1、运营风险控制制度
银行运营风险防控点及措施
银行运营风险防控点及措施
银行运营风险是指在日常运营中，因内部制度不健全、管理不当、操作失误、技术故障、自然灾害等原因造成的财务、信用、声誉等方
面的损失或风险。
为了有效防控银行运营风险，必须在以下几个方面
加强防控：
1. 内部控制制度建设：建立完善、科学的内部控制制度，对银
行各业务流程和操作程序进行规范和细化，确保操作规范、程序准确、信息真实、安全可靠。
2. 人员管理：制定严格的招聘、培训、考核等制度，确保员工
能够胜任其职责，同时需定期对员工进行风险教育和培训，提高员工
对风险的识别能力。
3. 业务风险控制：针对风险大、业务重的区域和业务进行重点
监控和控制，对高风险业务制定特殊的监控措施和应对方法，建立风
险预警和处置机制。
4. 技术支持系统：确保技术应用的安全性、可靠性，提高系统
运作的效率和灵活性。
5. 资本管理：加强对资本的管理，确保资本充足，盈利水平有
效控制，保持合理的经营稳健性。
6. 应急管理体系：建立完善的危机管理体系和应急预案，对各
种异常情况做到及时响应，对各种风险进行评估、防范和应对。
以上是银行运营风险的防控措施，这些措施可以减少银行运营风险，维护银行的安全和稳定。
公司运营风险管理制度
第一章总则第一条为规范公司运营管理，提高风险防范能力，保障公司安全、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务、部门和人员，覆盖公司运营管理的各个环节。
第三条本制度遵循以下原则：（一）全面性原则：全面覆盖公司运营管理的各个环节，确保风险管理的无死角。
（二）重要性原则：重点关注重要业务事项和高风险领域，提高风险管理的针对性和有效性。
（三）预防为主原则：注重风险预防，采取有效措施降低风险发生的可能性。
（四）持续改进原则：根据公司实际情况和外部环境变化，不断优化风险管理制度。
第二章风险识别第四条公司应建立健全风险识别机制，对运营过程中的风险进行全面、系统、持续地识别。
第五条风险识别内容包括：（一）战略风险：公司发展战略、经营决策等方面可能存在的风险。
（二）财务风险：公司财务状况、资金运作、资产负债等方面可能存在的风险。
（三）市场风险：公司产品或服务市场需求、市场竞争、价格波动等方面可能存在的风险。
（四）运营风险：公司生产、经营、管理等方面可能存在的风险。
（五）法律风险：公司经营活动涉及的法律、法规、政策等方面可能存在的风险。
第三章风险评估第六条公司应建立风险评估机制，对识别出的风险进行评估，确定风险等级。
第七条风险评估应考虑以下因素：（一）风险发生的可能性。
（二）风险发生后的影响程度。
（三）风险应对措施的有效性。
（四）风险的可控性。
第四章风险应对第八条公司应根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。
第九条风险应对策略包括：（一）风险规避：避免风险发生。
（二）风险降低：降低风险发生的可能性和影响程度。
（三）风险转移：将风险转移给其他单位或个人。
（四）风险承受：在风险可控的前提下，接受风险。
第十条公司应建立风险应对措施，包括：（一）制定风险应对计划。
（二）落实风险应对责任。
（三）实施风险应对措施。
第五章风险监控与报告第十一条公司应建立风险监控机制，对风险应对措施的实施情况进行跟踪、评估和调整。
运营风控管理制度
运营风控管理制度
运营风控管理制度是一种在运营过程中对风险进行有效控制的管理制度。
它的主要目的是为了保障企业的经营安全和稳定。
1. 风险评估和监控：对企业进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
建立相应的监控机制，及时发现和预测可能出现的风险。
2. 内部控制：建立健全的内部控制体系，规范运营流程和操作规范。
包括明确职责和权限、分工和协作、信息披露等。
3. 信用风险管理：建立客户信用评估体系，对与企业交易的客户进行评估和分类。
制定相应的信用额度和付款方式，确保企业的现金流和应收账款的安全。
4. 市场风险管理：建立市场研究和分析机制，密切关注市场动态和竞争对手的行动。
及时调整市场策略和运作模式，降低市场风险。
5. 需求管理：通过市场调研和客户反馈，分析客户需求的变化
和趋势，及时调整产品或服务的供应，以满足客户需求。
6. 供应链风险管理：建立供应链管理机制，确保供应商的稳定
性和质量可靠性。
对关键供应商进行评估和监管，控制供应链风险。
7. 人员风险管理：建立人员管理制度，包括招聘、培训、考核
等环节。
确保员工的素质和能力与企业的风险管理需求相匹配。
8. 应急管理：建立应急预案和应急响应机制，应对突发事件和
风险情况。
确保企业在出现风险时能够迅速应对和恢复。
9. 监督与反馈：建立监督和反馈机制，定期进行风险评估和管
理效果评估。
持续改进和完善风控管理制度。
以上是一些可能的运营风控管理制度的要点，每个企业的具体
情况可能不同，也需要根据实际情况进行适当调整和完善。
运营风险管理制度
运营风险管理制度运营风险管理制度是企业为了有效应对和控制各类运营风险而建立的一套规章制度和管理体系。
它是企业运营管理的基础，也是保障企业可持续发展的重要保障。
本文将从制度的目标、内容、程序、责任和影响等方面进行论述，详细介绍运营风险管理制度的重要性和必要性。
运营风险管理制度的目标是确保企业在运营过程中能够及时识别和控制各类风险，并保障企业的业务连续性和稳定发展。
首先，制度应确保风险的全面识别和评估，全面了解企业运营中存在的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，并根据风险的重要性和可能性进行评估。
其次，制度应明确风险控制的原则和方法，通过制定规章制度和流程，确保风险能够及时被控制和消除。
最后，制度应建立风险监控和报告机制，及时了解风险的变化情况，确保风险的动态管理。
运营风险管理制度的具体内容主要包括以下几个方面。
首先，制度应明确风险管理的基本原则，包括风险的全面识别、风险控制的先于发生原则、风险管理的分级负责原则等。
其次，制度应制定风险管理的相关规章制度和流程，包括风险识别和评估、风险控制和应对措施、风险监控和报告等。
同时，制度应明确风险责任的划分和监督机制，确保各级管理人员和相关员工对风险有清晰的责任和义务。
最后，制度应建立风险管理的纪律和奖惩机制，对于风险管理不力的人员进行相应的处罚，对于风险管理出色的人员进行奖励激励。
运营风险管理制度的实施程序主要包括以下几个步骤。
首先，企业应组织相关专业人员，对企业的运营风险进行全面识别和评估，并制定相应的风险管理计划。
其次，企业应根据风险管理计划，制定相应的规章制度和流程，并通过培训和宣传，确保各部门和相关员工对制度的规定有清晰的了解和认识。
再次，企业应建立风险监控和报告机制，定期评估风险的变化情况，并向高层管理人员进行风险报告和分析。
最后，企业应定期评估和完善制度的实施效果，根据实际情况进行调整和改进。
运营风险管理制度的责任主体主要包括董事会、高层管理人员和各级管理人员。
运营风控管理制度
运营风控管理制度1. 引言运营风控是企业成功经营的关键要素之一。
随着互联网行业的蓬勃发展，企业的运营风险也不断增加。
为了有效管理和控制运营风险，确保企业能够稳健发展，制定和实施一套科学的运营风控管理制度是至关重要的。
本文档将介绍运营风控管理制度的内容和要求，以确保企业在运营过程中能够有效地识别、评估和应对各类运营风险，保护企业的合法权益和持续发展。
2. 运营风控管理原则运营风控管理应基于以下原则：•风险识别和评估：通过全面、系统的方法识别和评估可能面临的风险，包括内部和外部的风险因素。
•风险监控和预警：建立健全的风险监控机制，及时掌握风险的动态变化，提前采取相应的风险控制措施。
•风险防控和整改：建立完善的风险防控措施，制定相应的制度和规范，从源头上控制风险的发生，并及时进行整改。
•持续改进和学习：不断总结经验教训，优化运营风控管理制度，提高运营风险管理能力。
3. 运营风险分类和评估根据风险的性质和来源，运营风险可分为以下几类：3.1 内部风险内部风险是由企业内部因素导致的风险，包括但不限于人员管理风险、信息安全风险和业务操作风险等。
内部风险的评估应考虑企业的组织结构、内部控制制度和人员素质等因素。
3.2 外部风险外部风险是由企业外部环境变化导致的风险，包括但不限于市场风险、政策风险和竞争风险等。
外部风险的评估应考虑政策法规、市场竞争和行业趋势等因素。
3.3 法律合规风险法律合规风险是指企业在运营过程中未能遵守相关法律、法规和合同约定而可能面临的风险。
法律合规风险的评估应考虑与企业经营相关的法律法规和合同条款等因素。
4. 运营风控管理流程基于以上的风险分类和评估，制定一个科学的运营风控管理流程是必要的。
以下是一个常见的运营风控管理流程：4.1 风险识别和评估•收集和整理与企业运营相关的内部和外部信息。
•分析和评估可能的运营风险，并进行风险分类。
•确定风险发生的概率和影响程度，制定风险评估报告。
4.2 风险监控和预警•建立风险监控指标体系，设定阈值和预警机制。
资金运作与风险控制制度
资金运作与风险掌控制度一、前言为了保障企业的稳健发展以及降低风险损失，本制度旨在明确和规范资金运作与风险掌控的流程和要求。
全部相关企业部门和员工应严格遵守本制度的规定，并加强对资金运作和风险掌控的认得和理解，确保企业经营活动的合规性和有效性。
二、资金运作2.1 资金划拨1.全部资金划拨应经过授权和审批程序，并由财务部门负责执行。
2.资金划拨需明确划拨金额、划拨目的、划拨方向和划拨时间等相关信息。
3.资金划拨需要依据企业的资金需求、资金计划和业务发展来确定，以保障资金运作的正常进行。
2.2 资金运营1.资金运营必需遵守相关法律法规和公司内部规定，严禁违法乱纪、挪用资金或进行非法操作。
2.资金运营应确保资金的流动性和安全性，同时要乐观寻求资金的增值途径，提高资金利用效率。
3.资金运营要做好账务核对和记录，确保资金的真实性和准确性。
2.3 资金归集1.资金归集是指将企业内部各部门的零散资金汇总到集中账户的行为。
2.资金归集应当定期进行，每次归集需编制归集报告，并由财务部门审核和记录。
3.资金归集的具体方式和标准应依照财务部门的规定来执行。
三、风险掌控3.1 风险识别与评估1.各经营部门应及时识别和评估可能存在的风险，并报告给风险管理部门。
2.风险识别和评估应基于充分的数据和信息，准确把握风险的性质、规模和可能影响的程度。
3.风险评估结果应以定期报告的方式向高层管理人员呈报，以便及时采取相应的风险掌控措施。
3.2 风险掌控与防范1.风险掌控措施应依据风险评估结果订立，包含但不限于风险分散、风险转移、风险避开等。
2.风险掌控措施需要明确责任人和时间节点，并进行有效的跟踪和监控。
3.风险掌控也需要与保险公司或其他相关机构合作，购买适当的保险产品来降低可能发生的风险。
3.3 风险应急处理1.风险应急处理需要建立健全的应急机制和预案，以应对突发风险事件的发生。
2.风险应急处理应及时启动，并由风险管理部门牵头组织相关人员进行应急处理工作。
运营风险控制制度三篇
运营风险控制制度三篇篇一：运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规，结合公司实际，制定本制度。
第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。
（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。
（三）确保法律法规的遵循。
（四）提高公司经营的效益及效率。
（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。
第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。
（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。
（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1.财务报告失真风险没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2.资产安全受到威胁风险没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3.舞弊风险以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。
第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
第五条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。
第六条本制度适用于公司本部及下属子公司。
第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线；公司决策委员会为风险管理第二道防线；董事长为风险管理第三道防线。
第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责：（一）公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。
运营风险管控措施
运营风险管控措施
运营风险管控措施
1. 建立风险识别分析框架：针对运营风险，建立全面的风险监测机制，并将风险引入战略管理体系，以全面评估和决策；
2. 设置合理的权责控制体系：明确公司业务责任，通过绩效考核制度，规范权责控制，积极净化风险环境；
3. 建立良好的风险审查制度：定期对可能出现的风险进行风险识别分析，制定风险应对策略，并通过审查，控制和减少风险；
4. 结合正确的预防性措施：采取预防性措施，层层把关，有效减少运
营风险的发生；
5. 运营备案整理管理：将重大风险管理措施备案全面登记，加以信息
系统化，实现备案及时、详细、全面；
6. 综合分析风险情况：通过多方面数据分析、数据比较，对整个企业
的运营风险状况动态把握；
7. 加强市场竞争力监控：建立市场竞争力的持续监测体系，及时发现
市场变迁，对企业运营风险予以加以把控；
8. 强化安全环保管理：严格落实安全管理、安全操作规程，提高安全
消防、健康管理水平，保护企业财产安全。
上述措施是企业运营风险管控的常用措施，企业通过运用相应的措施，充分发挥运营经营管理者及下级管理机构的作用，全面分析和评估决
策风险，当发现风险时，积极推动预防控制和风险管控，有效缓解风
险，提高企业运营绩效。
为此，企业需要积极拥护并实施相关的运营风险管控措施，搭建良好的沟通机制，加强运营综合控制，确保公司的各项计划的顺利进行。
此外，企业还要积极开展内外部沟通，及时反馈市场信息，及时把握形势对企业的影响，清除可能潜在的市场危险，有效地防范和控制运营风险，促进企业长久稳定发展。
公司运营风控管理制度
第一章总则第一条为确保公司运营安全、稳健，防范和化解各类风险，提高公司整体风险防控能力，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，涉及公司运营过程中的各项业务、管理活动及员工行为。
第三条公司运营风控管理应遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 依法合规，规范运作；3. 明确责任，奖惩分明；4. 不断改进，持续提升。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别与评估机制，定期对运营过程中可能出现的风险进行识别、评估和分类。
第五条风险识别与评估应包括以下内容：1. 内部风险：包括财务风险、运营风险、管理风险等；2. 外部风险：包括市场风险、政策风险、法律风险等；3. 特定业务风险：针对公司特定业务领域的风险。
第六条公司应制定风险应对策略，针对不同风险等级采取相应的风险控制措施。
第三章风险控制措施第七条公司应建立风险控制体系，包括以下几个方面：1. 财务风险控制：（1）建立健全财务管理制度，确保财务数据真实、准确、完整；（2）加强资金管理，确保资金安全；（3）优化资产负债结构，降低财务风险。
2. 运营风险控制：（1）加强业务流程管理，提高运营效率；（2）优化供应链管理，降低采购、生产、销售等环节的风险；（3）加强人力资源管理，提高员工素质。
3. 管理风险控制：（1）建立健全内部管理制度，规范公司运作；（2）加强内部控制，防范舞弊行为；（3）加强合规管理，确保公司经营活动符合法律法规要求。
第四章风险监控与报告第八条公司应建立风险监控机制，定期对风险控制措施执行情况进行检查和评估。
第九条风险监控应包括以下内容：1. 风险控制措施执行情况；2. 风险预警信号；3. 风险事件处理情况。
第十条公司应建立风险报告制度，及时向上级部门报告风险情况。
第五章奖惩与责任第十一条对在风险防控工作中表现突出的个人或团队，给予表彰和奖励。
第十二条对因风险防控不力导致公司遭受损失的，依法追究相关责任。
第十三条本制度由公司风险管理部负责解释。
运营风险控制制度
运营风险控制制度第一章总则第一条为加强公司运营风险的管理，提升运营风险的管控能力，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司全面风险管理规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，制订本办法。
第二条运营风险是公司经营管理活动所固有的风险，公司将运营风险管理作为全面风险管理的重要组成内容。
公司各业务部门及其各项业务活动、各支持部门及其各项业务支持活动，适用本办法。
第三条本办法所称运营风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件所造成损失的风险。
其中有关合规风险和法律风险的管理要求，按照外部法律法规和公司合规管理的有关制度与规定执行。
第四条本办法所称运营风险管理，是指公司董事会、经营管理层、相关部门及员工共同参与的，对公司经营中的运营风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时报告和处置的全过程。
第五条公司运营风险管理的目标是根据监管要求和公司业务战略，在全面风险管理框架下，通过有效的内部制衡，逐步建立与公司的业务性质、规模和复杂程度相适应的运营风险管理体系，有效地识别、评估、监测、控制、报告运营风险，从而保证业务正常、持续、稳健地开展。
第六条公司建立与业务活动及经营管理环境规模、性质和复杂程度等相适应的、有效的运营风险管理体系。
运营风险管理体系应当包括以下基本要素：（一）董事会和高级管理层的有效监控；（二）完善的运营风险管理策略、政策和程序；（三）有效的运营风险识别、计量、监测和控制；（四）完备的管理信息系统或采取相应手段，支持运营风险的识别、计量、监测和控制；（五）完善的内部控制和独立的外部审计。
第二章组织体系与职责第七条董事会是公司风险管理的最高决策机构，对公司运营风险管理负有最终责任，负责审核批准公司运营风险偏好、政策等重大事项，持续关注运营风险状况并对运营风险管理情况进行监督检查。
第八条公司风险控制委员会在董事会的授权下，及时掌握和协调、指导公司经营管理活动中的运营风险管理工作。
运营风险管理制度
运营风险管理制度1.总则1.1为规范库布其生态能源有限公司的运营管理、防范可能出现的经营风险，特制订本管理制度。
1.2本制度适用于库布其生态能源有限公司和所属公司，以及各职能中心的运营管理全过程的风险管理。
1.3运营风险管理的目标是通过有效手段，将运营风险控制在合理范围内，从而通过优化运营系统提高库布其生态能源有限公司的运营效率和通过有效的成本控制、质量管理和资本运营等手段提高公司的运营效益。
2.运营风险控制的内容2.1新产品研发风险2.1.1重视和改善新产品开发的规划。
新产品开发最大的风险在于营销组织和规划的不力，因此降低新产品开发风险的有效途径是强化营销管理中的组织和规划。
具体体现在：2.1.2市场和技术相结合。
市场和技术的双向适应性选择最能正确描述新产品开发的演变过程，即消费者的需求创造产品技术开发的机会，产品技术的发展也将创造消费者的需求。
2.1.3创新和仿制相结合。
就市场策略而言，仿制产品的最大好处是至少可以部分地避免产品开发先期投入所需的巨大的宣传、促销费用，以及在市场营销方面的错误。
同时可对市场领先者的产品进行要素改进，超过领先对手，而创新的最大好处是可以申请专利或技术保护，产品导入期容易获得超额利润，必要时可出售产品许可证退出市场。
2.1.4完善新产品开发的组织结构,有效的组织需要两个要点：明确的开发目标和迅捷的组织内沟通。
3.市场营销风险3.1市场营销风险，是指企业在开展市场营销活动过程中，由于出现不利的环境因素而导致市场营销活动受损甚至失败的状态。
企业在开展市场营销活动过程中，必须分析市场营销可能出现的风险，并努力加以预防，设置控制措施和方案，最终实现企业的营销目的。
3.2市场营销主要包括四大风险：3.2.1产品风险，是指产品在市场上处于不适销对路时的状态。
3.2.2定价风险，是指企业为产品所制订的价格不当导致市场竞争加剧，或用户利益受损，或企业利润受损的状态。
3.2.3分销渠道风险，是指企业所选择的分销渠道不能履行分销责任和不能满足分销目标及由此造成的一系列不良后果。
企业运营中的风险管理与控制
企业运营中的风险管理与控制一、风险管理与控制的概念风险管理与控制是企业管理的一个重要部分，它包括对企业各方面风险的预测、识别和评估，并采取必要的措施控制和降低风险。
企业运营中的风险主要来源于市场、竞争、内部管理、金融等各个方面，企业需要根据实际情况制定风险管理与控制措施。
二、风险管理与控制的重要性风险管理与控制的重要性在于，它能够帮助企业在面对各种不确定性的情况下，制定出风险管理策略，实现事先的防范和控制，从而更好地保护企业的利益。
风险管理与控制不仅可以帮助企业提高经营效益，还可以提高企业的信誉度和声誉，增强企业的抗风险能力。
三、风险管理与控制的主要内容（一）市场风险管理与控制市场风险是企业面临的最主要的风险之一，包括市场需求不足、市场价格波动等。
因此，企业需要根据市场环境情况，灵活的调整销售策略，及时做出市场反应，并且保持对市场趋势的敏感度和预测能力。
（二）竞争风险管理与控制竞争风险是现代企业面临最强烈的风险，包括同业竞争、新入行者的竞争等。
企业需要进行市场调研，了解竞争对手的动态，研究竞争对手的战略、资源和能力状况，以便制定合适的市场策略，更好地应对竞争风险。
（三）内部管理风险管理与控制内部管理风险包括企业内部的管理系统、流程和人员管理等，为了防止内部人员和管理制度的漏洞，企业需要建立完善的内部管理制度，并加强人员教育和培训，及时发现和解决内部矛盾和问题。
（四）金融风险管理与控制金融风险是企业面临的主要风险之一。
企业需要进行风险预警、风险评估、风险控制等三个主要方面的管理工作，确保企业的资金安全，同时建立完善的风险防范机制。
四、企业运营中的风险管理与控制存在问题企业运营中的风险管理与控制存在管理方式滞后、风险控制手段不够完善、风险意识欠缺等问题。
企业需要加强对风险管理与控制的重视，并通过完善的机制和手段，维护企业的可持续发展和长久利益。
五、风险管理与控制的策略（一）建立完善的风险管理制度企业需要建立完善的风险管理制度，包括风险识别、评估、预测、控制、监控等环节。
运营风险管理控制制度
运营风险管理控制制度文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）深圳盈富通投资管理有限公司运营风险管理控制制度第一章总则第一条为保证公司规范、稳健的运作，牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造合规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防范和控制公司经营及业务开展过程中的各类风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条本制度所称风险，是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素。
第三条本制度所称风险管理，是指围绕公司经目标，对日常经营和业务开展过程中的风险进行识别、评估、监测和控制的基本过程。
第二章基本原则第四条风险管理应贯穿事前防范、事中监督、事后检查弥补的指导思想。
第五条风险管理的具体目标是：（一）确保公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监管机关的相关规定和公司各项规章制度。
（二）确保公司各项业务活动的健康运行和管理资产的安全完整。
（三）在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。
（四）确保股东及客户的合法权益不受侵犯，维护公司的信誉及良好形象。
第六条风险管理的基本原则：（一）全面管理与重点监控相统一的原则。
建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。
（二）独立集中与分工协作相统一的原则。
建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门分工明确、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。
（三）充分有效与成本控制相统一的原则。
运营风险控制制度
运营风险控制制度公司为了保证业务的稳定运行，防范潜在风险，需要建立完善的运营风险控制制度。
本文将就此问题进行探讨。
1. 概述运营风险控制制度是为了规范公司的运营风险管理行为，确保公司运营风险在可控范围内，使公司能够持续、稳定地开展业务。
运营风险包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 目标运营风险控制制度的目标是保护公司利益，维护公司声誉，优化公司运营效率。
具体包括：防范风险事件的发生，最小化风险事件的影响，迅速响应和处理已发生的风险事件，提高风险管理的水平。
3. 内容（1）风险识别和评估：公司应通过各种方式进行风险识别和评估，包括定期的风险研究、市场情况分析、对公司运营业务的全面审查等。
（2）风险防范和控制：公司应根据风险评估结果，建立相应的风险防范和控制措施。
这些措施应包括但不限于风险政策制定、内部控制流程的建立、人员培训和意识教育等。
（3）风险监测和报告：公司应建立有效的风险监测和报告机制，及时收集、分析和报告风险数据。
同时，应建立风险事件报告的流程，确保风险事件能够有效地上报和处理。
（4）风险应对和处理：公司应建立相应的风险应对和处理机制，包括事前预案、应急响应、危机管理等。
同时，应制定相关的风险事故处理流程，并进行演练和评估。
4. 责任分工（1）高层管理者：负责制定公司运营风险控制制度，并进行监督和评估。
（2）中层管理者和业务部门负责人：负责执行公司的运营风险控制制度，具体落实相关措施，定期向高层汇报风险管理情况。
（3）所有员工：积极参与风险管理工作，遵守公司相关规定和流程，及时报告和反馈风险事件。
5. 监督与改进（1）内部审计：定期进行内部审计，评估运营风险控制制度的有效性和执行情况，提出改进意见。
（2）外部审计：委托独立第三方机构对公司的运营风险控制制度进行审计，发现问题并提供改进建议。
（3）持续改进：针对审计结果和反馈意见，及时调整和完善运营风险控制制度，不断提高风险管理水平。
运营风险控制方案
运营风险控制方案一、背景在当今竞争激烈的市场环境中，企业必须面对各种运营风险。
这些风险可能来自于内部管理不当、市场变动、自然灾害等方面。
有效的运营风险控制方案能够帮助企业降低风险，保障企业的正常运营。
二、运营风险的种类1.市场风险：市场行情波动、市场需求变化、供应商变动等。
2.财务风险：资金流动性不足、资金管理不当、财务管理不当等。
3.内部管理风险：员工不诚信、内部流程不完善、管理层失误等。
4.技术风险：技术陈旧、技术失效、网络安全风险等。
5.自然灾害风险：火灾、水灾、地震等。
三、运营风险控制方案1.市场风险控制方案在面对市场风险时，企业需要通过市场调研来了解市场行情和市场需求，及时调整产品结构和市场策略。
另外，建立稳定的供应商关系也是降低市场风险的一个重要措施。
2.财务风险控制方案企业应建立完善的资金管理制度，提高资金利用率，确保资金流动性，有序开展财务管理工作。
同时，企业应加强对财务风险的评估，及时发现和解决财务风险，确保企业财务健康。
3.内部管理风险控制方案为了降低员工不诚信的风险，企业应加强员工教育和培训，建立透明的管理制度和激励机制。
此外，建立健全的内部流程和审计机制也非常重要，能够增强内部管理的透明度和规范性。
4.技术风险控制方案在面对技术风险时，企业应不断提升技术水平，完善技术体系，确保技术设施的安全和稳定。
另外，企业还应建立完善的网络安全制度，保护企业的信息安全。
5.自然灾害风险控制方案为了降低自然灾害风险，企业应建立完善的应急预案和灾后恢复机制，加强对环境、设施和设备的维护保养工作，确保企业能够在自然灾害发生后迅速恢复正常生产。
四、运营风险控制的策略1.风险管理意识企业应树立风险意识，加强对各种运营风险的认识和评估，及时发现和解决各种风险，保障企业的正常运营。
2.风险管理流程建立完善的风险管理流程，对各种运营风险进行分类、分析和评估，并制定相应的风险控制方案，加强对风险控制的监督和落实。
运营风险管理制度范文
运营风险管理制度范文1. 引言运营风险是指组织在日常业务运作中可能遭受到的各种风险，包括市场风险、操作风险、法律风险等。
为了有效管理和控制运营风险，保证组织的持续稳健运营，制定并实施运营风险管理制度是至关重要的。
本文将提供一个运营风险管理制度范文，旨在为各个组织建立运营风险管理制度提供参考。
2. 目标和原则运营风险管理制度的目标是全面识别、定量评估、有效控制和监测组织的运营风险，以保证组织的稳定和可持续发展。
制定运营风险管理制度应遵循以下原则：•客观、科学原则：基于充分的数据和分析，确保风险评估和控制方法的科学性和客观性。
•综合性原则：综合考虑各种风险类型和因素，构建一个全面的运营风险管理体系。
•风险共担原则：强调整个组织各级人员对运营风险的责任和义务，实现风险共担。
3. 运营风险管理制度的框架3.1 风险识别和评估运营风险管理的第一步是全面识别和评估风险。
组织应建立一套风险识别和评估的方法和体系，包括但不限于以下步骤：•收集和分析市场、行业和内外部环境的相关信息，确定潜在风险；•制定风险评估指标和评估方法，对潜在风险进行定量评估；•评估风险对组织的潜在影响和可能损失；•制定风险分类和优先级，确定需要重点关注的风险领域。
3.2 风险控制和防范基于风险识别和评估的结果，组织应采取相应的风险控制和防范措施。
具体步骤包括但不限于：•制定相应的风险控制方案和计划，包括防范策略和应对方案；•将风险控制措施纳入日常业务流程和操作规范；•加强人员培训和意识教育，提高员工对风险的认识和应对能力；•建立内部审计和监控机制，定期对风险控制情况进行监测和评估。
3.3 风险响应和应对在实际运营中，风险的发生是不可避免的。
组织应做好风险响应和应对准备工作，包括但不限于以下措施：•建立风险事件的报告和处置机制，确保风险事件能够及时、准确地被上报和处理；•制定应急预案，包括对各种风险事件的预案和处置措施；•设立风险管理委员会或小组，负责风险的监测、评估和应对工作；•在风险事件发生后，开展事后评估和总结经验教训，不断完善风险管理制度。
风险控制制度
风险控制制度风险控制制度是指企业或者组织为了规范和管理风险，在运营过程中建立的一套制度和流程。
它的目的是确保企业在面临各种风险时能够及时识别、评估和应对，从而保护企业的利益和稳定运营。
一、风险控制制度的目的和意义风险控制制度的目的在于保护企业的利益和稳定运营，减少风险对企业造成的损失。
通过建立风险控制制度，企业能够及时识别和评估各类风险，并采取相应的措施进行控制和应对，避免风险的扩大和蔓延。
风险控制制度的意义在于提高企业的竞争力和可持续发展能力。
通过建立健全的风险控制制度，企业能够更好地应对市场波动、经济变化、法律法规等不确定性因素，保持企业的稳定和可持续发展。
二、风险控制制度的基本要素1. 风险识别和评估：建立风险控制制度的第一步是识别和评估各类风险。
企业需要通过市场调研、风险分析等手段，全面了解可能面临的风险，对风险进行分类和评估，确定其对企业的影响程度和概率。
2. 风险控制措施：基于风险评估结果，企业需要制定相应的风险控制措施。
这包括制定规章制度、流程和操作指南，明确各个岗位的职责和权限，建立内部控制机制，确保风险控制措施的有效实施。
3. 风险监测和预警：风险控制制度需要建立风险监测和预警机制，及时获取和分析与企业相关的风险信息，发现潜在风险的迹象和预警信号，以便及时采取措施进行干预和控制。
4. 风险应对和应急预案：风险控制制度需要制定相应的风险应对和应急预案。
这包括建立灵便的决策机制，及时调整战略和策略，制定应对不同风险的措施和预案，以应对突发事件和不可预见的风险。
三、风险控制制度的实施和监督1. 实施：风险控制制度的实施需要全员参预和贯彻执行。
企业需要通过培训和教育，提高员工的风险意识和风险管理能力，确保制度的有效实施。
同时，企业还需要建立相应的绩效评估和激励机制，激励员工积极履行风险控制职责。
2. 监督：风险控制制度的监督是保证其有效性和可持续性的重要环节。
企业需要建立独立的风险管理部门或者委员会，负责监督和评估风险控制制度的实施情况，及时发现和纠正问题，确保制度的持续改进和优化。
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上海蓬赢资产管理有限公司运营风险控制制度第一章目标和原则第一条公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权益，促进公司特定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防范利益输送及其他有损害特定资产客户利益的行为。
公司特定资产风险控制的总体目标是：保证公司特定资产运作严格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定；确保特定资产的稳健运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益输送行为，确保公平对待公司所管理的各类资产。
第二条特定资产管理内部控制应当遵循的原则：合法性原则公司应在合法合规的前提下签署资产管理合同，忠实履行合同义务，特定客户资产管理运作应与资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一致，充分依据资产管理合同规定构建投资组合。
健全性原则风险控制必须覆盖特定客户资产管理的各个环节和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
独立性原则公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽核。
防火墙原则特定资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独立，公司自有资产与私募基金、特定客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离，分别独立运作。
公平原则公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益输送行为，通过完善相关制度、流程，在公平的基础上使特定客户资产的投资管理可以充分利用公司既有的行政、系统、研究资源，同时防范公司其他资产向特定客户资产输送利益，保证公平对待各类投资者。
第二章公司内控风险控制架构与流程第三条公司设风险控制委员会。
风险控制委员会的主要职责是根据公司相关制度规定，对公司经营管理的全过程进行风险控制。
风险控制委员会由公司执行董事、特定资产管理部经理、风控合规部总督导、投资研究部经理、市场部经理组成，风控合规部总督导任风险控制委员会主任。
风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行；对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策；负责听取各部门风险情况汇报，对潜在的风险问题提出解决建议，并部署相关的风险解决方案。
第四条公司设督察长。
督察长负责组织指导公司监察稽核工作。
督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
督察长对执行董事负责，对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。
督察长定期独立向中国证监会及执行董事提交监察稽核报告。
第五条公司设监察稽核部。
监察稽核部具体负责公司内部的监察稽核工作，就内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能，对总经理负责，并协助督察长工作。
第六条公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制制度，将风险控制在最小范围内。
第七条公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内控流程：自上而下：即通过风险控制委员会和投资决策委员会、督察长、监察稽核部、各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理念和要求的传达和执行的过程。
自下而上：指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行监控，并及时向上报告、反馈风险信息，实施风险控制的过程。
第三章特定客户资产管理面临的风险种类第八条特定客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风险包括：市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。
第九条特定资产管理中应重点关注的风险包括：合同管理风险：在资产管理合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。
包括：合同签订阶段的风险评估风险，资产管理人未能充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式而产生的风险；合同约定不明的风险，委托双方因投资管理合同没有约定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险；违约风险：指特定客户资产管理过程中可能产生的违反资产管理合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的风险；法律风险：由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险，以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险，主要包括：（1）违规承诺收益或承担损失；（2）进行有损委托人利益的异常交易、不正当交易等；（3）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；流动性风险：资产组合无法在要求的时间内在没有冲击成本的前提下变现的潜在风险。
道德风险：从事特定客户资产管理活动的人在最大限度地增进自身效用时，做出不利于他人的行为。
第四章特定资产管理基本的风险控制机制第十条公司将通过建立科学严密的岗位分离制度，确保特定客户资产业务内控的有效性，防止出现职责不清、利益输送以及信息失密等风险：公司成立专门的特定资产管理部，专门负责特定客户资产相关业务的投资管理、组织、协调工作，其专户投资经理不仅应与私募基金的办公区域严格分离，而且不得与私募基金经理相互兼任；涉及特定资产管理业务的前台部门（研究、投资、交易等）和后台部门（基金会计、IT系统支持等）岗位必须严格分离，并拥有相互独立的向公司管理层的汇报渠道；监察稽核部负责公司特定客户资产管理业务的监察稽核工作；为确保相关岗位能够充分物理隔离，公司对不同的部门和岗位设立必要的防火墙制度。
第十一条公司特定资产与公司自有资产严格分离，并设立独立账户进行管理；第十二条特定资产管理业务的信息应严格保密，除法律法规另有规定或特定客户资产委托人事先同意外，不得进行公开的信息披露；通过独立的投资电脑系统和系统授权限制，做到特定客户资产业务与公司管理的其它委托财产在信息上的相互隔离，避免利益输送；公司员工与公司签订保密合同，并受到公司内控制度、监察制度的制约，负有严格的保密义务；因工作变动需离开公司的，应签署《离职承诺》，保证保守公司及委托人的商业秘密。
第十三条公司制定特定资产管理业务专职人员行为规范，要求专职人员必须诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同的要求，禁止利益输送、违规承诺收益、不正当交易以及泄露客户秘密等行为的出现，避免道德风险。
第十四条监察稽核体系独立于特定客户资产管理业务的研究、投资、交易、会计、运营等体系，由监察稽核部对特定客户资产投资业务中出现的违反法规、公司风险管理制度及委托合同规定的风险行为，进行日常监控和监察稽核，并要求有关部门采取风险控制措施；通过定期或不定期的专项监察稽核报告向公司管理层汇报有关风险问题，并督促相关部门整改。
第五章特定资产业务各特定风险的防范措施第十五条公司按照《超界股权投资基金江苏有限公司私募基金管理风险控制制度》规定的相关措施来防范特定资产管理与其他投资组合相同的风险。
第一节合同管理风险的防范措施第十六条在资产委托合同签订阶段，公司通过以下措施来防范：公司通过“投资者调查问卷”，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，客观评估客户的财务状况，并通过“风险声明书”向客户揭示有关法律法规和相关投资工具的风险，以防范因风险评估失误产生的风险。
公司、资产托管人、资产委托人各自签订“自律申明书”，申明不在特定资产管理过程中承诺返还资产管理费或托管费、承诺收益、利用所管理的其他资产为资产委托人谋取不当利益、在证券承销和证券投资等业务活动中为资产委托人提供配合等。
公司市场部会同监察稽核部严格审查资产委托人的资料和委托资产来源，确保资产委托人资料的真实性和资金来源的合法性，确保委托资产的合法性，避免来源不当的资产从事反洗钱活动；由资产委托人签订“承诺书”，承诺资料的真实性和资金来源的合法性，并承诺不向资产管理人索取商业贿赂。
第十七条公司监察稽核部负责对资产委托合同内容的管理：公司参照监管部门的规定制定公司的标准合同，在资产管理合同中尽可能将全部问题进行明确约定，避免出现没有约定或约定不明的事项。
在合同中明确约定当出现委托人变更或提前解除管理合同部分或全部撤回委托资产的情形时的双方的权利义务。
在合同中约定双方对合同条款理解出现分歧时的解决方式。
资产管理合同在签订之前必须由公司监察稽核部人员进行合规审核。
公司按照法定时间将签订的资产管理合同报证监会备案，并对合同任何形式进行变更、补充的，在规定时间内报证监会备案。
第十八条在资产管理合同履行阶段，对投资过程是否符合合同约定进行监督。
对发现不符合合同约定投资要求的，可以向投资决策委员会建议召开风险评估会议，及时作出调整，以符合合同约定。
第二节投资相关风险的的防范措施第十九条特定资产与公司管理的其他财产共享客观化的研究平台，研究员调研成果和研究报告，必须同时向特定资产管理部经理报告，防止因研究报告提交的时间不同造成不公平对待各类资产。
第二十条公司实行三级配置，分散投资，有利于减少非系统性风险，保障特定客户的利益。
第二十一条投资决策委员会会议实行回避制度。
第二十二条督察长可列席投资决策委员会会议，对相关投资决策提出有关风险控制的提示；第二十三条基金运营部对于交易系统的权限严格设定，只有经过批准的专户投资经理和组合投资经理才可以下达买卖指令。
第二十四条公司建立科学合理的公平投资机制，实现不同投资组合之间的公平投资。
公平投资原则贯穿在指令下达、执行交易各个环节。
实行随机分发、每笔保单自动分拆的方式，从而达到公平交易，防止不同投资组合之间进行利益输送。
第二十五条公司建立系统的交易方法，根据投资组合的投资风格和投资策略制定客观完整的交易规则，并按照这些交易规则进行交易决策，以保证各投资组合交易决策的客观性和对立性。
第二十六条按照法律法规以及合同的规定，在交易系统中设投资合规合约比例的预警值和禁止值，超过禁止值的下单将被禁止，对可执行的异常交易进行预警设臵。
第二十七条监察稽核部通过交易系统对交易事项进行监控，一旦发现违规、违约或异常交易情况，应向特定资产管理部经理发出提示，并要求相关投资人员进行说明，监察稽核部有权采取相关制止措施。
第二十八条公司监察稽核部负责对资产管理过程中的合法合规性进行监察稽核。
第三节报告制度第二十九条监察稽核部每季度将对涉及特定客户资产投资的公司各业务环节进行定期稽核，再出具季度监察稽核报告。
监察稽核部还将每年对特定客户资产投资管理部门遵守法规、委托合同和部门制度的情况进行一次专项稽核工作。
第三十条公司按照合同约定的时间，编制并向委托人报送委托财产的投资报告，对报告期内委托财产的投资运作等情况作出说明。
第三十七条当投资目标和投资策略类似的投资委托财产和委托财产投资组合之间的业绩表现有明显差距时，公司应出具书面分析报告，由特定资产管理部经理、督察长分别签署后报证监会备案。
第三十八条公司按法定要求定期完成特定资产管理业务季度报告和年度报告，并报证监会备案。
第六章风险控制制度的保障和评价第三十一条为保障风险控制制度的持续性和有效性，公司内部必须形成良好的控制环境，建立持续的控制检验制度和独立的控制报告制度。