基金从业基金法律法规复习题集第4106篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.对证券投资基金分类有助于( )。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

2.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )

A、特别注意义务

B、特别告知义务

C、特别风险义务

D、细化分类和管理业务

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

：【解析】．

基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。

知识点：普通投资者和专业投资者

3.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者

Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者

Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者

Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比较基准、投资运作状况进行识别。一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。故

4.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。

A、保本基金能保证最低收益

B、保本基金与金融机构同业存款相似

C、保本基金与银行存款相似

D、保本基金仍存在本金损失的风险

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：D

：【解析】．

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。

5.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是( )。

A、信息告知

B、适当性匹配

C、政策红利

D、风险警示

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C选项错误，符合题意。

6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司

B、证券投资咨询机构

C、独立基金销售机构

D、律师事务所

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

知识点：基金市场服务机构

7.一般而言，将流通市值低于( )亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

【解析】：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

8.我国证券投资基金的萌芽期是指( )。

A、1985—1997年

B、1998—2002年

C、2003—2007年

D、2008—2014年

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：A

【解析】：

我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；②试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

9.基金投资的有价证券不包括( )。

A、股票

B、货币

C、艺术品

D、金融衍生工具

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、