农村商业银行合规管理员管理办法
东海县农商行员工管理办法
东海县农商行员工管理办法第一条为进一步规范x农村商业银行（以下简称“本行”）员工管理，有效提高本行人力资源的综合管理和开发利用，依据<关于印发《农村商业银行系统员工管理办法》的通知>（x农信联发[x]50号）等法律法规及上级各项制度规定，结合本行实际和发展要求，特制定本办法。
第二条员工管理贯彻公开、竞争、择优方针，坚持党管干部、党管人才原则。
第三条员工管理工作应达到以下目标:（一）做到能者上、平者让、庸者下,培养和造就一支工作认真负责、业务过硬、积极性高的员工队伍。
（二）根据配置控制员工总量，优化人员结构,促进员工队伍整体素质与本行工作需要相适应。
（三）员工个人收入与其工作绩效相挂钩,建立、健全激励和问责机制。
第四条本办法适用于本行统一签订劳动合同的各类管理人员和一般员工。
第五条员工管理工作实行“分级管理”。
本行管理人员为：领导班子成员、各机构和各部门正副职、分理处负责人、委派会计，其中领导班子成员由省联社进行管理。
第二章定岗与定编第六条在监管、省联社等上级部门核定的岗位和编制基础上，根据本行经营发展情况，结合各机构自然条件、业务规模的差异，按照市场化和人力成本核算原则，合理确定本行员工总编制，划分类别,实行分类管理,按类别核定岗位并配备人员, 努力实现机构、岗位、人员的最佳配置。
第七条对机构编制不足或是有富余人员的，由总行统一调配。
第三章干部管理第八条本行领导班子成员是指董事长、监事长、行长、副行长及其他党委成员。
本行中的干部管理是指本行各机构和各部门正副职、分理处负责人、委派会计。
第九条明确选人用人职责。
把坚持党管干部原则与董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合,把充分发挥党委政治核心作用与建立和完善公司法人治理结构有机结合起来。
原则上党委书记兼任董事长,党委副书记兼任行长,纪委书记兼任监事长。
第十条健全选人用人机制,规范选拔任用程序。
坚持和完善民主推荐、人选提名、组织考察、集体研究、依法任免等选拔任用程序。
商业银行合规管理制度与流程
商业银行合规管理制度与流程一、引言为了确保商业银行的稳健经营，遵循相关法律法规，制定本合规管理制度与流程。
本制度适用于我行所有员工，旨在加强内部管理，防范风险，保障银行业务的正常运行。
二、合规管理目标1. 遵守国家法律法规，确保银行业务的合法性。
2. 建立健全内部控制体系，防范各类风险。
3. 提高员工合规意识，促进银行业务的健康发展。
三、合规管理机构设置1. 设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
2. 各业务部门设立合规专员，负责本部门的合规管理工作。
四、合规管理职责1. 合规管理部门：- 制定全行合规管理制度与流程。
- 监督、检查各业务部门的合规工作。
- 定期向高层管理层报告合规工作情况。
2. 合规专员：- 负责本部门的合规管理工作。
- 定期向合规管理部门报告本部门的合规工作情况。
五、合规管理流程1. 合规培训：- 定期组织员工进行合规培训，提高员工的合规意识。
- 新员工入职时必须进行合规培训。
2. 合规审查：- 各业务部门在开展业务前，必须进行合规审查。
- 合规管理部门对各业务部门的合规审查工作进行监督。
3. 合规监测：- 各业务部门定期进行合规监测，发现问题及时报告合规管理部门。
- 合规管理部门对各业务部门的合规监测工作进行监督。
4. 合规风险处理：- 对发现的合规风险，各业务部门应立即采取措施予以化解。
- 合规管理部门对合规风险处理情况进行监督。
六、合规管理考核与奖惩1. 将合规管理工作纳入部门及个人绩效考核。
2. 对合规管理工作表现优秀的部门和个人给予奖励。
3. 对不合规行为，视情节轻重给予相应处罚。
七、附则本制度自发布之日起执行，如有未尽事宜，由合规管理部门负责解释。
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农商行合规制度
农村商业银行合规制度第一章总则第一条合规目标农村商业银行作为一家股份制商业银行机构，秉承依法、合规、审慎和稳健的经营理念，严格遵守法律法规、监管规则和行为准则，规范和约束各项经营管理行为，通过合规风险管理，促进本行的合规经营能力，保护本行的良好声誉，争取有利的外部法规环境，防止本行所属各机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。
第二条合规理念本行确立合规从高层做起的理念。
强调合规不仅是高层意识上的重视，更是高层行动上的重视，董事会、监事会和高级管理层的言行应与本行的宗旨和价值观念相一致。
本行确立全员合规的理念。
合规是对员工的有效保护，倡导并在本行推行诚实正直与公平交易的行为准则和合规价值观念，推崇全员主动合规、合规人人有责的理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化作为企业文化的重要组成部分。
本行坚持为“三农”服务的方向为宗旨。
确立为客户提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的新型农村合作金融的发展战略。
本行确立合规创造价值的理念.强调合规与经营成本、管理效益、风险控制及资本回报等核心要素具有正相关的关系，能够有效减少违规给本行带来的损失，实现内部合规与外部监管的有效互动，并通过系列合规活动为本行提供增加盈利的空间和机会，创造更多的价值。
第三条管理原则本行通过不断完善法人治理，明确董事会、监事会和高级管理层及相关部门(单位)、人员的合规职责，采用归口管理、分级负责、分层控制的模式，确保合规风险得到有效管理与控制。
本行建立信息交流与反馈，合规风险的识别、评估、监测和报告并持续改进的工作机制，不断完善内部控制环境。
本行建立合规风险管理机制，有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动识别已发生的违规事件，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度、程序、流程和岗位手册。
鉴于本行面临的各类风险的相关性及复杂性，特别是合规风险是产生其他风险的主要风险源和一个重要诱因，本行将从整体上关注和管理包括合规风险、操作风险、信用风险及市场风险等在内的各类风险，确保本行合规目标和风险偏好的有效落实。
商业银行合规员管理办法
XXXX农村商业银行合规员管理办法第一章总则第一条为有效监测、识别、评估和控制合规风险，完善合规组织架构，根据《商业银行合规风险管理指引》、《XX省农村信用社合规管理工作指导意见》等规章制度的相关规定，结合XXXX 农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规员，包括专职、兼职合规员。
专职合规员是指合规部门专职从事合规管理的人员，兼职合规员是指本行在各职能部门、各经营单位设置的协助本部门、本单位负责人施行合规政策的人员。
兼职合规员由经营单位副行长或职能部门副职人员担任，未设副行长的经营单位由主管会计担任，未设副职人员的职能部门由熟悉条线业务的其他人员担任。
第三条合规员应当尽职履行本办法所规定的职责，认真贯彻落实合规政策，推进合规文化建设。
第四条合规员在职责范围内独立履行工作职责，有权获取必要的信息，其他人员发现违规行为、风险点或接到投诉时，应当及时向合规员提供相关信息。
第二章任职条件第五条合规员应当具备下列条件：1.具有较高的政策水平，熟悉相关法律法规、行业准则、规章制度；2.具有良好的组织、沟通和协调能力，有较强的分析能力；3.具有良好的业务素质，熟悉本行各项业务操作流程，具备相应的管理和工作经验；4.具有较强的合规意识，工作责任心强；5.品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第六条专职合规员由总行根据合规管理需要，优先从法律专业人员中选拔配备。
兼职合规员的设置，原则上各职能部门、各经营单位至少一人；职责较多的职能部门或经营规模较大的经营单位，可以按照合规管理的需要增设合规员。
兼职合规员的选任，由各职能部门、支行推荐，合规管理部考评，报行长室确定。
第三章岗位职责第七条合规员是本行合规管理体系中的重要组成部分，专兼职合规员均应履行下列职责：1.协助负责人贯彻执行总行的合规政策、制度办法等规范性文件，并予以监督；2.协助负责人组织所在单位（部门）人员学习相关的法律法规、监管规定、合规风险管理指引等文件精神，引导全员合规；3.有效监测、识别、评估和控制所在单位（部门）经营管理中的风险点，及时登记《合规检查跟踪系统》；4.做好本单位（部门）员工的合规性咨询和业务辅导工作；5.及时向合规部门报送所在单位（部门）合规报告、合规管理信息等；6.向所在单位（部门）负责人以及合规部门提出合规管理的建议、意见。
银行机构合规条线人员管理办法
银行机构合规条线人员管理办法第一章总则第一条为提高*银行（以下简称“本行”）合规风险管理成效，健全合规管理体系，提升合规履职能力，确保合规管理独立性、有效性，有效防范和化解合规风险，根据《商业银行合规风险管理指引》《关于辖内城商行进一步落实合规风险管理指引的通知》《*银行合规政策》等行内外规章制度的相关要求，制定本办法。
第二条本办法所称机构合规条线人员，是指辖属分行、直属支行、专营部门（如资金营运中心）主要履行合规管理职能的相关人员，包括分行合规总监、分行法律与合规部负责人；分行、专营部门合规岗、直属支行及分行下设支行合规监察岗。
机构合规条线人员主要由法律与合规部门进行条线化管理及考核，主要职责是在其所在部门或机构经营管理活动范围内施行合规政策，指导、监督、审核、检查、评估和报告所在机构的合规风险管理工作和风险状况。
第三条合规条线应配备与履职相适应、达到合规人员上岗资质的专业人员，优先选择原则性强、履职能力强、具备实践经验、熟悉政策法规、业务流程和最新发展趋势的人员。
第四条本行应采取有效保障措施，确保合规条线人员履行合规职责时的独立性，合规条线人员的合规职责应避免与其所承担的其他职责产生利益冲突；机构合规条线人员在规定的职责权限范围内行使和履行工作职责，不受任何不符合规定的干预；本行各部门、各机构应为合规条线人员独立、尽职地开展工作提供必要的配合和支持，不得对合规条线人员进行打击报复。
第二章任职资格第五条分行合规总监、法律与合规部主要负责人按照总行中层干部管理相关规定进行选拔聘任，原则上合规条线人员在同等条件下优先考虑。
第六条分行、专营部门合规岗，直属支行及分行下设支行合规监察岗采取持证上岗名单制管理。
上岗证有效期三年，自首次发证之日起计算。
总行原则上每年组织一次持证上岗考试，考试通过后有效期自上次到期之日起顺延。
同时满足以下学历职称、工作履历和考试要求的合规条线人员，可取得合规岗上岗证。
(一)岗位任职资格要求1学历及职称要求：具备经济、金融或法律专业本科及以上学历，且具备金融、会计初级及以上职称或法律、审计、会计执业资格、银行初级及以上职业资格。
农村商业银行合规检查管理办法
大冶农村商业银行流程体系文件合规检查管理办法文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：风险合规部版次号： A/0生效日期：20 年月日目录第一章总则 (3)第二章组织职责 (4)第三章检查内容与形式 (5)第四章检查程序 (7)第一节检查准备 (7)第二节检查实施 (8)第三节分析评价 (9)第四节整改 (9)第五章档案管理与保密 (10)第六章奖励与问责 (10)第七章附则 (10)附件： (11)附件1：《合规检查方案》 (12)附件2：《合规检查通知书》 (13)附件3：《合规检查调阅资料清单》 (14)附件4：《合规检查整改通知书》 (15)第一章总则第一条为了加强大冶农村商业银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，根据《湖北省农村信用社合规管理暂行办法》和《湖北省农村信用社基层合规人员操作细则》有关规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。
合规检查工作应遵循以下基本原则：（一）全面性原则。
合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；（二）分工协作原则。
合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；（三）灵活性原则。
在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以风险合规部牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。
根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。
农村商业银行员工管理办法模版
x农村商业银行员工管理办法第一章总则第一条为进一步规范x农村商业银行（以下简称“本行”）员工管理，有效提高本行人力资源的综合管理和开发利用，依据<关于印发《农村商业银行系统员工管理办法》的通知>（x农信联发[x]50号）等法律法规及上级各项制度规定，结合本行实际和发展要求，特制定本办法。
第二条员工管理贯彻公开、竞争、择优方针，坚持党管干部、党管人才原则。
第三条员工管理工作应达到以下目标:（一）做到能者上、平者让、庸者下,培养和造就一支工作认真负责、业务过硬、积极性高的员工队伍。
（二）根据配置控制员工总量，优化人员结构,促进员工队伍整体素质与本行工作需要相适应。
（三）员工个人收入与其工作绩效相挂钩,建立、健全激励和问责机制。
第四条本办法适用于本行统一签订劳动合同的各类管理人员和一般员工。
第五条员工管理工作实行“分级管理”。
本行管理人员为：领导班子成员、各机构和各部门正副职、分理处负责人、委派会计，其中领导班子成员由省联社进行管理。
第二章定岗与定编第六条在监管、省联社等上级部门核定的岗位和编制基础上，根据本行经营发展情况，结合各机构自然条件、业务规模的差异，按照市场化和人力成本核算原则，合理确定本行员工总编制，划分类别,实行分类管理,按类别核定岗位并配备人员, 努力实现机构、岗位、人员的最佳配置。
第七条对机构编制不足或是有富余人员的，由总行统一调配。
第三章干部管理第八条本行领导班子成员是指董事长、监事长、行长、副行长及其他党委成员。
本行中的干部管理是指本行各机构和各部门正副职、分理处负责人、委派会计。
第九条明确选人用人职责。
把坚持党管干部原则与董事会依法选择经营管理者以及经营管理者依法行使用人权相结合,把充分发挥党委政治核心作用与建立和完善公司法人治理结构有机结合起来。
原则上党委书记兼任董事长,党委副书记兼任行长,纪委书记兼任监事长。
第十条健全选人用人机制,规范选拔任用程序。
坚持和完善民主推荐、人选提名、组织考察、集体研究、依法任免等选拔任用程序。
最新农村商业银行合规问责管理制度
XXXX农村商业银行合规问责管理制度第一章总则第一条为加强XXXX农村商业银行（以下简称“本行”）合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度明确了合规问责的原则、范围以及问责程序等内容和要求。
第三条本制度适用于本行全部在岗人员合规问责的管理。
第四条概念释义（一）本制度所称合规问责，是指对全辖各机构、员工的违规违纪行为进行责任追究的一项制度；（二）本制度所称问责，是指管理、监督机构或部门对其管理、监督的工作人员履行岗位职责过程中的违规违纪失职行为，依据本制度的规定追究责任的活动；（三）本制度所称失职，是指工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为，或者错误作为、不当作为，造成本行重大损失或恶劣影响，或者无正当理由未能完成重要职责目标或重大工作任务的情形。
第二章职责与权限第五条合规管理部负责合规风险管理问责的日常管理工作，主要职责：（一）决定是否启动问责程序；（二）调查取证并出具调查报告；（三）做出处理建议；（四）做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。
第六条人力资源、监察管理部门负责涉及对被问责人岗位调整或行政处分等问责方式的实施。
第七条总行分管领导负责问责事项的审批。
第三章内容与要求第八条问责原则（一）实事求是、有错必究的原则。
以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任；（二）问责与整改相结合的原则。
在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯；（三）教育与惩戒相结合的原则。
不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
农村商业银行综合柜员制管理暂行办法
农村商业银行综合柜员制管理暂行办法190号（5月26日）第一章总则第一条为加强农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）综合柜员制管理，准确、及时处理柜面业务，保障客户和本行资金安全,提高会计工作核算质量和管理水平，现根据《会计出纳基本制度》、《支付结算办法》、《储蓄管理条例》等有关制度的规定，结合“省农村信用社综合业务系统”（以下简称“综合业务系统"）的实际应用情况和本行实际，特制定本办法。
第二条综合柜员制是按照综合业务系统规定的处理权限和操作流程，在严密监控和严格监督下，由单一柜员或多个柜员组合，综合办理储蓄、对公、银行卡、代收代付、中间业务等柜面业务及其会计核算的劳动组合方式。
第三条实施综合柜员制应具备以下条件：一、营业机构会计出纳管理工作规范。
二、营业机构综合柜员熟悉会计、出纳、结算等业务制度规定,熟练掌握综合业务系统操作技能。
三、安全防范措施达标，监控系统完备，对柜员整个营业时间段进行全程录像，能通过影像回放观看柜员及客户业务处理全过程，且效果达到能看清连续点钞动作及票面的清晰度。
四、终端、打印机、点钞机、钱箱等其它工作机具配备齐全。
第四条实行综合柜员制的营业网点按照相互制约、业务需求的原则合理设置岗位.支行设置会计主管1名，综合柜员数名，有条件的支行可设主出纳或主出纳兼复核1名；分理处设综合柜员窗口1-2个，综合柜员3-4名。
一、综合柜员负责处理对公、储蓄、银行卡、代收代付、中间业务等日间柜面业务，并分管相关章、证、押.二、各综合柜员负责对指定柜员处理的业务进行事中（事后）交叉复核。
三、对部分个性化业务(如签发汇票、签发本票、发放贷款、收贷、收息、大小额支付和实时汇兑、储蓄存款挂失、止付、冻结等）可指定窗口办理。
四、各支行设一名主出纳（根据业务量大小的也可指定一名综合柜员兼主出纳），负责管理库存现金的调剂和调拨，保管重要空白凭证、有价单证及抵质押物品。
五、各支行内部管理保持相对的独立性，岗位设置及柜员休息原则上由会计主管安排，并实行全员柜员及固定上班制度。
农村商业银行合规管理工作流程
农村商业银行合规管理工作流程第一章总则第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。
第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。
第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。
第五条本流程适用于总行各部门、各支行。
第二章职能第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。
合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。
第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。
各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。
第八条违规举报的受理。
合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。
举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。
合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。
总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。
第三章报告方式与内容第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。
第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。
农村商业银行合规管理员管理办法
农村商业银行合规管理员管理办法16号（1月25日）第一章总则第一条为有效监测、识别、评估农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规风险，完善合规风险管理组织框架，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和省联社合规管理工作的要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规管理员是指本行在各职能部门、支行设置的负责合规风险管理的专职、兼职岗位。
第三条合规管理员应当独立、尽职履行本办法所规定的职责。
第四条合规管理员有权获取所在部门、支行必要的信息。
第五条合规管理员的设置，除合规部门以外的各部门、支行原则上设置一人。
第六条拟任合规管理员，经本行合规部门审核后，报总行行长室确定。
第二章任职条件第七条合规管理员具备下列条件：（一）熟悉相关法律、法规和本行规章制度、操作流程；（二）具有较强的合规意识和工作责任感；（三）具有大专及以上文化程度或初级及以上职称或具有3年（含）以上的金融从业经历。
第三章工作职责第八条合规管理员履行下列职责：（一）督促所在部门、支行，及时学习本行下发的文件和国家最新相关法律、法规、规则；（二）收集所在部门、支行在经营活动中的合规风险信息；（三）及时对所在部门、支行发生的重大合规风险事项向合规部门报告；（四）对所在部门、支行进行合规风险评价；（五）按时向合规部门上报各类报表、文字材料；（六）合规部门交办的其它工作。
第四章工作任务第九条合规管理员负责以下具体工作任务：（一）对本行的各项规章制度、操作流程进行评价，提出修订、完善的合理化意见或建议；（二）每季向合规部门上报有关合规风险信息提示及建议；并对所在部门、支行进行一次合规风险评价；（三）对所在部门、支行开展的自查、检查中发现以及员工反映的合规风险信息，及时向合规部门报告，并做好合规风险事项的资料归集工作；（四）督促所在部门、支行开展合规制度学习，并做好记录工作；（五）合规管理员应当积极参加本行合规培训，掌握合规管理必需的知识与技能；（六）按时参加合规部门工作会议，按时按质上报有关报表和材料。
商业银行合规管理员与风险管理员管理办法
商业银行合规管理员与风险管理员管理办法
第章总则
第一条为进一步提升合规与风险管理水平，完善合规与风险管理组织架构和管理体系，明确合规与风险管理责任，完善内控管理制度，确保全行依法合规经营，根据《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》、《省合规管理工作指导意见》《省风险管理工作指导意见》，结合本行实际情况，制定本办法。
第二条在各机构和职能部门设立专职或兼职合规管理员、风险管理员（以下简称“合规、风险管理员”），合规管理员与风险管理员由一人兼任，对合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正，将构建合规与风险管理体系的要求和管理原则渗透到全行业务经营和各项管理活动中，不断提高本行对风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保本行合规经营目标的实现。
第二章合规、风险管理员的任职条件和管理
第三条专职合规、风险管理员应具备以下基本条件：
（一）品行端正、作风严谨、遵纪守法，具有较强的事业心、责任感；
（二）金融、法律或相关专业大学本科以上学历，五年以上金融工作经验；
（三）有一定的政策理论水平，熟悉有关金融方针、政策、法律、制度等；
（四）熟悉金融业务，具有较强的综合分析和判断能力；
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农村商业银行合规检查管理办法
农村商业银行合规检查管理办法XXXX农村商业银行合规检查管理办法第一章总则第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。
第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。
第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
第二章职责与权限第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。
第六条合规管理部检查组成员分工（一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。
（二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。
（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。
第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。
第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。
第三章内容与要求第九条合规检查的范围对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。
第十条检查的方法和要求（一）调取电子数据，进行分析性检查。
对电子数据的完整性和有效性进行检查。
核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。
在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。
（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。
（三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。
（四）据检查内容，调阅相关资料。
（五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。
对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。
（六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。
（七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。
农商银行内控合规管理委员会议事规则
****农村商业银行股份有限公司内控合规管理委员会会议事规则第一章总则第一条为完善本行治理结构，提高本行对内控合规管理能力和水平，根据相关法律、法规、规章、规范性文件以及《****农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《本行章程》）有关规定，本行经营层设立内控合规管理委员会，并制定工作议事制度。
第二条内控合规管理委员会是依据本行《章程》设立的专门工作机构。
第二章人员组成第三条内控合规管理委员会由9名成员组成。
委员会主任为行长，委员会成员为：副行长（2名）、业务发展部总经理、信贷管理部总经理、计划财务部总经理、运管安保部总经理、风险管理部总经理、内控合规部总经理。
第四条本行内控合规部是内控合规管理委员会的日常工作机构，负责做好内控合规管理委员会决策的前期准备和服务工作，包括收集提供相关资料、制作相关议题的研究报告、初审相关议题和起草委员会议案等。
第三章职责权限第五条内控合规管理委员会的主要职责是：（一）研究、审议本行合规政策；（二）定期评估本行合规管理状况和管理政策及制度的执行情况，提出完善合规管理的意见；（三）向董事会提交的合规风险管理报告，并对合规风险的有效性向董事会提出建议，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（四）审议年度内部控制评价报告，保证本行建立并实施充分有效的内部控制体系，提出完善内部控制的意见；（五）审议案防工作总体政策，提出案防工作整体要求，明确高级管理层有关案防职责及权限，审议案防工作报告，考核评估案防工作有效性；第六条内控合规管理委员会对经营层负责，委员会的决策建议和报告提交董事会审议决定。
第四章议事程序第七条内控合规管理委员会的会务工作及相关议案由内控合规部负责，包括但不限于：（一）监管部门和本行合规管理的相关规定；（二）本行合规管理等内部控制报告；（三）本行合规管理管理报告；（四）其他相关材料。
第八条内控合规管理委员会根据委员会主任的提议召开会议，进行讨论并形成书面决议提交董事会。
银行员工合规管理制度
第一章总则第一条为加强银行员工的合规管理，保障银行合法、稳健经营，维护客户合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有员工，包括正式员工、临时员工、实习生等。
第三条本制度遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规、监管政策及行业规范，确保银行业务合法、合规。
（二）责任明确：明确各级员工在合规管理中的责任，形成全员参与、共同维护合规的氛围。
（三）预防为主：加强合规风险防范，建立健全合规管理体系，将合规要求融入业务流程。
（四）持续改进：不断优化合规管理制度，提高合规管理水平。
第二章合规管理组织与职责第四条成立合规管理委员会，负责本行合规管理的统筹规划、组织实施和监督检查。
第五条合规管理委员会下设合规管理部，负责具体实施合规管理工作，包括：（一）制定、修订、解释和宣传合规管理制度；（二）组织开展合规培训，提高员工合规意识；（三）对合规风险进行识别、评估、监控和报告；（四）对违规行为进行调查、处理和问责；（五）组织开展合规检查，确保合规制度落实。
第三章合规培训与教育第六条合规培训是提高员工合规意识的重要手段。
合规管理部应制定年度合规培训计划，组织实施培训工作。
第七条培训内容应包括：（一）法律法规及监管政策；（二）银行业务流程及风险点；（三）合规管理制度及操作规程；（四）违规行为及后果；（五）合规文化建设。
第八条合规培训方式可采取集中培训、线上培训、案例分享等多种形式。
第四章合规风险管理与监控第九条合规管理部应建立健全合规风险管理体系，对合规风险进行识别、评估、监控和报告。
第十条合规风险识别应涵盖以下方面：（一）法律法规及监管政策变化；（二）银行业务流程及风险点；（三）内部管理制度及操作规程；（四）员工行为及道德风险。
第十一条合规风险评估应采用定量与定性相结合的方法，对合规风险进行等级划分。
第十二条合规监控应重点关注以下方面：（一）合规管理制度执行情况；（二）业务流程合规性；（三）员工行为合规性；（四）合规风险报告。
银行合规风险管理员管理办法(定稿-四家适用)模版
银行合规风险管理员管理办法（定稿-四家适用）模版银行合规风险管理员管理办法第一章总则第一条为了规范银行合规风险管理工作，维护银行的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、法规和相关规定，制定本办法。
第二条银行合规风险管理员是银行合规风险管理的主要负责人，是银行合规风险管理的决策者和执行者。
银行合规风险管理员应当遵守国家法律法规和银行的相关规定，认真履行岗位职责，保证银行安全运营和合规经营。
第三条银行合规风险管理员管理办法（以下简称“本办法”）适用于银行的合规风险管理工作，适用于各项合规风险管理事件的处置，涉及银行内外部所有涉及合规风险管理的流程和程序。
第四条银行合规风险管理员应当遵循客户利益至上、诚信守法、风险可控、合规经营的原则，坚决杜绝各种违法违规行为，确保银行合法合规运营。
第二章银行合规风险管理员的职责第五条银行合规风险管理员的职责包括但不限于：（一）制定银行稳健合规风险管理政策和制度，并按照政策和制度要求修订和完善；（二）组织开展银行合规风险管理相关工作，规范合规风险管理流程和程序；（三）负责银行合规风险管理工作的日常运行和管理，落实风险管理责任，确保合规风险管理工作顺利推进；（四）定期组织召开银行合规风险管理会议，研究重要合规风险问题，制定应对措施；（五）组织制定并落实合规风险培训计划，提高全行合规风险意识和管理水平；（六）按照规定及时向内控、审计等部门、有关监管机构和上级主管部门报告合规风险管理相关信息和情况；（七）及时了解和掌握银行经营环境和风险动向，密切关注合规风险动态发展，提出合理建议；（八）协助内部审计、监察检查等部门开展合规风险管理检查和审计工作，整改意见及时落实；（九）开展其他与银行合规风险管理相关的工作。
第三章银行合规风险管理员的权利第六条银行合规风险管理员享有以下权利：（一）对银行合规风险管理工作提出建议和意见；（二）对银行合规风险管理中存在的违规行为，有权提出整改要求，并组织督促整改；（三）对银行设定的风险监管和控制制度和程序提出修改建议，<b>定期</b>进行评估和完善；（四）组织开展银行合规风险管理的检查、审计和评估工作，审核银行合规风险管理计划和措施的有效性；（五）可以向有关部门提出银行合规风险管理工作中需要解决的问题，要求及时处理；（六）参加定期业务部门会议和相关决策会议，对银行合规风险管理问题提出建议和意见；（七）在合规风险管理工作中，向合规委员会、风险管理委员会、审计委员会、董事会等部门及时报告合规风险情况。
农村商业银行合规检查管理办法
大冶农村商业银行流程体系文件合规检查管理办法文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：风险合规部版次号： A/0生效日期：20 年月日目录第一章总则 (3)第二章组织职责 (4)第三章检查内容与形式 (5)第四章检查程序 (7)第一节检查准备 (7)第二节检查实施 (8)第三节分析评价 (9)第四节整改 (9)第五章档案管理与保密 (10)第六章奖励与问责 (10)第七章附则 (10)附件： (11)附件1：《合规检查方案》 (12)附件2：《合规检查通知书》 (13)附件3：《合规检查调阅资料清单》 (14)附件4：《合规检查整改通知书》 (15)第一章总则第一条为了加强大冶农村商业银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，根据《湖北省农村信用社合规管理暂行办法》和《湖北省农村信用社基层合规人员操作细则》有关规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。
合规检查工作应遵循以下基本原则：（一）全面性原则。
合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；（二）分工协作原则。
合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；（三）灵活性原则。
在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以风险合规部牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。
根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。
农商行合规制度
农村商业银行合规制度第一章总则第一条合规目标农村商业银行作为一家股份制商业银行机构，秉承依法、合规、审慎和稳健的经营理念，严格遵守法律法规、监管规则和行为准则，规范和约束各项经营管理行为，通过合规风险管理，促进本行的合规经营能力，保护本行的良好声誉，争取有利的外部法规环境，防止本行所属各机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。
第二条合规理念本行确立合规从高层做起的理念。
强调合规不仅是高层意识上的重视，更是高层行动上的重视，董事会、监事会和高级管理层的言行应与本行的宗旨和价值观念相一致。
本行确立全员合规的理念。
合规是对员工的有效保护，倡导并在本行推行诚实正直与公平交易的行为准则和合规价值观念，推崇全员主动合规、合规人人有责的理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化作为企业文化的重要组成部分。
本行坚持为“三农”服务的方向为宗旨。
确立为客户提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的新型农村合作金融的发展战略。
本行确立合规创造价值的理念.强调合规与经营成本、管理效益、风险控制及资本回报等核心要素具有正相关的关系，能够有效减少违规给本行带来的损失，实现内部合规与外部监管的有效互动，并通过系列合规活动为本行提供增加盈利的空间和机会，创造更多的价值。
第三条管理原则本行通过不断完善法人治理，明确董事会、监事会和高级管理层及相关部门(单位)、人员的合规职责，采用归口管理、分级负责、分层控制的模式，确保合规风险得到有效管理与控制。
本行建立信息交流与反馈，合规风险的识别、评估、监测和报告并持续改进的工作机制，不断完善内部控制环境。
本行建立合规风险管理机制，有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动识别已发生的违规事件，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度、程序、流程和岗位手册。
鉴于本行面临的各类风险的相关性及复杂性，特别是合规风险是产生其他风险的主要风险源和一个重要诱因，本行将从整体上关注和管理包括合规风险、操作风险、信用风险及市场风险等在内的各类风险，确保本行合规目标和风险偏好的有效落实。
XX农商银行董事会合规委员会职责及议事规则
XX农商银行董事会合规委员会职责及议事规则为加强案防工作，强化内控管理，确保本行各项工作稳健运行，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设合规委员会，并制订本职责及议事规则。
一、组织机构董事会合规委员会由5-7人组成，设主任委员1名和副主任委员1-2名，主任委员由董事长兼任，其他成员经董事会审议通过后发文予以明确，并至少有一名独立董事成员，必要时可以设立合规总监。
合规委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责（一）组织制订各类风险管理制度，健全风险管理体系，加强合规文化建设，确保依法合规经营；（二）组织监督相关部门对信用、操作、合规、法律等风险进行有效识别、评估、监测和控制；（三）组织制订风险管理发展规划与年度工作计划；（四）审议批准案防工作总体政策，推动案防体系建设；（五）组织拟定本行案防工作办法，提出案防工作整体要求，考核评估本行案防工作有效性，审议案防工作报告；（六）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（七）确保稽核内审部对案防工作进行有效审查和监督。
三、合规委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议，须经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。
会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名，会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档，出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
四、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行合规工作相关情况。
五、合规委员会应将工作情况及时以书面形式报告董事会，并抄报监事会。
六、合规委员会在工作开展过程中要加强与监事会的联系与沟通，接受监事会对案防工作开展情况的监督。
七、合规委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
八、本职责及议事规则由XX农商银行董事会负责制定、修改和解释，自董事会审议通过并发文之日起施行。
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农村商业银行合规管理员管理办法
第一章总则
第一条为有效监测、识别、评估农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规风险，完善合规风险管理组织框架，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和省联社合规管理工作的要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规管理员是指本行在各职能部门、支行设置的负责合规风险管理的专职、兼职岗位。
第三条合规管理员应当独立、尽职履行本办法所规定的职责。
第四条合规管理员有权获取所在部门、支行必要的信息。
第五条合规管理员的设置，除合规部门以外的各部门、支行原则上设置一人。
第六条拟任合规管理员，经本行合规部门审核后，报总行行长室确定。
第二章任职条件
第七条合规管理员具备下列条件：
（一）熟悉相关法律、法规和本行规章制度、操作流程；（二）具有较强的合规意识和工作责任感；
（三）具有大专及以上文化程度或初级及以上职称或具有3
年（含）以上的金融从业经历。
第三章工作职责
第八条合规管理员履行下列职责：
（一）督促所在部门、支行，及时学习本行下发的文件和国家最新相关法律、法规、规则；
（二）收集所在部门、支行在经营活动中的合规风险信息；（三）及时对所在部门、支行发生的重大合规风险事项向合规部门报告；
（四）对所在部门、支行进行合规风险评价；
（五）按时向合规部门上报各类报表、文字材料；
（六）合规部门交办的其它工作。
第四章工作任务
第九条合规管理员负责以下具体工作任务：
（一）对本行的各项规章制度、操作流程进行评价，提出修订、完善的合理化意见或建议；
（二）每季向合规部门上报有关合规风险信息提示及建议；并对所在部门、支行进行一次合规风险评价；
（三）对所在部门、支行开展的自查、检查中发现以及员工反映的合规风险信息，及时向合规部门报告，并做好合规风险事项的资料归集工作；
（四）督促所在部门、支行开展合规制度学习，并做好记录
工作；
（五）合规管理员应当积极参加本行合规培训，掌握合规管理必需的知识与技能；
（六）按时参加合规部门工作会议，按时按质上报有关报表和材料。
第五章考核与管理
第十条合规管理员实行尽职考核责任制，具体考核标准另行制定。
合规管理员考核结果，作为年度考评主要依据，也是本行今后聘用干部重要参考。
第十一条合规部门建立合规管理员考核台账，记载合规工作开展情况，按年考核。
合规管理员的合规管理方面的工作由合规部门负责管理和考核；其他正常工作由所在部门、支行负责管理和考核。
第六章附则
第十二条本办法由总行负责解释和修订。
第十三条本办法自发文之日起施行。