及其职责1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格：●具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录；●具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力的可适当放宽条件；●具备一定的金融证券专业知识；●除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。
●达到公司或营业部规定的其它条件。
营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。
《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不得录用为客户经理。
2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期免冠照片等必要材料。
应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。
3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理等四级。
4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客户经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理，由营业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同；达到高级客户经理以上级别的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。
5 客户经理的主要职责是：●按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识；●遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户开发、产品销售等业务宣传和拓展活动；●积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。
证券营销人员行为规范
证券营销人员行为规范第一篇：证券营销人员行为规范xx证券营销人员行为规范为创造一个严谨、有序、干净、整洁的营销现场环境，共同维护场地形象，请xx证券营销人员严格遵守以下各项行为规范：1、上班时间须佩戴工作牌，着工装，坐姿、站姿端庄。
2、严格遵守银行要求，履行语言规范。
3、使用文明语言，见到领导、同事要互相礼貌相称。
4、不得使用粗言秽语，不得讥讽客户或对客户不理不睬、与客户争执。
5、自觉爱护银行及公司财产，不得损坏桌、椅、门、窗、书柜、电脑、饮水机和植物等公共财产，违者照价赔偿，并据损坏程度处以经济或行政处罚。
6、办公桌面上的资料、办公用具摆放整齐、干净。
7、在营销现场严禁吸烟，不得随地吐痰，乱丢纸屑、污染环境。
8、禁用银行纸杯，应自带茶杯。
9、和客户交谈完毕后，应负责桌面的清洁卫生及桌椅的归放。
10、严禁上班时间化浓妆。
11、严禁酒后上班。
12、严禁在上班时间吃早餐、零食。
13、严禁在上班时间伏案睡觉。
14、严禁上班时间上网聊天，打游戏、听音乐，或看与工作不相关的报刊、杂志。
15、严禁上班时间在办公区域内打堆、嬉戏、打闹，必须保持相对安静。
营销人员应严格遵守以上行为规范各项条例，由营业部市场部考勤专员、区域经理管理反馈，市场部办公室负责监督。
违者视情节轻重，处以50元以上，200元以下经济处罚，记丙类处分一次。
xx证券营业部第二篇：证券营销人员工作总结2012年工作总结刚刚过去的2012年，对我来说，这是不断积累的一年，也是不断进步的一年。
一个好的营销团队必须有好的营销经理，09年末营销总监张雷经理的到来改变了以往的营销模式，10年营业部在新增有效户和理财营销等上都有突破；对团队高速发展作出了不可磨灭的贡献，我能身在这样的团队是很幸运的。
在营销渠道上，我也和大部分同事一样，都采用的银行渠道、小区渠道、关系网渠道、投资俱乐部渠道、网络电话营销渠道等来挖掘客户。
谁都知道证券营销是一项需要不断积累的工作，压力很大，但平时更需要投入足够的耐心。
Qrjslu国信证券营销管理制度
Qrjslu国信证券营销管理制度简介随着证券市场的日益发展，营销管理制度的重要性在证券公司的管理中也日益凸显。
营销管理制度是一种行为规范和管理制度，可以帮助证券公司更好地进行营销活动和管理业务。
本文将介绍Qrjslu国信证券营销管理制度。
一、营销管理的目的和原则目的：1. 提升公司营销效率，提高客户满意度，增强公司市场竞争力；2. 规范管理各个营销业务流程，提高管理效率，降低管理成本；3. 加强公司对营销人员的监管，提高整个营销队伍素质；4. 更好地利用新兴技术，提升公司的竞争力。
原则：1. 客户至上，坚持以客户为中心的营销理念；2. 诚信经营，树立起公司优良的形象；3. 积极创新，不断创新营销方式和产品推广方式；4. 合规经营，遵守国家法律法规和证券市场规则；5. 全员参与，营销工作需要全员动员参与。
二、营销人员的要求1. 具备国家规定的证券业从业资格，具有丰富的证券业务经验和专业素质；2. 具有良好的沟通能力和服务意识，从客户角度出发，为客户提供最好的服务；3. 具备良好的市场分析能力和风险控制能力，可以适应市场动态变化，掌握趋势，主动应变；4. 具有高度的责任心和团队协作精神，能够主动承担工作，协调处理各种问题。
三、销售制度1. 客户管理：建立健全客户管理体系，通过客户分级管理和定期回访等方式，提高客户满意度和忠诚度。
2. 营销计划：通过制定月度、季度、年度等营销计划，实现销售目标，提高团队士气。
3. 营销渠道：发挥公司各个渠道的优势，天网恢恢，疏而不漏，实现全面营销。
4. 营销方式：通过成功案例的分享，打造营销成功的士气，同时不断创新营销方式和产品推广方式。
4. 营销管理：建立健全营销管理制度，严格执行，深入培训和考核，全员参与。
五、风险控制1. 营销人员必须了解商品的风险和潜在风险，并向客户全面介绍和说明，让客户有充分的了解和决策。
2. 营销人员操作必须符合相关规章制度，严格执行大额交易、复杂交易、异常交易等风险提示程序，减少潜在风险。
营销经理行为规范
海通证券股份有限公司贵阳富水北路证券营业部营销经理执业行为规范与处罚制度第一章总则第一条为加强营销经理业务管理，规范营销经理客户招揽、客户服务等行为，根据《证券公司监督管理条例》、《营销经理管理暂行规定》、《营销经理（经纪人）执业规范（试行）》的相关规定，结合本营业部实际情况，特制定本管理制度。
第二条本办法所指的营销经理指：接受本公司委托，代理公司从事客户招揽、客户服务，遵守公司各项规章制度的自然人。
营销经理为证券从业人员。
第二章营销经理执业要求第三条营销经理应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。
营销经理应当具备证券营销服务活动所必需的法律法规、证券、财务等专业知识，熟悉公司开户、销户、保证金三方存管等经纪业务规则、业务流程、业务合同内容；熟悉交易委托渠道、规则、交易软件的使用；熟悉各类证券类金融产品的特征及风险。
营销经理在执业过程中对客户的基本情况进行必要的了解。
第四条营销经理应当与公司签订委托合同、通过公司电子学习平台认真完成60小时执业前培训并测试合格后，进行执业注册登记。
营销经理在与公司签订委托合同前，应当按公司的要求提供本人资料用于资格审查，包括身份证明、居住地址、联系电话、学历、从业资格考试通过情况、证券从业经历、处分情况等材料，并保证提供的材料真实、准确、完整。
第五条营销经理应服从《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《营销经理管理暂行规定》、《营销经理（经纪人）执业规范（试行）》及公司各项规章制度，严格执行诚实守信、勤勉尽职、公平对待客户、客户利益优先的原则，不从事损害公司或客户利益的活动，发现有侵害公司及客户合法权益的违法违规行为时，及时抵制，并在第一时间向公司报告。
第六条营销经理应当严格按照公司要求参加公司组织的有关产品、业务、客户营销服务准则及营销经理行为规范等各项培训，及时了解公司的业务范围及资讯产品，不断提高业务素质、积极营销客户，并通过优质、持续的客户服务拓展客户开发范围及客户质量。
《国信证券客户经理管理规定》解读
☆考生答案：A,B,C,D
★考生得分：10分评语：
2.销售类客户经理的岗位职责为：（）（10分）
A.完成公司下达的销售任务
B.负责所在营销渠道宣传品的布置和设备的保管
C.向客户提供自己关于大盘、个股的判断
D.协助区域经理完成本区域任务
★标准答案：A,B,D
☆考生答案：A,B,D
★考生得分：5分评语：
3.营销团队采取区域管理的模式。分支机构根据本地的行政区划、城市功能布局、营销渠道规模及渠道网络分布和区域市场潜力等因素，划定若干营销区域，每个营销区域可设区域经理若干名。（5分）
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
4.公司经纪事业部是客户经理的主管部门。（5分）
★考生得分：10分评语：
3.公司各分支机构客户经理管理职责包括：（）（10分）
A.建设客户经理队伍，建立销售网络
B.实施客户经理培训，提高客户经理职业道德和素养
C.组织和监控客户经理开展各种营销活动
D.进行客户经理日常管理和绩效考评
★标准答案：A,B,C,D
☆考生答案：A,B,C,D
★考生得分：10分评语：
A.执业前培训
B.后续职业培训
C.日常培训和提高培训
D.以上都对
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：5分评语：
5.以下说法不正确的是：（）（5分）
A.在公司有一次离职记录的客户经理不得重新聘用。
B.新聘用的客户经理的试用期根据《劳动合同法》的相关规定执行。
C.对提供假学历、假身份证明、隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除合同，
Moragq国信证券营销管理制度
Moragq国信证券营销管理制度营销管理制度是一个企业营销管理中非常重要的一部分，正确的营销管理制度能够有效的提高企业的竞争力，是企业发展的保障。
下面从Moragq国信证券的角度，介绍一下营销管理制度。
一、营销管理制度的概述Moragq国信证券的营销管理制度是为了规范公司的营销行为，加强对客户的服务和管理。
该制度的实施范围适用于Moragq国信证券全部业务和各级分支机构的营销管理工作。
二、营销管理制度的目的1.规范公司的营销行为，增加业务成功率。
2.提高公司的形象和信誉度，客户满意度和粘性增强。
3.提高公司的市场竞争力，扩大市场份额。
4.让公司的营销管理更加规范，工作更加繁忙。
三、营销管理制度的内容1.市场分析与研究Moragq国信证券应当根据市场环境的变化，定期进行市场分析与研究。
同时要把握客户的需求和市场的信息，不断推出符合市场需求的产品和服务。
2.客户拓展与维护Moragq国信证券要根据自身情况，规划客户的拓展计划，做好客户的维护工作，不断增加客户的数量和客户的满意度。
3.市场营销策略Moragq国信证券应当根据市场的变化和竞争对手的情况，合理制定营销策略。
同时，应当对每个营销策略制定相应的实施细则，以保证实施的有效性。
4.服务管理Moragq国信证券要保证对客户的服务质量，做好服务工作的管理。
同时，也要对质量问题进行及时处理，保证客户的利益不受损害。
5.客户投诉处理Moragq国信证券要建立完善的投诉处理制度，对客户的投诉问题及时处理，保护客户的权益。
同时，也要从投诉中学习经验，改进工作，提供更好的服务。
6.经营绩效评估Moragq国信证券要建立相应的经营绩效评估制度，对营销管理工作进行评估，以保证工作的顺利进行和企业竞争力的提升。
四、营销管理制度的实施Moragq国信证券对营销管理制度的实施应当根据实际情况，完善程序和细则，明确责任与义务，严格执行营销管理制度。
同时，也要对制度不断进行评估和调整，保证制度的适应性和有效性。
证券营销人员执业与行为规范
营销人员禁止行为
– 营销人员（证券经纪人）以公司或者营业部员工身份对外开展业务；营销人 员（客户经理）未经公司或营业部授权代表营业部或以营业部员工名义发表、 签署任何文件；利用营销人员身份谋取不当利益
– 对外泄露公司和营业部有关业务资料和其他商业机密 – 违反《证券法》第四十三条的规定买卖股票；违反公司规定买卖权益类证券 – 从事损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为
1
规定的执
业条件
进行注册登
资格
2
记，取得 “证券经纪
人证书”
3
进行执业注册登记，并取 得 格“证一书般”证或券“Te业证xt 务券执经业纪资业 务营销资格证书”
营销人员执业要求：
营销人员应当遵守
法律、行政法规，监管机构和行政管理部 门的规定 自律规则以及职业道德，公司和营业部的 相关管理制度 自觉维护证券行业及公司的声誉，保护客 户合法权益
营销人员禁止行为
– 挪用客户资金和有价证券；泄露客户的商业秘密或者个人隐私等 – 向客户推荐未由公司代销的金融产品；虚假或误导性陈述；盈亏承诺、利益
分成与风险分担 – 为客户之间的融资融券行为提供中介、担保或者其他便利 – 在委托合同有效期内及合同因任何原因终止后一年内：以任何方式转移营业
部客户；接受其它证券公司的委托从事证券经纪人业务；从事其他职业
诺以及其他虚假承诺 – 提供非法的服务场所或者交易设施；未经批准，擅自进行宣传等 – 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动 – 进行商业贿赂和不正当交易行为 – 将营业部的存量客户转为自己的客户；在营业部拦截自然开户客户；在证
券经纪人之间、证券经纪人和其他营销人员之间争抢客户
营销人员禁止行为
授权管理
信证券客户经理营销行为规范》解读
《国信证券客户经理营销行为规范》解读总共30题共100分一、单选题（共10题，共30分）1。
客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（）. （3分）A.向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户B。
收集客户所有材料，经客户签字后带回公司开户C.收集客户所有材料,回到营业网点后代客户签字并开户标准答案：A2。
根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户可能影响其利益的重要情况。
（3分）A。
诚实守信 B。
勤勉尽责C.公平对待客户D.客户利益优先标准答案：A3。
客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时,应当主动向客户出示（ ),明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容. （3分)A.工作证 B。
身份证 C。
委托合同 D。
名片。
标准答案:A4. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免;当无法避免时,确保（）的利益得到优先对待. （3分）A。
自己 B。
客户 C.相关方。
标准答案:B5. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的( ）. （3分）A.代理人B.经纪人 C。
公司员工 D.中间人标准答案：C6。
以下说法正确的有:（）。
（3分）A.客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字B.客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用C。
经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息标准答案：C7. 客户经理可以从事的行为包括：（）（3分）A.与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户；B。
向客户提供其他证券公司通过正式渠道发布的研究报告及与证券投资有关的信息C。
在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿D.为完成公司任务，劝导客户终止、放弃有效的证券相关合同，购买新的证券产品。
客户经理行为准则
客户经理行为准则第一篇：客户经理行为准则宜昌四新营业部客户经理行为准则一、文明服务、始终保持良好的工作热情，切实为客户提供高水平、高质量的服务。
二、加强自我学习，努力提高业务水平，部门内形成良好的互相帮助，互相学习的氛围。
三、倡导客户经理间的合作，内部应实现信息的交流和资源的共享。
如客户经理间存在利益的冲突，应秉承“营业部利益高于一切”的原则，内部协商解决，严禁将内部矛盾在客户面前公开。
四、严格遵守《证券从业人员执业行为准则》的相关规定，不得代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；不得违规向客户提供资金或有价证券；不得侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围，不得在经纪业务中接受客户的全权委托；不得对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；及中国证监会、协会禁止的其他行为。
五、勤勉尽职。
为客户咨询服务时，应本着对客户高度负责的精神，对于投资分析、预测及咨询服务相关的一切问题进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，不得出现重大遗漏与失误。
第二篇：员工行为准侧员工行为准则顾客至上，服务第一，每位员工须将服务意识、服务态度和服务技巧落实到言行中，营运部员工作为第一线和顾客直接接触的员工，工作时按基本礼仪要求服务顾客。
第一节基本准则：1.遵守国家法律、法规及深圳市《市民道德规范》；2.遵守公司各项规章制度和劳动纪律，维护公司利益和荣誉，爱护公司的设备、设施；3.关系公司，热爱本职工作，不断更新观念，勇于创新，凡事力求最佳； 4.秉公办事、公平待人、公私分明；5.认真贯彻公司“开源节流”的经营方针，在工作上力求节俭，不浪费公司资源；6.从全局出发，树立良好的合作意识，加强团结，精诚合作；7.切实服从领导的工作安排和调度，如有异议必须做到先服从后投诉。
对公司的经营决策、现有制度、管理方式有不同见解应按正常渠道提出，不得影响正常工作；8.员工的意见和建议应遵循逐级向中上级反映的原则，当得不到答复时，员工方可越级反映或向公司有关领导部门放映；9.认真对待公司组织的各类培训考核，并通过各种渠道自觉专研业务知识，以提高自身业务素质； 10.了解公司的运作流程，熟悉本岗位的相关业务知识，以高度的热情与责任感完成公司交给的任务。
证 券公司营销中心内部行为规范
证券公司营销中心内部行为规范为加强营销中心管理，维护公司良好形象，特制定本规范，明确要求，规范行为，创造良好的企业文化氛围，特制定此规范，请遵照执行。
一、服务规范：1、仪表：营销中心职员工应仪表整洁、大方。
着装：工装着装时间为周一至周四，其余时间可着休闲装，但不能着奇装异服。
夏季男员工上身着白色衬衣，下着深色长裤，深色皮鞋；女员工上身着浅色衬衣，下着深色长裤或职业裙；冬季男员工着深色西服；女员工着深色职业套装。
处罚：如有违反上述条例又无正当理由的，员工将处以10元罚款，区域经理处以30元罚款。
2、微笑服务在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方。
用语：在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。
处罚：在营业场所内如有发生与客户顶撞或者更加激化矛盾的事情，将直接辞退我方当事人。
3、现场纪律上班时间不得无故滞留在营业部现场或使用营业部电脑处理私人事务。
处罚：客户经理每次将罚款20元，区域经理每次处罚60元。
4、现场接待遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）营销中心内应保证有人接待。
如在电梯、门口及狭窄通道内遇见客户，应侧身让客户先行通过。
5、电话接听接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，电话接通后，应主动跟对方说：您好，我是华林证券XXX。
如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。
处罚：如有发现占用公司电话聊与工作无关的话题，超过5分钟以上的，将一律处罚当事人10元罚款。
二、办公秩序1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。
处罚：发现闲聊大声喧哗的情况，将处以20元的罚款。
2、进入领导或者其他部门办公室，应先敲门，得到许可后，方可进入。
处罚：违者将处以10元一次的罚款。
3、职员应在每天的工作期间做好个人工作区和公共区域内的卫生保洁工作，保持物品整齐，桌面清洁。
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★标准答案: A★考生得分: 评语:.单选题（共10题，共30 分）1.客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时,2.以下说法正确的有：（）。
（3分）A. 客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字B. 客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用C.经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息★标准答案:☆考生答案:☆考生答案:及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（）的利益得到优先对待。
（3分）AdB.客户C.相关方★标准答案:☆考生答案:★考生得分:3分评语:★考生得分: 3分评语:3.客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（（3分）A. 向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户B.收集客户所有材料, 经客户签字后带回公司开户C.收集客户所有材料, 回到营业网点后代客户签字并开户4.根据（）,客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。
（3分）☆考生答案: B★考生得分: 3分评语:可能影响其利益的重要情况。
（3 分）A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:☆考生答案:6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户★考生得分: 3分评语:5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（），明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、 职责范围、公司规定等事项和内容。
（3 分）A.工作证B.身份证C.委托合同D.名片★标准答案:☆考生答案:★考生得分:3分评语:（3分）☆考生答案: D★考生得分: 3分评语:A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:☆考生答案:8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（分）A. 代理人B. 经纪人C. 公司员工D.中间人★标准答案:☆考生答案:9. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。
A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:10.客户经理可以从事的行为包括： （）（3分）A.与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户;★考生得分:3分评语:（3★考生得分:3分评语:（3 分）B. 向客户提供其他证券公司通过正式渠道发布的研究报告及与证券投资有关的信息C.在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿D. 为完成公司任务，劝导客户终止、放弃有效的证券相关合同，购买新的证券产品★标准答案:☆考生答案:二.多选题（共10题,共40 分）A. 对不同金融产品内容做不公平或者不完全比较;B. 隐瞒或歪曲金融产品合同条款中的重要内容C. 对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或宣传。
D.如实揭示产品风险，提示客户不要超越风险承受能力从事证券投资活动A. 网吧B. 网络公司C. 证券投资咨询软件商D.理财工作室客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的A. 选股技巧★考生得分:3分评语:1. 客户经理在向客户介绍业务时，不得有以下（）行为。
（4分）★标准答案: A,B,C☆考生答案: A,B,C★考生得分:4分评语:2. 客户经理不得与）等合作开发客户。
（4分）★标准答案: A,B,C,D☆考生答案: A,B,C,D★考生得分:4分评语:3. ），帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。
（4 分）B. 基础知识C. 政策法规D. 业务流程★标准答案: B,C,D☆考生答案: B,C,D★考生得分: 4分评语:4.客户经理在执业过程中，不得（）（4分）A. 私下设立非法分公司、管理总部、营业部和理财工作室等B. 与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户C. 在未经公司许可的场所开展业务D. 向客户提供非由本公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息★标准答案: A,B,C,D☆考生答案: A,B,C,D★考生得分: 4分评语:5. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当严格遵守法律、法规和准则的要求,不得有以下违背法律或者职业道德的行为：（）（4分）A. 在从业期间，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票B. 与非法从事证券业务、证券中介业务的机构或者个人发生证券业务往来C. 在获得有关直接影响证券交易价格的内幕信息时，参与内幕交易或泄露该内幕信息D. 利用客户或与客户联手操纵证券交易价格★标准答案: A,B,C,D☆考生答案: A,B,C,D★考生得分: 4分评语:6. 《营销行为规范》所称的分支机构是指公司下属各营业网点，包括（A. 分公司B. 管理总部C. 营业部D. 及其他经公司批准设立的经纪业务分支机构。
A. 客户投资咨询B. 客户招揽C. 推荐股票D.客户服务A. 接受客户全权委托代理开户、股票买卖、资金划转或与客户进行操作收益分成（含口头协议）B. 为客户之间的融资融券行为提供担保C. 挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或账户买卖证券D.对客户做出保证证券买卖收益或赔偿证券买卖损失的承诺★考生得分:4分评语:9.客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案：A ,B ,C ,D★标准答案: A,B,C,D☆考生答案: A,B,C,D★标准答案:A,B,C,D☆考生答案: A,B,C,D★考生得分: 评语: 7. 客户经理可以从事（）等活动。
（4分）★标准答案: B,D☆考生答案:B,D★考生得分: 评语:8.客户经理的禁止性行为包括（（4 分））原则。
（4分）☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：4分评语:10.以下说法正确的是：（）。
（4分）A.客户经理在与客户交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，自觉树立良好的职业形象B. 客户经理对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务C. 客户经理遇有可能发生的纠纷的情况时，应尽可能与客户私下解决D. 客户经理向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。
★标准答案: A,B,D☆考生答案: A,B,D★考生得分: 4分评语:三.判断题（共10题,共30分）1.客户经理在进行业务介绍时，应向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。
（）（3分）错误正确★标准答案: 正确☆考生答案: 正确★考生得分: 3分评语:2. 客户经理可以为客户之间的融资融券行为提供担保。
（）（3分）错误正确★标准答案: 错误☆考生答案: 错误★考生得分: 3分评语:3. 客户经理可以接受客户全权委托，代理开户、股票买卖、资金划转或与客户进行操作收益分成（含口头协议）。
（）（3分）错误 正确4. 客户经理可以与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户。
分）错误 正确错误正确★标准答案：正确☆考生答案：正确★标准答案: 错误☆考生答案: 错误★考生得分: 3分评语:5. 6. ★标准答案: ☆考生答案: ★考生得分: 错误错误评语:客户经理在从业期间,）（3分） 错误 正确★标准答案: ☆考生答案: ★考生得分: 正确正确不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。
评语:客户经理应当引导客户到公司所属营业网点办理开户等业务。
（）（3分）7.8.9.★考生得分：3分评语:客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
错误正确★标准答案:☆考生答案:★考生得分:（3分）正确正确3分评语:客户经理不得对客户做出保证证券买卖收益或赔偿证券买卖损失的承诺。
错误正确★标准答案:☆考生答案:★考生得分:正确正确3分评语:（3分）客户经理可以以公司或分支机构的名义，与客户或他人签订书面合同，但口头协议无效。
()(3分) 错误正确★标准答案: 错误☆考生答案: 错误★考生得分: 3分评语:10.客户经理应对其所招揽和服务的客户，可以采取差异化的对待。
()(3 分)错误正确★标准答案：错误。