资产管理产品概念梳理ppt课件
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案例分析：在模拟场景中，可以引入一些真实的资产管理案例，进行分析和讨论，帮助参与者 更好地理解和掌握资产管理技能。
互动讨论：解决资产管理问题的思路和方法
案例分析：介绍一个具 体的资产管理问题，如 不良资产处置、资产盘 活等，并分析其产生原 因和影响。
实战演练：通过模拟 案例，让学员分组进 行讨论，提出解决方 案并进行展示。
培训ppt
● 资产管理培训ppt
● 资产管理概述 ● 资产管理流程 ● 资产管理策略 ● 资产管理案例分析 ● 总结与展望
资产管理的主要任务和目标
确保资产安全和完整
实现资产保值增值
提高资产运营效率
降低资产风险和管理成本
资产登记和分类
资产登记：记录所有资产的信息，包括名称、数量、价值、购买日期等 资产分类：根据资产的性质、用途、价值等因素进行分类，便于管理和使用 分类标准：根据实际需求制定分类标准，如按价值、按用途等 登记和分类的重要性：确保资产信息的准确性和完整性，为后续管理提供基础数据
资产评估和定价
资产评估：对资产进行全面的评估，包括资产的价值、使用状况、市场前景等
定价策略：根据评估结果和市场情况，制定合理的定价策略，确保资产保值增值
评估方法：采用多种评估方法，如重置成本法、市场比较法等，确保评估结果的准确性和客观 性
定价原则：遵循公平、公正、合理的原则，确保定价与市场情况相符，避免过高或过低的价格 影响资产的价值
案例背景：介绍 案例的背景信息， 包括公司、行业、
市场环境等。
资产管理策略：详 细阐述该公司在资 产管理方面的策略， 包括投资组合构建、 风险控制、收益预 测等方面的具体做
法。
实施效果：介绍 该策略的实施效 果，包括投资回 报、风险控制、 资产增长等方面 的数据和图表。
互动讨论：解决资产管理问题的思路和方法
案例分析：介绍一个具 体的资产管理问题，如 不良资产处置、资产盘 活等，并分析其产生原 因和影响。
实战演练：通过模拟 案例，让学员分组进 行讨论，提出解决方 案并进行展示。
培训ppt
● 资产管理培训ppt
● 资产管理概述 ● 资产管理流程 ● 资产管理策略 ● 资产管理案例分析 ● 总结与展望
资产管理的主要任务和目标
确保资产安全和完整
实现资产保值增值
提高资产运营效率
降低资产风险和管理成本
资产登记和分类
资产登记：记录所有资产的信息，包括名称、数量、价值、购买日期等 资产分类：根据资产的性质、用途、价值等因素进行分类，便于管理和使用 分类标准：根据实际需求制定分类标准，如按价值、按用途等 登记和分类的重要性：确保资产信息的准确性和完整性，为后续管理提供基础数据
资产评估和定价
资产评估：对资产进行全面的评估，包括资产的价值、使用状况、市场前景等
定价策略：根据评估结果和市场情况，制定合理的定价策略，确保资产保值增值
评估方法：采用多种评估方法，如重置成本法、市场比较法等，确保评估结果的准确性和客观 性
定价原则：遵循公平、公正、合理的原则，确保定价与市场情况相符，避免过高或过低的价格 影响资产的价值
案例背景：介绍 案例的背景信息， 包括公司、行业、
市场环境等。
资产管理策略：详 细阐述该公司在资 产管理方面的策略， 包括投资组合构建、 风险控制、收益预 测等方面的具体做
法。
实施效果：介绍 该策略的实施效 果，包括投资回 报、风险控制、 资产增长等方面 的数据和图表。
《资产管理》ppt课件
资产管理起源
资产管理起源于企业对于自身资 产的管理需求，随着市场经济的
发展而逐渐发展壮大。
资产管理发展
随着金融市场的不断完善和资产 管理理论的不断发展，资产管理 逐渐从单一的企业内部管理向市
场化、专业化方向发展。
资产管理现状
当前，资产管理已经成为金融领 域的重要组成部分，各类资产管 理机构不断涌现，为投资者提供 了多样化的投资选择和专业的资
《资产管理》ppt课件
目录
• 资产管理概述 • 资产配置策略 • 投资组合理论与实务 • 风险管理与控制 • 绩效评估与激励机制设计 • 法规、政策与监管环境分析
01
资产管理概述
资产定义与分类
资产定义
资产是指企业过去的交易或者事 项形成的、由企业拥有或者控制 的、预期会给企业带来经济利益 的资源。
资产分类
资产可以按照不同的标准进行分 类，如流动资产和非流动资产、 有形资产和无形资产等。
资产管理目标与原则
资产管理目标
资产管理的目标是实现资产的安全、完整和保值增值，提高资产使用效率，为 企业创造更多的经济效益。
资产管理原则
资产管理应遵循以下原则：全面管理、合理配置、高效使用、保值增值。
资产管理发展历程
探索新的激励方式和方法 ，如员工持股计划、项目 跟投等，激发员工的创造 力和归属感。
员工培训与发展
加强员工培训和发展计划 ，提升员工的专业素养和 综合能力，为公司的长期 发展奠定基础。
06
法规、政策与监管环境分析
国内外相关法规政策回顾
国内法规政策
《证券法》、《基金法》、《信托法》等构成了我国资产管理行业 的基本法律框架。
激励力度与业绩挂钩
设定合理的激励力度，确保激励与业绩紧密相关，激发员工积极 性。
资产管理概论ppt课件
整理版课件
9
二、资产的分类与计价
（一）资产的分类
1.按不同的主体
●私有资产：个人资产，非国有单位的法人资产
●国有资产：国家法律规定或国家投资形成的资产
2.按流动性
●流动资产：在1年内或超过1年的营业周期内变现
货耗用的资，包括货币资金、短期投资、应收和预付
款、存货、待摊费用。
---短期投资：随时可变现且持有时间不准备超过1年
----长期债权投资指企业通过购买债券、或委托金融机构 贷款等方式，取得被投资单位债权而形成的对外投资，包括 债券投资和其他债权投资。长期债权投资特点；（1）只能 获取被投资单位的债权，即定期收取利息；（2）债权投资 可以转让，但在债权投资的有效期内，除事先约定外，投资 方一般不能要求债务方提前还本金；（3）与股权投资一样 存在一定风险。
----商标权 企业专门在某种指定的商品上使用的名称、图案、标记的 权利。根据商标法规定，经商标局核准注册的商标为注册 商标。商标注册人享有商标专用权，受法律保护。
商标权内容包括独占使用权和禁止使用权。 ----土地使用权
国家准许某一企业在一定期限内对国有土地享有开发、利 用、经营的权利。
整理版课件
（1）应收账款余额百分比法： 本期可能发生的坏账损失数额=期末应收账款余额X坏账比例
（2）销货净额百分比法： 本期坏账损失数额=本期赊销净额X坏账比例
整理版课件
19
2.存货计价 （1）个别计价法
个别计价法要求逐一辨认每一存货的进价，以真实成本对 期末存货进行计价。其优点在由此确定的销货成本及期末存 货成本很准确，但是工作量大，很麻烦。适用于品种数量少 、单位价值较高的存货。
----无形资产的特性： （1）没有实物形态。是一种权利或获得超额利润的能力 （2）使企业长期获得经济利益 （3）持有的目的是使用而不是出售 （4）能给企业提供未来经济效益的大小具有较大的不确 定性 （5）通常是企业有偿取得的
《资产管理系统》课件
《资产管理系统》PPT课 件
资产管理系统的定义和作用
资产管理系统的基本功能介绍
了解资产管理系统的核心功能，包括资产登记、查询、领用、归还和报废等， 以提高资产管理的效率和准确性。
资产分类和识别码的设置
介绍不同类型的资产分类方法，并探讨如何设计和分配识别码，以便更好地 管理和追踪资产。
资产信息的采集和录入
详细说明资产信息的采集和录入过程，包括基本信息、使用情况和维护记录，以确保数据的准确性和完整性。
资产领用和归还流程管理
阐述资产的领用和归还流程，介绍相关的流程规定和审批机制，以便实现资 产利用的合理化和规范化。
资产维修和维护管理
讨论资产维修和维护的重要性，介绍维修计划、预防性维护和故障报修的流 程和策略，以延长资产寿命。
资产盘点和台账管理
指导如何进行资产盘点和台账管理，包括盘点流程、台账设置和盘点结果分 析，以提高资产管理的准确性和便捷性。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产报废和处置流程管理
介绍资产报废和处置的合规性和环境保护要求，讨论报废流程、审批制度和处置选择，确保合规操作和资源回收。
资产管理系统的定义和作用
资产管理系统的基本功能介绍
了解资产管理系统的核心功能，包括资产登记、查询、领用、归还和报废等， 以提高资产管理的效率和准确性。
资产分类和识别码的设置
介绍不同类型的资产分类方法，并探讨如何设计和分配识别码，以便更好地 管理和追踪资产。
资产信息的采集和录入
详细说明资产信息的采集和录入过程，包括基本信息、使用情况和维护记录，以确保数据的准确性和完整性。
资产领用和归还流程管理
阐述资产的领用和归还流程，介绍相关的流程规定和审批机制，以便实现资 产利用的合理化和规范化。
资产维修和维护管理
讨论资产维修和维护的重要性，介绍维修计划、预防性维护和故障报修的流 程和策略，以延长资产寿命。
资产盘点和台账管理
指导如何进行资产盘点和台账管理，包括盘点流程、台账设置和盘点结果分 析，以提高资产管理的准确性和便捷性。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产报废和处置流程管理
介绍资产报废和处置的合规性和环境保护要求，讨论报废流程、审批制度和处置选择，确保合规操作和资源回收。
第四章 企业国有资产管理 《国有资产管理》PPT课件
其他原因所增加的净资产。 3.盈余公积金：按照国家有关规定,从利润中提取的公积金。
4.未分配利润：企业留于以后年度分配的利润和待分配利润。
第四章 企业国有资产管理
（二）所有者权益的特征
1.所有者权益在企业经 营期内可供企业长期、 持续地使用,企业不必 向投资人返还资本金。
2.企业所有人凭其对企 业投入的资本,享受分 配税后利润的权利。
4.国有资本保值增值考核应当扣除的因素 （1）客观增加因素
①国家、国有单位直接或追加投资；②无偿划入；③ 资产评估；④清产核资；⑤产权界定；⑥资本(股票)溢 价；⑦税收返还；⑧会计调整和减值准备转回；⑨其 他客观增加因素。 （2）客观减少因素 ①专项批准核销；②无偿划出；③资产评估；④产权 界定；⑤消化以前年度潜亏挂账；⑥自然灾害等不可 抗拒因素；⑦企业按规定上缴红利；⑧资本(股票)折价； ⑨其他客观减少因素。
国有资本保值增值率实际值超过100%，为国有资本增值。企业在考核期内， 期末国家所有者权益大于期初国家所有者权益。
国有资本保值增值率实际值不足100%，为国有资本减值。企业在考核期内， 期末国家所有者权益小于期初国家所有者权益。
扣除客观因素影响后的期末国有资本
国有资本保值增值率 =
期初国有资本
× 100%
第四章 企业国有资产管理
3.盈余现金保障倍数
（1）指标解释 盈余现金保障倍数，又称盈利现金比率,是指企业一定时期经营现金净流
量同净利润的比率。当企业当期净利润大于0时，该指标应当大于1。该指标 数值越大，表明企业经营活动产生的净利润对现金的贡献越大。
经营现金净流量 盈余现金保障倍数=
净利润 经营现金净流量=经营现金毛流量-经营营运资本增加 经营现金毛流量=息前税后利润+折旧与摊销 息前税后利润=息前税前利润-息税前利润所得税 经营营运资本增加=营运资本期末-营Байду номын сангаас资本期初
4.未分配利润：企业留于以后年度分配的利润和待分配利润。
第四章 企业国有资产管理
（二）所有者权益的特征
1.所有者权益在企业经 营期内可供企业长期、 持续地使用,企业不必 向投资人返还资本金。
2.企业所有人凭其对企 业投入的资本,享受分 配税后利润的权利。
4.国有资本保值增值考核应当扣除的因素 （1）客观增加因素
①国家、国有单位直接或追加投资；②无偿划入；③ 资产评估；④清产核资；⑤产权界定；⑥资本(股票)溢 价；⑦税收返还；⑧会计调整和减值准备转回；⑨其 他客观增加因素。 （2）客观减少因素 ①专项批准核销；②无偿划出；③资产评估；④产权 界定；⑤消化以前年度潜亏挂账；⑥自然灾害等不可 抗拒因素；⑦企业按规定上缴红利；⑧资本(股票)折价； ⑨其他客观减少因素。
国有资本保值增值率实际值超过100%，为国有资本增值。企业在考核期内， 期末国家所有者权益大于期初国家所有者权益。
国有资本保值增值率实际值不足100%，为国有资本减值。企业在考核期内， 期末国家所有者权益小于期初国家所有者权益。
扣除客观因素影响后的期末国有资本
国有资本保值增值率 =
期初国有资本
× 100%
第四章 企业国有资产管理
3.盈余现金保障倍数
（1）指标解释 盈余现金保障倍数，又称盈利现金比率,是指企业一定时期经营现金净流
量同净利润的比率。当企业当期净利润大于0时，该指标应当大于1。该指标 数值越大，表明企业经营活动产生的净利润对现金的贡献越大。
经营现金净流量 盈余现金保障倍数=
净利润 经营现金净流量=经营现金毛流量-经营营运资本增加 经营现金毛流量=息前税后利润+折旧与摊销 息前税后利润=息前税前利润-息税前利润所得税 经营营运资本增加=营运资本期末-营Байду номын сангаас资本期初
《资产管理》PPT课件
精品文档
15
贷款的预期收益
贷款是银行的主要资产业务，也是其收入的重 要来源，因此贷款的预期收益是决定贷款组合 发放与否的一个关键。
然而，收益与风险并存，并且大多时候总是对 称的，一段时期的高收益-低风险可能只是为 将来的风险爆发埋下伏笔。因此，贷款预期收 益的估算应剔除风险因素。
近年来，信用卡贷款、分期付款贷款和房地产 贷款有较高的总收益率，因此受到放贷机构的 欢迎；但不应忽视其间的巨大潜在风险。
精品文档
16
信贷监管
外部监管：
联邦和州检查员使用金融机构统一评级制度，根据银行 包括贷款在内的资产组合质量，每个银行给予一个数字 的评级，包括：1-优秀；2-满意；3-较好；4-一般；5不满意。
银行资产质量评级越高，受联邦监管机构的检查就越少。
银行如不同意检查员对其贷款的分类和评级，可以提出 申诉。
141115
6717
12111 52230
44518
49153
58068 94246
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15888
49.70%
53.80% 53.70%
52.40%
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137% 144%
165%
127%
86% 134%
118%
精品文档
48945 38855 57864
投资活动产生的现金流量净额 -12344 -37217 -25592
筹资活动产生的现金流量净额 12128 65581 34518
偿还债务所支付的现金
15792 23609 36995
偿还债务所支付的利息
资产管理PPT课件教材讲义
总务行政工作人员对不动产买卖有关法律知识， 须经常进修了解。如决定购买大笔不动产时，最 好随时请教企业聘雇之法律专家或顾问，甚且每 次办理契约时，均请这些法律专家或顾问提供意 见及见证后办理，较为理想。至于各种登记手续 委托可靠代书人办理。
四、固定资产购置的审查 1、事前充分调查比较 2、谨慎选择并作有利的交涉 、各部门应在年度前检讨次年度经营计划内所需 增置各项固定资产，提出投资固定资产计划或申 请书。
2、另外再填写设备投资预算申请书。
3、上述各申请书经层峰核定后提交投资审查委员 会审议通过，再由资产购置部门办理采购手续。
4、固定资产购置之核定一般企业多订有授权金额， 或按耐用年数长短授权。
交通灯
（6）财产编号编定后，除登记于财产登记卡，应 制成财产编号目录。
三、固定资产的登记
各项财产登记凭证，乃财产登记卡之依据，各使 用部门应依各项财产发生之事实填写上列登记单， 送财产管理部门为财产登记卡登记。
1、财产增置登记单：依财产购置、建造、增添之 发生，由购置、建造、增添之单位按验收日期填 写。
其他资产
总务行政部门管理范围：办公、空调设备、工具器具、其他设备
1、流动资产
流动资产包括现金及短期内可变为现金之资产
2、固定资产
固定资产为供企业经营上长期使用，而不以出售 为目的之资产，包括土地、房屋及建物、机器设 备、电气设备、运输设备、什项设备、矿山、油 井、森林等，及其附带于固定资产内之软体类， 也属固定资产。
1、因损坏而失去效能，不能修理或修复后亦不经济 再加使用。
2、因生产或其他环境变更，该资产在本单位已不再 适用。
3、印灾害或其他意外意故，致使资产损毁或遗失者。
由于资产的减损，企业对该项资产有下列各项减损 方式：
四、固定资产购置的审查 1、事前充分调查比较 2、谨慎选择并作有利的交涉 、各部门应在年度前检讨次年度经营计划内所需 增置各项固定资产，提出投资固定资产计划或申 请书。
2、另外再填写设备投资预算申请书。
3、上述各申请书经层峰核定后提交投资审查委员 会审议通过，再由资产购置部门办理采购手续。
4、固定资产购置之核定一般企业多订有授权金额， 或按耐用年数长短授权。
交通灯
（6）财产编号编定后，除登记于财产登记卡，应 制成财产编号目录。
三、固定资产的登记
各项财产登记凭证，乃财产登记卡之依据，各使 用部门应依各项财产发生之事实填写上列登记单， 送财产管理部门为财产登记卡登记。
1、财产增置登记单：依财产购置、建造、增添之 发生，由购置、建造、增添之单位按验收日期填 写。
其他资产
总务行政部门管理范围：办公、空调设备、工具器具、其他设备
1、流动资产
流动资产包括现金及短期内可变为现金之资产
2、固定资产
固定资产为供企业经营上长期使用，而不以出售 为目的之资产，包括土地、房屋及建物、机器设 备、电气设备、运输设备、什项设备、矿山、油 井、森林等，及其附带于固定资产内之软体类， 也属固定资产。
1、因损坏而失去效能，不能修理或修复后亦不经济 再加使用。
2、因生产或其他环境变更，该资产在本单位已不再 适用。
3、印灾害或其他意外意故，致使资产损毁或遗失者。
由于资产的减损，企业对该项资产有下列各项减损 方式：
《资产管理》PPT课件
固定資產之保險計劃性之保險投保
不承受人情投保 全公司的計劃性投保 投保期間的一致性 保險檔案之建立
固定資產之保險投保標的物之選擇
固定資產﹝土地除外﹞
房屋及設備
空調設備
機器及設備
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
運輸設備
資訊設備〈投保電子設備險〉辦公設備
列管資產
流動資產﹝固定資產管理範圍以外﹞
原料、物料、在製品、製成品、商品
總結
有效的資產管理: 能達成提高競爭力的效果 節省經營本钱.促進企業收益 促使資源的合理運用 能更長久的維持使用機器設備及措施
報告完畢
投保標的物之選擇 投保金額之決定 承保危險之範圍 投保注意事項
總結
資產管理範圍
➢ 資產的分類:
在ㄧ個企業的資產負債表中，資產有如下表的分類，其中固定資產為行政部資 產管理之範圍:
資產負債表
資產
負債及股東權益
流動資產 長期投資 固定資產
土地 房屋及設備 機器設備 電機設備 運輸設備 雜項設備
負債 流動負債 長期負債 其他負債
行政部
登帳
核付訂金
支付 尾款
供應商
內部流程
供應商
固定資產之購置固定資產購置前之審查
事前充分調查比較
謹慎選擇並作有利的交涉
書面分析
固定資產有關資訊之蒐集
不動產類:房地產仲介業者、專業網路、政府公告、傳統掮客、
友好介紹、媒體廣告等。
生產運輸設備:展示會、專業雜誌、專業網路、推銷員、友好
介紹、媒體廣告等。
股東權益 資本 資本公積 保留盈餘
就AVC的資產分類而言:
固定資產:凡購置金額超過6萬元以上，其耐用年限超過2年以上。 大致可分: 1、土地 2、房屋及設備 3、機器及設備 4、電器設備 5、運輸設備 6、雜項設備
资产管理业务知识.pptx
▪ 车辆购置前，需将本部门现所拥有 的车辆数量及其型号作为附属资料 上报。
▪ 资产 报账程序
1 申请使用资金审批表 2 固定资产购置申请表 （低值易耗品购置申请表）
3 发票
4 材料物资直拨单ຫໍສະໝຸດ 财 务以财务规定为准
▪ 二、资产调拨、移交
▪ 根据各部门资产使用现状，行政人事部有权对公司资产进行 调配，行政人事部在进行资产调拨同时填写一式四联《资产 调拨单》，由资产调配双方资产管理员及部门负责人签字， 公司资产管理员签字确认后，公司资产管理部门、财务部门 及资产调配双方各持一联作为部门冲减台帐之依据，并及时 订正。部门之间的调拨也需到公司资产管理员处办理《资产 调拨单》登记手续。
▪ 2、低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿
▪ 申报部门填写《低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿审批表》。
▪ 流程：由相关责任人如实填写，并履行审批手续，如属管理或人为原因 造成的低值易耗品的遗失、损坏、被盗等除由相关责任人按其已用年限 与原购入单价相对应比例赔偿外，将视情节轻重，给予相关责任人一定 金额的处罚；如属自然或非人为原因造成低值易耗品损坏等，其损失由
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
▪ 资产 报账程序
1 申请使用资金审批表 2 固定资产购置申请表 （低值易耗品购置申请表）
3 发票
4 材料物资直拨单ຫໍສະໝຸດ 财 务以财务规定为准
▪ 二、资产调拨、移交
▪ 根据各部门资产使用现状，行政人事部有权对公司资产进行 调配，行政人事部在进行资产调拨同时填写一式四联《资产 调拨单》，由资产调配双方资产管理员及部门负责人签字， 公司资产管理员签字确认后，公司资产管理部门、财务部门 及资产调配双方各持一联作为部门冲减台帐之依据，并及时 订正。部门之间的调拨也需到公司资产管理员处办理《资产 调拨单》登记手续。
▪ 2、低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿
▪ 申报部门填写《低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿审批表》。
▪ 流程：由相关责任人如实填写，并履行审批手续，如属管理或人为原因 造成的低值易耗品的遗失、损坏、被盗等除由相关责任人按其已用年限 与原购入单价相对应比例赔偿外，将视情节轻重，给予相关责任人一定 金额的处罚；如属自然或非人为原因造成低值易耗品损坏等，其损失由
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
《资产管理业务》课件
3
盈利与回报的平衡
资产管理业务需要平衡投资回报和风险控制，以实现长期收益和客户信任。
资产管理业务的趋势和展望
国内市场的前景
随着我国金融市场的不断深 化和资本市场的日趋成熟， 我国资产管理业务有望迎来 新一轮的高速发展期。
技术和人才的发展
资产管理业务需要不断引入 新技术和新人才，以满足客 户需求和市场变化。
2 分类
资产管理业务可以分为个人资产管理业务和机构资产管理业务两种，它们与客户的属性 和需求有关。
3 历史
资产管理业务起源于19世纪末的美国，随着金融市场的发展，资产管理业务呈现出多元 化、专业化、机构化和国际化的趋势。
资产管理业务的重要性
对国家、企业、个人的意义
资产管理业务是国家财富管理、企业资产增值、个人财富保值的有力工具。
与金融市场的关系
资产管理业务的发展与金融市场密不可分，资产管理业务对金融市场的有效运转和稳定发展 具有积极影响。
资产管理业务的组织形式
1
机构
资产管理业务的机构形式多种多样，包
团队
2
括银行、保险、证券、信托、资产管理 公司等。
机构内部通常由各种规模的团队来管理
资产，团队的规模和配置因机构而异。
3
流程
资产管理业务PPT课件
资产管理业务是指管理和投资客户资产的业务，它在金融市场中具有举足轻 重的地位。在这个PPT课件中，我们将详细探讨资产管理业务的定义、重要性、 组织形式和产品类型，以及相关趋势和挑战。
什么是资产管理业务
1 定义
资产管理业务是指通过一系列方法管理客户的资产，以达到保值增值的目的。它通常包 括风险管理、投资咨询、投资组合管理等环节。
资产、风险
《资产管理系统》PPT课件
《资产管理系统》PPT课件contents •资产管理系统概述•资产管理系统核心技术•资产管理系统架构与组成•资产识别、定位与追踪技术•数据分析与优化策略•资产管理系统实施与运维管理•总结与展望目录资产管理系统概述01定义与功能定义资产管理系统是一种用于跟踪、监控和管理企业资产全生命周期的软件系统。
功能包括资产登记、分类、查询、报表生成、预警提示、流程管理等。
发展历程及现状发展历程从手工管理到电子化管理，再到智能化管理。
现状普及率逐年提高，成为企业信息化建设的重要组成部分。
应用领域与意义应用领域适用于各类企事业单位，如政府机关、学校、医院、制造业等。
意义提高资产管理效率，降低资产流失风险，为企业决策提供数据支持。
资产管理系统核心技术02通过RFID 、传感器等技术对资产设备进行感知和识别，实现资产信息的自动化采集。
设备感知与识别数据传输与通信设备定位与追踪利用物联网通信技术，将采集到的资产数据传输到管理系统中，实现数据的实时更新和共享。
结合GPS 、GIS 等技术，对资产设备进行定位和追踪，提高资产管理的效率和精度。
030201物联网技术大数据分析技术数据挖掘与预测通过对海量资产数据的挖掘和分析，发现数据之间的关联和规律，预测资产未来的使用情况和需求。
数据可视化与报表生成将分析结果以图表、报表等形式进行可视化展示，为决策者提供直观、全面的数据支持。
数据安全与隐私保护在大数据分析过程中，确保数据的安全性和隐私性，防止数据泄露和滥用。
利用云计算技术搭建资产管理系统的平台，实现数据的集中存储和处理。
云计算平台搭建为资产管理系统提供计算、存储、网络等云服务，满足系统高效、稳定运行的需求。
云服务提供加强云计算平台的安全防护，确保数据和系统的安全性。
云安全与防护云计算技术应用图像识别、自然语言处理等技术对资产进行智能识别和分类，提高资产管理的自动化程度。
智能识别与分类利用机器学习、深度学习等技术对资产数据进行智能分析，为决策者提供智能化的决策支持。
国有资产管理概论课件
分析法、因素分析法等，具体方法的选 经营的重要依据，为政府和国有企业提
择应根据评估的目的和对象而定。
供决策参考。
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国有资产授权经营
国有资产授权经营的定义与特点
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国有资产授权经营的定 义：指政府或国有资产 管理部门将国有资产的 经营权、管理权和收益 权等权利，授予特定的 企业或机构，由其负责 经营和管理国有资产的 行为。
资产管理公司模式
政府或国有企业将部分国有资产委托 给专业的资产管理公司进行管理，提 高资产运作效率。
国有资产经营的绩效评估
国有资产经营的绩效评估是衡量国有资 产经营效果的重要手段，通过对国有资 产的投入产出、经济效益、社会效益等 方面的评估，可以全面了解国有资产经
营的状况和存在的问题。
绩效评估的方法包括财务分析法、比较 绩效评估的结果可以作为改进国有资产
案例二：某地区国有土地资源管理案例
总结词
国有土地资源是重要的国有资产，加强土地资源管理 对于保障国家粮食安全、促进经济发展具有重要意义。
详细描述
某地区在国有土地资源管理方面采取了一系列措施。首 先，该地区对土地资源进行了全面清查，掌握了土地的 权属、面积、质量等信息。其次，根据土地资源的实际 情况和经济发展的需求，该地区制定了科学的土地利用 规划，明确了各类用地的规模和布局。同时，该地区还 加强了对土地使用的监管，严格控制土地的转让和用途 变更，确保土地资源的合理利用。通过这些措施的实施， 该地区的国有土地资源得到了有效保护和管理。
05
国有资产管理案例 分析
案例一：某国有企业资产重组案例
要点一
总结词
要点二
详细描述
资产重组是国有资产管理的重要手段，通过优化资源配置， 提高国有企业的经营效率和竞争力。
资产管理业务及产品交流PPT.
系统内置参数制作角色用户，拥有二次开发权限，在zcgl入口下 使用，默认密码：jiuqi。需要进行二次开发时，推荐使用该用户。
普通用户角色 默认设置了一般用户权限，即基层、主管或财政单位的普通用户
一般管理员角色 指基层、主管或财政单位的业务管理员
数据管理员
指可以进行数据上报接收、计划任务设置、指标提取等全系统 级数据操作功能的用户
26
数据上报 财政报数 外部数据导入 指标提取 计划任务 参数同步 全文检索
26
1 2 3 4
系统涉及角色介绍
Admin sadmin parammaker
整个产品系统管理员，仅在zcgl_manage入口下使用，一般不使 用其进行业务和二次开发功能使用
系统超级管理员，其权限由admin授权。仅在zcgl入口下使用。 类似于1.0系统的admin
25
功能介绍
产品功能框架
用户管理 审批/预警参数
单位情况表 单位管理 权限管理 日志管理 内容管理 流程监控
全文检索 动态预警
新闻通知 图表展示
待办事项 下载链接
资产报表 动态查询 综合分析
资产配置 产权管理
资产使用 资产评估
资产处置 收益管理
单位初始 基础数据初始 卡片导入 1.0数据升级 清查数据导入
判断审 批金额？
否
审批
审批结果
资产购置申报 资产使用申报 资产处置申报
内部审批
资产购 置申请
资产使 资产处 用申请 置申请
备案
相关业务处理
19
资产日常管理
自动预警
自动预警
➢房屋土地使用 效率
➢专用设备使用 效率
➢经营性资产所 占比重
➢人均资产比重 ➢…………
普通用户角色 默认设置了一般用户权限，即基层、主管或财政单位的普通用户
一般管理员角色 指基层、主管或财政单位的业务管理员
数据管理员
指可以进行数据上报接收、计划任务设置、指标提取等全系统 级数据操作功能的用户
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数据上报 财政报数 外部数据导入 指标提取 计划任务 参数同步 全文检索
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系统涉及角色介绍
Admin sadmin parammaker
整个产品系统管理员，仅在zcgl_manage入口下使用，一般不使 用其进行业务和二次开发功能使用
系统超级管理员，其权限由admin授权。仅在zcgl入口下使用。 类似于1.0系统的admin
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功能介绍
产品功能框架
用户管理 审批/预警参数
单位情况表 单位管理 权限管理 日志管理 内容管理 流程监控
全文检索 动态预警
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资产报表 动态查询 综合分析
资产配置 产权管理
资产使用 资产评估
资产处置 收益管理
单位初始 基础数据初始 卡片导入 1.0数据升级 清查数据导入
判断审 批金额？
否
审批
审批结果
资产购置申报 资产使用申报 资产处置申报
内部审批
资产购 置申请
资产使 资产处 用申请 置申请
备案
相关业务处理
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资产日常管理
自动预警
自动预警
➢房屋土地使用 效率
➢专用设备使用 效率
➢经营性资产所 占比重
➢人均资产比重 ➢…………
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要求不同，一般5000万
证信互嵌，《商业银行
法》，《贷款通则》
需要
需要
管理费+业绩报酬
管理费+承销费
监管方式 事后备案
事后备案
事后备案
证监会审批
相关费率
管 理 费 1% ， 托 管 费 管理费1.3%，托管费0.2%，认 购 费 0.6-1.2% ， 申 购 费 华侨城入院凭证资产
0.16%，参与费0.1%-0.3% 参与费0.5%，业绩超过基 0.8%-1.5%，赎回费0-0.5%，管理计划（中信证券）
8
证券公司公募资格主要条件
LOGO
条件一
条件二
可能情况
具有3年以上证 券资产管理经 验。
资产管理总规 模不低于200亿 元或者集合资 产管理业务规 模不低于20亿 元。
9
券商在通道业 务未被禁止之 前，可能通过 通道业务来猛 冲资产管理规 模以求能够发 行公募。基金Βιβλιοθήκη 司特定资产管理业务LOGO
概念
。.
一对多专户理财
两个或两个客户以上 ，100万起投，人数 不超过200人，但单 笔投资超过300万的 不受此限制。资产合 计不低于3000万，不 超过50亿。
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基金公司特定资产管理业务
LOGO
定向资产管 理计划
专项资产管 理计划
3
券商资产管理主要监管依据
LOGO
证券公司客户资产 管理业务管理办法
证券公司集合资产 管理业务实施细则
证券公司定向资产 管理业务实施细则
4
“一法两规”
券商资产管理的主要类型
LOGO
业务模式
大集合
小集合
定向资产管理
专项资产管理
开展方式
投资范围
产品规模 产品期限 客户数量 客户类型
资产管理
产品概念梳理
LOGO
前言
LOGO
为什么要了解资管产品概念？
1、现实工作需要 2、长远发展的考虑
2
主要概念
资产管理
LOGO
银行 信托
基金公司 资产管理
特定资产 管理业务 (专户理财） 公募基金
一、多
证券公司 资产管理
集合资产管理计 划（大集合）
限定型
非限定型
限额特定资 产管理计划 （小集合）
性质
是独立的信托资产。《办法》规定:基金管理公司从事特定资产管理 业务，委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产，并独 立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。
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基金公司特定资产管理业务
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一对一 一对多
一对一专户理财
3000万以上“一对一 ”的单一客户理财业 务，该业务是指基金 公司向单一客户募集 资金，接受其财产委 托，为单一客户办理 的特定资产管理业务
LOGO
2013年6月1日后不再新设大集合
根据证监会下发的《关于加强证券公司资产管理业 务监管的通知》，其中明确今年6月1日后“大集合” 产品将不再允许新设，符合条件的券商可以开展公 募基金业务。
按照新基金法，投资者超过200人的集合资产管理计 划，被定性为公募基金，适用公募基金的管理规定。 因此2013年6月1日以后，证券公司不再发起设立新 的投资者超过200人的集合资产管理计划。同时，符 合条件的券商将可申请取得公募基金管理业务资格 开展业务。
可以参与融资融券交易，商业银行理财计划、集合 行政法规和中国证监会的
股指套保。
资金信托计划,股指套保 禁止规定，股指套保
最低设立1亿，无规模上 最低设立 3000 万起，上限 100万以上
按照基础资产情况确
限。存续期无规模要求 50亿，存续规模无
定
固定或不设存续期限 固定或不设存续期限
固定或不设存续期限
又称专户理财，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接 受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人 ，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。
适用文件
《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《关于实施基金 管理公司特定客户资产管理业务试点办法有关问题的规定》、《关于 基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》等。
益类资产、固定收益类 类资产、固定收益类资产 类资产、固定收益类资产 定的现金流的股权、
资产和现金类资产，中 和现金类资产，商品期货、和现金类资产。投资范围 债权、收益权等，禁
期票据、保证收益及保 利率远期、利率互换、证 由证券公司与客户通过合 止股指
本浮动收益理财计划， 券公司专项资产管理计划、同约定，不得违反法律、
设立集合资产管理计划，设立限额特定资产管理计 与单一客户签订资产管理 以专项计划为载体，
并向投资者募集（类似 划，并向投资者募集（类 合同，以客户的名义开设 募集资金，投资于确
公募基金）
似基金一对多或私募）
账户进行投资管理
定的基础资产（是国
内ABS的一种方式）
股票、债券、基金等权 股票、债券、基金等权益 股票、债券、基金等权益 具有可以预测的、稳
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公募基金与集合理财区别
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比较项目 投资门槛
1000元
公募基金
宣传方式 公开宣传
5万元
集合理财
不可公开宣传，范围较窄
仓位限制 股票型和债券型分别对应不同限制 无明确仓位限制
隐性保障 管理人收益
基金公司可以用自由资金购买自家产 自有资金投资不超过20%，在6个月内不退出。
品，存续期一般不少于6个月
固定
至少2人，无上限
至少2人，上限200人，300 1
不限
个人、法人
个人、法人
个人、法人
机构投资者
最低参与金额
第三方银行托管 收费方式
非限定型（权益类资产 超过20%）10万起，限定 型（权益类资产不超过 20%）5万起 需要 管理费+业绩报酬
100万起.
需要 管理费+业绩报酬
最低100万起，视每个公司 无
退出费用0-0.3%（***） 准业绩5%提取10%业绩报 管理费1.5%，托管费0.25%
酬（***）
（***）
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实际应用
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1、某集合资产管理计划的基金投资比例 为10%-80%，请问该计划的认购起点不低 于多少？
2、如果我司计划走券商通道为客户发行 一款限额特定资产管理计划的结构化产 品，劣后级资金500万，按照1:4的杠杆， 投资范围为商品期货和债券，产品是否 合规？
部分产品有对优先级资金进行保障。
一般以管理费为主
管理费+业绩分成
流动性 投资范围
流动性好 传统基金投范围
定期定时开放申购赎回 范围更广，可投资于新股申购，FOF
手续费
申购费、赎回费、管理费，管理费一 参与费、退出费、管理费，参与退出费用较基金
般按1.5%计提
稍低，管理费计提方式灵活
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券商集合理财新规