银行保险客户回访话术集锦

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保险公司回访话术

保险公司回访话术保险公司回访话术开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户）问卷：1、请问您收到保单了吗？2、请问回执是由您亲笔签名的吗？3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。

公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。

保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？万能险：①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。

您了解吗?②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？回访电话涉及的内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。

新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语

新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语一、确认客户身份并表明公司身份。

话术：您好，我是xx保险公司xx号回访员（语速放慢，要让客户能听清楚）请问xx女士/先生在吗？（若接电话的不是投保人本人，应委婉地终止回访）。

（一）肯定——转问卷。

（二）否定——询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访。

二、确认客户是否购买了银保产品（提示客户购买网点、购买时间、产品名称等信息）。

话术：您好，您于xx月xx日，在xx银行（或邮储）购买了一份（或几份）xx金额的保险理财产品——xx产品，是吗？（一）肯定——转问卷（二）否定（或认为没有购买保险）——应告知客户“我们的专业咨询人员将会尽快与您联系，给您作出进一步的解释，好吗？”三、向客户询问是否接受电话回访。

话术：非常感谢您选择我们公司的理财产品，为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们想为您作一个简短的电话回访，您看现在方便吗？（一）肯定——转问卷。

（二）否定——打搅了，如您有什么需要帮助，请拨打我公司服务电话xxxxx，再见。

四、客户接受电话回访，提示客户此次回访将被录音。

话术：为了保证回访质量，本次回访可能会被录音。

（一）接受——转问卷。

（二）不接受（或停止通话）——五、向客户确认投保书是否亲笔签名，是否收到保险合同。

话术：请问，投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？正式的保险合同您收到了吗？（一）肯定——转问卷。

（二）否定（或别人代签）——告知客户“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快携带本人身份证原件到我公司或银行（邮储）柜面办理补签名手续，或者我公司安排业务人员与您联系帮您办理。

”与客户核对保单其他相关信息。

六、提示客户应仔细阅读条款。

话术：请问您是否仔细阅读了保险条款。

（一）肯定——转问卷。

（二）否定——请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打我公司的服务电话xxxxx。

七、向客户明确解释犹豫期权利（对照投保提示的有关内容）。

银保回访新话术内容

银行保险新契约回访话述（2008版）----分红型产品一、确认回访人为投保人本人‚您好！请问***先生（女士）在吗？‛1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意‚***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-‚非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？‛2.1.1方便-转入下一题2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访2.2不清楚或认为没有购买保险- ‚您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。

‛作为销售误导问题件下发三、提示客户将进行录音‚谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。

‛四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）‚谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？‛3.1正确回答-‚谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。

‛3.2回答错误或时间过长-‚实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。

‛作为非投保人本人问题件下发五、进行回访Q1确认客户是否已收到保单合同‚首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？‛1.1 是的-‚好的，那我们就放心了‛转入下一题1.2 还没有-‚您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。

‛Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书‚请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？‛2.1 是的-转入下一题2.2 没有-‚请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。

银行客户电话回访话术

银行客户电话回访话术银行客户电话回访话术一、银行客服电话呼出基本服务规范用语1. 咨询:“您好! 请问您是**吗?我是****的客服代表,您现在方便接听电话吗?您上次咨询的问题(交流完毕后) 如有需要,请及时与我们联系,再见!”2. 投诉:“您好,,请问您是**吗?我是****的客服代表,关于您上次投诉的——问题(交流完毕后)感谢您的理解与支持,再见!”3. 调查回访:“您好,请问您是**吗?我是****的客服代表,想就几个简单的问题与您进行一下沟通,不知您现在是否方便?(回访结束后)非常感谢您的理解与支持,再见!”二、银行客服电话呼入基本服务规范用语(一)、服务用语词汇您好、请问、请讲、请稍等、很抱歉、对不起、麻烦您、不用谢、不用客气、请您再说一遍、感谢您的耐心等待.(二)、服务忌语喂、打错了、不知道、大声点、我问你贵姓、你听清楚没、你快点讲啦、喂,你出声啦、你问我,我问谁、慢慢讲,急、有本事就投诉我、你怎么不早说、你到底有没有听我讲、听不见,再讲一次、刚才不是告诉你了吗、你为何不提前准备、我问你手机号码、你电话太吵我怎么听、有没有搞错,说那么大声、你知不知道、你刚才不是已查过了吗、我不知道、我没办法、我不清楚、我没有空、我要下班了、你明天再打来、你自己去看、你着急什么、我正忙着呢、这事不归我管、这事与我无关、你说得不对、你真罗嗦、你为何不问清楚、你怎么这样烦、喂,有没有声音,说吧、你听我说、什么?听不清,重讲等.(三)、基本规范服务用语1. 接通用户电话时应先说问候语:您好,**客服中心，***号为您服务,请问您需要什么帮助?2. 电话结束时应说:请问您还需要其它帮助吗?3. 如果用户没有问题可说:感谢您的来电,请挂机,再见!4. 请求对方提供号码:请您提供手机号码:(可重复)5. 对方报完帐号时:我帮您重复一下:您的帐号是********(客服代表应重复一次用户的帐号,避免出现查询错误现象)6. 用户进行业务咨询,客服代表查询资料时:请您稍等,我帮您查询.听不到我的声音,请不要挂机! 操作:(等待键)7. 用户提出自己不能准确回答的问题；或暂时无相关资料；或不熟悉公司的某些信息(禁止根据自己的猜测回答用户的问题,引起用户反感):很抱歉,请您稍等一下,我帮您核实.(注:不能对客户说我不知道或我不清楚,要及时询问组长,知道正确答案后及时告诉客户,期间要按等待键)8. 请用户稍等后再次向用户进行解答时:“感谢您的耐心等待.您咨询的问题是......”9. 用户非常着急时:请您不要着急,我会尽力帮您解决.10. 不能正确领会用户的意图,或因用户自身表达不清(有口音)时:很抱歉,我不太明白您的意思,请您再重复一遍,好吗?11. 暂时无此方面资料或估计需要让客户等待时间较长,将外呼回复时:很抱歉,您所提到的问题,由于*****原因,我需要进一步核实,请您留下联系电话,我们会将结果及时回复给您.12. 要求提供用户个人信息时:很抱歉,为了维护用户的利益,我无法为您提供用户个人信息,请您谅解.13. 查找用户资料时因系统运行较慢,需要用户等待片刻时:电脑正在查找,请您稍等.或:我们的系统正在执行指令,请您稍等.14. 用户找班次的XXX号客服代表时:(1)您可以把问题告诉我,我也可以帮您处理.(2)用户坚持要找原客服代表,可让客户在其上班时间内拨打(注:实际上客服代表只要语言各方面运用得当,用户是不会坚持找原客服代表的.而且作为客服代表应尽全力解决好每一个来电.)15. 用户找本班次的XX号客服代表时:(1)您可以把问题告诉我,我也可以帮您处理.(2)用户坚持找原客服代表,A. 原客服代表空闲:“现在我为您转接电话,请稍等”;B. 原客服代表正在通话时:“很抱歉,XX号正在通话中,您可以将问题告诉我,我会尽全力来帮您解决的”C. 原客服代表不请假不上班，可让客户在其上班时间内拨打16. 用户咨询非我公司业务时:很抱歉,您咨询的问题不是我公司业务,请您拨打其它服务热线.17. 用户要求聊天,占用较长通话时间时(骚扰电话):很抱歉,我们不提供此项服务,感谢您的来电,请挂机,再见18. 用户提出一些建议时:(1)您的建议很重要,我们会及时转给相关部门,谢谢您的支持!或:非常感谢您向我们提出这个建议,谢谢您的支持!(2)如果用户建议未被采纳，十分抱歉,您在建议中提到的内容要求,我们暂时无法向您提供,请谅解!同时,也感谢您对我们公司的信任,我们会考虑您的建议.希望您以后能够继续关注我们,支持我们.(四)、特殊情况的规范用语1. 节假日电话呼入时,“节日好!(周末好!新年好!)×××号为您服务，请问您需要什么帮助?”电话结束时“再次祝您节日快乐!感谢您的来电,再见!”2. 用户声音太小时,“很抱歉,我听不到您讲话,请您声音大一点好吗?”3. 用户语速太快或使用方言,“很抱歉,我没有听清您的问题,请您重复一遍好吗?”4. 用户声音时断时续,听不清时,“很抱歉,您讲话的声音时断时续,请您再重复一下,好吗?”如用户电话仍时断时续,可告知:“很抱歉!我确实无法听清楚您的讲话内容,请您稍后再拨或换一部电话再打,好吗?”征得用户同意后,主动挂机.5. 用户不讲话时,“您好,您的电话已接通,请讲话.”(重复两次后):“很抱歉,您的电话没有声音,请稍后再拨,再见!”6. 用户中途与他人讲话时或停顿时间较长时,“很抱歉,我听不到您的声音,请讲话(停顿3秒).您好,请讲话(停顿3秒)!很抱歉,由于线路原因我听不到您讲话,请稍后再拨,再见”!7. 当用户对客服代表进行表扬时,“不客气,这是我应该做的,请问您还需要其它帮助吗?”8. 用户拨错电话时,“您好,这里是**客户服务中心,请问您有什么问题需要咨询?”“请您查正后再拨”,如用户说很抱歉,打错了,应讲:“没关系,再见!”9. 因系统故障(网络问题)引发的投诉或大量用户咨询时,“很抱歉,因系统临时做调整,相关技术人员正在处理,请您稍后再试一下好吗?”分情况处理(五)、用户投诉时的规范用语1. 能直接答复用户的,平息用户怒气,了解投诉内容:先生/女士,我首先对此问题给您带来的`不便表示歉意,请您详细讲一下您要反映的情况,我们会帮您解决的.2. 需要外呼,不能直接答复的:您的(投诉/反映)内容我们已做好了详细记录,会很快转发到相关部门解决,处理完毕后我们会将结果立即通知到您.3. 当用户投诉我公司的服务质量时:可以让客户把详细的情况和投诉的问题发到我们投诉信箱，并要对客户说欢迎您继续监督我们的服务，4. 用户投诉你或其他客服代表服务态度不好或业务不熟练时(听完用户的陈述后):对不起,非常欢迎您监督我们的服务,我们会在以后的工作中注意改进,谢谢您的建议!(注意:处理此类问题时应尽量平息用户的怒气,避免升级投诉)5. 如用户要求再次将结果回复时:您好!请留下您的联系方式,我们会将处理结果尽快通知到您!。

银保承保前回访话术建议版-(1)

盈盛c1、**先生/女士您好，这里是太平人寿的客服中心！您近期在XX银行购买了我司的一款太平盈盛 C 银行保险理财产品，想打扰您两分钟时间给您做一个回访，请问您现在方便吗？2、为保障您的权益，请问投保的时候投保单及投保提示上的签名都是您本人签的吗？在您签名的上方有一句话，开头是：本人已阅读保险条款，这句话也是您本人抄写的，对吧？3、这是一款中长期的银行保险理财产品，这里给您简单介绍一下产品特点：它只需要缴费10 年就可以享有15 年的长期返还，比如您购买XX万元，每年将至少返还XX元（年度所交保费的10%）到您指定的帐户，连续返还15 次。

同时您还享有浮动分红，期满时领取已交保费及全部分红收益，在整个保险期间您享有3 倍的公共交通意外保障，您看这些情况销售的时候都给您介绍过了，对吧？4、因为这款产品是做中长期投资理财的，所以满期的收益最高，如果中途退出会对您已交保费有一定损失，具体损失情况可以拿到保险合同后查看一下现金价值表，上面有详细列明。

您拿到合同后，如果有什么疑问的话，请尽快与银行的销售人员联系咨询，如果您觉得产品确实不合适您，可以在拿到合同的10天之内办理犹豫期退保，我们将全额退还保费。

不过我们相信您已经做好了长期持有的准备了。

5、温馨提醒一下您：为确保您收到合同及避免您的资料外泄，我们上海总部将在几天后给您做再次回访，请您注意接听021 -95589的电6、代表公司感谢您，祝您和家人身体健康、阖家欢乐！财富成长一号1、**先生/女士您好，这里是太平人寿的客服中心！您近期在XX银行购买了我司的一款太平财富成长一号银行保险理财产品，想打扰您两分钟时间给您做一个回访，请问您现在方便吗？2、为保障您的权益，请问投保的时候投保单及投保提示上的签名都是您本人签的吗？在您签名的上方有一句话，开头是：本人已阅读保险条款，这句话也是您本人抄写的，对吧？3、这是一款中长期的银行保险理财产品，这里给您简单介绍一下产品特点：它只需要缴费10 年就可以享有15 年的长期返还，比如您购买XX万元，每年将至少返还XX元（年度所交保费的10%）到您指定的帐户，连续返还15 次。

电话回访话术

电话回访话术第一篇电话回访话术:保险电话回访话术保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

保险电话回访话术xx-x先生：您好！告诉您一个好消息，我们公司在去年做的特别好！在09年的新春期间推出一款家居特别优惠保险，它的保障高达42万，有住院报销，有意外报销，有重疾保障，还有到期后把本钱加上利息一次性拿回来，每月只需存120元，活动结束时间在2月25号，只限于您的家属办理，您看是现在方便呢？还是明天上午方便我给您过来办理。

短信尊敬的平安客户：您好！感谢您一直以来对平安保险公司工作的大力支持，在虎年来临之际，平安公司特在常平隐贤寺庙举行大型的祈福活动，为平安客户祈祷虎年的平安符，特安排平安业务员为您送到府上，请签名确认，谢谢！祝生意兴隆，工作顺利！；电话约访客户先生：您好！现在方便接电话吗？我是平安保险客服中心的服务人员，请问您认识平安xx-x吗？是这样的，牛年刚刚过去，虎年已经到来，平安保险公司为感谢新老客户的大力支持，特为每一位老客户准备一份礼物——平安的大礼包，您是今天下午还是明天下午有空，我安排业务人员帮您送过来，谢谢您接听我的电话，祝您工作愉快！送保险卡某某先生：您好！现在方便接听电话吗？我是平安保险客服中心的服务人员，请问您认识xx-x吗？他是我们平安保险公司的vip客户，上次他来参加我们公司的客户联谊会活动，在填服务满意调查问卷中填了三个好友的名字，他写到了您，公司感谢他的大力支持，将送给他每位朋友3万的意外保险，您看是今天下午还是明天下午方便，我送过来给您，是送到你家中还是办公室呢？谢谢您接听我的电话，祝工作愉快！vip客户经典话术客户先生：新年好！今天过来给你拜年啦！同时告诉您一个好消息，我们公司在新春佳节期间为了感谢客户一直以来的支持，特推出了限量版的一款优惠型保险。

保险公司回访电话内容

保险公司回访电话内容
尊敬的客户，您好！
我是XX保险公司的工作人员，今天给您打电话是想了解一下您最近购买的保险产品的使用情况以及听取您对我们公司服务的意见和建议。

首先，我想确认一下您是否已经收到了我们公司寄出的保险合同和相关文件，是否对保险产品的条款和内容有所了解。

如果您对保险产品有任何疑问或者需要进一步的解释和说明，我们都可以为您提供详细的咨询和服务。

其次，我想了解一下您是否在最近的时间内使用过我们的保险产品，是否有需要进行理赔或者咨询的情况。

我们公司一直致力于为客户提供高效、便捷的理赔服务，如果您在使用保险产品的过程中遇到任何问题或者困难，都可以随时联系我们，我们会尽快为您解决。

另外，我想听取一下您对我们公司服务的意见和建议，包括对保险产品的满意度、对理赔服务的评价、以及对我们工作人员的态
度和专业水平等方面。

您的意见和建议对我们改进服务质量和提升客户满意度非常重要，我们会认真听取并加以改进。

最后，我想提醒您，保险产品在使用过程中可能会有一些注意事项和细节需要您注意，比如保险事故发生后的第一时间联系我们进行报案、理赔的流程和材料准备、保险合同的有效期和续保等问题。

希望您在使用保险产品的过程中能够随时与我们保持联系，我们会为您提供全方位的保险服务和支持。

感谢您抽出宝贵的时间与我进行电话沟通，如果您在后续的使用过程中有任何需要帮助或者咨询的情况，都可以随时联系我们。

祝您生活愉快，健康平安！
再次感谢您对我们公司的信任和支持，祝您一切顺利！
谢谢！。

银行电话回访话术

银行电话回访话术首先，我们选择打电话的时间要把握好，因为大家还要做新增以及大堂营销，所以专门拿出来打电话的时间不多，因此我们一定要把握好打电话的黄金时间。

那就是在上午的10点到12点、下午的3点到5点。

大家可以在这两个时间段里抽出时间来给客户打电话，正确的时间做正确的事，那样才会有更高的效率～然后，在打电话的过程中，我们可以选择性的挑一些自己认为好打、或者好说服的客户来打(熟悉的客户群体可以优先打)，以增进自己的积极性。

知已知彼、方能百战不殆～客户明细里，我们可以看得出客户的姓名、年龄、电话号码、以及手机银行交易笔数和通过其他渠道的交易笔数，我们可以挑一些自己觉得有感觉的电话号码数字或者好听的名字或年龄相仿的客户来打，因为我觉得这些挺有意思的。

兴趣、是动力的开始～存量客户回访话术一:XX先生女士，您好～我是XX支行的XXX(自报家门，要让客户知道我们是建行的工作人员，而不是骗子)，打扰您几分钟配合我们做一个回访，您于某年某月某日在我行开通了手机银行或网上银行，现在还有使用吗,(等客户回答用还是没有用时我们可以在其回答完后提几个不轻不重的问题，来提高自己的专业性。

)是这样的，近期我们电子银行系统在升级(或建行卡片统一升级为芯片卡)，需要回到网点做升级或为了您日后更方便的使用手机银行，麻烦您今/明天抽空来一下我们网点给您做一个维护、升级(询问过来的准确时间)，明天您直接到某某网点找某某，不用排队叫号，两分钟就为您处理好(另外完成升级，还有礼品赠送)，明天我们将安排好工作人员专门接待您 (在此可提一下礼品的价值和品种)这段话中，我们可以加入一些其他话语，譬如:我们随机抽查了一些幸运用户(或您是我们网点系统提示的优质客户)您可凭身份证银行卡和手机来我们网点领取礼品。

除了上述情况，还有那种手机银行交易笔数为0和其他渠道交易笔数都为0(或者交易很少)的客户。

对于客户可能是在不知情的情况下签约或忘记办理该业务的情况下的话术二: XX先生女士，您好～我是XX建行的XXX(自报家门，要让客户知道我们是建行的工作人员，而不是骗子)，打扰您一会，您于某年某月某日在我行办理了一张建行卡对吧，当时我们这边给您附带赠送了一个手机查账和手机转帐缴费的功能，您还有印象吗,(看客户记不记得开过手机银行，然后我们就接着客户的话往下面说)，我们这边系统提示您没有使用过手机银行这项功能，可能是您忘记了，但是您的银行卡是一直在用的对吧?为了感谢您对我行一直以来的支持，我们网点特地给您准备了一些精美礼品，您看您什么时候方便过来拿呢,到时候我们顺便帮您把手机银行激活教会您使用。

保险公司回访流程及话术

（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。

由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。

为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。

电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。

您尽管放心，我们的服务是全方位的。

（二）电话回访问卷内容1、您好，您是***先生（女士）吗？2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗?3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。

4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？)5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型）11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型））12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型））13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。

电话回访话术(金保泰)

金保泰保险回访标准用语
总公司银保
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目录电话回访流程电话回访要点电话回访用语结束语
电话回访标准流程
回访问候语身份核实回访问卷回访结束语
电话回访要点
合同签收亲笔签字阅读产品说明了解相关费用了解保险责任和责任免除投保人犹豫期权益
电话回访标准用语
一、回访问候语：回访问候语：
“您好，请问是＊＊＊先生/女士吗？”/ 或问：“您好，请问＊＊＊先生/女士在吗？我是光大永明人寿保险公司的回访工作人员，工号***号。首先感谢您最近在 **银行购买了我公司的****保险。为保障您的权益，我们对购买了我公司保险产品的客户都会进行售后回访服务，并对电话回访内容进行录音，请您谅解。现在占用您几分钟时间可以吗？
电话回访标准用语
四、结束语：结束语：
非常感谢您的配合！如果您有任何保险服务需求，欢迎您拨打我们的客服热线：95105698，祝您与家人健康、愉快。再见！
结束语
电话回访 —合规销售的延伸!
答：肯定，好的谢谢您的配合。肯定，好的谢谢您的配合。否定：那您准确的通信地址应该是？否定：那您准确的通信地址应该是？我们已经记录下来并进行信息的变更。的变更。
电话回访标准用语
三、回访问卷：回访问卷：
3.1请问您是否已经收到保险合同(保险单)，并亲自签署回执呢？答：肯定-----转3.2 肯定转否定1—“您的保单已经打印出来了，银行会及时通知您领取，稍后公司会有您的保单已经打印出来了，银行会及时通知您领取，否定您的保单已经打印出来了相关人员再与您联系。相关人员再与您联系。” 否定2—收到合同但不是本人签收回执（产生问题件）确认是否为亲笔签字收到合同但不是本人签收回执（产生问题件）否定收到合同但不是本人签收回执 3.2请问投保单、人身保险投保提示上投保人的签名是您本人亲自签署的吗？投保单上被保险人***的签名也是他本人亲自签署的吗？答：肯定——好的，谢谢！肯定好的，谢谢！好的否定------“那请问是谁帮您（被保险人）签的字呢？”“如果不是本人亲笔签否定那请问是谁帮您（被保险人）签的字呢？”“如果不是本人亲笔签那请问是谁帮您字，会影响保险合同的效力和理赔，那我们会联系您保单的服务人员协助您会影响保险合同的效力和理赔，办理补签字手续” 产生问题件）办理补签字手续”（产生问题件）

保有客户的回访话术

保有客户的回访话术导言在现今竞争激烈的市场中，保持客户忠诚度变得尤为重要。

进行主动回访是一种有效的方式来巩固客户关系，提高客户满意度。

本文将探讨如何利用恰当的话术进行客户回访，以确保客户的持续支持。

1. 初次接触在进行客户回访之前，首次接触尤为重要，要确保给客户留下良好的印象。

以下是一些例句示范： - 您好，我是XXX公司的客户服务代表，感谢您选择我们的产品/服务。

- 请问，您对我们的产品/服务有什么看法或建议吗？ - 如果您有任何问题或需要帮助，随时联系我们。

2. 提供帮助在回访过程中，应表现出关心和尊重，不仅仅是在做交易。

以下是一些示例话术： - 您上次提到的问题我们已经解决了吗？是否还有其他问题需要帮助？ - 我们有新的优惠活动，是否感兴趣了解一下？ - 请问，您对我们的产品/服务满意吗？如果有建议，请告诉我们。

3. 关怀与感谢在客户回访中，体现关怀和感激是非常重要的。

以下是一些表达方式： - 非常感谢您对我们的支持和信任，我们会继续努力提升服务质量。

- 希望我们的产品/服务能给您带来更多的便利和快乐。

- 如果您有任何需求或困难，都可以随时给我们留言或致电。

4. 处理意见和反馈在回访过程中，客户可能会提出一些反馈和建议，这是宝贵的信息。

以下是一些应对方式： - 感谢您提出的建议，我们会认真考虑并不断改进。

- 如果您有任何不满意的地方，我们会尽快进行处理并给予合理解释。

- 您的意见对我们非常重要，希望您能持续给予反馈，以便我们更好地为您服务。

结语通过合适的回访话术，可以有效巩固客户关系，提高客户忠诚度。

在回访过程中，始终以客户为中心，积极倾听客户的需求和意见，与客户建立良好的互动关系，提升客户满意度。

希望以上提供的回访话术能够帮助您更好地与客户互动，保持良好的客户关系。

寿险公司的回访话术

寿险公司的回访话术寿险公司的回访话术作为保险公司的一员，交流是必须掌握的，电话回访也是交流的一种方式，如下是店铺给大家整理寿险公司的回访话术,希望对大家有所作用。

寿险公司的回访话术 [篇1]1、您好，您是xxx先生（女士）吗？2、先生（女士），您好，我是新华人寿xxx号客服人员，请问您近期在xxx银行网点/渠道购买了我公司的xxx保险产品是吗?3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。

4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是xxxxxx，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是xxx吗？5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人xxx在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？9、（期交产品）您的保单缴费期限是xx年，需要xx年/季度/月缴纳一次保费，首期交纳的保费是xx元，保障xx年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次性缴费xx元，保险期限xx年，这个您了解吧？10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是xxx，邮编是xxx，电话是xxx，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话）14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。

由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。

电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。

您尽管放心，我们的服务是全方位的。

银行保险客户回访话术集锦

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2018/6/22
（3）张总！您好，我是中国人寿银保客户经理
***，我今天致电给您，是想把一个特大的好消息
告诉您，为热烈庆祝中国人寿分红险上市十周年，
我们公司特别回馈客户，推出了生存金累积生息的附加功能，为了保障您的利益，使您的利益最大化，我把相关资料与文件给您送去，您看今天下午？还是明天上午去，您比较方便呢？
2018/6/22
（3）（根据当时情况寒暄找共同点）李姐，您好！你家这么干净，一段时间没见您是越来越漂亮了，皮肤这好啊，一看就是开心快乐的模样，真让人羡慕啊。李姐，首先恭喜您拥有了我公司的***（投资理财）产品，成为我公司最忠实客户。中国人寿从2000年分红产品问世到2009年，已经走过了10 年的辉煌历程，分红金额逐年递增。为了答谢老客户，今天公司专门为您送上“全国联网的客户服务优惠卡”优惠内容包括（衣、食、住、行、玩、乐）来报答您对国寿的支持与信赖（送上贺卡与答谢函）。
第一，当我们60岁退休的时候第二、退休前所发生的意外、残废、疾病,不晓得我这样说，你觉得有没有道理？（此句不能省略）
2018/6/22
像您人缘那么好，我想在您身边至少会有50位以上的亲戚朋友，是吗？请问那么多的亲戚朋友中有没有哪位听到您不能工作，不能赚钱，不能照顾家庭时，听到这个消息，马上送20万的现金到您的家里来，让您的孩子可以继续念书，让您的家人可以继续生活，请问这样的朋友有没有? 假如没有的话，我今天特意为您增加一位生死之交的朋友，交这样的朋友您不用花很多的钱，就是把平时节省下来的钱，换一种方式存起来，这个钱其实并没有花掉。而且还增加了您的身价保障，还能给您带来意想不到的收获。

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。

由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。

电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。

您尽管放心，我们的服务是全方位的。

银行保险产品沟通话术

银行保险产品沟通话术第一篇：银行保险产品沟通话术产品话术接触1、我们现在有一款很好的理财产品，每二年就返还10%。

很合算的，我给你解释一下。

2、你的活期长期不用，非常亏！不如买这个每二年就返回收益的产品。

好象存本取息。

要不要了解一下。

3、我们现在正在发售一款集养老规划，资产保全，财富传承于一体的保险理财产品，像您这样的贵宾客户购买的很多，要不要了解一下。

产品说明1.这款产品投三年，领五次，外加十年收益，享受十年保障。

2.这款产品即交即领，每年年金领取直到终身，70岁之后又有一笔祝寿金，越老越值钱，将您一阵子的钱转换成一辈子的现金流。

年金和红利如果不领取，还可以复利生息，放的越久回报越高，是一款非常稳健的保险理财产品，特别适合像您这样的客户购买。

促成1.给您推荐的投保方案，每年交一万块钱，平均每天其实还不到30块钱，根本不会给您的日常生活增添什么负担，您就放心吧。

我去帮您复印一下身份证，您稍等。

2.这款产品特别适合像您这样的高端客户，我建议您还是尽早做决定，您考虑投保5万还是10万？拒绝处理分红是不固定的，分不了多少钱分红不固定正是这个产品最大的好处，银行利率是固定的，挺稳妥的吧？但是您看现在市场变化多大呀，银行一直在升息，每次一生息，您的钱不管是存着不动还是重存都不划算，外面的资本市场再怎么变化，跟存款一点关系也没有。

分红保险就不一样了，现在保险资金可以运用到股市、债券、大额协议存款、基础设施甚至是海外投资，而且是专家理财。

这样可以通过分红灵活地、持续地把公司的经营效益分给客户，多好呀！时间太长这个计划就是帮您把现在手头的资金强制积累、规划未来生活用的。

现在是您赚钱能力最强的时候，如果您短期内退保把钱取出来，十年后就不要用钱了吗？我们得把钱留到最需要用的时候。

考虑一下张先生，我知道做这个决定您是需要慎重考虑的，不过您看有什么顾虑可不可以直接告诉我？我知道您平时很忙，您看您是愿意关起门来绞尽脑汁自己想呢？还是愿意尽出来我来帮您分析分析呢？其实这个计划很简单……第二篇：沟通话术沟通话术一、见面话术1、寻找负责人“您好！打扰了，我是湖南美好地球村网络营销公司的项目经理，想跟你们谈个合作，请问我应该找哪位？”（如果对方问是什么合作）“是关于手机电子票的合作，也就是通过网络或者手机在线选片、选座、在线支付、手机电子票的合作。

回访话术[修改版]

第一篇：回访话术1 您好！请问х先生（女士）在吗？”（座机）“您好！请问是ххх先生（女士）吗？”（手机）2 *先生/女士，您好！我是华夏人寿保险公司的电话回访人员，我的工号是XX。

感谢您近期通过XX银行（或XX兼业代理机构或XX营销员）购买了我公司的XX保险产品，为了维护您的权益，现在给您做一次回访. 3 今后我们将提供信函服务，我为您核对一下联系方式。

您的地址是***，邮编是***，电话是***，您看正确么？(客户的联系方式需要核实完整。

如果回访过程中看到客户地址不完整，电话号码前加区号或者座机电话号码前没加区号的均需要在回访过程中填加完整，此处总公司质检中会有扣分情况。

）4 请问您的保险合同和发票都收到了吗? （注意：银保回访应核实保险合同和收费凭证是否收到，如客户询问是否要去换取发票，可告知客户收费凭证等同发票，可换取可不换取。

）5 请问保险合同回执、投保单、投保提示书以及投保人确认栏都是由您和被保险人（或被保险人的监护人）亲笔抄录并签名的吗？（此处投被保人都应该核实签名，银保回访中代抄录较多，此处应告知须做补抄录手续。

）6 您已认真阅读产品说明书和投保提示书，对相关的保险责任、责任免除内容都了解了吧？（阅读保险条款，拨打客服热线，联系业务人员）7 您所购买的是分红型保险，红利分配是不确定的，您所看到的高、中、低档分红演示是一种假设，不代表未来的实际收益。

这点您清楚吗？解答:红利分配是不确定的，最终取决于公司实际经营状况和保单的贡献程度。

合同每满一年分派一次红利。

请您放心，我公司资本雄厚，投资稳健。

目前经营状况和发展势头良好。

我们也会尽快联系工作人员给您讲解。

8 同时提醒您，您所购买的是一款需*年分期交费、保障期限为*年的保险产品，每年的*月是您的缴费对应日，请您不要忘记缴费。

（期交）同时提醒您，您所购买的是一款一次性交费，保障期限为*年的保险产品（趸交）（此处客户经常会问到中途领取的问题，需告知客户中途领取都是按照保单上载明的现金价值加上当年的累计分红来领取，建议客户满期进行领取。