重点可疑交易报告范文

重点可疑交易报告范文
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篇一：反洗钱重点可疑交易报告模板
XX分行
关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告
XXX反洗钱处：
近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。

交易可疑。

现将有关情况报告如下：
一、发现情况
7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。

该企业的交易情况引起前台人员注意。

通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。

二、XX管理咨询有限公司基本情况
从开户资料情况看，企业名称：XX管理咨询有限公司。

组织机构代码：56943947-2。

企业类型：有限责任公司。

企业地址：XX 市XX区XX路53号208。

法定代表人：许X。

法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。

企业注册资本：伍拾万元人民币。

经营范
围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。

联系电话：XX。

于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。

帐号：1213011XXXXXXXXX。

该企业于2011年4月12日建立。

三、资金交易情况
（一）总体情况
企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。

经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。

其中进账3笔，金额801.44 万元；转出19笔，金额1701.44万元。

表一资金交易汇总
（二）资金来源情况。

从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：
表二资金来源
（三）资金去向情况
该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。

其中分7笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张XX（招行XX支行）账户，共计1035.44万元。

详见表三。

表三资金去向
四、可疑点分析
（1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。

从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出
转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。

（2）款项都转入同名对私账户。

从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。

（3）使用网上银行、公转私业务。

该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。

没有柜台业务。

资金进账后，立即分笔转入个人账户。

交易频繁，交
易方式单一。

（4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。

五、判断
根据以上情况，初步判断，XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。

特此报告
XX分行
2011年8月3日
附：XX投资管理咨询有限公司交易明细表
篇二：重点可疑交易报告(模版)
模拟案例分析：
关于[ ]可疑交易的报告
中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]：
一、发现情况
[说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象]
二、[涉嫌单位或个人]的基本情况
从开户资料看，[账户基本情况：开户资料，特点，活动情况] [实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]
三、资金交易情况
（一）总体情况
[时间、笔数、金额等]
（二）资金来源情况
（二）资金去向情况
四、可疑点分析
[交易特点、重点账户，分几点说明]
五、判断
[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]
特此报告。

[报告行]
****年**月**日
篇三：反洗钱重点可疑交易报告模板
关于[ ]可疑交易的报告
中国人民银行*****[分支行
反洗钱部门]：
一、发现情况
[说明发现的过程，以及当时发现的可疑现象]
二、[涉嫌单位或个人]的基本情况
从开户资料看，[账户基本情况：开户资料，特点，活动情况] [实践中还要看是否为同一人代理开户，代理人信息]
三、资金交易情况
（一）总体情况
[时间、笔数、金额等]
（二）资金来源情况
（二）资金去向情况
四、可疑点分析
[交易特点、重点账户，分几点说明]
五、判断
[结合数据分析和以往经验，给出可能涉嫌犯罪类型的判断]
特此报告。

[报告行]
****年**月**日。