养老机构风险控制体系
养老机构风险防控
养老机构风险防控事前风险防控1.我们是有限服务，不是无限服务很多养老机构在前期营销时一直宣传“我什么都能干、什么都能管、什么都答应”，这是为了入住率。
为了入住率把有限的服务说成无限的服务，就给自己埋下了巨大的隐患。
2.上门访视无论客户及家属在机构说得多好，一定去看他所处的小区，上门看他的家庭环境、周围邻居的情况，可以对客户及其家庭做出基本判断。
否则仅凭面对面交流，有些情况养老机构无法掌握。
3.延迟签约因为把入住率放在第一位，我们总是习惯于“好不容易来一个，什么样都要收住”。
需要14天甚至更长的观察期，不要那么急着签约，签约一定是最后一件事，不要为了入住率在前面就急着去做。
4.全面评估只评估身体状况是一个大误区。
我们的思维逻辑是：身体状况评估与护理级别相关，护理级别直接与收费相关。
这样的评估就彻底错了，我会把对老人身体状况的评估放到最后，而不是第一位。
首先，家属的观念及态度的评估。
我认为这是最重要的原则。
老人子女左右老人的钱，左右老人是否入住，左右所有事情。
评估家属的观念及态度比评估老人身体状况更重要，后者是很简单的事。
其次，对老人的精神评估。
精神状况有可能会导致后续特别严重甚至无法处理的后果。
再次，经济状况评估。
如果没人为老人支付费用，养老机构赔死了，如果有三位老人被遗弃，让你养一辈子，又赶不出去，你就没法干了。
第四，社会背景评估。
包括客户的受教育程度、过去的职位、社交圈、身份改变等。
这些情况决定客户是否知书达礼好沟通。
不要说北大、清华的教授，具备一定的受教育背景和程度，具备一定的职业素养的人，与其沟通的风险相对都会小很多。
最后才是身体状况评估。
我们往往特别注重身体状况评估，恰恰是重要性排在最后的一件事。
-4-想处理好事后，功夫都在事前事后沟通很重要，沟通好了皆大欢喜，家属会理解你；沟通不好一切都有问题。
8.事前达成共识很重要养老机构不是保险箱，一定会发生事故，应该在老人入住的事前就把风险沟通清楚：如果发生这种情况，你会怎么处理？你会怨我们吗？你会投诉或者你希望我们怎么处理？如果你问了这些并且留存痕迹，比如录音录像，事发后家属要打官司，你就在法官面前展示痕迹。
养老机构风险防范与措施
养老机构风险防范与措施
一、养老机构风险防范与措施
1、加强安全防护
（1）加强设施安全，建立防火、防盗及其他安全措施，及时发现并解决安全隐患。
（2）提升安全意识，加强安全教育，推动全社会安全工作。
（3）提升养老机构的技术保障，加强技术装备的维护，确保安全完善。
2、提高员工素质
（1）提高养老机构员工的素质和职业道德，维护老人的权益，保障其合法权益。
（2）加强养老机构员工的专业培训，定期开展培训，提高员工的素质。
（3）定期对员工进行考核，对绩效较差的员工提出整改方案，改善员工的工作态度。
3、审慎管理
（1）实施审慎管理，建立有效的管理机制，维护养老机构的正常运转。
（2）建立有效的安全监管机制，制定安全标准，严格按照标准执行，防止安全事故的发生。
（3）建立责任机制，形成彼此相互监督的机制，确保养老机构安全正常运转。
4、提高质量
（1）加强质量管理，制定标准，严格执行，确保养老机构的质量满足客户的期望。
（2）提高养老机构服务水平，不断改善养老机构服务的质量，提升老人尊严和生活质量。
（3）建立质量保障体系，建立有效的质量检查机制，加强对养老服务的监管。
5、优化服务内容
（1）不断优化服务内容，提供完善的健康管理服务，提高老人的身心健康状况。
（2）提供丰富多彩的文体活动，丰富老人的业余生活，提高老人的生活质量。
（3）及时发现老人的特殊需求，加强护理服务，确保老人的安全和健康。
养老机构安全风险管理规范
养老机构安全风险管理规范目录1范围 (2)2规范性引用文件 (2)3术语和定义 (2)4基本要求 (4)5安全风险管控 (11)6隐患排查与治理 (27)7文件管理 (40)8持续改进 (41)1范围本文件规定了养老机构安全风险管理一般要求、安全风险管控、隐患排查与治理、文件管理和持续改进。
本文件适用于机构养老安全管理体系的建设和相关行政主管部门的日常监督管理。
其他居家社区养老的从业单位可参照执行。
2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。
其中，注日期的引用文件,仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。
GB38600养老机构服务安全基本规范3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。
3.1风险发生危险事件或有害暴露的可能性，与随之引发的人身伤害或健康损害的严重性组合。
4.2安全风险某一特定危害事件发生的可能性与其后果严重性的组合。
5.3事故隐患不符合安全管理法律、法规、规章、标准、规程和安全管理制度的规定，或因其他因素在生产经营活动中存在可能导致事故发生或导致事故后果扩大的物的危险状态、人的不安全行为和管理上的缺陷。
6.4风险分析认知风险属性和推断风险水平的过程。
3.5风险评估评估风险大小以及确定是否可接受的全过程。
3.6相关方养老机构服务场所内外与安全管理绩效有关或受其影响的个人或单位，如承包商、供应商等。
3.7重大危险源可能造成人员伤亡、较大财产损失，危害和整改难度较大的风险因素。
4基本要求4.1工作原则4.1.1安全管理风险管控与隐患治理工作，应坚持关口前移、源头管控、预防为主、综合治理原贝儿4.1.2切实落实养老机构安全管理主体责任，构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制，有效防范安全事故。
4.1.3养老机构要组织全体员工全方位、全过程辨识服务过程、设备设施、作业环境、人员行为和管理体系等方面存在的安全风险，做到系统、全面、无遗漏，并持续更新完善。
养老服务的风险管理与应对策略
养老服务的风险管理与应对策略在老龄化社会的背景下，养老服务成为了一个备受关注的话题。
然而，养老服务也面临着一系列的风险，如经济风险、法律风险、运营风险等。
为了确保养老服务的可持续发展，我们需要采取有效的风险管理与应对策略。
本文将探讨养老服务的风险管理与应对策略，以期为相关从业者提供参考和指导。
一、经济风险管理与应对策略经济风险是养老服务中最为突出的风险之一。
由于养老服务本身需要大量的资金投入，因此资金不足可能导致养老机构无法正常运营。
为了降低经济风险，可以采取以下策略：1. 多元化资金来源：养老机构可以积极开展多元化的资金筹措方式，如吸引社会资本、与金融机构合作等。
通过增加资金来源的多样性，能够有效分散经济风险。
2. 规范财务管理：养老机构在日常运营过程中，应建立健全的财务管理机制，确保资金的合理分配与使用。
同时，合理的成本控制和收入管理也是经济风险管理的重要手段。
3. 投资风险防范：养老机构在进行资金投资时，需要谨慎选择投资项目，降低投资风险。
同时，建立专业的投资团队，并定期评估和调整投资组合，能够帮助机构更好地应对风险。
二、法律风险管理与应对策略养老服务涉及到众多法律法规，因此法律风险也是需要重视的。
合规经营和风险防范是有效的法律风险管理与应对策略。
1. 合规经营：养老机构要严格遵守相关法律法规，确保自身运营合法合规。
建立健全的内部规章制度，明确工作职责和管理制度，有效规范员工行为与机构运作。
2. 风险防范：在养老服务中，常见的法律风险包括合同纠纷、劳动纠纷等。
养老机构可以通过制定完善的合同条款、加强员工培训等方式，主动预防和控制法律风险的发生。
三、运营风险管理与应对策略养老服务的运营风险主要包括市场竞争风险、服务质量风险等。
为了应对运营风险，可以采取以下策略：1. 市场调研与预测：养老机构应通过市场调研和分析，了解目标客户需求及竞争对手情况，预测市场变化趋势，从而做出相应的调整和决策。
2. 提升服务质量：提供高质量的养老服务是吸引客户和提高机构竞争力的关键。
养老院社工项目风险预计与防控方案
养老院社工项目风险预计与防控方案养老机构社工是专业的养老服务提供者，在老年服务中承担着重要的角色。
由于老人及其家属、医护人员和社会工作者之间存在着复杂的关系，很容易因服务风险出现问题。
那么老人及其家属在参与养老服务过程中会遇到哪些问题呢？首先我们要做的就是做好风险估计与防控工作：一、项目定位首先我们需要明确，该项目的主要服务对象为养老院内失能老人及长期卧床老人。
社工以专业的方法为长者提供日常生活照料、精神慰藉等服务。
为有需要的老人提供日常生活照护、康复训练、临终关怀等服务。
通过社工工作，帮助老年人及家属改善他们对于养老机构存在的一些问题，同时发现与处理问题。
帮助老年人建立信任关系。
使长者意识到在以后有能力融入社会。
并能够实现他们现有水平上生活与居住条件基本得到满足。
有效改善老年人生活质量。
提升老人对养老院生活及社交能力水平。
提高长者对护理工作及养老机构服务体系价值追求。
二、项目服务内容1.需求分析：项目针对有需求的老人，主要是居家养老和护理老年人，根据家庭经济状况和能力开展服务。
服务内容主要包括：一、了解服务对象需求，建立服务关系；二、建立服务制度：社工组织服务对象进行有效沟通；建立并完善服务管理制度；建立制度管理小组；加强服务对象及部门管理；监督人员管理；组织及服务对象的满意度调查和评估；建立服务记录及反馈制度等。
2.风险评估：基于对项目运作情况进行风险评估：基于专业知识分析、评估项目风险存在情况；风险防控措施；进行项目实施方案。
3.服务过程：社工协助老人提供家政、理疗、膳食、医疗护理、心理疏导等服务。
提供服务前与服务对象进行沟通及提出建议；在服务过程中与其监护人就服务过程中出现故障后可能产生家庭纠纷、与医护人员产生冲突等原因进行沟通协调；并帮助其解决问题；或对相关问题提出专业建议。
在了解老人行为发生前会有哪些风险和防控措施等方面重点收集老人信息，如：养老机构床位状况、机构规模、老年人数量、入住人员及结构情况等；为帮助老人建立健全相关心理健康知识与技能，进行心理疏导；协助开展志愿活动，缓解心理压力等。
养老服务机构、社会福利机构、救助管理机构安全生产风险分级管控清单
3.出入通道和楼梯口应保持畅通，以备疏散；
4.电源开关应选用宽板防漏电式按键开关，高度离地宜为1-1.2m；
5.老年人出入和通行的厅室、走道地面，应选用平整防滑材料。
《安全标志及其使用导则》（GB 2894-2008）
《用电安全导则》
（GB/T 13869-2008）
3.在厨房内配备灭火毯和与环境场所相适应的轻便灭火器，厨房操作人员须知灭火器材的使用方法。
《机关、团体、企业、事业单位消防安全管理规定》（公安部令第61号）
电气
受潮短路
触电、火灾
低风险/
蓝色
每日
灶台灯具采用防潮防爆灯具。
《用电安全导则》（GB/T13869-2008）
资质
食堂无卫生许可、厨师无证上岗
养老服务机构、社会福利机构、救助管理机构安全生产风险分级管控清单
序号
场所/环节/部位
风险辨识
可能导致的安全事故
风险分级/风险标识
检查频次
主要管控措施
主要依据
管控责任部门/管控责任人
（一）养老服务机构
1
厨房
设备
搅拌器、蒸饭机等
机械伤害、灼烫
一般风险/黄色
每日
1.确保机械运转部位有完好可靠的防护装置；
2.搅拌操作的容器必须加盖密封且盖机联锁；
2.提供干净、得体的服装并定期换洗，冬、春、秋季每周1次，夏季经常换洗；
3.协助老人整理床铺，每周换洗一次被罩、床单、枕巾（必要时随时换洗）；
4.夏季每周洗澡2次，其他季节每周1次；
5.协助老人洗头、修剪指甲；
6.定期上门理发，保持老人仪表端正；
7.毛巾、洗脸盆应经常清洗，便器每周消毒1次，搀扶老人上厕所排便；
杭州市民政局关于健全养老机构安全管理风险分级与隐患排查双重预防机制的意见-杭民发〔2018〕182号
杭州市民政局关于健全养老机构安全管理风险分级与隐患排查双重预防机制的意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------杭州市民政局关于健全养老机构安全管理风险分级与隐患排查双重预防机制的意见（试行）杭民发〔2018〕182号各区、县（市）民政局，杭州经济技术开发区、杭州西湖风景名胜区、杭州大江东产业集聚区社会发展局，市直属养老机构：为进一步强化安全发展理念，创新安全管理模式，持续深入推动全市养老机构安全管理和隐患排查工作，根据《国务院安委办关于印发标本兼治遏制重特大事故工作指南的通知》（安委办〔2016〕3号）、《国务院安委办关于实施遏制重特大事故工作指南构建双重预防机制的意见》（安委办〔2016〕11号）及省市有关工作要求，结合我市养老机构实际，决定在全市养老机构中探索开展安全管理风险分级与隐患排查双重预防工作（以下简称“双重预防”工作）。
现将有关事项通知如下：一、总体要求以强化预防为主，认真研究分析养老机构安全风险，建立健全安全管理风险分级管控体系、隐患排查治理体系和安全管理信息化系统，实现关口前移、精准监管、源头治理、科学预防，牢牢把握安全管理的主动权。
全市养老机构基本形成系统完备、科学规范、运行有效的安全管理治理体系，养老机构重特大事故防范和安全管理治理能力显著提升，安全管理总体状况稳定可控。
二、方法步骤（一）科学预判。
市民政局根据全市养老机构特点，针对事故发生的规律和季节特点，深入查找薄弱环节和突出问题，重点围绕人的不安全行为、物的不安全状态、环境的不良因素、管理的缺陷等，全方位、全过程排查可能导致事故发生的风险点，包括消防安全、食品安全、医药安全、服务对象和职工人身安全等方面存在的风险，制成《杭州市养老机构安全风险管控表》（附件1）。
养老机构的风险控制
养老机构的风险控制摘要：养老机构作为我国的重要服务单位，对老年人照料及管理具有重要意义。
养老机构在服务过程中常见风险事件，主要是跌倒及坠床等。
对此，本文探究养老机构住养老人常见事故及养老机构老人发生事故的原因，提出养老机构风险管理体系建设路径，为养老机构风险控制及服务质量提升提供帮助。
关键词：养老机构；风险控制；风险管理伴随我国进入人口老龄化阶段，更多的失能及空巢老人进入养老机构，进入机构养老的人事风险事故处理成为各级养老机构面对的主要问题。
在养老机构中，常见的风险是跌倒、压疮、坠床，此类事故与老年人健康及年龄、机体功能直接相关，但老年人发生风险与养老机构风险控制能力及服务供给不足也具有直接关联[1]。
养老机构在发展过程中，应当根据实际风险事件情况制定对应的风险处理措施，提升事故防控能能力，我国政府机构也要关注养老机构风险管理体系建设，对其进行科学指导，确保老年人晚年生活质量。
一、养老机构住养老人常见事故（一）跌倒、压疮、坠床风险事故在走访调查及文献分析中掌握跌倒、坠床及烫伤、烧伤走失是老年人常见风险，养老机构的住养老人发生各类风险事故的概率较高，但发生率坐高的便是跌倒，出现这种风险事故与老年人身体素质存在联系，跌倒事故在卫生间及卧室高发，卫生间地面湿滑，在活动过程中容易跌倒，而卧室是老年人的居所，在日常生活过程中不小心也容易发生跌倒。
针对老年人常见风险问题也要针对性防范，以免发生重大安全事故。
（二）事故与老年人健康及自理能力关系经调查发现，不同健康情况的老年人，发生事故的概率存在差异，具有自理能力的老人发生跌倒的概率较高，而无法自理能力的老人发生跌倒的概率较低。
依赖扶手或者轮椅等设备外出活动的老年人，常见的事故是跌倒及坠床，日常生活中依赖他人护理的老人，发生率较高的事故则是压疮及噎食，智力低下老人常见风险是走失及跌倒。
不同自理能力的老年人事故发生率对比中，自高到低分别是介助老人、自理老人及失能老人[2]。
养老院风险控制
养老院风险控制本项目应将风险管理作为建设和管理重要的内容，系统地、连续地预见和识别当前和未来可能产生的风险，对风险的存在做到心中有数，有备无患，从而选择和制定风险对策及措施。
(一)可能面临的风险与问题1.经济受限风险养老院不仅在前期的建设过程中的投入较大，而且在后期的经营中的压力更大。
由于投入不足，养老院在健身、医疗、康复训练等基础设施的建设中严重缺乏。
虽然养老机构享受到国家及地方的政策扶持和补贴，但是受到养老院投资规模大、利润低并且资金回收期长等多种因素的影响，经营者为了养老院的经济效益，会通过增加养老院的床位以提高收入。
同时，为了减少成本，经营者忽视了养老院饮食、居住、卫生等方面的改善，导致入住的老年人生活质量得不到提高。
这造成老年人居住环境一定程度上的下降。
这个情况是公立养老机构和民办养老机构共同面临的问题。
2.人力资源不足，人员素质偏低风险养老机构在对护理人员的薪酬支付上矛盾重重。
一方面，相对于其他服务行业，养老服务行业的从业人员整体素质不高，养老机构不愿意支付太高的薪水，这使得愿意担任养老护理人员的数量减少。
另一方面，由于经济的发展及通胀的影响，社会人员的工资水平不断的提高。
养老院受到资金短缺的严重制约，难以支付相当数量的专业护理人才的薪资，故而减少了专业护工的应征招聘。
这样的双重矛盾，导致养老机构的人力资源严重不足，一职多兼和专业不对口的现象比比皆是。
这在很大程度上影响了养老机构日常工作的高效运行，同时也为养老机构的今后发展带来了深刻隐患。
由于专业护理人员数量不足，素质参差不齐，养老机构服务不到位、错位、甚至缺位等现象就难以避免。
这也就直接的为入住老人发生意外、养老院与入住老人家庭发生纠纷埋下了伏笔。
3.硬件设施风险园区内设施老化，维护不周，导致入住老人发生意外伤亡事件4.老人健康风险肢体安全风险自理老人是指肢体健全、日常生活不依赖他人护理、能够自己完成每日的生活所需的老年人。
但是这些老年人因为生理机能下降，又没有护理人员的看护，所以他们是摔倒，滑倒风险事故的多发人群，同时此类风险也是养老院的多发风险饮食安全风险老人因为年龄的原因，身体机能下降，咀嚼与消化能力越来越差，过硬或过大的食物容易引发老人噎食，不消化，导致老人发生危险。
养老机构运营风险梳理及解决方法
养老机构运营风险梳理及解决方法一养老机构常见的运营风险养老机构常见的运营风险主要涉及两个方面: 意外事故风险与法律风险。
其中，跌落、跌倒、烫烧伤、噎食、走失、传染病、突发疾病、自杀等意外事故发生的概率较高，此类事故发生的原因大多会涉及到养老机构管理制度的规范性问题。
(一) 意外事故风险“意外”是指老年人在入住养老机构期间所发生的、未曾预料的突发性事件，常导致老年人躯体和精神伤害，包括老年人跌落、跌倒、误咽、冲突、走失、猝死等方面。
如何有效规避该类多发风险，对养老机构及入住老年人双方都是十分重要的。
例如，地面清洁不彻底、地面防倒滑程度不高都会增加发生摔倒、滑倒的意外风险。
此外，老年人还会因为年龄的原因，身体机能衰退，咀嚼与消化能力差，就餐时容易发生噎食、消化难等突发事件。
其中，护理人员在帮助老年人进食时，操作不当导致的进食风险很高。
养老机构住养老年人普遍患有慢性病，以及自理能力缺失，这是造成老年人意外事故发生最直接的原因。
跌倒、坠床和走失事故主要集中于患病的老年人身上，而且发生概率最高。
基础设施设计、建造不合理也会造成意外，完善养老机构的基础设施是解决和防范老年人安全问题的最根本要求。
另外，目前中国养老机构“医养分离”的现象突出、医疗服务供给不足、护理专业人才紧缺等问题都严重制约了养老机构老年人健康管理的质量，以及急性病和意外事故应急处置能力的提升。
其中，从业人员素质不高，就很难按照操作规程开展为老年人的服务工作，势必会增加因工作人员玩忽职守、违反规章制度等失职行为所造成的责任事故风险概率。
从某种意义上来看，养老机构的护理服务具有较高的风险性，且风险防范对策匮乏，这都给社会养老机构的运营带来了制约。
如果不能妥善解决，一方面会给入住的老年人及其家属带来损害，入住老年人的合法权益难以保障。
另一方面，养老机构，尤其是民办养老机构经济承受能力有限，会影响到社会力量投资兴建养老机构的积极性，不利于养老服务社会化的进一步发展。
养老院有限空间作业风险管控措施
养老院有限空间作业风险管控措施标题：养老院有限空间作业风险管控措施引言：随着全球人口老龄化问题日益突出，养老院作为为老年人提供照顾和安全环境的重要机构，正面临着越来越多的挑战。
其中之一就是有限空间作业带来的潜在风险。
本文将对养老院有限空间作业的风险进行评估，并提出有效的管控措施，以确保老年人和工作人员的安全。
第一部分：评估有限空间作业的风险1.1 定义有限空间作业有限空间是指进入和工作空间受限制，通风不良或缺乏足够光线的地方，如地下室、储藏室、通风井等。
在养老院中，有限空间可能包括设备房、楼梯间、护工室等。
1.2 针对养老院有限空间作业的潜在风险- 缺乏氧气和通风：有限空间可能存在氧气不足和通风不畅的问题，增加了一氧化碳中毒和窒息的风险。
- 物体坍塌：老旧建筑和设施可能导致有限空间内墙壁或天花板的坍塌，造成伤害。
- 电气和火灾风险：有限空间可能有电气设备和线路，存在火灾和电击的潜在危险。
- 感染风险：有限空间可能容易积聚细菌、病毒和其他病原体，增加感染的风险。
第二部分：管控养老院有限空间作业风险的措施2.1 有效的风险评估和管理计划建立有效的风险评估和管理计划，包括定期检查有限空间，识别潜在风险，并制定相应的控制措施。
2.2 加强员工培训和意识教育提供全面培训，确保工作人员能够正确应对有限空间作业的风险，并教育他们保持高度警觉和遵守安全操作规程。
2.3 定期维护和检查设施对养老院中的有限空间设施进行定期检查和维护，确保设备安全运行，减少潜在风险。
2.4 强化通风和氧气供应系统加强有限空间的通风系统，确保充足的氧气供应，以减少二氧化碳和一氧化碳的积累。
2.5 使用適當的个人防护装备要求工作人员在进行有限空间作业时佩戴适当的个人防护装备，包括呼吸器、安全帽、防护眼镜和手套等。
第三部分：对养老院有限空间作业风险的观点和理解在养老院中，有限空间的作业风险不能忽视。
对于老年人来说，他们的身体功能和自我保护能力可能受限，因此应当特别关注他们的安全。
《北京市养老机构“风险+信用”综合评价实施方案》全文、指标及解读
（1）根据《北京市开展信用分级分类监管工作的实施意见》管理行业领域信用评价结果的要求，按实际情况， 确定〃风险+信用〃综合评价结果的公开程度范围，通过北京养老服务网向社会公开。
（2）推进"风险+信用"综合评价结果应用,开展差异化精准监管，联合有
关部门每年现场检查次数不少于4次,每次对A级养老机构抽查数量不少于其总数的10%;对B级养老机构抽查数量 不少于其总数的30%;对C级养老机构抽查数量不少于其总数的50%;对D级养老机构进行全覆盖检查。
(2)养老机构有下列情形之一的，直接评定为D级： ①信用信息公示系统中，被列入严重失信主体名单； ②发生群体性(50人及以上)投诉，造成严重社会影响； ③发生安全责任事故或事件； ④发生刑事或治安案件； ⑤发生欺老虐老事件、案件； ⑥存在非法集资行为； ⑦机构法定代表人、主要负责人发生重大违法犯罪问题或纳入失信名单； ⑧在有关行政部门组织的检查中，服务质量、安全生产等方面，存在风险隐患问题突出且限期整改不到位； ⑨出现其他因服务质量或安全问题造成社会不良影响; ⑩存在国家和北京市规定应当列入的其他严重失信情形。 3戈I」分信用评价结果等级标准 养老机构信用等级参照国际通行的350—950分范围划分等级，由高到低依次分为A、B、C、D四等。并细分为 A、A-、B+、B、B・、C+、C、C-、D共九级。级数越高，表示养老机构在评价期内的综合信用水平越高。评价结 果等级
（三）加强智慧监管
搭建北京养老服务无感监管系统,聚焦服务过程与服务质量数字化监管需求,建立"风险+信用"监管规则模型，打 通数据壁垒。通过数字化管理自动归集数据，充分运用数据碰撞等技术手段，及时发现养老机构服务过程中的数据 异常，实施分类分级监管，科学合理调配监督力量。
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财务风险
预算管理 绩效考核 财务人员能力不足 信用管理缺失 会计记录错误或者不健全
3 养老机构面对的风险选择
接受风险：指风险程度不高，危害不大，发生概率极低的情况。数量 较少。
控制风险：有一定风险，但可以采取相关措施予以控制，如，建立内 部控制体系。数量最多，也是日常的重点。
审计 降低审计风险，提高审计效率 顾客及服务供应商 享受高质量的的养老服务，享受有尊严的养老生活，获得合理的养老 服务，长期安心地将老人托付给养老机构，长期可靠的经济合作关系， 及时获得产品销售及服务报酬。
6 内部控制的要素
摘自骆培涛先生的培 训课程
注：骆培涛就职于北京 松鹿原养老机构管理有 限公司 主要对企业内控 管和机构外部的信息。内部控制要求信息有一个畅通 传输的机制。 比如院长发现问题，可以及时完整有效地传达到执行层。同时一线人员在和 老人接触过程中发现了某些问题也可以及时反馈上去。 比如很多养老机构为了提升自己的管理，购买了信息管理软件，是否真实按 照机构原有的管理设置来执行，是否在关键控制点有控制措施，这也是需要 关注的。 监督检查（持续监控） 是内部控制自我更新自我控制的能力。在实际运营过程中，国家对养老机构 的规范可能不断在改变，老人对服务的要求可能不断提升，内部业务不断开 展，比如机构开始只收全自理的，后来半自理全护理都收治等。面对不断的 变化，内部控制相应的措施也要随着内外部的改变而改变。对新的风险要有 新的控制。
7 内部控制的六种方法
一 目标控制法 • 全面预算管理 • 绩效考核 二 组织控制法 • 区分不相容职责 • 建立各种跨部门委员会，老人自治委员会等 三 授权控制法 • 落实授权环节 • 授权大小与授权者岗位级别相适应 • 被授权者的素质及级别 四、程序控制法 • 依据风险程度，制定管理控制标准 • 制定标准业务流程
转移分担风险。风险虽然很大，但无法避免，一般预防措施也不能完 全起效，则考虑对外转移。有一定数量，主要靠商业保险予以解决。
规避风险，风险很大，既不能转移，也没有好的预防控制措施，干脆 不做，予以回避，此种风险多来自于外部。
4 内部控制定义及目标
养老机构内部控制由董事会、院长管理层或其他人员旨在规避经营风 险的管理控制过程。所有控制活动都要具体贯彻落实到各个业务流程 中。
关键管理流程缺失 一线及管理员工缺乏
和频繁流失 管理流程权责不分明 基本有效保险的缺乏
财产损失
护理服务不当引起的跌倒、摔 伤、烫伤等
急症急救处理不当使病情加重 外出活动管理缺乏导致意外发
生 日常走访呼叫的基本服务管
理不到位产生的各种问题
院内感染管控
食品安全管控
事故处理机制
应急处理流程
法律风险
行业法律规定不健全 专业养老律师的缺乏 入住合同条款规定瑕疵 外包服务供应商纠纷
养老机构员工 可以带来好的工作环境、长期稳定的工作收入，同时也可以降低责任风 险，类似于管理者的责任风险。如老人摔伤了，家属来追责，护工是按 照既定的护理标准来护理，护工以往的操作痕迹、规范、护理计划都留 有痕迹，可以对比。若突然发生了事故，就可以认定是意外，而不是护 理过程中有缺失。 当地政府 一套好的内控体系可以尽量降低事故发生概率。前期完善的入住协议和 其他协议的签订，可以减少重大事故的发生、减少诉讼，从政府层面来 说也可以获得民众的支持，管辖范围内养老机构有了这样一套完善应对 风险的内控体系，当地老人可以在管理达标的养老机构安享晚年，对顾 客也就是老人及老人家属、业务方面有往来的供应商都有好处。
控制环境 是内部控制的一个基础，它包含高管的管理风格以及对风险的态度；也包括人 事政策，是招有资质的护工还是其他；内部的责任分配、岗位描述、授权；董 事会和其他委员会的职能等。 风险评估 也就是基于风险我们如何控制它。主要包括事前控制、事中控制和事后控制。 事前控制如员工出差、培训，不经过批准不允许出去。 事中控制例如护理过程中是否符合流程规范，管理人员不断抽查。 事后控制如老人及机构的资产，在库房中保存的，通过盘点来检查这些东西是 否还真实地存在。
2 风险分类
战略风险
养老政策的变化 管理团队配置不当 盈利模式不确定
企业文化缺失 价值观混乱
市场风险
养老消费观念变化 新型高科技养老产品投入应用
经济下行引起的消费不足 新型养老竞争对手的加入
养老机构定位错误 销售模式错误
入住老人评估内容疏漏 服务创新能力不足
运营风险
服务体系不完善
安全意外管理体系不 完善
“比如去年养老界死亡人数最多的鲁山火灾事故，从内控角度来，即使养老 院没有完善的内控体系，但相应地在火灾防范上有相关规定，比如人员的培 训、逃生通道的设置、晚上的查岗、定期的演练、灭火器的检查等，事故发 生后，我们可以说前期有风险应对，也做了这样那样的措施，可以找到减少 责任的理由。反过来，如果有内控体系，即使发生损失也不会这么大。所以， 内控也是管理层自我保护的工具。”
实施内控是为了实现三大目标： ➢ 经营的有效性和高效率 ➢ 财务和统计报告的真实性及可靠性 ➢ 遵守适用的法律和政策
5 内控对各方面的作用
养老机构股东等 获得预期的投资回报，保证养老机构的稳定运行，减少股东法人的风险，准 确可靠的财务和统计报告 院长管理层 内控最核心的作用之一就是防止舞弊。内控可以减少舞弊的发生。其次，可 以正确评价经营效果，通过业绩报告真实反映出来。另外，也可以通过内控 提前对一些事故预案的设置来减少管理层的责任。
养老机构风险控制体系
——风险管理与内部控制
樊颖慧 2017年2月
1 风险管理的定义
是指养老机构在运营管理中，遇到各种不确定性情况，即：某种损失 发生的可能性，从而对实现其经营目标所产生的影响。主要由风险因 素、风险事故和风险损失三部分组成。
全面风险管理，是指养老机构围绕总体经营目标，由董事会、管理层 和护工共同参与，以风险识别为模型，辨识可能对养老院造成潜在的 影响的事项，进而设计出养老机构风险管理系统。即：内部控制系统。