企业年金方案备案流程图
企业年金运作流程介绍
（九） 定期向有关监管部门提交企业年金基金托管报告；
（十） 按照国家规定保存企业年金基金托管业务活动记录、账册、报表 和其他相关资料至少15年； （十一） 国家规定和合同约定的其他职责。
保证年金资产安全
管理机构职责——投资管理人
（一） 对企业年金基金财产进行投资； （二） 及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果； （三） 建立企业年金基金投资管理风险准备金； （四） 定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告； （五） 根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、 年度财务会计报告和投资记录至少15年； （六） 国家规定和合同约定的其他职责。
投资处理
投资分配
投资分配是将年金缴费按照一定的比例分配到各个不同的投资组合。
投资处理
投资转换
固定收益53% 股票10% 货币资产32% 其它5% 固定收益80% 货币资产20%
投资转换是将已经进入运作的年金资产在各个组合间重新调配的过程。
目录
一、企业年金总体运营流程
二、企业年金运营流程解析
三、企业年金客户服务介绍
出境定居
投资处理
投资处理含投资分配与投资转换
投资分配
投资分配是对后续缴费分配于不同投资组合比例的 指定，该分配比例合计数为100%，所有后续缴费均 按照该分配比例进行投资单位的买入，直至做出新 的投资分配授权为止。
投资转换
企业对已投资运作的资产根据实际情况改变其在各 投资组合账户的分配比例，即进行投资转换。 注：需要将原投资组合中基金赎回，并申购新的投 资组合。
过程。
申请
确认后
企业
受托人
账管人
计划建立
企业账户
• 企业账户是记录参加计划企业的年金基金情况的账户，通常包括缴费账 户、法人账户、没收账户和费用账户。 • 企业账户可以根据企业不同分支机构分别设置。
企业年金方案备案流程图
企业年金方案备案流程图
批
返回
准企业
备修改
案,
复
函
企
业
注：自企业报送方案之日起至镇江市人社局复函企业，期间审核过程为10日.
基本养老保险参保缴费证明(样式）
编号:经核实,（XX单位）于XX年XX月XX日在我单位进行社会保险登记，该单位参保缴费情况如下：
单位：人,万元(小数点后保留两位）
注：1、应参保职工、实际参保和缴费人数为该企业上年末及证明开具日上月末的人数；
2、缴费工资总额、应缴费额和实际缴费额为该单位上年度及本年度初至证明开具上月末止的累计数额;
3、历年欠费额为该企业自参加基本养老保险之日起至证明开具上月末止的累计欠费额.
经办人签章：
联系电话:
社保经办单位负责人签章：(社保经办机构公章)
年月日。
企业年金办理流程精简版
企业年金办理流程企业年金办理流程1. 简介2. 办理流程以下是企业年金办理的一般流程：第一步：准备材料准备办理企业年金所需的材料：企业年金计划书和相关附件员工名单和工资数据缴费协议和经办人授权书公司章程和组织机构代码证复印件等第二步：填写申请表根据企业年金计划书中的要求，填写企业年金申请表，包括企业基本信息、员工信息、缴费比例和投资方案等。
第三步：提交申请将填好的企业年金申请表及相关材料，通过邮寄、快递或直接提交给企业年金管理机构。
第四步：审核和批准企业年金管理机构会对申请资料进行审核，如有需要，可能会要求补充提供一些额外材料。
审核通过后，会向企业发放企业年金办理的批准文件。
第五步：签署合同在获得批准文件后，企业需与企业年金管理机构签署企业年金计划合同，明确双方的权益和责任。
第六步：开立账户根据合同约定，企业年金管理机构会为企业开立企业年金账户，以便进行资金缴纳和管理。
第七步：员工缴费企业年金计划生效后，企业需按照约定的缴费比例和频率，为员工缴纳年金。
第八步：资金投资企业年金管理机构会将缴纳的企业年金资金进行投资，以增加资金的收益，并为员工提供更多的养老金待遇。
第九步：申领养老金员工在退休后，可根据企业年金计划约定的条件和程序，向企业年金管理机构申领养老金。
第十步：年金管理企业年金管理机构会负责管理和发放员工申领的养老金，确保资金安全和及时发放。
3. 注意事项在办理企业年金时，需要注意以下几点：准备材料时，要确保材料的真实性和完整性。
申请表填写时，要仔细核对填写的信息，确保准确无误。
提交申请后，要及时跟进审核进度，并配合提供额外的材料。
在签署合同前，要仔细阅读合同条款，特别是费用、投资和退出等方面的内容。
缴费时要按时缴纳并保留缴费记录。
退休后申领养老金时，要按照规定的程序和条件进行申领。
企业年金是一项重要的养老保障制度，企业在办理企业年金时要慎重选择管理机构，并充分了解相关的政策和规定。
企业和员工在参与企业年金计划时，也应增加风险意识，提高养老金的安全性和稳定性。
企业年金基金投资运营环节
企业年金基金投资运营环节涉及受托人、托管人、投资管理人和账户管理人。
其运作流程如图2．3．3所示：
图.3.3 投资运营环节运作流程图
（一）受托人通知托管人和投资管理人企业年金基金投资额度。
（二）托管人根据受托人指令，向投资管理人分配基金资产，并将资金到账情况通知投资管理人。
（三）投资管理人进行投资运作，并将交易数据发送给托管人；同时对企业年金基金进行会计核算、估值。
（四）托管人将投资管理人发送的数据和交易所及中国证券登记结算公司发送的数据核对无误后，进行清算、会计核算、估值和投资运作监督，并将清算及估值结果反馈投资管理人，托管人将交易数据、账务数据和估值数据发送给受托人。
如果发现投资管理人的违规行为，立即告知投资管理人，并及时向受托人和有关监管部门报告。
（五）托管人复核投资管理人的估值结果，以书面形式通知投资管理人复核结果。
（六）托管人将估值结果（企业年金基金财产净值和净值增长率）通知受托人和账户管理人。
（七）账户管理人根据企业年金基金财产净值和净值增长率，将基金投资运营收益按周或按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。
企业年金流程图
各种支付通知
委托人
支付待遇结果通知、核对
受托人
通知支付或转移 通知计算支付待遇 通知扣减委托金额
汇报支付或转移情况
投资管理人
托管人
账户管理人
汇报支付或转移情况 支付或转移委托资金
受托人指定的专用账户
提供最终账户数据或转移账户资料
企业年金运作当事人极其关系
委托人 受托管理合同 投资管理合同 受托人 托管合同 账户管理合同
投资管理人
托管人
账户管理人
企业年金缴费流程
委托人
缴费总额及说明情 况 企业及员工缴费 缴费总额明细通知与核 对
受托人
收账通知及缴费总额通知
投资管理人
托管人
账户管理人
缴费总额通知
企业年金基金投资运营流程
资金流量 委托人
通知企业年金基金投资额度
流程信息 受托人
发送交易数据 通知企业年金基金投资额度 分配基金资产并通知资金到账
估值结果通知 估值结果通知
投资管理人
发送交易数据
交易数据
托管人
账户管理人
因投资所产生的资金清算 清算、核算、估值数据核对
中国证券登记结算公司、其他机构
清算银行交易资金拨付 Nhomakorabea企业年金待遇给付运作流程
江门企业年金方案备案受理范围及办理条件
一、受理范围
1.具备企业年金方案备案申请条件的企业。
2.符合下列全部条件，可提出申请：
申请企业年金方案备案的企业必须同时具备以下条件：
1）依法参加基本养老保险并履行缴费义务；
2）具有相应的经济负担能力；
3）已建立集体协商机制。
二、设立依据
《企业年金办法》（人力资源社会保障部财政部第36号令）
3)具有相应的经济负担能力。
2.不予批准的情形：
无。
五、申请材料
纸质申请材料采用A4纸，其中手写材料应当字迹工整、清晰，复印件申请人均应签名、复印清晰、大小与原件相符。
六、办理时限
申请时限
无
受理时限
1个工作日
受理时限说明
当场受理。
法定办理时限
15个工作日
法定办理时限说明
按照关于印发<广东省企业年金实施意见》和《广东省企业年金合同备案与信息报告制度》的通知(粤劳社〔2005〕98号)第二条所在地人力资源和社会保障部门收到企业报送函后，应在15个工作日内审核。
承诺办理时限
15个工作日
承诺办理时限说明
自收到申请材料之日起15个工作日内做出决定。
七、办理收费
不收费。
八、办理流程
1.申请。申请人向企业所在地的人力资源社会保障部门窗口提出申请，提交申请材料。
2.受理。接件受理人员核验申请材料，当场作出受理决定。申请人符合申请资格，并材料齐全、格式规范、符合法定形式的，予以受理，出具《受理回执》；申请人不符合申请资格或材料不齐全、不符合法定形式的，接件受理人员不予受理，出具《不予受理通知书》。申请人材料不符合要求但可以当场更正的，退回当场更正后予以受理。
企业年金计划管理合同备案服务
企业年金计划管理合同备案服务指南一、事项名称：企业年金计划管理合同备案二、承办机构：社会保险科三、办理依据：1.《企业年金基金管理办法》（中华人民共和国人力资源和社会保障部、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会第11号令）；2.《关于企业年金方案和基金管理合同备案有关问题的通知》（劳社部发〔2005〕35号）；3.人力资源社会保障部办公厅《关于印发企业年金计划管理合同指引的通知》（人社厅函〔2012〕92号）；4.劳动和社会保障部基金监督司《关于做好企业年金基金管理合同备案等工作的函》（劳社监司函〔2006〕10号）；5.《关于企业年金计划管理合同备案有关问题的通知》（人社监司函〔2013〕18号）；6.《关于规范企业年金基金管理合同备案和信息报告的通知》（鲁人社字〔2011〕703号）；7.《关于进一步规范企业年金基金管理合同备案的通知》（鲁人社字〔2013〕23号）；8.山东省人民政府办公厅《关于印发山东省人力资源和社会保障厅（山东省外国专家局）主要职责、内设机构和人员编制规定的通知》（鲁政办发[2009]88号）。
四、办理条件：1.新建企业年金单一计划的备案：企业新建企业年金单一计划，取得企业年金方案备案函并确定计划管理人后，基金管理合同签订之日起15日内，由受托人到人力资源社会保障部或企业年金方案备案所在地省级、计划单列市人力资源社会保障部门（以下简称人力资源社会保障部门）履行企业年金计划管理合同备案程序。
2.集团公司下属企业单独建立企业年金单一计划的，若改为加入集团公司企业年金单一计划，委托人要与新老受托人协商一致，前任管理人之间办理合同终止手续。
集团公司下属企业委托集团公司受托人向其原计划备案所在地的人力资源社会保障部门报送申请函，及其与集团公司受托人签订的加入集团公司企业年金计划的协议。
3.企业年金单一计划管理合同到期顺延或续签备案：原有管理合同到期，顺延或续签的合同条款无变更，受托人根据《合同指引》规定，向人力资源社会保障部门报送合同顺延或续签情况说明的函。
养老保险、企业年金工作流程图
养老保险程序一、工作目的1、建立建全职工基本养老保险个人帐户，保障了离退休人员的基本生活，保证劳动力的再生产，有利于社会的稳定安全，为企业安全生产撑起保护伞。
2、为了保障和提高本企业员工退休后的生活水平，建立多支柱的养老保障体系；调动本企业员工的劳动积极性，建立人才长效机制，增强企业的凝聚力和创造力，促进企业健康持续发展。
二、适用范围公司所属各单位参保职工、离退休人员、抚恤人员、遗孀人员、精简下放人员三、职责1、认真宣传学习养老保险及企业年金政策，贯彻执行养老保险及企业年金政策及法规，规范性开展养老保险及年金业务。
2、负责对参保单位及个人养老保险和企业年金的登记注册建立健全养老保险档案及有关基础资料。
3、负责参保单位及个人工资总额，缴费基数缴费比例核定工作4、负责对按月上报并记录参保人员的养老保险、年金个人帐户个人账户的记帐对帐工作。
5、负责办理参保人员的调动、辞职、与企业解除劳动合同、死亡等有关养老保险、年金事宜。
7、负责办理参保人员达到国家法定年龄时，应享受基本养老金申报工作。
8、负责办理在职职工死亡，离退休职工死亡丧葬费及一次性抚恤金待遇的申报工作。
9、负责养老保险、年金的收缴发放管理工作。
10、负责按时填报养老保险、年金统计月报、季报、年报及临时性报表工作。
11、负责完成上级及领导安排的临时性工作，及时对领导汇报养老保险、年金工作情况。
四、执行程序1、办理职工退休报批工作﹙1﹚各基层单位将已符合退休条件的职工，填报退休人员基本养老保险信息登记表和退休公示表，交于人力资源部审核批准加盖公章后，同人事档案一并交养老统筹办公室。
﹙2﹚养老统筹办公室按照个人编号将符合退休人员档案核实，填报公司能源公司退休审批表。
﹙3﹚经主管领导审核加盖公章后，报新疆煤炭工业管理局社保中心审核后，报新疆维吾尔自治区劳动和社会保障厅审核批准。
﹙4﹚审核批准后的档案返回养老统筹办公室，养老统筹办将退休审批表及退休待遇表一并装入个人档案，养老统筹办公室通知职工所属退休管理站或基层单位，拿回人事档案。
企业年金运作流程介绍ppt课件
直销业务部：王伟江 二○一三年二月
2019
-
目录
一、企业年金总体运营流程
二、企业年金运营流程解析
三、企业年金客户服务介绍
2019
-
企业年金的四方管理人
资金流 信息流 委托人
信 托 法
信托 关系
受托人 合 同 法
委托 关系
合 同 法
委托 关系
合 同 法
委托 关系
投资管理人
托管人
记
账
2019
-
管理机构职责——托管人
（一） 安全保管企业年金基金财产； （二） 以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户； （三） 对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产 的完整和独立； （四） 根据受托人指令，向投资管理人分配企业年金基金财产； （五） 根据投资管理人投资指令，及时办理清算、交割事宜； （六） 负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查投资管理人计算 的基金财产净值； （七） 及时与账户管理人、投资管理人核对有关数据，按照规定监督投 资管理人的投资运作； （八） 定期向受托人提交企业年金基金托管和财务会计报告；
专户理财
2019
-
企业年金运作流程图
缴费账户 缴费划帐 委托人/受益人 养老金划帐 投资、支付指令 托管人 （银行）
转移,支付申请 人员信息 缴费信息 变动信息 账户信息
资产清算核对
受托人
投资指令
账户管理人 2019
资金流 信息流
投资管理人
目录
一、企业年金总体运营流程
二、企业年金运营流程解析
三、企业年金客户服务介绍
过程。
申请
确认后
企业
企业年金计划建立流程
企业年金计划建立流程企业年金计划建立流程一、引言企业年金计划是为员工提供退休福利的一种雇主赞助的计划。
本文档旨在提供一个详细的企业年金计划建立流程，以帮助公司管理人员了解并顺利实施企业年金计划。
二、确定企业年金计划的目标和目的1、确定企业年金计划为员工提供退休福利的主要目的。
2、确定企业年金计划的具体目标和所需的投资回报率。
三、制定年金计划政策1、确定企业年金计划的基本政策，包括参与资格、退休年龄、计划贡献等。
2、确定企业年金计划的投资策略和风险管理政策。
四、选择年金计划供应商1、进行市场调研，评估不同的年金计划供应商。
2、与供应商洽谈并选择最适合公司需求的供应商。
五、与员工沟通和教育1、向员工介绍企业年金计划的目的和政策。
2、提供员工教育和参与计划的机会，确保员工充分了解企业年金计划。
六、设立企业年金计划1、准备必要的法律文件和文件。
2、与供应商和相关机构合作，完成企业年金计划的设立手续。
七、管理企业年金计划1、确保企业年金计划的日常运行。
2、监督供应商的投资表现和计划管理。
3、定期评估和调整企业年金计划。
附件：1、企业年金计划政策文件2、员工教育和沟通材料3、相关法律文件和法规解释法律名词及注释：1、企业年金计划：由雇主为员工提供的退休福利计划。
2、参与资格：员工满足的条件，以获得企业年金计划的参与资格。
3、退休年龄：员工达到退休资格的年龄。
4、计划贡献：雇主和/或员工每年向企业年金计划投入的资金。
5、投资策略：企业年金计划用于投资资金的策略和规划。
6、风险管理政策：管理和控制企业年金计划投资风险的政策和程序。
企业年金办理程序办法
企业年金办理程序办法
一、用人单位提交申请材料
1、关于建立企业年金制度的请示;
2、企业年金方案(草案)。
二、年金中心初审方案并反馈意见
1、年金中心对方案草案进行初审;
2、年金中心向用人单位提出方案的修改意见。
三、用人单位提交正式申报材料
1、建立企业年金制度的请示;
2、《企业年金方案》文件;
3、企业年金委员会成立文件;
4、上年度财务报表复印件;
5、营业执照复印件;
6、初保申报表;
7、员工缴款名册;
8、《企业年金经办委托书》。
四、社保局正式受理并审批
1、社保局正式受理企业的.年金方案，通过业务员、中心主任和分管局领导逐级审核;
2、社保局行文批复，申报单位实施年金方案。
五、签订委托经办书
用人单位与市企业年金管理中心签订《深圳市企业年金委托经办
书》。
六、企业以转帐或交支票的方式进行缴费，财务确认到帐。
七、建立单位和员工档案
1、年金中心为参保单位和员工建立电脑档案及原始资料档案;
2、年金中心打印《深圳市企业年金缴费明细表》;
3、企业核对缴款名册;
4、企业向员工公布缴款情况。
企业年金方案报备流程及注意事项
企业年金方案报备流程及注意
事项
-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN
企业年金方案报备流程及注意事项
一、首次报备流程
备注：企业基本情况简表和重点内容简表请点击下载。
二、集团型企业下属单位加入计划报备流程
备注：企业基本情况简表和重点内容简表请点击下载。
三、方案调整报备流程
1.备案时效从上报正式材料最终稿起算；
2.报备材料中须注明单位联系人姓名、电话；
3.报备时间尽量提前，避免年底集中备案；
4.同一家集团型企业下属单位备案原则上一年不超过一次。
企业年金方案备案(劳社部发[2005]35号)
![企业年金方案备案(劳社部发[2005]35号)](https://img.taocdn.com/s3/m/6b10af1dfc4ffe473368ab78.png)
××〔200×〕××号关于××公司企业年金方案备案的函××劳动保障厅（局）：根据《企业年金试行办法》（劳社部令第20号）和有关规定，经过集体协商，拟在本公司建立企业年金制度。
现将《××公司企业年金方案》送上，请予备案。
××公司二○○×年×月×日××劳社厅（局）函〔200×〕××号关于××公司企业年金方案备案的复函××公司：你们报送的《××公司企业年金方案》收悉。
经研究，该方案符合《企业年金试行办法》规定要求，望认真组织实施。
实施中遇到的重要情况和问题，请及时向我们反映。
此复。
××劳动保障厅（局）二○○×年×月×日××〔200×〕××号关于××公司企业年金基金管理合同备案的函××劳动保障厅（局）：根据《企业年金基金管理试行办法》（劳社部令第23号）规定，××（申请受托人）拟作为××公司企业年金计划受托人，行使受托人职责，并选定了账户管理人、托管人和投资管理人，分别签订了委托管理合同。
现将××公司企业年金计划受托管理合同和委托管理合同呈上，请予备案。
(申请受托人名称和盖章)二○○×年×月×日××劳社厅（局）函〔200×〕××号关于××公司企业年金计划确认函××（申请受托人）：你们报送备案的××公司企业年金计划受托管理合同和委托管理合同收悉。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
企业年金方案备案流程图
批
返回
准企业
备修改
案，方案
复
函
企
业
注：自企业报送方案之日起至镇江市人社局复函企业，期间审核过程为10日。
基本养老保险参保缴费证明（样式）
编号：经核实，（XX单位）于XX年XX月XX日在我单位进行社会保险登记，该单位参保缴费情况如下：
单位：人，万元（小数点后保留两位）
注：1、应参保职工、实际参保和缴费人数为该企业上年末及证明开具日上月末的人数；
2、缴费工资总额、应缴费额和实际缴费额为该单位上年度及本年度初至证明开具上月末止的累计数额；
3、历年欠费额为该企业自参加基本养老保险之日起至证明开具上月末止的累计欠费额。
经办人签章：
联系电话：
社保经办单位负责人签章：（社保经办机构公章）
年月日。