中信建投证券-大客户开发与财富管理
财富管理大时代来临 中信银行“十分精选”为客户寻找长“牛”基金
本刊记者 邢莉|文财富管理大时代来临 中信银行“十分精选”为客户寻找长“牛”基金居民收入增长和经济增长基本同步”“中等收入群体显著扩大”“经济总量和城乡居民收入将再迈上新的大台阶”等一系列全新的表述，已列入国家“十四五”规划和2035年远景目标，这不仅为未来五年乃至更长时期我国的经济发展擘画了蓝图，指明了前进方向，同时也为未来财富管理行业开拓了巨大的发展空间。
近日，中信银行依托中信集团优势，全面升级了“中信幸福财富”品牌，并发布了《2021年全球宏观经济展望与大类资产配置报告》（以下简称“大类资产报告”）。
该报告预计，居民财富配置迎来新拐点，房子将不再是“让人兴奋的资产”，未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产，中国财富管理行业将真正迎来了发展机遇期。
投资者如何寻找下一轮财富增长的新赛道，如何驶入下一轮财富增长的快车道？据了解，为了更好地满足客户需求，打造客户首选的财富管理主办行，中信银行正在积极打造投研团队，构建“十分精选”基金产品优选体系，为客户提供专业、有温度的财富管理服务。
此前，中信银行依托中信集团综合金融平台，携手中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚保险、华夏基金、中信保诚基金等国内头部金融机构，共同升级了“中信幸福财富”品牌。
构建“十分精选”基金产品优选体系，正是该行为客户打造专业、智慧、开放、有温度的财富管理体系的切实举措之一。
财富管理迎来新拐点 2009-2019年，是中国房地产市场蓬勃发展的黄金期，房产投资成为这十年中财富增长的快车道。
不过，中信银行大类资产报告指出，“受房住不炒政策、金融部门去杠杆、人口老龄化等因素影响，中国房地产繁荣周期接近尾声，房价已失去持续普涨的基础，房子将不再是‘让人兴奋的资产’”。
116A DVERTORIAL /市场部企划Copyright©博看网 . All Rights Reserved.其中的逻辑是，当前高房价是对未来债务和收入的提前透支，潜在的投资回报率已大幅下降。
中信建投岗位
中信建投岗位
摘要：
1.中信建投公司简介
2.中信建投岗位种类
3.中信建投岗位要求及待遇
4.中信建投岗位发展前景
正文：
中信建投证券有限公司（以下简称“中信建投”）成立于2005 年，是一家在中国证券市场具有重要影响力的综合性金融服务商。
公司业务范围涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、自营投资等多个领域。
凭借卓越的业绩和良好的口碑，中信建投已发展成为国内证券业的佼佼者。
中信建投提供众多岗位，包括投资顾问、证券经纪人、分析师、投资银行家、资产管理师等。
这些岗位分别负责为客户提供投资建议、进行证券交易、分析市场趋势、为企业提供融资服务以及管理客户资产等。
中信建投对岗位的要求较高，一般要求具备金融、经济、财务等相关专业背景，具备良好的沟通能力、分析能力和团队协作能力。
对于投资顾问和分析师等岗位，还需要具备较强的研究能力和投资经验。
在待遇方面，中信建投提供具有竞争力的薪酬福利，包括基本工资、绩效奖金、五险一金、员工培训等。
在中信建投工作，员工可以获得丰富的职业发展机会。
公司注重内部培养，为员工提供完善的培训体系和职业晋升通道。
员工可以根据个人兴趣和特
长选择职业发展方向，如投资研究、产品开发、风险管理等。
此外，中信建投还与国内外知名金融机构保持紧密合作关系，为员工提供更广阔的发展空间。
总之，中信建投作为一家业界领先的金融服务商，提供了多样化的岗位和良好的职业发展机会。
中信证券优势介绍(ppt完整版)
拥有一支高素质、专业化的研究团队， 具备丰富的行业经验和研究能力。
独立客观的立场
秉承独立客观的研究原则，为客户提 供客观中立的投资建议和分析报告。
03 投资研究与产品优势
宏观经济研究
宏观经济研究
中信证券拥有一支专业的宏观经 济研究团队，对国内外宏观经济 形势进行深入分析，为客户提供 有价值的宏观经济研究报告和投
中信证券优势介绍
目 录
• 公司概况 • 业务优势 • 投资研究与产品优势 • 技术平台优势 • 服务优势 • 社会责任与可持续发展
01 公司概况
公司历史与发展
成立于1995年，是 中国最早成立的证券 公司之一。
在国内外拥有广泛的 客户基础和业务网络。
经过多年的发展，已 成为国内领先的证券 公司之一。
团队协作
中信证券的团队成员之间协作默契，能够快速整合资源，为客户 提供全方位的服务支持。
客户忠诚度计划
积分奖励
中信证券设立了客户忠 诚度计划，客户在交易 过程中可以获得积分， 积分可以兑换礼品或服 务。
会员权益
中信证券根据客户的资 产规模和交易活跃度， 为客户量身定制会员权 益，提供更多的优惠和 增值服务。
数据处理与分析技术
01
大数据处理能力
中信证券具备强大的数据处理与分析技术，能够处理海量数据，为客户
提供准确、全面的市场分析和投资建议。
02
数据挖掘与机器学习
中信证券运用数据挖掘和机器学习技术，对市场数据进行深入分析，发
现潜在的投资机会和风险点，帮助客户做出更加明智的投资决策。
03
数据可视化与交互式分析
04 技术平台优势
交易系统技术
高效稳定的交易系统
中信证券拥有业内领先的交易系统技术，能够提供高效、稳定的 交易服务，满足客户多样化的交易需求。
中信建投证券
中信建投证券为您倾情呈现FOF基金又称基金中的基金，通过精选市场上优秀管理人发行的基金产品，进行有效组合动态调整，从而达到平滑业绩波动、分散市场风险、获取稳定收益的目标。
对于个人投资者而言，又可以理解为“集体募资”，以机构投资者的“优越”身份投资各类私募产品的顶尖品种，拥有更强大的信息获取能力以及面对市场波动时更快的反应力。
FOF基金的优势在于基金组合：利用信息及专业化优势，分散投资多个顶级私募，降低业绩波动风险；规避风险：由专业人士根据市场情况调配，实现快速的风格转化以适应各种市场阶段；稀缺资源：顶级私募门槛高，个人无法参与。
强强联合精选市场上顶级金牛奖私募，同时加入王亚伟、王茹远，王卫东，詹凌燕、谢燕萍、蒋宁等公募转私募的大拿级基金经理。
强强联合，让投资者以100万的投资门槛即可充分体验多个投资大佬的投研实力。
最优秀的研究团队FOF研究团队由多年投资经验的资深人士带领，从投顾池的确定，策略的选择，时机的调整等多方面保证产品净值的平滑，实现稳健增值。
产品呈现多样化特点，即不同专家精选的风格的多元投资管理人；低波动率，长期稳定业绩的多元风格；不同策略组合，增强收益，降低波动的多元策略。
产品要素产品名称银河资本-汇享财富6号i期资产管理计划产品类型FOF管理型证券经纪人中信建投证券股份有限公司期货经纪商中信建投期货公司成立时间2015年6月中旬初始规模不低于5000万投顾跟投比例不跟投投顾跟投资金是否优先承担亏损否认购门槛100万封闭期12个月开放日12个月后每季度末月10日（遇节假日顺延）认购费1% 赎回费无管理费 1.3%（基金子公司管理费0.2%、托管费0.1%、券商管理费1%）管理费计提及结算方式每日计提，每季度结算风险收益特征中高风险，中高收益投顾业绩计提标准净值1.00以上分配业绩提成投顾业绩计提比例及结算方式净值1.00以上分配5%业绩提成投资者分红方式管理人根据情况有权决定是否分红止损线0.8投资标的权益类资管产品（信托产品）/现金管理【初始投资于千合资本、宏流投资、晨燕投资、通金资产及我司代销的其他产品】投资策略通过挑选优秀的私募基金产品和在私募基金产品上的主动配置和资金调整以实现大类资产配置和获取持续稳健收益的目标拟发行产品方案为满足更多高净值客户的投资需求，结合目前市场情况，我司拟于2015年6月中旬发行新一期FOF产品。
中信建投岗位
中信建投岗位【最新版】目录1.中信建投岗位概述2.中信建投岗位的具体职责3.中信建投岗位的任职要求4.中信建投岗位的福利待遇5.中信建投岗位的发展前景正文中信建投岗位概述中信建投证券有限公司是一家在中国证券市场具有领先地位的金融机构。
中信建投岗位是该公司为优秀人才提供的职业发展机会。
作为中信建投的一名员工，你将有机会参与到我国证券市场的各项业务中，为公司和客户创造价值。
中信建投岗位的具体职责中信建投岗位的职责主要包括以下几个方面：1.负责为客户提供专业的投资咨询和建议，帮助客户实现资产增值。
2.完成公司分配的业务指标，努力提升自身业务能力和业绩表现。
3.参与公司的各类业务培训和会议，不断提升自己的专业知识和行业动态了解。
4.与团队成员保持良好的沟通和协作，共同推进业务发展。
中信建投岗位的任职要求为了胜任中信建投岗位，你需要具备以下条件：1.本科及以上学历，金融、经济、管理等相关专业优先。
2.具备一定的证券市场知识和投资经验，拥有证券从业资格证书者优先。
3.良好的沟通能力和团队合作精神，能承受工作压力。
4.熟练使用各类办公软件，具备良好的数据分析能力。
中信建投岗位的福利待遇作为中信建投的一名员工，你将享受到以下福利待遇：1.具有竞争力的薪酬水平，包括基本工资、绩效奖金、年终奖等。
2.完善的社会保障制度，包括五险一金等。
3.丰富的员工福利，如节日慰问、年度体检、员工活动等。
4.良好的职业发展平台，包括完善的晋升机制和多元化的职业发展路径。
中信建投岗位的发展前景中信建投岗位的发展前景广阔，随着我国证券市场的不断发展，公司业务也在不断壮大。
作为公司员工，你有机会参与到各类创新业务中，为公司和客户创造价值。
同时，公司提供丰富的培训和晋升机会，助力你在职业生涯中不断成长。
中信建投证券-大客户开发与财富管理
大客户开发与财富管理经管委市场发展部一、财富管理（一）国内财富管理市场的潜力（二）国内财富管理的特色（三）国内财富管理的概况（四）财富管理的启示二、财富管理的对象---大客户一、财富管理（一）充满潜力的中国财富管理市场1、财富管理财富管理是为高净值资产的机构和个人提供全方位理财组合产品和财务规划，是一种高水准的咨询顾问服务，以求达到保存、创造客户财富等目的。
财富管理分为个人财富管理和企业财富管理。
主要内容包括现金管理、债务管理、风险管理、投资组合管理、财务规划、税务规划、战略慈善规划、子女计划、退休计划、遗产安排、地产及财富转移等一系列咨询综合服务。
2、中国财富管理市场的潜力美林2006></a><B style='color:white;background-color:#00aa00'>8年财富管理报告：全球的富裕人士比2007年增加6%，其中增长最快的国家是印度，增速22%，其次中国，增速20%。
法国安盏保险集团报告：未来10年，中国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，到2009年中国的富裕人群拥有的流动财富总值达到13></a>.6万亿美元，而70%左右的节余仍然以储蓄形式存在（英国是26%，美国是12%），财富管理成为巨大的市场。
据《全球财富报告》：目前中国拥有净资产100万美元的富裕人士41万人，全球第四。
北京地区：（1）北京地区2009年GDP为1.9万亿元，占全国2009年GDP的3.5%。
人均GDP突破1万美元，按照世界银行的划分标准，北京市已处于中等富裕的程度。
（2）目前北京市第二、三产业企业法人单位资产总额64.7万亿，占全国同口径总额207.<B style='color:white;background-color:#00aa00'>8万亿的近1/3。
（3）在京总部企业7<B style='color:white;background-color:#00aa00'>84家，国务院国资委管理的136家大型企业其中104家。
券商财富管理架构
券商财富管理架构可以细分为以下几个部分：1. 组织架构：券商应该设立专门的财富管理团队，该团队应该直接向营业部或省公司负责。
他们的主要任务是推动财富管理业务的发展，推广并销售金融产品，同时为客户提供专业的投资建议。
2. 岗位职责架构：财富管理架构的核心人员包括财富管理中心总监、理财规划师和客户经理等。
其中，财富管理中心总监负责整个财富管理业务的运营和规划，理财规划师负责为客户提供专业的财务规划建议，而客户经理则负责开拓和管理客户关系。
3. 产品架构：券商需要提供丰富的金融产品线，包括股票、基金、债券、期货、期权等，以满足不同客户的风险偏好和投资需求。
此外，券商还应根据市场变化及时更新产品，确保客户能够获取到最新的投资机会。
4. 销售渠道架构：券商应该通过多种渠道推广和销售金融产品，包括线下渠道（如营业部）和线上渠道（如官网、App等）。
此外，券商还可以利用互联网平台和社交媒体等新兴渠道，扩大品牌知名度和客户基础。
5. 客户服务架构：券商应该建立完善的客户服务体系，包括客户咨询、投诉渠道的畅通性，定期的客户回访和满意度调查等。
财富管理团队应该及时响应客户的需求和疑问，提高客户满意度和忠诚度。
6. 培训体系：券商应该为财富管理团队提供专业的培训，包括金融产品知识、投资策略、市场营销技巧等。
此外，券商还可以邀请业内专家和导师，为团队成员提供职业发展和领导力培训。
总的来说，券商财富管理架构的核心是建立一个高效、专业的团队，通过提供丰富的金融产品、优质的客户服务、专业的投资建议和营销策略，满足客户的投资需求，实现客户资产的增长和券商业务的可持续发展。
同时，券商还需要注重风险管理和合规操作，确保客户的利益得到充分保障。
中信建投实习报告总结
一、实习背景随着金融行业的快速发展，证券行业作为金融体系的重要组成部分，逐渐成为众多学子向往的职业方向。
为了更好地了解证券行业，提升自己的专业素养，我于2023年7月至9月在中信建投证券有限责任公司进行了为期两个月的实习。
在此期间，我深入了解了中信建投证券的业务体系、运营模式以及企业文化，为今后的职业发展奠定了基础。
二、实习内容1. 业务学习在实习期间，我主要参与了中信建投证券的财富管理业务，包括基金销售、资产管理、投资咨询等。
通过业务学习，我熟悉了各类金融产品的特点、投资策略以及风险控制方法。
同时，我还了解了证券公司的市场营销、客户服务等方面的知识。
2. 实践操作在实习过程中，我参与了多个项目，包括：（1）协助客户经理进行客户关系维护，为客户提供投资建议和咨询服务；（2）协助团队进行市场调研，收集并分析行业动态、公司基本面等信息；（3）参与基金产品的销售，为客户提供合适的投资组合；（4）协助团队进行投资组合的优化和调整。
3. 团队协作在实习期间，我积极参与团队活动，与同事共同完成工作任务。
通过与团队成员的交流与合作，我提高了自己的沟通能力、团队协作能力和问题解决能力。
三、实习收获1. 专业技能提升通过实习，我对证券行业有了更加深入的了解，掌握了金融产品的相关知识，提高了自己的业务水平。
同时，我还学会了如何进行市场调研、分析行业动态，为今后的工作打下了坚实的基础。
2. 实践能力提高在实习过程中，我参与了多个实际项目，锻炼了自己的实践能力。
通过解决实际问题，我学会了如何将理论知识运用到实际工作中，提高了自己的动手能力和解决问题的能力。
3. 团队协作能力增强在实习期间，我学会了如何与团队成员有效沟通、协作，共同完成工作任务。
通过团队协作，我提高了自己的沟通能力、组织协调能力和领导能力。
4. 企业文化认同中信建投证券的企业文化给我留下了深刻的印象。
公司注重人才培养，关注员工个人发展，倡导创新、务实、诚信的工作作风。
中信证券内部培训资料
为企业提供再融资和并购重组服务，助力企业实 现战略目标。
债券发行与承销
为企业发行各类债券提供服务，满足企业融资需 求。
资产管理业务
集合资产管理
提供集合资产管理服务，满足高净值客户财富管理需求。
专项资产管理
根据客户需求，提供定制化的专项资产管理解决方案。
QFII与RQDII服务
为境外投资者提供QFII与RQDII服务，助力国际资本参与中国资本 市场。
中信证券内部培训资料
contents
目录
• 中信证券简介 • 证券市场基础知识 • 中信证券业务介绍 • 中信证券风险管理与合规 • 中信证券企业文化与职业发展
01 中信证券简介
公司历史与发展
01
02
03
成立时间
中信证券成立于1995年， 是中国最早成立的证券公 司之一。
发展历程
中信证券经历了多次增资 扩股和业务拓展，逐渐发 展成为中国领先的证券公 司之一。
撮合成交。
涨跌停板制度
涨跌停板制度是为了控制股价的波 动幅度，规定股票每日的涨跌幅度 限制，超过该幅度的报价将被系统 拒绝。
T+1交收制度
T+1交收制度是指证券交易完成后， 资金和证券在第二个交易日进行交 收。
证券品种介绍
股票
股票是公司发行的一种有价证券， 代表股东对公司的所有权。根据 股票的性质，可分为普通股和优
证券经纪
提供股票、债券、基金等 各类证券产品的买卖服务， 满足客户投资需求。
金融产品销售
代理销售各类金融产品， 包括保险、信托、理财等， 为客户提供多元化的财富 管理选择。
证券融资融券
为客户提供融资融券服务， 满足客户多样化的投资策 略需求。
中信建投集合资产管理计划说明书
2-2-5
集合计划份额转 让
费用种类
费 业绩报酬 用 、 报 酬
不由集合计 划承担的费
用
收益构成
分配原则
收 分配方案 益 分 配
分配方式
计划说明书
责任。 1、集合计划存续期间，客户可以通过证券交易所等中国证监会认可的 交易平台转让集合计划份额。受让方首次参与集合计划，应先与管理人、 托管人签订集合资产管理合同。 2、只受理因继承、捐赠、司法执行以及其他形式财产分割或转移引起 的集合计划份额的非交易过户。对于符合条件的申请，按注册登记机构 的有关规定办理。 包括托管费，管理费，业绩报酬费，证券交易费用，注册登记费用，集 合计划成立后的信息披露费用、会计师费和律师费，以及按有关规定可 以列入的其他费用。上述费用从集合计划的财产总值中支取。 本集合计划在扣除各类集合计划份额应计的投资收益、各项费用等之后 的剩余收益计入集合计划的风险准备金，每年年末若风险准备金仍有余 额，管理人可以提取此余额的部分作为业绩报酬费，原则上提取额度不 超过当年风险准备金余额的50%。 风险准备金、业绩报酬的计算和复核工作由管理人完成。 管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或集合计 划资产的损失，以及处理与集合计划运作无关的事项发生的费用等不列 入计划费用。其他具体不列入计划费用的项目依据中国证监会有关规定 执行。
划
情况；退出款项将在 T+2 日由管理人划出，客户可在 T+4 日查询退出款
的
项到账情况。
退 退出费 本集合计划不收退出费。 出 单 个 委 托 单个委托人单日退出份额超过集合计划总份额 5%，即视为单个委托人
人 大 额 退 大额退出。必须提前 5 个工作日直接或通过推广机构向管理人预约申
中信建投证券公司基金投顾业务发展
随着金融市场的竞争加剧，基金投顾业务面临的竞争对手越来越多，可能对公司的市场 份额和盈利能力造成威胁。
人才风险
基金投顾业务需要高素质的专业人才，人才的流失或培养不足可能影响业务的持续发展 。
技术风险与客户信任度风险
技术风险
随着金融科技的不断发展，基金投顾业 务对信息系统的依赖程度越来越高，系 统故障、数据安全等问题可能对业务造 成重大影响。
随着金融市场的不断发展和投资者需 求的多样化，基金投顾业务逐渐成为 市场关注的热点。
同时，随着金融科技的不断发展，智 能化、自动化的投资决策系统将成为 基金投顾业务的重要发展方向。
未来，基金投顾业务将更加注重个性 化服务，针对不同客户的需求和风险 偏好，提供定制化的投资组合策略。
中信建投证券公司作为国内领先的证 券公司，在基金投顾业务领域具有较 大的发展空间和机遇。
基金投顾业务结构
多元化投资组合配置
中信建投证券公司的基金投顾业务注 重多元化投资组合配置，通过分散投 资降低风险，提高投资收益的稳定性 和可持续性。
定制化服务
根据客户的投资需求和风险偏好，中 信建投证券公司提供定制化的基金投 顾服务，为客户量身打造合适的投资 组合。
基金投顾业务收入与利润
收入来源多样化
差异化策略实施
通过提供个性化的投资顾问服务、专 业的投资建议和优质的投资组合管理 ，与其他金融机构形成差异化竞争。
提升服务质量与专业性
专业团队建设
中信建投证券公司基金投顾业务拥有一支专业、经验丰富的团队，能够为投资者提供高质量的投资顾问服务。
服务流程优化
通过不断优化服务流程，提高服务效率，确保投资者能够及时获得专业的投资建议和优质的投资组合管理。
中信建投证券股份有限公司经管委机构业务部之理财产品
中信建投证券股份有限公司经管委机构业务部之理财产品投资方案一、公司介绍1、全国性大型综合证券公司◆中信建投证券是经证监会批准设立的全国性大型综合证券公司，总部设在北京，注册资本为61亿元人民币。
◆公司前身为国内最早成立的三大证券公司之一的华夏证券，2011年9月整体改制为股份有限公司。
◆自1992年起，公司始终致力于满足各类客户复杂的金融需求，为企业、机构客户和零售客户提供全方位的金融解决方案和创新产品。
◆随着各项业务不断发展，中信建投在企业融资、研究业务、经纪业务、基金业务、资产管理、期货业务等领域形成了核心竞争力，各项主要经营指标一直稳居行业前列。
2、盈利能力最强、稳定性最高的证券公司之一◆中信建投证券在证监会组织开展的证券公司分类评审中，2010、2011、2012、2013年连续被评为最高的A类 AA级券商。
◆中信建投证券是国内资产质量最优良，盈利状况良好，风险控制水平最佳的券商之一。
自成立以来，经营业绩与主要业务指标排名持续位居同业前列，各项业务指标均位列同行业前十名。
3、国内最为领先的证券经纪服务商之一在全国29个省、市、自治区设有175家证券营业部，并设有中信建投资本管理有限公司、中信建投期货有限公司、中信建投（国际）金融控股有限公司、中信建投基金管理有限公司等四家子公司。
公司拥有近350万客户，客户资产规模达3000多亿元。
截至2013年末，公司拥有客户近350万户，客户资产总值近4,000亿，是国内网点覆盖面较广、客户较多的证券公司之一。
2013年，中信建投证券完成股票基金交易量32,950亿，市场占比3.45%，市场份额继续保持行业前10名。
2013年开发经纪业务中高端客户6,812户，引进资产439亿元。
同时，公司是业内最早取得基金业务代销资格，代销全部基金产品。
经过多年努力，公司在基金销售方面形成了突出的行业优势，打造了“基金理财好顾问”品牌。
4、强大的证券交易服务功能公司建立了完整的投资决策流程和风险管理制度, 构建了由宏观策略研究、成长价值分析、量化投资管理及集中交易执行等业务模组组成的综合投资管理平台，多元化的投资策略和盈利模式,投资标的覆盖股票、基金、可转债、股指期货等。
中信建投证券朝阳分公司的岗位
中信建投证券朝阳分公司的岗位
一、行政支持岗位
中信建投证券朝阳分公司的行政支持岗位主要负责协助公司管理层及各部门进行日常行政工作，包括文件管理、会议安排、行程安排、办公用品采购等。
招聘要求通常包括熟练使用办公软件、具备良好的沟通协调能力和组织能力等。
二、业务拓展岗位
中信建投证券朝阳分公司的业务拓展岗位主要负责寻找新的客户资源，开拓市场、推广公司产品等。
招聘要求通常包括具备良好的市场分析能力、销售技巧，熟悉金融市场，有较强的责任心和团队合作精神等。
三、风控管理岗位
中信建投证券朝阳分公司的风控管理岗位主要负责监控和管理公司的风险情况，制定风险防范措施等。
招聘要求通常包括具备较强的风险意识和风险管理能力，熟悉证券市场的法规和政策，有一定的风控经验等。
四、其他岗位
除了上述几个岗位，中信建投证券朝阳分公司还招聘其他岗位，如财务管理、技术支持、客户服务等。
不同岗位的要求各有不同，招聘信息中会详细列出相应的职责和要求。
中信建投证券朝阳分公司是一家规模较大的证券公司，其岗位要求相对较高。
无论是行政支持、业务拓展还是风控管理，都需要应聘者具备一定的专业知识和技能。
因此，对于想要应聘该公司的岗位的求职者来说，除了具备相关的背景和经验外，还需要不断学习和提升自己，以满足公司的要求。
中信建投证券朝阳分公司的岗位多样，涵盖了行政支持、业务拓展、风控管理等多个领域。
无论是哪个岗位，都需要求职者具备相应的专业知识和技能。
希望有志于从事证券行业的求职者能够通过自己的努力和准备，成功进入中信建投证券朝阳分公司，为公司的发展贡献自己的力量。
中信建投证券新三板业务概览
中信建投证券新三板业务的发展前景
随着新三板市场的不断发展和完善，中信建投证券的新三板业务前景广阔。未来，随着 市场流动性的增加和新三板市场的进一步成熟，中信建投证券有望继续保持领先地位，
并拓展更多业务领域和客户群体。
中信建投证券新三板业务的核心竞争力和优势
丰富的业务经验和专业团队
中信建投证券在新三板业务领域拥有丰富的业务经验和专业的团队， 能够为客户提供全方位、专业的资本市场服务。
3
改革阶段
近年来，新三板市场进行了多次改革，包括引入 做市商制度、降低投资者门槛等，以提升市场的 流动性和活跃度。
新三板市场的现状和未来趋势
现状
目前，新三板市场已成为中国多层次资本市场体系的重要组成部分，为大量中 小微企业提供了融资支持。
未来趋势
未来，新三板市场有望继续深化改革，提高市场透明度和监管水平，吸引更多 优质企业挂牌交易，成为推动中国经济发展的重要力量。
客户评价
许多客户对中信建投证券新三板业务 给予了高度评价，认为中信建投证券 专业、诚信、高效，为企业发展提供 了强有力的支持。
03 中信建投证券新三板业务 的投资策略和案例分析
中信建投证券新三板业务的投资策略和原则
价值投资
中信建投证券注重企业的长期价值，通 过深入分析公司的基本面，挖掘具有成 长潜力的企业。
产品
中信建投证券新三板业务提供挂牌保荐、股票承销、并购重 组、财富管理等产品，满足企业在不同发展阶段的需求。
服务
中信建投证券为企业提供专业、细致的服务，包括市场分析 、融资策划、投资者关系管理等，助力企业实现资本市场价 值最大化。
中信建投证券新三板业务的业绩和客户评价
业绩
中信建投证券新三板业务在市场上表 现优异，成功帮助多家企业实现挂牌 和融资，赢得了客户的信任和好评。
知识图谱技术在证券公司员工赋能平台中的应用探索
知识图谱技术在证券公司员工赋能平台中的应用探索中信建投证券股份有限公司信息技术部 潘建东 王赵鹏 马张晖 尹序鑫 刘国杨当前，金融机构在开展财富管理业务时，经常面临庞大的客户群体与综合服务能力不匹配的问题：一线员工学习压力大，客户服务针对性弱；个体经验难以持续产生价值，出现专业人才流失现象等。
为解决这些问题，中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”）积极探索通过科技赋能提升财富管理能力，利用知识图谱和大语言模型技术，有效连接用户、产品和知识等节点数据，开发了具有专业知识生产检索功能的员工赋能平台系统。
该系统可提高知识检索的准确率和召回率，提升公司知识和专家资源的利用率，助力企业提升综合服务能力。
一、员工赋能平台系统介绍中信建投证券技术团队利用先进的实体识别、关系抽取算法构建知识图谱，利用实体对齐、链接预测技术对图谱进行补全和完善，将得到的高质量、高可用的垂直领域知识图谱应用于下游任务，助力一线员工和领域专家进行交互，从而实现中信建投证券对客户全方位服务的提升。
员工赋能平台分为数据接入层、知识生产层、知识应用层三个单元（如图1所示）。
数据接入层接入并整合大量分散在数据中心服务器、员工电脑本地的异构非结构化文件等组织知识；知识生产层将数据构建为知识图谱形式，依靠图谱良好的关联性和大信息量的特点，构建快速检索、推理等功能，满足员工作业需求；知识应用层将知识图谱与大语言模型技术结合，利用知识图谱的强结构性弥补大语言模型结构性差的弱点，同时利用大语言模型的能力改善知识图谱泛化能力较弱的问题，不断优化精准检索、问答系统以及协同组队等应用模块功能。
构建图1 员工赋能平台知识图谱应用数字化发展Development of Digitalization员工赋能平台将知识信息与专家信息录入知识图谱，利用图谱技术将业务关键信息连接起来，进行结构化处理。
一线员工不仅可以随时提问所需的专业知识，获取相关的服务文档、案例、经验等知识内容，还可以根据不同业务类型通过“企微互联”直接联系对应专家，以便为客户提供高质量的综合性金融服务。
中信建投岗位
中信建投岗位1. 公司背景中信建投证券有限责任公司（以下简称“中信建投”）是中国建设银行和中信集团旗下的一家综合性证券公司。
成立于2004年，总部位于北京，是中国证券业协会会员单位和中国证券监督管理委员会批准设立的证券公司之一。
中信建投以提供综合金融服务为主要业务，包括证券经纪、投资银行、资产管理、研究咨询等多个领域。
公司秉持着“客户至上、诚信守法、创新发展、共享成果”的价值观，致力于为客户提供专业、高效、全面的金融服务。
2. 岗位职责中信建投提供多个岗位机会，以下是其中一种岗位的职责描述：职位名称：投资银行业务助理主要职责：•协助投资银行团队进行项目的策划、设计和执行；•参与项目的尽职调查和财务分析，为团队提供决策支持；•跟踪项目进展，协助处理项目中的各项事务；•准备项目相关的文件和报告，并进行必要的归档和整理。
任职要求：•本科及以上学历，金融、经济学等相关专业背景优先；•具备良好的财务分析能力和商业敏感度；•熟悉投资银行业务流程和市场动态；•具备较强的沟通、协调和组织能力；•熟练使用办公软件，如Word、Excel、PowerPoint等。
3. 岗位福利中信建投为员工提供丰厚的福利待遇，包括但不限于以下方面：•薪资福利：提供有竞争力的薪资水平，并根据个人表现进行绩效考核和激励；•健康福利：提供全面的医疗保险和意外伤害保险，为员工和家属提供健康保障；•职业发展：为员工提供广阔的职业发展空间和晋升机会，鼓励员工持续学习和提升专业能力；•员工关怀：定期组织员工活动、健康讲座等，关注员工的身心健康；•工作环境：提供舒适、现代化的办公环境，为员工提供良好的工作体验。
4. 招聘流程中信建投的招聘流程通常包括以下几个步骤：1.简历筛选：根据应聘者提交的简历，进行初步筛选；2.笔试/面试：对通过简历筛选的候选人进行笔试或面试，以综合评估其能力和适应性；3.终面/体检：通过笔试/面试的候选人进入终面环节，最后确定录用人选，并进行体检；4.入职准备：确定录用人员后，安排入职培训和相关手续办理；5.入职：正式入职中信建投，开始新的工作生涯。
中信建投证券公司证券金融部工作职责
中信建投证券公司证券金融部工作职责
中信建投证券公司证券金融部的主要工作职责包括：
1. 为客户提供股票、债券、基金等金融产品的买卖、咨询与管理服务；
2. 风险管理：制定风险控制策略、监测市场风险和交易风险、提供风险管理建议等；
3. 研究分析：对经济形势、行业和企业进行研究分析，提供投资建议和定期研究报告；
4. 市场拓展：推广公司的证券金融产品，拓展客户群体，制定销售策略与营销方案；
5. 金融工程：设计投资组合、实施投资策略，提供资产配置咨询；
6. 为客户提供相应的融资融券业务、资产保值增值业务等。
总之，证券金融部主要为客户提供金融产品投资及服务、市场分析和风险管理，以及拓展市场和现有业务的销售策略设计等。
中信建投财富子账户合同文本
中信建投财富子账户合同文本1. 引言本合同是由中信建投财富与客户签订的财富子账户合同（以下简称“本合同”），旨在明确双方在财富子账户开设和管理方面的权利和义务。
请在签署本合同之前仔细阅读并理解所有条款。
2. 定义与解释•中信建投财富：指中信建投财富管理有限公司，为中国领先的综合金融服务提供商。
•客户：指与中信建投财富签订本合同并开设财富子账户的个人或机构。
•财富子账户：指由中信建投财富为客户开设和管理的个人或机构资产管理账户。
3. 账户开设与管理3.1 开设条件客户须满足以下条件方可申请开设财富子账户：•年满18周岁（若未成年需由法定监护人代为申请）；•具备完全民事行为能力；•提供真实、准确、完整的身份证明和相关资料；3.2 开户流程客户须按照中信建投财富的要求，提供开户所需的文件和资料，并填写相应的申请表格。
中信建投财富将根据客户提交的资料进行审查，并在符合条件的情况下为客户开设财富子账户。
3.3 账户管理客户可通过中信建投财富提供的网上银行、手机应用等渠道进行财富子账户的管理。
客户须妥善保管账户相关信息和密码，如发生账户信息泄露或密码遗失，应及时通知中信建投财富并采取相应措施。
4. 资产管理4.1 投资目标中信建投财富将根据客户的风险承受能力和投资目标，制定适合客户的资产配置方案。
客户可以根据自身需求选择不同的产品组合，包括股票、债券、基金等。
4.2 风险提示客户须理解并接受投资存在一定风险，包括但不限于市场风险、政策风险和信用风险等。
中信建投财富将尽力为客户提供专业化的投资建议和服务，但不对任何投资损失承担责任。
4.3 业绩报告中信建投财富将定期向客户提供财富子账户的业绩报告，包括资产净值、投资收益等信息。
客户可通过网上银行、手机应用等渠道随时查询账户的最新情况。
5. 费用与结算5.1 费用标准客户须按照中信建投财富的规定支付相应的账户管理费、交易费和其他相关费用。
具体费用标准将在开设财富子账户时向客户进行说明，并根据需要进行调整。
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大客户开发与财富管理经管委市场发展部一、财富管理（一）国内财富管理市场的潜力（二）国内财富管理的特色（三）国内财富管理的概况（四）财富管理的启示二、财富管理的对象---大客户一、财富管理（一）充满潜力的中国财富管理市场1、财富管理财富管理是为高净值资产的机构和个人提供全方位理财组合产品和财务规划，是一种高水准的咨询顾问服务，以求达到保存、创造客户财富等目的。
财富管理分为个人财富管理和企业财富管理。
主要内容包括现金管理、债务管理、风险管理、投资组合管理、财务规划、税务规划、战略慈善规划、子女计划、退休计划、遗产安排、地产及财富转移等一系列咨询综合服务。
2、中国财富管理市场的潜力美林2006></a><B style='color:white;background-color:#00aa00'>8年财富管理报告：全球的富裕人士比2007年增加6%，其中增长最快的国家是印度，增速22%，其次中国，增速20%。
法国安盏保险集团报告：未来10年，中国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，到2009年中国的富裕人群拥有的流动财富总值达到13></a>.6万亿美元，而70%左右的节余仍然以储蓄形式存在（英国是26%，美国是12%），财富管理成为巨大的市场。
据《全球财富报告》：目前中国拥有净资产100万美元的富裕人士41万人，全球第四。
北京地区：（1）北京地区2009年GDP为1.9万亿元，占全国2009年GDP的3.5%。
人均GDP突破1万美元，按照世界银行的划分标准，北京市已处于中等富裕的程度。
（2）目前北京市第二、三产业企业法人单位资产总额64.7万亿，占全国同口径总额207.<B style='color:white;background-color:#00aa00'>8万亿的近1/3。
（3）在京总部企业7<B style='color:white;background-color:#00aa00'>84家，国务院国资委管理的136家大型企业其中104家。
世界500强累计有203家来京投资，投资企业455家。
4、北京市上市公司139家，总资产30.7<B style='color:white;background-color:#00aa00'>8万亿元，流通市值4.97万亿，占国内上市公司流通市值的32%。
5、富人数量全国居首：据《2010胡润财富报告》，北京以15.1万个千万富豪和9400个亿万富豪位列全国榜首。
6、我公司100万以上的客户数占到全公司的20%。
客户资产占到31%。
（二）中国财富管理呈现以下几个方面的特点1、国内财富大部分集中在储蓄，而且这个财富也集中在少数的家庭里。
2、中国金融市场包括其他投资市场还在起步的阶段，所以中国的投资者在投资上，可供选择的种类不是很多。
3、中国的富人大部分都是第一代发家致富的，很多人都是从创立企业富起来，所以他们投资的行为也有一些特点。
比如说，他们对于风险的承受能力是比较高的。
4、他们非常注重自己的隐私，不希望太多人知道他们的财富，所以他们在不同的银行里面开户。
5、充分了解客户是财富管理的前提：包括年龄阶段（不同生命周期中的不同阶段有着不同的财富管理方式。
个人和企业都适用）、风险承受能力、收益预期、投资期限等基本要素。
6、一般性财富管理讲求产品组合，准确意义上的财富管理是对个人一生，甚至帮助规划到下一代人，是一项财务规划。
7、财富管理注重向客户揭示风险，关注客户的风险承受能力，不忽悠客户，为客户一生负责。
<B style='color:white;background-color:#00aa00'>8、目前财富管理的机构，主要包括证券公司、中资银行、外资银行在中国的分支机构，保险公司、信托公司、资产管理公司等。
证券公司开展财富管理具有银行等机构所不具备的优势。
（三）国内金融机构开展财富管理的情况1、中国银行2007年推出私人银行业务，标志着中国财富管理的创始年。
主要分为三级服务体系：“中银理财”主要面向资产在50万以上的中产阶级客户群体，通过全国超过500家理财中心提供产品和服务。
“中银财富管理”面向资产在200-<B style='color:white;background-color:#00aa00'>800万之间的富裕人群，提供专业、贴合、尊享的财富规划。
“中银私人银行”通过现有10余家私人银行分部为最高端人士提供全方位金融管家服务。
2、招商银行09年11月推出“企业财富管理综合金融服务”，今年3月又推出了三项针对企业的财富管理的产品。
3、国内一部分证券公司今年开始纷纷召开财富管理研讨会，强调树立财富管理理念，推动经纪业务服务转型。
4、瑞银证券的主要做法2004～200<B style='color:white;background-color:#00aa00'>8年，瑞银曾连续五年被《欧洲货币》评为全球最佳私人银行，2002～2007年连续六年被《金融亚洲》评为亚洲最佳私人银行，在正常的经营环境下，财富管理业务贡献了瑞银约40%的利润。
4、瑞银证券的主要做法（1）主要理念：“财富管理不是一种产品，而是一种咨询服务”，这是瑞银的基本理念。
（2）完善的业务流程：“瑞银客户体验”为名的财富管理业务流程。
（3）专门的财富管理研究团队。
（4）重视人才的培养。
（5）注重与客户开展各类培训活动。
（四）财富管理给予我们的启示1、财富管理是证券行业大客户开发与服务的必然趋势。
2、了解客户，熟悉各类产品，具备较全面的理财知识是做好财富管理的前提。
3、财富管理比传统理财方式具有更深厚的内涵。
对企业、机构、个人多为私人服务对象帮助客户财富保值、增值、传承更好的销售自己的产品目的掌握全面的金融、财务技能具有单一的业务知识即可人员要求需要综合的、多部门的强大后台支持依赖于单个部门或个人服务平台全面分析客户基本状况、财务状况、风险承受能力和长中短期目标了解客户是否有购买能力和购买愿望了解客户全面的投资组合、资产配置规划单一产品推介服务方式全面、组合、全方位，强调个性化单一、割裂、非完整，强调标准化服务产品以客户为中心你要啥，我做啥以产品为中心我做啥，你吃啥本质财富管理传统理财方式项目内容二、财富管理的对象---大客户（一）证券行业大客户关键特征1、有个性化的需求，讲求量身定做；2、要求的产品链长，需要公司多部门或多岗位整体协同服务；3、及时性要求高；4、有高素质专人管理的需求。
大客户营销包含了上述五个基本环节。
实施以大客户为中心的营销战略核心：适时关注大客户需求，收集市场有关资讯，在充分了解客户需求的前提下，通过提供适当的产品和服务来获取优质大客户群。
（二）大客户营销流程客户搜索确定目标客户理解客户需求成交规划及促成客户维护建立当地大客户分类目录证券产品推介会高端客户证券投资报告研讨会寻找有特殊关系的人或者行业、俱乐部等组织直接方式，直接邮件、电话营销、广告等客户搜索确定目标客户理解客户需求成交规划及促成客户维护1、客户搜索确定目标客户明确客户在哪里锁定目标客户客户搜索确定目标客户理解客户需求成交规划及促成客户维护2、确定目标客户组织或个人状况投资意愿已有投资状况及满意度建立档案客户信息.向客户介绍公司所有可提供给大客户的证券产品及服务；.倾听客户目前及对未来的投资需求；.根据客户现状及需求做初步分析；.及时录入客户资料，初步分析客户情况及投资计划；.将分析结果介绍给客户，再次了解客户需求，并做进一步对比分析，指出对方存在的问题，提出改进意见；.记录客户提出的暂不能满足的需求以待改进。
初步进行介绍了解客户需求推荐适当产品建立客户关系成为客户首选目的客户搜索确定目标客户理解客户需求成交规划及促成客户维护3、理解客户需求客户搜索确定目标客户理解客户需求成交规划及促成客户维护4、成交规划及促成在充分了解大客户财富管理的需求之后，设计一个或几个有效的产品解决方案，来满足客户的需求，不断跟踪持之以恒，从而实现大客户的成功开发。
在促成大客户开发时，应当抓住标杆客户做文章，在市场上提高产品的声誉和影响力，进而批量开发同一类型的大客户。
客户搜索确定目标客户理解客户需求成交规划及促成客户维护成功开发大客户之后，需要建立客户维护计划，开展积极的后续客户维护措施，不断有针对性地提供新的产品，来满足客户的多层次需求。
5、客户维护（三）大客户营销工具投资期限风险承受度投资回报要求资产流动性要求投资意愿是否当家作主老人赡养计划房产状况子女培养计划家庭状况健康状况兴趣爱好家庭住址婚姻状况毕业院校教育程度籍贯E-MAIL传真联系电话部门及职位工作地址客户单位出生日期性别客户姓名1、个人大客户信息档案注：证券投资项目关联人包括：发起者、决定者、影响者、受益者、把关者、使用者六类关联人状况及态度投资产品需求投资风险承受度可投资期限资产流动性要求投资回报要求目前投资状况及满意度机构投资意愿是否有财务指标要求兴趣爱好家庭住址籍贯毕业院校教育程度出生日期E-MAIL传真联系电话部门及职位工作地址决策人姓名机构背景及经营状况上级主管部门机构名称2、机构大客户信息档案机构客户的实际决策人和关联人鼓励使用者提出建议，以帮助改进新产品和增进关系。
使其相信解决方案易于实施。
使用者鼓励把关者成为新的机会的发起者。
使其相信他们支持所提出的解决方案的作用将得到认可。
把关者提供作为大客户应该得到的优惠。
使其相信他们正在得到最好的帮助。
受益者培养使其成为支持者。
详尽分析公司提出解决方案的益处。
影响者分析由于实施解决方案而带来的好处，培养其成为支持者。
针对所提出的产品解决方案的益处进行销售。
决定者与发起者合作，发现新的销售机会，培养其成为支持者。
与发起者保持个人关系，鼓励发起者在证券投资过程中起到铺垫作用。
发起者后续措施销售目的关联人3、营销前的准备工作1、客户不被干扰．演示不被打断；2、借机更亲密接近客户，建立私谊；参观公司，争取良好印象。
尽量争取进行产品演示1、约好产品销售人员和其他支持人员的具体日程？2、确定演示的内容、步骤和具体议题，并提前与客户协商；3、客户谁参与？多少人？职位？所属部门？4、关键人是谁？个人背景？关键人分别重视什么？5、所需设备调试无误、起草并印刷产品宣传资料；6、小礼物、名片、公司及产品介绍资料和其他可能用到的资料。
事先作好准备在客户处演示前的准备工作1、演示场地登记了吗？演示场地恰当吗？适合演示吗？2、客户投影仪能用吗？如客户无投影仪，投影仪带了吗？3、了解去客户处的交通路线和行程时间吗？1、在公司处演示前的准备工作2、会议设备准备了吗？茶水咖啡准备吗？3、通知客户交通路线了吗？需要接送吗？预留停车位吗？4、客户参观公司吗？欢迎海报制作、布置了吗？5、高层主管日程安排好了吗?6、演示结束后还有其它安排吗？1、一般我方高层与客户方高层平级或略高一级；2、确定我方高层具体议程、演讲内容和特别交代事宜。