投资风控流程

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投资公司风控部岗位职责

定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况搜集资料
定期对融资项目进行保后调查，出具保后巡视报告
对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施
审查融资项目的可行性、合规性、完整性及信用情况，出具项目风险分析评价报告
对各项目的资产抵押物进行价值评价
在贷审会上汇报项目风险调查、分析评价结果及针对项目设置的反担保措施
配合投资部经理向重要投资客户详细说明项目情况
职责三
保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施
工作任务
风控专员
风控部负责人
即时
总经，从安全角度监控项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清
职责一
风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施
工作任务
建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度
工作任务
负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定
督促风控专员定期对融资项目进行保后管理，审核保后报告
督促风控专员定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告
对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施
职责三
流程管理：融资项目执行过程的配合工作
配合项目部做好融资项目追偿的各项工作
对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析
针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产
1、融资项目调查立项流程
2、贷审会组织流程
3、融资合同审批制作流程（签订审批）
4、保后管理流程

股权投资风控

05.股权投资具体风控措施-风控控制条款
B
A D
优先股
私募投资的股权成为企业的优先股，优先性体现为优先清算、优先分红和优先退出。私募投资协议中都把优先清算权单独列出来，通常是1倍有的是2倍以上。多数企业是完成两轮私募以后上市的，为了区分，首轮私募命名为A系列优先股，次轮私募命名为B系列，以此类推。国内架构的私募交易中，有限责任公司允许设计“同股不同权”的优先股。股份有限公司严格遵循“同股同权”，同种类的每一股份应当具有同等权利，所以优先股的使用仅限于企业股改(改制成股份有限公司)以前。
估值谈判
企业的估值是私募交易的核心，这决定了投资者的占股比例。企业如何估值，是双方博弈的结果，如果估值过高，不但增加了私募的投资成本，而且提高了投资风险。同时，高估值对于企业的下一轮私募是相当不利的，很多时候会使企业下一轮私募卡住了。从目前投资的项目来看，未来门资本在估值谈判时都占据了ห้องสมุดไป่ตู้对的主动权
创始人股权兑现条款
对被投资企业创始人团队的一种服务锁定。例如天使湾创投公布的投资合同中：“自新公司完成工商变更登记之日起，创始人团队成员承诺为XX公司至少服务4年，为公司全职工作满一年后将实际拥有各自所占股份的25%，剩余75%的各自股份将在此后三年按36个月等额分期获得。公司创始人团队成员在公司工作未满一年而离开的，将不被授予其任何股份。”此外创始人团队成员主动从公司离职、因自身原因不能履行职务或因重大过失而被解职的，该成员“应以总价1元人民币的价格或法律允许的最低价格，将其未确认获得的股权转让给公司最大股东代持(不含该成员)，全部用于公司员工持股激励计划”。
项目选择
项目市场潜力，是否能够持续高成长，行业平均回报率等都要考虑，其次项目产品是否具有独占性、防复制能力及较强的盈利能力，再次管理团队整体素质问题、诚信经营、团结协作等问题。最后项目合法性、可行性、规模性问题。

投资标准及风控指引-11063-v1

平安信托有限责任公司投资评估部私募股权投资投资标准及风控指引2011.6目录目录 (1)第一章总则 (2)第二章总体投资原则 (3)第三章总体投资标准 (4)第四章定价及收益率标准 (7)第五章交易结构及风控条款 (8)第六章项目执行风险管理 (12)第七章附则 (12)附件一框架协议标准化模板 (13)附件二尽职调查工作指引 (28)第一章总则第一条为规范集团各私募股权投资团队（以下简称“前台”）私募股权投资项目（以下简称“投资项目”）投资质量，明确项目投资标准、提高项目执行质量、有效防范和控制投资风险，维护集团合法权益，为前台团队的目标公司筛选工作提供指导性意见，信托公司投资评估部股权投资中台（以下简称“PE中台”）特制定本指引。

第二条本指引所称“私募股权投资项目”是指集团所属之各投资主体对非上市公司与境内外上市公司（以下简称“目标企业”）所属股权、资产进行的权益性投资，在设定的持股期间内通过上市、兼并收购、管理层回购等方式撤出投资并获得利润回报的投资项目。

第三条本指引所称上市前投资（Pre-IPO投资）是指预计投资后短期内可上市的投资，其中拟在中国创业版上市的，须在投资后两年内能够完成上市，在境内外主板或中小企业板上市的，须在投资后三年内可实现上市。

第四条本指引所称非上市公司财务投资，是指投资时项目公司距离上市时间预计长于Pre-IPO 投资的，以财务投资目的为主，且平安不成为实际控制人的投资。

第五条本指引所称兼并收购类投资，是指投资股权比例超过50%，或虽股权比例未达50%，但投资后拥有标的公司实际控制权的投资。

第六条本指引所称框架协议是指投资方与被投资企业就未来的投资交易达成原则性约定的文本。

框架协议中除约定投资者对被投资企业的估值和计划投资金额外，还包括被投资企业应负的主要义务和投资者要求得到的主要权利，以及投资交易达成的前提条件等内容。

投资者与被投资企业之间未来签订的正式投资协议中将包含框架协议中的主要条款。

股权投资项目投资风控纲要

母子公司之间的账务账册及凭证、双方人员的任职情况
风控部门
进行专业判断
6
公司的高管与公司是否存在股权激励协议或其他奖励协议？
访谈、查阅合同
投资部门/风控部门
要求对方承诺、进行专业判断
7
公司股东或高管是否与公司业务存在同业竞争。股东在采购或销售上是否存在关联交易，公司的采购或销售是否由股东控制。股东是否掌握关键的核心技术且股东是否承诺保密及竞业禁止？
股权投资项目投资风控纲要
说明：
作为投资方时，应不限于法律尽职调查和财务尽职调查，而是尽可能地调查并核查被投资方/目标公司的股权、资产、利润、债务、盈利能力、经营状况、技术水平及市场竞争等全部情况。
公司各部门应理解本表仅用于举例说明，而不构成对尽职调查内容及核实方式的不合理限制。
尽调领域
序号
尽调内容
核查方式
责任部门
风控措施
商务目的
1
与集团现有企业产品/业务是否冲突或可否协同？
投资部门/主管部门
提供专业意见
2
目标公司的经营资质证书/审批文件/知识产权是否合法并持续有效？
查阅原件、相关官方网站检索
投资部门/风控部门
提供专业意见
3
需投资部门补充
4
历史沿革及公司股权
1
公司历史沿革是否清晰？公司股权沿革是否合法，尤其是涉及改制的，改制过程是否清晰？
查阅相关合同、证件原件、查阅缴费凭证、访谈
投资部门/风控部门
进行专业判断
2
土地是否设立抵押，是否被查封，是否存在其他权属争议？
当地土地部门调取资料、访谈、查阅合同
投资部门/风控部门
要求对方承诺
3
目标公司房产是否有房产证，如无权证，是否依法报建，是否存在权属瑕疵，是否存在权利限制（抵押、被查封），是否足额缴纳房产税？

工程项目投资风控方案范文

工程项目投资风控方案范文一、前言随着国家对基础设施建设、工业生产、房地产开发等领域的投资不断增加，工程项目投资风险也日益显现。

工程项目投资风控方案是指用于评估、识别、分析和处理工程项目投资风险的一套完整的方法、技术和措施。

本文将对工程项目投资风控方案进行详细阐述，以提高工程项目投资风险管理水平，保障投资者的利益和项目的顺利实施。

二、工程项目投资风险分析1. 宏观经济环境风险宏观经济环境风险是指来自于宏观层面的经济因素对工程项目投资的潜在影响。

政策风险、通货膨胀风险、外汇风险等都属于宏观经济环境风险的范畴。

在进行工程项目投资时，投资者需要根据当前的宏观经济形势，对工程项目的投资回报进行合理估算，以便控制宏观经济环境风险。

2. 技术风险技术风险是指工程项目在设计、施工、运营等各个阶段出现技术难题，导致工程项目投资无法按照原定计划实施的潜在风险。

技术风险主要包括设计工艺的不成熟、先进技术的应用、外部技术环境的变化等。

在进行工程项目投资时，投资者需要对工程项目技术实施方案进行充分的评估，保障项目能够按照计划实施，降低技术风险。

3. 市场风险市场风险是指来自市场供求、价格波动、市场竞争等因素对工程项目投资的潜在影响。

市场风险主要体现在项目的产业市场是否有足够的需求、市场价格走势是否稳定、市场竞争程度如何等。

投资者需要对项目所在的市场环境进行周密的调研和预测，了解市场供求关系，以及市场价格走势，从而适时调整投资策略。

4. 政策法规风险政策法规风险是指政府政策、法律法规对工程项目投资的潜在影响。

政策法规风险主要包括政策变动、法律风险等。

在进行工程项目投资时，投资者需要全面了解项目所在地的政策法规，做到严格合规，避免因政策法规变化而带来的风险。

5. 环境保护风险环境保护风险是指工程项目实施过程中可能出现的环保问题对工程项目投资的潜在影响。

环境保护风险主要包括土地利用、水资源利用、环境影响评价等。

在进行工程项目投资时，投资者需要对项目所在地的环保要求进行充分的了解，做到环保合规。

风险投资风控管理制度汇编

风险投资风控管理制度汇编第一章总则第一条为规范风险投资业务，保障机构资金安全，提高风险控制能力，根据国家相关法律法规及监管要求，机构制定本制度。

第二条本制度适用于机构的风险投资业务管理，包括但不限于股权投资、债权投资、房地产投资、并购重组等各类投资项目。

第三条机构应建立完善的风险投资管理机构和内部控制制度，明确风险管理职责和权限，完善风险管理流程，规范风险管理行为，确保风险投资业务的安全性和稳健性。

第四条机构应制定完善的风险投资管理制度，包括投资决策、风险管控、风险预警、风险评估、风险管理工具等方面的制度，明确相关流程和标准，保证各项风险投资业务的规范运作。

第五条机构应建立健全的投资项目评审制度，有效识别和评估投资项目的风险，合理确定投资方案，确保投资决策的科学和慎重。

第六条机构应建立完善的投后管理制度，跟踪监控投资项目的运营情况，及时发现和解决风险隐患，最大限度地保护投资资金安全。

第七条机构应建立健全的风险管理报告制度，明确风险管理的信息披露要求，定期向监管机构、投资者和内部管理层报告风险管理情况和风险投资业务经营状况。

第八条机构应建立健全的风险管理考核制度，对风险管理工作进行绩效考核，确保风险管理制度的有效实施和运转。

第二章投资决策制度第一条机构应建立健全的投资决策架构，包括投资委员会、投资管理团队和风险管理部门等，明确各自的职责和权利，确保投资决策的科学和合理。

第二条机构应建立完善的投资项目甄别和筛选制度，对潜在的投资项目进行全面的调查和分析，确保投资项目的合法性和可行性。

第三条机构应制定规范的投资项目评审标准和程序，明确投资决策的审批权限和流程，确保投资决策的合规性和透明性。

第四条机构应建立健全的投资风险评估制度，对投资项目的风险情况进行科学分析和评估，确定合理的投资方案和风险控制措施。

第五条机构应建立规范的投资合同签订程序，确保投资合同的合规性和有效性，保护机构的合法权益。

第六条机构应建立健全的投资退出机制，对投资项目的退出方式和时机进行科学规划，确保投资收益的最大化。

投资管理公司风险控制管理办法

北京某投资管理有限公司风险控制管理办法第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强北京文资久艺投资管理有限公司（以下简称“公司”）及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《公司章程》等法律法规的相关规定，特制定本办法。

第二条本办法所称风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控,提出解决方案。

第三条风险控制原则（1)全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则:内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；(3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；(4）有效性原则:风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；(5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善；第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征,将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中.公司的风险控制体系共分为五个层次:董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、艺术品数据分析及风险控制部(以下简称风险控制部）。

第五条各层级的风险控制职责投资决策委员会职责：对投资项目的投资和退出作出决策。

总裁办公会职责：对筛选的投资项目进行初步判断,对投资项目立项进行决策，对投资项目的相关执行事项进行审议。

投资管理部职责：负责基金的设立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案;负责基金具体事务的管理，并负有识别、评估基金运营过程中的风险隐患和风险问题的职责；负责投资项目开发、执行、退出过程中的风险控制。

风险控制管理职责及流程

职责分工：一级市场业务部门 1、将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部审核； 2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。风险监管总部 1、审核项目申报材料和合同文本； 2、出具审核意见。级市场业务部门接口流程 ---业务材料审核（二）
企业融资总部收购兼并总部固定收益总部代办股份转让中心风险监管总部‘ 风险监管总部总经理
公司领导/ 风险监管总监
证监会对一级市场项目审核的反馈意见
与公司内部审核文件对比
B
对证监会反馈意见的答复业务审核审阅
否出具初审意见同意
B
是主管签字签署意见
定期总结报告
抄送业务部门
归档
报送公司领导
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3、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题风险控制管理职责及流程很多，这些热点都在一定程度上反映了经济社会发展中的一些矛盾、难点，反映了人们对自身利益、国家发展及国际局势的关注和企盼。围绕着社会热点，人们总会发表各种各样的意见和观点，产生各种各样的思想认识，能否正确引导社会热点，在一定程度上取决于我们能否准确把握和分析热点。舆情信息工作，要及时跟踪热点问题的发展变化，切实加强对热点问题的分析，揭示热点问题产生的根源，善于提出引导舆论和解决热点问题的对策建议。关键词：找根源，提建议
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风险监管与二级市场业务部门接口流程（一） ---日常投资风险监管
证券投资总部/ 资产管理总部/ 固定收益总部风险监管总部总经理风险监管总监
风险监管总部
开始风险分析评估每日投资数据风险警示意见
是
是
是否存在重大投资风险
阅批
否
风险警示意见

投资招商风控工作的工作计划

投资招商风控工作的工作计划全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：投资招商风控工作是企业发展中至关重要的一环，它涉及到企业的资金安全、项目风险控制、投资成效评估等诸多方面。

在当前经济环境动荡不安的情况下，做好投资招商风控工作显得更加紧迫和重要。

本文将就如何制定一份关于投资招商风控工作的工作计划进行详细阐述。

一、明确工作目标在制定工作计划之前，首先需要明确工作目标。

投资招商风控工作的目标应该是确保企业投资项目的安全和盈利，减少投资风险，提高投资回报率。

具体包括：建立健全的风险管理体系，严格执行风险控制措施，及时发现和解决潜在风险，确保投资项目的顺利进行和取得预期效益。

二、制定详细的工作计划1. 建立风险管理体系：建立完善的风险管理体系是投资招商风控工作的基础。

包括制定风险管理政策和制度、建立风险评估和监控机制、设置风险防范预警系统等。

2. 制定风险评估标准：制定科学合理的风险评估标准，包括市场风险、信用风险、政策风险等。

针对不同类型的风险，确定相应的评估方法和指标，建立评估模型和评估体系。

3. 加强风险监控：建立健全的风险监控机制，及时掌握投资项目的风险状况，提前发现和解决潜在风险。

制定监控计划，定期开展风险监控工作，建立风险监控台账和报告机制。

4. 设立风险管理团队：组建专业的风险管理团队，具备丰富的投资招商经验和专业的风险管理技能。

分工明确，任务清晰，密切配合，共同推动风险管理工作的开展。

5. 完善风险管理流程：建立详细的风险管理流程，包括风险识别、评估、监控、应对和总结等各个环节。

确保每个环节都能得到充分的重视和落实，有效防范和控制风险。

6. 加强风险管理培训：加强对员工的风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。

定期组织培训活动，加强员工之间的交流和学习，提升整体的风险管理水平。

7. 加强风险信息化建设：利用信息化技术建设风险管理系统，实现风险数据的收集、分析、处理和发布。

建立数据共享平台，促进信息沟通和业务协作，提高风险管理效率和水平。

私募股权基金投资的风控体系

私募股权基金投资的风控体系投资就有风险，风险无处不在。

所谓风险控制，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。

有些风险要靠预测规避、有些风险要靠控制规避，私募股权投资是长期投资，需要严谨的风险控制体系来保护投资人的利益。

一、基金投资的一般风险控制私募股权投资的风险有很多，从创建开始，风险便伴随着私募股权基金一路前行。

这里我们主要研究私募股权基金进行投资时的风险及风险控制，称之为一般的风险控制，并区别于后文单个投资项目的风险控制。

私募股权基金在投资时的风险及风险控制大体可以从以下几个方面进行分析。

1、项目选择的风险及其控制项目选择是项目投资的基础和前提，只有获得了优质项目，后续的投资管理过程才有意义。

项目选择对于项目投资至关重要，这就要求项目选择时必须严格把关，按照投资的行业标准、区域标准、项目标准进行项目筛选，对于不符合要求的项目坚决否决。

（1）行业选择PE业务的投资人期望的年投资回报率一般在20%-30%之间，PE业务应选择高回报的行业。

一般认为，高回报行业当属垄断型、资源型和能源型的项目，产品具有稀缺性和垄断性，这些行业中的优质项目的年回报率一般都在40%以上。

从目前PE的实践看，行业的分布呈多元化趋势，传统行业仍然是较受青睐的行业，但也不乏规律可循，新消费品、新能源和媒体正成为潜力型行业，应该高度关注。

（2）区域选择项目投资总是发生在特定的空间地域，因此区域投资环境的优劣对投资效果必然会产生影响。

优越的投资环境可以减少项目运作成本，从而增加企业的效益，而低劣的投资环境会影响项目的正常运作，降低投资收益甚至导致投资失败。

选择因素包括项目所在区域的自然地理环境、经济环境、政策环境、制度环境、法律环境等。

随着东北振兴、中部崛起、天津滨海新区和成渝综合配套改革试验区等国家重大发展战略的实施，这些地区面临着千载难逢的机遇。

所以私募基金不仅要关注东部发达地区，更应该把视线瞄准有着广阔发展前景的新经济增长区域。

风控核心业务流程

风控核心业务流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：风险控制是企业运营中极为重要的一环，尤其在金融领域，风险控制更是至关重要。

风险控制核心业务流程是指企业在风险控制过程中所采取的一系列关键步骤和措施，以确保企业能够有效应对风险、保障资金安全和稳健经营。

下面将详细介绍风险控制核心业务流程。

第一步：风险辨识风险辨识是风险控制的第一步，企业需要通过各种渠道和方法对潜在风险进行全面的辨识和识别。

这一步骤需要全面梳理企业的各类业务活动和风险来源，包括市场风险、信用风险、操作风险等，并制定相应的辨识和评估规范。

第二步：风险评估在风险辨识的基础上，企业需要对各类风险进行综合评估和量化分析，确定风险的概率和影响程度，以便为后续风险管理决策提供数据支持。

通过风险评估，企业可以辨析出各类风险的优先级，有针对性地制定风险管理策略。

第三步：风险管理策略制定风险管理策略是企业在面对不同风险时所采取的一系列应对措施和方法。

根据风险评估的结果，企业需要制定相应的风险管理策略，包括风险避免、减轻、转移和承担等方式，以最大程度地降低风险对企业的影响。

第四步：风险监控与控制风险监控与控制是风险控制的重要环节，企业需要建立完善的风险监控体系，及时收集、分析和反馈风险信息，确保企业在风险发生时能够及时做出应对措施。

企业还需要建立有效的风险控制措施，防范各类风险隐患，确保企业运营的稳定和安全。

第五步：风险应对与处理在风险控制的过程中，难免会出现风险事件的发生。

企业需要建立健全的应急响应机制，及时处置风险事件，减少损失，保障企业的正常运营。

企业还需要进行风险事件的事后分析和评估，总结经验教训，不断完善风险控制措施。

以上便是风险控制核心业务流程的主要内容，通过严格执行这一系列步骤和措施，企业可以有效降低各类风险的影响，保障企业的稳健经营和可持续发展。

企业还需要不断优化风险管理体系，适应市场环境的变化，提高风险管理的精细化和科学化水平，以应对未来更加复杂和多变的风险挑战。

风控职责和流程

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3.风控专员工作职责：
1.审查贷款申请人提供的资料的完整性和真实性； 2.约见面谈贷款客户，有效挖掘客户存在的信贷风险，给出有效风险控制建议； 3.在调查过程中，要做到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；
4.分析客户的稳定性、经济实力、偿还能力、负债情况、信用等级等；
5.根据客户分析情况，给贷款申请人拟定一个授信额度和期限； 6.遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；
风险控制专员
工作职责和工作流程
风控没有统一标准，此资料仅作参考
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目录
一.风险控制专员的意义二.风控部成员结构三.风险部职责四.贷款授信原则五.贷前审核细则六.审核操作细则七.审核、放款流程八.贷后管理操作细则
九.贷款风险明晰
十.风险控制措施（附件一）贷款申请者的条件（附件二）贷款申请者须提交的资料（附件三）财务指标计算方式
资料管理专员X人
客户联系专员X人
资料审核专员X人
现场考察专员X人
贷后管理专员X人
贷后催收专员X人
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风控组工作流程
流程
1、风控文员与业务员做基本信息及资料对接。
2、风控文员做风控申请登记，填写《风控申请登记表》，并落实风控工作的执行人员。 3、风控专员审核资料的真实性和完整性
3、风控专员审核资料后，初步判断是不是具备贷款条件，并协同业务员落实上考察时间；
（6）为粉饰表面资金结构，相互持有对方股份。
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（三）企业经营管理状况：
1、经营场所情况调查
租赁合同（近三个月房租收据单以及近六个月水电收据单）经营条件包括自然条件、社会条件、厂房条件、设备条件和技术条件等。国家政策。国家有无对本行业的保护措施、奖励措施、减免税措施以及卫生、交通、外贸、检验、规划等方面的鼓励或限制措施，及其对本行业的影响程度。厂房条件。调查工厂建筑物的结构、新旧、大小、配置以及机器设备条件。调查设备的种类、性能、精密程度、使用年数、修理保养状态等。同时也要考察设备合理利用，闲置设备比例等。技术条件。调查技术人才、技术专长和技术开发（指企业技术开发上投入费用大小，占营业额比例的高低）等方面。

投资公司风险管理办法

上海**投资有限公司投资风险管理办法2017年9月目录一、总则二、风险管理组织体系三、投资风险管理基本流程四、投后风险管理五、风险报告六、附则第一章总则第一条为加强上海**投资有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理，有效控制投资风险，促进公司持续、健康、稳健发展，根据有关法规，结合公司实际制定本办法。

第二条本办法所称风险，指未来不确定性对公司正常投资经营的影响，包括信用风险,政治风险，政策风险，法律风险，合规风险，市场风险,操作风险,流动性风险,声誉风险，环境风险以及战略决策风险等。

第三条风险管理原则：风险控制制度应覆盖公司所有投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;投资风险控制的核心是有效防范各种风险，投资项目的筛选，架构，分析，模型，流程,投资管理制度的建立等要以防范风险、审慎决策为出发点；风险控制工作应保持高度的独立性和客观性，风险管理职能部门与投资部门、其他各职能部门保持相对独立，并保持向公司管理层独立报告投资风险状况的渠道；风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的合法合规性，执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力。

第四条本制度适用于公司所有投资事项，包括公司的对外投资（含设立全资企业，收购兼并，合资合作，对出资企业追加投入等），固定资产投资（含基本建设和技术改造等），金融投资（含证券投资，期货投资，委托理财）等。

第二章风险管理组织体系第五条公司风险管理组织体系包括：（一）公司执行董事；（二）公司监事；（三）公司总经理；（四）公司职能管理部门以及各分子公司；（五）投资业务部门项目小组。

（六）执行董事依据《上海**投资有限公司章程》的约定履行其风险管理职责。

（七）监事履行《上海**投资有限公司章程》规定的风险管理职责。

第六条总经理在执行董事授权范围内负责审定有关风险控制事项，并履行如下风险管理职责：（一）审定公司风险管理各项规定；（二）审定公司投资项目风险管理控制方案；（三）审定公司风险资产分类、认定结果；（四）审定公司风险资产的保全、处置方案；（五）审定公司风险评估报告；（六）审定公司风险事故责任认定；（七）审定公司风险管理部门工作规则；（八）其他风险管理事宜；第七条公司财务部为风险管理职能部门，履行如下风险管理职责：（一）起草公司风险管理制度，风险管理规定和投资项目风险管理计划；（二）牵头相关职能部门，组织开展公司投资项目的风险识别、风险评估、风险监测、风险控制等全面风险管理工作；（三）专业技术层面识别、监测、评估和评价公司各类投资风险，提出风险管理控制措施和建议；（四）指导、督查公司投资风险管理工作；（五）负责公司风险资产分类、认定等管理工作；（六）负责公司风险信息的收集、整理、编写风险管理报告；（七）会同有关部门组织制定和实施公司投资重大风险、突发事件的应急预案；（八）上级交办的其它工作。

债券投资风控管理体系

债券投资风控管理体系1、投资组合事前风险管理债券池17个一般财务指标中满足12个以上且7个关键指标中满足5个者可进入白名单，只有白名单才能符合债券投资池指标指标维度涉及财务指标总资产规模净资产销售收入负债率偿债能力利息保障倍数指标关键类型指标相对否相对否相对否绝对是相对否绝对是绝对是相对否绝对是绝对否相对是相对否绝对绝对绝对绝对是是否否指标筛选条件上市民营剔除<=10%分位剔除<=10%分位剔除<=10%分位上市国有剔除<=5%分位剔除<=5%分位剔除<=5%分位<75% <80% 高于行业平均高于行业平均<=10% <=15% 剔除3年中2年及以上<1剔除最近1年<1 剔除3年均低于行业平均剔除3年中存在2年及以上为负剔除最近1期为负剔除最近一年<=5%分位 3年波动率与行业平均波动率之差<=剔除3年中2年及以上为负剔除最近1年为负剔除最近1期为负剔除3年均为负剔除近3年每年与行业平均之差>=20%净利润利润情况经营净现金流现金流情况净现金流经营现金收入比相对否债券池更新债券池拟于每年x月x日、x月x日以及x月x日更新上市公司季度报告公布的标准，每年x月x日公布完上一年度年报以及本年度一季度报告，8月31日公布完本年度中期报告，x月x日公布完本年度三季度报告因此，部门将债券池数据的更新频率定为一年三次，使每一次均实现“上一年年报+最新一季度季报”的数据结构，动态跟踪信用风险如果为非上市公司，则实现“上一年年报+最新半年报”的数据结构，动态跟踪信用风险债券评分标准根据企业信用评估的经验，构建一系列评判债券信用资质的指标，包括股东背景、企业地位、资产规模及利润率等评判指标，给予分值；然后选择一定范围内的债券样本，对该样本中债券的银行间成交收益率进行一一排序；最后通过信用评判指标来评估的企业信用资质先后顺序和通过银行间成交收益率排序达到一致来确定各个信用评判指标的权重，从而构建基于市场的信用评级体系2、投资组合事中及事后风险管理通过投资交易系统阀值设置、不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险风险控制体系如下：在恒生O32交易系统中进行交易阀值设置，保障产品岗位分离、相互制衡在投资授权范围内操作的所有交易指令于交易室统一执行公平对待建立有效的内控机制内设风控部门和公司层面的风控及合规部门实时介入，动态监控交易系统和审批流程对各类投资品种的分级授权比例及授权机制做出详细合理授权，跟踪评估规定，确保了投资业务规范、有序地开展；定期对各产品的组合风险及投资绩效进行跟踪评价，为绩效评估提供依据，加强投资组合风险控制此外，部门根据业务中可能产生的具体风险，做了风险防范的措施预案流动性风险由于市场资金供给变化或流动性风险管理的制度规定，使得难以在合理的时间内以公允价格将投资组合变现而引起的资产损失或交易成本的不确定性控制措施：Ⅰ、提前安排流动性：提前预知资金赎回日和资金赎回规模，提前安排回购Ⅱ、期限错配：控制资产组合久期，剩余期限不到5年的资产市场接受程度较高，流动性相对较好，这样可以在获得较高收益的同时控制流动性风险Ⅲ、比例分配：合理分配高流动性资产和高收益资产的比例；建立现金流模型，参考现金流的变化管理资产Ⅳ、在出现极端流动性状况时自营和其他产品提供必要的流动性支持信用风险由于交易对手、发行人、中介机构或其他相关机构等信用不佳，不能或不愿履行合约承诺而产生的风险控制措施：Ⅰ、筛选交易对手：对交易对手进行评价，选择资产实力强，盈利状况好，管理和运作规范、信用好的交易对手进行债券买卖、回购等交易，减少与不良交易对手交易产生的风险Ⅱ、分散化投资：将债券投资规模和单只券种持有量严格控制在适当的额度内，通过分散化尽可能降低因发行人偿付风险带来的损失。

国企投资风控程序

国企投资风控程序
国企投资风控程序一般包括以下几个主要环节：
1. 投资策略制定：明确投资目标、范围、限制和风险承受能力。

2. 项目筛选与评估：对潜在投资项目进行初步筛选和深入评估，包括财务分析、市场分析、技术评估等。

3. 风险识别与评估：识别投资项目中可能存在的风险，进行定性和定量分析，评估风险发生的可能性和影响程度。

4. 风险控制措施制定：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，如分散投资、设置止损点、签订合同条款等。

5. 投资决策：综合考虑风险与回报，做出投资决策。

6. 投后管理与监控：对已投资项目进行持续跟踪和监控，及时发现和应对风险。

7. 风险报告与评估：定期撰写风险报告，总结风险管理经验教训，不断完善风险管理体系。

需要注意的是，不同国企可能根据自身特点和要求，对风控程序进行适当调整和补充。

此外，风控程序应与内部控制制度、合规要求等相结合，确保投资活动的合法合规。