证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则模版

证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则规范

第一条为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，制定本细则。

第二条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。

第三条见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。

第一章执业要求

第四条开户见证人员的任职条件：

与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员

具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；

具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；

具有一定的客户沟通能力；

开户见证人不得为营销人员。

第五条开户受理人任职条件：

公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。

具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；

具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；

熟练使用开户系统相关设备。

第六条营业部从事见证开户业务的工作人员应当具有证券从业资格。

营业部从事开户见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。

营业部从事开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理，。从事见证开户人员不得为见证复核人员。

营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。

第二章开户见证人岗位职责

开户见证人通过现场或者视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，见证过程分为现场见证和视频见证，过程内容通过现场合影或视频录像进行记录。

第七条开户见证人现场见证的职责

主动出示工作证向客户表明身份，告知客户可通过公司

门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。

核实客户身份。

向客户确认，客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书、载明的相关内容及责任。

见证客户本人签署开户协议等相关文件。

现场收集客户资料，进行客户身份资料录入的完整性、真实性、一致性审核。见证签署电子、纸质凭证、协议过程为客户本人操作。

拍摄及上传见证人员与客户合影，用于记录见证过程。

其他需确认事项。

第八条开户见证人视频见证的职责

通过实时视频音像沟通，主动向客户表明身份，出示工作证件；并告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。

核实客户身份。

确认客户基本信息，如姓名、身份证号、电话、地址等。

确认客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书所载内容及责任。

确认客户办理开户业务的真实意愿；确认客户本人签署开户相关协议。

确认客户已接受投资者教育。客户自主完成风险测评调

查。

通过视频见证或身份审核的，对其视频过程进行录像，并上传视频文件。

其它需确认事项。

第三章开户受理人岗位职责

开户受理人负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育、风险测评，并指导客户填写相关业务申请单、协议后录入客户信息为客户办理预开户。

第九条开户受理人员岗位职责

按规定与客户约定非现场开户的面见地点。

面见客户时主动出示工作证向客户表明身份，并告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。

审核客户提供的身份证明文件，核实客户身份。

向客户详细讲解开户流程，对客户进行风险提示；指导客户完成风险承受能力测评调查；根据适当性管理原则向客户推荐产品或服务。向客户解读开户协议等文件内容，包括但不限于证券委托代理协议、风险提示书、三方存管协议中的内容。

指导客户签署开户相关协议，见证开户申请人本人签署开户文件。

收集客户资料，进行客户资料完整性、真实性审核。并