金融理财师培训PPT课件

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《金融理财师培训》课件

职业发展路径：从初级理财师到高级理财师，再到理财规划师，最后成为财富管理专家
职业规划：制定明确的职业目标和计划，不断提升自己的专业能力和综合素质
职业前景：金融理财师是一个具有广阔发展前景的职业，可以成为财富管理行业的领军人物
客户背景：年龄、职业、收入、家庭情况等理财需求：投资、保险、教育、养老等风险承受能力：保守、稳健、激进等理财方案：投资组合、保险规划、教育基金、养老规划等理财效果：收益、风险控制、满意度等案例总结：理财师的专业素养、客户沟通技巧、风险控制
职业前景：金融理财师职业前景广阔，具有较高的职业地位和收入水平
职业发展：金融理财师可以通过不断学习和实践，提升自己的专业水平和职业竞争力，实现职业发展。
提升专业能力：掌握金融理财知识，提高理财规划能力职业发展：获得金融理财师认证，提高职业竞争力客户服务：更好地为客户提供理财规划服务，提高客户满意度风险管理：了解金融市场风险，提高风险管理能力
等
确定客户需求：了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等制定理财规划：根据客户需求，制定合理的投资组合和资产配置方案风险评估：对投资组合进行风险评估，确保客户能够承受风险
实施理财规划：按照制定的理财规划，进行投资操作，并定期跟踪和调整投资组合
投资组合管理：选择合适的投资品种，进行资产配置
风险评估：识别和评估潜在的金融风险
风险控制：监控和调整风险管理策略，确保风险控制在
可接受范围内
风险沟通：与客户沟通风险管理策略，确保客户理解并
接受风险
投资组合规划：根据投资者的风险承受能力、投资目标和期限等因素，制定合理的投资组合
风险管理：在投资组合规划和资产配置过程中，需要考虑各种风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并采取相应的风险管理措施

金融理财培训PPT模板课件

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《金融理财师培训》课件

提供海外信托服务，包括家庭信托、遗产信托等，以满足客户在海外财富传承的需求。
Part
05
金融理财师的职业素养与道德规范
金融理财师的职业素养
专业知识
金融理财师应具备丰富的金融知识和理财技能，包括投资、保险、税务等方面的知识。
沟通能力
金融理财师需要具备良好的沟通能力，能够清晰地与客户交流，理解客户的需求和期望。
服务。
金融理财师的服务范围广泛，包括个人、家庭、企业等不同类型的客户，需要具备灵活的服务能
力和良好的沟经济的发展和人们财富的积累，金融理财师的市场需求越来越大。
随着社会老龄化和退休潮的来临，养老规划和遗产规划等服务需求也将进一步增加，为金融理财师提供了更广阔的市场空间。
理财产品
提供各种理财产品，包括货币市场基金、债券基金、股票基金等，以满足个人客户的投资需求。
保险产品
提供各种保险产品，包括人寿保险、健康保险、财产保险等，以满足个人客户的保障需求。
企业理财产品与服务
企业融资服务
提供企业融资服务，包括短期贷款、中长期贷款、信用证等，以满足企业生产经营和发展
风险管理基础
STEP 01
风险识别
STEP 02
风险评估
识别投资过程中可能出现的各种风险，如市场风险、信用风险等。
STEP 03
风险控制
采取有效的措施对风险进行控制，如分散投资、设置止损点等。
对已识别的风险进行量化和评估，确定其对投资组合的影响程度。
Part
03
理财规划流程
客户资料收集与整理
平。
海外理财产品与服务
海外投资基金
外汇交易服务
提供各种海外投资基金，包括股票基金、债券基金、房地产基金等，以满足客户在全球范围内进行资产配置的需求。

金融理财培训课件

只需要观念上的货币
含义：
货币充当商品交换媒介
贮藏手段：货币退出流通领域，当作
的职能
社会财富的代表而保存起
来
商品流通：以货币为媒介的商品交
换（商品－－货币－－商
支付手段：在赊销赊购中，货币被
用来支付债务
注意：
品）
充当流通手段职能时，只能用现实的货币，不能是观念上的货币流通中实际需要的货币量是受一定规律支配的
功市能场
便于投资和筹资合理引导资金流向和流量，促进资本集中并向高效益单位转移
方便资金的灵活转换
实现分散风险，降低交易成本
有利于加强部门之间，地区之间，国家之间的经济联系有利于增强宏观调控的灵活性
03
PART 01
第三部分
财富的秘密—期权股
期权
项目执行价格（履期权
物物交换成功的前提是交换双方恰好都需要对方的商品
货币
物物交换的弊端
C
商品——商品
B
有马
有茶
想要茶
交易失败
想要棉花
物物交换取决于供给与需求的互补性
货币
第二阶段：一般等价物为媒介的交换
贝壳易碎，羊不易切割
货币
第三阶段：以货币为媒介的商品交换
金银固定充当一般等价物商品——货币——商品
货币的基本职能
4
交易商品和金融工具价格是
否易于变动
04
PART 01
第四部分
线上线下店C2B+O2O
电子商务
B2C_企业对个人（团购网站淘宝等） C2B_个人对企业（以需定产实现负库存）
B2B_企业对企业（厂对厂）
C2C_个人对个人（实体店）

金融投资理财培训PPT

例如：每月省下100元；从20岁——60岁，637,800元；从30岁——60岁，220,000元；从40岁——60岁，70,000元；从50岁——60岁，20,000元；
MONEY
第四章主流理财业务
理财规划的主要工具：
理财工具
存款保险债券股票基金信托外汇期货房产黄金
银行储蓄的风险：通货膨胀、利息税
基金的优缺点：
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
优基金分为封闭式基金和开放式基金，点基金作为机构投资者，拥有交易成本
低、专家理财、资金雄厚等特点，与
住房支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车
15万＋1千×12月×10年＝ 39万
子女教育
出生至大学毕业＝25万
孝万
养老支出
10×3顿×2人×365天×20 年＝43.8万
租房支出
3000×12月×10年＝36万
MONEY
第二章理财的定义
理财的定义:
优缺点
优点
保值性高，升值空间大；交易比较灵活，涨跌均可操作；T+0交易模式，当天可以买卖；市场公开，很难现庄家。
缺点
黄金投资品种多，纸黄金、黄金基金、黄金期货投资风险较高；如果是黄金首饰买入成本高，回购不畅。
期货投资的优缺点：
期货是指到一定日期才交割的商品合约，期货交易是指对远期欲出售或买进的商品，经由交易所公开竞价而确立契约的商品交易行为。
安全性
社会保险
债券基金
企业债券中长期国债

银行金融理财保险知识培训授课课件ppt

保险知识
·
保
险
阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。
阅读能力，对一个学生来说，是一种阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是
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方面都
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阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱阅，读与能学力生，获对取一知个识学，生提来高说学，习是兴一趣种，十增分长重见要识的，能以力及，培同养时自也学是能每力个等学方生面都都应有该密具切备联的系一。个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。

金融理财知识培训.PPT

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金融理财基础知识培训ppt课件

•量入为出 •强制储蓄 •坚持记账
•用现金支付
积累财富
•控制使用信用卡 •控制透支
-*-
增加财富
流动性
安全性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等
应急资金
安全资金
投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等
所谓的理财就是追求长期而稳定的收益，它不同于投资，更不是投机。
——李嘉诚
1.30岁以后重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易
-*-
每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元——《邻居家的百万富翁》(美)
投资年数累计金额
10
15645
最后十年财富金额
15645
20
49423
-*-
金融理财规划的目标
理财规划的总体目标
财务安全
财务自由
-*-
理财规划的主要内容
现金规划
消费支出规划教育规划
风险管理与保险规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
财产分配与传承规划
-*-
财务安全现金规划/保险规划/养老规划
资产增值投资规划
资产保护税收规划/遗产规划
-*-
现金规划
-*-
现金规划
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、 QDII产品、收藏品等
-*-
金融理财规划的目标
积累财富

金融理财知识PPT课件

③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性。
01 关于理财的基本含义 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
哪里能理财？
目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债。
存钱--资产
01
02
03
紧急预备金：保有一笔现金以备失业或不时
之需。
投资：可用来滋生理财收入的投资工具
组合。
置产：购置自用房屋，自用车等提供使用价值
的资产。
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
借钱--负债
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消费负债：如信用卡循环信用、现金卡余额、
关于理财入内分析
Financial industry product introduction
小积累大财富
04
关于理财入门分析
CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
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05
如果要完善理财知识，选择一个主流的平基础知识是必要的。台保障了投资者的安
全。
选择一个好的代理商，交易的时候要设最好是一级代理商。置好止损，控制好
01
所得税节税规划。
02
财产税节税规划。
03
财产移转节税规划
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失时可以获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍能有一笔金钱或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。

《金融理财》课件

案例分析
案例总结
根据该白领的财务状况和目标，制定了一套个性化的理财方案，包括储蓄、投资和保险等方面的建议。
通过合理的理财规划，该白领有望实现自己的财务目标，并提高未来的生活质量。
投资理财案例分析
投资理财案例
一个中产家庭的股票投资经历
案例描述
该家庭在过去的几年里通过投资股票获得了一定的收益，但也面临风险和不确定性。
原则
个性化原则、整体性原则、风险管理原则和长期性原则。
个人理财的步骤
目标、分析财务状况、制定理财方案。
实施理财方案
选择合适的投资工具、进行资产配置、定期评估与调整。
监控与评估
定期检查财务状况、评估投资收益与风险、调整理财方案。
个人理财工具
储蓄存款
安全可靠、流动性强，但收益较低。
案例分析
根据市场情况和该家庭的财务状况，提出了优化股票投资的建议，包括资产配置、风险控制和长期投资策略等方面。
案例总结
通过科学的投资方法和风险管理，该家庭有望实现更好的投资回报和财富增值。
保险理财案例分析
保险理财案例案例描述案例分析案例总结
一个家庭如何选择适合自己的保险产品
该家庭需要为家庭成员购买保险，但市场上保险产品繁多，难以选择。
人寿保险理财特点
人寿保险理财具有长期性、稳定性和保障性的特点，适合作为长期投资和财富传承的工具。
财产保险理财
财产保险的概念
财产保险是以财产及其有关利益为保险标的的保险，包括企业财
产保险、家庭财产保险等。
财产保险理财特点
财产保险理财具有针对性、灵活性和保障性的特点，可以根据个人或企业的实际需求选择不同的

金融投资理财培训讲义.pptx

第一节金融理财基础
（二）货币时间价值的计算 1、贴现率
贴现率是用来比较期初支付的本金与期末收到的净收益之间的比率或收益率。
年以下的利率。
第一节金融理财基础
⑵ 长期利率。长期利率是指资金使用期在一年以上的利率。在以复利计息的情况下，长期利率一定比短期利率高。因为短期存款、短期债券到期后的利息又可作为本金在储蓄获取利息，长期利率为弥补利息收入的差距就必须要高于短期利率。即使是在以单利计息的情况下，长期利率一般也比短期利率高，这是因为期限较长的存款所面临的的利率风险和购买力风险比期限较短的存款风险大。
第一节金融理财基础
⑵ 实际利率。实际利率是名义利率减去通货膨胀率之
后的利率。它反映了利率的实际水平，它的变化受物价上涨因素的影响。所以，用单利或者复利计算的利息收入并不是资金的实际收入，名义利率体现的只是货币的增长率，而实际利率才真正的体现了货币的购买力。
第一节金融理财基础
3、短期利率与长期利率 ⑴ 短期利率。短期利率是指资金使用期在一
第一节金融理财基础
（三）基尼系数基尼系数是国际上用来综合考察居民内
部收入分配差异状况的一个重要分析指标，由意大利经济学家根据洛伦茨曲线找出了判断分配平等程度的指标，于1922年提出。其经济含义是：在全部居民收入中，用于进行不平均分配的部分收入占总收入的百分比。基尼系数最大为“1”，最小等于“0”。前者表示居民之间的收入分配绝对不平均，后者则表示居民之间的收入分配绝对平均。
第一节金融理财基础
联合国有关组织对基尼系数的规定是：基尼系数在0.2以下，表示居民之间收入分配“高度平均”；0.2～0.3之间表示“相对平均”；在0.3～0.4之间为“比较合理”； 0.4～0.6为“差距偏大”；0.6以上为“高度不平均”。国际上通常把0.4作为收入分配贫富差距的“警戒线”，目前联合国开发计划署有数据显示，中国的基尼系数为0.45。

银行金融理财保险知识培训PPT专题演示

春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长
雨让刚得郁郁
冒出小葱葱。
一个的
来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长
雨让刚得郁郁
冒出小葱葱。
芽的叶当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口
的孩子
们后，
他们便
一个接
一个的

来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，春长天得的郁风郁吹葱过葱银。杏当树我的把枝头这，个几好场消春息雨告让诉刚门冒口出的小孩芽子的们叶后子，，他长们得便郁一郁个葱接葱一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。

金融理财培训课件(ppt 99页)

家庭預算分配
夢想基金, 15% 儲蓄投資, 10%
生活開銷, 35%
房屋貸款, 40%
个人投资理财的主要内容
❖ 投资规划 ❖ 居住规划 ❖ 教育投资规划 ❖ 个人风险管理和保险规划 ❖ 个人税务筹划 ❖ 退休计划 ❖ 遗产规划
生命周期
生涯规划
返回
投资规划
❖ 货币市场工具 ❖ 固定收益的资本市场工具 ❖ 权益证券工具 ❖ 金融衍生工具
❖ 第四个步骤：要对安排好的家庭资产、家庭保障和家庭的现金流进行长期的管理、监控、评估和调整。理财是一个动态的过程。我们所处的经济社会的环境情况瞬息万变，我们自身的情况也充满变数。所以我们的理财规划不能也不可能一成不变，而应当顺势而动，随时调整。这样的概念下，理财规划将是我们人生规划重要的一环，是帮助我们实现个人的心愿和梦想，落实人生目标的一个不可忽视的步骤和手段
❖ 分析客户的收入状况（当前的和未来的），并根据所在国的具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源(教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等)
❖ 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上运用各种投资工具弥合这种差距。（注重安全性）
返回
个人风险管理和保险计划
❖ 纯粹风险
❖ 人身风险 ❖ 财产风险 ❖ 责任风险
理财规划蓝图
生涯规划
理财规划
财富积累财富保障财富分配
开源节流
投资职业生活税务规划规划规划规划
风险管理规划
婚姻遗产规划规划
家庭理财规划内容
❖ 日常生活理财 ❖ 税务安排 ❖ 保险规划 ❖ 综合投资规划
职业生涯规划婚姻规划
子女教育规划退休养老计划
遗产安排

《金融理财师培训》PPT课件

13
4.个人的纳税义务在实行居民管辖权的国家，其个人居民负无限纳税义务，即境内外所得都要向本国政府申报纳税外国居民在非居住国负有限纳税义务，即仅对来源于非居住国的所得向当地政府纳税
14
有些国家还将自然人居民分为非长期居民和长期居民，二者都负无限纳税义务，但非长期居民负有条件的无限纳税义务，长期居民则负无条件的无限纳税义务。例如：我国税法就将在中国境内无住所但在我国境内居住满1年不超过5年的外籍个人视为非长期居民，而将在我国连续居住5年以上的外籍个人视为长期居民。
18
在中国境内居住183—365天：境内来源、境内外支付的所得为应税所
得应纳税额＝(当月境内外工资薪金应纳
税所得额×适用税率－速算扣除数)× （当月境内工作天数÷当月天数）
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在中国境内居住1年—5年全部境内来源所得境外来源、境内支付的所得应纳税额＝(当月境内外工资薪金应纳税所得额
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对在中国境内、境外机构同时担任职务或仅在境外机构任职的境内无住所个人，在计算其境内工作期间时，对其入境、离境、往返或多次往返境内外的当日，均按半天计算为在华实际工作天数。
16
对在中国境内无住所的个人，需要计算确定其在中国境内居住天数，其入境、离境、往返或多次往返境内外的当日，均按一天计算其在华实际逗留天数。
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停留时间标准许多国家规定，一个人在本国尽管没有
住所或居所，但在一个所得年度中他在本国实际停留(physical presence)的时间较长，超过了规定的天数，则也要被视为本国的居民。
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我国税法规定，在一个纳税年度中在我国住满1年（365天）的个人为我国的税收居民。同时，税法还规定：临时离境，不扣减在我国的居住日数。所谓临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过 30日或者多次累计不超过90日的离境。