金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法
中国人民银行令金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
中国人民银行令〔2007〕第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长：周小川二○○七年六月十一日金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
反洗钱知识测试题库(金融机构)
对 对 对 错 错 错 错 对 错 错 错 错 错 对 对
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个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应出具规定的有关收款 依据。 个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人 办卡 各地保险业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 各地证券业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，自然人客户的“身份基本信 息”除包括客户的姓名、性别、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类和号 码外，还包括客户的国籍、职业和身份证件或者身份证明文件的有效期限。 根据《人民币银行结算账户管理办法》，个体工商户不属于单位范畴。因此，个体工商户凭营业执照以字号或 经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，反洗钱调查的主体只能是公安机关、中国人民银行或者其省一级分 支机构，调查的客体只能是可疑交易活动。 根据我国法律的相关规定，洗钱行为和洗钱犯罪不是同一概念。 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控 制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。 国务院有关金融监管部门审批金融机构增设分支机构时可以审查新增分支机构的反洗钱内部控制方案，但对新 设金融机构，必须审查新设机构的反洗钱内部控制方案。 和其它普通刑事犯罪相比，洗钱犯罪没有明确的受害人。 核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交最多可达10人的待核查信息。 核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，一次可提交不超过5人的待核查信息。 核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务 种类。 核查行对联网核查结果存在疑义时，可通过联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请进一步核实。 核查行可采用单笔反馈方式或批量反馈方式通过联网核查系统向公安部门反馈疑义信息。 核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 核查行可以监测起止日期为条件，对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测。 核查行通过联网核查系统向公安部门反馈疑义信息，主要是通过单笔反馈方式进行操作。 核查行通过联网核查系统向公安部门反馈疑义信息，主要是通过批量反馈方式进行操作。 核查行在进行联网核查时，对于馈疑义信息，可在收到核查结果后立即向公安部门反馈，并在备注项中说明申 请核实的原因；也可在事后逐笔将需核实的相关个人的信息录人联网核查系统后向公安部门反馈。 核查行在进行联网核查时，对于馈疑义信息必须在收到核查结果后立即向公安部门反馈，并在备注项中说明申 请核实的原因、 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，无论所涉及资 金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该 账户办理。 即使销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，金融机构 可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，为保证严格履行客户身份识别义务，金融机构也 应当再次重新进行已完成的客户身份识别程序，同时应承担未履行客户身份识别义务的责任。 江西省金融机构开展的反洗钱常规内部审计，是指金融机构出现特殊情形，内审(稽核)部门应针对性地开展对 被审计对象的审计工作。 江西省金融机构开展的反洗钱常规内部审计，是指金融机构为履行反洗钱职责，加强内部管理，提高反洗钱工 作水平而开展的审计工作。 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计，被审计机构应留存内部审计(稽核)通知书、审计报告、审计结论、整 改资料。 江西省金融机构开展的反洗钱内部审计，被审计机构应留存内部审计(稽核)通知书、审计结论、整改资料。 江西省金融机构开展的反洗钱特殊内部审计，是指金融机构出现特殊情形，内审(稽核)部门应针对性地开展对 被审计对象的审计工作。 江西省金融机构开展的反洗钱特殊内部审计，是指金融机构为履行反洗钱职责，加强内部管理，提高反洗钱工 作水平而开展的审计工作。 江西省金融机构开展反洗钱内部的，其审计报告应包括审计时间、审计内容、审计的基本情况、审计发现的问 题、对审计情况的处理意见和建议等。 江
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理规定
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理规定文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中国人民银行令〔2007〕第1号1.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长：周小川二○○七年六月十一日第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行政法规及本办法的规定，负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。
第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的反洗钱和反恐怖融资管理，参照本办法对银行业金融机构的规定执行。
第四条银行业金融机构境外分支机构和附属机构，应当遵循驻在国家(地区)反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，协助配合驻在国家(地区)监管机构的工作，同时在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求。
驻在国家（地区）不允许执行本办法的有关要求的，银行业金融机构应当采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理机构报告。
第二章银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务第五条银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。
第六条银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
第七条银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法随着国际社会对恐怖主义的关注不断增加，金融机构在防范恐怖融资方面的责任也日益重大。
对于涉嫌恐怖融资的可疑交易，金融机构必须加强管理，建立有效的监测和报告机制，以确保金融体系的安全和稳定。
因此，本文将就金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法进行探讨。
首先，金融机构应建立健全的内部控制机制，包括完善的客户身份识别、交易监测和风险评估体系。
通过客户身份识别，金融机构可以对客户进行全面的背景调查，确保客户的身份真实可靠。
同时，建立健全的交易监测体系，可以及时发现异常交易行为，对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行识别和监控。
此外，金融机构还应建立完善的风险评估体系，对不同客户和交易进行风险分类和评估，及时发现和阻止潜在的恐怖融资行为。
其次，金融机构应加强员工培训，提高员工的风险意识和反恐怖融资能力。
通过定期的培训和教育，金融机构可以提高员工对恐怖融资的认识和了解，增强他们对可疑交易的识别和处理能力。
同时，金融机构还可以通过模拟演练和案例分析等方式，提高员工对涉嫌恐怖融资的可疑交易的处理水平，确保他们能够及时、准确地报告和处理可疑交易。
另外，金融机构应建立健全的报告机制，确保对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行及时、准确的报告。
金融机构应明确报告的程序和要求，建立专门的报告渠道和机构，确保报告的信息安全和保密。
同时，金融机构还应加强与监管机构和执法部门的沟通和合作，及时报告可疑交易情况，共同防范和打击恐怖融资活动。
最后，金融机构应加强对合规风险的监测和评估，建立健全的内部审计和风险管理机制。
通过加强对合规风险的监测和评估，金融机构可以及时发现和纠正存在的合规风险问题，提高对恐怖融资的防范和控制能力。
同时，建立健全的内部审计和风险管理机制，可以对金融机构的反恐怖融资工作进行全面的监督和检查，确保其合规性和有效性。
综上所述，金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法需要建立健全的内部控制机制、加强员工培训、建立健全的报告机制和加强对合规风险的监测和评估。
金融机构反洗钱法规与规范性文件
金融机构反洗钱法规与规范性文件选编目录中国人民共和国反洗钱法 ------------------------------------------ 3 金融机构反洗钱规定------------------------------------------------ 8 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法-----------------------------12 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-----------16 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法-------------------------22 关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知--------------------25 关于印发《反洗钱调查实施细则（试行）》的通知------------------------30 关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知-------------------35 反洗钱工作部级联系会议制度---------------------------------------- 37 中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知--------- 40中华人民共和国反洗钱法(2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)中华人民共和国主席令第五十六号《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，现予公布，自2007年1月1日起施行。
中华人民共和国主席胡锦涛2006年10月31日目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）
《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2016〕第3号）《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2016〕第3号）根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》、《中华⼈民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国⼈民银⾏对《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2006〕第2号发布）进⾏了修订，经2016年12⽉9⽇第9次⾏长办公会议通过，现予发布，⾃2017年7⽉1⽇起施⾏。
⾏长周⼩川2016年12⽉28⽇⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法第⼀章总则第⼀条为了规范⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告⾏为，根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》、《中华⼈民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。
第⼆条本办法适⽤于在中华⼈民共和国境内依法设⽴的下列⾦融机构：（⼀）政策性银⾏、商业银⾏、农村合作银⾏、农村信⽤社、村镇银⾏。
（⼆）证券公司、期货公司、基⾦管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
（四）信托公司、⾦融资产管理公司、企业集团财务公司、⾦融租赁公司、汽车⾦融公司、消费⾦融公司、货币经纪公司、贷款公司。
（五）中国⼈民银⾏确定并公布的应当履⾏反洗钱义务的从事⾦融业务的其他机构。
第三条⾦融机构应当履⾏⼤额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中⼼报送⼤额交易和可疑交易报告，接受中国⼈民银⾏及其分⽀机构的监督、检查。
第四条⾦融机构应当通过其总部或者总部指定的⼀个机构，按本办法规定的路径和⽅式提交⼤额交易和可疑交易报告。
第⼆章⼤额交易报告第五条⾦融机构应当报告下列⼤额交易：（⼀）当⽇单笔或者累计交易⼈民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现⾦缴存、现⾦⽀取、现⾦结售汇、现钞兑换、现⾦汇款、现⾦票据解付及其他形式的现⾦收⽀。
（⼆）⾮⾃然⼈客户银⾏账户与其他的银⾏账户发⽣当⽇单笔或者累计交易⼈民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
《银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册》题库（四）
《银⾏业反洗钱与反恐怖融资培训⼿册》题库（四）第六章反恐怖融资(⼀)判断改错题I．涉恐⿊名单的处理⾄少包括三个步骤：第⼀。
将涉恐⿊名单嵌⼊业务系统；第⼆，办理业务时匹配⽐对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
T2．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
T3．⾦融机构应就涉恐⿊名单管理制订明确的内部控制管理制度。
T4．将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐⼈员纳⼊反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
F5．银⾏在监测涉恐资⾦时应⾼度关注慈善机构及⾮营利性组织。
T(⼆)不定项选择题1．根据<</span>⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)的规定．恐怖融资的表现形武包括(ABCD)A．恐怖组织、恐怖分⼦募集、占有、使⽤资⾦或者其他形式财产B．以资⾦或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖主义、恐怖活动犯罪c．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分⼦占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产2．从融资⽬的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。
A.主体为恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝的融资⾏为B．主体为他⼈或其他组织的融资⾏为c．资助恐怖主义或恐怖活动的融资⾏为D．资助恐怖组织或恐怖分⼦的融资⾏为3．以下说法正确的有(AC)。
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产。
都属于恐怖融资范畴B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产，才属于恐怖融资范畴。
客户不是恐怖组织或恐怖分⼦，就不会涉嫌恐怖融资c．⽆论是恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝。
还是其他⼈或组织。
只要其⽢的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资⾦或财产都属于恐怖融资范畴D．该项资⾦或财产没有真正⽤于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资⾏为 4．⾦融机构对于以下哪些情形应进⾏报告?(ABCD)A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资⾦或者其他形式财产的 B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦、从事恐怖融资活动的⼈以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资⾦或者其他形武财产的c．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦保存、管理、运作或者企⽥保存、管理、运作资⾦或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对⼿是恐怖组织、恐怖分⼦以及从事恐怖融资活动⼈员的5．⾦融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对⼿与下列哪些名单有关的，应进⾏报告? (ABCD)A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分⼦名单B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分⼦名单C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分⼦名单D.中国⼈民银⾏要求关注的其他恐怖组织、恐怖分⼦嫌疑⼈名单6．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些⾓度分析?(ABCD)A．账户及存取款特征 B．电⼦汇兑特征C．⾏为异常表现 D．敏感国家或地区7．从账户开⽴和使⽤的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (ABC)A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收⼀笔存款或⼀系列存款。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法简介金融机构在进行交易监管和风险防范工作时，需要对大额交易和可疑交易进行监测和报告。
为了规范金融机构对大额交易和可疑交易的管理，维护金融市场的稳定和安全，相关监管部门制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
1. 目的和适用范围本管理办法的目的是加强金融机构对大额交易和可疑交易的监测和报告，防范金融风险，维护金融市场的稳定和安全。
本管理办法适用于在中国境内开展金融业务的金融机构。
2. 大额交易的定义和监测大额交易是指金融机构在进行交易监测时，根据实际情况设定的金额阈值进行监测的交易。
金融机构应当建立监测系统，对大额交易进行实时监测，并及时报告相关信息给监管部门。
3. 可疑交易的定义和报告可疑交易是指金融机构在进行交易监测时，发现交易可能涉及洗钱、恐怖融资、走私等违法犯罪活动的交易。
金融机构应当建立可疑交易监测和报告机制，对可疑交易进行识别、记录和报告。
金融机构在发现可疑交易后，应及时报告给监管部门并采取相应措施进行调查和处理。
4. 大额交易和可疑交易报告的内容和要求金融机构在报告大额交易和可疑交易时，应当提供相关交易的基本信息、交易金额、交易对象、交易时间等必要信息，并根据监管部门的要求，填写相应的报告表格。
金融机构应当确保报告的准确性和完整性，并妥善保管相关记录和资料。
5. 监管部门的职责和权益金融机构的报告信息应当及时、准确地提供给监管部门，并根据监管部门的要求进行配合和协助。
监管部门有权对金融机构进行检查和核实，对不符合规定的行为进行处罚，并及时公布相关处罚信息。
6. 保密和数据安全金融机构在进行大额交易和可疑交易监测和报告时，应当严格遵守保密规定，保护客户信息和交易数据的安全和机密性。
金融机构应当建立健全的信息安全管理制度，并采取相应的技术和措施进行保护。
7. 处罚措施和法律责任对于违反本管理办法的金融机构，监管部门有权采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、责令改正、限制交易活动等。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问近日，人民银行相关负责人就《管理办法》有关问题回答记者问，下面是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问详细内容。
近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称《管理办法》)，自2017年7月1日起实施。
人民银行相关负责人就《管理办法》有关问题回答记者问。
与现行规章相比，《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。
具体规定的大额交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。
二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。
三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
人民银行相关负责人在答记者问时表示，现行大额交易报告标准也已经不能完全满足反洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际需要，有必要对大额交易报告标准进行适当调整。
《管理办法》于2017年7月1日生效实施。
央行发言人表示，考虑到金融机构进行制度修订、交易监测标准自建及系统改造需要一定的时间。
因此，《管理办法》在发布后、生效实施前，给予了金融机构半年时间的过渡期详细问题一、《管理办法》的出台背景与主要意义是什么?《管理办法》结合国内工作实际和国际标准，对现行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)两部规章进行了修订、整合。
上述两部规章自2007年实施以来，在我国反洗钱工作起步阶段，对于指导金融机构切实履行可疑交易报告义务发挥了积极作用。
反洗钱阶段性测试(二)2之欧阳治创编
反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
×8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
×10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法目录1. 概述1.1 背景1.2 目的2. 金融机构大额交易报告管理2.1 定义2.2 相关规定2.3 大额交易报告的内容要求3. 金融机构可疑交易报告管理3.1 定义3.2 相关规定3.3 可疑交易报告的内容要求4. 金融机构大额和可疑交易报告的监管4.1 监管机构4.2 监管要求4.3 监管措施5. 金融机构大额和可疑交易报告的作用5.1 防范金融犯罪5.2 维护金融稳定5.3 促进金融市场透明度1. 概述1.1 背景金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法旨在规范金融机构针对大额交易和可疑交易的报告和管理，防范金融犯罪，维护金融市场秩序。
1.2 目的通过建立有效的报告和管理机制，金融机构可以及时发现和报告大额和可疑交易，提高金融监管效率，防范各类金融风险。
2. 金融机构大额交易报告管理2.1 定义大额交易是指在金融机构账户或者支付结算业务中，单笔或者多笔交易涉及的资金金额超过一定标准的交易行为。
2.2 相关规定根据监管部门的规定，金融机构应当建立大额交易报告制度，并按规定进行报告和备案。
2.3 大额交易报告的内容要求大额交易报告应包括交易时间、金额、交易对象等信息，并确保报告内容的真实准确。
3. 金融机构可疑交易报告管理3.1 定义可疑交易是指具有可疑性质或者可能涉及洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的交易行为。
3.2 相关规定金融机构应当建立可疑交易监控机制，并向监管机构报告任何可疑交易情况。
3.3 可疑交易报告的内容要求可疑交易报告应包括交易背景、涉及方信息、可疑原因等详细内容，以协助监管机构展开调查。
4. 金融机构大额和可疑交易报告的监管4.1 监管机构金融机构的大额和可疑交易报告受到监管部门的监督，监管机构负责审核和评估金融机构报告的准确性和及时性。
4.2 监管要求监管机构要求金融机构建立健全的报告机制，并进行定期的自查和整改，确保大额和可疑交易得到有效监控和管理。
大额和可疑交易报告管理规定
大额和可疑交易报告管理规定大额和可疑交易报告管理规定是指对发生的大额以及可疑交易进行报告和管理的相关制度和规定。
该制度的目的是为了预防和打击洗钱、恐怖主义融资等非法活动，保护金融机构和经济的稳定和安全。
以下是大额和可疑交易报告管理规定的主要内容。
1.大额交易的定义：根据国家的相关规定，对于金融机构进行的超过一定金额的交易属于大额交易，具体金额的界定由监管机构进行规定。
2.大额交易报告要求：金融机构在进行大额交易时，要及时将交易信息和资金流向等相关信息报告给监管机构，以便监管机构对交易进行监控和分析。
3.大额交易报告的时限：金融机构要在交易发生后的一定时限内向监管机构报告大额交易，具体时限由监管机构制定，通常在交易发生后的24小时内报告。
2.可疑交易报告要求：金融机构在发现可疑交易时，要及时将相关交易信息和客户身份等相关信息报告给监管机构，并配合监管机构进行调查和处置。
3.可疑交易报告的时限：金融机构要在发现可疑交易后的一定时限内向监管机构报告可疑交易，具体时限由监管机构制定，通常在发现可疑交易后的72小时内报告。
三、大额和可疑交易报告的内容1.交易信息：包括交易的时间、地点、金额、交易方式等信息。
4.可疑交易的特征：对于可疑交易，金融机构应提供交易的可疑之处和不符合常规的经济活动特征等信息。
四、大额和可疑交易报告的保密性1.金融机构和相关人员要对大额和可疑交易报告信息进行保密，不得泄露相关信息。
2.监管机构在处理大额和可疑交易报告时也要对相关信息进行保密，确保信息的安全性。
3.大额和可疑交易报告的信息只能用于反洗钱和反恐怖融资等相关调查和处置工作，不得用于其他非法用途。
总结起来，大额和可疑交易报告管理规定是金融机构为了防范和打击非法活动而制定的相关制度和规定。
通过及时报告大额和可疑交易，可以帮助监管机构进行非法活动的监控和分析，保护金融机构和经济的稳定和安全。
同时，保密性也是该管理规定非常重要的一部分，保护相关信息的安全性和机密性，确保相关信息不被滥用。
金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法-中国人民银行令〔2021〕第3号
金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行令〔2021〕第3号《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》已经2021年4月12日中国人民银行2021年第3次行务会议审议通过，现予发布，自2021年8月1日起施行。
行长易纲2021年4月15日金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法第一章总则第一条为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司；（五）中国人民银行确定并公布应当履行反洗钱和反恐怖融资义务的其他金融机构。
非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小额贷款公司以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构，适用本办法关于金融机构的监督管理规定。
第三条中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。
第四条金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。
中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知-银发〔2017〕99号
中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知银发〔2017〕99号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心：为指导义务机构准确理解、有效执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布，以下简称《管理办法》)，进一步提高大额交易和可疑交易报告工作的有效性，现就义务机构执行《管理办法》的履职要求通知如下：一、关于新增义务机构的履职要求消费金融公司、贷款公司、保险专业代理公司、保险经纪公司等四类新增义务机构应当充分认识大额交易和可疑交易报告制度对预防、打击洗钱和恐怖融资等犯罪活动的重要意义，切实履行《管理办法》规定的大额交易和可疑交易报告义务；及时对本机构反洗钱和反恐怖融资工作做出安排，设立或指定专门机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，加快反洗钱和反恐怖融资基础制度、信息系统建设，并于2017年6月30日前向公司注册地人民银行分支机构提出大额交易和可疑交易报告主体资格申请；对执行《管理办法》遇到的问题，应当及时与公司注册地人民银行分支机构进行沟通。
保险公司、保险专业代理公司和保险经纪公司应当按照《管理办法》的相关规定，分别提交大额交易和可疑交易报告。
071011中国人民银行上海分行关于执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖
中国人民银行上海分行关于执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有关问题的通知（上海银发[2007]203号）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，上海银行、上海农村商业银行，上海市邮政储汇局，上海市各外资商业银行，上海市各证券公司、期货公司、基金管理公司，上海市各保险公司、保险资产管理公司，上海市各信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司：近期，部分金融机构向人民银行请示了在执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称2006年2号令）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（以下简称2007年1号令）和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称2007年2号令）过程中遇到的问题，人民银行总行对各金融机构所提问题进行了相应答复。
现将有关问题进一步明确如下：一、关于2006年2号令有关问题的答复（一）“现金结售汇”、“现钞兑换”指资金不在银行账户之间流动的结售汇交易或外币兑换交易。
（二）第十一条第（十）项所规定的交易既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易。
（三）国际速汇金公司、西联国际汇款公司尚未在境内设立营业性机构，不属于2006年2号令规定的义务主体，相关交易由办理国际汇兑业务的银行业金融机构（以下简称“银行”）报告。
（四）银行应按照第九条和十六条的规定，报告客户收到境外汇入款并直接结汇或者客户购汇后直接汇出境外过程中发生的大额交易。
（五）银行应按照第九条、第十条、第十一条、第十四条、第十五条和第十六条的规定，报告再融资款汇入第三方账户过程中发生的大额交易和可疑交易。
（六）第九条第一款第（三）项既适用于境内交易，又适用于跨境交易。
（七）按照第九条、第十条的规定，除由银行发起的利息支付不属于大额交易报告的范围外，银行向客户支付利息过程中发生的其他交易和客户向银行缴纳手续费或支付利息过程中发生的交易如单笔或者与同向交易当日累计达到2006年2号令规定的大额交易标准的，银行应提交大额交易报告。
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法随着全球恐怖主义活动的不断增加，打击恐怖融资成为了国际社会共同的任务。
金融机构在这一过程中扮演着重要角色，他们有责任发现和报告涉嫌恐怖融资的可疑交易。
然而，管理这些可疑交易并非易事，需要制定一套有效的管理办法来保证金融体系的安全稳健运行。
首先，金融机构应加强对客户身份的识别和验证。
这包括确保客户的身份信息真实可靠，并对涉嫌恐怖融资的高风险行业和国家进行特别审查。
通过建立客户信息档案，金融机构可以更好地跟踪和监测可疑交易的来源和目的地，从而提前发现潜伏的风险。
其次，金融机构应运用科技手段加强可疑交易的监测和分析能力。
利用先进的数据分析技术，机构可以实时监测大量的交易信息，并建立模型以识别出高风险的模式和行为。
同时，金融机构还可以与其他机构共享信息，并通过数据挖掘技术发现更大范围的恐怖融资网络。
第三，建立严格的报告制度是打击恐怖融资的关键。
金融机构应制定详细的报告流程，并加强内部员工的培训，确保他们能够准确识别和报告可疑交易。
同时，建立与执法部门的紧密合作机制，确保报告的及时性和有效性。
只有通过各方合力，我们才能更好地打击恐怖融资活动。
除了以上措施，还有几个方面需要被关注。
首先，金融机构应加强对合规风险的评估和监测，确保公司内部风险管理措施的合规性和有效性。
此外，互联网金融的快速发展也需要我们加强网络安全，避免恐怖分子通过虚拟货币等方式进行资金转移。
最后，金融机构要加强与国际组织和其他国家的合作。
恐怖主义并不止限于一个国家，跨国合作是打击恐怖融资的重要手段。
金融机构应积极参与国际反恐金融合作机制，分享经验和情报，并与其他国家共同制定和执行相关政策。
在全球化时代，打击恐怖融资已经成为国际金融体系的一项重要任务。
金融机构作为金融体系中的重要一环，要在办理业务的同时，时刻警觉可疑交易的存在。
通过加强身份识别和验证、运用科技手段加强监测和分析能力、建立严格的报告制度、加强风险评估和合规监测、加强国际合作，我们才能更好地管理和打击涉嫌恐怖融资的可疑交易，确保金融体系的安全和稳定。
金融机构反洗钱法规与规范性文件[最新]
![金融机构反洗钱法规与规范性文件[最新]](https://img.taocdn.com/s3/m/dd5afb21f011f18583d049649b6648d7c1c708ab.png)
金融机构反洗钱法规与规范性文件选编目录中国人民共和国反洗钱法 ------------------------------------------ 3金融机构反洗钱规定------------------------------------------------ 8金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法-----------------------------12金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-----------16金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法-------------------------22关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知--------------------25关于印发《反洗钱调查实施细则（试行）》的通知------------------------30关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知-------------------35反洗钱工作部级联系会议制度---------------------------------------- 37中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知--------- 40中华人民共和国反洗钱法(2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)中华人民共和国主席令第五十六号《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，现予公布，自2007年1月1日起施行。
中华人民共和国主席胡锦涛2006年10月31日目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
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金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
（中国人民银行令（2007）第1号）
2007年6月12日
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。
行长: 周小川
二OO七年六月十一日
第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：
(一)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
(二)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
(三)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
(四)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
(一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。
(三)保险公司、保险资产管理公司。
(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。
第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
第六条履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。
第七条金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
第八条金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：
(一)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
(二)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
(三)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
(四)怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
(五)怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
(六)怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
(七)金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。
第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(一)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
(二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
(三)联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
(四)中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。
第十条金融机构按照本办法报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)及相关规定执行。
第十一条金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行( 5.46,0.15,2.82%)业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：
(一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
(二)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
(三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本办法的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。
第十二条中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号发布)的有关规定。
第十三条金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。
第十四条本办法自发布之日起施行。