委托收款业务流程
银行结算业务及流程
一、银行结算业务：银行作为社会各项资金结算的中介, 使用票据、和汇兑、、委托收款等方式进行清算行为和开展的业务;二、银行结算业务的种类和内容：1. 银行汇票结算业务：银行以银行汇票作为结算方式,在见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的业务；2. 商业汇票结算业务：银行作为受托付款人,在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的业务；3. 银行本票结算业务：银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据结算业务；4. 支票结算业务：由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据结算业务；5. 信用卡业务：银行通过发行信用卡实现经济主体结算的业务；6. 汇兑结算业务：汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算业务；7. 委托收款结算业务：收款人委托银行向付款人收取款项的结算业务；8. 托收承付结算业务：根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项,由付款人向银行承认付款的结算业务；9. 信用证结算业务：银行依照申请人的申请开出信用证,凭符合信用证条款的单据支付款项的结算业务;三、银行结算业务的具体流程：1. 银行汇票结算业务流程：1申请人填写银行汇票申请书向开票银行申请银行汇票；2申请人将款项交开票银行；3开票银行开出银行汇票；4申请人将汇票交给收款人；4收款人或者持票人向银行出示汇票要求付款;5特别规定:银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月, 签发现金银行汇票,申请人和收款人须为个人, 持票人向银行提示付款时,必须同时提交银行汇票和解讫通知,未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的,银行不予受理;2. 商业汇票结算业务流程：1开票人在承兑银行开立单位银行结算账户；2开票人开立汇票；3开票人向收款人支付汇票；4收款人或者持票人向承对银行出示汇票要求付款；5承对银行收取手续费;3. 银行本票结算业务流程：是由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;银行本票分为不定额本票和定额本票两种,在同一票据交换区域的单位和个人的各种款项支付,均可以使用银行本票;1银行本票可以用于转账,注明“现金”字样的可以支取现金；2银行本票的提示付款期限自出票日期最长不得超过2个月3银行本票见票即付；4现金银行本票只适用于个人;4. 支票结算业务流程：1开票人在银行开立支票存款业务；2开票人签发支票；3开票人向收款人支付支票；4收款人或者持票人向承对银行出示支票要求付款；5注意事项：支票的提示付款期限自出票日起10日内,出票人必须预留银行签章或支付密码,不得签发与其预留银行签章不符的支票;5. 信用卡业务结算流程：单位或个人申领信用卡,应按规定填制申请表,连同有关资料一并送交发卡银行,符合条件并按银行要求交存一定金额的备用金后,银行为申领人开立信用卡存款账户并发给信用卡,然后持卡人就可以凭信用卡直接支付结算;6. 汇兑结算业务流程：1汇款人向银行申请汇兑结算；2银行接收汇款人的款项；3通知收款人所在地的代理行,请它向收款人支付相同金额的款项；4两个银行通过事先的办法,结清两者之间的债权债务;7. 委托收款结算业务流程：1委托人向托收银行申请委托收款业务；2托收银行通知代收银行收款；3代收银行向委托人的债务人收取款项；4付款人付款;8. 托收承付结算业务流程：1收款人按照签订的购销合同发货后,委托银行办理托收;2收教人应将托收凭证并附发运凭证或其他符合托收承付结算的有关证明和交易单证送交银行;3收款人开户银行接到托收凭证及其附件后,应当按照托收的范围、条件和托收凭证记载的要求对其进行审查,必要时还应查验收、付款人签订的购销合同;4付款人开户银行收到托收凭证及其附件后,应当及时通知付款人;通知的方法可以采取付款人到银行自取或由银行邮寄给付款人;承付贷款分为验单付款和验货付款两种;由收付双方自行商定选择;验单付款的承付期为3天,从付款人开户银行发出承付通知的次日算起,付款人在承付期未向银行表示拒绝付款,银行即视为承付;验货付款的承付期为10天,从运输部门向付款人发出提货通知的次日算起,对收付双方在合同中明确规定,并在托收凭证上注明验货付款期限的,银行从其规定;付款人收到提货通知后,应立即向银行交验提货通知;付款人在银行发生承付通知的次日起10天内,未收到提货通知的,应在第10天将货物尚未到达的情况通知银行; 在第10天付款人没有通知银行的,银行即视为已经验货,于10天期满的次日上午将款项划给收款人;9. 信用证结算业务流程：1买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付；2买方通知当地银行开证行开立以卖方为受益人的信用证；3开证行请求另一银行通知或保兑信用证；4通知行通知卖方,信用证已开立5卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件；6卖方将单据向指定银行提交,该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行；7该银行按照信用证审核单据;如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付；8开证行以外的银行将单据寄送开证行；9开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付；10开证行在买方付款后交单,然后买方凭单取货;。
委托收款的范本(通用10篇)
委托收款的范本（通用10篇）委托收款的范本第1篇XX市XX集团有限公司：兹委托先生/女士（身份证号码：）前往贵公司办理款项收取工作，请给予接洽办理。
本委托书有效期至年月日。
附委托人及受托人身份证复印件（加盖公章）委托人（公章及签名）：受托人（签名）：年月日年月日说明：收款人为个人的原则上不得进行委托收款；确需委托他人代收款的，则必须提供经过法律鉴证（如法律公证）的委托书。
委托收款的范本第2篇甲方：收款人乙方：付款人签订地点：根据甲方开户银行管辖行行批准，甲方已获准采用同城特约委托收款方式向付款人收取XX（费种名称）。
为明确各方责任，现签订协议（合同）如下：一、甲乙双方承诺遵守《中华人民共和国合同法》、《支付结算办法》及《中国人民银行杭州中心支行同城特约委托收款业务管理办法》。
二、甲方向乙方收取款项，应当以事实为依据，并符合有关收费政策。
三、乙方同意甲方采用同城特约委托收款方式在其存款账户（户名：XX账号：XX开户银行：XX）中收款。
甲方符合规定的特约委托收款凭证到达乙方前述开户银行后，由其开户银行按规定划款。
四、乙方应在账户内留有足够款项用于支付甲方委托收取的（费种），且在转账日未被销户。
五、乙方账户因各种原因被停用期间，应主动采取其他结算方式向甲方缴纳款项。
六、乙方在异常情况下多付款项且符合《中国人民银行杭州中心支行同城特约委托收款业务管理办法》所列的反方向委托收款情形的，乙方有权自付款日起一个月内向甲方发起反方向委托收款，甲方同意由原受托收款银行在其账户内划款。
七、乙方根据自身需要确定是否需要获取收据（是，否）。
八、乙方需变更指定付款账户的，应另签新协议（合同）。
九、甲乙双方签订协议（合同）后，乙方应在七日内向本协议（合同）所指定的开户银行授权，并将本协议（合同）其中一份随"委托收款授权书"送交指定的开户银行。
十、双方约定的其他事项：十一、若乙方解除协议（合同），须携单位介绍信或本人有效身份证件和本协议书（合同），提前一个月与甲方办理协议（合同）解除手续。
委托收款业务流程
委托收款业务流程委托收款是指一方（委托人）委托另一方（收款人）代为收取特定金额或特定款项的行为。
在商业交易中，委托收款是一种常见的支付方式，主要用于跨国贸易或远距离交易中，以确保安全和可靠的资金交付。
以下是一个典型的委托收款业务流程的示例。
1.协商与约定委托人与收款人首先进行协商和约定，明确委托收款的相关细节，包括金额、支付方式、时间、地点等。
双方应确保对委托事项的理解和共识，并在书面合同或协议中明确记录下来。
2.委托收款指令委托人向收款人发出正式的委托收款指令。
指令中应包含收款人的详细信息（例如银行账户、银行名称等）、委托金额、支付期限等。
委托人可以通过邮件、传真、电子邮件等方式发送指令。
3.收款人确认4.收款人办理收款手续收款人在确认委托收款指令后，根据指令中的信息办理收款手续。
这通常包括向自己的银行提交委托收款申请、提供相关文件和证明材料、填写必要的支付申请表格等。
收款人应确保所提供的信息和资料的准确性，以避免任何问题或纠纷。
5.收款人收到款项6.收款人向委托人报告完成收款流程后，收款人应向委托人报告相关情况，包括款项是否成功收取、付款确认文件、余额等。
报告可以以书面形式发送，并可以包括其他有关交易的重要信息。
7.结算和归档双方在确认收款事宜后，应完成结算和归档工作。
收款人可以将相关文件存档，以备将来审计或纠纷解决之需。
双方可以考虑签署一份结算协议，以确保收款和结算程序的公正性和透明度。
总结委托收款业务流程涵盖了从事前协商与约定，到指令发出、确认，再到收款手续办理、款项确认和报告等多个环节。
在实施委托收款业务时，双方应确保信息的准确性和可靠性，并遵守相关的法律和规定。
此外，建议委托人和收款人在委托关系结束后保留相关文件和记录，以备后续需要。
委托银行代收款协议书3篇
委托银行代收款协议书3篇篇1本协议旨在明确甲方（委托方）与乙方（受托银行）之间的代收款项业务合作关系，确保双方权益，规范双方行为。
一、协议目的甲方委托乙方代为收取其与客户之间的交易款项，乙方同意接受委托并按照本协议约定履行代收款业务。
二、委托事项1. 甲方应向乙方提供详细的代收款项信息，包括但不限于收款人名称、账户信息、收款金额及用途等。
2. 乙方应根据甲方的委托，通过银行系统代为收取上述款项，并及时通知甲方收款情况。
3. 甲方应确保所提供的代收款项信息真实、准确、完整，并承担因信息错误或遗漏导致的损失。
三、双方责任与义务1. 甲方责任与义务：（1）甲方应确保所委托代收款项的合法性和合规性，不得违反国家法律法规及相关政策。
（2）甲方应按时向乙方提供代收款项信息，并确保信息真实、准确。
（3）甲方应对乙方的代收业务给予必要的协助和支持，及时处理代收过程中出现的问题。
2. 乙方责任与义务：（1）乙方应按照本协议约定，及时、准确地为甲方办理代收款项业务。
（2）乙方应妥善保管甲方提供的代收款项信息，并承担保密义务。
（3）乙方如发现代收款项存在异常或风险，应及时通知甲方，并共同协商解决。
四、代收款流程1. 甲方将代收款项信息提交给乙方。
2. 乙方核实信息后，通过银行系统代为收取款项。
3. 乙方将收款情况及时通知甲方，并生成相应的代收凭证。
4. 甲方根据代收凭证进行账务处理。
五、服务费用1. 乙方为甲方提供代收款服务，按本协议约定收取相应的服务费用。
2. 服务费用标准、支付方式及时间等由双方另行约定。
六、违约责任1. 若甲方提供的信息错误或遗漏，导致代收款项未能及时到账或产生纠纷，甲方应承担相应责任。
2. 若乙方未按照本协议约定履行代收款业务，导致甲方损失，乙方应承担相应责任。
3. 双方如有其他违约行为，应根据实际情况承担相应的法律责任。
七、协议期限及终止1. 本协议自双方签字（盖章）之日起生效，有效期为X年。
银行承兑汇票委托收款业务处理办法
晋城市商业银行银行承兑汇票委托收款业务处理办法晋市商银办[2007]220号发文日期：2007年12月25日第一条为规范我行银行承兑汇票（以下简称“票据”）委托收款业务（以下简称“托收”），依据《支付结算办法》、《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》等有关规定，结合我行实际，制定本办法。
第二条票据托收背书（一）贴现票据办理托收时，业务处理中心会计岗人员按我行《贴现票据及抵（质）押物保管操作流程》规定提出票据，在票据背面的“背书人签章”处加盖“晋城市商业银行结算专用章”和本行法定代表人名章，注明“委托收款”字样，并在被背书人栏加盖“晋城市商业银行”条形章。
（二）支行受理持票人办理的票据托收时，由持票人在票据背面的“背书人签章”处签章并注明“委托收款”字样，并在被背书人栏加盖“晋城市商业银行XX支行”条形章。
（三）对于办理质押贷款的票据，质押票据所担保的债务到期后，背书人未能如期履行债务，本行依法实现质权的，托收背书比照本条（一）；质押票据所担保的债务到期，且背书人债务履行完毕,票据解除质押的,本行应以单纯交付的方式将质押票据退还背书人，托收背书比照本条（二）。
第三条托收凭证的填写在填写托收凭证时，业务类型选择委托收款的“电划”；付款人“全称”栏填写为票据上的“付款行全称”；付款人“账号”栏不填写；付款人“开户行”栏填写为票据上的“付款行全称”；大、小写“金额”栏填写与票据票面的“出票金额”一致；“托收凭据名称”填写为“银行承兑汇票”及其号码；“附寄单证张数”处填明票据张数。
同时，持票人须在托收凭证贷方凭证联（第二联）“收款人签章”处签章（持票人预留银行签章，如本行为持票人可不签章），持票人开户银行在托收凭证借方凭证联（第三联）“收款人开户银行签章”处加盖结算专用章。
在填写“收款人全称”、“收款人账号”、“收款人开户银行”时分以下情况：（一）业务处理中心办理贴现票据托收时，“收款人全称”和“收款人开户银行”填写为“晋城市商业银行”；“收款人账号”填写为贴现账户账号或支行在业务处理中心开立的系统内往来账户。
银行股份有限公司核心银行系统委托收款、托收承付业务操作规程模版
xx银行股份有限公司核心银行系统委托收款/托收承付业务操作规程目录第一章总则 (4)1.1基本定义 (4)1.2业务管理 (4)1.3委托收款/托收承付交易列表 (5)第二章发出委托收款/托收承付业务处理 (6)2.1受理发出委托收款/托收承付操作流程 (6)2.1.1 受理委托收款/托收承付业务流程图 (6)2.1.2审核 (7)2.1.3发出委托收款/托收承付的录入 (9)2.1.4发出委托收款/托收承付的收费 (9)2.1.5发出委托收款/托收承付的扣账 (10)2.1.6发出委托收款/托收承付的打印 (10)2.1.7交付回单 (10)2.2补充录入发出委托收款/托收承付操作流程 (10)2.2.1业务前提 (10)2.2.2审核 (10)2.2.3补充录入发出委托收款/托收承付 (11)2.2.5核准后经办处理 (12)2.2.6打印 (12)2.2.7交付回单及后续处理 (12)2.3删除发出委托收款/托收承付操作流程 (12)2.3.1业务前提 (12)2.3.2审核 (13)2.3.3删除发出委托收款/托收承付凭证的录入 (13)2.3.4核准 (13)2.3.5核准后经办处理 (14)2.4维护发出委托收款/托收承付操作流程 (14)2.4.1业务前提 (14)2.4.2审核 (14)2.4.3维护发出委托收款/托收承付的录入 (15)2.4.4核准 (15)2.4.5核准后经办处理 (16)第三章收到委托收款/托收承付业务处理 (16)3.1新增收到委托收款/托收承付操作流程 (16)3.1.1新增收到委托收款/托收承付业务流程图 (16)3.1.2审核 (17)3.1.3新增收到委托收款/托收承付 (18)3.1.4核准 (19)3.1.5核准后经办处理 (19)3.2修改收到委托收款/托收承付操作流程 (20)3.2.1业务前提 (20)3.2.2审核 (20)3.2.3修改收到委托收款/托收承付的录入 (20)3.2.4核准 (20)3.2.5核准后经办处理 (21)3.3维护收到委托收款/托收承付操作流程 (21)3.3.1业务前提 (21)3.3.2审核 (21)3.3.3维护收到委托收款/托收承付 (22)3.3.4核准 (22)3.3.5核准后经办处理 (23)第四章委托收款/托收承付到期付款处理 (24)4.1委托收款/托收承付到期付款操作流程 (24)4.1.1委托收款/托收承付到期付款业务流程图 (24)4.1.2审核 (24)4.1.3委托收款/托收承付到期付款 (25)4.1.4核准 (26)4.1.5核准后经办处理 (27)4.1.6收费 (27)4.1.7扣账 (27)4.1.8打印 (28)4.1.9交付回单 (28)4.2委托收款/托收承付到期付款冲正操作流程 (28)4.2.1业务前提及适应范围 (28)4.2.2委托收款/托收承付到期付款冲正 (28)第五章委托收款/托收承付登记簿查询处理 (29)5.1查询业务前提及使用范围 (29)5.2委托收款/托收承付登记簿查询操作流程 (30)5.2.1委托收款/托收承付登记簿查询业务操作流程图 (30)5.2.2审核 (30)5.2.3委托收款/托收承付登记簿查询 (31)第六章委托收款/托收承付挂账账户监控 (31)第七章附则 (31)。
委托收款业务实验报告
委托收款业务实验报告摘要：委托收款，是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。
我们使用simbank系统对委托收款业务的上机模拟实验，实验目的为了解银行日常营业对公会计柜台办理的委托收款结算等业务，主要以“电划”为形式的委托收款为主。
实验包括发出委托收款、收到委托收款、到期付款、收到划回这四个种类的业务。
关键词：商业银行委托收款业务simbank系统问题和解决措施一、业务介绍委托收款，是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。
根据凭证传递方式不同‚委托收款可分为邮寄和电报划回这两种，由收款人选用。
前者是以邮寄方式由收款人开户银行向付款人开户银行转送委托收款凭证、提供收款依据的方式，后者则是以电报方式由收款人开户银行向付款人开户银行转送委托收款凭证，提供收款依据的方式。
邮寄和电报划回均为一式五联。
第一联为回单，由银行盖章后退给收款单位；第二联为收款凭证，收款单位开户银行作收入传票；第三联为支款凭证，付款人开户银行作为付出传票；“邮寄”第四联为收账通知，是收款单位开户银行在款项收妥后给收款人的收帐通知，“电报划回”第四联为发电报的依据，付款单位开户银行凭此向收款单位开户银行拍发电报；第五联为付款通知，是付款人开户银行给付款单位按期付款的通知。
委托收款业务适用于，凡在银行或其他金融机构开立账户的单位和个体经济户的商品交易‚公用事业单位向用户收取水电费、邮电费、煤气费、公房租金等劳务款项以及其他应收款项‚无论是在同城还是异地‚均可使用的结算方式。
目前，可以使用委托收款结算方式的凭证有已承兑商业汇票债券定期储蓄存款、定活两便储蓄存款、活期储蓄存款。
二、业务上机操作流程SimBank银行模拟教学平台的委托收款业务实验包含两个大方向的实验任务：开办委托收款和委托收款付款。
实验业务开始前我们需要进行工前处理，包括网点开机和到柜对公会计柜台进行机构签到两大步骤，完成工前处理后才能正式开始受理业务。
（一）开办委托收款客户提出开办业务要求,并递交委托收款凭证(一至五联)及银行承兑汇票(第二联)置于桌面。
汇兑委托收款托收承付
答案
1.建行会计分录: 借:存放中央银行款项 20000
贷:吸收存款------宏发公司户 20000 本题属于持票人开户行受理持票人送交支票的核
算.
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
答案
2
家俱厂开户行转账时，
借：吸收存款--家俱厂
10000
贷：存放中央银行款项
10000
木材公司开户行转账时，
路漫漫பைடு நூலகம்修远兮, 吾将上下而求索
（一）基本规定
3）未在银行开立结算账户的个人只能选择与出票行同 系统的银行机构或出票行的代理兑付银行提示付款 。
4）银行汇票的提示付款期限自出票日起一个月。持票 人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理 。
5）申请人和收款人均为个人时,才能签发现金银行汇 票。
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
1.银行汇票的出票
（2）银行汇票出票的核算
A银行汇票的申请 申请人需要使用银行汇票，应向
银行填写一式三联“银行汇票申请书”
会计分录为：
借：吸收存款——申请人户
书（2）
贷：汇出汇款
书（3）
现金交付的，以第三联作贷方传票。会计分录为：
借：库存现金
贷：汇出汇款
书（3）
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
2.转帐支票账务处理
►出票人和持票人在同行开户的：
持票人
出票人
①支票
②支票
及两联
及三联
进账单
进账单
开户行
借：吸收存款——出票人户
支票
贷：吸收存款——持票人户
进（2）
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
委托收款业务流程..
THANKS!
2021/5/4
◇经办柜员对客户在托收凭证第二联及票据背书人处加盖 的预留印鉴进行验印。 验印通过后，在托收凭证第二联右上角加盖“验印相符 ”章及验印人名章。 业务主管审核无误后，经办柜员进行系统录入。
◇交易成功后，打印业务收费凭证及内部通过凭证，复印 汇票正反面二份（含粘单）及其他证明文件一份。
（三）账务处理
委托收款业务
第三小组
目录
1
概念及适用范围
2
业务流程
3
账务处理
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（一）概念及范围
• 委托收款是收款人委托银行向付款人收取 款项的结算方式。
• 委托收款结算款项的划回方式： ✓ 邮寄 ✓ 电报
2021/5/4
适用范围
• 凡在银行或其他金融机构开立账户的单位 和个体经济户的商品交易‚公用事业单位向 用户收取水电费、邮电费、煤气费、公房 租金等劳务款项以及其他应收款项‚无论是 在同城还是异地‚均可使用委托收款的结算 方式。
（二）业务流程
1.收款人向付款人提供商品、劳务等
收款人
①
付款人
8.收款开户银行 通知收款人款
2.收款人提供收 款依据，填写委 托收款凭证，委
5.付款人开户银行 通知付款人付款
项已收妥入账
⑧②③
托开户银行收款 3.收款人开户银行受理后，退回
⑥ ⑤
委托收款凭证回单给收款人留用
6.付款人 承认付款
4.收款人开户银行
对于全部拒付的，如果由付款方退回所购货物，收款单位应编制 转帐凭证，冲减原有销售收入，其会计分录为： 借：主营业务收入 应交税金——应交增值税（销项税额） 贷：应收帐款
委托收款结算收款业务的办理流程
委托收款结算收款业务的办理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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第四章 托收
二、托收申请书（Application for Collection）
• 托收行在受理客户的托收业务时，首先应对该笔 托收业务进行编号：OC60307***；
• 应核对客户交来的单据及份数是否与实际相符； • 审核单据与单据是否一致，在“客户交单联系单”
上的“银行审单记录栏”记载单据不符之处； • 落实客户是否能对不符单据进行修改和更换； • 对客户选择的远期付款交单应进行劝阻。
(2) 对单据的处理
① 代制单据（ URC522第8条） ② 确认所收到的单据与托收指示书所列的是否一致 （URC522第13条 银行对单据的有效性免责）
3.代收行的权责
(3) 对货物的处理（ URC522第10条）
没有银行的预先同意，货物不应直接发往银行的地址， 或者以银行为收货人或者凭银行指示。否则，银行没有受 领货物的义务，货物的风险和责任仍然属于发货方。
（1）该笔托收适用于URC522规定； （2）代收行将直接托收项下由委托人直接寄送的
单据视同由托收行寄出的单据。
二、托收申请书（Application for Collection）
即客户交单联系单（教材第148页），是委托 人与托收行之间的委托收款合同。客户交单联系 单上除表明托收业务适用于URC522之外，还需 要说明如下几点： • 付款人全名及详址； • 代收行的选定； • 交单条件的选择； • 托收金额及币种； • 随附单据的名称和份数； • 委托人相关信息。
二、托收的当事人（URC522第3条）
委托方 （出口商）
需要时代理
付款人 （进口商）
①委托 ⑥结汇
提示行
③提示 ④付款
托收行
②委托 ⑤付款ຫໍສະໝຸດ 代收行二、托收的当事人（URC522第3条）
委托银行代收款协议书范本推荐6篇
委托银行代收款协议书范本推荐6篇篇1甲方（委托方）：____________________乙方（受托银行）：____________________鉴于甲方需要向第三方收取款项，并委托乙方通过银行渠道代为办理收款事宜，为明确双方的权利义务，达成以下协议：一、协议目的甲乙双方本着诚实信用、平等互利的原则，经友好协商，达成委托收款协议，由乙方为甲方提供代收款服务。
二、委托事项甲方委托乙方代为收取下列款项：1. 款项来源：由甲方指定的第三方支付的款项。
2. 款项金额：具体金额以甲方提供的收款信息为准。
3. 付款方式：通过银行转账等方式支付到乙方指定的账户。
三、服务内容乙方提供的服务内容包括但不限于：1. 核实收款信息，确保收款账户的正确性。
2. 代为收取第三方支付的款项。
3. 提供收款凭证及相关资料。
4. 及时向甲方反馈收款情况。
四、双方权利义务1. 甲方应提供准确的收款信息，并确保收款账户的有效性。
2. 甲方应及时向乙方支付代理费用。
3. 乙方应严格按照甲方的要求代为收取款项，并确保资金安全。
4. 乙方应及时向甲方反馈收款情况，并妥善保管相关凭证及资料。
5. 乙方不得擅自挪用甲方的款项。
1. 双方应对本协议的内容予以保密，未经对方同意，不得向任何第三方透露。
2. 乙方应对甲方的收款信息及其他商业秘密予以保密，不得擅自泄露。
六、违约责任1. 若甲方提供的收款信息不准确或收款账户无效，导致乙方无法代为收取款项，甲方应承担相应的违约责任。
2. 若乙方擅自挪用甲方的款项或未按本协议约定履行义务，应承担相应的违约责任。
3. 若因不可抗力因素导致本协议无法履行，双方均不承担违约责任。
七、争议解决因本协议引起的任何争议，双方应友好协商解决。
协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。
1. 本协议自双方签字（盖章）之日起生效。
2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
3. 本协议未尽事宜，可由双方另行协商补充。
公司代收货款业务合作协议6篇
公司代收货款业务合作协议6篇篇1甲方（委托方）：___________________公司地址：__________________________________法定代表人：__________________ 联系电话：____________乙方（受托方）：___________________公司地址：__________________________________法定代表人：__________________ 联系电话：____________鉴于甲、乙双方本着互利共赢、资源互补的原则，经友好协商，就甲方委托乙方进行代收货款业务合作事宜达成以下协议。
第一条合作内容1. 甲方委托乙方为其开展代收货款业务，乙方同意接受委托。
2. 乙方将为甲方提供安全、高效、便捷的代收货款服务，确保货款安全及时到达甲方指定账户。
3. 双方共同遵守国家法律法规及相关政策，维护市场秩序，确保业务合规。
第二条合作期限1. 本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为_____年。
2. 双方可根据实际情况，在协议到期前协商续签。
第三条业务流程1. 甲方将需要代收货款的信息通知乙方，包括收款单位、金额、账户等详细信息。
2. 乙方按照甲方提供的信息进行代收货款操作，确保货款安全及时到达甲方指定账户。
3. 乙方在收到货款后，及时向甲方提供收款凭证及相关信息。
4. 甲方对乙方提供的代收货款服务进行确认，并支付相应的服务费用。
第四条服务费用1. 甲方应按照约定支付乙方代收货款服务费用，具体费用标准双方另行协商确定。
2. 甲方应在收到乙方提供的收款凭证后，按照约定时间支付服务费用。
第五条保密条款1. 双方应对合作过程中涉及的商业秘密、技术秘密等信息予以保密。
2. 未经对方同意，任何一方不得泄露合作过程中的相关信息。
第六条风险控制1. 双方应共同控制代收货款业务的风险，确保业务合规、资金安全。
2. 乙方应建立健全风险控制体系，确保代收货款业务的顺利进行。
托收、跟单托收的交单条件及业务流程
2021/6/16
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2、托收行 托收行（remitting Bank）又称为寄单行，是指受委托人
的委托而办理托收的银行。它是出口方银行（exporter’s bank）。托收行一方面受委托人委托，受理托收业务；另一方 面，通过寄单委托其国外联行或代理行，代向付款人收款。它 可以作为托收汇票的收款人，也可以作为托收汇票的被背书人。
（2）按许多国家的法律规定，都不允许本国企业私自在境外银行开 立账户，则在直接托收方式下，即使代收行愿意接受委托办理收款，在 付款人支付了有关的票款后，代收行也无法直接将所收得的款项贷记委 托人账户，而仍然要通过汇款方式，汇交委托人的账户银行，才能入账。
（3）直接托收无相应的银行惯例可循，各项跟单托收指示都可以注 明“本项业务根据国际商会的《托收统一规则》（URC522）办理”。 但是，国际商会第522号出版物不涉及直接托收，这就使得在直接托收 的指示中，即使也做相应记载，事实上仍无法从国际商会的规则中找到 业务办理的依据。这就大大增加了有关各方产生异议时缺乏协商、调解 或仲裁基础的风险。事实上，可以认为，国际商会的托收规则不对直接 托收做出规定的本身，就表明国际商会不赞成直接托收的做法。
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（二）承兑交单 承兑交单（documents against acceptance，简称为 D/A）
是指被委托的代收行根据托收指示，于付款人承兑汇票后，将货运 单据交给付款人，付款人在汇票到期时履行付款责任的一种托收方 式。
另外，有些国家或地区在法律中规定，将进口远期付款交单以承
兑交单方式处理，从而增加了出口商的风险。因此，对使用远期付款 交单应十分谨慎，可在托收指示中特别注明：“付款后才能交单” （deliver documents only after payment was effected）。
委托收款收款方业务操作流程
委托收款收款方业务操作流程
嘿，朋友们！今天咱就来讲讲委托收款收款方的业务操作流程，这可太重要啦！
首先啊，你得清楚委托收款是咋回事。
就好比你让你的好朋友替你去收个东西，你就是委托方，你朋友就是收款方，懂了吧？
那收款方第一步要做啥？当然是要把相关的资料准备好呀！比如说委托协议啊、自己的身份证明啥的。
这就好比出门得先把钥匙带好，不然咋开门进屋呀，是不是？就像上次小王帮老张去收款，结果啥资料都没带，那不就白跑一趟嘛，多耽误事呀！
接着呢，要按照规定的流程去操作。
可不能想当然地乱来哦！这就跟走迷宫似的，得按照路线走，不然就迷路啦。
比如说要核对清楚委托信息，别搞错啦。
要是万一搞混了，那不就麻烦大了嘛，这可不是闹着玩的呀！
然后，到了该收款的时候，可得大大方方地去。
别畏畏缩缩的，咱有理有据呀！就像去集市上买东西，该付钱咱就付钱，该收钱咱也不能含糊呀！上次小李去收款，一开始还不好意思，结果差点没收到，多险呀！
收到款之后，也别得意忘形哦！还得按照要求做好后续的处理呢。
比如该登记的登记，该汇报的汇报。
这可不是多此一举，这是为了保证一切都井井有条呀！总不能收了钱就不管了吧，那咋行呢！
说到这，我想说，委托收款收款方的业务操作流程真的不难，但每一步都得认真对待呀！不然出现问题那就麻烦啦！所以大家一定要用心去做，确保每一个环节都不出错哟！咱可不能含糊，要把事情办得妥妥当当的！记住啦！。
金融专业《模块7 .委托收款业务核算》
模块七：委托收款业务的核算委托银行收款，是收款人向银行提供收款依据，委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。
这种结算方式在同城和异地均可使用，便利单位主动收款，适用于在银行开立账户的单位和个体经济户各种款项结算，也适用于水电、邮电、等劳务款项的结算。
本模块的学习任务是：根据委托业务的具体操作过程，进行凭证审核，同时注意比照与其他结算业务的差异。
一、委托收款业务的适用范围及条件1和个人凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。
城镇公用企事业单位向用户收取的水费、电费、费、邮费、煤气费等等也都可以采用委托收款结算方式。
2收款在同城、异地均可使用。
3收款结算款项的划回方式，分邮寄和电报两种，由收款人选用。
4委托收款结算没有金额起点也没有最高限额。
但凡收款单位发生的各种应收款项，不管金额大小，只要委托银行就给办理。
5 银行不负责审查付款单位拒付理由。
二、委托收款的业务流程委托收款结算涉及收款人、受托行〔收款人开户行〕、付款人和付款人开户行。
受托行、付款人开户行为同系统银行机构委托收款异地结算流程见图。
子模块一：收款人开户行受理委托收款步骤1：客户填制委托收款凭证收款人办理委托收款时，应填制邮划或电划委托收款凭证。
邮划与电划委托收款凭证均为一式五联〔见表〕。
委电委托银行收款结算凭证回单1 委托号码：委托日期年月日第号第一联为回单，由银行盖章后退给收款单位；第二联为贷方凭证，收款单位开户银行作贷方传票；第三联为借方凭证，付款人开户银行作为借方传票；第四联为“委邮〞收帐通知，是收款单位开户银行在款项收妥后给收款人的收帐通知，“委电〞第四联为发电报的依据，付款单位开户银行凭此向收款单位开户银行拍发电报；第五联为付款通知，是付款人开户银行给付款单位按期付款的通知。
步骤2：审核凭证接到客户提交的托收凭证和债务证明时，应认真审查凭证必须记载的各项内容是否齐全和符合填写要求，第二联凭证上是否有收款人签章，其签章是否符合规定等。
委托第三方收款协议书
委托第三方收款协议书甲方：租赁乙方：银行丙方：证券甲乙丙三方经友好协商，就租第号租赁（以下简称租赁合同）达成以下协议条款，以资共同遵守：一、乙方同意依本行信贷政策向甲方提供贷款支付租赁合同本金。
贷款期限及贷款本息归还由三方另行协商确定。
二、乙方同意在租赁合同及其附件备齐生效后个工作日内将贷款全额划至甲方在乙方开立的专户，凭丙方的划款指令由甲方在接到丙方划款指令后个工作日内以投放租赁本金的方式划至丙方帐户，假设无丙方指令甲方无权动用该笔资金。
三、丙方为甲方向乙方所贷的该笔贷款款项提供连带责任担保，期限为贷款合同履行期届满后年。
四、丙方同意按租金归还方案表（租赁合同附表三）按时向甲方支付租金。
五、甲方在乙方开立专户，凡丙方向甲方支付的租金均进入该专户，并直接归还该工程贷款本息；乙方同意在每笔租金到帐次日即以该金额充抵甲方此工程贷款本息。
假设延期充抵的，利息由乙方承担。
六、协议各方假设无法按协议要求及时支付，需向受付方支付每日万分二点一的罚息。
七、本协议所涉之贷款本金及利息及延期罚息全部清偿完毕后，本协议终止。
八、为便于工程的开展及后续操作，三方同意各选派- 人组成工程组负责本协议的具体实施，该工程组将在该租赁工程完全结束后解散。
九、本协议的一切争议，三方应友好协商解决，协商不成的，提请甲方所在地人民法院诉讼解决。
十、本协议一式三份，三方各执一份。
十一、本协议经三方代表签字并盖章后生效。
甲方法定代表人：（或其授权代理人）乙方法定代表人：（或其授权代理人）丙方法定代表人：（或其授权代理人）年月日委托收款协议书xx-08-10 13:15委托方：（简称“甲方”）住所：：：受托方：（简称“乙方”）住所：：：甲乙双方按照老实信用原那么，依据《律师法》、《民法通那么》和《合同法》及其它法律、法规的有关规定，经友好协商就甲方委托乙方收款事宜达成以下条款，共同遵照执行：第一章委托事项第一条甲方委托乙方的事项为：委托收款。
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• 付款单位应当根据银行转来的委托收款凭证第五联 和有关单证编制银行存款付款凭证，其会计分录为 ：
• 借：相关科目 应交税金——应交增值税（进项税额） 贷：银行存款
2014-5-24
收回货款
收款单位填制有关银行收款凭证，会计 分录为：
借：银行存款 贷：应收账款——XX公司
2014-5-24
拒绝付款
◇经办柜员在托收凭证第一联加盖业务受理章，第三 联加盖结算专用章，第四、五联无需加盖章戳。 将托收凭证第一联及业务收费凭客户留底联交还给 客户，第三、四、五联与汇票原件及证明文件一起 快递寄到付款人开户行； 将汇票复印件一份作内通附件上缴稽核，另一份与 证明文件的复印件及快递单留底联随第二联托收凭 证专夹保管，并且在第二联托收凭证上记载“票据 托收编号”。
（二）业务流程
1.收款人向付款人提供商品、劳务等
收款人
8.收款开户银行 通知收款人款 项已收妥入账
①
付款人
2.收款人提供收 5.付款人开户银行 款依据，填写委 通知付款人付款 托收款凭证，委 ⑥ ② 托开户银行收款 ⑧ 3.收款人开户银行受理后，退回 ⑤ ③ 委托收款凭证回单给收款人留用 4.收款人开户银行 向付款人开户银行 传递委托收款凭证
6.付款人 承认付款
收款人开户行
④ ⑦
付款人开户行
7.银行间划转
2014-5-24
主要业务详解：
◇发出委托收款
2014-5-24
◆发出委托收款 ◇经办柜员对客户提交的汇票及证明文件进行初审。 审核无误后，请客户根据票面记载信息填写“托收 凭证”一式五联。 托收凭证上应详细记载委托日期、金额、收付款人 名称、收付款人开户行行号、托收凭证名称、附寄 单证张数。 Ps：银行承兑汇票托收时 “付款人账号”栏可不需 填写。
•收款单位财务部门根据银行盖章退回的委托收款凭证 第一联和发票等有关原始凭证按照有关业务性质编制 有关转账凭证，其会计分录为： 借：应收帐款——××单位 贷：主营业务收入 应交税金——应交增值税（销项税 额） •对于银行按规定收取的手续费，应根据收据收费编制 付款凭证，其会计分录为： 二联及票据背书人处加盖 的预留印鉴进行验印。 验印通过后，在托收凭证第二联右上角加盖“验印相符 ”章及验印人名章。 业务主管审核无误后，经办柜员进行系统录入。 ◇交易成功后，打印业务收费凭证及内部通过凭证，复印
汇票正反面二份（含粘单）及其他证明文件一份。
（三）账务处理
对于全部拒付的，如果由付款方退回所购货物，收款单位应编制 转帐凭证，冲减原有销售收入，其会计分录为： 借：主营业务收入 应交税金——应交增值税（销项税额） 贷：应收帐款 对于部分拒付的，应于实际收到付款单位所付部分款项时，编制 银行存款收款凭证，其会计分录为： 借：银行存款 贷：应收帐款——××单位 对方拒付后退回拒付部分货物的，应编制转帐凭证，冲销拒付部 分销售收入，其会计分录为： 借：主营业务收入 应交税金——应交增值税（销项税额） 贷：应收帐款——××单位
委托收款业务
第三小组
目录
1
概念及适用范围
业务流程
2
3 4
账务处理
Click to add title in here 总结
（一）概念及范围
• 委托收款是收款人委托银行向付款人收取 款项的结算方式。
• 委托收款结算款项的划回方式： 邮寄 电报
2014-5-24
适用范围 • 凡在银行或其他金融机构开立账户的单位 和个体经济户的商品交易‚公用事业单位向 用户收取水电费、邮电费、煤气费、公房 租金等劳务款项以及其他应收款项‚无论是 在同城还是异地‚均可使用委托收款的结算 方式。
THANKS!
2014-5-24