综合业务系统介绍PPT课件

交易 组别 代码
柜员 级别
部门号
最大处理现金金额 （单位：元人民币，其他币
种折人民币）
ａ
2
03
ｂ
3
03
c
2
04
d
3
04
g
2
05
h
3
05
k
7
01
l
6
01
p
3
01
q
2
01
r
4
01
s
1
01
w
3
01
x
5
01
X
2
01
Y
3
01
Z
3
01
G
1
01
E
1
01
F
2
04
B
3
01
H
2
01
I
3
01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5,000,000.00 0.00 10,000,000.00 0.00 0.00 50,000,000.00 200,000.00 2,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,000,000.00 0.00 0.00
光盘缩微档案管理系统 管
理
会计人员管理系统 子
系
电脑验印系统
统
数据仓库及CRM系统 决
管理会计系统
策
支 MIS报表管理系统 持
风险管理系统
系
统
人力资源系统
构
接入支付系统平台
客户服务 中心平台
网上银行 支付平台
自助银行 支付平台
中间业务 支付平台
人行支付 系统平台
全行一本帐
系
本外币一体化
统
统一的帐务处理
柜员 类型 代码
01 02 03 04 07 08 11 12 16 17 18 19 32 33 52 53 54 56 57 58 59 60 61
交易组别 中文名称
信贷业务经办 信贷业务复核 个人业务经办 个人业务复核 资金业务经办 资金业务复核 总行管理员 分行管理员
库管理员 大堂经理 会计主管 查询柜员 清算中心柜员 清算中心主管 现金柜员 客户助理 帐户管理岗 对公查询柜员 个人查询柜员 零售理财柜员 自助管理员 贸易金融经办 贸易金融复核
柜员权限设置有关要求
按照《中国民生银行会计操作柜员管理办法》的有关规定，总行设置 各类柜员的交易种类和最大现金、转账处理权限，各级行应根据本行的具 体情况在总行设定的最高权限内设置每个操作柜员的权限，且权限的设置 必须有制度依据，防止随意性，同时遵循以下原则：
（一）各分行在设置柜员的具体操作权限时，不得超出总行设定的最 高权限，如分行大额业务较多，频繁发生超出总行设定的最高限额的业务， 可适当提高一名分行会计业务处理中心负责人的操作柜员的转账权限，该 权限标准应与实际业务相适应，由分行通过正式文件明确。
特
面向交易
点
面向客户
交易组合 划分柜员权限
实时资金清算 7X24小时服务 多维会计信息
柜员控制机制
综
交易权限控制
合
网点参数控制
业
务
系统交易控制
系
业务提醒机制
统
Leabharlann Baidu
交易授权机制 交易复核控制
控 日终帐务检查
制
外挂系统对帐
网点每日业务流程
❖ 网点开机
---操作9316做现金区网点开机交易
❖ 下载有关参数表（权限、柜员）
个贷系统
综业 合
财务管理系统 财信务用管卡理系系统统
业务
个信人实用盘卡外系汇统买卖
务 系
子
第个三人实方盘存外管汇系买统卖 第三基方金存业管务系统
统 系 国际基结金算业系务统
组统 成
…
票国据际业结务算系系统统
架
BDS、CPC系统
数据信息交换 与信息共享
核 心 子 系 统
数据信息交换 与信息共享
事中事后监督系统 会 计
---操作9309柜员表下载交易下载柜员权限； ---操作9336下载交易权限表交易下载交易权限
❖ 办理业务 ❖ 日终轧帐
---9315网点平账交易
柜员轧帐业务流程
有尾箱柜员
无有尾箱柜员
打印流水清单8762
原始记 帐凭证
柜员表外尾箱碰帐9332 柜员现金尾箱碰帐9331
打印柜员尾箱余额9314
尾箱 实物
非会计部门柜员类型的配备
1、零售业务部门可配备c、d、F、B、p（制卡中心、自助设备管理配 备）类柜员。
2、资金业务部门可配备g、h类柜员。 3、贸易金融部门可配备H、I、p（用于抵质押物品管理）类柜员。 4、总行信用卡中心可配备w、x、l类柜员。 5、总行投资银行部可配备w、x、l、p类柜员。 6、总行金融市场部可配备w、x、l类柜员。 7、客户服务中心、稽核部门等部门可配备s类柜员。 8、资产监控部的放款中心可配备a、b类柜员。 9、个人委托贷款的主办部门可配备a、b类柜员。 10、其他部门如有需要，可配备相应的查询类柜员（E、G），但每个 部门应不超过两人
会计部门柜员类型的配备
1、总行会计部可配备k类柜员，原则上至少配备2名柜员；总行清算中心 可配备l、x、w类柜员。
2、分行会计管理中心可配备l类柜员，原则上每个分行至少配备2名，对 于新设分行可配备1人；分行会计业务处理中心可配备x、r 、w、p、s、G、 E、Z、M、N、O类柜员。
3、支行（分理处）可配备X、Y、p、r、q、s、G、E类柜员。
网点轧帐流程
关闭外围落地业务 9368交易(分行统一)
柜员轧帐
柜员轧帐
机构轧帐柜员
核对账实相符，勾对记账 凭证与流水清单相符
打印本机构未处 理清单
网点平帐9315交易
系统机构层级设置 总行机构
分行机构
事业部机构
支行1、支行2、支行3……
分部1、分部2、分部3……
柜面柜员的类型
综合业务系统共设有26类柜面柜员，具体柜员代码为a、b、c、d、g、 h、k、l、p、q、r、s、w、x、B、E、F、G、H、I、M、N、O、X、Y、 Z
最大处理转帐金额 （单位：元人民币， 其他币种折人民币）
99,999,999,999.99 99,999,999,999.99 99,999,999,999.99
100,000,000.00 99,999,999,999.99 99,999,999,999.99
0.00 0.00 2,000,000.00 0.00 100,000,000.00 0.00 50,000,000.00 500,000,000.00 500,000.00 2,000,000.00 0.00 0.00 0.00 500,000.00 0.00 50,000,000.00 500,000,000.00
（二）各分行设置柜员的具体操作权限应考虑各柜员的业务范围和自 身的业务水平，实行差别化设置，不可一刀切。
（三）对于部分柜员不需使用且风险较大的交易，应采取删除交易码 的方式进行控制，使柜员的操作权限与实际工作相匹配。
（四）对于p类柜员，配备给非会计部门时，应加强权限控制，如零售 部门的制卡中心、贸易金融部门的p柜员现金和转账权限均应为零，自助 设备管理部门转账权限应为零，自助设备管理部门的授权人员现金、转账 权限均应为零等。