全方位理财规划调查问卷

全方位理财规划参考问卷
1.基本数据 客户姓名 配偶姓名 通讯地址 2.家庭资产负债 存款及国内债券基金 储蓄险现金价值 人民币理财产品 外币或QDII理财产品 国内股票或股票基金 3. 家庭现金流量 本人工作年收入 配偶工作年收入 家庭投资收入 预期年工作收入成长率 4.子女教育金规划 年龄 年龄 联络电话 手机 E-mail 万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元 % 不动产投资 自用住宅市值 创业资本 短期借款 房屋贷款 家庭年生活支出 年房租支出 年房贷本息支出 年家庭保费支出 家庭人口数
年 年 万元 年 ％ 岁 万元 %
万,用途为 ％ ％ 万元 □收益性 □获利性 □外币 □无
意外险保额 满期领回额 尚需缴保费年数 年金领回额 几年后领回 年缴保费
本人 配偶 保险事故发生时希望给家人保障
年
万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元 万元
年高教费现值 万元 支助子女高等教育年数 目前未成年子女年龄 子女一 岁 □学士 □硕士 □博士 子女二 岁 □学士 □硕士 □博士 5. 购屋规划 预计几年后购屋换屋 年 购屋总价现值 购屋时房贷成数为 % 货款年限 购屋换屋装潢预算为 万元 货款利率 6.退休规划 本人拟退休的年龄预计为 岁 配偶拟退休年龄 预估本人可领劳保退职金 万元 配偶退职金 ห้องสมุดไป่ตู้休后年家庭支出现值为 万元 预计通货膨胀率 7.投资规划 紧急预备金相当于几个月的家庭经常性支出? 个月 是否有两年内必须支出的短期目标? □是□否 若是的话需现值 最差情况下可接受的年度最大亏损额为目前总投资额的多少百分比? 预期长期投资报酬率的指标应比定存利率高出多少百分比? 支出是否靠投资收益挹注? □是□否 若是的话每年期望投资 投资决策时的优先级(依序填1-4,1为最重要) □流动性 □安全性 何种工具绝对避免列入投资组合中? □股票 □不动产 □期货 8.保险规划 被保险人 寿险保额