公司网银管理办法

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公司财务印鉴及网银U盾管理办法-通用模板、范文

公司财务印鉴及网银U盾管理办法第一章总则第一条为规范公司财务印鉴及网上银行u盾、密码的使用管理，防范财务管理风险，保障资金安全，根据法律法规的有关要求，结合公司实际，制定本办法。

第二章财务印鉴管理第二条管理办法中所指财务印鉴为财务专用章、发票专用章、法定代表人名章及其他财务印鉴。

第三条资产财务部为财务印鉴的保管部门。

第四条使用财务印鉴时需填写《公司用印申请单》，提交部门经理、分管领导审批后方可用印。

第五条财务印鉴管理遵循分开存放原则，财务专用章、法定代表人名章、发票专用章分别保管；严禁由同一人保管财务专用章与法定代表人名章，严禁由同一人保管银行预留印鉴与银行空白票据文件，严禁由同一人保管发票专用章与税务空白发票。

第六条财务印鉴保管人离职或调动时，需办理印章交接手续，交接手续应记录印鉴交接的时间、数量、名称。

第七条因工作需要刻制财务印鉴，由资产财务部提出申请，填写《财务印章刻制申请单》，提交部门经理、分管领导审批后，由公司综合管理部办理刻章。

更换、停用、废旧印章应由公司综合管理部和资产财务部共同销毁，个人不得擅自处理。

第三章银行账户U盾管理第八条网银U盾执行三级管理制度。

公司网银U盾、密码申请由财务出纳人员根据业务需要，向已开立的存款银行提出申请。

第九条出纳配备具有基本权限网银U盾，用于查询银行明细账，对账等详细信息，可办理收付款项的指令，并对公司内部不同银行账户之间做资金划拨业务。

资产财务部经理、分管财务工作领导配备复核权限网银U盾，对网上银行收支结算等指令进行复核方可完成款项收付。

第十条相应人员持有的网银U盾应妥善保管，网银U盾登录密码定期变更。

第四章附则第十一条本办法由公司资产财务部负责解释。

第十二条本办法自印发之日起执行。

公司网银的管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

企业网银管理办法

第一章总则
第一条为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。

第二条本制度适用于00公司。

第二章网上银行支付流程
第三条网银支付流程如下图所示：
第三章网上银行支付限额
第四条00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。

（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；
（四）超过限额的支付必须上报00。

第五条00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。

第四章职责划分
第六条00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。

出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。

第七条00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。

第八条00和财务总监对资金支付的安全性负责。

第九条对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。

第五章附则
第十条本制度解释权归00，监督执行权归00。

第十一条本制度自颁布之日起正式执行。

前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。

网上银行管理制度范本（5篇）

网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。

第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。

第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。

第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。

第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。

第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。

第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。

第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。

第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。

第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。

第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。

第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。

第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。

第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。

第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。

第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。

第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。

第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。

公司网银管理办法

公司网银管理办法公司网银管理办法是指企业需要制定出来的一系列规定和流程，用于管理企业使用网银进行资金应收与付的相关事宜。

随着信息技术的不断发展，越来越多的企业选择采用网银进行资金的操作和管理。

然而，如果没有一套强有力的管理办法，使用网银所带来的安全风险也会相应的增加。

因此，企业应当制定公司网银管理办法以防止企业资金的安全问题。

一、公司网银管理规定1、网银使用权限管理企业需要对各部门及负责人进行网银账户的权限控制管理。

权限的控制应由授权人进行签字或授权，并定期审核，确保所有员工只使用其相应的权限进行操作。

2、网银账户的开立与注销企业应该建立专门负责网银账户的开立与注销的程序，并严格按照规定操作。

当员工离职或职务变化时，应及时注销其相应的网银账户，以防止账户被恶意使用或泄漏重要的资料。

3、网银账户的管理企业应该对网银账户进行集中管理，每个账户应被分配有一个独特的账户名称及密码，并且不宜使用简单的密码。

管理员应当保管好网银账户的相关文件及密码，并定期更换密码以确保账户的安全性。

二、公司网银交易管理1、支付控制管理企业需要对网银使用的支付金额进行控制管理。

每个网银账户的交易金额按照公司的授权进行统一控制管理，并在支付时进行二次确认，确保支付金额的正确性和安全性。

2、交易信息的备份管理企业必须建立统一的网银交易信息备份管理制度，确保重要的交易信息能够得到存储并及时恢复。

备份管理应包括备份周期、备份存储区域和备份信息的一致性验证等。

3、交易审批流程企业需要建立完整的交易审批流程，并严格按照流程进行操作，确保所有的交易得到审批。

对于异常交易，应及时通知相关人员进行确认和处理。

4、交易信息的查询和监控企业需要设立网银交易信息的监控系统，对交易信息进行实时监控和查询，并采取预警机制，当出现异常交易或情况时，应及时通知相关部门进行跟踪和处理。

三、公司网银安全管理1、安全设置企业应采取相关的安全设置措施，抵御不法分子对公司网银账户的攻击和侵扰。

公司网上银行管理制度（五篇）

公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。

三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

公司网银操作管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。

第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。

2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。

3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。

4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。

第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。

2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。

第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。

2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。

3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。

（2）密码应定期更换，不得与他人共用。

第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。

2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。

3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。

第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。

3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。

4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。

5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。

第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。

2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。

3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。

公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度一、制度概述随着信息化时代的发展，网上银行已经成为很多企业进行资金管理和交易的主要方式之一、为了保障公司资金的安全和流动性，制定本公司网上银行管理制度，规范公司内部网上银行的使用和管理，确保资金的合规性和安全性。

二、适用范围本管理制度适用于公司内部所有涉及网上银行的操作和管理，包括但不限于资金的收付、查询、划拨、授权等业务。

三、网上银行开户1.网上银行的开户申请应提交给公司财务部，并由财务部与开户行进行协调和办理。

3.开户完成后，财务部将存储开户相关信息，并负责对开户账户进行管理、变更和注销。

四、网上银行使用1.网上银行的用户名和密码由公司财务部统一管理。

员工应妥善保管个人用户名和密码，严禁将其告知他人。

发现有密码泄露风险时，应及时通知财务部进行处理。

2.网上银行应仅限于授权人员使用，禁止未经授权人员操作网上银行账户。

3.网上银行账户的查询和操作应遵守相关的安全规定，如及时更换密码、定期检查账户信息等。

4.减少不必要的网上银行操作，每次操作应确保正确无误，并在操作完成后及时退出系统。

五、资金控制1.公司网上银行账户的使用必须符合公司内部的资金管理制度。

相关资金的收付、划拨等操作必须经过授权人员进行，并按照公司内部的审批流程进行控制。

2.资金划拨必须经过财务部进行核实和确认，划拨金额不能超过财务部设定的限额。

3.网上银行账户的余额必须定期进行核对和复核，确保与财务系统的账户余额一致。

六、风险管理1.公司应定期对网上银行进行风险评估和安全检查，确保网上银行的安全性和稳定性。

2.网上银行的操作日志应定期备份，并存储在安全的地方，以备查阅和审计。

3.如发现网上银行账户出现异常或存在安全隐患的情况，应立即通知财务部，并配合相关部门进行调查和处理。

七、违规处理对于违反本管理制度的行为，公司财务部将视情节轻重进行惩戒，包括但不限于口头警告、书面警告、停止使用网上银行等处理措施。

情节严重者将追究法律责任。

公司网上银行管理办法四篇

公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。

（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。

（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。

XX集团网银管理办法

XXX集团网银管理办法（草案）第一章总则第一条为了加强对集团网上银行结算业务的管理，防范和控制资金风险，保证资金安全，根据有关法律法规和《XX集团资金管理办法》，结合实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于XX集团总部及所属各项目公司。

第三条本办法所称网银是网上银行的简称，即在互联网上完成与银行相关的单位资金结算业务。

第二章业务范畴与分工授权第四条根据业务需求，网上银行目前仅限于以下业务：1、账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

2、银行收支结算：内部转账、工程款支付、工资发放、日常办公费用支付等。

3、账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

第五条建立网银录入、复核、管理的岗位责任制，明确岗位职责权限，确保办理网银业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。

不得由一人办理网银业务的全过程。

网银录入员不得兼任稽核、会计档案保管以及收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。

第六条建立网银业务授权批准制，明确“出纳制单、会计复核、财务负责人授权”的三级权限管理，具体操作人员名单并报集团财务管理中心备案。

严禁未经授权的人员办理相关网银业务，严禁超越权限审批。

第七条严格执行操作人员分级授权规定。

不同的录入和复核人员，应设置相应的资金限额权限。

第八条各公司按照以下规定的程序办理网银收付业务：1、网银收付录入：录入人员根据审核无误的原始凭证，在网上银行办理支付单据录入，并提交复核;2、网银收付复核：复核人员根据录入人员提交的原始凭证执行复核业务，各公司也可根据设置的资金复核权限，建立多级复核制度;3、网银收付授权：授权人员将复核完毕的支付单据，执行审核授权程序，提交银行进行处理;4、网银收付记录：录入人员或出纳人员根据银行传递的网银收付单据回单，及时登记银行日记账;5、网银对账：网银对账是银企对账的重要内容，每月对账人员应逐笔进行勾对、核查、确认。

根据对账情况，及时进行相应处理。

第三章开通、变更及注销第九条各公司严格按照银行账户开立报批规定，填写《银行账户（电子银行）开、销户申请书》，经集团财务总监批准后办理网银开通。

企业网银操作管理制度范本

企业网银操作管理制度范本第一条总则为确保企业网上银行业务（以下简称“网银业务”）的安全、高效运行，规范网银操作行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业银行结算账户管理办法》等法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。

第二条网银业务范围企业网银业务包括：账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。

第三条网银业务管理部门企业应设立网银业务管理部门，负责网银业务的组织、实施、监督和管理工作。

网银业务管理部门应指定专人负责日常管理工作。

第四条网银业务办理流程1. 企业需开通网银服务时，应向财务部门提出申请，经公司主管领导审批同意后，由财务部门经理指定经办人员前往开户银行办理网银服务。

2. 经办人员应按照银行要求填写开通网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部门经理审阅。

财务部门经理同时确定网银操作员及网银管理员人选。

3. 申请资料及相关事项经财务部门经理批准后，由经办人员到开户银行办理开通网银。

网银开通后，经办人员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。

4. 经办人员应将网银密钥（USB Key或口令卡）及完好的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。

第五条网银密钥管理1. 网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

2. 网银密钥实行分级管理，分别为基本权限密钥、复核权限密钥和审核权限密钥。

3. 网银密钥应由财务部门负责人统一保管，不得泄露给其他人员。

网银操作员及网银管理员应在授权范围内使用密钥，并定期更换密码。

4. 如有密钥丢失、损坏或泄露等情况，应立即向财务部门负责人报告，并按照银行规定办理挂失、补办手续。

第六条网银操作权限管理1. 网银操作员具备基本权限，可进行账户查询、收付款项等操作。

2. 网银复核员具备复核权限，对网银操作员的收付款项指令进行复核，确保操作合规。

公司网银盾的管理制度

公司网银盾的管理制度
一、总则
1. 为了规范本公司网上银行业务操作，确保网上银行交易的安全性和可靠性，特制定本管理制度。

2. 本制度适用于公司所有使用网上银行服务的员工及相关管理人员。

3. 公司财务部负责本制度的制定、修订及解释工作，并监督执行情况。

二、网银盾的申请与领用
1. 需要使用网上银行服务的员工应向财务部提出书面申请，明确用途和期限。

2. 财务部审核通过后，将网银盾发放给申请人，并做好登记备案工作。

3. 员工领取网银盾时，应签署《网银盾使用责任书》，明确使用期间的安全责任。

三、使用管理
1. 网银盾应仅用于公司授权的网上银行业务操作，严禁用于其他任何用途。

2. 使用者应妥善保管网银盾，不得转借他人或透露密码信息。

3. 完成网上银行业务操作后，应及时拔出网银盾并妥善保存。

4. 如遇网银盾损坏、遗失或密码泄露等情况，应立即报告财务部并配合采取相应措施。

四、安全与保密
1. 网银盾的密码应设置复杂度高且不易被猜测的密码，并定期更换。

2. 严禁在公共计算机或不安全的网络环境下使用网银盾。

3. 对于涉及资金划转等敏感操作，必须经过双重认证，确保操作的安全性。

4. 财务部应定期对网银盾的使用情况进行审计，防止不当使用。

五、违规处理
1. 违反本管理制度的，根据情节轻重，给予警告、罚款或其他纪律处分。

2. 如因个人原因导致网银盾丢失或密码泄露，造成公司经济损失的，应依法追究经济赔偿责任。

六、附则
1. 本制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。

2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

网银业务管理办法

1 目的为规范网上银行业务的开展，加强对网银操作过程的控制，保障资金安全，特制定本管理办法。

2 适用范围公司及下属各分、子公司（以下简称公司）。

3 网银业务主要内容3.1 银行收付业务：包括银行存款的收款和转账支付。

3.2 电子承兑汇票的收付，包括电子承兑汇票的收款和背书支付。

4 职责4.1 财务中心资金总监：负责公司网银开户、变更、注销的审批。

网银支付人员不在岗时，由资金总监安排代理人操作。

（*财务中心资金总监，是指财务中心分管资金的总监）4.2 财务部：制定和完善网银管理制度和操作流程，根据本办法办理网银业务。

4.3 信息部：根据本办法协同财务部制订网银操作流程，在信息系统进行固化。

努力实现网银操作流程与付款审批流程等其他前置流程的系统衔接，以确保制度的执行力。

4.4 收付款经办部门：应遵循公司《货币资金管理制度》及相关付款审批和收款制度，配合财务部在规定时间内完成网银收支结算。

5 内控和操作要求5.1 不相容职责的分离：每个网银账户付款业务和承兑收款业务至少需要两个操作员，如：出纳负责制单，会计负责审核；两个U盾的管理要分离，U盾视同银行印章保存在保险箱中，密码由保管人负责并维护。

5.2 网银账户管理：网银业务的开通是基于和银行业务的合作和提高管理效率的需要。

由财务部统一负责网银账户的管理，财务中心资金总监为账户开通和注销的最终审批人。

5.3 离岗交接：操作责任人不在岗或换岗，应该及时办理交接手续，由财务中资金总监确认后交接。

6 网银业务操作要求6.1网银付款：网银付款以审核无误的付款单为依据，“见单作业”。

付款完成后，会计打印电子回单作为付款业务的原始凭证。

6.2美元收汇：确认美元收汇前，必须向外贸部确认所收款项的性质，如：一般贸易，退款，其它特殊款项。

6.3对账：出纳人员打印出交易明细，及时录入财务系统与银行日记账逐笔核对。

每月1日完成上月核对并制作银行余额调节表。

6.4付款时间：网银付款应统一安排时间和频次，如有特殊情况需要临时付款的，由财务中心资金总监批准。

企业网银使用管理办法

企业网银使用管理办法第一章总则第一条为了进一步加强对网银的内部控制和管理，保证银行存款的安全和有效使用，提高资金的使用效益，使其在生产经营过程中发挥更充分的作用。

根据《中华人民共和国会计法》和《内部会计控制规范》等，结合公司的实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用股份公司及其所有子(分)公司。

第二章网上银行管理流程第三条网上银行的安装要求。

1、为保证网上银行正常运行、维护与管理安全，网上银行的安装必须由对应银行的专业人员上门安装。

禁止财务人员及外单位人员私自安装。

2、在网上银行使用过程中，因系统故障发生需要重装网银系统时，操作人员必须请示财务中心负责人后，方可联系银行专业人员重装网银系统。

严禁私自重装网银系统。

第四条网上银行使用要求网上银行密码U盾三级管理，本着高效强化资金安全审核的原则，股份各子公司必须按照三级权限进行管理。

即操作员、审核员、授权人。

（1）最基本的网上银行操作员密码U盾，持有此U盾的操作人员可随时上网查询账户状态、余额、历史收付明细及提交网银收付结算指令。

（2）持有审核人员的密码U盾的审核人必须对网上银行收支结算指令进行审核、查询结算交易记录，做到有效复核及监督作用。

（3）配备最终授权密码U盾的财务负责人，网上银行所有结算业务指令必须经授权人审批后才能生效。

通过审核人及授权人的二级复核达到最终防范资金安全的目的。

第五条网上银行收付款业务流程管理（1）网上银行操作人员根据手续齐全的结算凭证，办理网上银行结算操作指令。

（2）审核人员根据结算凭证对操作人员的结算指令进行复核。

（3）授权人对网银结算业务再次进行审核，审核后完成整个网银结算程序。

（4）如在网上银行正常操作中，由于网络或系统原因在任何一环节出现非正常业务指令，三级管理人员应立即相互询问、确认形成问题的原因，及解决措施。

联系银行确认此业务尚未支付，且待处理任务解除后，方可进行业务操作。

切不可重复操作，避免单笔业务重复支付现象。

网上银行管理办法(全新经典版)

网上银行管理办法第一章总则第一条为确保资金使用的安全和高效运作，明确网上银行使用的职责分工，加强内部控制，规范业务流程，根据《中华人民共和国银行法》、《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，结合集团公司集团化管理及公司财务管理制度的要求，特制定本办法。

第二条本办法适用于 XX公司本部及所属各分、子公司。

第二章网银的开通和使用第三条因开展业务需要开通网上银行系统时，由财务部提出书面申请，经公司财务总监审批后，由财务部派专人在指定的银行结算账户进行办理。

财务部向相应网银业务所在银行提交办理业务的全部操作员名单和相应权限，并由银行对密码、密钥等认证工具进行初始设置。

第四条安装了对公网上银行空间的计算机为网银支付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。

专用计算机除处理日常工作外，严禁登录与工作无关的网站，严禁下载与工作无关的网络资料存储于本机。

第五条严禁使用无线上网设备或者在公共场所进行网上银行业务操作。

第六条网上银行业务操作流程分为三级，即制单、审核、复核，具体职责和权限明确如下：1.制单由出纳担任，负责网上银行账户的管理，具体负责资金划转录入、账户查询、账户资料登记管理等，无复核权限。

2.审核由会计担任，负责网上银行账户的审查，具体负责资金划转审核授权、账户查询等，无经办录入及复核的权限。

3.复核由财务部长担任，负责网上银行账户最终审核，具体负责资金划转的最终复核授权、账户查询等，无制单录入和二级审核的权限。

第七条网银操作人员必须认真学习网上银行使用业务指南，熟练掌握并严格执行账务系统使用方法和操作流程。

提高风险识别能力和有效管理控制业务风险的能力。

各工作环节必须独立进行，严禁一人同时担任其中任意两项工作。

第八条严禁私自委托他人使用网上银行支付系统。

第九条财务部领取密钥并向各操作员发放后，各操作人员应立即对初始密码进行更改。

第十条网上银行操作人员要为操作系统设定复杂密码，不得使用姓名、身份证号、电话号码、生日、房间号等作为密码，不得设置单纯由数字或字母组成的密码，不得使用排列有明显规律的密码；应定期或不定期对密码进行更改，间隔期间最多不得超过三个月。

企业网银管理办法

企业网银管理办法企业网银是指企业单位通过互联网进行银行业务操作的一种方式，它可以为企业带来便捷、高效的财务管理服务。

然而，由于企业网银所涉及的业务复杂多样，存在一定的安全风险，因此，需要制定一份科学合理的企业网银管理办法，以确保企业的资产安全和经营风险控制。

一、企业网银管理框架企业网银管理框架指的是对企业网银管理进行分类、规范和划分，形成系统化的管理流程和安全策略。

企业网银管理框架的核心是确立责任方和管理机制，提高企业对网银管理的效率和安全性。

一般来说，企业网银管理框架由以下因素组成：1. 网银客户端安全软件和硬件设备的统一配置，控制相关的安全策略；2. 用户身份认证和权限管理，要求合理的安全口令和相应的权限管理；3. 对数据传输和数据存储加密，保护数据在传输和存储前后的安全性；4. 安全复核流程的建立和实施，使高风险操作执行前需要复核或审批；5. 网银操作日志的记录和存储，做到追溯和审计。

二、企业网银管理原则企业网银管理原则指的是企业在管理网银业务时应遵循的基本规范。

这些规范旨在提高企业对网银管理的主动性和主观能动性，形成合理、有效的管理模式。

1.实现分级管理，将网银业务管理划分为不同的级别，根据级别制定不同的权限和安全控制措施；2.奠定信息安全的基础，确保网络安全、通讯安全和计算机硬件安全，防止恶意软件入侵；3.保护重要数据，密切关注用户身份认证和业务操作安全，避免密码泄露和未授权操作；4.完善操作机制，实现多人操作、轮班值班、安全复核等机制，有效防范欺诈、冒名行骗等行为；5.加强监督检查，建立网银管理相对应的监控检查制度，及时发现和解决安全问题。

三、企业网银管理建议除了上述规范，还有一些针对企业网银管理的具体建议：1. 遵循“三重防护”原则：即数据防护、传输防护和服务器防护。

在这一基础上，加强用户权限管理和密码管理。

2. 建立完善的安全控制机制，包括用户身份认证、权限管理、安全口令策略、网银操作日志和安全复核流程等。

银行企业网上银行业务管理办法

银行企业网上银行业务管理办法（修订）目录第一章总则第二章职责分工第三章签约管理第四章计扣费管理第五章安全管理第六章系统管理及异常处理第七章附则第一章总则第一条为提升对公客户渠道服务能力，促进对公业务的网络化应用和产品创新，简化业务流程，规范业务管理，特制定本办法。

第二条企业网上银行是新一代核心系统建设的重要组成部分，是按照建设银行企业级模式建设的全行统一的跨部门、多产品、本外币一体化的对公服务渠道。

第三条企业网上银行通过对我行原企业网银系统、现金管理系统、重要客户服务系统、跨行现金管理系统和外币现金管理系统的渠道整合实现了渠道的统一，为客户提供查询对账、转账汇款、缴费业务、现金管理、信贷融资、投资理财、国际结算、财政社保、卡类业务、电子商务等服务，并提供浏览器和银企直联等服务模式，以及互联网和专线等互连方式，为对公客户提供企业网银渠道服务的统一的入口、统一的客户体验和统一的风险控制，为实现对公渠道业务的统一营销、服务和集约化经营奠定基础。

第四条企业网上银行渠道由总行统一建设、运行、管理、服务和支持，分行主要负责市场拓展、客户服务、业务管理和风险控制。

第二章职责分工第一条企业网上银行业务牵头和运行管理部门为总行电子银行部；产品价格管理部门为总行资产负债管理部；企业网上银行业务相关的会计制度管理部门为总行财务会计部；系统技术支持保障部门为总行及分行信息技术管理部；产品及客户管理部门为总、分行各相关业务部门。

第二条总行电子银行部主要职责：（一）负责统一组织制订业务发展规划；（二）牵头负责企业网上银行业务推广与组织推动、业务培训、渠道收费等工作；（三）负责企业网上银行的系统建设、渠道创新、产品优化、业务测试和渠道客户体验，并配合产品部门完成产品在渠道的部署等工作；（四）负责企业网上银行的规章制度、安全策略、业务应急、风险控制工作，并负责反欺诈相关运营工作；（五）牵头企业网上银行的售后客户服务，并负责企业网上银行的在线客户服务运营工作；（六）牵头企业网上银行的统一营销，开展在线营销，协助支持核心客户和重点客户的团队营销。

2024年公司网上银行管理制度（五篇）

2024年公司网上银行管理制度为加强公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。

1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理审批后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。

2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。

b. 数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管，管理者所用的由保密办人员负责保管。

c. 网银口令需定期更换。

d. 不得在财务部内部电脑以外的设备上下载证书或处理公司网银业务。

3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。

b. 出纳员审核无误后插入数字证书，根据付款申请录入划款信息，确认无误后划款。

大额划款需总经理网上审批。

c. 财务经理需全程监督出纳员的划款操作，直至划款完成并退出网银系统。

d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。

银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。

e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。

4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。

b. 网银账户仅限处理供应商付款、员工薪资发放等授权业务，严禁私用进行个人借贷、挪用。

c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。

d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。

e. 每月结束后、次月指定日期前，出纳员打印网银交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。

5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。

b. 违反第二条，未妥善保管网银密钥、数字证书的，对财务负责人和相关责任人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。