网银管理办法
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
企业网银管理办法
第一章总则
第一条为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。
第二条本制度适用于00公司。
第二章网上银行支付流程
第三条网银支付流程如下图所示：
第三章网上银行支付限额
第四条00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。
（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；
（四）超过限额的支付必须上报00。
第五条00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。
第四章职责划分
第六条00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。
出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。
第七条00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。
第八条00和财务总监对资金支付的安全性负责。
第九条对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。
第五章附则
第十条本制度解释权归00，监督执行权归00。
第十一条本制度自颁布之日起正式执行。
前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。
网上银行管理制度范本（5篇）
网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。
第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。
第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。
第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。
第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。
第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。
第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。
第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。
第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。
第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。
第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。
第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。
第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。
第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。
第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。
第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。
第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。
第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。
电子银行业务管理办法
附件电子银行业务管理办法第一章总则第一条为加强本行电子银行业务管理，规范业务处理行为，防范风险发生，促进电子银行业务健康、持续、快速发展，根据《商业银行法》《电子签名法》《电子银行业务管理办法》《电子支付指引》《网上银行系统信息安全规范》《人民币银行结算账户管理办法》《支付结算办法》以及监管部门有关规定、规范性文件和相关业务制度，制定本办法。
第二条本办法所称的电子银行业务（简称“电子银行”）是指本行通过面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络等方式，向客户提供的账户管理、信息查询、转账汇款、缴费支付、投资理财等离柜金融服务。
包括但不限于手机银行、微信银行及小程序、企业网上银行、电话银行、短信业务等电子渠道。
第三条开办电子银行业务均须执行本办法，凡符合办理电子银行业务条件的本行均应受理。
第二章基本规定第四条本行开展电子银行业务应坚持依法合规的原则，严禁弄虚作假、越权操作、玩忽职守、牟取私利等违规违纪违法行为。
第五条本行开展电子银行业务应遵循“合理规划、统一管理、统一开发”的原则，严格执行新业务、新产品的申请或报备制度，强化合规风险管理。
第六条本行通过电子银行业务平台对外提供产品或服务，应履行以下职责：（一）确保通过电子银行业务平台提供的产品或服务符合国家法律法规和监管要求；（二）对产品或服务进行风险识别和评估，控制相应风险；（三）制订相应业务制度和产品服务协议等法律文本，其中涉及电子银行业务平台的规定应与本办法相符。
第七条本行通过电子银行业务平台开展产品创新时，应将消费者权益保护要求融入产品开发、业务发展和经营管理的各个环节：（一）在产品研发环节,本着易于理解和接受的原则设计业务流程和交易规则,提升产品和服务的易用性；（二）在业务宣传材料制作环节,以通俗易懂的语言、形式介绍产品与服务的基本概念、业务规则、风险点与收费政策等；（三）在客户营销环节,详尽讲解产品和服务特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品；（四）在业务签约环节,引导客户认真阅读有关产品和服务的重要协议条款、业务规则、操作注意事项等内容,帮助客户全面了解产品；（五）在客户服务环节,及时解答客户咨询,针对客户实际问题提供个性化解决方案；对于因客户理解偏差而产生的投诉事件,详细讲解银行业务规则,消除客户误解；（六）在产品和服务的售后环节,做好跟踪维护工作,对于因国家政策、监管规章等因素导致的合同条款、产品投向的变化及时告知和解释,将宣教工作贯穿产品和服务存续始终,引导客户合理行使权利、履行义务。
公司网银操作管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。
第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。
2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。
3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。
4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。
第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。
2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。
第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。
2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。
3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。
（2）密码应定期更换，不得与他人共用。
第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。
2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。
3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。
第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。
2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。
3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。
4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。
5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。
第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。
2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。
3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。
银行网上银行业务管理办法
XX银行网上银行业务管理办法第一章总则第一条为规范XX银行网上银行业务，防范银行经营风险，保护银行客户合法权益，根据《中华人民共和国电子签名法》等国家有关法律法规和XX银行相关会计制度，特制定本办法。
第二条本办法所称XX银行企业网上银行业务（以下简称“企业网上银行”）,是指XX银行通过因特网向企事业客户提供账户查询、企业付款、网上支付等金融服务。
企业网上银行客户(以下简称“企业网银客户”)，是指在XX银行开立单位存款账户且使用企业网上银行的企事业单位用户。
第三条本办法所称XX银行个人网上银行业务(以下简称“个人网上银行"）,是指XX银行通过因特网向个人客户提供账户查询、转账付款、网上支付、理财、代缴费等金融服务。
个人网上银行客户（以下简称“个人网银客户”）,是指在XX银行开立个人结算账户且使用个人网上银行的个人用户.第四条XX银行开办网上银行业务或增加网上银行业务经营品种，由总行向监管部门提出申请。
对无需监管部门审批或备案的业务品种,由总行事前向监管部门报告。
分行开办网上银行业务或增加网上银行业务经营品种，应事先向总行提出申请，经总行审批后，根据总行网上银行上线推广计划实施。
分行开办网上银行业务之前，应依据本办法制定相应管理办法，在获总行批准并取得内部授权后方可进行实施。
第五条总行电子银行运行部负责管理全行网上银行业务，负责制定全行网上银行业务及相关内控的规章制度,并组织实施、监督、检查各项制度的落实情况;负责研究制定全行网上银行业务发展规划、年度发展计划,并组织、推动、管理业务运行；负责向监管部门上报开办网上银行业务或增加网上银行业务新品种的申请；负责网上银行业务需求编写，组织系统测试、验收，协助信息技术部进行网上银行系统的业务需求开发、应用设置及软件维护工作。
第六条网上银行业务的营销和日常管理工作有下列部门参与，具体分工如下:（一)总行公司金融业务部参与企业网上银行相关业务功能的需求、测试和验收。
公司网银管理办法
1、目的Purpose为规范(以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理,提高工作效率，特制定本管理办法。
2、范围Scope本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。
3、术语和定义Terms and definitions本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。
4、职责和权限Responsibility and authority4.1股份公司财务副总监:负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。
4。
2股份公司财务部：制定和完善网银管理制度,监督成员企业按本办法办理网银相关业务。
4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责.4.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理,日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。
5、流程图Flow diagram5.1网银账户开户/变更/销户审批流程：6、内容和要求Contents and demands6.1 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
-—-—集中管理:拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。
—-—-分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
---—确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制,保障网银系统正常运行和公司资金的安全。
-—--讲求效益：在保证资金安全的前提下,力求实现结算效率与效益的最大化。
6.2 网银开户管理要求：--—-股份公司所属成员企业开立网银户头,由股份公司财务副总监审批,审批流程按5。
1流程规定。
-———成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办.---—股份公司所属成员企业开通网银账户，必须纳入企业会计核算轨道，严禁设立“账外账户”。
企业网银管理制度
企业网银管理制度竭诚为您提供优质文档/双击可除企业网银管理制度篇一：企业网上银行相关规定企业网银管理制度一、企业网上银行是指银行以因特网为媒介，为企业提供的自助金融服务。
具体的功能包括账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。
二、企业网上银行服务的办理1、企业需要开通网上银行服务时，需由财务部报经公司主管领导审批，经主管领导批准后，由财务部经理指定经办人员到企业开户银行办理网上银行服务。
2、经办人员按照银行的要求填写开通企业网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部经理审阅，同时由财务部经理决定网银操作员及网银管理员人选。
3、申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。
企业网银开通后经办员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。
4、经办人员应将网银密钥（usbkey或口令卡）及完好的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。
网银操作员及网银管理员应保证密钥完好，保证其正常使用。
5、企业网银的登录密码应由网银操作员及网银管理员同时保存，但网银操作员及网银管理员的操作密码应由其各自保管，所有密码均不得向其他人员泄露。
三、企业网银的操作流程1、企业网银业务开通后，应由网银管理员在银行专业人员指导下对网银服务进行初始设置。
其中针对网银转账付款限额及授权模式的设置，应由网银管理员向财务部经理请示，经财务部经理批准后，进行相关设置。
网银授权模式及转账付款限额一经确定，不得随意更改，如因业务需要确须更改的，必须经财务部经理审批后，方可修改。
2、企业网银的日常付款业务：⑴由网银操作员根据经主管领导、财务部经理等签字审批后的付款凭据，根据相关部门提供的付款信息（收款单位的名称、账号、开户行名称、开户行行号、收款单位联系人及联系电话等），进行网银支付操作。
操作后，将相关资料交付网银管理员进行审核操作。
XX集团网银管理办法
XXX集团网银管理办法（草案）第一章总则第一条为了加强对集团网上银行结算业务的管理，防范和控制资金风险，保证资金安全，根据有关法律法规和《XX集团资金管理办法》，结合实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于XX集团总部及所属各项目公司。
第三条本办法所称网银是网上银行的简称，即在互联网上完成与银行相关的单位资金结算业务。
第二章业务范畴与分工授权第四条根据业务需求，网上银行目前仅限于以下业务：1、账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
2、银行收支结算：内部转账、工程款支付、工资发放、日常办公费用支付等。
3、账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
第五条建立网银录入、复核、管理的岗位责任制，明确岗位职责权限，确保办理网银业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。
不得由一人办理网银业务的全过程。
网银录入员不得兼任稽核、会计档案保管以及收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。
第六条建立网银业务授权批准制，明确“出纳制单、会计复核、财务负责人授权”的三级权限管理，具体操作人员名单并报集团财务管理中心备案。
严禁未经授权的人员办理相关网银业务，严禁超越权限审批。
第七条严格执行操作人员分级授权规定。
不同的录入和复核人员，应设置相应的资金限额权限。
第八条各公司按照以下规定的程序办理网银收付业务：1、网银收付录入：录入人员根据审核无误的原始凭证，在网上银行办理支付单据录入，并提交复核;2、网银收付复核：复核人员根据录入人员提交的原始凭证执行复核业务，各公司也可根据设置的资金复核权限，建立多级复核制度;3、网银收付授权：授权人员将复核完毕的支付单据，执行审核授权程序，提交银行进行处理;4、网银收付记录：录入人员或出纳人员根据银行传递的网银收付单据回单，及时登记银行日记账;5、网银对账：网银对账是银企对账的重要内容，每月对账人员应逐笔进行勾对、核查、确认。
根据对账情况，及时进行相应处理。
第三章开通、变更及注销第九条各公司严格按照银行账户开立报批规定，填写《银行账户（电子银行）开、销户申请书》，经集团财务总监批准后办理网银开通。
企业网银操作管理制度范本
企业网银操作管理制度范本第一条总则为确保企业网上银行业务（以下简称“网银业务”）的安全、高效运行，规范网银操作行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业银行结算账户管理办法》等法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。
第二条网银业务范围企业网银业务包括：账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。
第三条网银业务管理部门企业应设立网银业务管理部门，负责网银业务的组织、实施、监督和管理工作。
网银业务管理部门应指定专人负责日常管理工作。
第四条网银业务办理流程1. 企业需开通网银服务时，应向财务部门提出申请，经公司主管领导审批同意后，由财务部门经理指定经办人员前往开户银行办理网银服务。
2. 经办人员应按照银行要求填写开通网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部门经理审阅。
财务部门经理同时确定网银操作员及网银管理员人选。
3. 申请资料及相关事项经财务部门经理批准后，由经办人员到开户银行办理开通网银。
网银开通后，经办人员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。
4. 经办人员应将网银密钥（USB Key或口令卡）及完好的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。
第五条网银密钥管理1. 网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
2. 网银密钥实行分级管理，分别为基本权限密钥、复核权限密钥和审核权限密钥。
3. 网银密钥应由财务部门负责人统一保管，不得泄露给其他人员。
网银操作员及网银管理员应在授权范围内使用密钥，并定期更换密码。
4. 如有密钥丢失、损坏或泄露等情况，应立即向财务部门负责人报告，并按照银行规定办理挂失、补办手续。
第六条网银操作权限管理1. 网银操作员具备基本权限，可进行账户查询、收付款项等操作。
2. 网银复核员具备复核权限，对网银操作员的收付款项指令进行复核，确保操作合规。
网银业务管理办法
1 目的为规范网上银行业务的开展，加强对网银操作过程的控制，保障资金安全，特制定本管理办法。
2 适用范围公司及下属各分、子公司（以下简称公司）。
3 网银业务主要内容3.1 银行收付业务：包括银行存款的收款和转账支付。
3.2 电子承兑汇票的收付，包括电子承兑汇票的收款和背书支付。
4 职责4.1 财务中心资金总监：负责公司网银开户、变更、注销的审批。
网银支付人员不在岗时，由资金总监安排代理人操作。
（*财务中心资金总监，是指财务中心分管资金的总监）4.2 财务部：制定和完善网银管理制度和操作流程，根据本办法办理网银业务。
4.3 信息部：根据本办法协同财务部制订网银操作流程，在信息系统进行固化。
努力实现网银操作流程与付款审批流程等其他前置流程的系统衔接，以确保制度的执行力。
4.4 收付款经办部门：应遵循公司《货币资金管理制度》及相关付款审批和收款制度，配合财务部在规定时间内完成网银收支结算。
5 内控和操作要求5.1 不相容职责的分离：每个网银账户付款业务和承兑收款业务至少需要两个操作员，如：出纳负责制单，会计负责审核；两个U盾的管理要分离，U盾视同银行印章保存在保险箱中，密码由保管人负责并维护。
5.2 网银账户管理：网银业务的开通是基于和银行业务的合作和提高管理效率的需要。
由财务部统一负责网银账户的管理，财务中心资金总监为账户开通和注销的最终审批人。
5.3 离岗交接：操作责任人不在岗或换岗，应该及时办理交接手续，由财务中资金总监确认后交接。
6 网银业务操作要求6.1网银付款：网银付款以审核无误的付款单为依据，“见单作业”。
付款完成后，会计打印电子回单作为付款业务的原始凭证。
6.2美元收汇：确认美元收汇前，必须向外贸部确认所收款项的性质，如：一般贸易，退款，其它特殊款项。
6.3对账：出纳人员打印出交易明细，及时录入财务系统与银行日记账逐笔核对。
每月1日完成上月核对并制作银行余额调节表。
6.4付款时间：网银付款应统一安排时间和频次，如有特殊情况需要临时付款的，由财务中心资金总监批准。
企业网银使用管理办法
企业网银使用管理办法第一章总则第一条为了进一步加强对网银的内部控制和管理，保证银行存款的安全和有效使用，提高资金的使用效益，使其在生产经营过程中发挥更充分的作用。
根据《中华人民共和国会计法》和《内部会计控制规范》等，结合公司的实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用股份公司及其所有子(分)公司。
第二章网上银行管理流程第三条网上银行的安装要求。
1、为保证网上银行正常运行、维护与管理安全，网上银行的安装必须由对应银行的专业人员上门安装。
禁止财务人员及外单位人员私自安装。
2、在网上银行使用过程中，因系统故障发生需要重装网银系统时，操作人员必须请示财务中心负责人后，方可联系银行专业人员重装网银系统。
严禁私自重装网银系统。
第四条网上银行使用要求网上银行密码U盾三级管理，本着高效强化资金安全审核的原则，股份各子公司必须按照三级权限进行管理。
即操作员、审核员、授权人。
（1）最基本的网上银行操作员密码U盾，持有此U盾的操作人员可随时上网查询账户状态、余额、历史收付明细及提交网银收付结算指令。
（2）持有审核人员的密码U盾的审核人必须对网上银行收支结算指令进行审核、查询结算交易记录，做到有效复核及监督作用。
（3）配备最终授权密码U盾的财务负责人，网上银行所有结算业务指令必须经授权人审批后才能生效。
通过审核人及授权人的二级复核达到最终防范资金安全的目的。
第五条网上银行收付款业务流程管理（1）网上银行操作人员根据手续齐全的结算凭证，办理网上银行结算操作指令。
（2）审核人员根据结算凭证对操作人员的结算指令进行复核。
（3）授权人对网银结算业务再次进行审核，审核后完成整个网银结算程序。
（4）如在网上银行正常操作中，由于网络或系统原因在任何一环节出现非正常业务指令，三级管理人员应立即相互询问、确认形成问题的原因，及解决措施。
联系银行确认此业务尚未支付，且待处理任务解除后，方可进行业务操作。
切不可重复操作，避免单笔业务重复支付现象。
网上银行管理办法(全新经典版)
网上银行管理办法第一章总则第一条为确保资金使用的安全和高效运作，明确网上银行使用的职责分工，加强内部控制，规范业务流程，根据《中华人民共和国银行法》、《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，结合集团公司集团化管理及公司财务管理制度的要求，特制定本办法。
第二条本办法适用于 XX公司本部及所属各分、子公司。
第二章网银的开通和使用第三条因开展业务需要开通网上银行系统时，由财务部提出书面申请，经公司财务总监审批后，由财务部派专人在指定的银行结算账户进行办理。
财务部向相应网银业务所在银行提交办理业务的全部操作员名单和相应权限，并由银行对密码、密钥等认证工具进行初始设置。
第四条安装了对公网上银行空间的计算机为网银支付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。
专用计算机除处理日常工作外，严禁登录与工作无关的网站，严禁下载与工作无关的网络资料存储于本机。
第五条严禁使用无线上网设备或者在公共场所进行网上银行业务操作。
第六条网上银行业务操作流程分为三级，即制单、审核、复核，具体职责和权限明确如下：1.制单由出纳担任，负责网上银行账户的管理，具体负责资金划转录入、账户查询、账户资料登记管理等，无复核权限。
2.审核由会计担任，负责网上银行账户的审查，具体负责资金划转审核授权、账户查询等，无经办录入及复核的权限。
3.复核由财务部长担任，负责网上银行账户最终审核，具体负责资金划转的最终复核授权、账户查询等，无制单录入和二级审核的权限。
第七条网银操作人员必须认真学习网上银行使用业务指南，熟练掌握并严格执行账务系统使用方法和操作流程。
提高风险识别能力和有效管理控制业务风险的能力。
各工作环节必须独立进行，严禁一人同时担任其中任意两项工作。
第八条严禁私自委托他人使用网上银行支付系统。
第九条财务部领取密钥并向各操作员发放后，各操作人员应立即对初始密码进行更改。
第十条网上银行操作人员要为操作系统设定复杂密码，不得使用姓名、身份证号、电话号码、生日、房间号等作为密码，不得设置单纯由数字或字母组成的密码，不得使用排列有明显规律的密码；应定期或不定期对密码进行更改，间隔期间最多不得超过三个月。
企业网银管理办法
企业网银管理办法企业网银是指企业单位通过互联网进行银行业务操作的一种方式，它可以为企业带来便捷、高效的财务管理服务。
然而，由于企业网银所涉及的业务复杂多样，存在一定的安全风险，因此，需要制定一份科学合理的企业网银管理办法，以确保企业的资产安全和经营风险控制。
一、企业网银管理框架企业网银管理框架指的是对企业网银管理进行分类、规范和划分，形成系统化的管理流程和安全策略。
企业网银管理框架的核心是确立责任方和管理机制，提高企业对网银管理的效率和安全性。
一般来说，企业网银管理框架由以下因素组成：1. 网银客户端安全软件和硬件设备的统一配置，控制相关的安全策略；2. 用户身份认证和权限管理，要求合理的安全口令和相应的权限管理；3. 对数据传输和数据存储加密，保护数据在传输和存储前后的安全性；4. 安全复核流程的建立和实施，使高风险操作执行前需要复核或审批；5. 网银操作日志的记录和存储，做到追溯和审计。
二、企业网银管理原则企业网银管理原则指的是企业在管理网银业务时应遵循的基本规范。
这些规范旨在提高企业对网银管理的主动性和主观能动性，形成合理、有效的管理模式。
1.实现分级管理，将网银业务管理划分为不同的级别，根据级别制定不同的权限和安全控制措施；2.奠定信息安全的基础，确保网络安全、通讯安全和计算机硬件安全，防止恶意软件入侵；3.保护重要数据，密切关注用户身份认证和业务操作安全，避免密码泄露和未授权操作；4.完善操作机制，实现多人操作、轮班值班、安全复核等机制，有效防范欺诈、冒名行骗等行为；5.加强监督检查，建立网银管理相对应的监控检查制度，及时发现和解决安全问题。
三、企业网银管理建议除了上述规范，还有一些针对企业网银管理的具体建议：1. 遵循“三重防护”原则：即数据防护、传输防护和服务器防护。
在这一基础上，加强用户权限管理和密码管理。
2. 建立完善的安全控制机制，包括用户身份认证、权限管理、安全口令策略、网银操作日志和安全复核流程等。
银行企业网上银行业务管理办法
银行企业网上银行业务管理办法（修订）目录第一章总则第二章职责分工第三章签约管理第四章计扣费管理第五章安全管理第六章系统管理及异常处理第七章附则第一章总则第一条为提升对公客户渠道服务能力，促进对公业务的网络化应用和产品创新，简化业务流程，规范业务管理，特制定本办法。
第二条企业网上银行是新一代核心系统建设的重要组成部分，是按照建设银行企业级模式建设的全行统一的跨部门、多产品、本外币一体化的对公服务渠道。
第三条企业网上银行通过对我行原企业网银系统、现金管理系统、重要客户服务系统、跨行现金管理系统和外币现金管理系统的渠道整合实现了渠道的统一，为客户提供查询对账、转账汇款、缴费业务、现金管理、信贷融资、投资理财、国际结算、财政社保、卡类业务、电子商务等服务，并提供浏览器和银企直联等服务模式，以及互联网和专线等互连方式，为对公客户提供企业网银渠道服务的统一的入口、统一的客户体验和统一的风险控制，为实现对公渠道业务的统一营销、服务和集约化经营奠定基础。
第四条企业网上银行渠道由总行统一建设、运行、管理、服务和支持，分行主要负责市场拓展、客户服务、业务管理和风险控制。
第二章职责分工第一条企业网上银行业务牵头和运行管理部门为总行电子银行部；产品价格管理部门为总行资产负债管理部；企业网上银行业务相关的会计制度管理部门为总行财务会计部；系统技术支持保障部门为总行及分行信息技术管理部；产品及客户管理部门为总、分行各相关业务部门。
第二条总行电子银行部主要职责：（一）负责统一组织制订业务发展规划；（二）牵头负责企业网上银行业务推广与组织推动、业务培训、渠道收费等工作；（三）负责企业网上银行的系统建设、渠道创新、产品优化、业务测试和渠道客户体验，并配合产品部门完成产品在渠道的部署等工作；（四）负责企业网上银行的规章制度、安全策略、业务应急、风险控制工作，并负责反欺诈相关运营工作；（五）牵头企业网上银行的售后客户服务，并负责企业网上银行的在线客户服务运营工作；（六）牵头企业网上银行的统一营销，开展在线营销，协助支持核心客户和重点客户的团队营销。
个人网银管理办法
中国邮政储蓄银行个人网上银行业务管理办法(试行)目录第一章总则 (3)第二章机构和人员管理 (4)第三章业务管理 (12)第四章凭证和证书管理 (39)第五章网上支付商户管理 (43)第六章邮政网上汇款商户管理 (46)第七章风险管理 (47)第八章资费管理和收入分配 (51)第九章参数设臵 (52)第十章附则 (54)第一章总则第一条为加强个人网上银行业务的管理，规范个人网上银行业务处理，保障客户及银行资金安全，促进个人网上银行业务健康有序的发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电子签名法》，中国人民银行(以下简称人行)《电子支付指引（第一号）》、《支付结算办法》，中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）《电子银行业务管理办法》、《电子银行安全评估指引》等相关规定，制定本办法。
第二条中国邮政储蓄银行个人网上银行以互联网为传输媒介，向客户提供信息、金融及衍生服务。
客户通过个人网上银行可以自助办理查询、转账、汇款、基金买卖、理财产品买卖、网上支付、信用卡还款、对账单打印等各种业务。
第三条开展个人网上银行业务，应遵循“统一规划、统一管理、统一开发”的原则。
总行统一提供个人网上银行服务界面，统一负责个人网上银行的开发和维护，开展个人网上银行业务。
各分行开发特色业务，须报总行批准，由总行组织开发。
第四条个人网上银行服务对象为在我行开立有借记卡（绿卡通副卡除外）、信用卡、本币结算存折、外币活期一本通或外币定期一本通账户的客户。
第五条邮储银行各级机构（含代理网点）经办个人网上银行业务适用本管理办法。
第二章机构和人员管理第一节机构管理第六条个人网上银行各级机构包括管理机构和营业机构。
其中，管理机构包括总行、一级分行、二级分行和县级支行；营业机构包括所有邮政金融网点和一、二级分行营业部或直属支行所属营业厅。
第七条总行负责管理全行个人网上银行业务，主要职责包括：（一）贯彻执行国家法律、法规和金融政策，研究制定并完善全行个人网上银行业务管理办法、操作规程等相关规章制度以及章程协议；（二）研究制定个人网上银行业务发展总体战略，拟定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织推进和实施；（三）负责个人网上银行产品的设计、研发，策划、组织个人网上银行在全国范围内的宣传、营销和推广；（四）负责个人网上银行业务计算机应用系统的集中统一开发、推广、应用及系统维护与升级；（五）负责组织全国性的个人网上银行业务管理人员培训；（六）制定全行个人网上银行业务发展奖励办法、业务收益分配及人员绩效考核管理办法等相关政策；（七）负责全行个人网上银行业务机构的准入和退出管理，负责对一级分行的业务范围进行审批，对一级分行开办个人网上银行业务进行授权；（八）负责个人网上银行业务的风险监控管理，制定相应的风险管理制度，建立风险预警机制及内控机制；（九）负责统一规划、组织全国性的个人网上银行业务市场营销、业务推广，负责个人网上银行品牌的创建；（十）负责全国个人网上银行业务检查工作，组织全国范围内的个人网上银行业务发展及管理工作检查，检查业务制度执行情况，直接或授权下级对违反制度的机构或个人进行处罚；（十一）负责全行个人网上银行业务的统计、分析，按要求向监管部门报送相关信息，通报个人网上银行经营和管理情况；（十二）负责与金融同业和全国性网上支付商户沟通、协商以及制定合作方案、签订合作协议，或授权一级分行与之签订合作协议。
公司网上银行管理办法
网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。
公司网上银行管理制度（3篇）
公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。
三、网银口令应定期进行变更。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。
三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接。
因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。
第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
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网上银行管理办法
第一条为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。
第二条加强计算机上机管理，做到付款人员每人一台上网专用计算机专用，防止非网上银行操作人员上机。
第三条网银适用范围：日常报销、工资发放、大笔金额款项划转等其他可以通过网银办理的业务。
第四条网上银行收付款业务管理。
（1）出纳根据手续齐全的有效的会计凭证办理网上银行结算操作。
（2）二级操作员按照会计凭证对收款单位、帐号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权；二级复核人员根据收
付凭据对银出纳网银指令进行复核并授权。
（3）大金额业务还需财务负责人进行再次审核，审核通过完成网银结算流程。
第五条网银操作过程中非正常业务的处理。
采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性
原则。
如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可
疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。
通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制
业务，并按二级审核方式进行处理。
第六条出纳人员要对每天拨付的款项进行逐笔查询并确认是否交易成功，要充分利用网上银行查询功能，掌握银行帐户的资金余额，要及时对帐，作到日清月结。
第七条掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报业务主管领导，以免造成业务受阻和经济损失。
第八条加强网银动态口令卡的管理，由于网银动态口令卡是登录网上银行的通行证，一旦丢失要及时通知银行挂失，并重新补办。
第九条网上操作员必须做好个人进入网上银行密码的保密工作，防止其他人员了解掌握密码，一、二级操作员每个月必须自行更换一次密码。
严禁转借网银动态口
令卡让其他人代替上机操作，操作人员暂时离开工作台时，必须退出操作系统，
确保万无一失。
第十条熟知网上银行交易中的权利和义务，严格按照网上银行的操作规程操作，避免交易风险。
在网上银行出现故障，无法通过网上付款时，必须采取应急措施，通过
其他途径办理拨付事宜。
第十一条本办法未及之处或与上级文件精神相悖，以上级文件为标准。
第十二条本办法自2010年6月起执行。