浙江广厦2020年三季度财务风险分析详细报告
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11,843.79万元，其他应收款为0万元，应付账款为3,544.82万元，货币资 金为218,567.92万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出 现资金缺口。
(2).未来经营形势恶化 单方面恶化：
如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少 2,960.95万元，支付能力将会从219,497.92万元下降为216,536.98万元。 如果该企业存货增加25%，则该企业可支配资金将会减少825.31万元，支 付能力将会从219,497.92万元下降为218,672.61万元。
内部资料，妥善保管
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多方面改善：
如果经营形势好转，存货、应收账款分别下降25%、25%，应付账款 上升25%，则该企业的支付能力将从219,497.92万元提高为224,170.39万 元。
三、偿债能力评价 1.现有短期债务能否偿还（基于流转性） 该企业目前无短期借款。 2.现有长期债务能否偿还（EBIDTA） 该企业目前无长短期有息负债。 3.是否有能力偿还部分债务 该企业目前无短期借款。 4.未来能否还债（全债务偿还的敏感性） (1).注入新资金 该企业短期借款为0万元，非流动负债为11,187.47万元，资本金为 84,419.47万元。如果出资人增加20%的资本金，则营运资本将会增加 16,883.89万元，企业偿债实力大大增强，并且目前能够实现全部长短期债 务的偿还。 (2).提高盈利水平 该企业的营业利润为10,910.11万元，如果营业利润增长20%，则营运 资本将会增加2,182.02万元。利润目标实现之后，该企业偿债能力将会大 大增强，能够按期偿还全部长短期债务。
内部资料，妥善保管
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(3).加速资金周转 本期该企业存货为3,301.24万元。如果该企业存货周转速度提高25%， 则营运资本会增加3,552.84万元，该企业能够按期偿还全部长短期债务。 四、综合建议 1.贷款方面 该企业财务状况很好，资金实力很强，还债能力很强，如果期望其立 即用货币性资产偿还其全部有息负债则完全有能力实现。 2.信用等级 CRD=1
多方面恶化：
如果经营形势恶化,导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账 款下降25%，则该企业的支付能力将从219,497.92万元下降为214,825.46 万元。
(3).未来经营状况改善 单方面改善：
内部资料，妥善保管
Байду номын сангаас
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如果应收账款的平均收款期缩短25%，则该企业可支配资金将会增加 2,960.95万元，支付能力将会从219,497.92万元提高到222,458.87万元。 如果该企业存货减少25%，则该企业可支配资金将会增加825.31万元，支 付能力将会从219,497.92万元上升到220,323.23万元。
浙江广厦2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且 可以提供7,725.26万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供200,585.19万 元的营运资本。 3.总资金需求 该企业资金富裕，富裕208,310.45万元，维持目前经营活动正常运转 不需要从银行借款。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷 款规模为219,497.92万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大 的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是257,968.44万元，实际已经取 得的短期带息负债为0万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内 偿还的贷款总规模为238,733.18万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款 总规模为248,350.81万元，在5年之内偿还的贷款总规模为267,586.07万 元，当前实际的带息负债合计为0万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前 盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。该
内部资料，妥善保管
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企业负债率低，发生资金链断裂的风险极小。资金链断裂风险等级为0级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供
211,772.66万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为10,910.11万元，存货为3,301.24万元，应收账款为
(2).未来经营形势恶化 单方面恶化：
如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少 2,960.95万元，支付能力将会从219,497.92万元下降为216,536.98万元。 如果该企业存货增加25%，则该企业可支配资金将会减少825.31万元，支 付能力将会从219,497.92万元下降为218,672.61万元。
内部资料，妥善保管
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多方面改善：
如果经营形势好转，存货、应收账款分别下降25%、25%，应付账款 上升25%，则该企业的支付能力将从219,497.92万元提高为224,170.39万 元。
三、偿债能力评价 1.现有短期债务能否偿还（基于流转性） 该企业目前无短期借款。 2.现有长期债务能否偿还（EBIDTA） 该企业目前无长短期有息负债。 3.是否有能力偿还部分债务 该企业目前无短期借款。 4.未来能否还债（全债务偿还的敏感性） (1).注入新资金 该企业短期借款为0万元，非流动负债为11,187.47万元，资本金为 84,419.47万元。如果出资人增加20%的资本金，则营运资本将会增加 16,883.89万元，企业偿债实力大大增强，并且目前能够实现全部长短期债 务的偿还。 (2).提高盈利水平 该企业的营业利润为10,910.11万元，如果营业利润增长20%，则营运 资本将会增加2,182.02万元。利润目标实现之后，该企业偿债能力将会大 大增强，能够按期偿还全部长短期债务。
内部资料，妥善保管
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(3).加速资金周转 本期该企业存货为3,301.24万元。如果该企业存货周转速度提高25%， 则营运资本会增加3,552.84万元，该企业能够按期偿还全部长短期债务。 四、综合建议 1.贷款方面 该企业财务状况很好，资金实力很强，还债能力很强，如果期望其立 即用货币性资产偿还其全部有息负债则完全有能力实现。 2.信用等级 CRD=1
多方面恶化：
如果经营形势恶化,导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账 款下降25%，则该企业的支付能力将从219,497.92万元下降为214,825.46 万元。
(3).未来经营状况改善 单方面改善：
内部资料，妥善保管
Байду номын сангаас
第2页 共4页
如果应收账款的平均收款期缩短25%，则该企业可支配资金将会增加 2,960.95万元，支付能力将会从219,497.92万元提高到222,458.87万元。 如果该企业存货减少25%，则该企业可支配资金将会增加825.31万元，支 付能力将会从219,497.92万元上升到220,323.23万元。
浙江广厦2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且 可以提供7,725.26万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供200,585.19万 元的营运资本。 3.总资金需求 该企业资金富裕，富裕208,310.45万元，维持目前经营活动正常运转 不需要从银行借款。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷 款规模为219,497.92万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大 的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是257,968.44万元，实际已经取 得的短期带息负债为0万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内 偿还的贷款总规模为238,733.18万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款 总规模为248,350.81万元，在5年之内偿还的贷款总规模为267,586.07万 元，当前实际的带息负债合计为0万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前 盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。该
内部资料，妥善保管
第1页 共4页
企业负债率低，发生资金链断裂的风险极小。资金链断裂风险等级为0级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供
211,772.66万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为10,910.11万元，存货为3,301.24万元，应收账款为