外汇市场基础知识B
外汇基础知识
外汇基础知识一、外汇简介 (2)1.什么是外汇 (2)2.外汇的形态 (2)3.世界主要货币代码 (2)4.主要外汇货币简介 (3)二、汇率 (4)1.汇率概念 (4)2.汇率的标价 (4)2.1直接标价法 (4)2.2间接标价法 (4)3.汇率的种类 (4)3.1基本汇率与交叉汇率 (4)3.2买入汇率、卖出汇率、中间汇率 (5)3.3官方汇率、市场汇率 (5)三、外汇市场 (5)1.全球主要外汇市场 (5)2.外汇市场的由来 (5)2.1贸易和投资 (5)2.2投机 (6)2.3对冲 (6)3.外汇市场的主要参与者 (6)4.外汇市场的特点 (6)4.1交易所交易的特点 (6)4.2场外交易市场的特点 (6)四、外汇交易 (7)1.外汇交易的报价方式 (7)1.1双向报价法 (7)1.2直盘货币 (7)1.3交叉盘货币 (7)2.合约现货外汇交易 (8)2.1交易原理 (8)2.2保证金术语解释 (8)2.3计算合约现货交易的盈亏 (9)2.4点 (9)2.5点值的计算 (10)3.利息的计算 (10)4.交易中控制风险的指令 (11)一、外汇简介1.什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
国际货币基金组织对外汇的定义是：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部)以银行存款、财政部库存、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
外汇的静态概念：是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。
外汇的动态概念：是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。
它是国际间汇兑(Foreign Exchange)的简称。
2.外汇的形态根据《外汇管理条例》外汇的具体内容是指：①外国货币(包括纸币、铸币)②外币支付凭证。
外汇交易市场的基本认识
外汇交易市场的基本认识外汇的工具—报价商品货币和计价货币在每一个外汇报价中都会牵涉到两种货币。
以下是一个范例：如果一个客户想从银行用日元(JPY)买美金(USD)，这家银行可能报给客户以下报价：■ USD/JPY=110.00这报价的意思是说客户必需支付银行110.00 日元以换取美金1 元。
在这个例子中，美金被称作是基准货币(base currency)或商品货币(commodity currency)，它是一单位货币，也是被计价的货币，在报价中总是放在第一顺位表示。
在这个例子中，日元被称作是计价货币(term currency)，它是非一单位货币，也就是商品货币的价格，在报价中总是放在第二顺位表示。
报价中间的斜线(如USD/FCY)并不是指美金(USD)除以外币（FCY），也不是指每一单位外币值多少美金，它的意思是指每一块钱美金所值的外币数目。
外汇汇率报价方式—直接报价及间接报价外汇报价有两种不同的报价方式。
其中一种是美式系统或直接报价；另一种是欧式系统或间接报价。
欧式或间接报价是指每一单位美金所代表的外币数目，例如：■美金/日元（USD/JPY）■美金/瑞士法郎（USD/CHF）美式或直接报价是指每一单位基准货币所代表的美金数目，例如：■欧元/美金（EUR/USD）■澳币/美金（AUD/USD）要选择哪一种报价系统视每一个人的需要不同，这两种报价只是从不同的角度表达相同的关系。
买价(bid)及卖价(offer)—如何解读外汇报价当交易双方为了交换两种货币而进行交易时会产生一个外汇报价。
其中一方要买入A 货币、卖出B 货币；另一方要卖出A 货币、买入B 货币。
买价(bid rate)是指报价方买进商品货币的价格，而卖价(offer rate)是指报价方卖出商品货币的价格。
范例：假设银行间美元/日元汇率报价如下：USD/JPY105.4(买价，bid)/44(卖价，offer)。
则银行会以银行间交易报价为基础，将银行间报价加码(markup)或减码(markdown)之后，报出另一个买价/卖价给银行客户。
外汇业务知识竞赛题库及答案(80题)
外汇业务知识竞赛题库及答案（80题）1.一笔外债可开立多个外债账户，多笔外债可以共用一个外债账户。
A.正确B.错误正确答案：A2.某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务,银行应告知企业先到外汇局进行登记。
A.正确B.错误正确答案：B3.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。
A.正确B.错误正确答案：B4.跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。
A.正确B.错误正确答案：A5.内保外贷项下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。
A.正确B.错误正确答案：B6.外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途，可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款（包括银行办理的委托贷款）。
A.正确B.错误正确答案：A7.因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务。
A.正确8.错误正确答案：B8.对于同一笔合同需要分多次对外支付的，银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。
A.正确B.错误正确答案：B9.直接投资存量权益数据的报送途径中，境外投资数据能委托会计师事务所报送。
A.正确B.错误正确答案：B10.一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的，申报原则为“进出口核查项下优先、金额从大”。
A.正确B.错误正确答案：A11.凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算。
A.正确B.错误正确答案：A12.境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务。
A.正确B.错误正确答案：B13.信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。
A.正确正确答案：A14.托收因是借助银行才能实现货款的收付，所以托收属于银行信用。
2023年新《外汇基础知识》考试复习题库及答案
2023年新《外汇基础知识》考试复习题库及答案一、单选题1.我行英镑兑美元即期牌价为1.3014/30，两周掉期点为3.8/5.8，客户叙做远期，欲用美元购买英镑，在没有任何优惠的前提下，我行正确报价为()。
A、1.30178B、1.30358C、1.30198D、1.30338参考答案：B2.国际外汇市场上，有些货币汇率走势存在一些规律，以下说法正确的是()。
A、油价上涨时，美元指数通常也随之上涨B、瑞士法郎通常被认为是避险货币C、避险情绪走高时，日元通常走强D、美联储宣布降息，美元通常走弱参考答案：B3.下列关于农业银行贵金属对客衍生业务交易品种的说法，不正确的是()A、美元黄金远期的交易时间是北京时间9：00-17：30B、美元黄金远期业务通过场外协议实现，挂钩品种为伦敦金银市场协会XAUC、人民币黄金远期有两个交易日期，分别是近端到期日和远端到期日D、人民币黄金掉期支持实物交割参考答案：C4.买入看跌期权的最大损失是()。
A、零B、期权费C、标的资产的市场价格D、无穷大参考答案：B5.如果一个投资者将100万元投资于一个两年期的项目，每年计息一次，第一年获得收益率为3%，第二年获得收益率为4%，那么等值年利率为()A、3%B、3.5%C、4%D、4.5%参考答案：B6.某进口客户三个月后有美元购付汇需求，想提前锁定汇率，同时，降低购汇成本，以下哪种方案最为合适？()A、单买美元看涨人民币看跌期权B、单卖美元看跌人民币看涨期权C、锁定一个点的购汇区间期权组合D、办理加速远期购汇期权组合，降低远期购汇成本参考答案：D7.由于市场深度、广度不够或市场价格剧烈波动致使衍生产品持有者无法在一定价位上对特定头寸予以轧平或对冲而产生的风险属于()A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险参考答案：C8.目前我行的结汇牌价为7.1，客户的优惠点差为100BP，则我行对客报价为()。
A、7.2000B、7.1100C、7.1010D、7.1001参考答案：B9.某阴极铜贸易商签订供货合同，约定在三个月后按固定价格买入阴极铜，此时该贸易商的现货头寸为()。
银行外汇业务基础知识
银行外汇业务基础知识
银行外汇业务主要涉及的货币类型不包括以下哪一项？
A. 本币
B. 外币现钞
C. 外币支付凭证
D. 特别提款权
下列哪项业务不属于银行外汇业务的范畴？
A. 外汇存款
B. 外汇贷款
C. 外币兑换
D. 人民币储蓄
银行在办理外汇业务时，需要遵循的主要法规是？
A. 《中华人民共和国外汇管理条例》
B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国税法》
D. 《中华人民共和国公司法》
下列哪项是银行外汇业务中常见的风险？
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 信用风险
D. 以上都是
银行外汇业务中的“即期外汇交易”通常指的是？
A. 在交易日后两个工作日内交割的外汇交易
B. 在交易日当天或最迟在交易日后的第二个工作日交割的外汇交易
C. 在交易日后一个月交割的外汇交易
D. 在交易日后一年交割的外汇交易
下列哪项不是银行外汇业务中常用的汇率标价方法？
A. 直接标价法
B. 间接标价法
C. 美元标价法
D. 交叉汇率标价法
银行在办理外汇买卖业务时，通常采用的交易方式不包括以下哪一项？
A. 现钞交易
B. 现汇交易
C. 期权交易
D. 远期交易
下列哪项是银行外汇业务中，客户办理外汇存款时需要注意的事项？
A. 无需了解存款货币的汇率风险
B. 可以随时支取外币现钞
C. 需要遵守银行的外汇存款规定
D. 无需关注存款货币的利率变动。
XXXX年金融市场之外汇市场
XXXX年金融市场之外汇市场引言XXXX年金融市场是一个充满活力和机遇的市场。
在金融市场中，外汇市场是一个重要的部分。
外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易量超过5万亿美元。
它提供了各种交易机会，促进了国际贸易和投资的发展。
本文将介绍XXXX年外汇市场的基本概念、参与者、市场结构和市场影响因素。
基本概念外汇市场是指货币之间的交易市场。
每个国家都有自己的货币，因此进行国际贸易时就需要进行货币兑换。
外汇市场提供了这种兑换货币的服务。
外汇市场的主要参与者包括银行、投资机构、企业以及个人交易者。
外汇市场的货币交易以货币对的形式进行。
其中，最常见的货币对是欧元/美元（EUR/USD）、美元/日元（USD/JPY）和英镑/美元（GBP/USD）。
货币对的交易活动通过买入一种货币而卖出另一种货币来实现。
参与者1.银行：作为外汇市场的主要参与者，银行通过提供市场流动性和执行交易来促进外汇市场的正常运作。
大型银行通常是外汇市场的价格制定者，并且拥有最多的市场份额。
2.投资机构：包括对冲基金、养老基金和保险公司等机构。
它们通常在外汇市场中进行较大规模的交易，以追求投资回报。
3.企业：企业在外汇市场中进行交易，其目的是保护兑换风险和实现国际贸易。
4.个人交易者：由于互联网和电子交易平台的普及，个人投资者也可以参与外汇市场。
他们通过在线平台进行交易，并利用市场波动赚取利润。
市场结构外汇市场没有中央交易所，因此它是一种场外交易市场。
交易在全球的金融中心不间断进行，因此外汇市场是一个24小时交易市场。
外汇市场的交易采用电子化交易系统。
交易商提供交易平台，个人和机构投资者通过这些平台发送交易指令。
交易商负责与其他交易商进行撮合，并提供交易报价。
外汇市场的市场结构包括两个层次：零售市场和批发市场。
零售市场是指个人交易者和小型投资者进行交易的市场。
批发市场是指大型金融机构进行交易的市场。
市场影响因素外汇市场的价格波动受多种因素影响。
外汇基本知识大全
外汇基本知识大全外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
以下是店铺为您整理的外汇基本知识内容，希望能帮到你。
外汇交易的含义一、静态含义：外汇买卖的主体为了满足某种经济活动或其他活动需要时，按一定的汇率和特定交割日而进行的不同货币之间的兑换行为。
二、动态含义：1.本国货币兑换外国货币。
如：人民币兑换美元2.外国货币兑换本国货币。
如：美元兑换人民币3.一种外国货币兑换另一种外国货币。
如：美元兑换日元外汇交易产生的原因外汇交易的发生主要由于国际经济交易的发生，例如本国进出口业务、跨过公司的国际投资、金融投资公司的国际证券投资、外汇融资，以及外汇保值的需要。
一、外贸结算出口商，进口商用外币作为国际结算货币二、对外投资国际直接投资(到另一国企业或机构进行投资) 间接投资(通过国际金融市场购买外国公司的股票) 三、外汇保值持有外汇的企业或个人，为避免遭受汇率波动可能带来的损失，需要通过外汇交易来保值。
四、外汇筹资、借贷和还贷国家需要到国际金融市场上进行外汇融资，来弥补国内外汇缺口。
直接融资：吸收国外企业投资间接融资：向国外发行债券五、金融投机从汇率的变动中获取利润，低买高卖，纯粹通过货币间的兑换来获利的交易。
六、外币存款选择利率高的货币存款外汇常识1. 外汇外汇是指将一国货币兑换成另一国货币的行为，是伴随着国际经济交往的发展、扩大而变化的。
大致上经历了以金银为主要支付手段的时期，以英镑作为主要支付手段，以美元作为主要支付手段的时期，到目前世界上以美元、欧罗、日元三种货币为主要支付手段的时期。
2. 汇率在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格，或者说一种货币和另一种货币的比价。
美元/人民币 = 8.28表示用8.28元人民币可以购买到1美元。
3. 货币的升值和贬值货币的升值：一国货币兑换另一国货币的数量增多了，货币升值。
外汇基础知识测试题
外汇基础知识测试题### 外汇基础知识测试题#### 一、选择题1. 外汇市场的主要功能是什么？A. 促进国际贸易B. 投资和投机C. 调节国际收支D. 以上都是2. 以下哪种货币不属于主要的外汇储备货币？A. 美元B. 欧元C. 日元D. 印度卢比3. 外汇交易中，"多头"和"空头"分别表示什么？A. 多头表示看涨，空头表示看跌B. 多头表示看跌，空头表示看涨C. 多头表示买入，空头表示卖出D. 多头表示卖出，空头表示买入4. 外汇交易中，杠杆的作用是什么？A. 增加交易成本B. 减少交易成本C. 放大交易风险D. 放大交易收益5. 以下哪个指标是衡量货币价值的？A. 利率B. 汇率C. 通货膨胀率D. 国内生产总值（GDP）#### 二、判断题1. 外汇市场的交易时间是24小时不间断的。
（）2. 外汇交易只能通过银行进行。
（）3. 外汇交易中，保证金交易是不允许的。
（）4. 外汇交易的风险主要来源于汇率波动。
（）5. 外汇交易中，止损和止盈是控制风险的重要工具。
（）#### 三、简答题1. 简述外汇市场的参与者有哪些？2. 什么是交叉货币对？请举例说明。
3. 外汇交易中，技术分析和基本面分析的主要区别是什么？#### 四、案例分析题假设你是一名外汇交易员，你观察到某货币对（例如EUR/USD）的汇率在一段时间内持续上涨。
请分析可能的原因，并给出你的交易策略。
答案：#### 一、选择题1. D2. D3. A4. D5. B#### 二、判断题1. 正确2. 错误（外汇交易也可以通过在线交易平台进行）3. 错误（保证金交易是外汇市场常见的交易方式）4. 正确5. 正确#### 三、简答题1. 外汇市场的参与者包括银行、金融机构、公司、政府、中央银行以及个人投资者等。
2. 交叉货币对是指不包含美元的货币对，例如EUR/GBP。
3. 技术分析主要依赖图表和历史数据来预测市场趋势，而基本面分析则侧重于宏观经济指标、政治事件等因素对货币价值的影响。
第4章外汇市场基础业务[71页]
![第4章外汇市场基础业务[71页]](https://img.taocdn.com/s3/m/2778360076eeaeaad0f3305c.png)
（三）即期交易的交 易程序
a)（客户）自报姓名，单位名称。 b)（客户）询价：交易币种；即
询价：Asking
期或远期的买入和卖出价；交割金 额，交割日。
报价：Quotation
c)（银行）报价：根据客户的询
成交：Done
问立刻回答。 d)（双方）成交：客户表示买卖
证实：
金额，银行表示承若。 e)（银行）确认：“OK, Done.”
❖ 即期外汇交易一般使用电汇完成，双方核对密押SWIFT密 押（限于成员使用）———国际金融电讯协会
交易过程
❖ A: GBP 5 Mio ❖
❖ A（银行）询价：GBP兑USD，金额500 万
❖ B: 1.6773/78 ❖ ❖ A: My Risk
❖ A: NOW PLS ❖ B: 1.6775 Choice
三步走：判断是否可以套汇： 第一步，计算三个外汇市场的中间汇率； 第二步，将三个市场的汇率标价统一成同一种标
价法（具体是选择直接标价法还是间接标价法的 原则：“少数服从多数”这样最简单）。 第三步，计算统一标价法后的汇率乘积，判断乘 积与1的关系，如果乘积不等于1，则立即判断出 可以套汇。
某日汇率为： 纽约市场 USD1= DEM1.9100 / 9110 法兰克福 GBP1= DEM3.7790 / 7800 伦敦市场 GBP1= USD 2.0040 / 0050 某投机者欲动用100万货币单位进行套汇，请判断其能
*一种远期外汇交易是不固定如交假割定日一的笔远5期月外3汇0日交易成， 也叫择期外汇交易 交的一个月期固定交割日
1.规则（固定）交割日的远期外汇交易，交割日 即交易双方成交应时是约6定月交3割0日日，期若，一恰般逢是6按月成
交日期加相应月数确3定0交日割是日星。期但六若为交银割日行在的月休底且 正入好下是一交 个割 月银 份行 。的休至息息7日日月，，2则日则交，交割而割日应日提在不前6一能月天顺2，9延日不跨
外汇基础知识
广义的外汇：外汇是指以外币表示的可以用 作国际清偿的支付手段和资产，它们是：⑴外国 货币，包括纸币、铸币；⑵外汇支付凭证，包括 票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；⑶外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； ⑷特别提款权、欧元。⑸其他外汇资产。
―《中华人民共和国外汇管理条例》第三条 狭义的外汇：是指以外国货币表示的能用于 国际结算的支付手段。 狭义的外汇必须具备三个特征：
28
即期套汇汇率的计算 国际外汇市场习惯以美元为货币汇率中心，如果要知 道两种非美元货币之间的即期汇率，就要运用套汇汇
直接标价法下
远期汇率=即期汇率+升水 远期汇率=即期汇率 - 贴水
23
间接标价法下
远期汇率=即期汇率 – 升水
远期汇率=即期汇率 + 贴水 例如：某日香港外汇市场的外汇报价： 即期汇率
USD/HKD=7.7810/20 30/50
三个月远期差价
问三个月远期汇率是多少？
例如：某日纽约外汇市场的外汇报价为
则1英镑=？日元 （二）买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞价
12
买入汇率：即买入价，是银行从客户或从同业买入外汇 时所使用的汇率。 卖出汇率：即卖出价，是银行向客户或同业卖出外汇时
所用的汇率。
采用直接标价法时，外汇折合本币数较少的那个汇率是 买入价；外币折合本币较多的那个汇率是卖出价。
第1章 外汇与汇率
第1节 外汇与汇率 第2节 汇率折算与进出口报价
1
第1节 外汇与汇率
一、外汇概述
外汇的含义(Foreign Exchange)，即国际汇 兑。动态(Dynamic)和静态(Static)两个不同的角 度理解外汇的含义。 动态的外汇,是指把一国货币兑换为另一国货 币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程。 在这个意义上，外汇就是国际结算。 静态的外汇，是指可以清偿对外债务的一切 以外国货币表示的资产或债权。静态的外汇又有 广义和狭义之分。
外汇基础知识 课后测试
外汇基础知识课后测试
单选题
1、狭义的外汇不包括（）。
A 汇票
B 支票
C 本票
D 特别提款权
正确答案:D
2、以下哪一项不是常见的汇率标价方法（）。
A 直接标价法
B 欧元标价法
C 间接标价法
D 美元标价法
正确答案:B
多选题
1、从银行外汇业务操作角度出发,可以将汇率分为（）。
A 买入汇率
B 中间汇率
C 卖出汇率
D 远期汇率
正确答案:A B C
2、影响外汇变动的主要因素包括（）。
A 国际收支
B 利率
C 通货膨胀水平
D 财政经济状况
正确答案:A B C D
判断题
1、狭义的外汇是指以外币表示的可直接用于国际结算的支付手段。
（）
A 正确
B 错误
正确答案:正确
2、在我国，银行既可以存储和提取纸币，也可以收取外国铸币。
（）
A 正确
B 错误
正确答案:错误
3、美元标价法是目前国际金融市场上通用的标价法。
（）
A 正确
B 错误
正确答案:正确
4、若一国国际收支呈现顺差态势，汇率必然会出现外汇汇率下降，本币汇率上升的情形。
（）
A 正确
B 错误
正确答案:正确。
外汇常识知识点总结
外汇常识知识点总结外汇市场基本知识1. 外汇市场分类：外汇市场可以分为现货外汇市场（Spot Market）和远期外汇市场（Forward Market）两大类。
现货外汇市场是指按照即期汇率进行现金交易的市场，而远期外汇市场是指买卖双方约定在未来某一特定日期按照约定的汇率进行交割的市场。
现货外汇交易在24小时内进行，远期外汇交易需要提前约定交割日期和价格。
2. 外汇市场参与者：外汇市场的参与者主要包括商业银行、中央银行、投资机构、跨国公司、政府和个人投资者。
这些参与者通过银行间市场或者外汇经纪商进行外汇交易。
3. 外汇市场成交品种：外汇市场主要成交品种包括美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎等主要货币和其他新兴市场货币。
4. 外汇市场交易特点：外汇市场具有24小时交易、高流动性、低交易成本、杠杆交易、多种交易方式等特点。
外汇交易的基本知识1. 外汇交易方式：外汇交易包括现货外汇交易、远期外汇交易、期货外汇交易和差价合约交易等方式。
现货外汇交易是指即期汇率进行现金交易，远期外汇交易是指买卖双方约定在未来某一特定日期按照约定的汇率进行交割，期货外汇交易是指在期货交易所进行的标准化外汇合约交易，差价合约交易是一种以差价结算的合约交易方式。
2. 外汇交易的风险管理：外汇交易的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、政治风险和利率风险等。
投资者在进行外汇交易时需要进行风险管理，通过止损、止盈、分散投资、充分了解市场等方式来降低风险。
3. 外汇交易的交易要素：外汇交易的主要要素包括货币对、点差、杠杆比例、保证金比例、交易手数、交易时间、交易成本和交易费用等。
投资者在进行外汇交易时需要充分了解这些要素，以便进行有效的交易。
4. 外汇交易的交易策略：外汇交易的常见交易策略包括趋势跟踪策略、逆势交易策略、震荡交易策略、突破交易策略、均线交易策略等。
投资者可以根据市场情况和个人特点选择适合自己的交易策略。
最新时事政治—外汇的知识点总复习附答案解析(4)
一、选择题1．在我国市场上，下列情况中属于外汇汇率升高的说法正确的是( )A．100欧元兑换的人民币由原来的999元到1001元B．100美元兑换的人民币由原来的676.82元到674.43元C．100元人民币能够兑换更多的美元D．人民币币值上升，外国货币币值下降2．2018年10月16日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元=6.9211元人民币；而9月16日人民币对美元汇率中间价报为：1美元=6.8673元人民币。
若不考虑其他因素，下列推导正确的是A．美元汇率降低美元贬值B．美元汇率提高美元贬值C．人民币汇率提高人民币升值D．人民币汇率降低人民币贬值3．2019年12月13日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.0156元。
而6月13日，1美元对人民币6.8934元。
不考虑其他因素，根据这一变化趋势，下列认识正确的是A．人民币升值，进口型企业原材料成本增加B．人民币升值，出口企业价格竞争优势提高C．人民币贬值，我国企业海外并购成本增加D．人民币贬值，我国企业吸引外资难度增加4．2019年10月22日，100美元兑人民币为634.75元，而5月22日，100美元兑人民币仅为611.31元。
此时汇率变动是有人欢喜有人愁。
下列认识符合这次汇率变动影响的是①旅行社：赴美国旅游线路团费报价上涨②对外劳务输出公司：对去美国务工的人来说，就等于涨工资了③留学生：赴美留学成本将减少④海关：美国对我国出口将增加A．①②B．②④C．③④D．②③5．2019年4月起，人民币对美元的汇率中间价（人民币元/1美元）由6.7193开始震荡走高，到2019年8月5日达到7.0507，11年来首次“破7”。
不考虑其他因素，美元对人民币汇率的这一变化趋势会使A．我国居民增加对美国商品的需求B．我国居民更多地选择去美国旅游C．我国企业对美国的商品出口增加D．我国企业增加对美国的直接投资6．下图是2019年1-9月人民币对美元汇率变化趋势。
外汇交易的基础知识
外汇交易的基础知识外汇交易是一种国际金融市场上的交易活动，指的是以不同国家的货币进行买卖、兑换的行为。
随着全球化的发展和国际贸易的增长，外汇交易成为全球金融市场中最庞大和最活跃的交易市场之一。
对于想要了解和参与外汇交易的人来说，掌握一些基础知识是必不可少的。
1. 外汇市场基本概念：外汇市场是指各国之间的货币交易市场，在这个市场上，各国货币的价格会受到供求关系和经济基本面等因素的影响而产生波动。
外汇市场以交易货币对为基本单位，常见的货币对有EUR/USD（欧元对美元）、USD/JPY（美元对日元）等。
2. 外汇交易主体：外汇交易涉及的主体有商业银行、投资银行、企业、个人等。
商业银行是外汇市场的主要参与者，他们以自身业务和客户的需求进行外汇买卖操作。
3. 外汇交易的目的：外汇交易的目的主要包括防范汇率风险、投机和套利。
防范汇率风险是指企业或个人通过外汇交易来避免由于汇率波动导致的损失；投机是指投资者通过预测汇率走势赚取差价来获取利润；套利是指利用不同市场或不同时间点的汇率差异来实现风险无损套利。
4. 外汇报价方式：外汇的报价方式分为直接报价和间接报价。
直接报价是指国内货币兑换成外币的价格；间接报价是指外币兑换成国内货币的价格。
在实际交易中，一般以直接报价方式进行。
5. 外汇交易方式：外汇交易的方式主要有现货交易、期货交易和差价合约交易等。
现货交易是指以实际交割货币的方式进行交易；期货交易是指通过交易所进行标准化合约的交易；差价合约交易是指通过杠杆交易进行差价结算的交易方式。
6. 外汇交易的风险：外汇交易的风险包括市场风险、杠杆风险、利率风险等。
市场风险是指汇率波动给投资者带来的风险；杠杆风险是指投资者通过借入资金进行交易，当汇率波动大时可能带来巨大亏损；利率风险是指利率上升或下降对外汇市场产生的影响。
7. 外汇交易的影响因素：外汇市场的价格波动受到多种因素的影响，主要包括经济数据、政治因素、国际关系和市场情绪等。
2024年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案单选题（共180题）1、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（）。
A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D2、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。
A.15分钟B.30分钟C.1日D.60分钟【答案】 A3、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（）A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B4、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、网下发行方式下，关于首次公开发行股票的各项说法中，错误的是（）。
A.首次公开发行股票，网下投资者须具备丰富的投资经验和良好的定价能力，无须接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则B.网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份或存托凭证C.首次公开发行股票采用询价方式定价的，符合条件的网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价，主承销商无正当理由不得拒绝D.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家【答案】 A6、委托受理的手续和过程包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 C7、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。
A.投资决策和实施的时滞较长B.资金规模有限C.专业知识相对匮乏D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】 A8、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。
A.甲公司权益总量增加B.甲公司股东占公司的股份比例提高C.甲公司权益总量不变D.甲公司发行在外的股份总额不变【答案】 C9、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
A.促进创业板投资良性循环B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力C.强化以市场为导向的资本约束机制D.有效降低我国金融市场非系统性风险【答案】 D10、资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
外汇市场基础知识B
二、外汇的特点
• 必须以外国货币来表示（国际性） • 在国外必须能得到偿付（可偿性） • 必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）
注意：不可自由兑换的货币不能称之为外汇。
外币等于外汇的两个条件：一是币值稳定；二是流通性强。
三、什么是外汇市场
由银行等金融机构、自营交易商、大型跨
国企业参与的，通过中介机构或电讯系统
外汇市场基础知识B
间接标价法：以一定单位的本国货币 为基准，将其折合为一定数额的外国货币 的标价方法。即以外币表示本币。（间接标
价法又称数量标价法。是以外国货币来表示一定 单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单 位或100个单位的本币能够折合多少外国货币）。
市场上采取间接标价法的汇率主要有欧元、英 镑、澳元等。
USD/JPY 美元/日元 3 0.01=$8.20
GDP/USD 英镑/美元 5 0.0001= $ 10
USD/CHF 美元/瑞郎 5 0.0001=
$7.50
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
三、汇率的分解
1、有效数位
按照国际贯例，汇率一般由五位有效数字组成。
从右边向左边数，第一位叫“X个位”、第二位叫 “X十个位”、第三位叫“X百个位”、第四位叫 “X千个位”、第五位叫“X万个位”。
国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国 因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
＊ 2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间 结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工
具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行 支票、外国政府库券及其长短期证券等。
PPT文档演模板
11、பைடு நூலகம்小交易量
标准A帐户为1手，标准B账户为0.5手，迷你 帐户为0.1手。
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
• 12、设定买卖指令
客户可随时设定买卖指令，如：止损或止赢指令。 但该指令所设立的价位需在市场实时报价的20个基本点 以外才能设定成功,即加减10点以外。 如欧元现价为1.1327/31，客户想预设买入欧元的指令 价位，可设定>1.1351或<1.1307。
联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
四、外汇市场的参与者
• 由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、 自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共 同参与的一个市场。
＊投机的两个前提条件：
一是方向，二是差价，方可导致利润
五、什么是汇率
两种不同货币之间的比价（交换比率）。
13、利息
所有账户，每手 100000 合约单每天过夜利息为10美 元，结算时间为北京时间4:00。于周三收市前未能结 算合约将收取三天过夜利息。而假期收市前未能结算 合约 则按假期天数计算利息(假期-是以国际假期为 准…如圣诞节)。
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
（即汇率，又称汇价；外汇汇率就是一国货币单位兑换他国 货币单位的比率。）
例如：人民币外汇比率是：100美元＝683元人民币
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
1944年在美国的布雷顿森林召开了 一次关于汇率的会议：
1、美元是世界货币 2、美元才能换黄金 3、一盎司黄金等于35美元 4、其它国家货币兑美元是固定汇率
6、报价
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
• 7、交易时间
交易时间由(北京时间): 星期一 7:00至星期六 4:00
8、合约单位
1手等于10万美元的合约量
9、外汇交易
直盘: EUR/USD（欧元） GBP/USD（英镑） AUD/USD（澳元） USD/CAD（加元）
USD/JPY（日元） USD/CHF（瑞士法郎） NZD/ USD （新西兰元）
3、平仓（完成交易）
4、入市价（新单）
注意：揸和沽都是做新单开新仓。买后面平仓（卖）才算 完成一个标准交易。
PPT文档演模板
例如： 先揸后沽
先沽后揸
外汇市场基础知识B
九、国际上主要的外汇市场
目前具有国际影响的外汇市场基本上都在西方工 业发达国家。世界主要外汇市场有：
1.美国纽约外汇市场
2.英国伦敦外汇市场
3、点值计算公式
直接标价法：10万美元×最小变动量÷ 平仓价 间接标价法： 10万美元×最小变动量
间接汇率的点值是固定不变的，一点10美元。 直接汇率的点值不是固定不变的，而是根据行情的不断 波动作改变。
4、大码和小码
汇率的前三位统称叫大码，后两位都叫小码，大码一般 不作变动，小码时刻都在变动。
5、点差
是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示 方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多 少本国货币）。
市场上大多数的汇率也是直接标价法下的汇率。如：瑞郎、 日元、加拿大、人民币等。例：美元/日元＝110.56/60、美 元/港币＝7.7940/50、美元/瑞朗＝1.2840/45。
PPT文档演模板
例：欧元/美元＝1.3022/26 英镑/美元＝1.9150/55 澳元/美元＝0.8500/058
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
七、基本汇率和交叉汇率
• 一国货币与美元之间的比价。 例如：美元/日元 欧元/美元
• 两种非美元货币之间的比价。
例如：欧元/英镑 英镑/瑞士法郎
八、外汇的俗语
1、 多头 ：看涨 买入（揸） 2、 空头：看跌 卖出（沽）
再见，see you again
PPT文档演模板
2020/11/14
外汇市场基础知识B
一、主要货币
USD（美元） EUR（欧元） GBP（英镑） CHF（瑞士） JPY（日元） AUD（澳元）
CAD（加元）
二、主要货币对
USD/JPY GBP/USD AUD/USD
PPT文档演模板
EUR/USD USD/CHF USD/CAD
外汇市场基础知识B
符号
名称 点差
点值
EUR/USD 欧元/美元 3 0.0001=$10
股票
有市有场 4小时 分散
100%（现金） T+1
单方向性 相对不可以 涨跌停版
有庄家 区域性、有形的 时间、价格优先
外汇
有市无场 日以继夜
集中 保证金(押金、按金）
T+0（进出自由） 双方向性
完全可以（止损） 无限制 无庄家
全球性、无形的 自由
外汇市场基础知识B
外汇交易细则
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
欧洲 北美洲
香港 法兰克福
伦敦 纽约
10:00－17:00 14:30－23:30 15:30－00:30 20:30－4:00
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
外汇与股票的区别
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
项目
市场 交易时间
商品 资金运用 时间限制
方向 风险控制
幅度 操控 空间 成交原则
PPT文档演模板
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
交叉盘: EUR/JPY（欧元兑日元） EUR/GBP（欧元兑英镑）、 EUR/CHF（欧元兑瑞郎） GBP/JPY（英镑兑日元）、 GBP/CHF（英镑兑瑞郎） AUD/JPY（澳元兑日元）
10、账户类型
1：100 标准A帐户、标准B账户 1：200 迷你帐户
例：欧元对美元从1.2800变为1.2830,称欧元对美元上升了 30点。美元对日元从108.00变为107.20，称美元对日元下跌了 80点。
2、基本点与最小变动量
例：美元/日元从105.60变动到105.61，0.01是最 小变动量，即0.01等于1，1是基本点。
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
3.日本东京外汇市场
4.中国香港外汇市场
5.新加坡外汇市场
6.瑞士苏黎世外汇市场
7.德国法兰克福外汇市场
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
十、各洲主要的外汇交易市场
及开收盘时间表
四大洲 主要市场
开收盘时间
澳洲 亚洲
惠灵顿 悉尼 东京
新加坡
04:00－13:00 06:00－15:00 08:00－15:30 08:00－16:00
外汇市场基础知识B
PPT文档演模板
2020/11/14
外汇市场基础知识B
一、什么是外汇
• 外汇（Forex）即国际汇兑的简称 以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付
手段。（概括地说指的是外币或以外币表示的用 于国际间债权债务结算的各种支付手段）。
＊ 1.动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸 易往来而进行的外汇活动。即把一国货币兑换成另一
外汇市场基础知识B
• 我国1996年颁布的《外汇管理条 例》第三条对外汇的具体内容作出 如下规定：
• 外汇是指：①外国货币。包括纸币、
铸币。②外币支付凭证。包括票据、
银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
③外币有价证券。包括政府债券、
公司债券、股票等。④特别提款权、
欧洲货币单位。⑤其他外币计值的
资产。
PPT文档演模板
汇率的分类：
固定汇率（1944年至1972年） 浮动汇率（1973年至今）
PPT文档演模板
外汇市场基础知识B
六、汇率的标价法
目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇 率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
直接标价法：以一定单位的外国货币为基准， 将其折合为一定数额的本国货币的标价方法。 即以本币表示外币。（直接标价法又称价格标价法。