年度资金使用情况分析

邢台市住房公积金管理中心

2008年1季末资金流动情况分析

为了客观反映2008年1季度末的资金流动情况，指导全年的资金运营工作，我们对资金的流量、资产结构进行了分析，并就全年的资金使用情况进行了预测。

一、1季度市本级资金流量情况分析

单位：万元

通过对比资金流量表，可以得到以下结论。

2008年1季度市本级净资金流量11962万元，资金表现为净流入，说明本季度资金运营较宽裕，与上年同期相比资金净流入量增长41.69%，增加3520万元。主要原因一是归集进度比去年同期增长较快，二是到期的定期存款较上年增加较多。需注意的是2008年1季度个贷归还本金较上年同期有所减少，是由于工行系统升级，个人还款信息不能及时传递到中心，以至于委托

核算的工行中兴支行、工行冶支、工行顺德支行贷款归还数据不全所致。

二、市本级资产结构情况

截止3月底，市本级资产总额为91773万元。按存在的形态划分：银行存款余额32291万元，其中：定期存款26350万元（本季度末定期存款平均利率达到3.91%，与上年同期的2.46%相比，增长1.45个百分点），活期存款5941万元，与上年同期基本持平；国债5000万元，比上年同期增加2000万元；贷款余额53321万元，比上年同期增加19521万元。

经测算，存量贷款平均利率5.12%；国债平均利率3.41%；银行存款平均利率3.40%，市本级各项资产综合利率为4.53%。按照目前的归集余额结构计算，市本级资金成本综合利率3.02%，市本级资金运营利差为1.51%。

三、2008年度资金使用情况分析

根据2008年市本级归集、使用计划和定期存款到期情况分析，我市2008年度资金总体呈现净流入的趋势，表明资金流动性较好，资金运作存在一定的拓展空间。

(一)全年资金流量分析

2008年度市本级资金流量表

单位:万元

通过资金流量表，可以得到以下结论:市本级年度净资金流量17650万元，年度资金表现为净流入，说明2008年资金链周转基本正常。

(二)全年可消化沉淀资金

经过测算，按2008年的归集、使用计划，2008年末可支付的提取上限为25150万元，占2007年归集余额的30%。如将提取上限按照25%的比例予以预留，当年可超计划安排4365万元资金用于市本级或县（市）贷款发放。