银行支行自查自纠整改报告

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银行支行财务自查报告范文(精选7篇)

银行支行财务自查报告范文(精选7篇)

银行支行财务自查报告范文(精选7篇)银行支行财务自查报告范文(精选7篇)1一、健全组织,强化领导为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。

二、严格清查,不走过场成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。

做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。

三、认真自查,及时自纠按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。

我局严格按照收支“两条线”原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。

财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。

财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。

禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确,下设会计和出纳两个岗位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。

月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。

会计并定期与不定期的'对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户,现有账户按照要求管理使用,对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用,财政资金拨付流程科学规范,财政资金审核及时到位,无财政资金未纳入国库集中支付。

支行整改情况自查报告

支行整改情况自查报告

【导语】⼀转眼,时光飞逝如电,⼯作已经告⼀段落,回想这段时间以来的⼯作详情,有收获也有不⾜,需要认真地为此写⼀份⾃查报告。

以下是整理的⽀⾏整改情况⾃查报告,欢迎阅读!【篇⼀】⽀⾏整改情况⾃查报告 20xx年,对于⾝处改⾰浪潮中⼼的银⾏员⼯来说有许多值得回味的东西,尤其是⼯作在客户经理岗位上的我,感触就更⼤了。

竞争让我⼀开始就感到了压⼒,也就是从那时候起,我在⼼⾥和⾃⼰较上了劲,⼀定要勤奋努⼒,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。

⼀年来,我在⼯作中紧跟部门领导班⼦的步伐,围绕部门⼯作重点,尽⼒的完成了各项⼯作任务,⽤智慧和汗⽔,⽤⾏动和效果体现出了爱岗敬业,⽆私奉献的精神。

客户在第⼀,存款是中⼼。

由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争,致使我的存款有了很⼤的减少,截⾄现在,我存款任务仍然⽇均16000万元,完成个⼈揽储250万元。

客户在第⼀,存款是中⼼。

我在⼯作中始终树⽴客户第⼀思想,把客户的事情当成⾃⼰的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在⼯作⽅法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动⼿、勤动脑,以赢得客户对我⾏业务的⽀持。

我在⼯作中能够做⼀个有⼼⼈。

“客户的需求就是我的⼯作”。

我在银⾏从事信贷、存款⼯作⼗⼏个春秋,具备了较全⾯的独⽴⼯作能⼒,随着银⾏改⾰的需要,我的⼯作能⼒和综合素质得到了较⼤程度的提⾼,业务⽔平和专业技能也随着各阶段的改⾰得到了更新和进步。

为了不辱使命,尽⼒完成上级下达的各项⼯作任务,我作为客户的客户经理,⾯对同业竞争不断加剧的困难局⾯,在部门的帮助下,⼤胆开拓思想,树⽴客户第⼀的思想,征对不同客户,采取不同的⼯作⽅式,努⼒为客户提供质的⾦融服务,⾃⼰对⼯作的理解就是“客户的需求就是我的⼯作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展⼯作。

随着我国经济体制改⾰和⾦融体制的改⾰,客户选择银⾏的趋势已经形成,同业竞争⽇激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求⽣存,求发展,如何服务好重点客户对我⾏的业务发展起着举⾜轻重的作⽤。

支行整改报告

支行整改报告

根据总行“三治三提”领导小组的要求和部署,全支行人员通过前两阶段认真学习和自查,认真分析了自身根本,结合支行实际工作和存在的问题按照要求整改提高,制定了有效的整改措施,在整改过程中,每位员工都能做到全面贯彻和落实,总结如下:一、问题自查整改首先是一线柜员(1)每天认真核实自己办理的每笔业务,做到合规,力争每笔业务无差错。

(2)每个柜员尾箱现金误差在一元之内,做到账账、账实、账证、账款、相符。

(3)严格双人双对账制度,保证对账率达到百分之百。

(4)做到规范优质服务,员工仪容、仪表整洁得体、大方,室内环境优雅干净。

(5)每个员工熟练安防技能和消防技能每月进行一次应急措施演练。

(6)提高办事效率,办理业务力争不排队,让客户满意。

(7)新系统上线后,每周组织一次新业务学习,提搞业务办理速度,熟练掌握业务技能。

(8)严格挂失制度,做到本人持有效证件办理业务。

(9)严禁工作期间办业务无关的私事。

(10)交接及时登记做到责任明确。

(11)大额现金严格执行审批登记制度。

(12)严格执行反洗钱制度,大额交易可疑报告制度。

(13)设置李彬为风险专管员,负责检查支行业务风险,做好业务风险提示。

其次是综合岗人员(1) 严格按照贷款“三查”制度管理每一笔贷款,新发放贷款15天检查一次,随后每月检查一次,并有检查记录,确保每一笔贷款放得出手得回有效益(2)针对学府支行服务的汽车市场,每月至少下汽车市场检查和调研一次,以及时了解汽车市场行情,制定相应的服务措施(3)新系统上线后,每天关注到期的每一笔到期承兑,预防不能及时解付和垫款的发生(4)办理每一笔贷款和承兑汇票完善手续和资料(5)对总部下发的文件及时传达和归档,使每一个员工及时了解总行文件精神,做到政令畅通(6)设置江兵、杜军为安全员,每天检查安防及报警设施是否能够正常使用(7)提高每位员工的业务营销能力,为支行存款上升做出贡献。

二、整改落实情况通过整改,全员以充沛的激情投入工作中,精神面貌焕然一新,工作有了新起色,用心工作的多了,消极怠工的没了,比工作、比贡献多了,不思进取的没了,积极服务,热情服务,用心服务,确实做到“提质、提速、提效”。

银行自查报告及整改措施3篇

银行自查报告及整改措施3篇

银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇(一)以下是银行自查报告及整改措施的例如:银行自查报告一、自查情况:1. 案例分析:对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析,发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。

2. 内部流程审查:对银行各业务部门的内部流程进展了审查,发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。

3. 内部监管制度审查:对银行的监管制度进展了审查,发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。

4. 内部控制机制审查:对银行内部的控制机制进展了审查,发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。

二、整改措施:1. 重视培训:对柜员进展业务培训,进步效劳意识和业务程度,并建立定期培训机制,确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。

2. 优化流程:对内部流程进展优化,改良信息传递方式,简化审批流程,并建立内部流程监控机制,确保流程畅通和标准。

3. 完善制度:对监管制度进展修订和完善,确保制度与实际操作相符,并建立制度执行监视机制,确保制度执行到位。

4. 强化内控:加强内部控制机制,完善风险控制措施,建立内部审计机制,确保风险得到及时识别和处理。

5. 客户意见反应机制:建立客户意见反应机制,鼓励客户提供珍贵建议,并及时处理客户投诉,改良效劳质量。

以上整改措施将被银行立即施行,并建立监视机制,确保持续改良。

感谢您对我们银行的监视和支持,我们将努力改良,为客户提供更好的效劳。

此为例如报告,请根据实际情况进展修改和调整。

银行自查报告及整改措施精选3篇(二)银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。

它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题,以进步银行的运营效率和风险管理程度。

整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案,旨在解决问题并防止类似问题再次发生。

以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤:1. 自查报告:银行按照相关法规和内部监管要求,对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。

支行自查自纠报告

支行自查自纠报告

支行自查自纠报告自查自纠是银行业监管的一项基本要求,也是银行自身管理的重要工作之一。

支行作为银行的基层单位,承担着履行金融监管责任、维护金融秩序、促进经济发展等重要职责。

因此,支行自查自纠工作的开展对于保障银行机构的合规经营、防范风险、提升服务质量具有重要意义。

一、自查自纠情况自查自纠工作是支行的一项常规工作,自2021年以来,我们坚持把自查自纠工作作为重点,认真、细致地开展自查自纠工作。

具体包括以下几个方面:(一)合规管理我们严格执行各项银行法规政策,及时更新了员工手册和内部制度,明确了工作职责、操作流程和风险防范措施,规范了各项操作。

同时,建立了合规管理跟踪机制,针对各项指标及时进行数据分析和监控,确保各项工作在规定范围内运行。

(二)风险防范针对支行的业务特点和运作模式,我们加强了风险防范意识,建立了风险评估、定量化分析和管理的体系。

针对信贷、投资、融资等重点业务领域,我们加强了风险管理和控制,定期开展风险评估和排查,避免因风险暴露导致的不良后果。

(三)服务质量支行一直坚持客户至上的原则,全面提升服务质量和服务水平。

我们加强员工培训和能力建设,推行客户导向的工作模式,建立了客户满意度调查和反馈机制,及时解决客户反映的问题和意见,不断满足客户的需求。

(四)内部控制我们建立了健全的内部控制制度和流程,规范了各项业务操作和流程,确保业务风险可控。

同时,我们加强了内部审计和监督,对各项业务进行全面、细致地检查和核实,发现问题及时整改、纠正,确保工作运行的良好。

二、自查自纠成效自查自纠工作的开展取得了一定的成效。

具体表现在以下几个方面:(一)规范了业务操作通过自查自纠工作,我们更加深入地了解了支行业务运作的规律和特点,对业务流程和操作规范进行了进一步的优化和调整,提高了工作效率和质量。

(二)增强了风险防范意识通过自查自纠工作,我们对支行风险的认识更加清晰,各项风险的重要性和潜在性得到了充分的认识,进一步加强了风险防范意识,有效避免了潜在风险带来的不良后果。

银行业自查自纠报告精选(三篇)

银行业自查自纠报告精选(三篇)

银行业自查自纠报告精选(三篇)银行业自查自纠报告篇一一、严把质量,留痕管理要求邮银双方认真开展银行业市场乱象专项整治自查工作,制定施行方案,明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点,确保活动扎实开展、不走过场。

各部门要结合部门工作例会、支行晨会等,加强学习和政策传导,将本次整治工作要求传达每一位基层员工,推动全员参与排查。

二、及时整改,严格问责邮银双方对自查、抽查中发现的问题,要逐一列出清单,从体制、机制、流程及系统层面深化分析问题成因,在此根底上研究制定系统性整改方案,深化推进整改工作,弥补制度短板,强化制度的执行力和约束力。

对于分支机构层面无法进展整改的问题,要及时整理上报。

三、做好总结,及时报送报告内容包括:一是自查工作组织施行情况;二是自查发现主要问题及成因分析(包括上查下发现问题,按问题要点进展归类分析),三是问题整改及问责落实情况(包括已完成整改和问责的问题情况,未整改和问责到位的问题说明);四是下一步工作安排。

银行业自查自纠报告篇二为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理,保护关键根底设施和信息平安,防范信息科技外包集中度风险,根据银监办发〔x〕x号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》,我行对涉及外包工程进展了自查,现将结果汇报如下:按照通知要求,我行电子银行部和内控合规部结合行动,从外包工程的尽职调查、合同管理、平安管理、外包效劳中断与终止、监视检查管理等流程环节的五个方面进展了较全面检查和风险排查。

自查情况反映,该行的信息科技非驻场集中式外包工程风险管理根本落实了监管要求,无自定的信息科技非驻场集中式外包业务工程。

在根底设施维护效劳的外包风管方面,虽然合同由省联社签订,但我行对外包效劳商尽职调查,重点放在监视检查管理方面。

在近几年来开展内控工作中,外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包效劳,有效地保护关键根底设施和信息平安。

下一步,我行将按照银监会的要求,明确管理责任,强化内部控制,建立外包风险的管理体系,健全外包管理组织架构,完善制度标准,加强对科技外包效劳的全生命周期管理,制定外包应急预案,保障在突发事件情况下的运营秩序。

支行自查自纠情况

支行自查自纠情况

支行自查自纠情况一、自查自纠概况自纠自查是指银行机构为了规范自身经营管理,加强风险防控,自觉开展的一项自查整改工作。

我支行作为某国有银行下属支行,一直高度重视自查自纠工作,积极开展自查自纠,不断提升自身合规风险管理水平。

今年,我支行深入开展了自查自纠工作,以确保各项经营活动符合法律法规和内部规章制度的要求,全面净化经营环境,增强风险防控能力。

二、自查自纠工作开展情况(一)自查范围我支行本次自查自纠工作覆盖了各个业务领域及内部各个环节,包括信贷业务、理财业务、对公业务、反洗钱风险管理、内部控制和合规管理等方面。

自查范围全面、深入,确保了自查全面性和有效性。

(二)自查方式针对各个业务领域和内部环节,我们结合自身实际情况,制定了具体的自查方案和自查细则,明确自查对象、自查内容和自查标准,并确定了自查周期和自查频次。

通过内部抽查、人工复核、系统自动比对等多种方式,全面掌握了业务情况,及时发现和解决存在的问题。

(三)自查重点在自查自纠中,我们重点关注以下几个方面:一是信贷业务合规性,主要检查是否存在超范围放贷、贷款用途违规、贷款审批不合规等问题;二是理财业务合规性,主要关注是否存在虚假宣传、未按规定披露风险等问题;三是反洗钱风险管理,主要查找是否存在未按规定进行客户身份识别、未及时报送可疑交易报告等问题。

三、自查自纠成果(一)发现的问题在自查自纠过程中,我们发现了一些问题,主要包括信贷业务审批不规范、理财产品宣传不透明、客户身份信息核查不彻底等方面存在的问题。

其中,信贷业务审批不规范包括未按规定审查贷款申请材料和未及时报送风险提示等问题;理财产品宣传不透明包括未明示产品风险等问题;客户身份信息核查不彻底包括未及时更新客户信息等问题。

(二)整改措施针对发现的问题,我们立即开展整改工作,制定了具体的整改方案和整改措施,明确了整改责任人和整改时限。

对于信贷业务审批不规范问题,我们加强了对贷款审批的管控,推动运用大数据和人工智能技术,提高审批效率和准确性;对于理财产品宣传不透明问题,我们完善了产品宣传材料,增加了风险提示,提高了客户信息披露的透明度;对于客户身份信息核查不彻底问题,我们加强了客户身份核查工作,建立了客户信息更新机制,及时完善客户信息。

银行自查自纠整改报告五篇

银行自查自纠整改报告五篇

银行自查自纠整改报告五篇篇一:银行自查自纠整改报告XX银行XX支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。

为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得实效。

现将整改工作的有关情况报告如下:一、高度重视,认真对待今年以来,XX支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。

针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改的重点内容。

二、明确责任,量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改各项措施的落实。

三、一边抓整改,一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美,设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。

同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。

经过整改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。

今后,我行要把整改主要内容目标化、制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。

力求通过整改,解决好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。

自查报告银行自查报告及整改措施

自查报告银行自查报告及整改措施

自查报告银行自查报告及整改措施一、前言作为一家银行,我们深知自查报告的重要性。

自查报告是对银行内部运作情况的全面、客观、准确评估,也是发现问题、改善经营的重要手段。

本文将针对我行最近的自查结果进行详细分析,并提出相应的整改措施。

二、自查发现的问题在本次自查中,我们发现了以下问题:1. 内部管理问题(1)组织结构松散。

由于不完善的组织机构,决策效率低下,部门之间沟通协调不畅。

(2)人员配备不足。

某些关键部门人员不足,导致工作负担过重,影响运营效率。

(3)内部监控不健全。

缺乏完善的监控机制,容易出现操作失误或人为错误。

2. 风险控制问题(1)信贷风险管理不到位。

在贷款审批阶段,存在审批程序不严格、风险评估不完善等问题。

(2)信息安全防控不力。

在客户信息保护方面,存在密码泄露、网络攻击等安全漏洞。

3. 服务质量问题(1)办理业务流程繁琐。

某些业务流程繁杂、体验不佳,导致客户流失率升高。

(2)客户投诉处理不及时。

对于客户投诉,反馈反应不够及时,给客户带来困扰和不满。

三、整改措施为了解决以上问题,我们将采取以下整改措施:1. 内部管理方面(1)优化组织结构与流程。

重新评估部门职责,建立协调沟通机制,提高决策效率。

(2)加强人员培训与配备。

通过培训提升员工技能,同时加强团队建设,确保各部门人员充足。

(3)完善内部监控机制。

建立监控岗位,加强对关键环节的监控,减少操作失误。

2. 风险控制方面(1)加强信贷风险管理。

严格审查贷款申请材料,完善风险评估流程,确保每笔贷款的合规性。

(2)加强信息安全防控。

采用高效的网络安全措施,保护客户信息的安全性和机密性。

3. 服务质量方面(1)简化办理业务流程。

重新设计流程图,优化办理业务的流程,提高客户满意度。

(2)建立快速响应机制。

设立客户服务热线,提供24小时客户支持,及时解决客户问题。

四、总结通过本次自查报告,我们全面了解了我行存在的问题,并提出了相应的整改措施。

我们将坚定信心,全力以赴,逐一解决这些问题,提升我行的内部管理水平、风险控制能力和服务质量,为客户提供更加安全、便捷、优质的银行服务。

支行自查自纠汇报

支行自查自纠汇报

支行自查自纠汇报一、自查自纠工作开展情况自查自纠工作作为银行风险防控体系的重要一环,是保障业务合规和经营持续稳健的重要举措。

本支行充分重视自查自纠工作,积极组织各部门全员参与,定期开展自查自纠活动,不断完善纠正自查自纠工作制度,提高员工的风险识别和自我纠错能力。

1.自查自纠组织架构完善本支行设立自查自纠小组,由纪检部门负责工作统筹,各部门设立自查自纠工作岗位,明确纠错责任和整改措施。

自查自纠小组定期召开会议,总结工作经验,及时研究解决存在的问题,确保自查自纠工作有序开展。

2.自查自纠工作制度健全本支行建立了完善的自查自纠工作制度,包括自查自纠计划、制度文件、反馈报告等,规范自查自纠工作流程,确保各部门依法依规开展自查自纠活动,提高工作效率。

3.自查自纠活动开展情况本支行每年定期开展自查自纠活动,包括贷款业务、存款业务、理财业务、外汇业务等方面的自查自纠工作。

针对不同业务领域,设置专门的检查标准和要求,发现问题及时纠正,确保业务运营风险在可控范围之内。

二、自查自纠工作成果展示1.自查自纠活动整改情况本支行在自查自纠活动中发现了一些存在的业务风险和合规问题,立即制定整改方案,要求相关部门落实整改责任,限期解决问题。

在纠正风险过程中,本支行注重风险预警和风险防范,确保业务风险得到及时控制。

2.自查自纠工作成果通过自查自纠工作,本支行加强了对风险的认识和防范措施。

业务流程更加规范化,员工自查自纠能力得到提升,全员参与自查自纠的意识逐渐增强。

自查自纠成果得到了监管部门和行内领导的好评,提高了支行的业务管理质量和合规水平。

三、总结和展望自查自纠工作是支行管理的重要环节,需要各部门积极参与,加强风险意识和合规意识,及时发现和解决存在的问题,提高业务管理质量和风险防范能力。

未来,本支行将继续加强自查自纠工作,建立健全风险管理机制,确保业务合规、风险可控,为支行的健康发展提供有力保障。

自查自纠工作不仅是支行管理的需要,也是全行工作的需要。

银行自查报告及整改的措施

银行自查报告及整改的措施

银行自查报告及整改的措施银行自查报告及整改的措施一:为贯彻总行关于行风建设的有关安排,我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查,通过大家的共同努力,已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。

为了改善今后的工作质量,提高今后的工作效率,更为了以此为戒,警示自我,本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下:第一,由于长期处于高度紧张的工作状态,自己放松了对服务的要求,遇到业务高峰期,容易引起烦躁心理,导致服务质量下降。

对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。

通过自查,我决定从提高自己的思想认识入手,进一步提高自我的服务规范化意识,严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务,争做服务之星。

第二,创新意识不足。

通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。

作为一名老员工,在工作中不仅要做好自己的本职工作,更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力,以及做好本机构与其他部门的协调能力。

特别是自己做为一名党员,在工作中一定要起到模范带头作用,成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。

第三,思想有所松懈,学习意识不强。

首先是学习理论不够,不能真正做到在干中学,在学中干。

其次是学习的自觉性不高。

虽然平时比较注重学习,集体组织的各项活动和学习都能积极参加,但平时自己学习的自觉性不高,钻不进去,学习的内容不系统、不全面,对很多新事物、新知识的学习不深不透,不能精益求精。

工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松,导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。

第四,独立解决问题的能力欠佳。

遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。

这就需要我在今后端正学习态度,严肃对待自己思维方式的拓展。

在问题前面先要求自己对其有个认知和思考,并在有必要时将其记录下来,在不影响工作的前提下,尽量尝试自身解决问题,一回生两回熟,现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。

银行自查自纠整改情况报告范文(通用16篇)

银行自查自纠整改情况报告范文(通用16篇)

银行自查自纠整改情况报告银行自查自纠整改情况报告范文(通用16篇)时间是悄无声息的,转眼间,岁月匆匆,一段时间的的工作告一段落了,回顾这一段时间存在的工作问题,是时候好好地记录在自查报告中。

那么自查报告的格式,你掌握了吗?以下是小编帮大家整理的银行自查自纠整改情况报告范文,希望对大家有所帮助。

银行自查自纠整改情况报告 1根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》(xx号)及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》(xx号)的要求,充分结合我行的具体实际情况,我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。

按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查,现将自查情况上报如下:一、根据总行提出的检查重点,我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。

1、结合本次检查方案进行自查,对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群和业务台账进行一致性核查。

每次报表数据一致无误。

2、房地产开发贷款,对人民币经营明细指标统计月报表的房地产开发贷款指标进行自查,我行未有房地产开发贷款,只有购房贷款,所以不存在上报有误的问题。

3、涉农贷款,涉农各项贷款统计表是根据xx系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报,数据准确。

二、统计工作管理情况我行统计机构设在财会运营部,统计岗位也设在财会部,配备一名统计人员,对本岗位统计业务比较熟练,并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度,加强对统计制度的学习,熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化,熟知各类系统对报表的'影响,加强数据审核。

三、下一步工作要求通过这次自查,使各级管理人员加强了对统计工作的重视,努力提高统计数据质量,对统计工作中存在的问题和薄弱环节,加强整改,在今后的工作中认真做好统计管理工作,提高统计数据质量。

银行自查自纠整改情况报告 2为整体提升自助设备安全防护能力,根据《xx银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》(xx银监办发〔20xx〕xx号)文件相关,结合村镇银行实际情况,根据村镇银行自助设备安全防范制度,开展了自助设备专项安全自查工作,现将有关情况汇报如下:一、基本情况截止目前,村镇银行安装自助设备共计x台,其中,穿墙式在行ATM自助取款机x台,安装位置分别在总行营业部、xx支行、xx支行。

银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施一、自查情况简介二、自查发现问题经过全面的自查,我行发现了以下主要问题:1.内部控制缺陷:发现了一些内部控制上的缺陷,包括审批权限未明确划分、审批程序不完善、人员权限未落实等问题,这些问题有可能导致内部流程不规范、风险控制不严格。

2.合规管理问题:发现了一些合规管理上的问题,如贷款审批过程中存在着不合规的行为,违反了相关法律法规,可能带来严重的法律风险。

3.风险管理不到位:发现了一些风险管理上的问题,包括风险评估不全面、风险监控手段不完善等问题,这些问题可能导致风险的爆发与逐步积累。

三、整改措施为了解决自查中发现的问题,提升我行的风险管理和内部控制水平,我行制定了以下整改措施:1.完善内部控制:明确审批权限的划分,建立完善的内部控制程序,健全审批流程,确保决策的合理性和规范性,规范人员权限管理,加强对内控制度的宣贯和培训。

2.加强合规管理:建立健全的合规管理体系,加强对法律法规的学习和培训,确保贷款审批等业务活动的合规性,加强对违规行为的监控和处罚,定期开展内控合规检查。

3.强化风险管理:加强对风险的定期评估和监控,完善风险管理体系,建立风险防控机制,及时发现和预警风险,加大风险管理力度,确保风险可控。

4.加强人员培训:在内部控制、合规管理和风险管理方面加大员工培训力度,提高员工的风险意识和合规意识,确保员工具备良好的风险防范和内控意识。

四、整改进展情况截止目前,我行已经落实了上述整改措施,并取得了一定的成效。

我们加强了内部控制的建设与监督,优化了审批程序,明确了人员权限;加强了合规管理,制定了相关合规制度和流程,并对员工进行了培训;加强了风险管理,完善了风险管理体系,并建立了风险预警机制;加强了人员培训,提高了员工的风险防范和内控意识。

五、下一步计划我行将进一步加强对风险、内控和合规的管理,制定更加科学有效的制度和措施,加强内部控制和风险管理的落地执行,不断提升风险防控和内控水平。

银行自查自纠整改报告五篇.doc

银行自查自纠整改报告五篇.doc

银行自查自纠整改报告五篇第1条银行自查自纠整改报告第一部分银行自查自纠整改报告XX 银行XX支行自查自纠整改报告根据县政府的统一部署,我行民主评议活动已完成宣传动员、征求意见、自查自纠阶段。

为确保这项工作不走过场,取得实效,我行认真梳理和总结征求意见和建议,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,力争实效。

整改工作报告如下:1 、我们高度重视整改工作,并认真对待。

今年以来,XX支行从整体发展的角度充分认识到了做好政治道德评议工作的重要性。

按照系统的统一部署,结合本单位实际情况,及时制定年度考核工作计划,分阶段明确工作重点,成立领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。

本行高度重视并认真对待市纠风办向本行反馈的道德评价中群众代表提出的意见和建议。

一是尽快召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改重点内容。

二、明确职责,按照谁主管、谁负责量化任务、谁的问题、谁的整改要求,主要领导亲自负责,分管领导负总责,各部门、办公室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部门、办公室负责人是具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改措施落实。

三个、在抓整改的同时,在抓业务风格整合的同时,我行的主要问题集中在业务处理慢、客户等待时间长。

本行迅速整改。

8月,新装修的银行营业厅投入使用,结束了三个月的临时营业场所,增加了两个柜员窗口。

新的商务大厅环境优美,设施齐全,是对临时商务场所的全面改善。

同时,本行高度重视文明优质的服务和技术培训。

要求所有岗位到位,并严格按照我行服务标准执行。

本行每天检查服务,发现服务问题及时处理。

如果问题属于员工,将处以重罚。

全面加强技术培训工作,制定技术培训计划,对技术熟练的员工给予高度奖励,对长期达不到技术标准的员工进行培训,直至退休。

整改后,我行服务水平全面提升,客户满意度大幅提升。

今后,我行将以0+为目标,将整改的主要内容系统化,研究整改目前无法解决的问题的长远措施,并不懈努力。

银行自查自纠报告

银行自查自纠报告

银行自查自纠报告银行自查自纠报告银行自查自纠报告||网银自查报告五篇? ? ? 篇一今年我县开展企业评机关、行风评议活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷款力度需要进一步加大。

对这些问题,我行边查边改。

现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设,改善服务环境。

近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9 月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心,把其他网点建成标准化的综合理财中心、金融便利网点。

通过改造,共增加营业面积260 多平方米,增加营业窗口 6 个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。

开展三项活动,提升服务品质。

一是深入开展服务价值年活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选服务明星、服务红旗单位活动,让典型引路;三是广泛开展规范服务活动,组织员工规范操作。

同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。

目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。

在工行省分行三季度神秘人优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22 个支行中居第2 位。

坚持信贷创新,加大贷款力度。

我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部分企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。

为了支持我县个体民营? 经济发展和居民创业就业,我行发放了商铺按揭贷款,等等。

信贷工作的创新,拓展了贷款路子,增加了信贷资金容量。

支行 自查自纠情况汇报

支行 自查自纠情况汇报

支行自查自纠情况汇报
尊敬的领导:
根据上级要求,我支行自查自纠情况进行了汇报,现将情况汇报如下:
一、自查自纠情况。

1. 信贷业务方面,经过自查自纠,我支行在信贷业务方面存在一定的问题,主要表现在审批流程不够规范、贷后管理不够到位等方面。

2. 风险防控方面,在风险防控方面,我支行存在着一些漏洞,主要表现在客户准入标准不够明确、风险评估不够全面等方面。

3. 内部管理方面,在内部管理方面,我支行也存在一些问题,主要表现在人员素质不够高、工作流程不够规范等方面。

二、整改措施。

1. 加强审批流程规范化,制定明确的审批流程和标准,严格执行,确保每一笔贷款都经过严格审批。

2. 完善贷后管理制度,建立完善的贷后管理制度,加强对客户
的跟踪和管理,及时发现和解决问题。

3. 加强风险防控,严格执行客户准入标准,建立完善的风险评
估体系,确保风险可控。

4. 提高员工素质,加强员工培训,提高员工的业务水平和风险
防控意识。

5. 规范工作流程,建立完善的工作流程,确保工作流程规范化、标准化。

三、工作总结。

通过自查自纠,我支行发现了存在的问题,并且制定了相应的
整改措施,希望能够得到领导的支持和指导,确保问题得到及时解决,提高支行的整体风险防控能力和服务水平。

以上就是我支行自查自纠情况的汇报,希望领导能够审阅并指
导。

感谢领导的关注和支持。

此致。

敬礼。

XXX支行支行长,XXX。

日期,XXXX年XX月XX日。

邮储银行支行营业部自查整改报告书

邮储银行支行营业部自查整改报告书

邮储银行支行营业部自查整改报告书第一篇:邮储银行支行营业部自查整改报告书邮储银行支行营业部自查整改报告书(一月份)根据支行对营业部业务检查中存在的问题,组织营业部在职人员对问题成因进行分析,并制定整改措施,明确了整改责任人。

针对支行提出的整改意见,现将具体整改情况报告如下:存在问题:柜员##1月底轮岗储蓄系统未删除。

营业部在职人员银行从业资格证合格率达不到要求。

整改情况:通过检查及时督促后台删除柜员##在营业不的储蓄系统柜员号。

督促柜员认真学习银行从业资格证相关书籍,认真准备下次考试。

整改措施:根据以上问题,认真整改,将强内控管理,及时检查及时督促后台人员变更信息,积极学习应对银行从业资格考试。

##营业部##年1月30日邮储银行##支行营业部自查整改报告书(二月份)根据支行对营业部业务检查中存在的问题,组织营业部在职人员对问题成因进行分析,并制定整改措施,明确了整改责任人。

针对支行提出的整改意见,现将具体整改情况报告如下:存在问题:个人结算账户申请书客户填写项证件有效期有人代填。

大额取款电话核实登记薄,取款18万元填写为1.8万元。

整改情况:通过学习业务制度实施细则。

要求柜员填写表簿时认真填写。

整改措施:根据以上问题,认真整改,客户填写证件有效日期必须正确填写证件有效日期。

要求任何表簿都要认真填写并检查。

##营业部##年2月28日邮储银行##支行营业部自查整改报告书(三月份)根据支行对营业部业务检查中存在的问题,组织营业部在职人员对问题成因进行分析,并制定整改措施,明确了整改责任人。

针对支行提出的整改意见,现将具体整改情况报告如下:存在问题:汇兑系统人员信息不准确,柜员号1416123张春雅信息不正确实名为张春亚。

整改情况:及时检查发现问题立即向上报,并在最快的时间内将信息变更正确。

整改措施:根据以上问题,立即要求汇兑维护人员把信息修改正确,并根据此次问题对其他系统进行排查,是否有类似的问题,如有发现立即上报并进行修改。

银行自查自纠整改情况报告

银行自查自纠整改情况报告

银行自查自纠整改情况报告银行自查自纠整改情况报告银行自查自纠整改情况报告1为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过××银行总行的'理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。

所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。

二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。

《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。

自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。

理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。

支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。

本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

2023年银行网点自查自纠报告(精选5篇)

2023年银行网点自查自纠报告(精选5篇)

2023年银行网点自查自纠报告(精选5篇)银行网点自查自纠报告1我从某支行轮换了大学支行,两个网点都是专业网点在业务上变化不大并且语言大学也是我工作过多年的地方因此很快的就适应到工作中,和网点的负责人很快的配合到一块。

是改革的一年,工行的业务运营发生多项重大的变革,业务核算登记簿的改革、业务核算事权划分远程授权的改革、业务运营体系的改革。

对于网点的业务经理在完成日常的检查和履职工作外也在不断摸索与学习以适应体系改革发展的需要。

继续按照网点营业经理的工作职责完成网点的日常履职,履行事中控制和业务管理职责,负责网点的业务授权的审核、相关规章制度执行情况的监督检查、落实整改和业务培训等工作。

为了能更好地担负起业务经理的岗位职责,加强事中监督,我在紧张工作之余,每天都挤出时间努力学习最新的金融理论和业务政策,不断提高和完善自身的业务水平。

在日常的学习、工作过程中,以书本为师、以专业部门的能者为师、以身边的员工为师,学习他人所长,补自己所短,得以熟练掌握各项业务要领,做到对会计核算程序心中有数,从容应对网点日常工作中发生的各类问题。

在做好自身业务学习的同时,我还针对网点不同柜员的业务素质水平,因人而异,开展有针对性的业务指导,将自己掌握的业务技能和管理经验传授给其他员工。

因为我始终相信,打造一个坚持执行制度、能抑制操作风险的团队,需要每一个员工的参与。

我经常和网点负责人、主任进行业务上的沟通,探讨如何规范柜员的业务操作。

要求柜员处理业务时要操作定型和坚持自我复核,实施重点检查监督,促使柜员养成良好的业务操作习惯。

业务经理是业务核算控制的关键环节,这也就要求我在日常工作中,必须时刻保持警惕和树立风险防范意识。

对容易发生差错的同志,我不断提醒,使其在工作中引起重视;对一些因业务不熟而发生差错的同志,就耐心帮助其熟悉业务;对复杂业务和有可能出差错环节,就事先做好预警工作,到柜员的岗位当面指导。

通过严格规范操作,实施重点检查监督,狠抓差错原因分析,加强管理监督,培养柜员养成良好的业务操作习惯。

银行自查整改报告

银行自查整改报告

银行自查整改报告银行自查整改报告范文(精选19篇)时光匆匆,一段时间的工作已经结束了,回顾这段时间的辛勤工作,存在着缺陷,立即行动起来写一份自查报告吧。

那么你真正懂得怎么写好自查报告吗?下面是店铺为大家整理的银行自查整改报告范文(精选19篇),欢迎阅读与收藏。

银行自查整改报告1一、组织机构建设情况,20xx年,我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长,各职能股室、分社负责人为成员的工作领导小组,完善了工作领导机构。

领导小组下辖工作领导小组办公室、调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保工作的顺利开展。

二、内控制度建设情况。

20xx年,我社根据上级有关文件精神,组织制定了《xxx市水头农村信用社工作领导小组方案》、《xxx市xxx农村信用社二Oxx年工作计划》(xxx [20xx]022号),对做了全面部署,在全社范围内大力开展工作;之后,我社又先后起草、印发了《xxx市xxx农村信用社规定》、《xxx市xxx农村信用社工作岗位职责》,对工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。

根据要求,我社对20xx年3月1日至20xx年3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,结算业务220笔,其他业务10笔。

一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

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银行支行自查自纠整改报告
根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。

为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得实效。

现将整改工作的有关情况报告如下:
一、高度重视,认真对待
今年以来,ⅩⅩ支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。

针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改的重点内容。

二、明确责任,量化任务
按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改各项措施的落实。

三、一边抓整改,一边抓巩固
行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使
用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美,设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。

同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。

经过整改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。

今后,我行要把整改主要内容目标化、制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。

力求通过整改,解决好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。

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