农村商业银行金库及尾箱管理办法
商业银行现金业务库管理办法精选全文
精选全文完整版（可编辑修改）商业银行现金业务库管理办法第一章总则第一条为进一步加强商业银行现金业务库管理，确保资金和财产安全，根据《省农村商业银行系统现金管理工作指引》中的规定，结合本行实际，特修订本办法。
第二条本办法所称业务库是指本行总行存放保管现金、贵金属、重要单证、尾箱及其他重要物品的场所。
第三条现金业务库管理包括岗位职责，现金、物品管理，钥匙和密码管理，库房管理等。
第四条现金业务库应按物品种类分设现金库区、重要单证库区和代保管库区。
第五条清算中心是履行本行业务库和现金流通等管理职责的机构，隶属于运营管理部。
第二章岗位职责第六条清算中心主任岗位职责（一）督促中心工作人员认真执行好各项现金管理规章制度；（二）做好中心岗位分工和人员调配，对中心工作人员工作质量进行检查与考核；（三）加强现金核算与管理，合理控制总行业务库的现金占用；（四）排查分析总行业务库管理过程中存在的风险隐患，有效防范各类案件和事故的发生，发现问题及时上报；（五）组织实施现金清分、残损币回笼、假币上缴及冠字号码存储上传等工作；（六）负责对现金整点过程中发现差错的审核、确认、登记及处理工作；（七）加强库房管理，按规定做好本行总行业务库的查库工作；（八）负责按期做好现金收支数据统计分析及报表上报工作；（九）负责编制中心出纳机具需求计划，加强对机具验收、使用和日常维护工作；（十）完成本行交办的其他工作。
第八条管库员岗位职责（一）做好日常清分整点现金、库包（箱）、凭证包等的出入库交接工作；（二）做好与人民银行（或代理行）及营业网点的现金、重要空白凭证调拨、假币保管上缴、网点印章封存保管工作，协助做好总行现金库存限额的管理；（三）记录每日现金清分整点量，做好清分整点过程中发现的假币以及现金长短款的登记和汇报工作；（四）每日营业终了前，双人对总行现金库区保管的库存现金进行盘库，保证账款、账实、账账相符；（五）做好现金收付及其他相关账簿的登记及保管工作；（六）确保总行现金库区的现金按券别摆放整齐，零散现金入柜保管，确保无鼠咬、虫蛀、霉烂等事故的发生；库房管理做到防火、防盗、防水、防潮；（七）完成领导交办的其他工作。
商业银行金库安全管理规定
商业银行金库安全管理规定公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]江苏泰州农村商业银行金库安全管理制度第一章总则第一条为规范江苏泰州农村商业银行（以下简称“本行”）加强现金业务库的安全管理，预防和制止各类案件和事故的发生，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度明确了金库相关业务人员和值班守库人员的安全职责和安全管理规定。
第三条本制度适用于本行的总行金库的安全管理。
第四条本制度所称金库，是指本行为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房，同时也作为款箱、有价单证的保管库。
其保管的现金是为了保证正常营业的备付金,是本行营运资金的组成部分，属于流通中货币的一部分。
第二章职责与权限第七条总行清算中心负责金库的具体日常管理工作。
第八条监察保卫部负责金库守护制度的落实、人员的管理、检查金库守护等。
第九条库房监控中心值班人员负责金库的护卫值勤工作。
每班监控中心值班人员为安全负责人。
第十条金库各办公区域安全员负责责任区的防范、防火等工作。
第十一条稽核部负责金库管理工作的稽核审计监督。
第三章内容与要求第十二条金库安全工作规定金库是保卫工作的重要目标之一，必须选配政治思想好、工作责任心强、忠实可靠人员担任管库、守护工作。
（一）严格执行双人管库、双人进出库的出纳制度、双人武装（含坐班）昼夜监护的守库制度，一切无关人员不得进入和接近金库；（二）库房、保险箱应装配不同的锁具和密码字盘，并配备正、副钥匙各一套。
正本钥匙上密码必须由两人分别保管，不得一人保管两把钥匙，任何人不得复制钥匙。
副本钥匙由管库员密封后，交领导或保卫部门保管，除发生特殊情况外，不得随意启封动用，如必须启用，应经行领导批准，并办理启用签发登记手续。
严禁存放易燃易爆等违禁物品和个人物品。
管库人员有权检查寄库物品；第十三条金库安全设施的管理（一）库锁、指纹密码锁、转字密码锁的安装、更换和维修由本行业务部门指定人员负责，进行完毕要记录备查，严禁外部人员接触以防失密。
银行金库管理办法
银行金库管理办法XX银行金库管理办法第一章总则第一条为规范金库管理，保障金库安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《全国银行出纳基本制度（试行）》等有关法规，特制定本办法。
第二条我行金库（以下简称“金库”）是集中保管现金、有价单证、尾箱以及其他可入库保管的物品的专用库房，分为中心金库区及尾箱保管库区。
第三条新建、改（扩）建金库的设计方案及图纸须经总行出纳、保卫管理部门审查批准后方可施工。
竣工后，须由运营管理部、保卫部会同当地公安部门、人民银行验收合格后方可启用。
第四条金库管理的目标是确保安全。
第二章人员配备与管理第五条金库库主任由总行分管副行长担任，副主任由运营管理部总经理及保卫部总经理担任。
第六条金库库主任的主要职责：一）保证金库正常运作与安全；二）选好、配足金库人员，构造好考核事情；三）监督各项制度的落实执行，对金库现金及实物的安全负直接领导责任；四）严格履行查库职责；五）掌管金库备用门钥匙。
运营管理部总经理在金库管理工作中的主要职责：一）保证金库现金及存放物品账实相符；二）负责金库管库人员的管理；三）负责建立金库现金管理、存放物品管理、现金出入库管理等的相关制度，并加强落实和实施；四）严格履行查库职责。
保卫部总经理在金库管理工作中的主要职责：一）负责金库库区及入库通道的封闭管理、安全保卫及消防工作；二）负责金库守库人员的管理；三）负责金库人员、车辆的出入库管理；四）负责金库平安防卫东西的管理；第七条金库应至少配备四名专职管库员。
管库员的条件是：政治素质好，责任心强，忠于职守，无不良嗜好；从事出纳工作两年以上，具备高中以上文化程度和业务水平。
管库员的主要职责是：掌管金库库门；办理收支库业务；确保库内现金及实物的平安与完整。
管库员的任命程序是：运营管理部提名；XXX考核；XXX批准；保卫部备案。
第八条结算中心出纳及会计不得管库，管库员不得守库。
第三章金库设施与门禁管理第九条金库库区应相对独立，实行关闭式管理。
银行尾箱交接管理办法
附件：xx银行尾箱交接管理办法第一章总则第一条为规范尾箱交接管理，防范押运操作风险，增强我行尾箱押运环节安全防范能力，特制定本办法。
第二条本办法中的尾箱是指银行各个机构用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计物品的实物箱。
本办法中的尾箱交接是指我行（含金库中心、营业网点）与负责我行尾箱押运的公司之间因现金领介、尾箱寄库而产生的尾箱收、送交接。
第三条尾箱交接管理是我行案防工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。
各分行须本着“安全、规范、高效、优质”的原则与押运公司签订协议，明确责任，确保押运尾箱的安全。
第四条本办法适用于全行各级机构。
各分行须根据当地人行和押运公司要求，结合分行实际，参照本办法，制定尾箱交接管理实施细则。
第二章基本要求第五条尾箱交接管理的主要任务：妥善处理现金尾箱的保管、调运和寄库；加强尾箱交接的安全防控工作。
第六条尾箱交接按照“谁接收、谁保管、谁管理、谁负责”的原则落实责任。
我行与押运公司承担的风险责任以尾箱交接手续的完成为界限，尾箱一旦由一方交接给另一方，则由接收方承担全部风险。
第七条办理现金业务的营业网点应配置标准尾箱，用于保管当天办理收付款业务的备用现金。
每日营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交押运公司寄库保管，不得留存至营业网点。
第八条尾箱可以存放保管的物品限于：（一）主、辅币现金；（二）外币现金；（三）损伤券；（四）已没收假币；（五）调款用的现金袋；（六）总行规定可以随尾箱保管的物品。
第九条尾箱内严禁存放易燃、易爆、易腐蚀和易挥发等危险物品，严禁存放一般空白凭证及与库款无关的其它物品等。
第三章尾箱数量的设置要求第十条尾箱的设置应以适应业务需要，利于管理，减少现金积压为原则，合理配置尾箱数量。
第十一条营业网点尾箱的设置（配置）和撤销（报废）必须经分行主管部门批准，新设尾箱要进行编号、登记，尾箱经管人要进行签收，撤销尾箱要及时注销。
银行尾箱管理规范
银行尾箱管理规范一、柜员尾箱分系统中的虚拟尾箱和实际领用的实物尾箱。
虚拟尾箱是实物尾箱的库存电子登记簿，二者一一对应，账实必须核对一致。
二、营业期间机构现金库管的现金应放入日间库（保险柜）保管；前台柜员的现金应放在款箱（车）或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。
三、营业机构的现金日终时应放入寄库专用款箱，日间现金库不得存放现金，款箱应落实双人管理，其开启、封装必须执行双人会同原则，即应当双人会同清点相符后，各拿一把钥匙，每日共同开箱、共同锁箱，双锁必须双人分管。
四、柜员现金尾箱必须坚持“一日三碰库”原则，即日始、日中、日末必须碰库。
五、柜员现金尾箱日间、日终限额由各分行根据实际情况自行制定，日间限额最高为50万，日终限额最高为5万元（工作日最后一天、双休日以及节假日除外），柜员日间收取大额现金（或超过核定日间限额的）应及时将多余现金上缴现金库管入网点日间现金库妥善保管，日终超过限额的应首先上缴超限现金再上缴现金尾箱。
六、柜员尾箱操作流程（一）工作日机构营业前由双人对款箱进行开锁，现金库管将上日从柜员处接收的现金封包（实物现金尾箱）重新交叉分配给柜员，同时根据柜面业务情况，分配一定成捆或成把的钞券和零钞钞券给柜员，收到分配的现金封包后，柜员首先要检查封包上的腰条（封签）和签章是否完整，检查无误后在监控下打开封包进行清点，清点中如有疑问立即向营业室主任报告。
（二）对于当日未交叉分配出去的现金封包，应双人在监控下拆包清点，清点前应首先检查封包上腰条（封签）跟签章是否完整，清点正确后封包内现金上收到库管，柜员现金尾箱清零上缴。
（三）中午执行正常班制（中午休息）的柜员停止营业后要进行账实核对，核对无误后由营业室主任或其授权专人对尾箱现金大数卡把审核，审核完毕后库管上收柜员现金尾箱，下午营业开始前再重新发放给原柜员。
（四）每天执行半班制的柜员在交班之前，应清点核对库存现金，碰库无误后与接班柜员进行交接，接班柜员应在监控下重新清点交接的现金，接班柜员清点无误后，交班柜员方可离开，交接过程中交接双方必须同时在场。
中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知
中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.08.13•【文号】银监办发[2009]279号•【施行日期】2009.08.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知（银监办发〔2009〕279号）各银监局，各省级农村信用联社，北京、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，天津农村合作银行：近期，农村中小金融机构连续发生多起内部人员盗用库款、挪用现金案件，暴露出部分农村中小金融机构风险排查不彻底、内控管理不到位，特别是县级和县级以下营业性机构的现金、重要空白凭证和金库尾箱管理存在严重漏洞等问题。
这些案件的发生，不仅给发案农村信用社带来巨大损失，而且影响了当地农村金融市场秩序，造成恶劣的社会影响。
为督促农村中小金融机构切实规范和加强现金库和柜员尾箱管理，防范案件风险，现将有关要求通知如下：一、严格规范现金、重要空白凭证管理各农村中小金融机构要严格执行国家有关现金管理的各项规定，按照《中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知》（银监办发〔2008〕190号）要求，切实做好有关案件风险防控。
（一）规范现金业务操作。
现金收付必须通过柜台办理，临柜人员一律不得代客户办理现金存取、转账业务；办理大额提现必须严格执行国家有关规定；对异常交易应按要求及时向上级主管部门和有关单位报告。
机构库存现金、柜员尾箱现金严格实行限额管理，超出核定限额必须按照规定程序缴存。
（二）加强重要空白凭证管理。
重要空白凭证要坚持“证账分管、证印分管、证押分管”原则，专人负责、入库（箱）保管，入库、调入和调出、领用手续完备。
运送和领用重要空白凭证必须双人经手，限定数额，交接登记，严禁代领；不得事先加盖公章、业务印章和经办人名章；柜员签发时，顺序编号使用，逐份销号；填错凭证，加盖戳记、注明号码，集中销毁；营业终了必须全部入库，并进行核对，保证账实相符。
农村商业银行金库守护及押运操作规程...安全保卫部
ⅩⅩ农村商业银行金库守护及押运操作规程文件编号：编制部门：安全保卫部版次号： A/0生效日期：年月日目录修改记录 (3)1 目的和范围 (4)2定义、缩写和分类 (4)3职责与权限 (4)4基本规定 (5)5流程描述及操作要点 (7)5.1金库守护操作流程 (7)5.2押运操作流程 (9)5.3运钞车驾驶员操作流程 (10)6内外部规章制度索引 (12)6.1外部法律法规 (12)6.2内部规章制度 (12)7附录 (12)8记录 (12)修改记录1、目的和范围为加强ⅩⅩ农村商业银行(以下简称“本行”)金库守护及押运的安全管理，进一步规范其安全操作行为，维护本行守护及押运的正常秩序，特制定本规程。
金库守护及押运是以保障职工人身及国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安及防火灾为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。
本文件适用于金库守护和押运的处理。
2、定义、缩写和分类(1)守护岗，是指承担金库守护任务的岗位；(2)押运岗，是指负责押运的持枪护卫岗位。
3、职责与权限4、基本规定(1)守护基本规定1）坚持24小时双人以上守护制度。
守护岗人员要按时上岗和坚守岗位，不得脱岗，不得私自与其他人调换班次，不得进行与守护无关的其他活动；2）上岗前要检查周围环境，关好门窗、窗帘，检查回放电视监控、检查报警器、通讯、防卫和消防器材的技术状况，及时布防；3）守护人员不得对外泄露守护目标的位置、结构、防范设施和守护情况，无关人员禁止进入库房。
经领导批准进入库房的本单位非管库员，必须登记出入时间和入库事项；4）接待上级和公安机关的安全检查，必须有本行安全保卫部总经理或支行领导陪同(可通过监视器观察)，持介绍信和身份证，并验明身份后方可放入。
非特别紧急情况，夜间任何人不得入库检查；5）守护人员必须熟知守护目标的相关情况、报警电话、有关领导电话和联防单位电话，熟悉各种防范应急措施和防暴预案；6）建立严格的守护登记制度，守护结束前守护人员要登记守护情况、如有异常情况，必须详细记录，并及时向领导汇报；7）严格交接手续，守护人员在交接班时要做好检查核对工作，检查库房是否完好，物品及防卫器械是否齐全，然后签字登记；8）配枪的守护室，值勤时枪支应放在取用方便的位置，防暴枪子弹要压入弹仓，但不上膛。
农村商业银行业务库管理办法
农村商业银行业务库管理办法ⅩⅩ农村商业银行业务库管理办法第一章总则第一条为加强ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）业务库（含尾箱库、代保管业务库，下同）管理，确保资金和财产安全，根据省市联社有关规定，制定本办法。
第二条本办法所指业务库，是本行（包括与我行依合同关系确立的寄库代理或租赁业务等，下同）为办理现金（含本币、外币现钞、贵金属，下同）业务，经银行业监管部门、公安部门同意设置的业务库，是集中保管现金、重要凭证、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）、代理保管业务的专用库，是本行重点安全保卫场所。
本办法所指尾箱，是指本行（包括与我行依合同关系确立的寄库代理或租赁业务等，下同）各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证、印章和重要会计物品的实物箱。
代保管业务库的设立，建设标准应与业务等同，库区应与现金业务库区分开，守卫可与现金业务库合并，但进入库区的通道不得相互借用，应与现金业务库区分别单设，办公区不得与现金业务库办公区合用。
管理上应允许客户进入代保管库区，自行打开所租保管箱，视频监控不得直接看到客户保管箱密码区域。
第三条业务库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。
第四条业务库和尾箱管理工作的主要任务。
(一)认真执行国家金融法规、政策有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。
(二)保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳，办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库，确保安全完整。
(三)办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。
第五条业务库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004），达到《银行业务库安全防范要求》（GA858-2010）；业务库门应按国家JR／T0001－2000金库门和R／T0002－2000组合锁的要求安装；尾箱必须达到公安部GA746-2008提款箱C级行业标准。
农村商业银行金库安全管理制度
＃＃农村商业银行金库安全管理制度第一章总则第一条为规范＃＃农村商业银行（以下简称“本行”）加强现金业务库的安全管理，预防和制止各类案件和事故的发生，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度明确了金库相关业务人员和值班守库人员的安全职责和安全管理规定。
第三条本制度适用于本行的总行金库的安全管理。
第四条本制度所称金库，是指本行为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房，同时也作为款箱、有价单证的保管库。
其保管的现金是为了保证正常营业的备付金,是本行营运资金的组成部分，属于流通中货币的一部分。
第二章职责与权限第七条总行清算中心负责金库的具体日常管理工作。
第八条监察保卫部负责金库守护制度的落实、人员的管理、检查金库守护等。
第九条库房监控中心值班人员负责金库的护卫值勤工作。
每班监控中心值班人员为安全负责人。
第十条金库各办公区域安全员负责责任区的防范、防火等工作。
第十一条稽核部负责金库管理工作的稽核审计监督。
第三章内容与要求第十二条金库安全工作规定金库是保卫工作的重要目标之一，必须选配政治思想好、工作责任心强、忠实可靠人员担任管库、守护工作。
（一）严格执行双人管库、双人进出库的出纳制度、双人武装（含坐班）昼夜监护的守库制度，一切无关人员不得进入和接近金库；（二）库房、保险箱应装配不同的锁具和密码字盘，并配备正、副钥匙各一套。
正本钥匙上密码必须由两人分别保管，不得一人保管两把钥匙，任何人不得复制钥匙。
副本钥匙由管库员密封后，交领导或保卫部门保管，除发生特殊情况外，不得随意启封动用，如必须启用，应经行领导批准，并办理启用签发登记手续。
严禁存放易燃易爆等违禁物品和个人物品。
管库人员有权检查寄库物品；第十三条金库安全设施的管理（一）库锁、指纹密码锁、转字密码锁的安装、更换和维修由本行业务部门指定人员负责，进行完毕要记录备查，严禁外部人员接触以防失密。
（二）金库相关业务人员必须严格遵守保密制度，严禁在其他场所谈论库房事宜。
陕西省农村合作(商业)金融机 构柜员尾箱管理暂行办法
陕西省农村合作（商业）金融机构柜员尾箱管理办法（讨论稿）第一条为加强陕西省农村合作金融机构柜员尾箱管理，保障资金安全，依据《陕西省农村合作金融机构出纳制度》及有关规定，制定本办法。
第二条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员尾箱内保管，要设立主出纳岗位，并指定一到两名柜员兼任主出纳，负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金。
会计主管根据业务需要，适当增加主出纳的柜员尾箱限额。
主出纳不得处理库房类现金交易。
第三条柜员尾箱现金实行限额控制。
会计主管要根据现金收付实际情况及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的现金限额。
柜员现金超过限额，必须及时缴存主出纳。
第四条主出纳柜员尾箱余额超过柜员尾箱限额的，设有库房的营业机构，主出纳应及时办理入库手续;不设库房的营业机构，主出纳应及时缴存联社金库。
第五条柜员尾箱要坚持“一日三碰箱”。
营业前，柜员必须检查现金实物与上日“日计表”现金余额是否相符，营业机构负责或会计主管要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;中午休息时，柜员必须将现金实物与柜员尾箱余额进行核对，营业机构负责或会计主管要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;下班签退前，柜员必须核对现金实物与“日计表”余额是否相符，同时，营业机构负责或会计主管要对现金大数卡把审核，要将柜员尾箱内的有价单证数量、号码和面值与“日计表”、“现金与重要凭证核对单”、“主出纳凭证库查询”及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与数量、号码和面值与“日计表”、“现金与重要凭证核对单”、“主出纳凭证库查询”及相关登记簿核对相符。
柜员尾箱内的现金、有价单证、重要空白凭证都核对无误后，由柜员和营业机构负责或会计主管双人加锁。
第六条营业前，设库房的营业机构，由管库员办理柜员尾箱出库手续;不设库房的营业机构，由网点负责或主出纳负责与随车业务员办理柜员尾箱交接工作，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员尾箱数量、核对柜员尾箱编号、检查柜员尾箱及锁具是否完好无损，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。
农村商业银行库存现金管理的优化策略
农村商业银行库存现金管理的优化策略摘要：随着人们生活水平的提高，促进了平时日常的生活消费水平。
在农村商业银行管理过程中，库存现金是一项非常重要的任务，用来满足用户提款需求和银行日常开支的现金，库存现金在维持银行正常运作中起到重要的作用。
本文从农村商业银行库存现金管理中存在问题展开论述，对提高思想重视，拓展支付渠道、加强移动支付宣传，降低现金需求这几方面进行了简单的阐述。
关键词：农村商业银行；库存现金管理；存在问题；优化策略引言商业银行库存现金属于非生息资产，其规模大小将直接影响到商业银行的经营成本与效益空间，以及经营风险，库存现金如果耗用太高，会不同程度地导致银行盈利空间的缩水，相反，如果库存现金储蓄太少则会无法满足客户支用需求，加大客户流失风险。
如何对商业银行库存现金进行合理管理，实现库存现金耗用成本的最优化，始终是商业银行日常管理的重点与难点。
1库存现金所谓库存现金就是企业在处理和解决经营管理中各类支付场合而预先留存的现金，就是可以随时进行支付使用的现金限额，通常存储于财务部门或结算职能部门，有专人实施管理，主要分为人民币或其他外币现金。
此类现金实物通常经过财务会计统计报表中的“现金”科目予以核对。
广义上来讲，商业银行库存现金就是现金及现金等价物，主要分为库存现金、在途现金、短期债券、同业储蓄存款等。
狭义上来讲，库存现金主要包括存于金库、网点、柜员尾箱、ATM等的现金。
2农村商业银行库存现金管理存在的问题2.1农村银行现金使用量难以估计农村商业银行的原型大多都是农村信用社，具有“点多面广”的特征。
随着农村经济的不断发展，农村商业银行的客户资源越来越多，对现金的需求量也在不断地加大。
大量的客户每日存取时间、数额不一，因此估算十分困难，所以为了满足客户的需要，网点往往会增加一部分库存现金。
银行的代理业务也随着面向“三农”而增多，比如水电费、养老金、土地赔偿款等，使得网点现金需求量出现了较大的波动，让农村银行现金使用量更加难以估计。
商业银行现金柜员尾箱管理暂行规定
现金柜员尾箱管理操作检查一、基本规定（一）每日，各营业网点收兑的残损券成把后，必须立即上解，有条件的可每日零散上解，行内营业网点零散残损券每周必须结清上解一次，挂靠他行营业网点根据他行相关要求执行。
（二）柜员调入他行或他人成捆钞券，在拆捆时必须全数复点后方能使用。
（三）柜员现金库箱中的成把券必须加盖经办柜员名章、标注日期，满十把成捆券必须使用捆钞机进行捆扎并加盖经办、复核柜员名章、标注日期，同时，现金支付应采取先进先出原则，即先收到的现金先支出（本行自行捆扎钞券优先使用）。
（四）每日营业终了，柜员须对尾箱内的现金（含本、外币）（以下简称“现金”）、有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物等进行帐款、帐证、帐实核对，并检查帐务平衡。
（五）现金、有价单证碰库。
现金柜员按尾箱内现金的券别、数量，有价单证按单证种类、金额录入计算机进行帐款、帐证核对，相符后打印现金、有价单证碰库明细清单。
同时，应打印三份现金尾箱碰库单放入库箱内保管，兼任网点现金管库员的现金柜员应同时打印一份网点现金碰库单放入现金库箱中。
（六）重要空白凭证碰库。
柜员按尾箱内各类凭证的种类、数量分别录入计算机进行帐证核对，相符后打印重要空白凭证碰库明细清单。
（七）代保管库房实物碰库。
由库管员按代保管库房实物的类型、数量、金额分别录入计算机进行帐实核对，相符后打印库房实物碰库明细清单。
（八）原始凭证检查。
各柜员可操作有关交易打印出柜员原始凭证交帐单，与本柜员全日受理的原始凭证核对份数、金额相符。
（九）柜员的现金库存，应做到专人专箱（袋）封包，装、开箱时，必须实行双人会同制度，互相核对，并在库箱（袋）封签上注明装箱（袋）日期、库存总金额，并加盖经办、复核人员名章。
款项装箱（袋）后，必须上锁、加封。
（十）营业结束后，营业网点管库员应汇总网点所有现金柜员现金尾箱碰库单，与网点所有库箱的封签金额及网点现金碰库单上的库存现金数核对一致后，在网点现金碰库单上签章确认，网点现金碰库单作当日1011科目传票附件。
查库制度
XX农村商业银行股份有限公司“查库”制度第一章总则第一条为切实规范和加强XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》(银监办发〔2009〕279号)和省市联社有关文件要求，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于对本行辖内所有中心金库、网点金库、柜员尾箱的现场检查。
第二章基本规定第三条各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。
现场查库必须坚持倒库、逐一清点，做到全面核对无误，对现金调拨单要全程跟踪核实，严禁白条、发票、股金证、应收账款抵库，做到账账、账款、账实相符，库款、凭证、章戳齐全，保管有序、无安全隐患。
第四条各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。
分理处负责人、未实行综合柜员制网点的记账员应每周对辖内进行一次验箱查库；支行行长、委派会计应每月对辖内进行一次验箱查库；总行每季应对辖内进行突击查库一次；总行内控管理部、财务会计部不定期对总行总金库查库；总行可根据实际情况不定期组织人员开展各种形式的查库。
第六条查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。
第七条每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在相关登记簿和查库工作底稿上详细记载，由查库人和管库员共同签章。
对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告总行，情节和额度特别重大的按照规定向上级行报告。
对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。
第三章查库权限第八条支行和分理处内部查库，由支行和分理处相关人员负责完成，管库员必须始终陪同在场；总行稽核审计和财务出纳管理人员查库，查库人应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；总行组织进行的查库由总行组织人员进行，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；上级行社组织进行的查库由总行指定专人负责陪同，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长在查库介绍信上签字；人民银行稽核查库，由总行指定专人负责陪同，被查行应按接待上级行社之规定，办理查库手续，接受查库；当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由总行主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入内库检查，对公安部门的夜间金库安全检查，各级机构一律不予接待。
金库及尾箱管理办法
金库及尾箱管理办法第一章总则第一条为加强我行金库管理，确保资金和财产安全，根据省市联社有关规定，制定本办法。
第二条本办法所指金库，是我行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金（含外币现钞，下同）、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）的专用库，是重点保卫场所。
本办法所指尾箱，是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计物品的实物箱。
第三条金库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。
第四条金库和尾箱管理工作的主要任务是：(一)认真执行国家金融法规、政策有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。
(二)保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳，办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库，确保安全完整。
(三)办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。
第五条金库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004），达到JR/T0003-2000银行金库的行业标准；尾箱必须达到公安部GA746-2008提款箱实用文档C级行业标准。
第六条本办法适用于我行所有中心金库和尾箱。
第二章基本规定第七条总行根据业务周转的正常需要，设立现金业务“中心金库”。
县以下偏远乡镇，可在交通发达的中心地区设立中心金库。
在头寸无法集中管理的机构，因营业需要，可以设立“出纳专用库房”。
办理现金出纳业务但不设专用库房的网点，应配置银行专用保险柜和收付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。
每天营业终了，应将备用现金装入尾箱，双锁加封，两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管。
尾箱交金库或出纳专用库房寄库保管。
第八条金库设金库主任。
金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。
出纳部门负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。
第九条金库可实行社会化值守，由签约保安公司负责金库的守卫。
未实行社会化值守的期间或机构，金库实行双人管库制度。
农村商业银行业务库管理办法
农村商业银行业务库管理办法？？农村商业银行业务库管理办法第一章总则第一条为加强?？农村商业银行股份有限公司，以下简称本行，业务库，含尾箱库、代保管业务库～下同,管理～确保资金和财产安全～根据省市联社有关规定～制定本办法。
第二条本办法所指业务库~是本行,包括与我行依合同关系确立的寄库代理或租赁业务等～下同,为办理现金，含本币、外币现钞、贵金属~下同,业务～经银行业监管部门、公安部门同意设臵的业务库～是集中保管现金、重要凭证、有价证券，含国库券、债券、股票等各类有价证券～下同，、代理保管业务的专用库～是本行重点安全保卫场所。
本办法所指尾箱～是指本行,包括与我行依合同关系确立的寄库代理或租赁业务等～下同，各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证、印章和重要会计物品的实物箱.代保管业务库的设立~建设标准应与业务等同～库区应与现金业务库区分开~守卫可与现金业务库合并～但进入库区的通道不得相互借用～应与现金业务库区分别单设~办公区不得与现金业务库办公区合用。
管理上应允许客户进入代保管库区～自行打开所租保管箱～视频监控不得直接看到客户保管箱密码区域.第三条业务库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措～是防范银行风险的重要环节。
第四条业务库和尾箱管理工作的主要任务。
（一)认真执行国家金融法规、政策有关规章制度~保证出纳和有价证券业务的顺利开展。
(二）保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳～办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库～确保安全完整。
（三)办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。
第五条业务库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,GA38—2004,～达到《银行业务库安全防范要求》,GA858-2010，,业务库门应按国家JR，T0001,2000金库门和R,T0002,2000组合锁的要求安装,尾箱必须达到公安部GA746—2008提款箱C级行业标准。
银行尾箱交接管理办法
xx银行尾箱交接管理办法第一章总则第一条为规范尾箱交接管理，防范操作风险，确保现金资产的安全，根据中国人民银行（以下简称人行）、xx市穗保安全押运公司（以下简称穗保）及我行相关规定，制定本管理办法。
第二条本办法中的尾箱交接是指我行金库中心、营业网点、及负责我行离行ATM机外包服务的单位，与负责我行尾箱押运的穗保之间因现金领介、柜员尾箱寄库而产生的尾箱交接。
第三条尾箱由总行统一设计样式、规格、标识，招标确定厂家和价格，由支行自行采购。
第四条本办法适用于xx地区的营业网点和机构，各分行应根据当地人行和押运公司要求，结合分行实际情况，参照本管理办法，制定相应制度，并报总行营运作业部备案。
第二章尾箱管理的主要任务及原则第五条尾箱管理的主要任务：妥善处理现金尾箱保管、调运和寄库；加强现金尾箱交接的安全防控工作。
第六条尾箱管理的原则：按照“谁管理，谁负责”的原则执行。
第三章尾箱数量以及重量的限定第七条寄存业务尾箱数量限定（一）日均存款在10亿元（含）人民币以上的，尾箱限定数为10个。
（二）日均存款在8亿元（含）人民币至10亿元人民币的，尾箱限定数为8个。
（三）日均存款在6亿元（含）人民币至8亿元人民币的，尾箱限定数为7个。
（四）日均存款在4亿元（含）人民币至6亿元人民币的，尾箱限定数为6个。
（五）日均存款在4亿元人民币以下的，尾箱限定数为5个。
（六）新开设的营业网点，尾箱限定数为5个。
之后，按上述日均存款对应的限定标准执行。
第八条上述日均存款数以网点连续三个季度累计日均存款实际数计算。
第九条由于穗保对各商业银行尾箱寄存所需体积设有统一的限制标准，因此支行必须严格控制尾箱数量，不能超出限定数。
如果支行因日均存款实际数增加或者业务发展需要而增加寄存尾箱数，按照“支行→管理行→总行”的文件流转模式执行。
支行在xx银行办公自动化（OA）系统向管理行提交增加尾箱的申请，经管理行审核同意后报总行审批。
第十条如果支行临时收取大量现金，需要增加寄存尾箱数量的，支行报管理行审批同意后，再上报总行营运作业部，营运作业部审核确认并在取得穗保同意的前提下给予回复。
农村商业银行金库管理办法【呕心沥血整理版】
农村商业银行金库管理办法184号 ,5月26日，第一章总则第一条为加强农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)金库管理～确保资金和财产安全~根据有关规定~特制定本法。
第二条本行金库～是本行为办理现金业务设臵的现金业务库～是集中保管现金、有价证券，含国库券、债券、股票等各类有价证券～下同,、重要空白凭证的专用库～是重点保卫场所.金库管理是本行出纳工作的重要内容之一～是加强本行内控建设的重要举措～是防范操作风险的重要环节.第三条金库管理工作的主要任务是：一、认真执行国家金融法规、政策和有关规章制度~保证出纳业务的顺利开展。
二、保管现金、有价证券、重要空白凭证和办理现金、有价证券、重要空白凭证的出库、入库~确保安全完整。
三、办理辖属营业网点现金包、业务包的寄存。
第二章基本规定第四条本行根据业务周转的正常需要～设立业务金库。
每天营业终了～基层营业网点应将备用现金装入业务包～双锁加封~交总行金库保管～不得留存。
第五条金库实行双人管库制度。
金库应配备专职管库员~并保持其相对稳定。
按照有关规定严格考察~选配两名,或两名以上，忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。
新配备的管库员~要经过专业培训或在岗带训。
管库员必须实行强制休假和轮岗制度。
第六条两名管库员要有明确的分工.一名管库员负责出库现金、有价单证和重要空白凭证的初点、入库的复点～记载《库存现金登记簿》和《重要空白凭证登记簿》,一名管库员负责出库现金、有价证券和重要空白凭证的复点、入库的初点～复核《库存现金登记簿》和《重要空白凭证登记簿》。
第七条管库员调动或因故请假～应按第五条规定配臵管库员～办理金库交接.交接时~由财务会计部负责人监交～根据“库存现金登记簿”和“重要空白凭证登记簿”核点现金、有价证券和重要空白凭证～核对无误后～连同金库钥匙办理交接~金库钥匙交接必须严格执行单线平行交接原则～登记《会计出纳短期交接登记簿》～监交人及交接人签章。
未经清点现金、有价证券及重要空白凭证～或未办妥交接手续～原管库员不得离职～接任管库员不得上岗。