风险管理组织机构图

风险管理工作手册

全面风险管理手册XXX公司目录总裁致辞序言第一部份公司面临的风险公司风险列表公司重大风险重大风险之间的关系第二部份风险管理整体目标和原则风险管理目标风险管理原则第三部份风险战略风险经受度重大风险应对策略第四部份风险管理流程风险战略制定与回顾流程风险监控与改良流程其它流程中的风险管理活动第五部份风险管理组织机构及职责风险管理决策机构风险管理职能机构职能部门和经营单位第六部份附件：附件一、主要风险及概念附件2、重大风险及典型风险事件附件3、风险战略制定与回顾流程图附件4、风险监控与改良流程图附件5、风险监控信息报告模版附件六、风险监控预警报告模版总裁致辞公司自实施“二次创业”以来，业务结构不断优化，慢慢形成实业投资与服务业彼此支撑、协同发展的业务体系；管理方式不断创新，初步成立了战略管理、全面预算管理、要素管理等适合国有投资控股公司经营特点的管理体系。

公司要实现建设国际一流国有投资控股公司的企业目标，还需要咱们踊跃探索，不断创新管理理念和管理方式，不断实现新的跨越和爬升。

国务院国资委印发的《中央企业全面风险管理指引》，对中央企业的全面风险管理工作提出了明确的要求。

全面风险管理是一套全新的管理理念和方式，反映了企业风险管理的最新国际趋势，企业风险管理的能力和水平反映企业的价值和核心竞争力。

为进一步增强公司的风险管理工作，以科学发展观熟悉和管理企业风险，形成企业健康发展机制，公司启动了成立健全全面风险管理体系框架设计工作。

近一年来，在咨询机构的协助下，通过全部员工的一路尽力，在系统辨识企业面临的重大风险、肯定风险管理战略、设计全面风险管理体系框架等方面取得了重要功效。

这是公司成立以来第一次对风险管理工作进行系统地诊断、评价和提升，同时在公司全面风险管理设计方案中，较好解决了现有的企业管理模式与新形成的风险管理体制的关系、风险管理专职机构与现有职能部门的关系、消化吸收咨询功效与不断改良完善提高的关系。

《XXX公司全面风险管理手册》的编写，结合风险管理咨询功效，针对公司业务特点，吸纳国际先进管理经验，设计了具有国内领先水平的全面风险管理体系框架，为公司进一步明晰风险管理思路，开展全面风险管理工作，实现科学、健康和稳定发展提供了良好基础和手腕。

风险管理体系模板

风险管理体系风险管理体系完整的风险管理体系应包括四个模块: 法人治理结构, 风险管理组织, 财务经营和公司运营的政策、制度与程序, 以及内部审计系统。

经济学家们可能会给出风险种种不同的定义, 但不论是何种定义, 一般都不会脱离以下三个特征: 风险是关乎未来的、有不确定性、有损益发生。

风险有外在的商业风险和企业内部的管理风险之分。

外在的商业风险是指经济大环境、法律法规、竞争对手等因素引发的风险, 比如政策的变动、自然灾害等。

这种风险在所难免; 内部管理风险是指企业因管理和控制不善可能带来的损失, 比如说财务方面的问题、人力资源方面的问题等。

这种风险能够说是无处不在。

风险管理的体系与流程风险主要有四种类型: 财务风险、商业风险、管理风险、操作风险。

针对这些风险, 风险管理有一套集文化、方法、模型、管理制度、组织架构于一体的综合性系统。

完整的风险管理体系应当包括以下四个模块:模块一: 法人治理结构。

法人治理结构无论对企业的风险管理工作还是对企业发展都非常重要。

一个好的法人治理结构能够减少决策的失误, 防止减少股东资产自失, 缩小减少代理人所引发的各种成本。

因此, 治理结构对于企业的风险管理是至关重要的, 它是企业实行有效风险管理的组织保障。

模块二: 风险管理组织。

风险管理组织是专门为企业从事风险管理活动而成立的机构, 是职业的风险管理执行者。

这个组织对于企业高层风险管理决策的贯彻和实施具有决定性作用。

模块三: 财务运营和公司运营的政策、制度与程序。

所谓的财务运营政策和程序, 其实是对财务决策的一系列规定, 这对企业的风险管理工作也是至关重要的。

就一般企业而言, 随着决策涉及财务金额的增加, 签字领导的级别也必须相应提高, 这就是企业财务运营程序的一个简单例子。

其实, 对于企业而言, 这里的逻辑并不是因为怀疑每个人都有可能出问题而制定制度, 而是如果没有一套完善的制度, 就肯定或非常有可能会出问题。

模块四: 内部审计系统。

XX医院医院感染三级管理组织结构图

XX医院医院感染三级管理组织结构图引言概述：医院感染是指在医疗机构内接受诊疗的患者在入院后，由于医疗活动引起的新的感染。

为了有效管理医院感染，提高医疗质量和安全性，XX医院成立了医院感染三级管理组织。

本文将详细介绍XX医院医院感染三级管理组织的结构图。

一、医院感染防控委员会1.1 委员会成员- 由医院领导、感染科专家、临床科室负责人等组成。

- 领导成员负责指导和决策，专家成员提供专业指导，科室负责人负责具体实施。

- 委员会成员应具备相关专业知识和丰富的临床经验。

1.2 职责和权责- 负责制定和修订医院感染防控相关政策和规章制度。

- 组织开展医院感染防控培训和宣教工作，提高医务人员的意识和能力。

- 监测和分析医院感染发生情况，制定相应的预防措施。

- 审核医院感染防控工作的实施情况，提出改进建议。

- 协调和指导医院感染防控相关工作，确保各项措施的有效实施。

1.3 工作机制- 定期召开委员会会议，讨论和决策医院感染防控工作的重大事项。

- 建立医院感染防控信息管理系统，实时监测感染病例和病原体分布情况。

- 建立与其他科室的沟通协作机制，共同推进医院感染防控工作。

二、感染科2.1 组织架构- 感染科由感染科主任、副主任、医师、护士等组成。

- 感染科主任负责科室的整体管理和指导工作，副主任协助主任完成日常事务。

- 医师负责感染病例的诊断和治疗，护士负责病房感染防控工作。

2.2 职责和权责- 负责制定和实施医院感染防控相关的诊疗方案和操作规范。

- 开展感染病例的诊断和治疗工作，提供专业咨询和指导。

- 组织开展感染病例的监测和报告工作，及时发现和控制感染源。

- 开展医院感染防控相关的科研和学术交流活动。

2.3 工作机制- 建立感染病例的登记和报告制度，定期分析和总结感染病例的发生情况。

- 加强与其他科室的合作和沟通，共同推进感染防控工作。

- 定期组织开展感染防控培训和宣教活动，提高医务人员的专业水平。

三、临床科室3.1 组织架构- 各临床科室设立感染防控责任人，由科室负责人或专职感染防控人员担任。

安全管理机构架构图

安全管理机构架构图一、引言安全管理机构是企业或组织内负责安全管理的部门或机构，其职责包括制定安全政策、制定安全标准和程序、提供安全培训等。

本文档将介绍一个典型的安全管理机构的架构图，以便于理解和参考。

二、安全管理机构架构图安全管理机构的组织结构可以根据不同的企业或组织的特点而有所差异。

以下是一个常见的安全管理机构的架构图示例：![架构图](安全管理机构架构图.png)2.1 高层领导高层领导是安全管理机构的最高职位，通常由企业或组织的高级管理人员担任，如首席执行官、总经理或董事会成员。

高层领导负责制定安全政策、确定安全目标以及提供资源和支持。

2.2 安全委员会安全委员会由高层领导和其他关键部门的代表组成，负责制定安全战略和决策，并监督安全管理机构的运作。

安全委员会通常定期召开会议，评估安全风险和制定改进措施。

2.3 安全部门安全部门是安全管理机构的核心部门，负责实施和执行企业或组织的安全政策和标准。

安全部门的职责包括但不限于：- 制定安全程序和指南；- 进行安全评估和风险分析；- 监督和检查安全活动的执行；- 进行事故调查和应急响应。

2.4 员工培训与教育员工培训与教育部门负责为员工提供必要的安全培训和教育，以增强员工对安全的意识和知识。

该部门通常会开展定期的培训课程和演，并与其他部门紧密合作，确保员工具备必要的安全技能。

2.5 安全监督与审计安全监督与审计部门负责监督和审查安全管理机构的运作情况，确保安全政策和标准得到有效执行。

该部门通常会进行内部审核和外部审计，并提供监督报告和改进建议。

三、结论安全管理机构的架构图是企业或组织实施安全管理的基础，它能够明确各个部门的职责和任务，并确保有效的监督和执行。

通过合理设计和运行安全管理机构，企业或组织能够降低安全风险，保障员工和资产的安全。

二组织机构图

二、组织机构图
宝山钢铁股份有限公司组织机构图
股东大会监事会
董事会董事会秘书室
战略及风险管理委员会审计委员会薪酬与考核委员会
4 FACT BOOK 2012
总经理副总运营改善部企业文化部财务部法律事务部审计部监察部科技发展部安全保卫部
投资管理部工程管理部工程设备部原料采购中心资材备件采购部营销管理部薄板销售部厚板销售部汽车板销售部产品发展部研究院（技术中心）财务服务中心员工服务中心
制造管理部设备部能源环保部运输部炼铁厂炼钢厂热轧厂厚板部硅钢部冷轧厂冷轧薄板厂电厂检化验中心
不锈钢事业部特钢事业部钢管条钢事业部梅山钢铁股份有限公司宝钢股份黄石涂镀板有限公司宝钢国际经济贸易有限公司宝钢集团财务有限责任公司海外子公司其他子公司

国内主要商业银行风险管理架构介绍

国内主要商业银行风险管理架构介绍一、工商银行(一)工商银行风险管理组织框架图 1：工商银行风险管理组织架构图董事长董事会风险管理委员会风险管理委员会行长资产负债管理委员会首席风险官内控合规部—操作风险信贷管理部—信用风险资产负债管理部—流动性风险分行管理层分行风险管理部(二)风险管理职责要求1.风险管理部职责风险管理部主要职责：牵头推进本行全面风险管理工作，统筹研究提出全行风险偏好与战略，汇总报告各类风险情况；组织信用风险、市场风险、操作风险等各类风险的量化管理；组织推动内部评级法工程，负责采集、整理、分析与测算各类风险要素数据，进风险管理部—市场风险副行长行模型设计；拟定全行产品控制的政策制度；开展不良贷款管理与清收处置。

此外，风险管理部为本行风险管理委员会和市场风险管理委员会提供行政支持，直接向首席风险官汇报。

2.各类主要风险管理基本情况风险类型全面风险管理信用风险管理市场风险管理管理部门风险管理部信贷管理部授信业务部信用审批部风险管理部资产负债具体职责牵头负责全面风险管理工作，汇总、报告全行各类风险(包括信用风险、市场风险和操作风险等)管理工作情况，构建全面风险管理体系。

全行信用风险的牵头管理部门；负责统一确认和发布涉及信用风险的相关政策、制度、办法、流程、规程。

负责客户信用评级管理、审查审批客户的授信额度、项目贷款评估及担保品价值评估。

负责贷款、担保及其他信贷申请的审查与审批。

牵头管理全行市场风险管理工作；拟订全行市场风险管理政策、制度和办法；负责全行市场风险识别、计量、监控、分析和报告；牵头编制市值评估方法和市场风险计量方法；负责全行市场风险限额管理和全行市场风险管理相关系统的管理和维护；计量市场风险资本。

管理银行账户利率风险和汇率风险，包括：管理部负责制定全行银行账户利率风险和汇率风险管理办法与流程；识别、计量、监控和报告全行银行账户利率风险和汇率风险；拟定银行账户利率风险和汇率风险的对冲策略和方案；负责银行账户本外币利率风险管理相关信息系统的开辟、维护和升级等；配置市场风险资本。

上市公司组织结构图

风险防范与控制
为了避免同业竞争带来的风险，不同子公司之间需要建立风险防范机制，同时总部也需要对它们进行严格的监管和控制。
部门设置及职责划分
部门设置
上市公司通常会根据自身业务特点和需求设置多个部门，包括董事会办公室、财务部门、人力资源部门、市场部门、研发部门等。
职责划分
各部门之间的职责划分需要清晰明确，以确保公司运营顺畅、高效。董事会办公室负责股东会、董事会的组织和协调；财务部门负责公司财务管理；人力资源部门负责公司人才招聘、培训和薪酬福利管理；市场部门负责公司品牌推广、销售渠道建设和市场拓展；研发部门负责公司产品研发和技术创新等。
公司的成立背景及原因。公司发展历程中的重大事件、股权变动等。
公司目前所处的行业地位及竞争格局。
公司主营业务介绍
公司的主要产品或服务，以及其在市场中的定位和竞争优势。
公司的客户群体及销售模式，以及其在产业链中的地位。
公司的市场覆盖范围及销售网络布局。
02
治理结构
股东大会
公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责重大决策，如制定公司经营方针、选举董事会成员
上市公司组织结构图
汇报人：汇报时间：
目录
• 公司概述 • 治理结构 • 组织结构 • 风险管理 • 公司战略规划 • 公司业绩表现与市场竞争力
01
公司概述
公司背景介绍
公司成立时间、注册地、注册资本等基本信息。
公司的组织形式、治理结构等信息。
公司的股权结构、主要股东及持股比例。
公司历史沿革
及时发现和纠正内部控制缺陷。
05
公司战略规划
战略定位与目标
战略定位
上市公司需要明确自身的市场定位，包括产品定位、客户定位、竞争定位等，并制定相应的战略以实现这些定位目标。

企业风险管理整体框架

内部控制理论与实务的发展内部控制理论的发展是一个逐步演变的过程，大致可以区分为内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架、风险管理框架五个阶段。

相互核对是此阶段内部控制的主要内容，设定岗位分离是内控的主要方式, 这在漫长的几千年内被认为是一种最实用的控制方法。

1936年美国颁布了《独立公共会计师对财务报表的审查》，首次定义了内部控制：“内部稽核与控制制度是指为保证公司现金和其他资产的安全，检查账簿记录的准确性而采取的各种措施和方法”，此后美国审计程序委员会又经过了多次修改。

1973年在美国审计程序公告55号中，对内部控制制度的定义作了如下解释：“内部控制制度有两类：内部会计控制制度和内部管理控制制度，内部管理控制制度包括，不仅限于组织结构的计划，以及关于管理部门对事项核准的决策步骤上的程序与记录。

会计控制制度包括组织机构的设计以及与财产保护和财务会计记录可靠性有直接关系的各种措施。

”但是会计界对内部控制人为分为二部分会计控制和管理控制，遭到了企业实务界的反对。

3、内部控制结构1988年美国审计准则委员会发布的第55号审计准则公告《财务报表审计中内部控制结构的考虑》，较大幅度地修改了对内部控制的定义。

内部控制被认为是为合理保证企业特定目标的实现而建立的各种政策和程序，内部控制由三个要素组成：内控环境、会计制度和控制程序。

4、内部控制整体框架1985年，由美国注册会计师协会、会计协会、财务主管协会、内部审计师协会、管理会计师协会联合创建了反虚假财务报告委员会（由于该委员的委员长是J.C.Treadway ,故又称为Treadway Committee），该委员会旨在探讨财务报告中的舞弊产生的原因，并寻找解决措施。

基于该委员会的建议，成立COS（委员会（Committee of Spon sori ng Orga ni zati on of the Treadway Committee, 美国虚假财务报告全国委员会的发起组织委员会），专门研究内部控制问题。

银行分行本部及辖属机构关键职责和组织架构图-

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荆门分行国际结算部组织架构图
荆门分行
主任
副主任（进出口业务）
注: 职位:6个人数:6人现有人员:6人减少:0人
助理业务经理 —出口业务助理业务经理 —进口业务
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业务经理
—贸易融资和外汇帐户管理
业务员 —进出口业务
荆门分行计划财会部关键职责
荆门分行
负责会计、出纳、国内人民币支付结算（国内保理、国内信用证、国内保函除外；负责事中和事后监督、统筹管理各业务信息系统；负责管理各清算系统、联行资金清算、同城票据交换及资金清算；负责本级金库管理、城区机构现金及重要凭证配送；负责发展规划、司库管理、综合经营计划、服务价格、财务预算、财务制度、固定资产管理、税务处理、统计、管理会计、会计报表、财会信息披露、统筹管理新产品开发和中间业务；负责牵头对口人民银行荆门市中心支行、本地税务部门等；保证全行完成上级下达的利润计划；负责非信贷资产不良资产相关损失款项材料的审核及批复，非信贷资产减值准备的管理；根据分行经营计划，制定综合经营计划，定期通报相关考核结果。
分关理键处职责荆门分行荆门分行东宝支行组织架构图行长副行长业务发展主任营业部柜员对公结算经办对公结算经办助理业务经理助理业务经理储蓄专柜综合管理主任业务发展部客户经理营销规划中间25客户经理助理个金业务助理客户经理公路交通行业助理行政经理综合事务助理客户经理电力水务行业客户经理助理公司业务业务员对私事中监督柜员出纳复核柜员大堂理财柜员对私业务柜员出纳经办助理客户经理个金业务驾驶员助理业务经理内控授权会计助理报表费用统计业务员综合统计业务员收付清算助理业务经理储蓄专柜内控管理业务员票据交换业务员会计事中监督荆门分行荆门分行石化支行组织架构图行长副行长业务发展主任营业部柜员对公结算经办对公结算经办助理业务经理助理业务经理储蓄专柜综合管理主任业务发展部客户经理营销规划中间26客户经理助理个金业务助理客户经理化工医药行业助理行政经理综合事务助理客户经理轻工行业客户经理助理公司业务业

某企业各部门组织机构图与岗位职责描述

某企业各部门组织机构图与岗位职责描述一、企业总部1. 总裁办公室- 总裁办公室是企业总部的核心部门，负责决策和规划企业整体发展战略，协调各部门间的工作，处理公司内部重大事务，以及与外部重要合作伙伴的联络和协调工作。

- 岗位职责包括但不限于：总裁办公室主任、总裁助理、行政助理等。

2. 财务部- 财务部门负责企业的财务管理和会计工作，包括：财务报表的编制和分析、资金管理、税务筹划、成本控制、审计与风险管理。

- 岗位职责包括但不限于：财务总监、财务经理、会计主管、成本控制专员、税务筹划师等。

3. 人力资源部- 人力资源部门负责企业的人力资源管理和组织发展工作，包括：招聘、培训、绩效管理、员工关系、薪酬福利、组织架构优化等。

- 岗位职责包括但不限于：人力资源总监、人力资源经理、招聘主管、培训专员、薪酬福利师等。

4. 市场营销部- 市场营销部门负责企业的市场营销策划和执行工作，包括：市场调研、品牌推广、渠道拓展、促销活动、客户服务等。

- 岗位职责包括但不限于：市场营销总监、市场营销经理、市场调研员、品牌推广专员、客户服务经理等。

5. 研发部- 研发部门负责企业的产品研发和技术创新工作，包括：产品规划、设计开发、技术测试、技术支持、新产品上市等。

- 岗位职责包括但不限于：研发总监、研发经理、产品设计师、技术工程师、项目经理等。

6. 生产运营部- 生产运营部门负责企业的生产制造和供应链管理工作，包括：生产计划、物料采购、生产调度、质量管理、仓储物流等。

- 岗位职责包括但不限于：生产运营总监、生产计划经理、采购主管、质量控制工程师、仓储物流经理等。

7. 安全部- 安全部门负责企业的安全与保卫工作，包括：安全管理、保安巡逻、消防检查、应急响应、安全培训等。

- 岗位职责包括但不限于：安全部门主任、保安队长、消防检查员、应急响应专员、安全培训师等。

二、分支机构1. 各地区销售分部- 各地区销售分部负责企业在各地区的销售业务开展，包括：市场开拓、客户拜访、订单跟进、售后服务等。

组织机构图

打打桩桩施施工工班班组组
吊吊装装施施工工班班组组
土土方方班班组组
砼砼工工班班组组
模模板板班班组组
钢钢筋筋班班组组
电电工工班班组组
测测量量班班组组
运运输输班班组组
安安全全教教育育培培训训
安安全全技技术术措措施施交交底底
动动力力与与电电气气装装置置
起起重重吊吊装装机机械械
土土石石方方机机械械
垂垂直直运运输输机机械械
混混凝凝土土机机械械
钢钢筋筋加加工工机机械械
订发关单货务处理
技产术品支研持发
生品设产质备
招薪员培职聘酬工训业绩关效系生涯
会计核算及监督
财预投务算融分控资析制管理
行政办公
后勤支持
公司安全部
项目经理
项目总工程师
项目副经理
项目副经理
法律支持
销售部
市场部
采购部
仓储部
物流部
技术部
制造部
项目部
人力培训中财资源心 / 企务部业大学部
资产行管理政部部
法务部
企业文化部
文内化刊建设
品牌管理部
战略管理部
战组略织规管划理

建设银行风险内控管理组织结构设计

1、分行集中管理型
分行集中管理型模式的特点是支行授信的权力集中在分行，分行实行风
险与内控的高度集中化管理。
这种模式的优点是支行授信决策性风险很小，分行集中所属分支机构的
风险与内控管理，分行能够对风险状况进行及时的了解和评估，能够进行非
常严格的风险控制。
其缺点是增加了业务流程，使业务反应变慢，同时对于业务量巨大的支
2、而岗责体系是又是商业银行风险内控组织结构的一个不可或缺的重要部分。
3、所有这些都是为形成一套有效的商业银行内部控制制度运行机制服务的。
4、我们认为，一个商业银行的制度环境是否有效，主要取决于以下因素：
ü 明确的组织结构 ü 各部门明确的分工 ü 各岗位明确的职位说明 ü 规范行为标准的人事管理制度 ü 公平竞争的考核制度 ü 激励性的薪资制度 ü 明确的升迁调降制度 ü 与员工分享的福利制度
和接受。但在此前的人类社会发展史中，早已存在着内部控制的基本思想和初级形式，这就是内部牵制(Internal check)。
纵观该时期的内部牵制，它基本是以查错防弊为目的，以职务分离和账
目核对为手法，以钱、账、物等会计事项为主要控制对象。其概念基本如
《柯氏会计辞典》(Kohler‘s Dictionary for Accountant)的定义，即
约和调整内部业务活动的自律系统。其贯穿于经营活动
的全部过程，包括控制环境、风险评估、控制活动、信
息与沟通，监督等要素，并受企业董事会、管理阶层及
其他人员影晌。
3、内部控制的要素
COSO报告提出的内容控制五项要素，具有较强的理论可取性和实践可行
性，下面我们简要阐述内部控制的要素及其结构：
（1）控制环境控制环境提供企业的纪律与架构，塑造企业文化，并影响企业员工的控制意识，是所有其它内部控制组成要素的基础。

部门组织结构图-风险管理部

部门组织结构图-风险管理部1. 部门职责和任务风险管理部是公司中一个非常重要的部门，其职责和任务如下：1.建立监管框架和制定政策，确保公司的财务和风险管理工作符合法规和政策要求；2.分析和评估公司的风险环境，提出合理的风险管理建议，促进公司的风险控制和管理；3.设计和实施与风险管理相关的培训和教育计划，提高公司员工的风险意识和技能水平；4.主导公司的风险和危机管理，根据风险等级评估，制定应对措施和计划，确保公司在危机事件发生时有应对能力和资源。

2. 部门组织架构风险管理部组织结构图风险管理部组织结构图部门主管：王经理部门成员：1.风险管理分析师：李工2.风险控制专家：赵工3.企业风险管理主管：钱经理4.风险评估师：孙工5.企业安全管理师：周工3. 各职位的职责介绍3.1 部门主管作为风险管理部门的主管，王经理担负着以下职责：1.指导和协调部门内各职能部门的工作，促进各职能部门的协调和沟通，确保公司风险管理工作的顺利进行；2.确保风险管理部门的工作符合公司战略和目标，提出相关建议和措施，为公司的长期发展提供支持；3.维护公司在风险管理方面的形象和声誉，提升公司的品牌价值和市场竞争力。

3.2 风险管理分析师风险管理分析师的职责如下：1.分析和评估公司的风险环境，提出合理的风险管理建议；2.开展风险研究和数据分析，制定风险管理方案，并根据需要向公司高层管理人员及时汇报和分享分析结果。

3.3 风险控制专家风险控制专家的职责如下：1.对风险管理部门提出的风险管理建议进行审查和评估，制定风险控制措施；2.提供风险控制的战略和方案，并全面跟进和监督相关实施工作；3.根据风险监控和评估结果，及时提出风险控制的改进建议，对现有控制措施进行优化和调整。

3.4 企业风险管理主管企业风险管理主管的职责如下：1.负责风险管理部门的综合管理和运营，确保风险管理系统的正常运转；2.管理公司的风险等级评估体系，提出相应的风险管理策略，并按照公司的安全标准进行实施和应对。

风险控制的组织体系及职责

风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。

1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。

与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。

2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。

不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。

3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。

公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。

各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。

图1：风险控制组织体系一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。

风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。

公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。

风险管理委员会的主要职责：● 制定风险管理战略、确定风险政策；● 审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；● 实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；● 审议风险管理部提交的风险报告；● 营造良好的风险文化氛围；● 协调各业务部门风险管理的关系；● 审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。

2、风险管理部（1）组织构架风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场报告线路信息交流线路风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。