中国银行“双十禁”(2013版)
中国银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则
中国银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则(BOCNET)第一条在中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）营业网点开立了长城电子借记卡、集中的贷记卡、准贷记卡及存折账户（普通活期、活期一本通、定期一本通）的客户可通过网上自助注册或营业柜台注册方式开通中国银行网上银行个人服务。
凡注册网上银行个人服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。
第二条中国银行网上银行个人服务提供查询版、理财版和贵宾版服务。
查询版服务只能进行账户的查询，不能进行转账汇款、投资及支付等。
理财版和贵宾版服务为客户提供的服务功能包括：账户查询、转账汇款、跨境汇款、主动收款、私对公转账、信用卡、外汇买卖、国债买卖、基金买卖、黄金买卖、B股银证转账、第三方存管、银期转账、贵金属代理、中银理财计划、结构性理财、小额结售汇、贷款管理、跨行互联服务、网上支付及代缴费、自助关联账户等。
贵宾版另外提供VIP资讯服务。
中国银行将根据客户申请的服务和身份认证方式的不同提供不同的服务功能，且中国银行网上银行银行通过持续升级以提供不同的服务产品满足客户不断变化的金融服务需要。
通过网上自助注册的客户只能使用中国银行网上银行查询版个人服务。
注册成为中国银行网上银行个人服务贵宾版的客户是中国银行中银理财、财富管理和私人银行贵宾客户。
客户可以凭身份证明资料到柜台进行网银服务版本的升级。
跨行互联服务是依托于人民银行网上支付跨行清算系统向客户提供的银行之间的便捷服务功能，主要满足客户通过网上银行进行跨行账户信息的查询及跨行账户的资金实时划转。
跨行互联服务仅面向理财版和贵宾版客户提供服务，功能包括协议付款签约、协议查询签约、跨行账户查询、转账服务、在线服务、预约管理六项功能。
第三条中国银行网上银行个人服务提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。
第四条使用中国银行网上银行个人服务的客户在首次使用网上银行时应注意：1. 通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，根据银行打印的服务凭条上的“网银登录用户名”登录后，客户必须设置本人使用的网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；通过自助注册方式申请使用网上银行服务的，在注册过程中设定本人使用的网银用户名。
中国银行“双十禁” 版
《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。
《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。
中国银行新员工培训总结_银行新员工试用期总结
中国银行新员工培训总结_银行新员工试用期总结盛夏七月，迎来了中国银行xx分行20xx年新员工入行培训，而我能有幸成为其中的一员。
如今，为期十八天的培训结束了，在这短短的时间里，我们从校园走入中行的企业文化氛围，即将开始自己的职场社会生活。
作为一名初来乍到的学生，银行业仍然存在很多盲点和不足之处。
商务培训对提高我的商务素质很有帮助。
中国银行人力资源部投入了大量人力和财力，为我们开展了系统全面的岗前培训，这对我产生了深远的影响。
培训内容主要包括中行文化、个人金融业务、企业金融业务、国际结算、风险管理、银行卡业务、会计、外汇知识和基本技能。
市银行的许多经验丰富的领导和优秀员工给我们做讲座，让我耳目一新。
与学校的老师相比，他们有很多工作经验，讲座的内容更加生动实用，这让我受益匪浅。
最后是关于三种技能的练习，数钱、RBS和凭证录入。
一份工作是很烦人的，但它只能通过一次又一次的艰苦实践来改进。
过去，每次来银行做生意，我总是羡慕人们快速准确地数钱。
现在，当我来到中国银行时，我想学习尽快数钱的基本技能，因为我在柜台为客户处理业务。
数钱的速度直接影响客户对您个人乃至整个银行形象的看法。
业务培训是我们未来工作的前提和基础，为了跟上BOC的业务需求，我们还需要不断学习和充实未来的实践。
除了业务学习外，银行的职业道德和安全培训，也让我印象深刻。
大规模的银行往往已经发展成熟，分工精细，每个职员在他工作的领域也许只可以接触到众多业务流程中的其中一个业务环节的一部分工作。
虽然每一个职员的工作都是大局中的一个小环节，但是任何一个环节如果出错，都可能给客户还有银行带来不可轻视的严重损失，轻则几万，重则上亿。
即使如此，每个小环节的工作有时候是很琐碎和单调的，也许你每天都在根据申请书上的数据资料输入数据和代码，每天可能都在重复同一个业务流程，但对待银行工作的认真谨慎是我们所必须的品质。
当我得知7月4日我去寨寮河参加拓展训练时，我非常好奇，因为我从未参加过类似的训练。
典型案例学习材料
附件：典型案例学习材料目录一、对私业务 (1)二、对公业务 (7)三、其他业务 (17)对私业务一、网点员工违规代客购汇事件描述：某支行派驻业务经理执行日常业务检查时发现，一名员工与其直系亲属十多个账户存在资金往来。
经进一步调查发现，该名员工通过自己的账户代客户理财，包括购买黄金、基金、股票、外汇宝等；通过自己的网银账户为多个客户进行网上汇款，以帮助客户降低汇款费；为满足客户换汇需要，更利用自己和亲戚的购汇额度帮客户换汇。
存在问题：一是员工通过自己账户代客户理财，违反双十禁规定，为客户节省汇款手续费，贪图便利通过自己的网银账户为客户办理汇款，容易诱发挪用客户资金的风险，也不利于我行中间业务收益。
二是利用自己或亲属的购汇指标，帮助客户购买外汇，明显违反相关外汇管理规定。
三是柜台人员办理该名员工违规换汇业务，说明柜台人员风险意识不足、合规意识淡薄，罔顾我行规章制度和风险控制措施，不主动揭露违规行为，未能及时阻止风险隐患的演化发展。
改进要求：一是派驻业务经理应切实提高自身依法合规意识，同时发挥内控风险官作用带领队伍，带头执行我行规章制度和风险控制措施，坚决制止各种违规代客理财等行为，依法合规服务客户，在网点形成良好的合规氛围。
二是派驻业务经理应关注网点人员行为和思想动态异常情况，发现网点各类案件或重大风险隐患，须立即口头报告，如涉及保密问题的，须采取保密方式向上级运营部门、监保等部门报告，并视情况不向网点负责人报告。
三是增强员工的监督意识。
加强对员工的教育和宣传工作，让员工了解，监督是相互的，自己同样负有对网点负责人和派驻业务经理进行监督的责任和义务，鼓励员工敢于举报和揭示不良现象、违规事件，及时消除风险隐患。
二、未落实大额划转交易核实制度事件描述：某支行经办柜员在处理个人客户代办取款100万业务时，未查询账户资料及询问客户情况，就在传票写上“已大额核实”字样，交给派驻业务经理进行盖章，然后直接录入资料，提交集中授权中心核准通过。
烟台中行开展“双十禁”啄木鸟式飞行检查
烟台中行开展“双十禁”啄木鸟式飞行检查
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“双十禁”一直以来是中国银行员工行为规范准则，反映了中国银行在内控合规建设上的决心和努力，对中行依法合规建设和行稳致远健康发展起到重要作用。
11月24日，烟台中行在全辖开展“双十禁”啄木鸟式飞行检查，抽调46名员工分为17个小组，采取分头现场突击检查的形式，对辖内各支行及经营性机构进行了突击检查。
本次突击检查，主要是对辖内重点人员“双十禁”执行情况进行检查，通过现场查看员工办公桌、抽屉、保险柜、文件柜等，检查否代存在客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴以及借据凭条等重要物品等违反“双十禁”的行为。
排查结束后，烟台中行将本次突击
检查情况进行了全辖通报，并对责任人进行问责处理。
要求各行对照检查发现的问题再次进行排查，并举一反三，发现问题立即整改。
双十禁同时要求对本次检查中发现的需进行规范的风险环节进行梳理和分析，提请相关条线部门对存在风险隐患的业务流程进行适当改进，防范和化解各类风险隐患。
通过本次突击检查，有效提高了烟台中行干部员工自觉遵守“双十禁”的意识，打消了个别人为了图省事、图方便，不惜触碰制度红线的侥幸心理。
双十禁随着“两查两严”综合治理活动的深入开展，必将不断夯实我行内控管理根基，使合规操作意识深入人心，从而保障我行健康合规发展。
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心得体会 中国银行双十禁_双十禁学习心得体会
中国银行双十禁_双十禁学习心得体会近日，我行开展双十禁制度学习活动，十几天的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法，遵守规章制度的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
尤其在当前全辖中行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。
法律法规，规章制度的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。
在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学习与遵守相结合。
另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。
2022年中国银行员工工作心得体会
2022年中国银行员工工作心得体会2022年中国银行员工工作心得体会1时光荏苒，转眼间，我已经进入中国银行六个月了。
从盛夏到寒冬，在这短短半年的时间里，我学到了很多，下面将我一年的学习情况汇报如下：入职的第一课从入职培训开始。
尽管入职培训的时间安排相当紧凑，但是入职培训对于我们新人有着重要的意义。
通过入职培训，我了解到了中国银行的企业文化，学习了银行个金、公司、国结的基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性。
入职培训让我受益匪浅。
经过短暂的入职培训，我在永丰路支行开始学习柜面业务。
刚刚开始上柜操作时，我总感觉手忙脚乱，对于客户的提问也显得不知所措。
在师傅和同事们的帮助和指导下，我虚心地学习请教，认真地做笔记，很快我学会了存取款、挂失、外汇买卖、存款证明的开立等各项柜面基本业务。
与此同时，我也认识到银行柜面业务看似简单重复，但实则需要柜员细心、耐心、有责任心：细心地处理每一笔业务，耐心地服务每一位客户，时时刻刻谨记工作的责任，对每一位客户负责。
银行业归根结底属于服务性行业，而对于银行来说，各个网点则是为客户服务的第一窗口，其服务质量的好坏对银行的发展有着至关重要的作用。
因此，做好“文优”工作就显得格外重要。
在工作中，我时刻将“文优”的重要性放在心上，微笑待人，礼貌用语，想客户之所想，忧客户之所忧，以客户为中心，力争做到让客户高兴而来，满意而归。
要做好柜面工作，各项技能必须达标。
对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业务每一项技能都需要练习。
在网点同事的帮助下，在综管部的训练指导下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，柜面办理业务的效率也随之提高了。
技能水平的高低完全取决于练习的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我将继续苦练技能，力争不断提高。
在银行工作在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现。
作为柜员，我严格按照“双十禁”的要求进行工作。
无论是业务的办理过程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照要就执行。
中国银行上班时间
中国银行上班时间篇一：中国银行柜台文明优质服务规范中国银行柜台文明优质服务规范一、营业环境（一）外部环境营业机构的外部装饰，要严格按照总行颁发的《机构形象设计手册》的要求执行。
机构标识（行标、署名、旗帜、灯箱、机构标牌、营业时间牌等）的制作、排列，使用的字体、颜色、比例等，必须规范、统一。
营业建筑、各类标识、附属设施和周围的环境，要经常擦拭、清扫，保持整洁。
（二）内部环境营业厅堂内的色调、灯光的明暗、花草盆景的配置，应和谐、美观。
门窗玻璃、吊灯、柜台、地面应洁净、明亮。
客户区柜台、沙发（桌椅）以及各种服务设施整洁干净，无杂物摆放，无随意张贴。
工作区办公用具摆放整齐，无私人物品摆设。
（三）服务设施营业厅堂内的利率牌、外汇牌价牌、时钟日历、柜台业务标识牌应准确完好；供客户使用的各种单据、凭证、凭条、书写工具、单据填写范例应整齐规范；有向客户介绍业务和金融知识的宣传品、告示栏和宣传橱窗；为客户服务配备的ATM机、多媒体查询机、电子回单柜、点钞机、验钞机等设施，要处于正常工作状态。
各类标牌、橱窗的文字，应表达准确，用字规范，书写工整，柜台业务标识等其他主要文字应有中、英文对照。
各种设施要摆放合理、有序，做到定期检查，及时更换，确保完好准确。
营业面积、客流量大的应设置一米线和柜台分布指南。
二、服务礼仪（一）着装。
着装应以端庄大方、平整洁净为标准。
上班时，着统一装或职业装。
着统一装时，款式、色调整齐划一。
着职业装时，男士穿着西服应配穿衬衣和皮鞋，佩戴领带，领带结应系好拉正；女士穿着应配套、谐调，长袜不应带图案，袜口、衬裙不应外露。
穿着制式衬衣，衣摆应扎入裤（裙）内。
服装不得有油渍、汗迹或折皱，袖口、裤口不得翻卷。
不得穿休闲装、牛仔服、短裤、超短裙、健美裤、运动鞋、拖鞋及奇异服装。
（二）工号牌上班时间，应在服装左前上方佩戴总行统一制发的工号牌。
（三）仪容仪容应以干净、整洁、素雅、大方为标准。
发式庄重，不得染彩发和指甲。
中国银行湖南省分行合规知识题库
合规知识题库中国银行股份有限公司湖南省分行目录第一部分判断题错误！未定义书签。
第二部分单项选择题错误！未定义书签。
第三部分多项选择题错误！未定义书签。
第四部分问答题错误！未定义书签。
第五部分案例分析题错误！未定义书签。
第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设置、制约失效或不相容岗位设置情况、是否存在“一手清”情况进行监督。
（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。
（×）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
收缴的假币，不得再交予持有人。
3、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。
（√）4、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。
（√）5、抵质押品的置换。
业务部门不得擅自进行抵质押品的置换，须报省分行风险管理部审批，省分行授信执行部将根据风险管理部同意置换押品的批复文件办理相关手续。
（√）6、抵质押登记机关要求我行使用的其制式合同，合同文本须报法律合规部门审核。
（×）正确答案：合同文本无需报法律合规部门审核7、业务部门对示范合同商务或技术条款的修改无需报法律合规部门审核。
（√）8、单笔保证合同的签署日期应早于或等于借款合同的签署日期。
（×）正确答案：等于或迟于借款合同的签署日期9、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格，经对借款人和担保人进行追索后，未能收回的债权可以认定为呆帐。
（√）10、重要空白凭证平常不一定存放现金尾箱，可以放在办公抽屉里上锁保管。
（×）正确答案：重要空白凭证必须视同现金保管。
11、在任何情况下都应该按照机构领导的指示办理业务。
（×）正确答案：在任何情况下都必须按规章制度办理业务。
中行派驻业务经理季度总结
中行派驻业务经理季度总结中行派驻业务经理季度总结「篇一」银行派驻业务经理内控案防履职心得自从担任派驻业务经理以来，我始终以“严抓内控案防、防范银行风险”为核心，以“合规经营”和“双十禁”为准绳，以派驻业务经理岗位职责为工作重点，认真做好日常监控、柜面业务指导和授权、内部控制防范、合规检查等各项工作，从而使所在网点的内控案防工作保持在较高水平，有效地防范了各类风险，确保了所在网点业务持续健康发展。
八年的内控职业生涯，让我深刻地意识到，“没有完美的制度”，“无论多么优秀的内控制度，如果得不到有效的执行，那也只能是摆设”。
那么，究竟怎样才能使内控案防工作深入人心，从而促进基层网点的健康发展呢？我认为，至少需做到以下五点。
一是正确处理好合规底线与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地稳健发展。
合规底线是什么？具体的业务有相应的规章制度的约束。
在银行日常工作中，对人的约束力，则是2013版的“双十禁”。
中国银行为了规范基层网点负责人和员工的行为，从而达到防范业务操作风险的目的，总结出负责人和员工严禁做的十条“禁令”，简称“双十禁”。
这是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。
在每次违法违纪违规的背后，都是由于具体的经办人员平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。
等风险一旦暴露，悔之晚矣。
简单地讲，合规底线就是首先要遵守“双十禁”，并在具体规章制度的把控下，合规稳健发展业务。
二是坚持内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，坚持合规从每一笔业务做起，坚持做好每一天的内控案防工作，为各项业务快速健康发展护航保驾。
三是执行到位。
业务规章制度和操作流程是繁琐的，同一项业务，过了一段时间，操作也会有变化（询证函跨网点盖章2010、代父母交易2012配偶、网点负责人的大额交易行为自己给自己授权2014分行个金明确网点正副职100万以下相同权限）。
中国银行“双十禁”(2013版)
《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。
《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；。
双十禁学习心得体会-最新范文
双十禁学习心得体会篇一：双十禁学习心得体会双十禁学习心得体会双十禁学习心得体会近日,我行开展双十禁制度学习活动,十几天的学习,使我更加清醒地认识到学习法律法规,遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况,结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识,增强了遵纪守法,遵守规章制度的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来,我国银行业在运行过程中,由于体制交替、机制的不健全,客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤,导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生,严重危及金融和经济的安全。
尤其在当前全辖中行案件防范面临严峻形势的情况下,由于我们平时疏于学习,对规章制度学习不深,理解不够全面,只抱着兢兢业业干好工作,遵守纪律,规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学,在这种思想支配下,久而久之,就会萌生一些自由散漫的思想,造成违规违纪的现象发生,甚至走上犯罪的道路。
通过这次规章制度学习,使我深刻地认识到,不学习法律法规有关条文,不熟悉规章制度对各环节的具体要求,就不可能做到很好地遵守规章制度,并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外,大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强,违规操作而造成的,不但给国家造成了损失,而且也毁了自己的人生和前程。
二、通过学习进一步掌握了学习方法,并力求在理解和用运上下功夫。
法律法规,规章制度的学习不是一蹴而蹴,一时半会就可学成或学好记牢的,关键要靠长期的学习和积累,要养成长期学习的习惯,要有刻苦钻研的精神,要有不怕吃苦的毅力,只有思想上认识到学习的重要性,才能真正在实践中去学习,并自觉做一名遵纪守法,遵章守纪的合格员工。
在学习方法上,要联系岗位重点学习,并做到学习与实践用运相结合,学习与遵守相结合。
另外,在学习教育上应突出教育的普遍性,多形式、多层次,全方位地开展教育,注重教育的针对性,抓好结合点,把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。
新双十禁
“双十禁”检查测试题说明一、测试对象检查（柜员）测试题库是以《中国银行营业柜员十个严禁》为基础，主要针对经办柜员、复核授权、业务经理等学习情况进行测试；检查（机构负责人）测试题库是以《中国银行营业机构负责人十个严禁》为基础，主要针对营业机构负责人的学习情况进行测试。
二、选取标准柜员检查测试题库和负责人检查测试题库的题型共四种：选择题、判断题、简答题、简述题。
每次测试抽取选择题10道，每题3分，共30分；判断题5道，每题6分，共30分；简答题2道，每题10分，共20分；简述题1道，20分。
选取具体试题时，应综合考虑对“双十禁”内容的覆盖面。
三、测试要求选取适当题量任意组成测试卷，对机构负责人与营业柜员分别选取各自的题型编制测试卷，对同一网点的测试人员，尽量采取A、B卷形式同时进行测试，对每个测试人员的成绩按照百分制打分，同时登记参加测试人员姓名、测试成绩。
柜员“十禁”检查测试题单位：姓名：成绩：一、选择题（要求从A、B、C、D中选取一个正确答案，使各题表述成立）1、严禁＿＿＿持有柜员卡/授权卡/密码,或在同一系统中同时持有柜员卡和授权卡；A. 超权限、复制、同时B. 复制、共用、超权限C. 不超权限、单独、共用、D. 复制、共用、不超权限2、严禁在未签退系统、未保管好.柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章＿＿＿重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；A. 传票、信息资料B.转迄章、交接记录C. 现金、有价单证、 D 工作证、资料柜钥匙3、严禁＿＿＿手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；A. 未履行交接B. 已履行监交C. 未履行登记D. 已履行签字4、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过＿＿＿账户过渡银行/客户资金；A、别人/亲属 B. 客户/他人C. 本人/银行D. 本人/他人5、严禁代客签名、＿＿＿密码（代发薪业务除外）、操作电话/网上银行业务等；A.重置/修改B.设置/泄露C.修改/泄露D.设置/重置6、严禁＿＿＿保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件；A. 授权代客B. 直接代客C. 私自代客D. 指定代客7、严禁借银行名义＿＿＿代客投资理财；A. 擅自B. 独自C.亲自D. 私自8、严禁泄露客户＿＿＿；A.密码B. 资料C.签字D. 信息9、严禁＿＿＿经办＿＿＿的业务；A. 本人……自己……B. 他人……本人……C. 本人……他人……D. 自己……别人……10、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到＿＿＿柜员业务。
中国银行双十禁案例学习讨论体会
中国银行双十禁案例学习讨论体会通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。
同时，这也让我认识到学习“十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
因此，我觉得要从以下几方面着手：一是严于律己，提高思想认识。
“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。
构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。
二是加强学习，提高业务能力。
平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。
认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。
三是互相监督，提高防范意识。
在日常工作中，要做到上级监督下级，同级互相监督的良好氛围。
在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。
“没有规矩，不成方圆”，通过这次学习，有利于我进行自我教育，自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，我一定要在以后的工作中更加认真的学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感，为全行实现全年“零发案”的目标做出自己的贡献。
中国银行员工工作会学习心得(5篇)
中国银行员工工作会学习心得（5篇）中国银行员工工作会学习心得【篇1】在很多人眼里，银行是非常好的工作，于是很多人削尖了脑瓜子想往银行里钻，到处参加银行招聘考试。
其实每一种工作都有各自的心酸与欢乐，行外人以为空乘和银行工作人员都很体面，工资高，却没有看到背后那些不为人知的喜与悲很多人以为银行的工作是份好差事，入职中行一年让我深刻的感受到，任何行业都有他的喜与悲。
想想当时自己选择银行很大一部分是金融业的高薪所迷惑，然后就懵懂地进来了，可是当理想遇见现实的时候，才知道两者的差距。
今天想说点感受，其实也是因为上周单位出了点小事，这件小事可能在外人看来不足为怪，但对于中行来讲确实让人有天理难容的感觉。
上周某领导深更半夜打电话让我在第二天上班9点之前写这件小事的具体情况及深刻的检讨书，还要一份整改报告，我当时就差点晕过去，还连续打了3个电话，真是无语……好吧，已经写好了积分材料报告，我想把进入中行以来的那些事儿一一淘出来，跟大家分享，内容篇幅可能有点多，我将分以下几个部分说：第一、中国银行用工形式大家都可能觉得银行工作人员待遇非常不错，非常体面，可是等你进来才知道这些所谓的柜员其实还都不算正式员工，领导级别的都不露路面，所以很多校园招聘都是招应届生去当前台柜员的，一般是劳务派遣工，还有临时工，即所谓的短期合同工，很多是一年一签，所以这样虽然和银行签订了合同，但毕竟不是正式员工，其余的才算正式员工。
刚开始时是在基层网点工作，我以为大家都是和银行签了合同，直到一次银行大堂经理助理告诉我，整个网点的正式员工没几个，还有理财经理都不是正式工的，现在才知道中国银行用功形式很复杂，直接冒汗第二、中国银行薪资待遇讲完用工形式，想谈一下在中行的薪酬制度，比较一下以上几种用工形式的薪资福利的区别，在这里，我可以很肯定地和大家说明一个事实，几种用工形式在薪酬上是同工同酬，待遇不要以为正式的就高，有些非正式的员工还比正式的员工高啊，至于为什么，因为业绩好呗，工龄长，收入就好一些，当然至于五险一金等是基本该有的都有了，养老保险，医疗保险，公积金等都是有的，但每次节日过年之类的全部一样的补助，至于其他奖金怎么计算的我也不知道。
支行内控工作总结2013
**支行2013年内控工作总结2013年，我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带领下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作用，现将我行2013年的运营服务工作总结如下：一、绩效目标完成情况2013年**支行运营服务及大风险板块，坚定不移地推进转型创新，认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针，在近年来业务发展持续高速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。
在内控管理方面，支行逐步建立了有效的内控体系，内控考核不断强化，员工内控意识显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控工作有序进行，有力的保障了**支行各项业务持续快速健康发展。
在抓好内控的同时深入开展反腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。
二、重点工作及成效今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保平安、促发展”的思想认识，把建立健全内控制度，加强风险和案件防范工作当做大事来抓，坚持以业务发展为中心，以内控制度为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了第一责任人制度，明确网点负责人、部门主管对本网点、条线的内控负总责的工作要求。
1、内控体系趋于完善，内控考核不断强化，网点内控管理水平逐步提高(1)内控管理制度优先。
我行在制订2013年的绩效考核办法中，内控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每月公布考核结果，并通过绩效辅导，提高网点及各条线的内控管理能力，考核结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果为员工月度绩效奖发放依据。
同时支行再次明确了内控管理监督员职责，选聘了一批业务能力强，内控意识高的骨干担任内控监督员，对基层网点的内控工作起到了较好的加强和补充作用。
银行学习合规经营制度和“双十禁”后的几点心得体会
提高风险内控意识增强合规经营理念银行学习合规经营制度和“双十禁”后的几点心得体会2012年，在辛亥革命中应运而生的中国银行迎来了百年华诞。
一百年承载着一个民族的历史，一百年也承载着中国银行的历史与文化。
由当初的大清户部银行到今天闻名世界的中国银行，这是一段艰辛的过程。
在那个动荡的年代，中行人能以中国之银，供中国之用，不负众望、发愤图强，成就了今天的中国银行。
一百多年来，中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、客户至上的宗旨、诚信为本的品质，向着国际一流银行的目标不断迈进。
2012年中国银行一百岁了，在一百年的辉煌脚步中，中国银行始终坚守业务发展和风险控制，这是银行业永恒不变的话题。
自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。
传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。
中国银行在百年的发展过程中始终合规风险在风险控制中的基础和核心的作用。
合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
伴随着中国银行“双十禁”政策的实施，中国银行对于风险内控和合规经营更加重视，更加重视其对银行发展的指导性作用。
作为一名中行的新员工，通过一个阶段的学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。
下面是我在学习合规经营制度和“双十禁”后的几点心得体会1 加强“双十禁”文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
2024年双十禁学习心得体会(3篇)
2024年双十禁学习心得体会【双十禁学习心得体会】【模板】一、引言（约300字）1.1 我开始意识到学习的重要性以及双十禁的必要性。
1.2 讲述自己在双十禁学习期间的学习规划和目标。
1.3 简要描述个人学习过程中遇到的困难和挑战。
二、学习心得（约2000字）2.1 坚定信念，主动拥抱挑战。
2.2 精心安排时间，提高学习效率。
2.3 保持积极心态，充实自我。
2.4 合理分配学习任务，合理安排休息时间。
2.5 培养自我管理的能力，保持良好的学习习惯。
三、学习成果（约300字）3.1 总结在双十禁学习期间所学到的知识和技能。
3.2 介绍在学习过程中取得的成绩和进步。
3.3 分享在学习中获得的乐趣和收获。
四、反思与展望（约400字）4.1 分析双十禁学习中存在的问题和不足。
4.2 提出改进的建议和措施。
4.3 展望未来的学习计划和目标。
五、结语（约100字）5.1 总结本文的主要内容。
5.2 表达对未来学习的期望和决心。
【正文】一、引言在近几年的学习生活中，我深刻地认识到学习的重要性，它是我通向成功的关键之一。
然而，随着社交媒体等电子产品的普及，我的学习效率逐渐下降。
为了提高自己的学习成绩，我决定参加双十禁，以此来禁止自己使用电子产品，专心致志地学习。
在双十禁学习期间，我设定了明确的学习规划和目标，并且遇到了一些困难和挑战，下面我将就此展开叙述。
二、学习心得2.1 坚定信念，主动拥抱挑战在双十禁学习期间，我意识到成功需要付出努力和坚持。
面对学习中的困难和挑战，我始终保持积极的心态，在追求知识的道路上坚定信念。
我愿意主动拥抱挑战，勇敢面对学习中的困难，不断迎接新的知识和技能。
2.2 精心安排时间，提高学习效率在双十禁学习期间，我充分认识到时间的宝贵性。
为了提高学习效率，我制定了详细的学习计划，并根据计划合理安排每天的学习时间。
通过合理分配时间，并配合科学的学习方法，我在有限的时间内获得了更多的知识和技能。
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《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。
《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。