公司网银管理办法

公司网银管理办法

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1、目的 Purpose

为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。

2、范围 Scope

本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。3、术语和定义 Terms and definitions

本办法所称网银业务，是指银行经过因特网提供的金融服务。

4、职责和权限 Responsibility and authority

4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。

4.2股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。

4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。

4.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。

5、流程图 Flow diagram

5.1网银账户开户/变更/销户审批流程：

6、内容和要求 Contents and demands

6.1 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

----集中管理：拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批经过后方可办理开通网银手续。

----分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

----确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。

----讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。6.2 网银开户管理要求：

----股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按5.1流程规定。

----成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其它部门人员一律不得兼办。